إن التداول والاستثمار هما المبدآن الأساسيان فيما يتعلق بمنهج الأسواق المالية. ورغم أنهما قد يبدوان وكأنهما مصطلحان مترادفان لمحاولة تنمية أموالك في الأسواق المالية، إلا أنهما مختلفان تماماً فيما يتعلق بالإستراتيجية أو الأفق الزمني أو المخاطر.
في عالم المال، يعتبر التداول والاستثمار من المفاهيم الأساسية. فهما ضروريان لإدارة الثروات، فهما يوفران أنواعاً مختلفة من التعرض للسوق المالية، لكنهما يختلفان في التوقيت والأهداف والأساليب، وكل منهما يستهدف أهدافاً مالية مختلفة.
يشير التداول إلى شراء وبيع الأدوات المالية بانتظام، والهدف الأساسي هو الاستفادة من تقلبات أسعار السوق على المدى القصير. على النقيض من ذلك، يتبنى الاستثمار منظوراً طويل المدى. يستثمر الناس على أمل تحقيق نمو طويل الأجل. تتضمن هذه الطريقة الصبر للتعامل مع ديناميكيات السوق مع الاستفادة من التأثير المُركب لأرباح الاستثمار بمرور الوقت.
كيفية البدء في التداول والاستثمار – دليل سريع
- اختر استراتيجيتك — التداول هو المضاربة على الأصول الأساسية في السوق المالية دون امتلاكها، في حين أن الاستثمار يتضمن الاستحواذ على الأصول المالية.
- افتح حساب — إذا كنت تريد التداول، فستحتاج إلى حساب تداول، أما إذا كنت تريد الاستثمار، فستحتاج إلى حساب استثمار.
- استكشف الأسواق المالية — من تداول الفوركس، وعقود الهامش على الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة، والمؤشرات، والسلع الأساسية أو العملات المشفرة، إلى الاستثمار في الأسهم الحقيقية — الخيارات غير محدودة.
- افتح وراقب مركزك — استخدم مجموعتنا الواسعة من الأدوات المتقدمة لفتح وإدارة مراكزك.
نظرة عامة على التداول مقابل الاستثمار
توفر الأسواق المالية للأفراد مجموعة من الخيارات والإمكانيات لبناء ثرواتهم. الاستثمار والتداول هما النهجان الأساسيان اللذان يمكن لأي فرد استكشافهما.
قبل الاختيار بين التداول والاستثمار، ستحتاج إلى تقييم شامل لأهدافك المالية، ورغبتك في المخاطرة، والتزامك بالوقت، ورغباتك الشخصية. كل استراتيجية لها مزايا وعيوب، وما يصلح لشخص ما قد لا يكون مناسباً لشخص آخر.
يتضمن التداول الاستفادة من تقلبات الأسعار قصيرة الأجل عبر الأسهم والعملات والذهب والأصول الأخرى. لمعرفة كيف قد يتغير سعر الأوراق المالية، ستحتاج إلى البحث في السوق وتعديل مركزك من خلال الشراء أو البيع. يُعرف شراء أحد الأصول المتوقع أن يرتفع سعره خلال الساعات أو الأيام أو الأسابيع القادمة باسم المركز الطويل (مركز شراء). يمثل بيع أحد الأصول المتوقع أن ينخفض سعره قريباً مركزاً قصيراً (مركز بيع). بعد ذلك، قد تغلق الصفقة بربح أو خسارة، اعتماداً على دقة توقعك.
من ناحية أخرى، يعد الاستثمار استراتيجية طويلة الأجل تتضمن شراء أصول قد ترتفع قيمتها بمرور الوقت. بصفتك مستثمراً، ستقوم بتحليل أصول مختلفة، مثل الأسهم أو الصناديق أو أي أوراق مالية أخرى لتقييم ما إذا كانت أسعارها قد ترتفع على مدار السنوات الخمس أو العشر أو الخمس عشرة القادمة أو أكثر، ثم شراء الأصول بمنظور إيجابي. بمرور الوقت، بافتراض ارتفاع سعر الأصل كما هو متوقع، يمكن أن يتوسع رأس مالك بشكل كبير. وبالتالي، يمكن أن يساعدك الاستثمار في بناء الثروة بمرور الوقت، لكن هذا ليس مضموناً.
