Lezione 1: Che cos'è il Trading Online

Secondo la leggenda, Joseph Kennedy vendette tutte le azioni che possedeva il giorno prima del "giovedì nero", l'inizio del catastrofico crollo della borsa del 1929. Molti investitori subirono enormi perdite nel crollo, che divenne uno dei segni distintivi della Grande Depressione. 

Cosa spinse Kennedy a vendere? Secondo la storia, ricevette un consiglio di trading da un lustrascarpe. Negli anni '20, il mercato azionario era il regno dei ricchi e dei potenti. Kennedy pensò che se un lustrascarpe poteva fare trading, qualcosa doveva essere andato terribilmente male. 

Ora, molte persone "comuni" sanno almeno cos'è il trading. Il trading online ha dato a chiunque abbia un computer, abbastanza soldi per aprire un conto e un buon profilo finanziario la possibilità di fare trading sul mercato. Non c'è bisogno di avere un broker personale o una fortuna a disposizione per farlo, e la maggior parte degli analisti concordano sul fatto che il trading di azioni da parte della gente comune non è più un segno di sventura imminente. 

Quasi tutto può essere scambiato online: azioni, valute, materie prime, criptovalute, beni fisici, e tutta una serie di altre cose - in questa fase, non è necessario preoccuparsene. Per ora, basta tenere a mente che se qualcosa può essere scambiato, sarà scambiato. 

E non è necessario lavorare a Wall Street per fare trading online. I broker online hanno reso possibile il trading online rapidamente dal tuo computer di casa o dal tuo smartphone. 

Sebbene il trading online possa portare rapidi guadagni per coloro che cronometrano correttamente il mercato, comporta anche il pericolo di perdite sostanziali. 

Quindi, prima di tuffarti, dovresti assicurarti di sapere cos'è il trading online e come funziona, quali sono i tipi di trading online, le migliori app per il trading online e come fare trading online passo dopo passo. CAPEX Academy fornisce l'accesso ai corsi di trading online per trader principianti e avanzati. 

Trading Online cos'è

Il trading online comporta l'acquisto e la vendita di azioni, materie prime, coppie di valute, criptovalute o altri strumenti attraverso una piattaforma di trading o un'applicazione mobile. L'obiettivo è quello di generare rendimenti che superano l'investimento buy-and-hold. Il trading è una forma di investimento speculativo. 

Se gli investitori possono accontentarsi di rendimenti annuali che battono l'inflazione, i trader potrebbero cercare un rendimento percentuale più alto ogni mese. I profitti del trading sono generati dall'acquisto ad un prezzo più basso e dalla vendita ad un prezzo più alto in un periodo di tempo relativamente breve. È vero anche il contrario: i profitti di trading possono essere ottenuti vendendo a un prezzo più alto e comprando per chiudere a un prezzo più basso (noto come "vendita allo scoperto") per trarre profitto nei mercati in calo. Tuttavia, si prega di notare che la vendita allo scoperto è un metodo di trading ad alto rischio perché i prezzi di qualsiasi asset possono continuare a salire - teoricamente, senza limiti a tuo sfavore. 

È anche importante notare che quando si fa trading online, la maggior parte delle volte si usano prodotti derivati per speculare sui movimenti di prezzo degli asset sottostanti - senza mai possedere l'asset stesso. 

Questo perché i derivati come i CFD tracciano il prezzo dell'asset su cui si basano. I trader che usano i derivati non prendono mai in consegna il sottostante, che sia una merce fisica come l'oro o il petrolio, una valuta estera, Bitcoin o un titolo come le azioni di una società. Al contrario, se si investe, si compra, si possiede e si vende un bene.  

Un 'contratto per differenza', o CFD, è un accordo per scambiare la differenza di prezzo di un'attività sottostante, misurata dal momento in cui il contratto viene aperto fino al momento in cui viene chiuso. 

Per esempio, esegui un'analisi e credi che il prezzo di Tesla salirà dal suo attuale livello di 900. Quindi, fai trading in lungo (apri una posizione di acquisto) su cinque CFD su azioni Tesla. La tua previsione è corretta, e chiudi la tua posizione quando il mercato raggiunge un prezzo di vendita di 975. La differenza è di 75 dollari. 

I tuoi profitti totali, esclusi eventuali costi, sono calcolati come segue: (975 - 900) x 5 CFD = $375. Se invece il mercato si muove contro di te e chiudi a un livello di 885, la tua perdita sarebbe di $75. 

