Article Hero

محافظ العملات الرقمية

11 minutes
beginner
What is a Crypto Wallets
كريستيان كوتشينتو
27 سبتمبر 2023

تعد محافظ العملات الرقمية جزءاً أساسياً من نظام الخدمات المالية الذي يتم تشغيله في شبكة البلوك تشين. لكن ليست كل المحافظ الرقمية متشابهة.

خلافاً للاعتقاد الشائع، لا تحتفظ محافظ العملات الرقمية فعلياً بالعملات المشفرة مثل المحفظة في جيبك. بدلاً من ذلك، يقومون بتخزين المفاتيح العامة والخاصة المطلوبة لشراء العملات الرقمية. تماماً مثل الأصول التي تمتلكها، فإن المحافظ الرقمية تشبه أيضاً حسابات التداول التي تقدمها شركات الوساطة المالية التقليدية.

فيما يلي أساسيات محافظ العملات الرقمية وكيفية اختيار خيار التخزين المناسب لك. سنناقش أيضاً البديل الأكثر شيوعاً لمحافظ العملات المشفرة - حسابات تداول العملات الرقمية.

كيفية انشاء محفظة عملات رقمية

ما هي محفظة العملات الرقمية؟ 

المحفظة الرقمية هي تطبيق برمجي يسمح لك بتخزين عملتك المشفرة بأمان. نظراً لأنه يمكن استخدامها بنفس طريقة استخدام المحفظة التي تستخدمها لتخزين النقود أو البطاقات الائتمانية، فإنها تسمى "المحفظة المشفرة". لا يتم تخزين هذه العناصر في المحفظة. بدلاً من ذلك، تخزن المحفظة الرقمية مفاتيح المرور التي تستخدمها للتوقيع على معاملات العملة المشفرة. كما يوفر واجهة تتيح لك الوصول إلى العملات المشفرة الخاص بك.

تتيح محافظ العملات الرقمية الحديثة الوصول إلى البلوك تشين من أي مكان. كانت عملية إرسال العملة المشفرة عملية يدوية عندما تم تقديمها لأول مرة. كان عليك إدخال سلسلة طويلة من الأحرف، تُعرف بالمفاتيح، لإجراء المعاملة. بالطبع، كان هناك دائماً خطر الخطأ في كتابتها. لكن معظم العمل أصبح مؤتمت اليوم بواسطة البرامج.

كان ساتوشي ناكاموتو، مبتكر البيتكوين، أول من يمتلك محفظة عملات رقمية. امتلك هال فيني المحفظة الثانية. لقد تراسل مع ناكاموتو وكان أول من استخدم محفظة البيتكوين. كاختبار، أرسل له ناكاموتو 10 بيتكوين. كان هذا عندما بدأ جنون أسواق العملات المشفرة.

لماذا تحتاج إلى محفظة عملات رقمية؟

المحفظة الرقمية هي بديل لحسابات تبادل العملات المشفرة التي تحتفظ بالعملات المشفرة من أجلك. لذلك، إذا كنت تريد التأكد من عدم وصول أي شخص إلى أموالك، فعليك استخدام محفظة رقمية. أيضاً، باستخدام المحفظة المشفرة، يمكنك الاتصال بتطبيقات بورصات التبادل اللامركزية (DEXs) وغيرها.

مصطلح "المحفظة الرقمية" مضلل بعض الشيء لأن محافظ العملات الرقمية لا تخزن العملات المشفرة بنفس الطريقة التي تخزن بها المحافظ النقدية. يقرؤون دفتر الأستاذ العام ويظهرون لك أرصدة عناوينك. بالإضافة إلى ذلك، لديهم المفاتيح الخاصة التي تسمح لك بإجراء المعاملات.

تذكر أن معاملات العملة المشفرة ليست طريقة لإرسال الرموز المميزة من هاتفك إلى هاتف آخر. لإرسال الرموز، يمكنك استخدام مفتاحك الخاص لتوقيع وبث المعاملة إلى شبكة البلوك تشين. ستدرج الشبكة معاملتك لتعكس الرصيد المحدث لعنوانك وعنوان المستلم.

ما هو المفتاح الخاص والعام؟ المفتاح هو سلسلة من الأحرف العشوائية التي يمكن استخدامها لتوليد رقم. يمكن مشاركة المفتاح العام مع أي شخص، ولكن لا ينبغي مشاركة مفتاحك الخاص. يعمل تشفير المفتاح العام على إقران كل مفتاح عمومي بمفتاح عام واحد مقابل. يتم استخدامها معاً لتشفير البيانات أو فك تشفيرها.

