عند تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، ستحتاج إلى مراعاة عوامل مثل المخاطرة والسيولة واستراتيجية التداول الشخصية الخاصة بك. انضم إلينا لمعرفة المزيد عن الاختلافات بين تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.
عندما تبدأ التداول لأول مرة، قد تتساءل عما إذا كانت الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) هي الخيار الأفضل. تعتمد الإجابة على عوامل مختلفة. في بعض الحالات، يمكن أن تكون الأسهم خياراً رائعاً، بينما في حالات أخرى، قد تكون صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة أكثر ملاءمة. بالنسبة للمتداولين المبتدئين، غالباً ما تكون صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة نقطة بداية جيدة لأنها توفر طريقة بسيطة لتحقيق عوائد قوية وتخفيف العديد من المخاوف.
إليك كل ما تحتاج إلى معرفته حول الأسهم مقابل صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة ومتى تفكر في استخدام كل منهما. تسمح لك الأسهم بالاستثمار في شركات فردية، مما يوفر مكافآت محتملة أعلى ولكن أيضاً مخاطر أعلى. على النقيض من ذلك، توفر صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة تعرضاً متنوعاً لمجموعة من الأصول، مما يمكن أن يقلل من المخاطر ويوفر المزيد من الاستقرار، مما يجعلها مثالية لأولئك الذين يسعون إلى نهج متوازن.
كيفية تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة - دليل سريع
- اختر كيفية الاستثمار في الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة - يتيح لك التداول المضاربة على الأسعار باستخدام المشتقات بينما يتيح لك الاستثمار الاستحواذ المباشر.
- اختر الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة - قم بشراء أو تداول الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة لتتبع قطاع أو مؤشر أو دولة أو سلعة أو عملة أو أسواق الدخل الثابت.
- افتح أول صفقة - أنشئ حساب معنا لبدء تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.
إذا كنت لا تشعر بالاستعداد للبدء، فيمكنك معرفة المزيد حول الأسواق المالية من خلال مجموعة دورات التداول والاستثمار عبر الإنترنت التي تقدمها أكاديمية CAPEX.
تداول الأسهم مقابل صناديق الاستثمار المتداولة
الأسهم هي أصول فردية قابلة للتداول، تمثل أسهماً في أداء الشركة، في حين تتبع صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) أداء مجموعة متنوعة من الأصول، بما في ذلك الأسهم المتعددة عبر قطاعات مختلفة.
تداول الأسهم
ينطوي تداول الأسهم على شراء وبيع الأسهم بنشاط للاستفادة من تقلبات الأسعار قصيرة الأجل. يسعى متداولي الأسهم غالباً إلى الاستفادة من تحركات الأسهم الفردية، بهدف الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع، أو العكس، اعتماداً على ظروف السوق. على عكس مستثمري المدى الطويل الذين يحتفظون بالأسهم لسنوات، يركز متداولي الأسهم عادةً على استراتيجيات قصيرة إلى متوسطة الأجل لاستغلال تقلبات السوق.
لا يستثمر المتداولين بالضرورة في النمو الطويل الأجل للشركة، بل إنهم يتكهنون بتغيرات أسعار أسهمها. من خلال استخدام المشتقات المالية، مثل عقود الهامش، يمكنهم الاستفادة من ارتفاع وانخفاض أسعار الأسهم. وهذا يسمح بمزيد من المرونة في استراتيجيات التداول ولكنه يزيد أيضاً من التعرض لمخاطر السوق.
على الرغم من أن تداول الأسهم يمكن أن يوفر إمكانية تحقيق أرباح سريعة، إلا أنه يأتي مع مخاطر أعلى من الخسائر الكبيرة، خاصة عند استخدام الرافعة المالية. يمكن أن يرتفع أو ينخفض سهم شركة واحدة بشكل كبير بناءً على الأخبار أو الأداء، مما يجعله خياراً أكثر تقلباً ويحمل مجازفة أعلى. التوقيت أمر بالغ الأهمية، ويمكن أن تؤدي الأخطاء إلى خسائر كبيرة، خاصة مع المواقف ذات الرافعة المالية، حيث يمكن أن تتجاوز الخسائر الاستثمارات الأولية. في حين أن الاستثمار يحمل مخاطر بشكل عام، فإن تداول الأسهم الفردية غالباً ما يُنظر إليه على أنه أكثر خطورة بسبب عدم القدرة على التنبؤ بحركات السوق قصيرة الأجل.