Tipi di Trading online

In base alla categoria dell'attivo 

Ci sono due strade per fare trading sui mercati: speculare sui loro prezzi usando i CFD o comprare gli asset nella speranza che aumentino di valore. 

Trading online azioni

Il trading azionario comporta l'acquisto e la vendita di azioni di società per trarre profitto dai cambiamenti giornalieri e settimanali del prezzo. Questo approccio a breve termine è ciò che distingue i trader di azioni dai tradizionali investitori del mercato azionario che tendono al lungo termine. 

Mentre il trading di azioni può portare rapidi guadagni per coloro che cronometrano correttamente il mercato, comporta anche il pericolo di perdite sostanziali. Il patrimonio di una singola azienda può salire velocemente rispetto al mercato in generale, ma può anche cadere con la stessa facilità. 

La maggior parte del trading di azioni si riferisce all'acquisto e alla vendita di azioni di società pubbliche attraverso una borsa valori o come prodotti over-the-counter. 

Forex Trading online

Il Forex trading consiste nell'acquisto simultaneo di una valuta e nella vendita di un'altra per trarre profitto dal tasso di cambio fluttuante tra due valute (ad esempio, EUR/USD): 

• Comprando in basso e vendendo in alto una coppia di valute anticipando che la valuta di base (quella a sinistra) si apprezzerà contro la contro valuta (quella a destra). 
• Vendendo in alto e comprando in basso una coppia di valute prevedendo che la valuta di base si deprezzerà nei confronti della contraria. 

In entrambi i casi, il trader forex potrebbe guadagnare una somma di denaro sulla differenza tra il prezzo di apertura e di chiusura dello scambio. Tuttavia, se il prezzo si muove contro il trader, si verificherà una perdita.

Trading online con materie prime

Come le azioni e le valute, le materie prime sono beni ampiamente scambiati. Le materie prime che vengono scambiate sono tipicamente suddivise in quattro grandi categorie: metalli, energia, agricoltura, animali/carne.  

• Le materie prime metalliche includono oro, argento, platino e rame.  
• Le materie prime energetiche includono il petrolio greggio, il petrolio per il riscaldamento, il gas naturale e la benzina.  
• Le materie prime agricole includono mais, soia, grano, riso, cacao, caffè, cotone e zucchero.  
• Il bestiame e i prodotti a base di carne includono suini, pancetta di maiale, bestiame vivo e bestiame da allevamento. 

Trading online con Criptovalute

Il trading di criptovalute si riferisce al processo di speculazione sul movimento di prezzo di una criptovaluta. Rispetto alle altre classi di attività discusse sopra, il trading online di criptovalute è un concetto più recente. Il trading di criptovalute è diventato un'alternativa più popolare al mining costoso e dispendioso in termini di tempo, inadatto alla maggior parte delle persone. 

In base al proposito 

Stabilisci cosa vuoi dal tuo trading. È qualcosa che vuoi fare da solo o vuoi lasciare che robot ed esperti prendano il controllo del tuo trading? 

Trading manuale 

Il trading manuale è quello in cui un trader decide quando comprare o vendere un'attività e poi piazza l'operazione da solo tramite ordini a mercato o in sospeso. Il trader manuale può anche eseguire una scansione di più mercati per cercare opportunità prima di decidere di agire. La maggior parte del lavoro è fatto dal trader, il che significa che il suo risultato è buono solo quanto il suo input. 

Trading automatico 

Il trading automatico è quello in cui un algoritmo pre-programmato prenderà tutte le decisioni su cosa comprare e vendere, e quando, in base alle istruzioni scritte nel suo codice. Un trader, un programmatore o un 'quant' può codificare la sua strategia manuale in modo che quando si verificano determinate regole o eventi, l'algoritmo prenderà automaticamente le operazioni. 

Social Trading 

Il social trading è una forma di investimento che permette ai trader di osservare il comportamento di trading dei loro pari e dei trader esperti. L'obiettivo primario è quello di seguire le loro strategie di investimento utilizzando il copy trading o il mirror trading. 

In base al timeframe

Un timeframe nel trading online può riferirsi a qualsiasi unità di tempo designata in cui il trading ha luogo.  

Day Trading 

Il day trading è l'atto di comprare e vendere uno strumento finanziario nello stesso giorno di trading, o anche più volte nel corso della giornata, approfittando di piccoli movimenti di prezzo, in modo che tutte le posizioni siano chiuse prima della chiusura del mercato per la giornata di trading. 