انواع محافظ العملات الرقمية

يمكن تصنيف أنواع المحافظ الرقمية بعدة طرق مختلفة. هناك نوعان من محافظ العملات الرقمية - المحافظ المُخزنة Non-Custodial والمحافظ الغير مُخزنة Custodial.

يتم استضافة المحافظ المخزنة Non-Custodial من قبل طرف ثالث وتقوم بتخزين المفاتيح الخاصة لمحفظتك. قد يكون الطرف الثالث عبارة عن شركة تقدم حلولاً لأمن البيانات على مستوى المؤسسات وتستخدمها الشركات لحماية وتأمين بياناتها. توفر العديد من بورصات العملات المشفرة محافظ Non-Custodial لعملائها. تسمح لك هذه المحافظ بتحمل المسؤولية الكاملة عن مفاتيحك. عندما نتحدث عن محافظ العملات الرقمية، فإننا نشير في معظم الأحيان إلى هذا النوع من المحافظ.

تصنف محافظ العملات الرقمية أيضاً على أنها محافظ رقمية ساخنة ومحافظ رقمية باردة. المحفظة الساخنة متصلة بالإنترنت أو بأي جهاز متصل بالإنترنت. لا يوجد اتصال في المحفظة الباردة ويمكن أن توجد المحافظ الباردة في برنامج أو جهاز أو يمكن كتابتها ببساطة على قطعة من الورق.

نظراً لأنواع المحافظ الرقمية العديدة المختلفة، قد تجد مجموعة واسعة من محافظ العملات الرقمية، مثل المحفظة الساخنة أو المحفظة الباردة المخزنة، والمحفظة الساخنة أو المحفظة الباردة الغير مخزنة.

المحفظة الرقمية الباردة

المحفظة الرقمية الباردة غير متصلة بالإنترنت تماماً. على الرغم من أنها قد لا تكون مريحة مثل المحفظة الرقمية الساخنة، إلا أنها أكثر أماناً. قطعة من الورق أو قطعة منقوشة من المعدن هي أمثلة على الوسائط المادية التي يمكن استخدامها للتخزين البارد.  

محافظ العملات الرقمية الباردة هي:

محافظ ورقية. تشير إلى قطعة ورق فعلية تكتب فيها مفاتيحك الخاصة والعامة، لحفظها في مكان مادي، مثل الخزنة. غالباً ما يكون هذا أكثر أماناً من الاحتفاظ بأموالك في محفظة رقمية ساخنة لأن المتسللين عن بُعد لا يمكنهم الوصول إلى المفاتيح التي يتم الاحتفاظ بها في مأمن من هجمات التصيد الاحتيالي. ومع ذلك، هناك خطر فقدان الورق أو إتلافه، مما قد يؤدي إلى أموال غير قابلة للاسترداد.

محافظ الأجهزة. هذا جهاز خارجي، عادةً ما يكون USB أو جهاز بلوتوث Bluetooth، يخزن مفاتيحك. يمكن استخدام الزر المادي لتوقيع المعاملات، لكن لا يمكن للجهات الخبيثة الوصول إليه. من الأفضل الاحتفاظ بأي أصول عملة مشفرة في وضع عدم الاتصال في محفظة رقمية باردة إذا لم تكن بحاجة إلى وصول فوري.

عند استخدام محفظة رقمية باردة، فإن أمان أصولك هو مسؤوليتك. الأمر متروك لك للتأكد من عدم ضياع أو سرقة أصولك. لزيادة الأمان، يجب عليك فصل مفاتيحك الخاصة والعامة والاحتفاظ بها في وضع عدم الاتصال. احتفظ بمحفظتك المادية في صندوق ودائع.

المحفظة الرقمية الساخنة

يتمثل الاختلاف الرئيسي بين المحافظ الباردة والساخنة في كيفية اتصالها بالإنترنت. ترتبط المحافظ الساخنة دائماً بالإنترنت، بينما تكون المحافظ الباردة دائماً غير متصلة بالإنترنت. هذا يجعل الوصول إلى المحافظ الساخنة أكثر سهولة، ومن السهل أيضاً اختراقها من قبل الجهات الخبيثة.

أمثلة على المحافظ الرقمية الساخنة:

  • محافظ العملات الرقمية على شبكة الإنترنت.
  • محافظ العملات الرقمية على الهاتف المحمول.
  • محافظ العملات الرقمية على جهاز الحاسب.

