Notifications Bell

Lecția 19: Acțiuni cu dividende

Lecția 19: Acțiuni cu dividende

O înțelegere temeinică a modului în care poți investi în acțiuni pentru dividende te va ajuta să iei decizii mai informate atunci când îți construiești portofoliul.

Cele mai bune acțiuni cu dividende îți oferă o acoperire excelentă împotriva inflației, deoarece oferă atât apreciere, cât și câștiguri de capital pentru a compensa creșterea costurilor. Din 1991 până în 2015, acțiunile cu dividende au avut un randament de peste două ori mai mare decât acțiunile care nu au plătit dividende. Atunci când inflația este în creștere și piețele de acțiuni în scădere, acțiunile care plătesc dividende pot oferi investitorilor beneficii unice.

Dar există și o problemă: nu toate acțiunile cu dividende sunt egale. De exemplu, un dividend bun nu poate compensa o acțiune neperformantă. În mod similar, un randament ridicat al dividendelor ar putea fi o capcană care acoperă plățile neregulate, performanțele slabe sau perspectivele minime de creștere.

Construirea unui portofoliu de acțiuni individuale cu dividende necesită timp și efort, dar pentru mulți investitori merită. Iată un ghid rapid pentru a te ajuta să începi să investești pentru dividende:

  • Identifică o acțiune cu dividend mare. Poți căuta acțiuni care plătesc dividende pe multe site-uri financiare, precum și pe platforma noastră, care oferă acces la +5.000 de acțiuni. De asemenea, am inclus mai jos o listă de acțiuni cu dividende mari.
  • Evaluează acțiunea. Pentru a înțelege ce se află în spatele unei acțiuni cu dividend mare, începe prin a compara randamentul dividendelor în rândul competitorilor. De asemenea, am detaliat mai jos cum se evaluează cele mai bune acțiuni cu dividende.
  • Decide câte acțiuni vrei să cumperi. Nu uita că ai nevoie de diversificare dacă achiziționezi acțiuni individuale, așa că va trebui să stabilești ce procent din portofoliul tău este alocat fiecărei acțiuni.
  • Deschide pozițiadeschide un cont alături de noi pentru a începe să investești în dividende.

Pentru mai multe informații despre cele mai bune acțiuni cu dividende, poți să descoperi tot ceea trebuie să știi în acest ghid.

Ce sunt acțiunile cu dividende?

Acțiunile cu dividende sunt companii care plătesc o parte din câștigurile lor unei clase de acționari în mod regulat. Aceste companii sunt, de obicei, bine poziționate, cu câștiguri stabile și un istoric lung de distribuire a unora dintre aceste câștiguri către acționari. Distribuțiile sunt cunoscute sub denumirea de dividende și pot fi plătite sub formă de numerar sau acțiuni suplimentare.

Majoritatea dividendelor sunt plătite trimestrial, dar unele sunt plătite lunar, anual sau chiar o singură dată sub forma unui dividend special. În timp ce acțiunile cu dividende sunt cunoscute pentru regularitatea plăților lor de dividende, în vremuri economice dificile, aceste dividende pot fi reduse pentru a păstra numerar.

Un instrument util pentru investitori în evaluarea sustenabilității plăților de dividende ale unei companii este raportul de plată a dividendelor (DPR). Acesta este o măsură a dividendelor totale împărțite la venitul net și le indică investitorilor cât de mult din venitul net al companiei este returnat acționarilor sub formă de dividende, față de cât de mult reține compania pentru a investi în continuarea creșterii. Dacă raportul depășește 100% sau este negativ (adică venitul net este negativ), asta indică faptul că compania se poate împrumuta pentru a plăti dividende. În aceste două cazuri, dividendele prezintă un risc relativ mai mare de a fi reduse. Vom lua un exemplu practic de evaluare a acțiunilor cu dividende mai jos în acest articol.

Mai jos, analizăm unele dintre cele mai bune acțiuni cu dividende din indicele USA 500 și din Europa în funcție de randamentul așteptat al dividendelor, excluzând companiile cu rată de plată negativă, sau care depășește 100%. Acțiunile cu dividende, măsurate de indicele S&P 500 Dividend Aristocrats, au avut o performanță superioară pieței de acțiuni în general.

Acțiuni cu dividende mari 2022

Acestea sunt câteva dintre modalitățile prin care poți găsi acțiuni cu dividende potențial lucrative. Din nou, alegerea celor mai bune acțiuni cu dividende nu este o știință exactă. Ștacheta se deplasează mereu și trebuie să te informezi în mod constant pentru a face față schimbărilor din piață. Cu toate acestea, dacă ești în căutarea unor companii bine poziționate și le evaluezi randamentele, vei începe să-ți faci o idee generală referitoare la direcția în care ți-ai putea plasa investițiile.

