Estos fundamentos te ayudarán a comprender los aspectos clave del mercado de divisas y, en última instancia, a tomar decisiones más informadas a la hora de hacer trading con divisas.
Aprender a operar con divisas puede ser un asunto difícil para principiantes. Esta guía de trading con divisas para principiantes incluye ejemplos reales, principios básicos, estrategias para principiantes y orientación paso a paso para empezar.
Para sacar el máximo provecho de esta guía, se recomienda practicar el trading con divisas. La mejor manera de probarlo sin riesgo es con una cuenta demo, que te da acceso a nuestra plataforma de trading y 50.000 dólares en fondos virtuales para que practiques. Obtén tu cuenta demo gratuita.
Una vez que hayas encontrado una estrategia que te proporcione resultados positivos de forma consistente, es el momento de actualizar a una cuenta real con fondos donde podrás aplicar tu recién descubierta habilidad.
¿Qué es el trading con divisas?
El trading con divisas es el proceso de especular con los movimientos del precio de las divisas, con el objetivo de obtener beneficios. Muchas conversiones de divisas en el mercado de divisas son para uso práctico, y no para crear beneficios. Sin embargo, los traders pueden especular con los movimientos de los precios de las divisas, con el objetivo de sacar provecho de la previsión correcta de estos movimientos.
Como principiante en el trading con divisas, es importante comprender los conceptos básicos del mercado de divisas (forex). Para obtener una definición más detallada, visita nuestra página sobre “qué es forex”.
Trading con divisas para principiantes – Conocimientos básicos
El trading con divisas es un mercado de 24 horas que sólo cierra del viernes por la noche al domingo por la noche, pero las sesiones de trading de 24 horas son engañosas. Hay tres sesiones: la europea, la asiática y la estadounidense.
Aunque hay cierto solapamiento en las sesiones, las principales divisas de cada mercado se operan principalmente durante esas horas de mercado. Esto significa que ciertos pares de divisas tendrán más volumen durante determinadas sesiones.
La mayor parte del volumen en el trading con divisas se limita a sólo 18 pares de divisas, en comparación con los miles de valores disponibles en los mercados mundiales de renta variable.
Las divisas más líquidas
Aunque la mayoría de las divisas son convertibles y operables, la mayoría de los traders se ciñen a las ocho divisas principales (conocidas como principales o mayores) porque son las que tienen más liquidez o disponibilidad, lo que significa que suele haber muchos compradores y vendedores en un momento concreto. Esto significa que probablemente obtendrás el mejor precio y evitarás deslizamientos. Por ejemplo, si quieres comprar o vender algo, obtendrás un mejor precio si miles de contrapartes compiten por lo que tú ofreces, en lugar de sólo una o dos.
Estas son las ocho divisas principales o mayores, junto con sus símbolos y apodos, clasificadas por orden de liquidez. En general, las dos primeras letras corresponden al país y la última a la divisa.
Símbolo de la divisa | País | Nombre de la divisa | Apodo |
USD | Estados Unidos | Dollar | La moneda de la Reserva (o Buck y Greenback en inglés) |
EUR | Eurozona | Euro | Fiber, la moneda común |
JPY | Japón | Yen | Yen, Jippy |
GBP | Gran Bretaña | Pound | Cable |
CHF | Suiza | Franc | Swissy |
CAD | Canadá | Dollar | Loonie |
AUD | Australia | Dollar | Aussie |
NZD | Nueva Zelanda | Dollar | Kiwi |
¿Por qué estos símbolos? En general, las dos primeras letras representan el país y la última la divisa.
Cómo se clasifican las divisas
En función de su comportamiento, estas divisas principales o mayores se clasifican en dos tipos: divisas de riesgo y divisas de seguridad o refugio. En general:
- Las divisas de riesgo son aquellas que se aprecian en épocas de optimismo y se deprecian en épocas de pesimismo al igual que otros activos de riesgo como los índices bursátiles o las materias primas industriales.
- Las divisas refugio o de seguridad se deprecian en épocas de optimismo y se aprecian en épocas de pesimismo como otros activos de seguridad que son demandados cuando los mercados están temerosos, como los bonos con grado de inversión.
He aquí una tabla que muestra cómo se sitúan estas divisas en el espectro riesgo-seguridad.
En otras palabras, el AUD es la divisa que más tiende a subir cuando los mercados se sienten optimistas y quieren activos de riesgo, y el JPY la que más tiende a bajar. En tiempos de temor, cuando los activos de riesgo se venden, ocurre lo contrario.