Il trading intraday (incluso lo scalping o l'entrare e uscire velocemente per alcuni dollari) fornisce ai trader l'opportunità di fare operazioni con leva e amplificare sia i profitti che le perdite. 

Swing Trading 

Lo swing trading è un tipo di stile di trading in cui le strategie a breve termine sono giocate nei mercati più liquidi per trarre vantaggio dalle oscillazioni dei prezzi, tornando alla mediana o sfumando un rally e può durare da un giorno a qualche settimana. 

Trading di posizione 

A differenza dello swing trading, la durata degli scambi è molto più ampia per il trading di posizione. Il trading di posizione consiste in operazioni che durano da qualche settimana a qualche mese e a volte anche di più. Il trading di posizione è quanto di più vicino all'investimento a lungo termine ci sia nel trading. 

In generale, la probabilità di successo continua ad aumentare dal day trading al trading posizionale. Dato che la struttura del mercato a lungo termine è al rialzo per la maggior parte dei mercati, i trade di posizione hanno una discreta probabilità di successo. 

In base all'analisi tecnica 

Ci sono due principali scuole di pensiero quando si tratta di analizzare i mercati finanziari, che il più delle volte sono combinate dai trader. 

Trading tecnico  

Trading caratterizzato da grafici e diagrammi, dal monitoraggio dei modelli di movimento dei prezzi e dai dati che potrebbero indicare segnali di acquisto o di vendita. Il trading tecnico si basa sull'analisi tecnica ed è puramente basato sull'azione dei prezzi rappresentata da una classe di attività.  

Trading fondamentale 

Trading basato sull'analisi fondamentale, che esamina i fattori economici e finanziari che influenzano un business, una valuta o una merce. L'analisi fondamentale è più appropriata per scambi a lungo termine che evitano le fluttuazioni di prezzo a breve termine o il rumore.

Pro e contro del Trading online

Indipendentemente da come fai trading online, c'è sempre un rischio online e offline. La seguente lista delinea i vantaggi e gli svantaggi del trading online. 

Benefici del trading online

• Elimina l'intermediario: puoi comprare e vendere senza nemmeno parlare con il tuo broker. Questo rende il trading online allettante per chi non ha le finanze per lavorare con broker a servizio completo. 
• È più economico e veloce: Quando un broker esegue i tuoi scambi, ti costa di più. D'altra parte, quando fai trading online, viene addebitato un costo di intermediazione, ma è sempre meno di quello che ti farebbe pagare un broker tradizionale che deve eseguire fisicamente un'operazione. Il trading online è quasi istantaneo. 
• Offre un maggiore controllo dell'investitore: Uno dei vantaggi più importanti del trading online è che ti dà un maggiore controllo sui tuoi investimenti. Puoi fare trading quando vuoi con il trading online durante le ore di trading, e puoi prendere le tue decisioni senza alcuna interferenza da parte del broker. 
• Puoi monitorare i tuoi investimenti in tempo reale: La tua piattaforma di trading online ha un sacco di strumenti avanzati e interfacce per monitorare le tue prestazioni di investimento e per fare le tue ricerche. Puoi vedere i guadagni o le perdite in tempo reale ogni volta che accedi dal tuo telefono o computer.  

Svantaggi del trading online

• È facile investire troppo e troppo in fretta: Poiché il trading online è così facile - basta premere un pulsante - c'è il rischio di fare scelte di investimento sbagliate o di investire troppo. I trader online possono proteggersi comprendendo l'asset che stanno comprando e impostando delle salvaguardie nei mercati veloci. Piazzare un ordine limite sul proprio conto è un modo per controllare cosa si compra, dove e quanto. 
• Sovraesposizione: La sovraesposizione nel trading è il termine usato per descrivere l'errore di assumere troppi rischi. Tipicamente, si verifica quando un trader commette l'errore tecnico di investire troppo capitale in una singola posizione o mercato utilizzando la leva finanziaria. Se gestita bene, la leva può lavorare a favore del trader. Ma in alcuni casi estremi, un investitore può essere spazzato via solo per aver usato troppa leva. 
• Nessuna relazione personale con i broker: Dall'ottenere aiuto su come creare una strategia d'investimento al capire come i risultati dei meccanismi di feedback influenzano il mercato, i trader online sono lasciati a se stessi. Per alcuni, questo tipo di autonomia può essere inquietante. Gli esperti sottolineano spesso l'importanza della ricerca, in particolare per i nuovi trader. È necessario imparare il più possibile sui mercati in cui si investe. 
• Dipendenza: I trader online possono provare un certo entusiasmo quando fanno trading che è simile a quello che le persone provano quando giocano d'azzardo. La struttura stessa delle due attività (gioco d'azzardo e trading) può essere notevolmente simile quando non è adeguatamente compresa e controllata. 