Iată câteva acțiuni cu dividende bine-cunoscute pe care le poți cumpăra prin CAPEX.com:

Cele mai bune acțiuni din SUA cu dividende 2022

Lumen Technologies Inc. (ticker: LUMN)

Lumen Technologies este o companie de telecomunicații din SUA care și-a schimbat numele din CenturyLink în 2020. Lumen se pregătește să cedeze unele dintre activele sale, iar pe 1 august, compania a finalizat o vânzare de 2,7 miliarde de dolari a operațiunilor sale din America Latină către Stonepeak. În august 2021, Lumen a anunțat o vânzare planificată de 7,5 miliarde de dolari a afacerii sale tradiționale de telecomunicații către Apollo Global. Acțiunile Lumen au scăzut cu peste 50% în ultimii cinci ani, dar experții spun că această companie are un potențial extraordinar odată ce își va finaliza cesionările.

  • Randamentul dividendelor: 9,1%
  • Dividend anual: 0,91 USD per acțiune

Altria Group Inc. (MO)

Altria este una dintre cele mai mari companii de tutun din lume. Analiștii spun ca Altria nu mai este o companie doar de tigari. Aproximativ 15% din estimarea de evaluare a experților pentru Altria provine din participația de 10,2% deținută de companie în gigantul alcoolului Anheuser-Busch Inbev SA (BUD). În plus, în ultimii ani, compania a achiziționat atât active de vaping, cât și de canabis, inclusiv participațiile sale la Juul și Cronos Group Inc. (CRON). Analiștii spun că piața americană a țigaretelor se află într-o contracție seculară, dar rămâne atractivă pentru moment, având în vedere profitabilitatea sa.

  • Randamentul dividendelor: 8,2%
  • Dividend anual: 3,69 USD per acțiune

AT&T (T)

AT&T este un alt lider în telecomunicații care generează un flux de numerar solid pentru acționari. Recent, compania a cedat unele active și și-a redus dividendele la aproape jumătate, deoarece se concentrează pe investițiile 5G și pe achitarea datoriilor sale mari.

  • Randamentul dividendelor: 6,1%
  • Dividend anual: 1,11 USD per acțiune

Verizon Communications (VZ)

Verizon este lider în servicii de comunicații și tehnologie. Împreună cu AT&T și T-Mobile, aceștia dețin cele mai multe contracte de furnizare a serviciilor de telefonie mobilă din SUA. Verizon a generat venituri de peste 130 de miliarde de dolari în 2021.

  • Randamentul dividendelor: 5,8%
  • Dividend anual: 2,56 dolari pe acțiune

Philip Morris International (PM)

Philip Morris vinde țigări și produse fără fum de țigară în peste 180 de țări din afara SUA. Deși compania încă generează profituri semnificative din vânzările de produse bazate pe tutun, se concentrează mai mult pe produsele fără fum, care, deși nu sunt lipsite de riscuri, prezintă un risc mai mic pentru sănătate decât țigările.

  • Randamentul dividendelor: 5,1%
  • Dividend anual: 5,00 USD per acțiune

Intel este una dintre cele mai importante companii de semiconductori din lume, iar cipurile sale contribuie la alimentarea unei mari părți din tehnologia pe care o folosim în fiecare zi. Compania plănuiește să investească miliarde de dolari în noi capacități, în încercarea de a ține pasul cu producătorii de cipuri rivali. Intel a returnat acționarilor aproximativ 90 la sută din fluxul său de numerar liber în perioada 2015-2019.

  • Randamentul dividendelor: 4,1%
  • Dividend anual: 1,46 USD pe acțiune

Exxon Mobil (XOM)

Exxon Mobil este cea mai mare companie petrolieră și de gaze din SUA și își avea rădăcinile la imperiul Standard Oil al lui John D. Rockefeller. În 2022, Exxon și-a stabilit obiectivul de a reduce sau de a reduce emisiile de gaze cu efect de seră generate de operațiunile sale până la zero până în 2050, ca răspuns la presiunile exercitate de investitori și de public cu privire la rolul companiei în schimbările climatice.

  • Randamentul dividendelor: 3,9%
  • Dividend anual: 3,52 USD per acțiune

Chevron (CVX)

Chevron este o companie energetică de top, care a prezentat un plan despre care spune că va produce profituri mari pentru acționari datorită avantajelor sale în energia tradițională, cum ar fi petrolul și gazele și îi va permite să rămână în top în viitorul cu emisii reduse de carbon. Compania se mândrește cu un bilanț puternic și cu istoricul de returnare a numerarului către acționari.

  • Randamentul dividendelor: 3,7%
  • Dividend anual: 5,68 USD per acțiune

JPMorgan Chase (JPM)

JPMorgan este una dintre cele mai mari bănci din SUA și este condusă de un CEO foarte respectat, Jamie Dimon. Banca a traversat criza financiară din 2008 mai bine decât majoritatea competitorilor, iar acțiunile sale s-au apreciat de peste 5 ori de atunci, plătind un dividend considerabil acționarilor.

  • Randamentul dividendelor: 3,5%
  • Dividend anual: 4,00 USD per acțiune

Cisco oferă o varietate de soluții de rețea, securitate și cloud și a generat venituri de aproape 50 de miliarde de dolari în 2021. Compania este foarte profitabilă și a obținut un flux de numerar operațional de peste 15 miliarde de dolari în fiecare din ultimii trei ani. Aproape o treime din fluxul său de numerar a fost alocat pentru dividende în 2021.

  • Randamentul dividendelor: 3,4%
  • Dividend anual: 1,52 USD pe acțiune

Cele mai bune acțiuni europene cu dividende 2022

BAE Systems (BAESY)

Antreprenorul britanic din domeniul apărării beneficiază din plin de tensiunile geopolitice actuale care alimentează interesul clienților europeni pentru avioanele sale de luptă Tempest de ultimă generație. Cunoscută deja pentru avioanele sale de luptă Typhoon și pentru contribuția la avioanele de luptă F-35, BAE System a majorat dividendele cu 5% anual în ultimii trei ani. Acțiunile BAESY au un randament de 3,6% sau de peste două ori mai mare decât randamentul sectorului industrial american. Un multiplu viitor al raportului preț-beneficiu de 14 reprezintă un discount de 15% față de competiție.

  • Randamentul dividendelor: 5%
  • Dividend anual: 1,83 dolari pe acțiune

Producătorul francez de medicamente se bucură de un avantaj mare datorită medicamentului său de succes Dupixent și își consolidează portofoliul de medicamente de cea mai bună clasă prin achiziții. Printre tranzacțiile recente se numără Amunix, care adaugă 20 de medicamente noi candidate la portofoliul de medicamente oncologice, și Origimm, care dezvoltă primul vaccin candidat din industria medicală împotriva afecțiunii acne vulgaris - care afectează milioane de adolescenți și adulți. Sanofi a majorat dividendele cu 4% în 2021 și cu 3% anual în ultimii cinci ani. SNY are un randament de 3,5%, care este aproximativ dublu față de cel al sectorului de sănătate în general, iar P/E-ul său așteptat este de 12,3, cu aproape 35% sub media sectorului.

  • Randamentul dividendelor: 3,5%
  • Dividend anual: 1,82 USD per acțiune

Legal & General (LGGNY)

Specialistul britanic în pensii a profitat de populația îmbătrânită a Europei pentru a genera o creștere anuală de 11% a raportului EPS și a dividendelor în ultimul deceniu. Compania este unul dintre cei mai mari administratori de active din Europa, datorită segmentelor sale de asigurări de viață, pensii și anuități, și face investiții mari în locuințe și infrastructură care ar trebui să dea roade în viitor. Acțiunile LGGNY au un randament impresionant de 8,1% și sunt cotate la un preț scăzut, de 7 ori mai mic decât estimările privind câștigurile - un discount de aproximativ 35% față de colegii financiari.

  • Randamentul dividendelor: 8,1%
  • Dividend anual: 21,06 USD per acțiune

Unilever (UL)

Gigantul londonez al bunurilor de consum Unilever se mândrește cu un portofoliu de mărci puternice, cu avantajele unei dimensiuni semnificative și ale unui flux de numerar sustenabil. Mărcile sale - printre care se numără săpunul Dove, sosurile și condimentele Knorr, ceaiul Lipton și maioneza Hellmann's - sunt nume cunoscute. Unilever și-a majorat dividendele cu 5% anul trecut și cu 7% pe an în ultimii cinci ani. Randamentul este generos, de 4,2%, iar acțiunile UL se tranzacționează la un preț de 18 ori mai mare decât estimările de profit - un ușor discount față de sectorul bunurilor de larg consum, dar un discount de 10% față de propria evaluare istorică.

  • Randamentul dividendelor: 4,2%
  • Dividend anual: 1,93 USD per acțiune

Sunt acestea cele mai bune acțiuni cu dividende?

Acțiunile de mai sus pot avea dividende mari, dar asta nu înseamnă neapărat că sunt cele mai bune acțiuni cu dividende pentru orice investitor. Portofoliul ideal poate varia de la un investitor la altul, pe baza obiectivelor individuale și a orizontului de timp pentru atingerea acelor obiective. În plus, mulți investitori se simt mai confortabil să cumpere fonduri de indici decât acțiuni individuale.

Un randament ridicat al dividendelor poate indica multe lucruri și nu toate sunt bune. După cum s-a menționat anterior, scăderea prețurilor acțiunilor poate crește randamentul dividendelor, iar unele companii se îndatorează prin cheltuieli excesive pentru plata dividendelor. Cei care cheltuiesc în exces pot fi forțați în cele din urmă să-și reducă dividendele dacă devin nesustenabil de scumpi.

Dacă ești în căutarea unor acțiuni cu un risc scăzut de reducere a dividendelor, consultă dividend aristocrats - un grup de acțiuni S&P 500 care și-au majorat dividendele în fiecare an timp de cel puțin 25 de ani.

Amintește-ți, dividendele sunt bune, dar nu sunt singurul factor de luat în considerare atunci când cumperi o acțiune. În mod ideal, acțiunile pentru dividende trebuie să fie puternice din punct de vedere financiar și în creștere – stabilitatea continuă și creșterea denotă că dividendul companiei este sustenabil pe termen lung și este probabil să fie majorat în mod regulat.

Analiștii financiari terți cu experiență au selectat acțiunile de mai sus, dar este posibil să nu fie potrivite pentru portofoliul tău. Înainte de a cumpăra oricare dintre aceste acțiuni, informează-te cât mai bine pentru a te asigura că se aliniază la obiectivele tale financiare și la toleranța te la risc.

De ce să cumperi acțiuni cu dividende?

Acțiunile care plătesc dividende pot oferi un flux de venit stabil și în creștere. Investitorii preferă, de obicei, să investească în companii care oferă dividende și care cresc an de an, ceea ce ajută la acoperirea inflației.

Două avantaje cheie ale investițiilor în acțiuni cu dividende includ generarea unui venit pasiv și reinvestirea dividendelor.

  • Venituri pasive: Companiile care plătesc dividende, de obicei, le împart trimestrial, creând un flux de venit pasiv constant pe care investitorii îl pot cheltui după cum doresc. Dividendele au, de asemenea, avantajul suplimentar de a compensa o eventuală scăderea a prețului acțiunilor.
  • Reinvestirea dividendelor: Investitorii pot reinvesti în companie dividendele pe care le primesc, pentru a achiziționa mai multe acțiuni. Acesta se numește plan de reinvestire a dividendelor (DRIP). Participarea la un DRIP permite investitorului să profite de randamente compuse - o strategie dovedită de creștere a bogăției pe termen lung.

Care acțiuni plătesc dividende?

Acțiunile care plătesc în mod obișnuit dividende sunt cele aferente companiilor consacrate, care nu trebuie să-și reinvestească toate profiturile. De exemplu, mai mult de 84% dintre companiile din indicii USA 500 sau US Tech 100 plătesc în prezent dividende.

Următoarele sectoare industriale mențin o evidență regulată a plăților de dividende:

  • Materiale de bază
  • Petrol și gaze
  • Bănci și servicii financiare
  • Asistență medicală și farmaceutic
  • Utilități

Companiile structurate sub formă de Parteneriate cu Răspundere Limitată (MLPs) și Fondurile de investiții imobiliare (REIT) necesită distribuiri specifice către acționari. Fondurile pot, de asemenea, să emită plăți regulate de dividende, așa cum se menționează în obiectivele lor de investiții.

Startup-urile, cum ar fi cele din sectoarele tehnologice sau biotehnologice, ar putea să nu ofere dividende regulate, deoarece aceste companii se pot afla în stadiile incipiente de dezvoltare și pot păstra veniturile pentru cercetare și dezvoltare, extinderea afacerilor și activități operaționale.

Multe companii se mândresc cu plata dividendelor, indiferent de condițiile pieței sau de alți factori. Mulți investitori, în special pensionarii, pot încerca să investească în primul rând, sau numai în astfel de acțiuni, care plătesc dividende.

În medie, acțiunile care plătesc dividende returnează 1,91% din suma pe care o investești sub formă de dividende, ceea ce poate însemna un randament mai mare decât unele conturi de economii cu randament ridicat. Totuși, acțiunile cu dividende nu oferă aceeași siguranță a principalului precum conturile de economii.

Dividende pentru fonduri mutuale și ETF-uri

Deoarece dețin adesea acțiuni cu dividende, fondurile mutuale și fondurile tranzacționate la bursă (ETF-urile) pot realiza plăți de dividende acționarilor lor. Dacă deții un ETF sau un fond mutual, vei primi partea ta de venituri din dividendele fondului, în funcție de numărul de acțiuni pe care le deții și de reprezentarea companiei în fond. Un fond S&P 500, de exemplu, ar putea plăti un randament al dividendelor de 1,77%, în timp ce unele companii din S&P 500, precum Kohl's, oferă randamente ale dividendelor de peste 13% (mai multe despre randamente mai jos).

Dividende și REIT-uri

Un fond de investiții imobiliare (REIT) deține sau operează bunuri imobiliare care generează venituri. Pentru a fi clasificate drept REIT, 90% din venitul impozabil pe care aceste companii îl obțin în fiecare an trebuie plătit sub formă de dividende, iar 20% din aceste dividende trebuie plătite în numerar.

Aceste trăsături fac din acțiunile REIT-urilor alegeri atractive pentru investitorii care doresc venituri fiabile din dividende și randamente ridicate. REIT-urile oferă un randament mediu al dividendelor de 3,8%, mai mult decât dublu față de ceea ce ai putea obține de la un fond S&P 500. REIT-urile care se concentrează pe anumite sectoare, cum ar fi creditele ipotecare, pot oferi randamente chiar mai mari.

De ce plătesc companiile dividende?

Dividendele sunt adesea așteptate de acționari ca recompensă pentru investiția lor într-o companie. Plățile de dividende au o percepție pozitivă asupra unei companii și ajută la menținerea încrederii investitorilor.

Un dividend mare poate indica faptul că o companie se descurcă bine și a generat profituri mari. Dar poate indica și faptul că acea companie nu are proiecte potrivite pentru a genera profituri mai bune în viitor. Prin urmare, își folosește numerarul pentru a plăti acționarii în loc să-l reinvestească în creștere.

O companie cu un lung istoric al plăților de dividende, care declară o reducere a sumei dividendelor, sau eliminarea acestora, poate semnala investitorilor că întâmpină dificultăți. De exemplu, AT&T Inc., care și-a redus dividendul anual la jumătate pe 1 februarie 2022, la 1,11 USD, a înregistrat o scădere a acțiunilor sale de 4% în acea zi.

Cu toate acestea, o reducere a sumelor dividendelor sau o decizie împotriva plății unui dividend nu se poate traduce neapărat în vești proaste pentru o companie. Conducerea companiei poate avea un plan pentru investiții, cum ar fi un proiect cu randament ridicat, care are potențialul de a mări randamentele pentru acționari pe termen lung.

Cum se evaluează acțiunile cu dividende

Un investitor poate folosi diferite metode pentru a afla mai multe informații despre dividendul unei companii și pentru a-l compara cu cel al altor companii similare.

Randamentul dividendelor

Acest raport măsoară valoarea anuală a dividendelor primite în raport cu valoarea de piață per acțiune a unui titlu de valoare. Investitorii calculează randamentul dividendelor împărțind dividendul anual pe acțiune la prețul actual al acțiunilor. De exemplu, dacă compania XZY emite un dividend de 10 USD anual cu un preț curent al acțiunii de 100 USD, are un randament al dividendelor de 10% (10 USD / 100 USD = 10%). Cei care caută acțiuni cu randament ridicat își pot începe căutarea prin depistarea emisiunilor cu un randament divizat peste un anumit procent. Reține că există mulți alți factori, pe lângă randamentul dividendelor, pe care investitorii ar trebui să ia în considerare înainte de a investi într-o acțiune.

Rata de plată a dividendelor (DPR)

DPR măsoară cât de mult din câștigurile unei companii sunt plătite acționarilor. Investitorii calculează raportul împărțind dividendele totale la venitul net. De exemplu, dacă compania XZY a raportat un venit net de 50.000 USD și a plătit 15.000 USD în dividende anuale, ar avea un DRP de 30% (15.000 USD / 50.000 USD = 30%). Asta înseamnă că compania plătește 30% din câștigurile sale acționarilor. În general, o companie care plătește mai puțin de 50% din câștigul net sub formă de dividende este considerată stabilă și are potențialul de creștere sustenabilă a câștigurilor pe termen lung.

Rata de acoperire a dividendelor

Acest raport măsoară de câte ori o companie poate plăti dividende acționarilor săi. Investitorii calculează rata de acoperire a dividendelor împărțind câștigul anual pe acțiune (EPS) al unei companii la dividendul anual pe acțiune. De exemplu, dacă compania XZY a raportat un venit net de 10 milioane USD, cu un dividend anual de 2 milioane USD pentru acționari, aceasta are o rată de acoperire a dividendelor de 5 ori. (10 milioane USD / 2 milioane USD). În mod obișnuit, investitorii consideră o rată mai mare de acoperire a dividendelor ca fiind mai favorabilă.

Considerentul principal în cumpărarea unei acțiuni cu dividende este siguranța dividendului acesteia. Randamentele dividendelor de peste 4% ar trebui analizate; cei peste 10% calcă ferm pe un teritoriu riscant. Printre altele, un randament prea mare al dividendelor poate indica faptul că plata este nesustenabilă sau că investitorii vând acțiunile, reducând prețul acțiunilor și, ca urmare, crește randamentul dividendelor.

Cum este influențat prețul unei acțiuni de dividende?

Plățile de dividende influențează prețul acțiunilor, în sensul că prețul poate crește la anunțul cu valoarea dividendului declarat și apoi să scadă cu o sumă similară la ședința de deschidere a datei ex-dividend.

De exemplu, o companie care este tranzacționată la 60 USD per acțiune declară un dividend de 2 USD la data anunțului. Pe măsură ce știrea devine publică, prețul acțiunilor poate crește cu 2 USD și poate atinge 62 USD.

Dacă acțiunile se tranzacționează la 63 USD cu o zi lucrătoare înainte de data ex-dividend. La data ex-dividend, acesta este ajustat cu 2 USD și începe tranzacționarea la 61 USD la începutul sesiunii de tranzacționare la data ex-dividend, deoarece oricine cumpără la data ex-dividend nu va primi dividendul.

Acest lucru nu este garantat, dar adesea prețul se ajustează în funcție de dividend la data ex-dividend.

Cum să investești în acțiuni cu dividende

Când cauți modalități de a beneficia de plăți regulate de dividende, în general, există două opțiuni: acțiuni care plătesc dividende și fonduri care dețin acțiuni care plătesc dividende. Iată cum funcționează fiecare.

Investiția într-o acțiune cu dividend nu este diferită de investiția în alte acțiuni. Vei avea nevoie de un cont de investiții, care poate fi configurat cu ușurință printr-un broker online precum CAPEX.com, pentru a plasa o tranzacție. Odată ce contul tău este configurat și finanțat, poți alege în ce acțiuni cu dividende să investești. Brokerul tău poate chiar să te ajute să identifici acțiunile cu plăți mari prin oferta sa de instrumente de research. Instrumentele integrate oferite de CAPEX.com precum Insider’s Hot Stocks și Daily Analyst Ratings îi pot ajuta pe traderi să realizeze o listă a acțiunilor de acest fel.

Dacă nu ești sigur ce acțiuni cu dividende să alegi, un fond de dividende poate fi o opțiune mai bună pentru tine. Fondurile mutuale și fondurile tranzacționate la bursă (ETF-urile) axate pe dividende dețin un coș de acțiuni care plătesc dividende. Unele dintre aceste fonduri se concentrează pe acțiuni cu randamente mari ale dividendelor, în timp ce altele caută companii care au plătit în mod constant și și-au majorat dividendele de-a lungul timpului.

Alegând un fond, nu va trebui să-ți faci griji cu privire la urmărirea îndeaproape a acțiunilor individuale din portofoliu, deoarece diversificarea fondului ar trebui să te protejeze de expunerea prea mare pe o singură acțiune.

Începe să investești pentru dividende

Iată cum poți să investești în acțiuni cu dividende printr-un broker internațional, reglementat la cel mai înalt nivel, cum ar fi CAPEX.com:

  • Dechide un cont. Indiferent de activele și strategia alese, trebuie să te înregistrezi și să finalizezi procesul KYC pentru a ți se verifica identitatea.
  • Finanțează-ți contul cu bani fiat. Înainte de a cumpăra și de a tranzacționa acțiuni cu dividende, trebuie să-ți finanțezi contul cu dolari SUA, euro sau alte valute.
  • Selectează acțiunile cu dividende. Înțelegerea amănunțită a modului de a investi în acțiuni care plătesc dividende te va ajuta să iei decizii informate atunci când îți construiești propriul portofoliu.
  • Plasează ordinul de cumpărare. Urmează pașii solicitați de platforma de tranzacționare pentru a trimite și finaliza un ordin de cumpărare pentru unul sau mai multe acțiuni și ETF-uri cu dividende.

Cu CAPEX, poți investi în +5.000 de acțiuni și 133 de ETF-uri.

Întrebări frecvente

Ce este un dividend?

Un dividend este o distribuție a unei părți din câștigurile unei companii. Companiile pot alege să-și recompenseze în mod regulat acționarii plătind dividende, de obicei în numerar, sau uneori în acțiuni. Companiile care generează în mod constant profituri mai mari decât poate managementul reinvesti eficient în afacere aleg adesea să plătească dividende.

Când se plătesc dividendele?

Există patru date importante de reținut în ceea ce privește dividendele:

  • Data declarației: Data declarației este ziua în care consiliul de administrație își anunță intenția de a plăti dividende.
  • Data ex-dividend: aceasta este ziua – determinată de bursă – în care orice achiziție nouă de acțiuni nu are dreptul la dividendele aprobate (dar este eligibilă pentru următoarea rundă de dividende).
  • Data înregistrării: Această dată urmează întotdeauna datei ex-dividend. Este ziua în care acționarii trebuie să se afle în registrele companiei pentru a fi eligibili să primească dividendul aferent perioadei respective. Este practic data ex-dividend din partea companiei, în timp ce data anterioară se referă la schimbul în sine.
  • Data plății: Aceasta este data la care dividendul va fi acordat acționarilor companiei.