- Estas etiquetas se refieren únicamente a cómo se comportan estas divisas en relación con otros activos. Estas categorías NO se refieren a la seguridad de estas divisas como depósito de valor. Por ejemplo, el JPY suele comportarse como la divisa más segura; sin embargo, pocos discutirían que el CAD es un mejor depósito de valor a largo plazo dada la mejor salud fiscal de Canadá.
- Aunque la clasificación general anterior funciona durante un periodo determinado de días o semanas, rara vez se aplica perfectamente a diario. Por ejemplo, aunque los mercados se muestren muy optimistas y los barómetros de riesgo clásicos, como el USA500, tiendan al alza, las noticias específicas sobre divisas pueden hacer que las monedas clasificadas como de menor riesgo superen al AUD y al NZD.
Las divisas cotizan en pares y por qué es importante
Como todo lo demás, las divisas deben valorarse en una moneda, por lo que siempre se operan por pares. Este hecho hace que el mercado de divisas se diferencie de otros mercados en dos aspectos fundamentales.
1. Los movimientos de precios son siempre relativos a otra divisa
Esta es la primera gran diferencia. Así, a diferencia de cómo los mercados de activos tradicionales fijan el precio de las acciones o materias primas en términos de una divisa determinada, los precios de las divisas (forex) son el producto del movimiento de una divisa con respecto a otra.
Por ejemplo, cuando los traders hablan del precio del dólar estadounidense (USD), se refieren al valor del dólar en relación con otra divisa, dependiendo del par que estén considerando. Esta es una diferencia fundamental con respecto a otros mercados de activos.
En una bolsa de valores determinada, los traders sólo tienen que considerar cómo cambian los precios de las acciones en relación con la moneda local, que se supone que tiene un valor esencialmente fijo independientemente de lo que ocurra en el mercado de divisas. Sin embargo, los traders con divisas deben considerar cómo se moverá una divisa en relación con varias divisas, todas las cuales se mueven al mismo tiempo. Por ejemplo, es habitual que una divisa suba con respecto a otras divisas, pero baje con respecto a otras.
- Si los traders quieren beneficiarse al máximo de la apreciación del USD durante un periodo determinado, también deben elegir la divisa frente a la que será más fuerte durante el periodo de tiempo previsto para el trading, ya sea una hora, un año o cualquier otro periodo intermedio.
- Incluso cuando el yen japonés (JPY) está relativamente débil (depreciación del yen), si el USD lo está haciendo aún peor, todavía te puedes beneficiar de la venta del USDJPY.
2. Es tan fácil operar en mercados bajistas como en mercados alcistas
Se trata de una ventaja tan grande con respecto a otros mercados, como el bursátil, que justifica por sí sola el aprendizaje del trading con divisas, ya que éste te ofrece una forma más fácil y fiable de jugar en los mercados bajistas. En otros mercados, a menudo existen reglas técnicas que dificultan operar en las tendencias bajistas.
Especular con mercados bajistas es sólo cuestión de comprar divisas refugio y vender divisas de riesgo para pagarlas. En los mercados alcistas, se hace justo lo contrario.
¿Estás confuso? Sigue leyendo nuestra guía de trading con divisas para principiantes: los detalles se aclararán más cuando conozcamos la anatomía de la cotización de un par de divisas y comprendamos mejor lo que ocurre en una operación con divisas.
Leer la cotización de un par de divisas
He aquí un ejemplo de cotización de un par de divisas que verías en tu plataforma de trading, con notas explicativas.
Es importante que te tomes el tiempo necesario para repasar esto detenidamente hasta que todo quede claro. Dicho de otro modo:
- Lee el par como Euro-Dólar.
- La divisa de la izquierda, el EUR, se denomina divisa base. Esto se debe a que los movimientos del precio del EURUSD se “basan” en la divisa base. El precio del EURUSD subirá en los gráficos si el EUR está subiendo frente al USD. En otras palabras, cuando la tendencia de este par es alcista, significa que el EUR está subiendo frente al USD (y viceversa, que el USD está bajando frente al EUR). Cuando el EURUSD cae, significa que el euro cae frente al dólar y que el dólar sube frente al euro. Por lo tanto, cuando se cree que la divisa base subirá frente a la divisa contraria, se compra o se “va en largo” en el par.
- La divisa de la derecha, en este caso el USD, suele denominarse divisa contraria porque el precio del par se mueve en sentido contrario al valor del USD frente al EUR. Es decir, si el EURUSD sube, el valor del USD frente al EUR baja. La divisa de la derecha también se denomina divisa de cotización o de términos, porque los movimientos del precio del EURUSD se “cotizan” en “términos” del USD. El precio se lee como divisa contraria por divisa base. En otras palabras, no leas el par como una fracción. En su lugar, se denomina el precio EURUSD como: dólares por euro y no euros por dólar. Por ejemplo, si el precio del EURUSD es 1,4000, eso significa que el precio o tipo de cambio es 1,4000 USD por EUR, o el EUR cuesta 1,4 USD.