Come fare Trading online? 

Se ti stai cimentando nel trading online per la prima volta, sappi che la maggior parte dei trader sono serviti meglio mantenendo le cose semplici. 

Detto questo, la pianificazione del trading online si riduce a tre passi: 

Scegliere un Broker online 

Prima di poter fare trading online, devi scegliere un broker online. Il tuo broker online eseguirà le tue transazioni e immagazzinerà il tuo denaro in un conto. L'industria del trading online ha visto molte boiler room fraudolente, ma ci sono anche molte aziende regolamentate tra cui scegliere. Diverse aziende offrono anche vari livelli di aiuto, tipi di conti e altri servizi. Ecco alcune cose che dovresti tenere a mente mentre cerchi un broker. 

• costi bassi (commissioni e spese contenute) 
• affidabilità (puoi fare trading quando vuoi, con interruzioni di sistema minime) 
• regolamentazione (fornisce un'adeguata sicurezza dei fondi) 
• strumenti per la ricerca (meno importante, dato che ci sono un sacco di strumenti gratuiti disponibili online) 

Se vuoi fare day trading, ci sono un paio di requisiti extra: 

• Il broker deve eseguire gli ordini istantaneamente. Nessun intervento da parte del broker. Anche un ritardo di un secondo può essere eccessivo. Capacità di "trading dal grafico" e/o capacità di piazzare, regolare e cancellare rapidamente gli ordini. 
• Ci sono molti broker, alcuni dei quali sono migliori per gli investitori e altri per i day trader o gli swing trader. Scegliere il broker è la più importante operazione di tutte; tutto il tuo capitale è affidato a questa società.  
• Ogni broker offre una piattaforma di trading o app di trading. Questa è la tecnologia che ti permette di visualizzare le quotazioni, vedere i grafici, fare ricerche e, soprattutto, piazzare ordini. Prova le migliori app di trading in circolazione aprendo conti demo con vari broker. 

Aprire un conto e depositare i tuoi fondi

Quando apri un conto con un broker online, dovrai rispondere a delle domande sui tuoi investimenti e sulla tua storia finanziaria. Queste domande determinano la tua idoneità per il conto che stai richiedendo. Dovrai anche fornire il tuo indirizzo, numero di telefono e altre informazioni personali. 

Uno dei modi migliori per imparare di più sul trading online è quello di aprire un conto demo senza rischi con noi. 

I nostri conti demo simulano l'ambiente di mercato dal vivo che si trova nella nostra premiata piattaforma di trading, dandoti accesso a oltre 2.000 mercati, compresi i CFD: 

• Azioni 
• ETF (fondi negoziati in borsa) 
• Indici 
• Materie prime 
• Criptovalute 
• Forex 

Il trading in un mercato virtuale ti permetterà di esplorare, sperimentare e imparare con fiducia. I nostri conti demo sono dotati di un saldo prestabilito di 50.000 dollari in fondi virtuali. Ricreando le dinamiche del trading "reale", avrai l'opportunità di vedere come funzionano i nostri prodotti e i mercati finanziari - il tutto senza mettere a rischio alcun capitale. 

Fai pratica di trading online finché non sei pronto ad aprire un conto reale. 

Inizia a fare Trading online

Una volta aperto e finanziato il tuo conto, puoi iniziare a fare trading. Puoi scegliere di piazzare un ordine di mercato o un ordine limite. Un ordine di mercato viene eseguito al prezzo corrente di mercato del bene. Un ordine limite, invece, viene eseguito a un prezzo specificato da te o migliore di esso. Se il prezzo non raggiunge il limite che hai impostato, il tuo trade non verrà eseguito. 