تداول صناديق الاستثمار المتداولة
يوفر تداول صناديق الاستثمار المتداولة نهجاً أكثر تنوعاً للتداول، مما يوفر التعرض لقطاعات وفئات أصول مختلفة في صفقة واحدة. يتضمن تداول صناديق الاستثمار المتداولة شراء وبيع أسهم الصناديق التي تتبع أداء أسهم متعددة أو أصول أخرى. وكما هو الحال مع الأسهم، يمكن للمتداولين المضاربة على تحركات الأسعار في صناديق الاستثمار المتداولة باستخدام عقود الهامش، مما يسمح لهم بالاستفادة من الاتجاهات الصعودية والهبوطية في السوق.
من خلال تداول صناديق الاستثمار المتداولة باستخدام عقود الهامش، يمكن للمتداولين الوصول إلى مراكز الرافعة المالية، مما يعني أنه يمكنهم التحكم في التعرضات الأكبر مقابل جزء بسيط من تكلفة الاستثمارات التقليدية. تعزز الرافعة المالية إمكانية تحقيق المكاسب ولكنها تزيد أيضاً من خطر الخسائر. يتم حساب الخسائر على أساس الحجم الإجمالي للمركز بدلاً من الهامش الأولي، مما يجعل من الضروري للمتداولين تبني استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر.
بالمقارنة بتداول الأسهم الفردية، تميل صناديق الاستثمار المتداولة إلى تقديم استقرار أكبر بسبب طبيعتها المتنوعة، مما يقلل من تأثير الأداء الضعيف للتعرض الفردي. ومع ذلك، فإن تداول صناديق الاستثمار المتداولة لا يزال قادر على تضخيم المخاطر، لذلك من الضروري أن يفهم المتداولون العواقب المحتملة ويديرون تداولاتهم بعناية.
صندوق الاستثمار مقابل الأسهم: أيهما أفضل لك؟
عند اتخاذ قرار بشأن تداول الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة، يعتمد الاختيار على أسلوب التداول الخاص بك وقدرتك على تحمل المخاطر والالتزام بالوقت. فيما يلي بعض الاعتبارات التي قد تساعدك في تحديد الخيار الأفضل لاستراتيجية التداول الخاصة بك.
متى قد تكون صناديق الاستثمار الخيار الأفضل
متى قد تكون الأسهم الخيار الأفضل
1). بالنسبة للمتداولين الذين يفضلون التنويع ولا يريدون قضاء الكثير من الوقت في تحليل الشركات الفردية، توفر صناديق الاستثمار المتداولة خياراً أكثر سهولة وأقل مخاطرة. توفر صناديق الاستثمار المتداولة التعرض لمجموعة واسعة من الأصول، سواء كانت أسهم أو سندات أو قطاعات محددة. وهي مثالية للمتداولين الذين يريدون تقليل مخاطر تداول الأسهم الفردية مع الاستفادة من تحركات السوق.
2). كما أن صناديق الاستثمار المتداولة أكثر ملاءمة للمتداولين الذين يريدون الاستفادة من اتجاهات السوق الأوسع دون القلق بشأن نجاح أو فشل أداء أسهم شركة معينة. على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أن قطاعاً معيناً سيحقق أداءً جيداً ولكنك لا تريد اختيار أسهم فردية، فقد يكون تداول صناديق الاستثمار المتداولة في هذا القطاع نهجاً أبسط.
3). توفر الرافعة المالية في تداول صناديق الاستثمار المتداولة، وخاصة من خلال عقود الهامش، فرصاً كبيرة لتضخيم المكاسب، ولكنها تزيد أيضاً من احتمالية الخسائر، مما يجعل إدارة المخاطر أمراً بالغ الأهمية. بالنسبة للمتداولين الجدد أو أولئك الذين يفضلون استراتيجية أقل تدخلاً، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تشكل نقطة بداية أكثر أماناً، لأنها توزع المخاطر عبر أصول مختلفة وتسمح بالتعرض لصناعات أو أسواق بأكملها.1). إذا كنت متداولاً نشطاً يستمتع بتحليل الشركات الفردية ومراقبة اتجاهات السوق، فقد يكون تداول الأسهم هو الخيار الصحيح لك. يتيح لك تداول الأسهم التركيز على شركات محددة، مما يمنحك الفرصة للاستفادة من تحركات الأسعار قصيرة الأجل. قد يستفيد المتداولون الذين لديهم الوقت للبحث في تقارير الأرباح والصحة المالية واتجاهات الصناعة من تداول الأسهم الفردية.
