După un T3 2023 impresionant, acțiunile Banca Transilvania au devenit și mai populare în rândul investitorilor români și al fondurilor internaționale cu cele mai bune performanțe. Deși poți cumpăra acțiuni TLV direct, uneori merită să iei în considerare un ETF cu reprezentare TLV.
Banca Transilvania S.A. oferă diverse produse și servicii bancare. Înființată în 1993, Banca Transilvania S.A. a fost listată la Bursa de Valori București în 1998 cu tickerul TLV, iar în prezent este una dintre principalele participații în cele mai mari ETF-uri pentru piețele de frontieră și emergente (FM).
Evoluție Acțiuni TLV - Research și Evaluări
- Sunt acțiunile TLV subevaluate în comparație cu valoarea lor justă, cu previziunile analiștilor și cu prețul lor în raport cu piața?
- Care sunt previziunile analiștilor când vine vorba despre preț acțiuni TLV pentru o perioadă de 12 luni?
- Care sunt așteptările de creștere viitoare ale acțiunilor TLV?
- Care a fost evoluția acțiunilor Banca Transilvania în ultimii 5 ani?
- Ar trebui să cumperi acțiuni TLV sau să investești în ETF-uri cu dețineri TLV?
Acțiuni Banca Transilvania (TLV: BVB): Scurt istoric
Banca Transilvania SA (BT) este o bancă cu sediul în România care a fuzionat cu Volksbank România SA în 2015.
Activitățile comerciale ale companiei sunt împărțite în șapte segmente:
- Divizia Corporate Client oferă servicii de creditare, consultanță și planificare financiară, servicii de administrare a numerarului, managementul activelor, investiții și consultanță financiară pentru clienții corporate.
- Segmentul întreprinderilor mici și mijlocii (IMM) este reprezentat de clienți persoane juridice.
- Divizia de Clienți Persoane Fizice oferă produse și servicii financiare, cum ar fi împrumuturi, credite ipotecare, depozite, servicii de carduri, servicii bancare online și transferuri de fonduri pentru clienții de retail.
- Divizia Healthcare oferă asistență fiscală și servicii financiare pentru serviciile medicale de specialitate.
- Segmentul Treasury combină activitățile de trezorerie.
- Sectorul Leasing și Credite oferă servicii de leasing și credite de consum.
- Divizia Altele cuprinde managementul investițiilor financiare, servicii de brokeraj, servicii de factoring și servicii imobiliare
Distribuție acțiuni TLV - 3 categorii:
- Publicul larg - 63.8%
- Instituții - 31.1%
- Insideri individuali - 5.2%
Principalii 25 de acționari dețin 34,63% din companie, în timp ce top 5 acționari sunt:
- NN Group N.V, Asset Management Arm – 10.13%
- Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare, divizia de management a activelor – 6.89%
- Horia Ciorcila – 4.6%
- S.I.F. Oltenia S.A - 3.49%
- Vanguard Group, Inc. - 3.1%
Acțiuni TLV (BVB: TLV) - Analiză Fundamentală și Evaluări Financiare
Vezi cea mai recentă analiză în materie de preț acțiuni Banca Transilvania SA, inclusiv evaluarea, creșterea viitoare, performanța anterioară și multe altele pentru a te ajuta să iei decizii de investiții mai informate.
Acțiuni BT - Evaluare
Sunt acțiunile TLV subevaluate în comparație cu valoarea lor justă, cu previziunile analiștilor și cu prețul lor în raport cu piața?
- Acțiunile TLV au o valoare bună pe baza raportului preț-câștig (6x), comparativ cu media companiilor similare (9.2x) și media sectorului bancar european (8x).
- TLV are o valoare bună pe baza raportului preț-câștig (6x) în comparație cu raportul preț-câștig just (7.3x).
- Acțiunile TLV (22.1 RON) se tranzacționează cu peste 20% sub valoarea justă estimată de către analiști (29.03 RON).