الوقت في السوق مقابل توقيت السوق
الوقت في السوق مقابل توقيت السوق يحددان نهجاً مختلفاً لمقارنة مناهج هذه الأسواق المالية.
على الرغم من أنه من المستحيل التنبؤ بسعر أحد الأصول بدقة، إلا أن العديد من الأشخاص ما زالوا يحاولون القيام بذلك. الشخص الذي يحاول التركيز على "توقيت السوق" يكون عادةً عكس الشخص الذي يتبنى استراتيجية الشراء والاحتفاظ الطويلة الأجل، حيث قد يكون الشخص في البداية أقل اهتماماً بالسعر ويدخل السوق بهدف الاحتفاظ باستثماراته لبضع سنوات.
إن توقع العائدات السريعة يغري العديد من المستثمرين، الذين يشرعون بعد ذلك في استخدام نهج توقيت السوق. باستخدام هذا النهج، تخضع القرارات المتعلقة بالاستثمارات للتنبؤات حول اتجاهات السوق المستقبلية. ومع ذلك، في معظم الأحيان يكون من الصعب تحديد توقيت تحركات السوق بدقة بسبب طبيعتها الغير متوقعة، مما يؤدي غالباً إلى ضياع الفرص أو الخسائر المالية.
تؤدي هذه الفرضية إلى افتراض التداول على أنه أكثر خطورة من الاستثمار. ولكن هذا ليس هو الحال دائماً، ويجب أن نضع في الاعتبار أن التداول والاستثمار ينطويان على المخاطر.
ما هو الفرق بين التداول والاستثمار
حتى لو كانت هناك بعض أوجه التشابه بين التداول والاستثمار، فإن كل من يسعى إلى دخول الأسواق المالية لابد وأن يكون على دراية بالاختلافات الرئيسية بينهما. وهذا من شأنه أن يساعدك في اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الاستراتيجيات التي يجب استخدامها لتحقيق أهدافك المالية المحتملة.
فيما يلي بعض النقاط الرئيسية للمقارنة بين النهجين:
الوصف
التداول
الاستثمار
الأفق زمني يتراوح غالباً من دقائق إلى أسابيع يُعبر عنها عموماً بالسنوات أو حتى العقود النهج قصيرة الأمد طويلة الأمد الهدف الاستفادة من التحولات المؤقتة في السوق من خلال الشراء والبيع بناء الثروة بمرور الوقت من خلال نمو رأس المال والتراكم المخاطر ارتفاع المخاطر بسبب ديناميكيات السوق و الرافعة المالية انخفاض المخاطر بسبب طول فترة الاحتفاظ، وانخفاض وتيرة اتخاذ القرار وعدم وجود رافعة مالية مصدر الأرباح الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع خلال فترة قصيرة ارتفاع رأس المال على المدى الطويل والأرباح أو الفائدة التنويع خيارات تنويع أقل بسبب التركيز على المدى القصير خيارات تنويع أفضل للتخفيف من المخاطر على المدى الطويل خيارات تحديد المراكز المضاربة على الأسعار الصاعدة والهابطة مناسبة فقط لتوقعات السوق الصاعدة التكاليف غالباً ما يترتب على الشراء والبيع تكاليف أعلى انخفاض التكاليف، بسبب طبيعة الاحتفاظ على المدى الطويل التحليل التحليل الفني بشكل أساسي، مع التركيز على اتجاهات السوق و مؤشرات التداول و أنماط الرسم البياني التحليل الأساسي لأداء الشركات و المؤشرات الاقتصادية الكلية ومعنويات السوق بشكل أساسي الجهد يتطلب التداول جهداً كبيراً، وخاصةً للاستراتيجيات قصيرة الأمد للغاية جهد أقل بسبب الشراء والاحتفاظ لفترة أطول متطلبات رأس المال إيداع أصغر، حسب الرافعة المالية القيمة الاسمية الكاملة للمركز
ومع ذلك، قبل أن تبدأ التداول أو الاستثمار، يجب أن يكون لديك فهم قوي لبعض المفاهيم الأساسية:
الأصول التداول مقابل الاستثمار
الأصل هو مورد مالي يمكن التحكم فيه أو امتلاكه من أجل توليد دخل الآن أو في المستقبل. يشير مفهوم "الأصل" في التداول والاستثمار المالي إلى أي شيء يمكن تداوله أو استثماره في الأسواق، بما في ذلك السلع والأسهم والسندات والفوركس والعملات المشفرة وغير ذلك الكثير.