2). توفر الأسهم تعرضاً مباشراً أكثر لأداء الشركة، وإذا تمكنت من تحديد الأسهم التي تستعد لنمو كبير، فقد تتجاوز العائدات المحتملة تلك الخاصة بصناديق الاستثمار المتداولة. ومع ذلك، يتطلب هذا النهج فهماً عميقاً للسوق والاستعداد لتحمل مخاطر أعلى. يمكن أن يكون تداول الأسهم مجزياً لأولئك الذين لديهم المهارات اللازمة لتحديد الشركات المتفوقة، ولكنه قد يؤدي أيضاً إلى خسائر كبيرة إذا انقلب السوق ضدك.
3). الأسهم مثالية للمتداولين الذين يستمتعون بتحدي اختيار الشركات الرابحة وهم واثقون من قدرتهم على التنقل عبر تقلبات السوق على المدى القصير.
الصناديق المتداولة مقابل الأسهم: أوجه التشابه والاختلاف
عند مقارنة الصناديق المتداولة في البورصة والأسهم، تظهر العديد من أوجه التشابه والاختلاف. يمكن تداول كليهما في البورصة خلال ساعات السوق، لكنهما يمثلان أدوات استثمارية مميزة. تتبع الصناديق المتداولة في البورصة عادةً مؤشر سوق أوسع، بينما تعكس الأسهم الملكية في شركة واحدة.
كيف تتشابه صناديق الاستثمار والأسهم
كيف تختلف صناديق الاستثمار عن الأسهم
1). التداول: يتم تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة طوال اليوم في أوقات عمل البورصات، مما يسمح بإجراء معاملات في الوقت الفعلي.
2). الأسعار والأوامر: يمكن للمستثمرين وضع أوامر السوق أو الحد أو وقف الخسارة عند شراء أو بيع الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. يتم تنفيذ هذه الصفقات بسعر السوق السائد في وقت الشراء أو البيع.
3). الضرائب: تخضع الأرباح والفوائد المكتسبة من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة لمعاملة ضريبية مماثلة. اعتماداً على نوع الدخل، قد يتم فرض ضرائب عليها كدخل عادي أو بمعدلات مكاسب رأس المال.
4). الحد الأدنى للاستثمار: على عكس صناديق الاستثمار المشتركة، لا تتطلب الأسهم ولا صناديق الاستثمار المتداولة حداً أدنى للاستثمار. يمكن للمستثمرين شراء سهم واحد من أي منهما، أو حتى أسهم جزئية من خلال وسطاء معينين.1). البنية: تمثل الأسهم ملكية في شركة واحدة، في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة هي أصول مجمعة تتبع أداء مؤشر أو سلة من الأوراق المالية. تتبع بعض صناديق الاستثمار المتداولة السلع أو الأصول، مما يوفر مرونة أكبر من الأسهم الفردية.
2). الرسوم: لا تفرض الأسهم عادةً رسوم الاحتفاظ، في حين تفرض صناديق الاستثمار المتداولة رسوم إدارة، على الرغم من أنها أقل عموماً من نفقات صناديق الاستثمار.
3). التنويع: توفر صناديق الاستثمار المتداولة التعرض لمجموعة واسعة من الأوراق المالية، مما يوفر التنويع في استثمار واحد. على النقيض من ذلك، تمثل الأسهم شركة واحدة فقط، ولا تقدم أي تنويع متأصل.
4). المخاطر: نظراً لأن صناديق الاستثمار المتداولة غالباً ما تحتفظ بمجموعة متنوعة من الأصول، فإنها تميل إلى توفير عوائد أكثر استقراراً مقارنة بالأسهم الفردية، والتي تكون أكثر عرضة للمخاطر الخاصة بالشركة.
الصناديق المتداولة مقابل الأسهم: إستراتيجية التداول
عندما يتعلق الأمر بالتداول، تقدم الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة إستراتيجيات تداول مميزة تناسب ظروف السوق وأنماط التداول المختلفة. غالباً ما يركز تداول الأسهم على الشركات الفردية، والاستفادة من تحركات الأسعار على المدى القصير، بينما يوفر تداول الصناديق الاستثمارية التعرض لمجموعة واسعة من الأصول، مما يسمح للمتداولين باتخاذ مراكز في قطاعات أو مؤشرات كاملة. فيما يلي مقارنة للإستراتيجيات الشائعة المستخدمة لتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.