Acțiuni TLV - Creștere viitoare
Se preconizează că Banca Transilvania își va crește câștigurile și veniturile cu 2,4% și, respectiv, 5,7% pe an. Se estimează că EPS va scădea cu 2,8%. Rentabilitatea capitalului propriu estimată peste 3 ani este de 18,3%. Acoperirea analiștilor pentru acțiunile Banca Transilvania (BVB: TLV) este bună.
- Previziunile de creștere a câștigurilor pentru TLV (2,4% pe an) sunt peste rata de economisire (5,3%).
- Câștigurile TLV (2,4% pe an) se așteaptă să crească mai rapid decât media pieței din România (3.4% pe an).
- Câștigurile TLV sunt așteptate să crească, dar nu în mod semnificativ.
- Se preconizează că veniturile TLV (7.9% pe an) vor crește mai rapid decât piața din România (-3,1% pe an).
- Se preconizează că veniturile TLV (5.7% pe an) vor crește cu mai puțin de 20% pe an, ,dar mai rapid decât media pieței românești (-1% pe an).
- Se preconizează că rentabilitatea capitalului propriu pentru TLV va fi scăzută peste 3 ani (18,3%).
Evoluție Acțiuni Banca Transilvania (TLV: BVB) - Performanța anterioară
Cum a performat Banca Transilvania în ultimii 5 ani?
Banca Transilvania a înregistrat o creștere a veniturilor cu o rată medie anuală de 13,2%, în timp ce industria bancară a înregistrat o creștere anuală a veniturilor de 7,1%. Veniturile au crescut la o rată medie de 10,8% pe an. Rentabilitatea capitalului propriu aferentă Băncii Transilvania este de 24,6% în timp ce marjele nete sunt de 42,8%.
- TLV are câștiguri de înaltă calitate
- Marjele actuale de profit net ale TLV (42.8%) sunt mai mici decât cele de anul trecut (39.3%).
- Câștigurile TLV au crescut cu 13.2 % pe an în ultimii 5 ani.
- Creșterea câștigurilor TLV în ultimul an (46.8%) depășește media pe 5 ani (13.2% pe an).
- Creșterea câștigurilor TLV în ultimul an (46.8%) a depășit creșterea aferentă industriei bancare (10,3%).
- Rentabilitatea capitalului propriu a TLV (24.6%) este considerată ca fiind una ridicată.
Valoare Acțiuni BT - Stabilitatea financiară
Ce indică actualizările în materie de stabilitate financiară?
Banca Transilvania are active totale de 153,1 miliarde lei și capitaluri proprii totale de 12,3 miliarde lei. Depozitele totale sunt de 127,9 mld. RON, iar creditele totale sunt de 69,9 mld. RON.
- Raportul Active/Capital propriu pentru TLV (12.5x) este moderat.
- TLV are o acoperire suficientă pentru creditele neperformante (165%).
- 91% din pasivele TLV sunt constituite în principal din surse de finanțare cu risc scăzut.
- TLV are un nivel adecvat al raportului Credite/Active (46%).
- Raportul Credite/Depozite pentru TLV (55%) este adecvat.
- TLV are un nivel ridicat de credite neperformante (3,8%).
Dividende Acțiuni TLV
Banca Transilvania este o companie plătitoare de dividende, cu un randament curent de 4,53%, care este bine acoperit de câștiguri. Următoarea dată de plată a dividendelor este 6 noiembrie 2023, în timp ce data ex-dividend este 20 octombrie 2023.
Previziuni Preț Acțiuni Banca Transilvania (BVB: TLV)
Care sunt previziunile analiștilor în materie de preț acțiuni TLV pentru următoarele 12 luni și, putem avea vreo încredere statistică în ținta de preț consensuală a analiștilor?
Potrivit simplywall.st, prețul țintă pe 12 luni al TLV este cu mai puțin de 20% mai mare decât prețul actual al acțiunilor TLV.
Analistul urmărit de stockpedia.com prognozează că prețul acțiunilor Banca Transilvania va avea drept țintă 22.71 RON, adică aproximativ 9.71% peste ultimul preț de închidere de 20.70 RON.
Trading Economics preconizeză că prețul acțiunilor Banca Transilvania va fi de 21,62 RON până la finalul acestui trimestru și la 20,26 RON peste un an, conform proiecțiilor modelului macro global și așteptărilor analiștilor.
Nu există prognoze și previziuni privind prețul acțiunilor TLV pe 5 ani.
Important: Atunci când iei în considerare analiza fundamentală, evaluarea financiară și previziunile de preț ale acțiunilor TLV, este important să-ți amintești că volatilitatea ridicată a pieței și mediul economic în schimbare fac dificilă furnizarea de previziuni pe termen lung. Prin urmare, analiștii și platformele bazate pe algoritmi pot greși și deseori greșesc în ceea ce privește evaluările și previziunile lor. Documentează-te întotdeauna înainte de a lua o decizie de investiție. Și nu tranzacționa sau investi niciodată mai mult decât îți poți permite să pierzi. De asemenea, performanțele din trecut nu reprezintă o garanție cu privire la rezultatele viitoare.
Preț Acțiuni Banca Transilvania - Analiză Tehnică
Din punct de vedere tehnic, acțiunile Banca Transilvania au inversat trendul descendent început în septembrie 2021 și au câștigat peste 30% în T3 2023.
Pe graficul TLV poate fi remarcat un golden cross, în momentul în care media mobilă de 50 de zile a urcat spre media mobilă de 200 de zile și a încrucișat-o. Acest semnal de creștere a fost confirmat și a impulsionat prețul acțiunilor TLV, care au devenit unele dintre cele mai bune companii românești listate și principalul motor al top 10 acțiuni BVB.
Cum investești în acțiuni TLV
Unii investitori doresc să se implice în mod activ în administrarea investițiilor lor, în timp ce alții preferă să se poziționeze și să uite. Preferințele tale se pot schimba, dar este necesar să te decizi asupra unei abordări pentru a începe.
Pentru majoritatea oamenilor, investițiile la bursă înseamnă să aleagă între aceste două tipuri de investiții:
Acțiuni TLV individuale
Dacă te interesează o anumită companie, poți cumpăra una sau mai multe acțiuni pentru a începe să joci la bursă. Construirea unui portofoliu de investiții diversificat din mai multe acțiuni individuale este posibilă, dar necesită investiții și resurse în materie de research.
Dacă mergi pe această cale, nu uita că acțiunile individuale pot avea perioade cu suișuri și coborâșuri. Atunci când analizezi o companie și alegi să investești în ea, gândește-te la motivul pentru care ai ales acea companie în primul rând, în cazul în care începi să te neliniștești într-o zi cu scăderi.
Brokerii de acțiuni tradiționali îți permit să investești în acțiuni locale. Cu toate acestea, este posibil să nu poți investi în acțiuni internaționale listate la principalele burse de valori, ETF-uri globale și alte active
ETF-uri cu dețineri TLV
Acțiunile Banca Transilvania (sau orice altă acțiune, de altfel) pot fi o investiție foarte volatilă. Poți gestiona riscul apariției unor creșteri și scăderi extreme prin diversificarea portofoliului tău de investiții. Un ETF, de exemplu, conține un coș de acțiuni individuale. Atunci când investești într-un fond, deții, de asemenea, mici părți din fiecare dintre aceste companii.
Dacă vrei un ETF cu reprezentare TLV, ai putea lua în considerare iShares MSCI Frontier and Select ETF. iShares de la BlackRock este cel mai mare furnizor de ETF-uri, calculat în funcție de activele în administrare.
Fondul poate fi potrivit pentru investitorii români și străini care doresc o expunere lichidă și diversificată la alte 9 companii de top listate la Bursa de Valori București:
OMV Petrom (BVB: SNP)
Romgaz (BVB: SNG)
BRD (BVB: BRD)
Transgaz (BVB: TGN)
Teraplast (BVB: TRP)
Electrica (BVB: EL)
MedLife (BVB: M)
Nuclearelectrica (BVB: SNN)
One United Properties (BVB: ONE)
De ce să investești în Acțiuni Banca Transilvania (BVB: TLV) prin intemendiul FM?