إن اختيار الأصول المناسبة للتداول مقابل الاستثمار له نفس أهمية اختيار استراتيجية التداول أو الاستثمار الصحيحة تقريباً. فيما يلي الأصول الأكثر شيوعاً التي قد يدرجها المتداولون والمستثمرون في محافظهم.
التداول
الاستثمار
العملات
سوق الفوركس هو أكبر سوق مالية في العالم، حيث تتم عمليات تداول العملات على مدار 24 ساعة في اليوم، وخمسة أيام في الأسبوع. يتضمن تداول العملات، المعروف باسم تداول الفوركس، شراء عملة وبيع عملة أخرى في نفس الوقت، حيث يضارب المتداولون عادةً على سعر الصرف بين أزواج العملات، مثل زوج اليورو مقابل الدولار الأمريكي EUR/USD.
الأسهم
في عالم الاستثمارات، تعتبر الأسهم بمثابة القطع الأساسية للبناء. فشراء الأسهم يمنحك الحق في ملكية أسهم في شركة يتم تداولها علناً. ومع توسع العمل وتوليد أرباح أعلى، يجب أن ترتفع قيمة أسهمك. وبصفتك مساهماً، قد تكون مؤهلاً للحصول على مدفوعات الأرباح.
السلع الأساسية
السلع الأساسية هي الموارد الطبيعية أو المنتجات الزراعية التي يتم زراعتها أو استخراجها أو معالجتها وهي مدخلات أساسية في إنتاج الغذاء والطاقة والملابس. غالباً ما تُعتبر هذه الأصول ملاذاً آمناً أثناء الركود الاقتصادي أو كتحوط ضد التضخم ويمكن شراؤها بشكل مباشر أو من خلال العقود الآجلة للسلع.
السندات
تصدر الشركات والحكومات سندات، وهي أوراق مالية ذات دخل ثابت، لجمع رأس المال للمبادرات. فأنت تقرض الجهة المصدرة المال عندما تشتري سنداً لتلقي مدفوعات الفائدة بالإضافة إلى رأس المال، عندما يصل السند إلى تاريخ استحقاقه. وعلى الرغم من أن عائدها يكون عادةً أقل من الأسهم، إلا أن السندات تعتبر أقل خطورة.
المعادن الثمينة
المعادن الثمينة هي عناصر معدنية غير شائعة، بالإضافة إلى استخداماتها العملية، يتم تقييمها لقدرتها على الاحتفاظ بالقيمة. من الذهب و الفضة، المعادن الأكثر شعبية، إلى الروديوم والروثينيوم والبلاديوم، هناك خيارات متعددة للاختيار من بينها. في التداول، يتم تقييم المعادن الثمينة بشكل خاص كتحوط ضد التضخم والركود.
الصناديق المشتركة
الصناديق المشتركة هي أدوات استثمارية تمكن المستثمرين من تجميع أموالهم وإجراء استثمارات في مجموعة متنوعة من الأوراق المالية، بما في ذلك الأسهم والسندات والأصول الأخرى. يتم إدارة هذه المحافظ من قبل محترفين. تعتبر الصناديق المشتركة استثماراً أقل خطورة من الأسهم الفردية، لأنها تتميز بتنويع أفضل.