تُخزن محافظ العملات الرقمية الساخنة المفاتيح الخاصة وتحافظ على تشفيرها عبر الإنترنت. يمكن أن تُشكل محافظ العملات الرقمية الساخنة خطراً لأن المتسللين والبرامج الضارة يمكن أن تُستهدف عبر شبكات الكمبيوتر. حيث أن الاحتفاظ بكميات كبيرة من العملات المشفرة في محفظة رقمية واحدة ساخنة ليس من الممارسات الأمنية الجيدة. ومع ذلك، يمكنك التخفيف من المخاطر باستخدام محافظ العملات الرقمية الساخنة ذات التشفير الأقوى أو الأجهزة التي تخزن المفاتيح الخاصة داخل منطقة آمنة.

قد يرغب المستثمرون في الاتصال أو فصل ما لديهم من عملات رقمية مشفرة عن الإنترنت لأسباب مختلفة. من الشائع أن يمتلك أصحاب العملات الرقمية حسابات متعددة للعملات المشفرة، بما في ذلك الحسابات الساخنة والباردة.

كيفية فتح محفظة عملات رقمية

قبل إعداد محفظة عملات رقمية، عليك أن تقرر نوع المحفظة الرقمية الذي تريدها والتي ستكون أكثر فائدة لأغراضك. كما ذكرنا سابقاً، يمكنك تعيين محفظة عملات رقمية من عدة أنواع - محافظ الأجهزة أو البرامج.

ستتضمن التعليمات عادةً ثلاث خطوات: تنزيل البرنامج المرتبط بجهاز الكمبيوتر الخاص بك، أو كتابة عبارة مرور الاسترداد على المفاتيح الخاصة بك، ثم توصيل الجهاز، أو فتح المحفظة بكلمة مرور لمحافظ البرامج.

إليك الخطوات الدقيقة التي ستحتاج إلى اتباعها لإعداد محفظة عملات رقمية جديدة:

1). اختر المحفظة الرقمية المشفرة

إذا كنت تنوي الاحتفاظ بالعملات المشفرة على المدى الطويل، فإن محفظة الأجهزة (المحفظة الباردة) هي الأكثر أماناً، على الرغم من أنها الخيار الأكثر صعوبة في الإعداد. عند استخدام محفظة أجهزة، سيتم الاحتفاظ بمفاتيحك الخاصة في جهاز غير متصل بالإنترنت، يجب أن تكون منفصلة عن جهاز الكمبيوتر والهاتف والأجهزة الأخرى. وهذا يضيف عامل الأمان.

ومع ذلك، إذا كنت ترغب في التأكد من أن لديك وصولاً سهلاً إلى أصول التشفير الخاصة بك، فيمكنك اختيار محفظة عملات رقمية للجوال أو سطح المكتب. يمكنك العثور على العديد من تطبيقات المحفظة الرقمية في متجر التطبيقات.

2). قم بتنزيل البرنامج

بغض النظر عن النوع المختار للمحفظة الرقمية، سيتعين عليك تنزيل البرنامج المقابل وتثبيته على جهازك.

بعد شراء وحدة تخزين الأجهزة، مثل Ledger أو Trezor، ستحتاج إلى اتباع التعليمات الخاصة بإعدادها. ولكن حتى بالنسبة لمحفظة الأجهزة الرقمية، سيتعين عليك تنزيل البرامج المرتبطة على سطح المكتب.

لإنشاء محفظة رقمية للهاتف المحمول، يجب عليك تثبيت تطبيق محفظة رقمية واحدة فقط على جهازك. بعض محافظ العملات الرقمية الأكثر شيوعاً للهاتف المحمول هي محفظة MetaMask ومحفظة Exodus ومحفظة ZenGo، ولكن هناك العديد من محافظ العملات الرقمية الأخرى الرائعة.

3). احفظ المفاتيح الخاصة

أثناء عملية الإعداد، تحتاج إلى عمل نسخة احتياطية من مفاتيحك الخاصة. يوصى بتدوينها على قطعة من الورق. عادة ما تكون هذه النسخة الاحتياطية في شكل عبارة مرور مكونة من 12 إلى 24 كلمة، تُعرف أيضاً باسم عبارة الاسترداد أو العبارة الأولية. عبارة الاسترداد هذه مطلوبة في حالة فقدانك لجهازك أو إذا كنت تريد فتح محفظتك الرقمية على جهاز آخر. إذا فقدت عبارة الاسترداد، فستفقد أموالك. إذا كنت تستخدم محفظة أجهزة، فستحتاج إلى الاتصال بجهازك لتمكين أي إجراءات.

بغض النظر عن نوع المحفظة الرقمية المختارة، فإن لديهم جميعاً واجهة مستخدم والتي تسهل عملية إرسال واستقبال العملات الرقمية.