La cotización anterior significa que podrías hacer una de las siguientes cosas:
1. Comprar el par EURUSD al precio de compra (el más alto).
Es decir: compras euros y los pagas vendiendo dólares, pagando el precio de compra más alto. Por cada euro que compras, estás vendiendo 1,3924 dólares, independientemente de si tu cuenta tiene fondos en JPY, GBP, EUR, etc. Los importes se convierten según sea necesario.
O
2. Vender el par EURUSD al precio de venta (el más bajo).
Es decir: vendes euros y recibes a cambio dólares estadounidenses al precio de venta o de oferta más bajo. Por cada 1 EUR que vendes, te están pagando 1,3921 USD.
En resumen, estás comprando al precio más alto y vendiendo al precio más bajo para que el bróker en forex pueda ganar el spread en lugar de tasas o comisiones.
Cuando compras o vas en largo en el EURUSD, vas en largo en la divisa base EUR y en corto en el USD. Cuando vendes el par, haces lo contrario. Así pues, siempre vas en largo en una divisa y en corto en la otra, por lo que es tan fácil ir en corto en una divisa frente a otra y, de este modo, beneficiarte de su tendencia bajista, como lo es ir en largo en ese mismo par.
Cuando entras o sales de una posición, compras al precio de compra más alto y vendes al precio de venta más bajo. ¿Por qué? La diferencia o spread entre los precios de venta y compra es el beneficio que obtiene el bróker por emparejar a compradores y vendedores en lugar de cobrar una comisión como los agentes de bolsa.
Cómo operar con divisas
Compras el par EURUSD o cualquier otro par de divisas al precio de compra más alto si ocurre lo siguiente:
- Si quieres abrir una nueva posición de compra para el par (ir en largo en el par), estás apostando a que el precio del par EURUSD (en dólares por euro) subirá. En otras palabras, crees que el EUR subirá de precio frente al USD.
- Si deseas cerrar una posición corta existente en la que habías apostado lo contrario, que el par caería, (el EUR caería frente al USD), puedes recoger tus beneficios o recortar tu pérdida en tu posición corta utilizando una orden stop loss o una orden de mercado.
Vendes el EURUSD al precio de venta más bajo si ocurre lo siguiente:
- Deseas abrir una nueva posición de venta para el par (ir en corto en el par), apostando a que el precio del par EURUSD (en dólares por euro) caerá. En otras palabras, crees que el EUR caerá frente al USD.
- Quieres cerrar una posición larga existente en la que habías apostado lo contrario (que el par subiría de valor, es decir, que el EUR subiría frente al USD), ya sea para obtener beneficios o para recortar pérdidas en tu posición larga.
¿Ves ahora cómo beneficiarte de una tendencia bajista en una divisa no es diferente de aprovechar una tendencia alcista? Repasemos estos conocimientos básicos de trading con divisas para principiantes.
Siempre que compres o vendas un par de divisas, estarás comprando (yendo en largo) una y vendiendo (yendo en corto) la otra. En épocas de optimismo (mercados alcistas), conviene ir en largo en pares que tengan divisas de riesgo como divisa base (el de la izquierda) o en corto en pares que tengan divisas refugio como divisa base. En tiempos de pesimismo (mercados bajistas), quieres hacer lo contrario, porque:
- Cuando vas en largo en un par de divisas, vas en largo (o comprando) en la divisa base y pagando por ella yendo en corto (o vendiendo) en la divisa contraria.
- Cuando vas en corto en un par de divisas, vas en corto (o vendiendo) la divisa base y comprando (o yendo en largo) la divisa contraria.
- Los pares cuya divisa base es una divisa de riesgo se denominan pares de riesgo. Los que tienen divisas base de seguridad o de refugio se denominan pares de seguridad o refugio.
Por ejemplo, si crees que los mercados favorecerán a las divisas de riesgo y que el EUR (una divisa de riesgo) será fuerte en relación con el USD (una divisa de seguridad), entonces compra el EURUSD. Al hacerlo, estarás comprando el EUR y pagarás por ello vendiendo (yendo en corto) el USD. Si crees lo contrario, vende el par. Eso significa que estás vendiendo el EUR y utilizando las ganancias para comprar dólares estadounidenses.
Ejemplos de operaciones con divisas
He aquí una introducción práctica al trading con divisas para principiantes con dos ejemplos basados en los pares de divisas más populares.
Ejemplo 1 de trading con divisas: comprar EUR/USD
El EUR/USD está cotizando a 1,12874 / 1,12892.