العملات المشفرة
العملات المشفرة هي أصول رقمية يتم تداولها في سوق عالمية تعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وقد حظيت باهتمام كبير خلال العقد الماضي. العملة المشفرة الأكثر شعبية هي البيتكوين (BTC)، ولكن هناك العديد من العملات الأخرى. يعتبر تداول العملات المشفرة محفوف بالمخاطر، حيث يمكن أن ترتفع أسعارها أو تنخفض بسرعة.
صناديق الاستثمار المتداولة
صناديق الاستثمار المتداولة هي أدوات استثمارية يتم تداولها في البورصات. يتبع هذا النوع من الصناديق عادةً سلعة (مثل الذهب)، أو مؤشر، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500. تميل صناديق الاستثمار المتداولة إلى اكتساب المزيد من الشعبية بين المستثمرين بسبب خيارات السيولة والتنويع بتكلفة أرخص.
المشتقات المالية
المشتقات، مثل عقود الهامش، هي بعض من أكثر منتجات التداول شيوعاً في العالم ويمكن استخدامها للتحوط من مركز أو المضاربة على الحركة الاتجاهية للأصل الأساسي أو الاستفادة من تعرضك. يمكنك الاختيار بين المشتقات على الأسهم أو المؤشرات أو السلع أو السندات أو العملات أو العملات المشفرة.
صناديق الاستثمار العقاري (REITs)
إذا تم ذلك بشكل صحيح، يمكن أن يساعد الاستثمار العقاري في تنويع محفظة الاستثمار الحالية الخاصة بك دون الحاجة إلى امتلاك أو تشغيل أو تمويل العقارات. صناديق الاستثمار العقاري (REITs) هي شركات تجمع الأموال عن طريق بيع أسهم وإصدار سندات لشراء وتأجير أصول عقارية.
الاستثمار مقابل التداول - الاستراتيجيات
هناك أيضاً أنواع مختلفة من أنماط واستراتيجيات الاستثمار والتداول.
قد يستغرق الأمر بعض الوقت لتحديد الاستراتيجية المثالية لك، ولكن هذا أمر طبيعي تماماً. تأكد من البحث بجدية عن كل شيء وتذكر أن أي استراتيجية ليست محصنة ضد مخاطر خسارة الأموال. فيما يلي أكثر الطرق شيوعاً التي يتبعها المتداولون والمستثمرون في التعامل مع الأسواق.
المستثمر مقابل المتداول
الاستثمار بالشراء والاحتفاظ - نهج استثماري طويل الأجل لا يتضمن توقيت السوق ويستخدم بدلاً من ذلك الاستثمار السلبي. على سبيل المثال، يمكنك شراء الأوراق المالية والاحتفاظ بها لعدة سنوات حتى تقاعدك. التداول اليومي - استراتيجية تداول شائعة حيث يشتري الفرد ويبيع أداة مالية على مدى فترة زمنية ليوم واحد بقصد الاستفادة من تحركات الأسعار داخل اليوم. الاستثمار النشط - استراتيجية استثمارية تركز على الاستفادة من تقلبات السوق التي تحددها تغيرات المشاعر أو الأحداث المختلفة (مثل عمليات الدمج أو الاستحواذ أو تقسيم الأسهم). التداول المتأرجح - أسلوب تداول متوسط الأجل يستخدمه المتداولون الذين يحاولون الاستفادة من تقلبات الأسعار، من بضعة أيام إلى عدة أسابيع. الاستثمار في النمو - استراتيجية استثمار تتضمن شراء أسهم النمو التي من المتوقع أن تنمو بمعدل أعلى بكثير من متوسط النمو للسوق. التداول المتموضع - استراتيجية تداول شائعة طويلة الأجل تتضمن احتفاظ الفرد بمركز لفترة طويلة من الزمن، والتي عادة ما تكون أشهراً أو سنوات. الاستثمار في القيمة - استراتيجية استثمار