Înainte de a cumpăra aur este important să înțelegi de unde poți cumpăra aur ieftin și ce trebuie să ai în vedere în procesul de cumpărare, dar si unii dintre factori care influențează prețul aurului.
Atractivitatea aurului a făcut ca acesta să devină un activ tentant pentru cei care caută diversificarea și repartizarea riscurilor. Există multe modalități de a cumpăra aur, atât sub formă de bijuterii, cât și ca investiție. Pentru mulți este, de asemenea, o metodă de hedging împotriva perioadelor economice sumbre, a războiului, a inflației și a incertitudinii globale.
Aurul fizic a fost o formă de investiție financiară și tradițională timp de mai multe secole. Dar, în vremurile de astăzi, ai putea la fel de bine să cumperi aur digital, care nu implică probleme de siguranță sau puritate și este mai ușor de vândut.
Te-ai putea întreba, “de unde cumpăr aur?”. Urmează ghidul nostru rapid sau afla mai multe detalii despre fiecare de cumparare aur online sau fizic.
Cum să Cumperi Aur Online - Ghid rapid
- Deschide un cont – mai întâi vei avea nevoie de un cont de investiții, pe care îl poți deschide în aproximativ 15 minute. Apoi, de îndată ce ți-ai finanțat contul, poți cumpăra active cu expunere pe aur, poți păstra acțiunile și poți încasa toate dividende, dacă acestea sunt plătite.
- Alege-ți activele pe aur – poți cumpăra acțiuni ale companiilor miniere de aur, fonduri miniere de aur, sau ETF-uri pe Aur, care urmăresc evoluția prețului aurului fizic.
- Deschide o poziție - Alege un tip de ordin, suma pe care vrei s-o investești și cumpără active cu expunere pe aur.
Pentru a afla răspunsuri la întrebări precum de ce, unde și cum cumperi aur, inclusiv lingouri, monede și bijuterii din aur, urmează ghidul nostru detaliat de mai jos.
Cumpără Aur ca Investiție
Această valoare pe termen lung indică consecvența și atractivitatea aurului de-a lungul timpului. Investitorii consideră că aurul este una dintre cele mai sigure investiții, deoarece își păstrează valoarea în perioadele de criză economică. Prețul său se mișcă adesea în direcția opusă fluctuațiilor bursiere sau economice.
Atunci când încrederea investitorilor este zdruncinată, prețul aurului crește, deoarece investitorii îngrijorați căutând un activ de refugiu pentru capitalul retras de pe piețele bursiere. În perioadele de inflație, aurul este, de asemenea, un refugiu sigur, deoarece își păstrează valoarea mult mai bine decât activele garantate de monede, care pot crește în preț, dar pot scădea în valoare.
Înainte de a cumpăra aur, este important să înțelegi unii dintre factorii care fac ca aurul să fie un activ investițional special:
- De regulă, monedele nou bătute sunt din aur în proporție de 90% până la 99%.
- Aurul nu oferă niciun flux de venit, cu excepția cazului în care deții acțiuni sau fonduri mutuale care plătesc dividende.
- Deținerea de acțiuni miniere nu îți dă dreptul la deținerea metalului.
- Este posibil să existe costuri asociate depozitării aurului fizic.
- În timp ce oferta actuală este limitată, pe măsură ce prețul crește, devine mai fezabilă din punct de vedere economic exploatarea minieră, ceea ce ar putea crește oferta.
- Deoarece o mare parte a rezervelor de aur nu este folosită în alte scopuri economice decât crearea de bijuterii, cererea nu este bazată pe o necesitate reală.
- Din cauza concentrării deținerilor de aur în cadrul câtorva guverne și bănci centrale, prețul aurului poate deveni foarte volatil atunci când aceste instituții cumpără aur sau îl vând.
Investițiile în aur nu sunt similare cumpărării acțiunilor sau obligațiunilor. Poți obține expunere la aurul fizic cumpărând monede de aur sau lingouri de aur. Lingoul este aur sub forma unei bare, cu un marcaj pe ea. Marcajul indică nivelul de puritate și cantitatea de aur conținută în bară. Valoarea lingoului sau a monedei derivă din conținutul de metal prețios și nu din raritatea sau starea sa și se poate schimba pe parcursul zilei.
Desigur, aurul fizic poate fi riscant și prezintă unele dezavantaje, ca în cazul tuturor investițiilor. De exemplu:
- Randamentul aferent aurului fizic tinde să fie slab. Dacă cumperi bijuterii din aur, de exemplu, s-ar putea să nu obții prețul plătit la achiziție atunci când vrei să le vinzi.
- Depozitarea în siguranță a lingourilor sau a monedelor din aur poate fi dificilă, deoarece este vulnerabilă la furt.
- Aurul fizic nu va fi niciodată o sursă pasivă, constantă de venit. Îl cumperi și îl vinzi, dar nu oferă dobândă compusă, așa cum ar putea oferi o acțiune a unei companii, de exemplu.
De asemenea, poți cumpăra acțiuni ale companiilor miniere de aur, contracte futures pe aur, ETF-uri pe aur și alte instrumente financiare obișnuite. În cazul în care investitorii cumpără un ETF garantat cu aur, aceștia achiziționează acțiuni ale unui fond de investiții în aur, dar nu au niciun drept asupra aurului fizic în sine.
Investițiile în aur făcute pe premisa că acesta nu-și pierde niciodată valoarea este o abordare greșită. Ca orice investiție sau activ financiar, aurul este supus presiunilor cererii și ofertei, care determină oscilații ale prețului.
Top 5 modalități de a Cumpăra Aur în 2024
Există mai multe tipuri de active cu expunere pe aur pe care le poți tranzacționa sau în care poți investi, în funcție de interesul tău pentru activul fizic. Iată câteva dintre opțiunile disponibile:
Cumpără Aur sub formă de monede
Mai multe țări bat în mod activ monede de aur necirculate. Toate acestea sunt un mijloc legal de plată, dar valoarea lor de topire este semnificativ mai mare decât valoarea lor nominală. Multe monede numismatice (de colecție) au prețuri de piață chiar mai mari. Atunci când cumpără aur, colecționarii sunt atrași de monede având în vedere potențialul mare de creștere a valorii datorită rarității și cererii.
Monedele nou bătute sunt accesibile, iar monetăriile guvernamentale care le creează le garantează puritatea. Monedele American Eagle, Canadian Maple Leaf, South African Krugerrand, Vienna Philharmonic, Mexican Gold 50 Pesos, British Sovereign, Australian Kangaroo și United States Mint 24K Gold Buffalo sunt, de asemenea, alegeri populare în rândul investitorilor. Unele dintre aceste monede sunt disponibile într-o varietate de dimensiuni pentru a se potrivi atât necesităților investitorilor mari, cât și celor mici.
Cumpără Aur sub formă de lingouri
În timp ce mulți oameni asociază un lingou de aur cu bucățile de aur masive depozitate la Fort Knox, termenul face referire la greutatea și calitatea aurului ștampilat. Acesta poate lua forma unui lingou, a unei monede sau a oricărei alte forme care reprezintă o dimensiune și o formă transferabilă și practică. Prețul lingourilor de aur includ adesea atât prețul metalului, precum și costurile de purificare și de transport, dar și comisionul dealerului, care intervine atunci cineva cumpără aur.
Lingourile de aur sunt disponibile într-o varietate de greutăți, începând cu 1 gram. Lingourile grele sunt ideale pentru marii investitori, deoarece pot fi depozitate în siguranță printr-o modalitate specifică metalelor prețioase, care este asigurată. Atunci când cumperi lingouri de aur mai grele, economisești bani și la capitolul accesorii. Partea negativă este că lingourile mari sunt mai greu de vândut și mai scump atunci când le cumperi, ceea ce le poate face dificil de utilizat pentru schimburi.
Cumpără Aur sub formă de bijuterii
Bijuteriile din aur permit investitorului care cumpără aur să experimenteze și plăcerea de a le purta. Aurul este adesea combinat cu alte pietre și metale prețioase pentru a-i crește valoarea și pentru a îmbunătăți aspectul general al bijuteriilor. Piesele sunt adesea transmise generației următoare ca moșteniri de familie, adăugând o valoare sentimentală dincolo de cea a bijuteriei în sine.
Dacă ești în căutarea unei investiții pe termen lung în aur, bijuteriile nu sunt alegerea ideală, deoarece prețul va depăși de obicei cu mult valoarea de topire. Acest lucru este legat de calitatea lucrării și de marja de preț. Înainte să cumperi bijuterii, verifică întotdeauna puritatea aurului pentru a te asigura că nu plătești pentru 18 carate în timp ce achiziționezi un obiect de doar 14 carate. Cele mai multe polițe de asigurare a locuinței acoperă bijuteriile, ceea ce este benefic în cazul în care acestea sunt pierdute sau furate; cu toate acestea, ar fi bine să iei în considerare o formă de asigurare suplimentară pentru bijuterii.
Cumpără Aur prin Contracte Futures și Opțiuni
Pentru investitorii dispuși să-și asume riscuri mai mari, contractele futures și opțiunile pot fi o alternativă atractivă (dacă niciunul dintre aceste cuvinte nu înseamnă deja ceva pentru tine, ar trebui să eviți aceste investiții în aur pentru moment, deoarece sunt foarte speculative).
Cu contractele futures pe aur, te angajezi să cumperi sau să vinzi aur în viitor la un preț prestabilit. În cazul opțiunilor pe aur, ai un acord cu opțiunea de a cumpăra aur sau de a vinde aur dacă acesta atinge un anumit preț până la o dată prestabilită.
Cumpără Acțiuni miniere și ETF-uri pe Aur
Acțiunile miniere și ETF-urile pe Aur au două avantaje principale: nu trebuie să depozitezi metalul și ai putea obține câștiguri adiționale din dividende.
Prin deținerea de acțiuni într-un fond deschis pe aur tranzacționat la bursă, deții o fracțiune din activul suport. Fondurile sunt denumite deschise deoarece acțiunile miniere sunt emise și răscumpărate pentru a răspunde cererii investitorilor. Ca urmare, fondurile deschise urmăresc îndeaproape prețul aurului. Lingourile de aur sunt deținute de ETF-uri în numele tău. GLD este ticker-ul ETF-ului SPDR Gold Shares. ETF-ul se tranzacționează pe parcursul zilei, la fel ca acțiunile și are o rată a cheltuielilor redusă.
O altă modalitate de a obține expunere pe piața aurului este prin cumpărarea acțiunilor cu expunere pe aur. Reține că, deși prețul acțiunilor unei companii aurifere este legat de prețul aurului, deoarece reprezintă un flux important de venituri, nu este un "pure-play" pe aur; este puțin probabil ca valoarea unei companii să reproducă direct prețul aurului.
Fondurile tranzacționate la bursă care oferă expunere la companiile miniere de aur (ETF-uri Gold Mining ETFs) nu sunt active "pure-play" pe aur, ci mai degrabă investesc într-un coș larg de companii miniere de aur. Acest lucru facilitează accesul la o gamă largă de companii miniere de aur cu o singură investiție.
Deoarece companiile miniere prosperă sau eșuează, în funcție de performanța lor operațională, acțiunile din sectorul aurifer nu se mișcă întotdeauna în același ritm cu prețurile lingourilor. Dacă companiile ale căror acțiuni le-ai cumpărat dau faliment, nu ai siguranța custodiei fizice a metalului.
De unde pot să cumpăr Aur?
Poți cumpăra lingouri de aur de la dealeri, persoane fizice sau online de pe site-uri precum JM Bullion, American Precious Metals Exchange (APMEX) sau SD Bullion. Ai grijă, pentru că s-ar putea să fie nevoie să plătești taxe de livrare - plus asigurare - pentru transportul în siguranță al lingourilor.
Poți cumpăra monede de aur de la dealeri, case de amanet și vânzători individuali în care aveți încredere. Dacă alegi opțiunea de a cumpăra aur online, atunci asigură-te că te adresezi unui dealer autorizat. Indiferent dacă vei cumpăra au în monede fie fizic sau online, nu vrei să risipești banii pe falsuri sau pe aur de o puritate mai redusă.
Ca și în cazul monedelor, trebuie să fii foarte atent atunci când cumperi bijuterii din aur. Asigură-te că persoana de la care cumperi bijuteriile are o bună reputație. Ai putea începe cu bijutieri care sunt membri ai organizației bijutierilor și au semnat un cod de conduită profesională care îi obligă să fie sinceri și deschiși cu privire la natura pieselor lor.
Cumpărarea și vânzarea de active cu expunere pe aur, cum ar fi acțiuni miniere, fonduri miniere sau ETF-uri, trebuie să se facă prin intermediul unui broker online, precum Capex.com. Îți oferim acces la 5.000 de acțiuni și fonduri de acțiuni, inclusiv cele mai populare acțiuni de exploatare a aurului, fonduri de exploatare aurului și ETF-uri pe aur.
Pentru a cumpăra cu succes contracte futures sau opțiuni pe aur, este nevoie de un cont de brokeraj și de cunoștințe despre industrie. Va trebui să-ți monitorizezi îndeaproape contul și prețul aurului pentru a te asigura că nu pierzi șansa de a promulga opțiunile. De asemenea, este posibil să-ți amplifici pierderile, deoarece contractele futures și opțiunile implică asumarea de levier, sau de bani împrumutați pentru a cumpăra titluri de valoare.
Cu CAPEX poți tranzacționa, de asemenea, cele mai populare active cu expunere pe aur prin intermediul CFD-urilor, de la acțiuni și ETF-uri de aur până la prețurile spot ale aurului și Gold Rush Tematix, un coș de acțiuni selectate de la companii care se ocupă cu achiziționarea, explorarea și dezvoltarea aurului în diferite țări din întreaga lume. Tranzacționarea înseamnă că vei specula cu privire la mișcările de preț ale unui activ cu expunere pe aur cu ajutorul unor instrumente derivate, cum ar fi CFD-urile (Contracte pentru diferență) - fără a deține activul suport în mod direct. CFD-urile sunt produse cu efect de levier, ceea ce înseamnă că nu va trebui să te angajezi la valoarea totală a poziției. Dar ține cont de faptul că efectul de levier îți poate amplifica atât profiturile, cât și pierderile, așa că testează pe un cont demo înainte de a investi fonduri reale.
Când ar trebui să cumperi Aur?
Mulți susținători ai aurului sugerează că acesta reprezintă o bună protecție împotriva creșterii prețurilor. Cu toate acestea, faptele nu susțin această afirmație. Adesea, aurul este o acoperire mai bună împotriva unei crize fiscale, decât împotriva inflației. În perioadele de criză, prețul aurului tinde să crească. Dar acest lucru nu este neapărat valabil în perioadele de inflație ridicată. Dacă la orizont se anunță o criză monetară sau o recesiune, ar putea fi înțelept să te gândești la a cumpăra aur. Cu toate acestea, atunci când există îngrijorări cu privire la puterea de cumpărare a monedelor fiduciare, cum ar fi dolarul american și euro, aurul beneficiază cel mai mult. Cu alte cuvinte:
- În perioadele de optimism (cu apetit pentru risc), aurul se poate aprecia dacă investitorii sunt de părere că o creștere economică va duce la inflație sau poate scădea dacă dorința de randamente mai mari prevalează asupra temerilor legate de inflație și investitorii se orientează către active cu risc mai clasic, despre care cred că vor oferi randamente mai bune în loc de a cumpăra aur.
- În perioadele de pesimism (cu aversiune la risc), aurul poate fie să se aprecieze, dacă piețele cred că stagnarea creșterii va duce la creșterea deficitelor și/sau la tipărirea de bani care ar putea provoca inflație, fie poate să scadă, din cauza temerilor legate de deflație sau de o prăbușire a pieței care alimentează cererea de numerar. În momente de panică, traderii caută numerar fie pentru a face față situațiilor de margin call sau alte obligații, fie pentru a fi gata să meargă la vânătoare de chilipiruri, inclusiv prin a cumpăra aur.
Dacă pesimismul se transformă în panică, atunci aurul ar putea:
- să crească dacă piețele sunt mai preocupate de pierderea puterii de cumpărare a dolarului sau a euro decât de nevoile de lichiditate pe termen scurt, așa cum a fost cazul în unele momente din 2009 până în 2011.
- să scadă dacă piețele sunt mai preocupate de lichidități decât de pierderea puterii de cumpărare, așa cum a fost cazul la sfârșitul anului 2011.
Atunci când piețele nu sunt preocupate de pierderea puterii de cumpărare, principalele monede tind să câștige în raport cu aurul. Acest lucru se poate întâmpla din cauza:
- Așteptărilor scăzute privind inflația, așa cum am văzut începând cu sfârșitul anului 2011. Îngrijorările legate de economia globală au menținut temerile legate de inflație la un nivel scăzut, astfel că aurul a avut o tendință de scădere de mai multe luni.
- Perioadelor de panică, când piețele se tem de o criză financiară, iar lichiditatea devine prioritatea principală. Am văzut cum aurul s-a vândut în perioadele de maximă anxietate cu privire la SUA sau UE. În aceste perioade, investitorii au tendința de a vinde aur pentru a strânge lichidități și nu a cumpăra aur.
Istoric Evoluție Preț Aur
Investitorii ar trebui să înceapă prin a se uita la prețul aurului în piața spot, care este prețul curent la care poate fi achiziționat și tranzacționat. Prețul aurului este exprimat în termeni de uncie, gram sau kilogram de aur. De exemplu, prețul spot al aurului a fost de 1 903,00 dolari pe uncie, 61,18 dolari pe gram și 61 181,45 dolari pe kilogram la sfârșitul zilei de luni, 7 iunie 2021.
Când te uiți la evoluția prețului aurului de-a lungul timpului, vei observa că toate cotațiile aurului au crescut vertiginos în anii 2000. Prețul aurului a variat de la 720 de dolari pe uncie la peste 1.000 de dolari pe uncie în 2008. Datorită cererii și sentimentului investitorilor, pe măsură ce economia se scufunda și mai mult în criză, prețul aurului a crescut la 1.895 de dolari în 2011. Prețul aurului scăzuse de la mai bine de zece ani înainte până în aprilie 2020, dar a continuat să aibă o performanță bună în ciuda crizei economice.
Ceva similar s-a întâmplat la sfârșitul anilor 1970. După creșterea prețului din anii '70, aurul și-a petrecut următorii 20 de ani scăzând în valoare înainte de a reveni la creștere în jurul anului 2000. În timpul crizei pandemice, cererea de aur a crescut foarte mult, iar prețul aurului a crescut. Investitorii nu puteau fi siguri la acel moment dacă această creștere va continua sau nu, deoarece era la fel de posibil ca tendința să continue sau ca prețul să stagneze din nou pentru o perioadă considerabilă de timp. În timp ce stagnează, orice investiție în aur nu ar produce nicio dobândă sau dividende.
Cumpără Aur - Concluzii
Investiția în aur, fie că este vorba de aur real sau de instrumente cu expunere pe aur, este o decizie dificilă, care nu trebuie luată într-un mod superficial. Aurul se prezintă sub mai multe forme, astfel încât ai la dispoziție mai multe strategii de investiție.
- Ai putea cumpăra aur fizic sub formă de monede fizice sau lingouri de aur, dar acestea trebuie să fie depozitate într-un mediu sigur. Acest lucru poate implica plata unui broker, a unei bănci sau a unei alte firme, așa că asigură-te că folosești dealer de încredere..
- Spre deosebire de cumpărarea de lingouri de aur, ETF-urile pe Aur pot fi achiziționate ca și acțiunile prin intermediul unei burse de valori, evitându-se astfel costurile și inconvenientele legate de marje, depozitare și riscurile de securitate aferente deținerii de aur fizic. Fonduri precum SPDR Gold Shares ETF (#GLD) urmăresc prețul spot al lingourilor de aur și dețin active de aur fizic 100% în seiful HSBC din Londra.
- Cumpărarea de acțiuni și fonduri miniere pe aur nu reprezintă un "joc pur" pe aur, deoarece este puțin probabil ca valoarea unei companii să reproducă direct prețul aurului. Poți investi în anumite companii miniere de aur, cum ar fi Barrick Gold, Newmont Mining și Franco Nevada, sau într-un coș larg de companii miniere de aur, cum ar fi Direxion Daily Junior Gold Miners Index.
- De asemenea, poți cumpăra opțiuni pe contracte futures pe aur la un preț de exercitare stabilit.
Experții financiari recomandă să păstrezi aurul la un procent mic din totalul activelor tale, ca regulă generală. Se crede că acesta este un sfat bun, deoarece acționează ca o poliță de asigurare. Dacă toate celelalte acțiuni își pierd valoarea și se prăbușesc, aurul ar trebui să crească în valoare, astfel încât nu vei pierde totul. Dar nu uita că acest lucru nu este garantat, așa că ai grijă atunci când te apuci de cumpărare aur.
Resurse gratuite
Înainte de a începe să tranzacționezi sau să investești în aur, ar trebui să iei în considerare utilizarea resurselor educaționale pe care le oferim, cum ar fi Academia CAPEX sau un cont de tranzacționare demonstrativ. La Academia CAPEX găsești o mulțime de cursuri de tranzacționare gratuite din care poți alege, fiecare dintre ele abordând un concept sau un proces financiar diferit - cum ar fi elementele de bază ale analizelor - pentru a te ajuta să devii un trader mai bun sau să iei decizii de investiții mai bine informate.
Contul nostru demo este mediul ideal pentru a afla mai multe despre tranzacționarea cu efect de levier și vei fi în măsură să înțelegi în detaliu cum funcționează tranzacționarea și investițiile - precum și cum este să tranzacționezi cu efect de levier - înainte de a risca bani reali. Din acest motiv, un cont demonstrativ la noi este un instrument excelent inclusiv pentru investitorii care doresc să facă trecerea către tranzacționarea cu efect de levier.