Decides comprar 10.000 euros porque crees que el precio del EUR/USD subirá. El EUR/USD tiene una tasa de margen del 3,34 % (o apalancamiento de 1:30), lo que significa que sólo debes depositar el 3,34 % del valor total de la posición como margen de posición.
Por lo tanto, en este ejemplo tu margen de posición será de 378,83 dólares (3,34 % x [10.000 € x 1,12892]).
Recuerda que, si el precio se mueve en tu contra, es posible perder más que tu margen de 378,83 dólares.
Resultado A: operación ganadora
Tu predicción del precio del EurUsd fue correcta, y el precio sube durante las siguientes horas a 1,14592 / 1,14610. Decides cerrar tu operación larga vendiendo a 1,14592 (el precio de venta actual).
El precio se ha movido 1400 puntos o 140 pips (1,14592 - 1,12892) a tu favor.
Tu beneficio es de ([10.000 euros x 1,14592] - [10.000 euros x 1,12892]) = 140 dólares.
Resultado B: operación perdedora
Desafortunadamente, tu previsión para el EurUsd fue errónea, y el precio cayó durante la hora siguiente hasta 1,13672 / 1,13690. Crees que es probable que el precio siga cayendo, así que para limitar las pérdidas decides vender a 1,13672 (el precio de venta actual) para cerrar la operación.
El precio se ha movido 780 puntos o 78 pips (1,13672 - 1,12892) en tu contra.
Tu pérdida es ([10.000 euros x 1,12892] - [10.000 euros x 1,13672]) = -78 dólares.
Ejemplo 2 de trading con divisas: vender EUR/USD
El EUR/USD está cotizando a 1,12836 / 1,12854.
Decides vender 20.000 euros porque crees que el precio del EUR/USD bajará.
El EUR/USD tiene una tasa de margen del 3,34 %, lo que significa que sólo debes depositar el 3,34 % del valor total de la posición como margen de posición. Por lo tanto, en este ejemplo tu margen de posición será de 757,4 dólares (3,34% x [20.000 € x 1,12836]). La plataforma convertirá automáticamente el importe del margen de posición a la divisa de tu cuenta al tipo de conversión en CAPEX.com vigente (USD en nuestra ilustración).
Recuerda que, si el precio se mueve en tu contra, es posible perder más que tu margen de posición de 754,94 dólares.
Resultado A: operación ganadora
Tu predicción era correcta, y el EUR/USD cae durante las siguientes horas hasta 1,11368 / 1,11386. Decides cerrar tu operación corta comprando a 1,11386 (el precio de compra actual).
El precio se ha movido 1.450 puntos o 145 pips (1,12836 - 1,11386) a tu favor.
Tu beneficio es de ([20.000 euros x 1,12836] - [20.000 euros x 1,11386]) = 290 dólares.
Resultado B: operación perdedora
Desafortunadamente, tu predicción fue errónea, y el precio del EUR/USD sube durante la siguiente hora hasta 1,13802 / 1,13820. Crees que es probable que el precio siga subiendo, así que para limitar tus pérdidas decides comprar a 1,13820 (el precio de compra actual) para cerrar la operación.
El precio se ha movido 984 puntos o 98,4 pips (1,13820 - 1,12836) en tu contra.
Tu pérdida es ([20.000 euros x 1,12836] - [20.000 euros x 1,13820]) = -196,8 dólares.
Comenzando a operar con divisas
Abre una cuenta de trading con CFDs. Puedes abrir una cuenta real o demo para operar con los movimientos de precios de los pares de divisas.
Empieza a investigar para encontrar los pares de divisas con los que quieres operar. Utiliza nuestra sección de noticias y análisis para mantenerte al día de las noticias del mercado que puedan afectar a los pares de divisas, y nuestro calendario económico para mantenerte al día de los acontecimientos que mueven el mercado.
Basándote en tu investigación, decide si quieres comprar o vender. ¿La investigación que has realizado indica que es más probable que la divisa base (la divisa nombrada en primer lugar en el par) se debilite o se fortalezca? Ve en largo y “compra” si crees que se fortalecerá o ve en corto y “vende” si crees que se debilitará.
Sigue tu estrategia. Antes de operar con divisas, asegúrate de haber seguido tu estrategia, que debería incluir la gestión del riesgo. Consulta también nuestros consejos para elaborar una estrategia de trading.
Coloca tu operación con divisas. Según tu estrategia, coloca tu operación con divisas con puntos de entrada y salida definidos. No olvides utilizar condiciones de gestión del riesgo, como una orden de recogida de beneficios (take profit) o stop-loss.
Cierra tu operación y reflexiona. Siguiendo tu plan de trading, sal del mercado en los límites previstos. Reflexione sobre tu actuación, para poder mejorar después de cada operación que realices.
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