تتضمن إجراء تحليل أساسي واختيار الأسهم التي يُنظر إليها على أنها تتداول بأقل من قيمتها الجوهرية. التداول المحمول - استراتيجية تداول فوركس شائعة حيث يحاول المتداولون الاستفادة من الاختلافات في أسعار الفائدة بين عملتين. الاستثمار في الدخل - استراتيجية استثمارية تركز في المقام الأول على بناء محفظة استثمارية مهيكلة خصيصاً لتوليد دخل منتظم. على سبيل المثال، يمكنك الاستثمار في أسهم توزيعات الأرباح. التداول الخوارزمي - طريقة لتنفيذ الأوامر باستخدام مستشارين خبراء مبرمجين مسبقاً أو روبوتات تداول. الاستثمار في الدخل السلبي - استراتيجية استثمارية تركز على الأصول التي يمكن أن توفر تدفق دخل آلي. تقوم بتكوين رأس مال مقدماً ثم تتلقى حصة ملكية في هذا الاستثمار. نسخ صفقات التداول - فرع من التداول الاجتماعي، حيث يتم نسخ مراكز متداول واحد بواسطة حساب متداول آخر عند فتحها أو إغلاقها.
هناك العديد من استراتيجيات التداول والاستثمار الأخرى المتاحة. ابحث عن خياراتك لتحديد استراتيجية الاستثمار أو التداول الأكثر منطقية لأهدافك وأفقك الزمني وقدرتك على تحمل المخاطر.
التداول مقابل الاستثمار - إيجاد النهج الصحيح
كما ذكرنا من قبل، سيعتمد قرارك بشكل أساسي على جدولك الزمني وأهدافك وقدرتك على تحمل المخاطر واستراتيجيتك. قد تكون تفضيلاتك واضحة بالفعل بالنسبة لك، خاصة عندما يتعلق الأمر بالمخاطرة ومدة التزامك.
ومع ذلك، لا يوجد سبب يمنع مستهلكي الخدمات المالية من التداول والاستثمار في نفس الوقت. يمكن للمستثمرين على المدى الطويل زيادة قيمة محافظهم من خلال التداول الاستراتيجي إذا كانت المخاطر محدودة وكانت التخصيصات متوازنة بشكل جيد.
على سبيل المثال، أثناء سوق هبوطي طويل أو للتخفيف من مخاطر العملة على الأصول الأجنبية، غالباً ما يتحول المستثمرون المخضرمون إلى التداول للتحوط لبعض مراكزهم.
عندما يتم ذلك بشكل صحيح، فإن تداول جزء صغير من المحفظة يمكن أن يجعل المستثمرين أكثر اطلاعاً ووعياً بالمخاطر، وهو أمر مفيد للتخطيط المالي الطويل الأجل.
التداول مقابل الاستثمار: الإيجابيات والسلبيات
ومع ذلك، إذا كنت لا تزال ترغب في اتخاذ القرار والاختيار بين التداول والاستثمار، فمن الضروري أن تقوم بتقييم مزاياهما وقيودهما.
التداول
الاستثمار
الإيجابيات السلبيات الإيجابيات السلبيات إمكانية البيع على المكشوف أثناء الأسواق الهابطة ارتفاع التكاليف المرتبطة بعدد الصفقات إمكانية النمو على المدى الطويل والتأثير المركب انخفاض السيولة، بسبب الالتزام الطويل الأجل المرونة في التكيف استجابةً لظروف السوق المتغيرة. ارتفاع المخاطر مقارنة بالاستثمار التنويع الذي يساعد على تخفيف المخاطر يتطلب الصبر والوقت (سنوات أو عقود) أرباح محتملة قصيرة الأجل أثناء تحركات الأسعار قصيرة الأجل يستغرق تطوير استراتيجيات فعالة وقتاً طويلاً الحد من التوتر مقارنة بالتداول فرص أقل أثناء تحولات معنويات السوق
ماذا تختار: التداول أم الاستثمار؟
على الرغم من أن المهارات المطلوبة لكل فئة، إلا أنه من الممكن تطوير هذه المهارات وتعزيزها بالتفاني والوقت.