Marea majoritate a dividendelor sunt plătite de patru ori pe an, adică trimestrial.

Ce este data ex-dividend?

Data ex-dividend este extrem de importantă pentru investitori: aceștia trebuie să dețină acțiunile până la acea dată pentru a primi dividendul. Investitorii care cumpără acțiuni după data ex-dividend nu vor fi eligibili pentru a primi dividendele aferente acelei perioade. Investitorii care vând acțiunile după data ex-dividend au în continuare dreptul să primească dividendul, deoarece dețineau acțiunile la data ex-dividend.

Ce tipuri de dividende există?

Companiile plătesc, de obicei, unul dintre cele trei tipuri de dividende:

  • Dividende regulate: Acest tip de dividende este cel mai comun. Companiile care plătesc dividende regulate le plătesc, în general, în mod constant de-a lungul timpului, în parte prin stabilirea valorii dividendelor pentru a se asigura că acestea sunt sustenabile atât în anii buni, cât și în anii mai puțin favorabili. Dividendele regulate sunt, de obicei, plătite trimestrial, dar pot fi plătite și lunar, semestrial sau anual.
  • Dividende speciale: Acest tip de dividende reprezintă o plată unică. O companie ar putea alege să plătească un dividend special după o succesiune de trimestre foarte profitabile, sau pentru ce a vândut un activ și nu are o utilizare imediată a banilor. Unele companii plătesc dividende speciale pentru că au acumulat numerar în timp de care afacerea nu are nevoie pentru a-și susține operațiunile. Companiile anunță adesea în mod public dividende speciale pentru a spune pieței că intenționează să trimită numerar acționarilor, dar acționarii nu ar trebui să se aștepte ca plata să devină un eveniment recurent.
  • Dividende variabile: companiile din sectorul producerii și exploatării mărfurilor precum petrol și gaze, lemn și materiale extrase optează uneori să plătească un dividend variabil adițional plăților regulate de dividende. Dividendele variabile tind să fie plătite la intervale consecvente, dar valoarea acestora poate varia în funcție de câștigurile unei companii în trimestrul sau anul anterior.

Ce este randamentul dividendelor?

Investitorii evaluează companiile care plătesc dividende pe valoarea dividendelor anuale plătite în raport cu prețul acțiunilor companiei, raport care este cunoscut sub numele de randamentul dividendelor companiei.

Randamentul dividendelor este o modalitate de a înțelege valoarea relativă a plății dividendelor unei companii. Randamentul este exprimat ca procent și îți permite să afli ce rentabilitate a investiției obții atunci când încasezi un dividend de la o anumită companie.

Deoarece dividendele sunt plătite ca o sumă stabilită pe acțiune, poate fi dificil să se compare plățile de dividende între companii, având în vedere prețurile diferite ale acțiunilor. Randamentul dividendelor oferă o modalitate la îndemână de a măsura, compara și înțelege care acțiuni plătesc cele mai mari dividende per dolar investit.

Cum se calculează randamentul dividendelor?

Pentru a calcula randamentul dividendelor, împarte suma dividendului anual al acțiunilor la prețul actual al acțiunii.

Să presupunem că acțiunile ABC se tranzacționează la 20 de dolari pe acțiune, iar compania plătește un dividend trimestrial de 10 cenți pe acțiune. La nivel anual, dividendul ABC ar fi de 40 de cenți. Împarte cei 40 de cenți la 20 USD per acțiune pentru a ajunge la un randament al dividendelor de 2%.

Randamentul dividendelor îți permite să compari valoarea dividendelor de la diferite companii. Acțiunile XYZ, de exemplu, ar putea plăti un dividend trimestrial de 80 de cenți, mai mare decât cel al companiei ABC de 20 de cenți pe acțiune. Dar, deoarece acțiunile XYZ sunt evaluate la 75 USD pe acțiune, randamentul dividendelor este de doar 1%.

Randamentul dividendelor pe care l-ai câștiga din deținerea de acțiuni ale ABC este mai bun decât cel al XYZ - cel puțin până când valoarea acțiunilor sau a dividendelor se schimbă.

Ce este dividendul pe acțiune (DPS)?

După cum s-a menționat mai sus, sunt la mare căutare companiile care pot majora dividendele an de an. Calculul dividendului pe acțiune (DPS) arată numărul de dividende distribuite de companie pentru fiecare acțiune în parte într-o anumită perioadă de timp. Ținând cont de DPS-ul unei companii, un investitor poate vedea ce companii și-ar putea majora dividendele în timp.

Ce este rata de plată a dividendelor?

Experții spun că una dintre cele mai rapide modalități de a măsura siguranța unui dividend este să se verifice rata de plată sau partea din venitul net care este destinată plății dividendelor. Dacă o companie plătește 100% sau mai mult din venitul său, dividendul ar putea avea probleme. În perioadele mai dificile, veniturile ar putea scădea prea mult pentru a acoperi dividendele. Investitorii caută rate de plată care sunt de 80% sau mai mici. La fel ca randamentul dividendelor unei acțiuni, rata de plată a companiei va fi listată pe site-urile financiare sau pe site-urile brokerilor online.

Ce este o acțiune DRIP?

Un plan de reinvestire a dividendelor (DRIP) este o opțiune pe care unii brokeri o oferă clienților care le permite să reinvestească automat valoarea dividendelor plătite acestora prin achiziționarea de acțiuni suplimentare ale aceleiași companii.

De exemplu, dacă ai avea un cont DRIP creat la un broker și acesta a plătit un dividend lunar de 30 GBP, în loc ca acea plată să fie alocată ca numerar în contul tău de investiții, suma ar fi folosită pentru a cumpăra acțiuni suplimentare în cadrul aceleiași companii.

Ar trebui să cumperi acțiuni ale aristocraților dividendelor?

Intră în joc obiectivele tale pe termen lung și scurt, precum și tipurile de companii pe care vrei să le deții.

De exemplu, dacă ești în căutarea unui venit imediat, poate vrei să eviți companiile cu plăți de dividende mai mici. Dacă țin cont de creșterea pe termen lung, este mai bine să cumperi acțiuni ale aristocraților dividendelor cu perspective de creștere mai mari, chiar dacă au plăți dividende mai mici.

Indiferent dacă vrei să alegi acțiuni individuale, pentru a se potrivi stilului și obiectivelor tale de investiție, sau din alte motive, cum ar fi obiectivele de investiții responsabile din punct de vedere social, acțiunile aristocraților dividendelor pot fi un punct de plecare excelent pentru a găsi cele mai bune acțiuni growth cu dividende.

Sunt acțiunile cu dividende o investiție bună?

Investiția în dividende este una dintre cele mai populare strategii de investiții. Acțiunile cu dividende au depășit istoric S&P 500 cu o volatilitate mai mică. Acest lucru se datorează faptului că acțiunile cu dividende oferă două surse de rentabilitate: venit regulat din plățile de dividende și aprecierea capitalului prin creșterea prețului acțiunilor. Această rentabilitate totală poate crește în timp.

Care este dezavantajul acțiunilor cu dividende?

Prețurile acțiunilor pot și vor scădea. Uneori foarte mult. Asta înseamnă pierderi în investiții chiar și pentru un investitor în acțiuni de dividende. Pe de altă parte, vehiculele de economisire și obligațiunile își vor păstra valoarea mai bine.

Care sunt acțiunile cu cel mai bun dividend?

Cele mai bune acțiuni de dividende își cresc chiar și plățile în timp, pe măsură ce companiile și profiturile lor cresc. Reinvestirea acestor dividende poate ajuta investitorii să realizeze randamente compuse. Din păcate, dividendele sunt la fel de bune ca și companiile care le plătesc, ceea ce face selecția acțiunilor esențială pentru investitorii în dividende. Printre companiile SP500, Lumen Technologies Inc. are un randament al dividendelor de 9,1% (pe parcursul a 12 luni, sau TTM).

Informațiile prezentate în acest document sunt pregătite de CAPEX.com și nu au intentia de a constitui consultanță pentru investiții. Informațiile din acest document sunt furnizate drept o comunicare generală de marketing cu scop informativ și, ca atare, nu au fost pregătite în conformitate cu cerințele legale concepute pentru a promova independența cercetării în domeniul investițiilor și nu sunt supuse niciunei interdicții de abordare înainte de diseminarea cercetărilor legate de investiții.

Utilizatorii/cititorii nu ar trebui să se bazeze exclusiv pe informațiile prezentate aici și ar trebui să facă propriile lor cercetări/analize, prin citirea cercetărilor de bază. Conținutul acestui document este generic și nu ia în considerare circumstanțele personale ale fiecărui individ, experiența de investiții sau situația financiară actuală.

Prin urmare, Key Way Investments Ltd nu va accepta nicio responsabilitate pentru eventualele pierderi ale traderilor datorate utilizării conținutului sau a conținutului informațiilor prezentate în acest document. Performanțele trecute și previziunile nu sunt indicatori fiabili ai rezultatelor viitoare.
Distribuie acest articol