Cu active nete de aproape 1 miliard de dolari, iShares MSCI Frontier and Select EM ETF (FM) este cel mai mare fond tranzacționat la bursă care își propune să urmărească rezultatele investiționale ale unui indice compus în principal din acțiuni de pe piețele de frontieră și din acțiuni selecționate de pe piețele emergente.
- Expunere la acțiuni de pe piețele de frontieră și la acțiuni de dimensiuni mai mici de pe piețele emergente, punând accentul pe tranzacționabilitatea și investibilitatea elementelor constitutive subiacente.
- Acces cu un singur clic la un portofoliu de investiții practic neexploatat, inclusiv Banca Transilvania, Petrom, Romgaz, BRD, Transgaz, Electrica și Teraplast.
- Pentru a obține creștere și diversificare pe termen lung.
Cum începi alături de CAPEX.com
Iată cum poți să cumperi și să tranzacționezi acțiuni, ETF-uri și alte active cu un broker internațional, foarte bine reglementat, precum CAPEX.com:
- Alege tipul de cont pe care dorești să îl folosești. Dacă vrei să cumperi și să deții acțiuni, deschide un cont Invest. Dacă vrei să speculezi pe mișcările prețurilor (inclusiv pe cele în scădere) cu spread-uri competitive și efect de levier, deschide un cont de tranzacționare cu CFD-uri.
- Deschide un cont. Indiferent de contul ales, trebuie să te înregistrezi și să finalizezi procesul KYC pentru a ți se verifica identitatea.
- Finanțează-ți contul. Înainte de a cumpăra și de a tranzacționa acțiuni și ETF-uri, trebuie să-ți finanțezi contul cu dolari, euro sau alte valute.
- Plasează ordinul. Fă click pe pictograma "Search" situată în panoul din stânga sau click pe "ETF-uri" și apoi selectează instrumentul, cum ar fi "iShares MSCI Frontier and Select EM ETF".
Atunci când tranzacționezi acțiuni, CFD-urile (contracte pentru diferență) sunt stocate în contul tău și sunt mai lichide decât activul suport.
Cu toate acestea, trebuie să ai în vedere faptul că tranzacționarea CFD-urilor se mișcă rapid și necesită o monitorizare atentă. Prin urmare, traderii ar trebui să fie conștienți de riscurile semnificative atunci când tranzacționează CFD-uri. Există marje pe care trebuie să le menții; dacă nu poți acoperi scăderile de valori, poziția ta ar putea fi închisă, iar tu va trebui să faci față pierderii, indiferent de ceea ce se întâmplă ulterior cu activul suport.
Alături de CAPEX, poți tranzacționa CFD-uri pe +2.000 de acțiuni și poți investi în +5.000 de acțiuni și ETF-uri cu deținere.
Resurse gratuite
Înainte de a începe să investești în acțiuni, ar trebui să iei în considerare utilizarea resurselor educaționale pe care le oferim la Academia CAPEX sau un cont de tranzacționare demonstrativ. Academia Capex îți oferă acces la o mulțime de cursuri de tranzacționare gratuite din care poți alege și toate abordează un concept sau un proces financiar diferit - cum ar fi elementele de bază ale analizelor - pentru a te ajuta să iei decizii mai informate.
Contul nostru demo este mediul ideal pentru a afla mai multe despre tranzacționarea cu efect de levier și vei putea obține o înțelegere detaliată despre cum funcționează CFD-urile – înainte de a risca capital real. Din acest motiv, un cont demo la noi este un instrument excelent inclusiv pentru investitorii care doresc să facă tranziția la tranzacționarea cu efect de levier.
Surse:
Shares - Investor Relations | Banca Transilvania
Banca Transilvania SA (0DP9.IL) Stock Price, News, Quote & History - Yahoo Finance
BVB - Shares TLV BANCA TRANSILVANIA S.A.
Banca Transilvania (BVB:TLV) - Stock Price, News & Analysis - Simply Wall St
TLV: Banca Transilvania SA Stock Price Quote - Bloomberg
Banca Transilvania SA Share Price - BSE:TLV Stock Research | Stockopedia
Banca Transilvania | TLV - Stock Price | Live Quote | Historical Chart (tradingeconomics.com)