يمكن لأي شخص تقريباً ليس لديه خبرة سابقة في سوق الأسهم أن يبدأ الاستثمار على الفور لأنه عملية مباشرة. للاستثمار، ما عليك سوى العثور على وسيط أسهم وفتح حساب وشراء الأوراق المالية التي تعتقد أنها ستنمو في قيمتها.
من ناحية أخرى، نظراً لأن أحد المكونات الرئيسية للتداول هو تحليل مخططات الأسعار وأنماط الأصول، فإن الأمر يتطلب مهارة أكبر قليلاً من الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون المتداول على دراية بالمؤشرات والتحليل الفني بشكل عام. يستغرق الأمر وقتاً لتطوير هذه القدرات بالنسبة للمتداول الذي يريد أن يكون ناجحاً على المدى الطويل.
قد يكون التداول مناسباً لك إذا كنت:
1). مهتماً بمجموعة واسعة من الأسواق والأصول
2). ترغب في الاستثمار الطويل الأجل والبيع على المكشوف
3). ترغب في استخدام الرافعة المالية
4). لا تهتم بامتلاك الأصولقد يكون الاستثمار مناسباً لك إذا كنت:
1). تشعر بالراحة عند دفع القيمة الإجمالية للأصل
2). تفضل الأسهم الحقيقية والصناديق الاستثمارية
3). ترغب في امتلاك الأصول الأساسية
4). تلتزم باستراتيجيات الاحتفاظ الطويلة الأجل
ابدأ التداول والاستثمار مع Capex.com
إذا قررت في النهاية بدء التداول أم الاستثمار، أو كليهما وأنت مستعد للبدء، فاتبع الخطوات التالية:
- افتح حساب لبدء تداول عقود الهامش أو الأصول الأساسية المختلفة أو الاستثمار في الأسهم الحقيقية. ستحصل تلقائياً على حق الوصول إلى حساب تجريبي مجاني، مما يسمح لك بالتدرب باستخدام أموال افتراضية.
- عزز فهمك للأسواق المالية من خلال زيارة أكاديمية التداول Capex، والتي قد تساعدك في العثور على الاستراتيجيات التي تناسب نهجك بشكل أفضل.
- استخدم تقنيات إدارة المخاطر، مثل وضع أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح وتنفيذها، لحماية مراكزك.
الخلاصة
يمكن أن يُدّر كل من التداول والاستثمار عوائد، ولكن أيهما تختار يعتمد على مدى تحملك للمخاطر وأهدافك المالية.
قد ينطوي التداول على مخاطر أكبر، وخاصة بسبب طبيعته التي تعتمد على الرافعة المالية، حيث يمكن أن يؤدي هذا إلى تضخيم المكاسب والخسائر. بالإضافة إلى ذلك، قد لا يتطلب امتلاك الأصول، وينطوي على سيولة أكبر، ويسمح بالبيع على المكشوف، والذي قد يكون مفيداً للتحوط والمضاربة.
من ناحية أخرى، قد يتطلب الاستثمار سيولة أقل لأنه يستلزم ملكية العنصر. تمنح الأرباح للمساهمين المستثمرين فرصة تحسين عائداتهم أو الاستفادة من التأثير المركب.
إن فهم الاختلافات الرئيسية بين الاستثمار والتداول سيساعدك على اختيار المسار الذي يناسب أهدافك المالية واتخاذ خيارات حكيمة. أو يمكنك إيجاد التوازن الصحيح وتضمين كليهما في محفظتك.
✍ أدوات وموارد تداول مجانية
قبل أن تقرر بين التداول والاستثمار. يجب أن تفكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية التداول CAPEX. لدى أكاديمية CAPEX الكثير من دورات التحليل الفني والأساسي المجانية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك في اتخاذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.
يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق حول التداول - بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.
المصادر: