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Lektion 1: Gold kaufen

Lektion 1: Gold kaufen

Bevor Sie Gold kaufen, ist es wichtig, einige der Faktoren zu verstehen, die Gold einzigartig machen und was den Goldpreis bewegt.

Seit Generationen ist Gold ein wertvolles Gut. Gold wurde im Laufe der Geschichte als Währung verwendet und gilt als Symbol für Wohlstand und Macht.

Dieser langfristige Wert zeigt, dass Gold im Laufe der Zeit beständig und begehrt ist. Die Anleger halten Gold für eine der sichersten Anlagen, da es seinen Wert bei wirtschaftlichen Abschwüngen schnell wiedererlangt. Sein Preis bewegt sich oft entgegengesetzt zu den Schwankungen an der Börse oder der Wirtschaft.

Wenn das Vertrauen der Anleger erschüttert wird, steigen die Goldpreise, da besorgte Anleger einen sicheren Hafen für das aus dem Markt abgezogene Kapital suchen. In Zeiten der Inflation ist Gold ebenfalls ein sicherer Hafen, da es seinen Wert viel besser hält als währungsgesicherte Vermögenswerte, die zwar im Preis steigen, aber im Wert fallen können.

Wenn der Kauf von Gold als Investition für Sie verlockend klingt, dann lesen Sie weiter und erfahren Sie mehr.

Gold als Investition

Bevor Sie Gold kaufen, ist es wichtig, einige der Faktoren zu verstehen, die Gold einzigartig machen:

  • Neu geprägte Münzen bestehen in der Regel aus 90% bis 99% Gold.
  • Gold bietet keinen Einkommensstrom, es sei denn, Sie besitzen Aktien oder Investmentfonds, die Dividenden ausschütten.
  • Der Besitz von Goldaktien berechtigt Sie nicht zum Besitz des Metalls.
  • Für die Lagerung von physischem Gold können Ihnen Kosten entstehen.
  • Das derzeitige Angebot ist zwar begrenzt, aber wenn der Preis steigt, wird der Abbau wirtschaftlicher, was das Angebot erhöhen könnte.
  • Da ein Großteil des Metalls für keinen anderen wirtschaftlichen Zweck als die Herstellung von Schmuck verwendet wird, ist die Nachfrage nicht von einer echten Notwendigkeit abhängig.
  • Aufgrund der Konzentration der Goldbestände auf einige wenige Regierungen und Zentralbanken unterliegt der Goldpreis erheblichen Schwankungen, wenn diese Institutionen kaufen und verkaufen.

In Gold zu investieren ist nicht wie der Kauf von Aktien oder Anleihen. Sie können Gold in physischen Besitz nehmen, indem Sie Goldmünzen oder Goldbarren kaufen. Goldbarren sind Gold in Barrenform, die mit einem Stempel versehen sind. Der Stempel enthält den Reinheitsgrad und die Menge des in dem Barren enthaltenen Goldes. Der Wert des Goldbarrens oder der Münze ergibt sich aus seinem Edelmetallgehalt und nicht aus seiner Seltenheit und seinem Zustand, und er kann sich im Laufe des Tages ändern.

Sie können auch Aktien von Goldminengesellschaften, Gold-Futures-Kontrakte, auf Gold fokussierte Exchange Traded Funds (ETFs) und andere reguläre Finanzinstrumente kaufen. Wenn Anleger einen mit Gold unterlegten ETF kaufen, erwerben sie Anteile am Eigentum eines Trusts an Gold, haben aber keinen Anspruch auf das physische Gold selbst.

In Gold zu investieren mit der Vorstellung, dass es nie an Wert verliert, ist ein falscher Ansatz. Wie jede Anlage oder jeder finanzielle Vermögenswert unterliegt auch Gold dem Druck von Angebot und Nachfrage, der den Preis schwanken lässt.

Wie man Gold kauft

Die Attraktivität von Gold hat es zu einer verlockenden Anlage für diejenigen gemacht, die nach Diversifizierung und Risikostreuung suchen. Es gibt viele Möglichkeiten, Gold zu kaufen, sowohl zur Dekoration als auch als Investition. Für viele ist es auch eine Absicherung gegen wirtschaftliche Umwälzungen, Krieg, Inflation und globale Unsicherheit.

Goldmünzen kaufen

Goldmünzen kaufen

Mehrere Länder prägen aktiv unzirkulierte Goldmünzen. Sie sind alle gesetzliches Zahlungsmittel, aber ihr Schmelzwert ist deutlich höher als ihr Nennwert. Viele numismatische Münzen (Sammlermünzen) haben sogar noch höhere Marktpreise. Sammler werden von den Münzen angezogen, weil sie aufgrund ihrer Seltenheit und Nachfrage ein offensichtliches Potenzial für steigende Werte haben.

Neu geprägte Münzen sind erschwinglich, und die staatlichen Prägeanstalten, die sie herstellen, garantieren ihre Reinheit. Der American Eagle, der kanadische Maple Leaf, der südafrikanische Krügerrand, der Wiener Philharmoniker, die mexikanischen 50 Pesos aus Gold, der britische Sovereign, das australische Känguru und der United States Mint 24K Gold Buffalo sind ebenfalls eine beliebte Wahl. Einige dieser Münzen sind in verschiedenen Größen erhältlich, um sowohl großen als auch kleinen Anlegern gerecht zu werden.

Bullion oder Barren kaufen

Goldbarren kaufen

Während viele Menschen Goldbarren mit den massiven Barren, die in Fort Knox gelagert werden, assoziieren, bezieht sich der Begriff auf das geprägte Gewicht und die Qualität von Gold. Es kann die Form eines Barrens, einer Münze oder jeder anderen Form annehmen, die eine übertragbare und praktische Größe und Form darstellt. Die Preise für Goldbarren enthalten oft die Kosten für das Metall, die Kosten für die Raffination und den Versand sowie die Händlerprovision.

Die Barren sind in verschiedenen Gewichtsklassen erhältlich, beginnend bei 1 Gramm. Schwere Barren sind ideal für Großanleger geeignet, da sie sicher in einer edelmetallspezifischen Einrichtung gelagert werden können, die versichert ist. Wenn Sie die schwereren Barren kaufen, sparen Sie auch Geld für die Extras. Der Nachteil ist, dass große Barren schwieriger zu verkaufen und teurer in der Anschaffung sind und sich möglicherweise nur schwer in einem Tauschgeschäft verwerten lassen.

Goldschmuck kaufen

Goldschmuck kaufen

Mit Schmuck kann der Anleger in Gold auch die Freude am Tragen des Goldes erleben. Gold wird oft mit anderen Edelsteinen und Metallen kombiniert, um den Gesamtwert und das Aussehen des Schmucks zu verbessern. Die Schmuckstücke werden oft als Familienerbstücke an die nächste Generation weitergegeben und haben damit einen höheren ideellen Wert als das Schmuckstück selbst.

Wenn Sie auf der Suche nach einer langfristigen Investition sind, ist Schmuck nicht die ideale Wahl, da der Preis in der Regel den Einschmelzwert deutlich übersteigt. Das hängt mit der Qualität der Arbeit und dem Preisaufschlag zusammen. Prüfen Sie vor dem Kauf von Schmuck immer den Reinheitsgrad des Goldes, um sicherzugehen, dass Sie nicht für 18 Karat bezahlen, wenn Sie nur ein 14-karätiges Stück erhalten. Die meisten Hausratversicherungen decken Schmuck ab, was im Falle eines Verlusts oder Diebstahls von Vorteil ist. Sie sollten jedoch in Erwägung ziehen, einen Schmuck-Floater zu kaufen, um Ihre Versicherung zu ergänzen.

Kauf von Goldaktien und börsengehandelten Fonds (ETFs)

Goldaktien kaufen

Aktien und ETFs haben zwei wesentliche Vorteile: Sie müssen das Metall nicht lagern und Sie können potenziell Dividenden erhalten. Neben einzelnen Minenaktien gibt es auch Investmentfonds, die teilweise oder ganz in Minenunternehmen investieren. Eine Diversifizierung in andere Edelmetalle wie Platin, Palladium und Silber ist mit diesen Fonds möglich. Sie können auch Optionen auf Gold-Futures-Kontrakte zu einem festgelegten Ausübungspreis kaufen.

Goldbarren werden von ETFs in Ihrem Namen gehalten. GLD ist das Tickersymbol für den SPDR Gold Shares ETF. Der ETF wird genau wie Aktien innerhalb eines Tages gehandelt und hat niedrige Kostenquoten.

Da der Erfolg oder Misserfolg von Minenunternehmen von deren operativer Leistung abhängt, bewegen sich Goldaktien nicht immer im Gleichschritt mit den Goldpreisen. Wenn die von Ihnen erworbenen Unternehmen scheitern, haben Sie nicht die Sicherheit einer physischen Verwahrung des Metalls.

Gold Futures und Optionen kaufen

Gold Futures und Optionen kaufen

Für Anleger, die bereit sind, ein höheres Risiko einzugehen, können Futures und Optionen attraktiv sein. (Wenn Sie mit diesen beiden Begriffen nichts anfangen können, sollten Sie diese Goldanlagen vorerst meiden, da sie hochspekulativ sind).

Mit Gold-Futures verpflichten Sie sich, Gold in der Zukunft zu einem bestimmten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Bei einem Goldoptionskontrakt haben Sie eine Vereinbarung mit der Option, Gold zu kaufen oder zu verkaufen, wenn es bis zu einem vorher festgelegten Datum einen bestimmten Preis erreicht.

Wo Sie Gold kaufen können

Sie können Goldbarren bei Händlern, Privatpersonen oder online bei Websites wie JM Bullion, der American Precious Metals Exchange (APMEX) oder SD Bullion kaufen. Denken Sie daran, dass für den sicheren Transport Ihrer Goldbarren unter Umständen Liefergebühren anfallen - und eine Versicherung.

Sie können Goldmünzen bei Händlern, Pfandleihern und Verkäufern Ihres Vertrauens kaufen. Wenn Sie sich dafür entscheiden, Ihre Goldmünzen online zu kaufen, achten Sie darauf, dass Sie sich an einen Händler wenden, der in der Datenbank der U.S. Mint gelistet ist. Unabhängig davon, ob Sie Ihre Goldmünzen persönlich oder online kaufen, wollen Sie kein Geld für Fälschungen oder für Gold verschwenden, das weniger rein ist, als man Ihnen verspricht.

Wie bei Münzen sollten Sie auch beim Kauf von Goldschmuck besonders vorsichtig sein. Stellen Sie sicher, dass die Person, von der Sie Ihren Schmuck kaufen, seriös ist. Beginnen Sie mit Juwelieren, die Mitglieder der Jewelers of America sind und einen Berufskodex unterschrieben haben, der sie verpflichtet, ehrlich und offen über die Art ihrer Stücke zu sein.

Der Kauf und Verkauf von Goldwerten wie Minenaktien, Minenfonds oder ETFs muss über Online-Broker erfolgen. Diese Makler sind bei einer lokalen Behörde registriert und von dieser zum Handel an den Börsen zugelassen.

Um erfolgreich Gold-Futures oder -Optionen zu kaufen, benötigen Sie ein Maklerkonto und ein hohes Maß an Branchenkenntnis. Sie müssen Ihr Konto und den Goldpreis genau überwachen, um sicherzustellen, dass Sie die Chance, Ihre Optionen zu nutzen, nicht verpassen. Außerdem kann es passieren, dass Sie Ihre Verluste vergrößern, da Sie bei Futures und Optionen einen Hebel einsetzen oder geliehenes Geld zum Kauf von Wertpapieren verwenden.

Mit CAPEX können Sie die beliebtesten Goldwerte über CFDs handeln, von Goldaktien und ETFs bis hin zu Goldspotpreisen und Gold Rush Tematix, einem Korb ausgewählter Aktien von Unternehmen, die sich mit dem Erwerb, der Exploration und der Erschließung von Gold in verschiedenen Ländern auf der ganzen Welt befassen. Beim Handel mit Derivaten wie CFDs (Contracts for Difference) spekulieren Sie auf die Preisbewegungen eines Goldwertes - ohne direktes Eigentum zu erwerben. CFDs sind gehebelte Produkte, was bedeutet, dass Sie sich nicht auf den vollen Wert der Position festlegen müssen. Denken Sie aber daran, dass der Hebel sowohl Ihre Gewinne als auch Ihre Verluste erhöhen kann. Üben Sie mit einem risikofreien Demokonto, bevor Sie Geld einsetzen.

Gold Rush Capex

Wann sollten Sie Gold kaufen?

Viele Befürworter von Gold sagen, es sei eine gute Absicherung gegen steigende Preise. Die Fakten stützen diese Aussage jedoch nicht. Gold ist oft eine bessere Absicherung gegen eine Finanzkrise und nicht gegen Inflation. In Krisenzeiten steigt der Goldpreis tendenziell an. Aber das ist in Zeiten hoher Inflation nicht unbedingt der Fall. Wenn sich eine Währungskrise oder eine Rezession abzeichnet, kann es klug sein, Gold zu kaufen. Wenn jedoch Bedenken hinsichtlich der Kaufkraft von Fiat-Währungen wie dem US-Dollar und dem Euro bestehen, profitiert Gold am meisten.

Mit anderen Worten:

  1. In Zeiten des Optimismus (auch bekannt als Risikobereitschaft bzw. Risikofreude) kann Gold entweder steigen, wenn die Märkte glauben, dass das Wachstum zu Inflation führen wird, oder es kann fallen, wenn der Wunsch nach höheren Renditen die Inflationssorgen überwiegt und die Anleger in klassischere Risikoanlagen investieren, von denen sie glauben, dass sie bessere Renditen bringen.
  2. In Zeiten des Pessimismus (auch bekannt als Risikoaversion) kann Gold entweder steigen, wenn die Märkte glauben, dass das stockende Wachstum zu steigenden Defiziten und/oder Gelddrucken führen wird, was eine Inflation auslösen könnte, oder es kann fallen, wenn die Angst vor einer Deflation oder einem Marktcrash die Nachfrage nach Bargeld anheizt. In Zeiten der Panik suchen Händler nach Bargeld, entweder um Nachschussforderungen oder andere Verpflichtungen zu erfüllen oder um auf Schnäppchenjagd gehen zu können.

    Wenn Pessimismus in Panik umschlägt, dann könnte Gold entweder:
    - steigen, wenn die Märkte mehr über den Kaufkraftverlust des USD oder EUR besorgt sind als über den kurzfristigen Liquiditätsbedarf, wie es zeitweise von 2009 bis 2011 der Fall war.
    - fallen, wenn die Märkte sich mehr Sorgen um die Liquidität als um den Kaufkraftverlust machen, wie es Ende 2011 der Fall war.

Wenn sich die Märkte keine Sorgen um die schwindende Kaufkraft machen, tendieren die wichtigsten Währungen dazu, gegenüber Gold zuzulegen. Dies kann geschehen aufgrund von:

  • Niedrige Inflationserwartungen, wie wir sie ab Ende 2011 beobachten konnten. Die Sorgen um die Weltwirtschaft hielten die Inflationsängste niedrig, und so begann der Goldpreis einen mehrmonatigen Abwärtstrend.
  • Panikzeiten, wenn die Märkte eine Finanzkrise befürchten und Liquidität zur obersten Priorität wird. Wir haben gesehen, wie Gold in Zeiten der größten Angst um die USA oder die EU verkauft wurde. In solchen Zeiten neigen Anleger dazu, Gold zu verkaufen, um Barmittel zu beschaffen.

Aktuelle und historische Preise von Gold

Gold Preis CAPEX
CAPEX Webtrader

Anleger sollten sich zunächst den Kassapreis von Gold ansehen, d.h. den aktuellen Preis, zu dem es gekauft und gehandelt werden kann. Der Kassapreis von Gold wird in Form einer Unze, eines Grammes oder eines Kilogramms Gold ausgedrückt. So lag der Kassapreis für Gold am Montag, den 7. Juni 2021, bei 1.903,00$ pro Unze, 61,18$ pro Gramm und 61.181,45$ pro Kilo am Ende des Tages.

Wenn Sie sich die historischen Goldpreise ansehen, werden Sie feststellen, dass der Goldpreis in den 2000er Jahren in die Höhe geschnellt ist. Der Goldpreis reichte von 720$ pro Unze bis über 1.000$ pro Unze im Jahr 2008. Aufgrund der Nachfrage und der Stimmung der Anleger, als die Wirtschaft immer tiefer in die Krise stürzte, stieg der Goldpreis 2011 auf 1.895$. Der Goldpreis war bis April 2020 von mehr als einem Jahrzehnt zuvor gefallen, hatte sich aber trotz der Wirtschaftskrise weiterhin gut entwickelt.

Etwas Ähnliches geschah in den späten 1970er Jahren. Nach dem Preisanstieg in den 70er Jahren sank der Wert von Gold in den nächsten 20 Jahren, bevor er um das Jahr 2000 wieder anstieg. Während der Pandemie stieg die Nachfrage nach Gold sprunghaft an und der Goldpreis erhöhte sich. Die Anleger konnten sich zu diesem Zeitpunkt nicht sicher sein, ob der Anstieg anhalten würde oder nicht, denn es ist ebenso gut möglich, dass der Trend anhält oder der Preis erneut für längere Zeit stagniert. Solange der Preis sinkt, würde eine Goldanlage keine Zinsen oder Dividenden abwerfen.

Letzte Worte

Die Investition in Gold, sei es echtes Gold oder goldbezogene Instrumente, ist eine schwierige Entscheidung, die Sie nicht auf die leichte Schulter nehmen sollten. Gold gibt es in vielen Formen, so dass eine für Ihre Anlagestrategie besser geeignet sein kann als eine andere.

Sie können physische Goldmünzen oder Goldbarren kaufen, aber diese müssen in einer sicheren Umgebung gelagert werden. Dafür müssen Sie möglicherweise eine Gebühr an einen Makler, eine Bank oder ein anderes Unternehmen zahlen. Achten Sie also darauf, dass Sie mit einem seriösen Händler zusammenarbeiten.

Die Anlage in Goldwertpapiere ist wie die Anlage in jedes andere Wertpapier, mit der Ausnahme, dass sich die Preise mit dem Aktienmarkt bewegen können. Wenn Sie beispielsweise in Goldminenunternehmen investieren, kann der Aktienkurs die finanzielle Gesundheit und Marktposition des Unternehmens stärker widerspiegeln als der Goldpreis. Dies kann ein falsches Gefühl der Sicherheit vermitteln, wenn Sie die Aktie als Absicherung gegen Risiken nutzen.

Sie können auch Optionen auf Gold-Futures-Kontrakte zu einem festgelegten Ausübungspreis kaufen.