غالباً ما تتضمن محافظ العملات الرقمية لسطح المكتب رسوماً بيانية لتتبع المحفظة الرقمية. يتيح لك ذلك تتبع قيمة الأصول الخاصة بك بعدة طرق مختلفة وفقاً لتفضيلاتك.

بعد إنشاء وحفظ عبارة الاسترداد الاحتياطية، يمكنك قبول مدفوعات العملة المشفرة.

محفظة العملات المشفرة مقابل حساب تبادل العملات الرقمية

فكر في حساب تبادل العملة الرقمية الخاص بك كوسيط يمكنه تخزين أصول التشفير الخاص بك، والمحفظة الرقمية مثل المحفظة النقدية التقليدية التي تمنحك تحكماً مباشراً وكاملاً في أصول التشفير الخاصة بك.

يتم تقديم محافظ العملات الرقمية أيضاً من خلال بورصات العملات الرقمية. ومع ذلك، فهذه حسابات تقوم بإنشائها على منصة مركزية، وتسمى محافظ العملات الرقمية المُخزنة. هذا يعني أن عملتك المشفرة مخزنة في بورصة العملات الرقمية ولا يمكنك الوصول إلى المفاتيح الخاصة بالمحفظة الرقمية. أيضاً، الأمر متروك للتبادل إذا تم الاحتفاظ بالعملات المشفرة في مُخزن ساخن أو مُخزن بارد.

يجب استخدام محافظ العملات الرقمية أو حسابات صرف العملات الرقمية بحذر. ينجذب مجرمو الإنترنت إلى حسابات تبادل العملات الرقمية بسبب العديد من نقاط الضعف الأمنية لديهم. قد لا تستعيد عملتك المشفرة إذا خرجت منصة تبادل العملات الرقمية عن العمل. يتم ترك ضمان الأصول بالكامل لمنصة تبادل العملات الرقمية.

على سبيل المثال، قدمت منصة بورصة كوين بيز للعملات الرقمية Coinbase، وهي واحدة من أكبر بورصات العملات الرقمية، تقريراً لعام 2022 إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات حيث ورد فيه أن "الأصول المشفرة المحتفظ بها للتخزين يمكن اعتبارها ملكاً لعقار قيد الإفلاس، وفي حالة الإفلاس، يمكن أن تخضع أصول التشفير التي نحتفظ بها نيابة عن عملائنا لإجراءات الإفلاس ويمكن معاملة هؤلاء العملاء على أنهم دائنون لدينا غير مضمونين بشكل عام".

يحظى الدائنون غير المضمونين بشكل عام بأولوية أقل في قائمة دائني الإفلاس. إذا لم يكن هناك ما يكفي من الأصول التي يمكن تصفيتها والإيفاء بالمتطلبات المالية للدائنين ذوي الأولوية الأعلى، فقد تفقد أصولك المشفرة في حالة إعلان بورصة العملات الرقمية الخاصة بك إفلاسها.

في المقابل، تمنحك محافظ العملات الرقمية وصولاً مطلقاً إلى أموالك، لكن مشكلات الأمان متروكة تماماً للمالك. يعد امتلاك محفظة عملات رقمية مُخزنة باردة هي الطريقة الأكثر أماناً للحفاظ على أصول المشفرة والتي لا يمكن الوصول إليها من قبل المجرمين الذين يتطلعون إلى الوصول إلى عملتك الرقمية. هناك حاجة أيضاً إلى هذه المحافظ الغير مُخزنة للوصول إلى التبادلات اللامركزية (DEXs) ولكنها تتطلب من المستخدمين أن يكونوا أكثر دراية بمعاملات البلوك تشين.

للوصول إلى حساب منصة تبادل العملات الرقمية، يجب أن يكون لديك حق الوصول إلى بريدك الإلكتروني، لكن محفظة التشفير تتطلب منك تخزين مفاتيحك الخاصة أو محفظة الأجهزة بأمان.

محفظة العملات الرقمية مقابل حساب تداول العملات الرقمية

على عكس المحفظة المشفرة التي يمكن استخدامها لتداول العملات الرقمية إذا قمت بتعيينها في بورصة تشفير مركزية (CEX)، فإن حساب تداول العملات الرقمية يسمح بتداولات تقلبات الأسعار.

يعد حساب تداول العملات الرقمية مفهوماً مؤقتاً، حيث نعني بذلك حساب وساطة يوفر الوصول إلى السوق الدولية لتداول العملات الرقمية. هذا يعني أن العملة الرقمية ليست مجالاً ذا أولوية لتشغيل مثل هذه الحسابات، بل هي إحدى مجموعات الأدوات المتعددة جنباً إلى جنب مع الأوراق المالية، مثل الأسهم و المؤشرات و الفوركس و السلع و السندات و صناديق الاستثمار المتداولة.