إستراتيجيات تداول الأسهم
يعتمد متداولو الأسهم على مجموعة متنوعة من الإستراتيجيات للتنبؤ بتحركات الأسعار في الأسهم الفردية. غالباً ما تعتمد هذه الإستراتيجيات على أبحاث وتحليلات السوق الشاملة، مما يساعد المتداولين على تحديد نقاط الدخول والخروج المثلى لكل صفقة.
التداول على الاتجاهات: تتضمن هذه الاستراتيجية متابعة الاتجاه الحالي لسعر السهم. إذا كان السعر يتجه نحو الارتفاع، يحتفظ المتداولون بمراكز الشراء الخاصة بهم على أمل تحقيق المزيد من المكاسب. وعلى العكس من ذلك، في الاتجاه الهبوطي، قد يبيعون لتجنب الخسائر. يعتمد متداولو الاتجاهات على الزخم، على افتراض أن الاتجاه سيستمر حتى تظهر علامات الانعكاس. التداول على النطاق: عندما يتم تداول السهم ضمن نطاق محدد، بين مستويات الدعم والمقاومة المعروفة، يشتري متداولو النطاق عند مستوى الدعم ويبيعون بالقرب من المقاومة. تعمل هذه الاستراتيجية بشكل أفضل في الأسواق المستقرة، حيث تتقلب الأسعار بين هذه المستويات دون اختراقها. التداول على الاختراق: يبحث متداولو الاختراق عن الأسهم التي على وشك اختراق مستويات الدعم أو المقاومة الثابتة. عندما "يخترق" السعر هذا النطاق، فإنه يشير غالباً إلى تحرك كبير في قيمة السهم. يمكن للمتداولين الدخول في مراكز فوراً بعد الاختراق لجني الأرباح من هذا الاتجاه الجديد. التداول على الأخبار: يمكن للأحداث الإخبارية، مثل تقارير الأرباح أو إصدارات البيانات الاقتصادية، أن تؤثر بشكل كبير على أسعار الأسهم. يراقب المتداولون الذين يستخدمون هذه الإستراتيجية الإعلانات الرئيسية ويتداولون بناءً على مدى تأثير الأخبار على قيمة أسهم الشركة. يمكن للأحداث المجدولة مسبقاً والتطورات غير المتوقعة أن تخلق فرصاً لتحقيق الربح.
إستراتيجيات تداول الصناديق الاستثمارية
غالباً ما تكون إستراتيجيات تداول الصناديق الاستثمارية أوسع نطاقاً وأقل تركيزاً على الشركات الفردية، مما يمنح المتداولين القدرة على اتخاذ مواقف بشأن قطاعات أو أسواق بأكملها. تسمح هذه الإستراتيجيات للمتداولين بالاستفادة من الاتجاهات الاقتصادية الكلية دون تركيز المخاطر في سهم واحد.
الشراء والاحتفاظ: على الرغم من أن الشراء والاحتفاظ يُنظر إليه غالباً على أنه استراتيجية استثمار، إلا أنه يمكن تطبيقه أيضاً في التداول. في سياق تداول الصناديق المتداولة في البورصة، قد يشتري المتداول صندوقاً استثمارياً يتتبع قطاعاً أو مؤشراً يتمتع بإمكانات قوية طويلة الأجل ويحتفظ به لفترة محددة. والهدف هو الاستفادة من كلٍ من ارتفاع رأس المال وأي دخل قد يولدها الصندوق المتداول في البورصة، على الرغم من تقلبات السوق على المدى القصير. دوران القطاعات: يمكن للمتداولين الاستفادة من صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بالقطاعات لتحويل تركيزهم وفقاً للمراحل المختلفة للدورة الاقتصادية. على سبيل المثال، قد يتداولون صناديق الاستثمار المتداولة في القطاعات الدفاعية مثل الرعاية الصحية خلال الأوقات غير المؤكدة، ثم يدورون إلى قطاعات أكثر توجهاً نحو النمو مثل التكنولوجيا عندما تتحسن توقعات السوق. وهذا يسمح للمتداولين بجني الأرباح بناءً على اتجاهات السوق العامة بدلاً من تحركات الأسهم الفردية. التداول المتأرجح: يتضمن التداول المتأرجح لصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة تحقيق مكاسب قصيرة إلى متوسطة الأجل من تقلبات الأسعار على مدار عدة أيام أو أسابيع. يراقب المتداولون صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع المؤشرات أو القطاعات بحثاً عن تقلبات في الأسعار، ويشترون عندما ينخفض سعر الصندوق ويبيعون بعد الارتداد. تستفيد هذه الاستراتيجية من تقلبات السوق دون الحاجة إلى التركيز على أداء سهم واحد. التداول بالاستدانة والتداول العكسي: باستخدام نهج الاستدانة والتداول العكسي لصناديق الاستثمار المتداولة، يمكن للمتداولين تضخيم تعرضهم لمؤشر أو قطاع معين. يُستخدم نهج الاستدانة هذا عبر المشتقات المالية لتكبير المكاسب (أو الخسائر)، بينما تسمح صناديق الاستثمار العكسية للمتداولين بالاستفادة من الانخفاضات في السوق. توفر هذه الأدوات فرصاً للمتداولين للاستفادة من ظروف السوق الصاعدة والهابطة ولكنها تأتي بمخاطر أعلى بسبب بنيتها المعقدة.