Finanzexperten empfehlen als Faustregel, Gold auf einen kleinen Prozentsatz Ihres Gesamtvermögens zu beschränken. Dies gilt als guter Rat, weil es wie eine Versicherungspolice wirkt. Wenn alle Ihre anderen Aktien im Wert sinken und abstürzen, sollte Ihr Gold im Wert steigen und Sie davor bewahren, alles zu verlieren. Aber denken Sie daran, dass dies nicht garantiert ist, also gehen Sie beim Kauf von Gold mit Vorsicht vor.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Wie sind Silber und Bitcoin im Vergleich zu Gold?

Zwischen den beiden ist Silber dem Gold viel ähnlicher als Bitcoin, aber alle drei haben eine gemeinsame Eigenschaft (zumindest in den Augen ihrer jeweiligen Investoren) als Markt- oder Inflationsabsicherung. Wie Gold kann auch Silber zur Herstellung von Produkten verwendet oder als Schmuck getragen werden. Bitcoin ist ein sehr viel neuerer Vermögenswert und ohne die jahrhundertealten Daten, auf die man zurückgreifen kann, ist seine Eignung als Absicherung im Vergleich zu Gold höchst spekulativ.

Ist der Kauf von GLD-Aktien dasselbe wie der Kauf von Gold?

Aus Sicht des durchschnittlichen Anlegers oder Händlers ist der Kauf von GLD-Aktien dasselbe wie der Kauf von Gold. GLD-Aktien replizieren das Risiko des Goldpreises, abzüglich der Kosten für die Lagerung des Goldes und den Handel mit GLD-Aktien. Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass Sie mit GLD-Aktien kein physisches Gold besitzen. Sie können Ihre GLD-Aktien zum Beispiel nicht gegen Goldbarren eintauschen.

Kann ich Gold kaufen und es behalten?

Wenn Sie sich für den Kauf von physischem Gold entscheiden, sollten Sie einige Dinge beachten: Sie können Ihr Gold natürlich auch zu Hause aufbewahren, aber viele Anleger bevorzugen eine Verwahrungsstelle. Informieren Sie sich vor dem Kauf über sichere Aufbewahrungsmöglichkeiten für Ihr Gold und bedenken Sie, dass die sichere Aufbewahrung zusätzliche Kosten für Ihre Goldanlage verursacht.

Was ist der sicherste Weg, Gold zu kaufen?

Münzen und Barren sind eine der sichersten Möglichkeiten, Gold zu kaufen. Einige Anleger ziehen es jedoch vor, in Goldfonds zu investieren, wie z.B. Investmentfonds oder börsengehandelte Fonds (ETFs). Ein Vorteil der Anlage in Aktien gegenüber physischem Gold ist, dass es leichter zu verkaufen ist.

Ist es besser, Goldmünzen oder Goldbarren zu kaufen?

Goldmünzen, wie z.B. Gold American Eagles, sind für die meisten Anleger die beste Art von Edelmetallen. Sie können auch kleinere Goldbarren kaufen, z. B. einen 1-Unzen-Barren, aber diese sind in der Regel schwieriger wieder zu verkaufen und die Transaktionskosten sind höher.

Wie viel Gold können Sie kaufen?

Es gibt keine Begrenzung dafür, wie viel Gold eine Person erwerben und besitzen kann. Es gibt keine Gesetze, die jemandem verbieten, so viele Goldbarren wie möglich zu kaufen. Sie können so viel Gold besitzen, wie Sie sich leisten und kaufen möchten.

Die hier präsentierten Informationen wurden von CAPEX.com erstellt und sind nicht als Investitionsberatung gedacht. Die hierin enthaltenen Informationen werden als allgemeine Marketingmitteilung nur zu Informationszwecken bereitgestellt. Als solche wurden sie nicht in Verbindung mit gesetzlichen Bestimmungen zur Förderung der Unabhängigkeit des Investment Research erstellt. Sie unterliegen nicht dem Verbot, vor der Verbreitung eines Investment Research gehandelt zu werden.

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