حسابات التداول لها رسوم تداول أقل ولكن أيضاً أصول تشفير أقل. تحتاج أولاً إلى التسجيل للحصول على حساب تداول مع وسيط منظم ومرخص مثل CAPEX.com، وإيداع الأموال وتسجيل الدخول مباشرة من متصفحك أو من خلال تطبيق مخصص للجوال أو سطح المكتب.

محفظة العملات الرقمية مقابل حساب تداول العملات الرقمية

عند تداول العملات الرقمية، يتم تخزين العقود مقابل الفروقات (CFDs) في حسابك وتكون أكثر سيولة من أصول التشفير الأساسية. ومع ذلك، يجب أن تدرك أن تداول العقود مقابل الفروقات سريع الحركة ويتطلب مراقبة دقيقة.

يتم استخدام الأموال التي تحتفظ بها في حساب تداول العقود مقابل الفروقات الخاص بك كهامش. هذا يعني أنه يمكنك الحصول على تعرض أكبر من استثمارك الأولي. يسمح لك حساب تداول العقود مقابل الفروقات بالمضاربة على أي تحركات للأسعار. هذا يعني أنه يمكنك الربح عندما ترتفع الأسعار، ولكن يمكنك أيضاً تحقيق ربح عندما تنخفض الأسعار. يمكنك أيضاً إغلاق المراكز وسحب الأموال في أي لحظة. ومع ذلك، قد يخسر مركزك المال إذا تحرك السوق ضدك وتذكر أن الرافعة المالية يمكن أن تزيد من الأرباح والخسائر.

على عكس بورصات العملات الرقمية، تخضع شركات السمسرة التقليدية للوائح صارمة من السلطات المالية ويجب أن تكون أعضاء في صندوق تعويض في حالات الإفلاس.

مع CAPEX.com، يمكنك تداول عقود الفروقات على أكثر من 2,000 سهم بما في ذلك أصول الكريبتو الأكثر شيوعاً و الاستثمار في أكثر من 5,000 سهم وصندوق استثماري والحصول على ملكية مباشرة لهذه الأسهم وحصص في أسهم صناديق الاستثمار. بما في ذلك صندوق البيتكوين ProShares Bitcoin Strategy ETF.

    

الكلمات الأخيرة حول المحافظ الالكترونية للعملات الرقمية

لا يوجد حل "مقاس واحد يناسب الجميع" عندما يتعلق الأمر بمحافظ العملات الرقمية. يقدم كل نوع من انواع محافظ العملات الرقمية مزايا مختلفة، ولكن هناك أيضاً اختلافات بين محفظة رقمية وآخرى. الأمر متروك لك لتحديد المحفظة الرقمية الأفضل لك وما هي احتياجاتك.

المحفظة الرقمية الساخنة هي الخيار الأفضل لأولئك الذين يتحملون مخاطر عالية ويرغبون في إجراء مدفوعات سريعة ومنتظمة عبر الإنترنت. إذا كنت أكثر حذراً وترغب في الحفاظ على أمان عملاتك الرقمية، فقد يكون الجهاز الآمن غير المتصل بالإنترنت هو الخيار الأفضل.

إذا كنت مهتماً بتداول الأصول المشفرة الأكثر شيوعاً بدلاً من امتلاكها، فقد ترغب في اختيار حساب تداول CFD.

يوفر حساب التداول أوقات تسوية أسرع وتكاليف معاملات/شبكة أقل وأكثر أماناً. لا تتأثر التداولات بازدحام شبكة العملات الرقمية أو تقلب الرسوم أو التأخير في تأكيد المعاملات. قد ترغب أيضاً في استخدام حساب التداول الخاص بك إذا كنت تبحث عن مجموعة متنوعة من أصول التداول، بما في ذلك الأسهم والعملات المشفرة والبلوك تشين.

✍ أدوات وموارد تداول مجانية

تذكر أنه يجب أن يكون لديك بعض الخبرة والمعرفة في التداول قبل اختيار أحد محافظ العملات الرقمية. يجب أن تفكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية التداول CAPEX. لدى أكاديمية CAPEX الكثير من دورات التحليل الفني والأساسي المجانية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك على أن تصبح متداولاً ناجحاً أو تتخذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.

يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق حول أنواع المحافظ الرقمية - بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.

disclaimers_academy

course_share_title

article_rating_title

awful
ok
great
awesome

read_more

كريستيان كوتشينتو
financial_writer