Alcuni broker offrono opzioni aggiuntive, spesso utilizzate per prevenire perdite elevate quando il prezzo di uno strumento è in calo. Queste includono: 

• Ordine stop - Una forma di ordine di mercato, questo viene eseguito dopo che il prezzo scende attraverso un punto stabilito dall'utente. L'ordine viene eseguito al prezzo di mercato, non al punto di stop. 
• Ordine stop limit - Sono come gli ordini stop, ma vengono eseguiti a un prezzo stabilito da te piuttosto che al prezzo di mercato. Nei mercati in rapido movimento, il broker potrebbe non essere in grado di eseguire l'ordine al prezzo impostato, il che significa che l'azione che possiedi potrebbe continuare a diminuire di valore. 
• Ordine trailing stop - Come un ordine stop, un trailing stop viene eseguito quando il prezzo scende attraverso un punto che hai impostato. Tuttavia, il suo prezzo di vendita è in movimento invece che fisso. Si imposta un parametro in punti o in percentuale e la vendita viene eseguita quando il prezzo scende di quella quantità. Se il prezzo aumenta, però, il parametro si sposta verso l'alto con esso.  

Devi anche selezionare se il tuo ordine rimane attivo fino alla fine della giornata, fino a una data specifica o fino a quando lo cancelli. Alcuni broker permettono di piazzare ordini "fill or kill", che impediscono uno scambio parziale piuttosto che completo dello strumento finanziario che si vuole negoziare. 

Considerazioni finali sul Trading online

Il trading online richiede l'utilizzo di un servizio di brokeraggio che si allinei ai tuoi obiettivi di investimento, alle tue esigenze educative e al tuo stile di apprendimento. Specialmente per i nuovi trader, selezionare un broker premiato che si adatti alle proprie esigenze può significare la differenza tra un nuovo eccitante flusso di reddito e una frustrante delusione. 

Anche se non c'è un modo sicuro per garantire i rendimenti degli investimenti, c'è un modo per sistemarsi selezionando il broker online che meglio si adatta alle proprie esigenze. 

FAQ 

Il trading online è sicuro? 

Anche se ci sono preoccupazioni riguardo al trading online, i trader e gli investitori possono essere certi che le società di brokeraggio altamente regolamentate che offrono questo servizio utilizzano un importante livello di sicurezza. Gli esperti affermano anche che il trading online è sicuro come quello offline, poiché le transazioni finanziarie sono sempre protette. 

Il trading online è redditizio? 

Se ti adatti a tutti i punti sopra menzionati, il trading online di azioni potrebbe risultare redditizio. La pratica è la chiave del trading online. Ma è importante ricordare che a causa della sua natura volatile c'è il rischio di perdere il capitale investito. 

Si può diventare ricchi con il trading online? 

Solo pochissimi diventano miliardari facendo trading online. Tuttavia, il successo dei migliori trader dimostra che non è impossibile diventare ricchi facendo trading online. Anche i migliori trader perderanno soldi a volte, ma con l'accortezza di continuare a formarsi e osservando attentamente le tendenze del mercato puoi iniziare a realizzare regolarmente dei profitti, e allora sarai sulla buona strada per il successo. 

Il trading online è difficile da imparare? 

La verità è che il trading NON è facile, ma non è nemmeno "truccato". Come ogni impresa utile, il trading ha una ripida curva di apprendimento seguita da continue sfide. Comprendere il viaggio e i problemi che dovrai affrontare in ogni fase può aiutarti ad allineare le tue aspettative con la realtà. 

Qual è la migliore applicazione di trading online? 

MetaTrader 5 piattaforma multi-asset per il trading di Forex, strumenti di scambio e futures. MT5 è una piattaforma di trading pluripremiata che ti mette al comando, sia che tu sia un investitore a lungo termine o che faccia trading attivo sui mercati globali. 

Cos'è il trading di CFD? 

Il trading di CFD è un metodo di trading in cui un individuo si impegna in un contratto con un broker di CFD, piuttosto che acquistare direttamente l'attività sottostante. 

Cos'è lo spread nel trading? 

Nel trading online, lo spread è la differenza di prezzo tra i prezzi di acquisto e di vendita quotati quando si vuole fare un'operazione. 

Cos'è lo slippage nel trading? 

Nel trading online, lo slippage è un termine che si riferisce alla differenza tra il prezzo previsto di un'operazione e il prezzo effettivo al quale l'operazione viene eseguita. 

Cos'è la leva nel trading? 

La leva è una funzione che ti permette di ottenere un'esposizione al mercato che stai negoziando molto più grande dell'importo che hai depositato per aprire l'operazione.