Notifications Bell

Lecția 5: Cumpără Aur

Lecția 5: Cumpără Aur

Înainte de a cumpăra aur online sau fizic, este important să înțelegi factorii care fac aurul un metal unic, dar și elementele care influențează prețul său.

De generații întregi, aurul a fost considerat o marfă de preț. De-a lungul istoriei, aurul a fost folosit ca monedă și ca simbol al prosperității și al puterii.

Această valoare pe termen lung a aurului demonstrează consistența și atractivitatea sa de-a lungul timpului. Investitorii care cumpără aur consideră că aurul este una dintre cele mai sigure investiții, deoarece își recuperează rapid valoarea în perioadele de criză economică. Prețul aurului se mișcă adesea în direcția opusă celei din piața bursieră sau a fluctuațiilor economice.

Atunci când încrederea investitorilor este zdruncinată, prețul aurului crește, deoarece investitorii îngrijorați caută un refugiu pentru capitalul retras de pe piață. În perioadele de inflație, aurul este, de asemenea, un refugiu principal, deoarece își păstrează valoarea mult mai bine decât activele garantate de monedă, a căror valoare poate crește, dar și scădea.

Dacă ești interesat de a cumpăra aur online ca investiție, continuă să citești acest articol pentru a afla mai multe.

Aurul ca investiție

Înainte de a cumpăra aur, este important să înțelegi unii dintre factorii care fac ca aurul să fie special:

  • De regulă, monedele nou bătute sunt din aur în proporție de 90% până la 99%.
  • Aurul nu oferă niciun flux de venit, cu excepția cazului în care deții acțiuni sau fonduri mutuale care plătesc dividende.
  • Deținerea de acțiuni de aur nu îți dă dreptul la posesia metalului.
  • Este posibil să plătești pentru depozitarea aurului fizic.
  • În timp ce oferta actuală este limitată, pe măsură ce prețul crește, devine mai fezabilă din punct de vedere economic exploatarea minieră, ceea ce ar putea crește oferta.
  • Deoarece o mare parte a stocurilor de aur nu este folosită în alte scopuri economice decât crearea de bijuterii, cererea nu este bazată pe o necesitate reală.
  • Din cauza concentrării deținerilor de aur în cadrul câtorva guverne și bănci centrale, prețul aurului poate deveni foarte volatil atunci când aceste instituții cumpără aur și vând aur.

Să investești în aur nu este același lucru cu a cumpăra acțiuni sau obligațiuni. Poți intra în posesia fizică a aurului cumpărând monede de aur sau lingouri de aur. Lingoul de aur este marcat mereu cu o ștampilă. Aceasta poartă urmele nivelului de puritate și cantității de aur conținută în lingou. Valoarea lingourilor sau a monedelor provine din conținutul de metale prețioase și nu din raritatea și starea acestora, iar valoarea acestora se poate schimba pe parcursul unei zile.

De asemenea, poți cumpara acțiuni în companii din domeniul aurifer, contracte futures pe aur, ETF-uri axate pe aur și orice alte instrumente financiare obișnuite. Dacă investitorii cumpără un ETF pe aur, atunci ei cumpără acțiuni ale unui fond de investiții în aur, dar nu au niciun drept asupra aurului fizic în sine.

Investiția în aur sperând ca acesta nu-și pierde niciodată valoarea este o abordare greșită. Ca orice investiție sau activ financiar, aurul este supus presiunilor cererii și ofertei care determină fluctuația prețului atunci când vei cumpăra aur.

Cum poți cumpăra Aur

Atractivitatea aurului a făcut ca acesta să devină un activ tentant pentru cei care caută diversificarea și repartizarea riscurilor inclusiv prin a cumpăra aur. Există multe modalități de cumpărare aur, atât pentru rolul său estetic, cât și ca investiție. Pentru mulți, este, de asemenea, o protecție împotriva incertitudinilor economice, a războiului, a inflației și a problemelor globale.

Cumpărare Aur în monede

Cumpărare Aur în Monede

Mai multe țări bat în mod activ monede de aur necirculate. Toate acestea sunt un mijloc legal de plată, dar valoarea lor de topire este semnificativ mai mare decât valoarea lor nominală. Multe monede numismatice (de colecție) au prețuri de piață chiar mai mari. Atunci când cumpără aur, colecționarii sunt atrași de monede datorită potențialului mare de creștere a valorii, din cauza rarității și a cererii.

Monedele nou bătute sunt accesibile, iar monetăriile guvernamentale care le creează le garantează puritatea. Monedele American Eagle, Canadian Maple Leaf, South African Krugerrand, Vienna Philharmonic, Mexican Gold 50 Pesos, British Sovereign, Australian Kangaroo și United States Mint 24K Gold Buffalo sunt, de asemenea, alegeri populare. Unele dintre aceste monede sunt disponibile într-o varietate de dimensiuni pentru a se potrivi atât necesităților investitorilor mari, cât și celor mici.

Cumpărare Aur în lingouri

Cumpărare Aur în Lingouri

În timp ce mulți oameni asociază lingourile cu bucățile de aur masive depozitate la Fort Knox, termenul face referire la greutatea și calitatea aurului ștampilat. Acesta poate lua forma unui lingou, a unei monede sau a oricărei alte forme care reprezintă o dimensiune și o formă transferabilă și practică. Prețurile lingourilor includ adesea costul metalului, precum și costurile de rafinare și de transport, dar și comisionul dealerului, necesar atunci cineva cumpără aur.

Lingourile sunt disponibile într-o varietate de greutăți, începând cu 1 gram. Lingourile grele sunt ideale pentru marii investitori, deoarece pot fi depozitate în siguranță într-o instalație specifică metalelor prețioase, care este asigurată. Atunci când cumperi lingouri mai grele, economisești bani și la capitolul accesorii. Partea negativă este că lingourile mari sunt mai greu de vândut și mai scumpe de cumpărat, și pot fi dificil de utilizat pentru schimburi.

Cumpărare Aur în bijuterii

Cumpărare Aur în Bijuterii

Bijuteriile permit investitorului care cumpără aur să experimenteze și plăcerea de a le purta. Aurul este adesea combinat cu alte pietre și metale prețioase pentru a spori valoarea și aspectul general al bijuteriilor. Piesele sunt adesea transmise generației următoare ca moșteniri de familie, adăugând o valoare sentimentală dincolo de cea a piesei în sine.

Dacă ești în căutarea unei investiții pe termen lung, bijuteriile nu sunt alegerea ideală, deoarece prețul va depăși de obicei cu mult valoarea de topire. Acest lucru este legat de calitatea lucrării și de marja de preț. Înainte să cumperi bijuterii, verifică întotdeauna puritatea aurului pentru a te asigura că nu plătești pentru 18 carate când achiziționezi doar un obiect de 14 carate. Cele mai multe polițe de asigurare a locuinței acoperă bijuteriile, ceea ce este benefic în cazul în care acestea sunt pierdute sau furate; cu toate acestea, ar fi bine să iei în considerare achiziționarea unui asigurări suplimentare pentru bijuterii.

Cumpărare Acțiuni și ETF-uri din domeniul Aurului

Cumpărare Acțiuni și ETF-uri din domeniul Aurului

Acțiunile și ETF-urile au două avantaje principale: nu trebuie să depozitezi metalul și ai putea câștiga din dividende. În afară de acțiunile miniere individuale, fondurile mutuale care investesc parțial sau integral în companii miniere sunt, de asemenea, la dispoziția ta. Diversificarea în alte metale prețioase, cum ar fi platină, paladiu, and argint, este posibilă prin intermediul acestora. De asemenea, poți cumpăra opțiuni pe contracte futures pe aur la un preț prestabilit.

Lingourile sunt deținute de ETF-uri în numele tău. GLD este semnul bursier pentru SPDR Gold Shares ETF. ETF-ul se tranzacționează în cursul zilei, la fel ca acțiunile, și are rate scăzute ale cheltuielilor.

Deoarece întreprinderile miniere prosperă sau eșuează în funcție de performanța lor operațională, acțiunile din domeniul aurului nu se mișcă întotdeauna în același ritm cu prețurile lingourilor. În cazul în care firmele pe care le cumperi dau faliment, nu ai siguranța custodiei fizice a metalului.

Cumpărare Aur Online – contracte Futures și contracte de opțiuni

Cumpărare Aur Online – contracte Futures și contracte de opțiuni

Pentru investitorii dispuși să își asume mai multe riscuri, contractele futures și contractele de opțiuni pot fi atractive. (Dacă niciunul dintre aceste cuvinte nu înseamnă deja ceva pentru tine, ar trebui să eviți aceste investiții în aur pentru moment, deoarece sunt foarte speculative.)

Cu contractele futures pe aur, te angajezi să cumperi sau să vinzi aur în viitor la un preț predefinit. În cadrul unui contract de opțiuni pe aur, ai un acord cu opțiunea de a cumpăra aur sau de a vinde aur dacă acesta atinge un anumit preț până la o dată prestabilită.

De unde poți cumpăra Aur

Poți cumpăra lingouri de aur de la dealeri, persoane fizice sau online de pe site-uri precum JM Bullion, American Precious Metals Exchange (APMEX) sau SD Bullion. Ai grijă, pentru că s-ar putea să fie nevoie să plătești taxe de livrare - plus asigurare - pentru transportul în siguranță al lingourilor.

Poți cumpăra monede de aur de la dealeri, case de amanet și vânzători individuali în care aveți încredere. Dacă alegi opțiunea de a cumpăra aur online, atunci asigură-te că te adresezi unui dealer listat în U.S. Mint’s database. Indiferent dacă vei cumpăra au în monede fie fizic sau online, nu vrei să risipești banii pe falsuri sau pe aur de o puritate mai redusă.

Ca și în cazul monedelor, trebuie să fii foarte atent atunci când cumperi bijuterii din aur. Asigură-te că persoana de la care cumperi bijuteriile are o bună reputație. Ai putea începe cu bijutieri care sunt membri ai organizației Jewelers of America și au semnat un cod de conduită profesională care îi obligă să fie sinceri și deschiși cu privire la natura pieselor lor.

Cumpărarea și vânzarea de active din domeniul aurului aur, cum ar fi acțiuni miniere, fonduri miniere sau ETF-uri, trebuie să se facă prin intermediul brokerilor online. Aceste firme de brokeraj sunt înregistrate și autorizate de o entitate locală pentru a putea tranzacționa pe piețele de acțiuni.

Pentru a cumpăra cu succes contracte futures sau opțiuni pe aur, este nevoie de un cont de brokeraj și de cunoștințe despre industrie. Va trebui să-ți monitorizezi îndeaproape contul și prețul aurului pentru a te asigura că nu pierzi șansa de a promulga opțiunile. De asemenea, este posibil să-ți amplifici pierderile, deoarece contractele futures și opțiunile implică asumarea de levier, sau de bani împrumutați pentru a cumpăra titluri de valoare.

Cu CAPEX poți tranzacționa cele mai populare active aurifere prin intermediul CFD-urilor, de la acțiuni și ETF-uri de aur până la prețurile spot ale aurului și Gold Rush Tematix, un coș de acțiuni selectate de la companii care se ocupă cu achiziționarea, explorarea și dezvoltarea aurului în diferite țări din întreaga lume. Tranzacționarea înseamnă că vei specula cu privire la mișcările de preț ale unui activ aurifer cu ajutorul unor instrumente derivate, cum ar fi CFD-urile (Contracte pentru diferență) - fără a deveni proprietar direct. CFD-urile sunt produse cu efect de levier, ceea ce înseamnă că nu va trebui să te angajezi la valoarea totală a poziției. Dar ține cont de faptul că efectul de pârghie îți poate crește atât profiturile, cât și pierderile, așa că exersează cu un cont demo.

Când ar trebui să te ocupi de a cumpăra Aur?

Mulți susținători ai aurului sugerează că acesta reprezintă o bună protecție împotriva creșterii prețurilor. Cu toate acestea, faptele nu susțin această afirmație. Adesea, aurul este o acoperire mai bună împotriva unei crize fiscale, decât împotriva inflației. În perioadele de criză, prețul aurului tinde să crească. Dar acest lucru nu este neapărat valabil în perioadele de inflație ridicată. Dacă la orizont se anunță o criză monetară sau o recesiune, ar putea fi înțelept să te gândești la a cumpăra aur. Cu toate acestea, atunci când există îngrijorări cu privire la puterea de cumpărare a monedelor fiduciare, cum ar fi dolarul american și euro, aurul beneficiază cel mai mult. Cu alte cuvinte:

1. În perioadele de optimism (aka apetitul pentru risc), aurul se poate aprecia dacă investitorii sunt de părere că o creștere economică va duce la inflație sau poate scădea dacă dorința de randamente mai mari prevalează asupra temerilor legate de inflație și investitorii se orientează către active cu risc mai clasic, despre care cred că vor oferi randamente mai bune în loc de a cumpăra aur.

2. În perioadele de pesimism (aka aversiune față de risc), aurul poate fie să se aprecieze dacă piețele cred că stagnarea creșterii va duce la creșterea deficitelor și/sau la tipărirea de bani care ar putea provoca inflație, fie poate, de asemenea, să scadă din cauza temerilor legate de deflație sau de o prăbușire a pieței care alimentează cererea de numerar. În momente de panică, comercianții caută numerar fie pentru a acoperi margin call-urile sau alte obligații, fie pentru a fi gata să meargă la vânătoare de chilipiruri, inclusiv prin a cumpăra aur.

Dacă pesimismul se transformă în panică, atunci aurul ar putea fie:

- să crească dacă piețele sunt mai preocupate de pierderea puterii de cumpărare a dolarului sau a euro decât de nevoile de lichiditate pe termen scurt, așa cum a fost cazul în unele momente din 2009 până în 2011.

- să scadă dacă piețele sunt mai preocupate de lichidități decât de pierderea puterii de cumpărare, așa cum a fost cazul la sfârșitul anului 2011.

Atunci când piețele nu sunt preocupate de pierderea puterii de cumpărare, principalele monede tind să câștige în raport cu aurul și nu ar fi o idee bună de a cumpăra aur. Acest lucru se poate întâmpla din cauza:

  • Așteptări scăzute privind inflația, așa cum am văzut începând cu sfârșitul anului 2011. Îngrijorările legate de economia globală au menținut temerile legate de inflație la un nivel scăzut, astfel că aurul a avut o tendință de scădere de mai multe luni.
  • Perioade de panică, când piețele se tem de o criză financiară, iar lichiditatea devine prioritatea principală. Am văzut cum aurul s-a vândut în perioadele de maximă anxietate cu privire la SUA sau UE. În aceste perioade, investitorii au tendința de a vinde aur pentru a strânge lichidități și nu a cumpăra aur.

Cotațiile actuale și cotațiile istorice ale Aurului

Preț Aur CAPEX
sursa CAPEX Webtrader

Investitorii ar trebui să înceapă prin a se uita la prețul aurului în piața spot, care este prețul curent la care poate fi achiziționat și tranzacționat. Prețul aurului este exprimat în termeni de uncie, gram sau kilogram de aur. De exemplu, prețul spot al aurului a fost de 1 903,00 dolari pe uncie, 61,18 dolari pe gram și 61 181,45 dolari pe kilogram la sfârșitul zilei de luni, 7 iunie 2021.

Când te uiți la prețurile istorice ale aurului, vei observa că toate cotațiile aurului au crescut vertiginos în anii 2000. Prețul aurului a variat de la 720 de dolari pe uncie la peste 1.000 de dolari pe uncie în 2008. Datorită cererii și sentimentului investitorilor, pe măsură ce economia se scufunda și mai mult în criză, prețul aurului a crescut la 1.895 de dolari în 2011. Prețul aurului scăzuse de la mai bine de zece ani înainte până în aprilie 2020, dar a continuat să aibă o performanță bună în ciuda crizei economice.

Ceva similar s-a întâmplat la sfârșitul anilor 1970. După creșterea prețului din anii '70, aurul și-a petrecut următorii 20 de ani scăzând în valoare înainte de a reveni la creștere în jurul anului 2000. În timpul crizei pandemice, cererea de aur a crescut foarte mult, iar prețul aurului a crescut. Investitorii nu puteau fi siguri la acel moment dacă această creștere va continua sau nu, deoarece era la fel de posibil ca tendința să continue sau ca prețul să stagneze din nou pentru o perioadă considerabilă de timp. În timp ce stagnează, orice investiție în aur nu ar produce nicio dobândă sau dividende.

Încheiere

Investiția în aur, fie că este vorba de aur real sau de instrumente legate de aur, este o decizie dificilă care nu trebuie luată cu ușurință. Aurul se prezintă sub mai multe forme, astfel încât ai la dispoziție mai multe strategii de investiție.

Ai putea cumpăra aur online în monede fizice sau lingouri de aur, dar acestea trebuie să fie depozitate într-un mediu sigur. Acest lucru poate implica plata unui broker, a unei bănci sau a unei alte firme, așa că asigură-te că folosești dealer de încredere.

Investiția în titluri de aur este ca și investiția în orice alt titlu de valoare, cu excepția faptului că prețurile pot evolua odată cu piața bursieră. De exemplu, dacă investești în companii miniere din domeniul aurifer, prețul acțiunilor poate reflecta mai mult sănătatea financiară a companiei și poziția pe piață decât prețul aurului. Acest lucru poate crea un fals sentiment de siguranță dacă îl folosești ca un instrument împotriva riscurilor.

De asemenea, poți cumpăra opțiuni pe contracte futures pe aur la un preț deja stabilit.

Experții financiari recomandă să păstrezi aurul la un procent mic din totalul activelor dumneavoastră, ca regulă generală. Se crede că acesta este un sfat bun, deoarece acționează ca o poliță de asigurare. Dacă toate celelalte acțiuni își pierd valoarea și se prăbușesc, aurul ar trebui să crească în valoare, astfel încât nu vei pierde totul. Dar nu uita că acest lucru nu este garantat, așa că ai grijă atunci când te apuci de cumpărare aur.

Frequently Asked Questions (FAQs)

Cum se compară argintul și bitcoinul cu aurul?

Între cele două, argintul se aseamănă mult mai mult cu aurul decât bitcoin, dar toate trei au o trăsătură comună (cel puțin în ochii investitorilor) - aceea de protecție în fața inflației. La fel ca aurul, argintul poate fi folosit și el la fabricarea de produse sau poate fi purtat ca bijuterie. Bitcoin este un activ mult mai nou și, fără secole de date pe care să se bazeze, viabilitatea sa ca acoperire este foarte speculativă în comparație cu aurul.

Cumpărarea de acțiuni din domeniul aurifer este același lucru cu a cumpăra aur?

Din punctul de vedere al investitorului mediu sau al traderului, cumpărarea de acțiuni din domeniul aurifer este același lucru cu a cumpăra aur. Acțiunile din domeniul aurifer vor reproduce expunerea la prețul aurului, mai puțin cheltuielile legate de depozitarea aurului și de tranzacționarea acțiunilor. Cu toate acestea, este important să înțelegi că acțiunile respective nu îți oferă dreptul de proprietate asupra aurului fizic. Nu poți schimba acțiunile cu lingouri, de exemplu.

Pot cumpăra aur și să îl păstrez?

Dacă ești interesat de a cumpăra aur în lingouri fizice, trebuie să ții cont de câteva lucruri. Deși îți poți păstra aurul acasă, mulți investitori preferă un custode. Asigură-te că îți verifici opțiunile sigure pentru depozitare înainte de a cumpăra aur și reține că depozitarea în siguranță adaugă costuri la investiția ta.

Care este cel mai sigur mod de cumpărare aur?

Monedele și lingourile de lingouri reprezintă una dintre cele mai sigure modalități de a cumpăra aur, deși unii investitori preferă să investească în cumpărare aur online prin intermediul fondurilor de aur, cum ar fi fondurile mutuale sau fondurile tranzacționate la bursă (ETF). Un avantaj al investiției în acțiuni în detrimentul aurului fizic este că acesta este mai ușor de vândut.

Este mai bine să cumperi monede sau lingouri de aur?

Monede sau lingouri – care sunt mai bune ca investiție? Lingourile precum Gold American Eagles, sunt cel mai bun tip de metale prețioase pentru majoritatea investitorilor. Ai putea cumpăra aur în lingouri mai mici, cum ar fi un lingou de o livră, dar acestea tind să fie mai greu de revândut, iar costurile de tranzacție sunt mai mari.

Cât de mult aur poți cumpăra?

Fără limite. Din fericire, nu există nicio limită în ceea ce privește cantitatea de lingouri de aur pe care o persoană o poate achiziționa și deține. Nu există legi care să interzică cuiva a cumpăra aur în câte lingouri dorește. Poți deține atâtea lingouri de aur cât îți poți permite.

Informațiile prezentate în acest document sunt pregătite de CAPEX.com și nu au intentia de a constitui consultanță pentru investiții. Informațiile din acest document sunt furnizate drept o comunicare generală de marketing cu scop informativ și, ca atare, nu au fost pregătite în conformitate cu cerințele legale concepute pentru a promova independența cercetării în domeniul investițiilor și nu sunt supuse niciunei interdicții de abordare înainte de diseminarea cercetărilor legate de investiții.

Utilizatorii/cititorii nu ar trebui să se bazeze exclusiv pe informațiile prezentate aici și ar trebui să facă propriile lor cercetări/analize, prin citirea cercetărilor de bază. Conținutul acestui document este generic și nu ia în considerare circumstanțele personale ale fiecărui individ, experiența de investiții sau situația financiară actuală.

Prin urmare, Key Way Investments Ltd nu va accepta nicio responsabilitate pentru eventualele pierderi ale traderilor datorate utilizării conținutului sau a conținutului informațiilor prezentate în acest document. Performanțele trecute și previziunile nu sunt indicatori fiabili ai rezultatelor viitoare.
Distribuie acest articol