في حين تركز استراتيجيات تداول الأسهم على التنبؤ بتحركات الأسعار في الشركات الفردية، فإن تداول الصناديق المتداولة في البورصة يوفر تعرضاً أوسع للقطاعات أو الأسواق، مما يسمح للمتداولين بالاستفادة من الاتجاهات الاقتصادية الكلية. كل نهج يلبي أنماط التداول المختلفة وشهية المخاطرة، مما يجعل من الضروري للمتداولين اختيار الاستراتيجية التي تتوافق مع أهدافهم وظروف السوق.
كيفية تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة مع CAPEX
- افتح حساب تداول مباشر. تداول عقود الهامش على ما يصل إلى 2,000 سهم مع فروق أسعار منخفضة كما نقدم مئات صناديق الاستثمار المتداولة على منصتنا، بما في ذلك صناديق الاستثمار المتداولة الشهيرة من iShares وInvesco وVanguard وARK Invest.
- ابحث واختر أداتك المالية. قم بزيارة قسم تحليل السوق لدينا، والذي يحتوي على توقعات السوق وتوقعات الأسعار. يمكن لأدوات الطرف الثالث المتكاملة لدينا، مثل Tip Ranks أو Trading Central، أن تساعدك أيضاً في تحليل أساسيات الشركة.
- اختر استراتيجية تداول. بمجرد معرفة السهم/صندوق الاستثمار المتداول الذي تتداوله والاتجاه الذي يتجه إليه هذا التداول، يمكنك تحديد نقاط الدخول والخروج بناءً على خطة التداول الخاصة بك. تأكد من عدم نسيان تنفيذ إرشادات إدارة المخاطر كجزء من خطة التداول الخاصة بك.
- راقب وأغلق مركزك. راقب مركزك وأغلقه كما هو مذكور في خطة التداول الخاصة بك. أي إذا لم يتم إغلاقه بالفعل وفقاً لشروط إدارة المخاطر التي حددتها.
الخلاصة
في الختام، تقدم الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة فرصاً مميزة للمتداولين، ولكل منها مجموعة من الاستراتيجيات والمخاطر الخاصة بها. يسمح تداول الأسهم للمتداولين بالتركيز على الشركات الفردية، والاستفادة من تحركات الأسعار قصيرة الأجل، ولكنه يأتي مع تقلبات أعلى وإمكانية تحقيق مكاسب أو خسائر سريعة. يجب على متداول الأسهم الناجح استخدام البحث الدقيق والتوقيت للتنقل بين تقلبات الأسعار هذه.
من ناحية أخرى، يوفر تداول صناديق الاستثمار المتداولة نهجاً أكثر تنوعاً، حيث يوفر التعرض لمجموعة من الأصول ضمن صفقة واحدة. في حين يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة تقليل المخاطر من خلال التنويع، فإنها تقدم أيضاً استراتيجيات مثل تناوب القطاعات والتداول بالرافعة المالية، والتي يمكن أن تعزز الأرباح في ظروف السوق المناسبة. في نهاية المطاف، يعتمد الاختيار بين تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة على مدى قدرة المتداول على تحمل المخاطرة، ومعرفته بالسوق، وأسلوب التداول المفضل لديه.
✍ أدوات وموارد تداول مجانية
قبل أن تقرر ما إذا كنت تريد تداول الأسهم أو تداول صناديق الاستثمار المتداولة. يجب أن تفكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية التداول CAPEX. لدى أكاديمية CAPEX الكثير من دورات التحليل الفني والأساسي المجانية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك في اتخاذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.
يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق حول التداول - بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.
المصادر: