Cunoscând modul în care funcționează dividendele, poți beneficia de capacitatea acestora de creare a bogăție. Iată ce trebuie să știi despre acțiunile care plătesc dividende și câteva dintre acțiunile cu cel mai bun randament al dividendelor pe care ai putea să le urmărești.
Într-o lume obsedată de criptomonede și de inteligența artificială, cumpărarea de acțiuni cu dividende - cele ale companiilor care au în spate ani, dacă nu chiar decenii, de plăți constante - poate părea demodată. Dar, tinde să fie eficientă: din 1930, 40% din totalul randamentelor bursiere au provenit din dividende, ceea ce nu este deloc ceva de neglijat. În special pe piețele stagnante, sau pe cele în scădere, un flux de venit poate fi foarte valoros.
Dividendele nu sunt greu de găsit: Aproximativ 4 din 5 acțiuni din S&P 500 acordă dividende, de obicei o dată pe trimestru. Dar iată care este problema: Nu toate acțiunile cu dividende sunt la fel. De exemplu, un dividend bun nu poate compensa o acțiune neperformantă. În mod similar, un randament ridicat al dividendelor ar putea fi o capcană care acoperă plățile neregulate, performanțele slabe sau perspective minime de creștere.
Construirea unui portofoliu de acțiuni individuale cu dividende necesită timp și efort, dar pentru mulți investitori merită. Iată un ghid rapid pentru a te ajuta să începi să investești în acțiuni cu dividende:
Cum Investești pentru Dividende - Ghid Rapid
- Identifică o acțiune cu dividend mare. Poți căuta acțiuni care plătesc dividende pe multe site-uri financiare, precum și pe platforma noastră, care oferă acces la +5.000 de acțiuni. De asemenea, am inclus mai jos o listă de acțiuni cu dividende mari;
- Evaluează acțiunea. Pentru a înțelege ce se află în spatele unei acțiuni cu dividend mare, începe prin a compara randamentul dividendelor în rândul competitorilor. De asemenea, am detaliat mai jos cum se evaluează cele mai bune acțiuni cu dividende;
- Decide câte acțiuni vrei să cumperi. Nu uita că ai nevoie de diversificare dacă achiziționezi acțiuni individuale, așa că va trebui să stabilești ce procent din portofoliul tău este alocat fiecărei acțiuni;
- Deschide o poziție – creează un cont la noi pentru a începe să investești în acțiuni cu dividende.
Pentru mai multe informații despre cele mai bune acțiuni cu dividende, poți să descoperi tot ceea trebuie să știi în acest ghid.
Ce sunt Dividendele?
Dividendele se referă la o recompensă, în numerar sau în alt mod, pe care o companie o oferă acționarilor săi. Dividendele pot fi emise sub diverse forme, cum ar fi plata în numerar, acțiuni sau alte forme. Dividendele unei companii sunt hotărâte de către consiliul de administrație al acesteia și necesită aprobarea acționarilor. Cu toate acestea, nu este obligatoriu ca o societate să plătească dividende.
Cu alte cuvinte, dividendul este o parte din profituri și din câștigurile nerepartizate pe care o societate le plătește acționarilor și deținătorilor săi. Atunci când o companie generează un profit și acumulează câștiguri nerepartizate, acestea fie sunt reinvestite în afacere, fie sunt plătite acționarilor sub formă de dividende. Dividendul anual pe acțiune împărțit la prețul acțiunii se numește randament al dividendului.
Acțiuni cu Dividende - Ce sunt și Cum funcționează?
Acțiunile cu dividende sunt companii care plătesc o parte din câștigurile lor unei clase de acționari în mod regulat. Aceste companii sunt, de obicei, bine poziționate, cu câștiguri stabile și un istoric lung de distribuire a unora dintre aceste câștiguri către acționari. Distribuțiile sunt cunoscute sub denumirea de dividende și pot fi plătite sub formă de numerar sau acțiuni suplimentare.
Majoritatea dividendelor sunt plătite trimestrial, dar unele sunt plătite lunar, anual sau chiar o singură dată sub forma unui dividend special. În timp ce acțiunile cu dividende sunt cunoscute pentru regularitatea plăților lor de dividende, în vremuri economice dificile, aceste dividende pot fi reduse pentru a păstra numerar. Un dividend mare poate indica faptul că o companie se descurcă bine și a generat profituri mari. Dar poate indica și faptul că acea companie nu are proiecte potrivite pentru a genera profituri mai mari în viitor. Prin urmare, își folosește numerarul pentru a plăti acționarii în loc să-l reinvestească în creștere.
O companie cu un lung istoric al plăților de dividende, care declară o reducere a sumei dividendelor, sau eliminarea acestora, poate semnala investitorilor că întâmpină dificultăți. De exemplu, AT&T Inc., care și-a redus dividendul anual la jumătate pe 1 februarie 2022, la 1,11 USD, a înregistrat o scădere a acțiunilor sale de 4% în acea zi.
Cum este influențat prețul unei acțiuni de dividende?
Plățile de dividende influențează prețul acțiunilor, în sensul că prețul poate crește la anunțul cu valoarea dividendului declarat și apoi să scadă cu o sumă similară la ședința de deschidere a datei ex-dividend.
De exemplu, o companie care este tranzacționată la 60 USD per acțiune declară un dividend de 2 USD la data anunțului. Pe măsură ce știrea devine publică, prețul acțiunilor poate crește cu 2 USD și poate atinge 62 USD.
Dacă acțiunile se tranzacționează la 63 USD cu o zi lucrătoare înainte de data ex-dividend. La data ex-dividend, acesta este ajustat cu 2 USD și începe tranzacționarea la 61 USD la începutul sesiunii de tranzacționare la data ex-dividend, deoarece oricine cumpără la data ex-dividend nu va primi dividendul.
Acest lucru nu este garantat, dar adesea prețul se ajustează în funcție de dividend la data ex-dividend.
Ce acțiuni plătesc dividende?
Acțiunile care plătesc în mod obișnuit dividende sunt cele aferente companiilor consacrate, care nu trebuie să-și reinvestească toate profiturile. De exemplu, mai mult de 84% dintre companiile din indicii USA 500 sau US Tech 100 plătesc în prezent dividende.
Următoarele sectoare industriale mențin o evidență regulată a plăților de dividende:
- Materiale de bază
- Petrol și gaze
- Bănci și servicii financiare
- Asistență medicală și farmaceutic
- Utilități
Companiile structurate sub formă de Parteneriate cu Răspundere Limitată (MLPs) și Fondurile de investiții imobiliare (REIT) necesită distribuiri specifice către acționari. Fondurile pot, de asemenea, să emită plăți regulate de dividende, așa cum se menționează în obiectivele lor de investiții.
Nu toate companiile plătesc dividende, unele aleg să reinvestească profiturile în afacere. De aceea, investitorii care sunt interesați de plata dividendelor trebuie să aleagă în mod deliberat companiile care le oferă. În cazul în care un investitor nu dorește să tranzacționeze acțiuni individuale, ar putea decide să investească într-un fond tranzacționat la bursă (ETF) care deține acțiuni cu dividende.
Fondul îți va plăti periodic dividende, pe care le poți considera drept venit sau le poți reinvesti. Fondurile cu dividende oferă avantajul diversificării instantanee - dacă o acțiune deținută de fond își reduce sau își suspendă dividendele, te poți baza în continuare pe veniturile de la celelalte.
Ce sunt investițiile pentru dividende și cum funcționează?
Investițiile pentru dividende reprezintă o metodă de cumpărare a acțiunilor unor companii care efectuează plăți regulate în numerar către acționari ca recompensă pentru deținerea acțiunilor lor. Investițiile pentru dividende reprezintă un stil alternativ la investițiile de creștere și la cele de valoare, care presupun fie deținerea de acțiuni ale unor companii cu creștere rapidă, fie a acțiunilor unor companii ieftine, în speranța de a beneficia de o creștere pe termen lung a prețului acestora.
Acțiunile care plătesc dividende pot oferi un flux de venit stabil și în creștere. Investitorii preferă, de obicei, să investească în companii care oferă dividende și care cresc an de an, ceea ce ajută la protecția împotriva inflației.
Două avantaje cheie ale investițiilor în acțiuni cu dividende sunt generarea unui venit pasiv și reinvestirea dividendelor.
Venituri pasive
Companiile care plătesc dividende, de obicei, le împart trimestrial, creând un flux constant de venituri pasive pe care investitorii îl pot cheltui după cum doresc. Dividendele au, de asemenea, avantajul suplimentar de a compensa o eventuală scăderea a prețului acțiunilor.
Reinvestirea dividendelor
Investitorii pot reinvesti în companie dividendele pe care le primesc, pentru a achiziționa mai multe acțiuni. Acesta se numește plan de reinvestire a dividendelor (DRIP). Participarea la un DRIP permite investitorului să profite de randamente compuse - o strategie dovedită de creștere a bogăției pe termen lung.
Exemplu de investiții pentru dividende
Să presupunem că investești într-o companie care plătește un dividend de 3% pe acțiune. Dacă deții o acțiune a companiei, care valorează 100 de dolari, vei primi 3 dolari sub formă de dividende. Însă, dacă deții 200 de acțiuni, vei primi 600 de dolari în dividende. Calculul se face după cum urmează:
- (100$ prețul acțiunii * 200 acțiuni) = 20,000$ * 3% sau 0.03 = 600$
Este important de reținut că, atunci când este menționată o rată a dividendelor, aceasta este de obicei o rată anuală a dividendelor, ceea ce înseamnă că plata ar fi împărțită la patru dacă dividendele sunt plătite trimestrial. Astfel, în exemplul nostru de mai sus, plata dividendelor ar fi de 150 de dolari pe trimestru (600 ÷ 4), plecând de la ipotezacă acțiunile au același preț și investitorul deține același număr de acțiuni.
Strategii de investiții pentru dividende
Investitorii care au experiență în ceea ce privește investițiile în dividende tind să se concentreze fie pe o abordare bazată pe un randament ridicat al dividendelor, fie pe o strategie bazată pe o rată ridicată de creștere a dividendelor. Ambele au roluri distincte în cadrul unui portofoliu.
- În cazul abordării bazate pe un randament ridicat al dividendelor, accentul se pune pe companiile cu o creștere lentă care au un flux de numerar ridicat. Acest lucru le permite să finanțeze plăți mari de dividende și îți poate oferi un venit imediat.
- Utilizând strategia care implică o rată ridicată de creștere a dividendelor, te concentrezi pe cumpărarea de acțiuni ale companiilor care plătesc dividende mici, dar care cresc rapid.
Diferiți investitori pot prefera o abordare în detrimentul alteia. Totul depinde dacă obiectivul tău este un venit imediat și stabil sau dacă preferi creșterea și profitul pe termen lung.
Dividende din tranzacționare
Dividendele nu se plătesc în cazul tranzacționării, dar deținătorii beneficiază totuși de ele. Acest lucru se datorează faptului că tranzacționarea se realizează cu ajutorul instrumentelor financiare derivate, care își iau prețul de pe piața subiacentă. Pentru a deschide o poziție pe instrumente financiare derivate, traderii nu trebuie să dețină activul de bază, ceea ce înseamnă că un trader nu va obține niciun drept de acționar, cum ar fi dreptul de vot sau dreptul de a primi dividende.
Chiar dacă nu deții activul subiacent atunci când tranzacționezi CFD-uri, atunci când tranzacționezi CFD-uri pe acțiuni sau indici, poți beneficia de o ajustare a dividendelor, care este adăugată sau dedusă din contul tău de tranzacționare, în funcție de poziția ta. Dacă ești poziționat long (cumperi) pe un CFD pe o acțiune care plătește dividende, este posibil să beneficiezi de o plată de dividende. Dacă ești poziționat short (vinzi) pe un CFD pe o acțiune, este posibil să ți se perceapă o ajustare a dividendelor, care va fi dedusă din contul tău.
Pentru a începe să investești în acțiuni, îți poți crea un cont CAPEX Invest astăzi. În schimb, dacă intenționezi să tranzacționați acțiuni, puteți crea un cont de tranzacționare CAPEX. Alternativ, îți testa și îmbunătăți abilitățile folosind un cont demo CAPEX.
Acțiuni cu cel mai bun randament al dividendelor în Aprilie 2024
Mai jos, analizăm unele dintre cele mai bune acțiuni cu dividende din SUA, Marea Britanie și UE. Reține că aceste acțiuni nu au fost alese doar ca fiind cele mai mari bune plătitoare de dividende, ci mai degrabă în funcție de diverși factori, inclusiv capitalizarea de piață, perspectivele de creștere viitoare și cele mai recente rezultate.
Cele mai bune acțiuni cu dividende din SUA în Aprilie 2024
CAPEX.com a întocmit o listă cu top 5 companii plătitoare de dividende de pe piața bursieră din SUA, pe baza acoperirii unor analiști terți. Aceste companii și-au majorat în mod constant plățile de dividende timp de cel puțin un deceniu, posedă randamente atractive și au demonstrat o creștere puternică a câștigurilor de-a lungul timpului.
Texas Instruments Inc. (TXN)
- Randament al dividendelor: 2.8%
- Creștere medie a dividendelor la nivel anual în ultimii 5 ani: 14.9%
Texas Instruments, recunoscută în trecut pentru calculatoarele sale, își câștigă astăzi majoritatea banilor din producția de semiconductori. Este cel mai mare producător de cipuri analogice din lume. TXN a primit un rating "A" din partea analiștilor pentru stabilitatea sa financiară. A avut o creștere rapidă a profiturilor, pe care analiștii anticipează că o va menține cu o creștere anuală de 10% a EPS în următorii cinci ani. În ultimii cinci ani, compania și-a majorat în mod constant dividendele plătite, înregistrând câștiguri anuale medii de 14,9%.
Chiar dacă acțiunile sale au scăzut de la maximul ultimelor 52 de săptămâni, au depășit S&P 500 cu 7,4% anual în ultimii zece ani. Prin comparație, în ultimii zece ani, S&P 500 a avut un randament mediu anual de 12,2%.
Kimberly-Clark
- Randament al dividendelor: 3.42%
- Ani consecutivi de creștere a dividendelor: 50
Kimberly-Clark, o companie globală bine diversificată de produse de consum, care operează în 175 de țări, este o altă acțiune de top care plătește dividende și care are un istoric excepțional în ceea ce privește returnarea de numerar către acționari, indiferent de condițiile economice. Ca atare, KMB este o opțiune demnă de luat în considerare pentru investitorii care doresc să se protejeze de volatilitatea viitoare a piețelor în scădere, datorită eforturilor sale continue de a returna capital acționarilor, în principal prin acordarea de dividende.
Compania și-a majorat dividendele anuale timp de 50 de ani consecutivi, obținând prestigiosul statut de "Rege al dividendelor". "Regii dividendelor" reprezintă un grup de doar 48 de companii care și-au majorat dividendele anuale timp de cel puțin 50 de ani la rând. Pe lângă creșterea dividendelor, Kimberly-Clark a returnat, de asemenea, capital acționarilor prin intermediul răscumpărărilor de acțiuni.
Kimco Realty
- Randament al dividendelor: 4.9%
- Rata estimată de creștere a dividendelor pe doi ani: 13.7%
Înființată în 1958, Kimco Realty (KIM) este cel mai mare proprietar și operator de centre comerciale în aer liber din America de Nord, listat la bursă, cu aproximativ 530 de proprietăți în Statele Unite, care oferă 91 de milioane de metri pătrați de spațiu închiriat.
Acțiunile Kimco ar putea deveni mai populare printre investitori în viitor datorită deciziei luate anul trecut de a se reorganiza pentru a crea un nou holding, ceea ce îi va permite să achiziționeze proprietăți cu impozit amânat de la vânzătorii interesați.
Johnson & Johnson
- Randament al dividendelor: 3%
- Ani de distribuire a dividendelor: 62
Johnson & Johnson oferă produse medicale prin intermediul segmentelor Consumer, Pharmaceutical și Medical Devices. Anul trecut, compania și-a majorat dividendele trimestriale cu 6,6%, marcând a 60-a creștere consecutivă a dividendelor, ceea ce este încurajator. Acțiunile JNJ au în prezent un randament al dividendelor de aproximativ 3%.
Creșterea consecventă a dividendelor și previziunile optimiste pentru 2023 oferite de management contribuie la insuflarea încrederii în această acțiune. Fluxul de numerar liber al companiei indică, de asemenea, spațiu pentru o creștere suplimentară în curând. În plus, acțiunile JNJ au scăzut recent la un nou minim al ultimelor 52 de săptămâni, ceea ce le transformă într-o oportunitate de cumpărare atractivă pentru investitorii care caută unele dintre cele mai stabile acțiuni cu dividende.
Philip Morris International
- Randament al dividendelor: 5.04%
- Ani consecutivi de plată a dividendelor: 50
Compania producătoare de țigări și tutun a dovedit de-a lungul timpului că poate să facă față unei economii în scădere și să ofere în continuare investitorilor dividende mai mari. De fapt, Philip Morris și-a majorat dividendele la nivel anual timp de 15 ani la rând, iar acțiunile au în prezent un randament de 5,04%, mai mult decât triplu față de randamentul implicit al indicelui S&P 500, care este de 1,67%.
Având în vedere că rata de plată a dividendelor va depăși 85% pentru anul fiscal în curs, Philip Morris pare să fie în măsură să își continue ritmul impresionant de creștere anuală a dividendelor, demonstrând astfel puterea și reziliența afacerii sale.
Cele mai bune companii care oferă dividende din Marea Britanie în Aprilie 2024
Să trecem în revistă câteva dintre cele mai bune acțiuni cu dividende din Marea Britanie, cu randamente ridicate ale dividendelor, recomandate de experții din domeniu.
M&G - randament estimat al dividendelor de 9,8%.
Furnizorul de servicii de economisire și investiții M&G Group Limited afirmă că a avut un "start solid" în vederea atingerii obiectivului său de a genera un capital operațional de 2,5 miliarde de lire sterline până la sfârșitul anului 2024. Compania spune că a lansat un program de "transformare" pentru a debloca creșterea și a realiza reduceri de costuri în valoare de 200 de milioane de lire sterline. De asemenea, a returnat aproape 1 miliard de lire sterline acționarilor prin plata dividendelor și prin programe de răscumpărare de acțiuni.
La publicarea rezultatelor anuale complete din martie, generarea de capital operațional a fost de 821 milioane de lire sterline (față de 1,1 miliarde de lire sterline anul trecut), în timp ce profitul operațional ajustat înainte de impozitare a fost redus la 529 milioane de lire sterline (de la 721 milioane de lire sterline în 2021) din cauza unor elemente non-cash de 172 de milioane de lire sterline. Rata de acoperire a acționarilor Solvency II a rămas solidă, la 199%, deși a scăzut de la 218% din cauza răscumpărării de acțiuni.
Imperial Brands – randament estimat al dividendelor de 7.2%
Deși tutunul ar putea părea o piață în declin, Imperial reușește încă să-și crească cota de piață pe multe piețe în care activează, iar prețurile rămân solide. De asemenea, Imperial brands este preocupată să investească în produsele sale de vaping de ultimă generație.
Se așteaptă ca retragerea costisitoare din Rusia să se reflecte în cifrele din primul semestru. Cu toate acestea, se așteaptă ca veniturile din a doua jumătate a anului să fie mai mari. Pe lângă randamentul puternic al dividendelor, până în prezent, compania a plătit, de asemenea, 523 de milioane de lire sterline din programul său de răscumpărare de acțiuni în valoare de 1 miliard de lire sterline în această perioadă.
British American Tobacco – randament estimat al dividendelor de 7.7%
În calitate de acțiune cu dividende pentru cei care caută venituri, este foarte de dorit, deoarece compania furnizează foarte mult numerar, cu o rată de conversie a ratei de numerar - rata la care transformă profiturile în numerar - de peste 90%. BATS a declarat că rata de conversie a numerarului este de 98%, în timp ce veniturile din noile sale categorii de vaping se apropie de 3 miliarde de lire sterline în acest an - ceea ce reprezintă un progres spre obiectivul companiei de 5 miliarde de lire sterline până în 2025. Profitabilitatea din produsele sale de vaping este acum așteptată cu un an mai devreme, în 2024.
Acțiunile British American Tobacco au scăzut după ce compania și-a întrerupt programul de răscumpărare de acțiuni pentru a se concentra pe reducerea bilanțului. Deși acest lucru este dezamăgitor pentru investitori, scăderea ar putea oferi un punct de intrare decent pentru investitorii în dividende.
Rio Tinto - randament estimat al dividendelor de 8%
Acțiunile gigantului minier Rio Tinto au în prezent un randament al dividendelor de 8%, însă compania a luat decizia de a reduce plățile de dividende la 60% din profituri, de la un raport anterior de 79% anul trecut. Dividendele pentru anul 2022 au fost înjumătățite. Rio acționează mai prudent decât unii dintre omologii săi, făcând acest lucru în contextul scăderii prețurilor la metale și al incertitudinii economice. Compania spune că acest lucru îi va permite să plătească dividende solide în viitor.
Minerul generează, în general, foarte mult numerar, înregistrând un profit înainte de dobânzi, impozite, depreciere și amortizare de 26,3 miliarde de dolari și oferind un flux de numerar liber de 9 miliarde de dolari în rezultatele sale recente, deși acesta a scăzut cu 9%.
Phoenix Group - randament estimat al dividendelor de 8.9%
Phoenix Group se mândrește cu un randament generos al dividendelor de 8,9% și a majorat dividendul final cu 5% la rezultatele recente. Asigurătorul de viață este un puternic generator de numerar, iar anul trecut și-a autofinanțat în întregime achiziția Sun Life of Canada UK.
La publicarea recentelor rezultate, compania a raportat o generare de numerar de 1,5 miliarde de lire sterline și 1,2 miliarde de lire sterline în generarea de numerar pe termen lung din noile afaceri (1,2 miliarde de lire sterline anul trecut) - 934 de milioane de lire sterline din afacerea sa de soluții de pensionare și 299 de milioane de lire sterline din afacerile bazate pe comisioane cu capital redus. Asigurătorul de viață are un interval țintă privind generarea de numerar pentru 2023 de 1,3 miliarde de lire sterline până la 1,4 miliarde de lire sterline și o țintă pe trei ani 2023-25 de 4,1 miliarde de lire sterline.
Cele mai bune acțiuni cu dividende din Europa în Aprilie 2024
Acțiunile cu dividende din Europa au avut pentru o lungă perioadă de timp un randament mediu mai mare decât cele americane. Potrivit S&P Dow Jones Indices, indicele European Dividend Aristocrats a avut un randament al dividendelor de 2,9% - mult mai mare decât cel al titlurilor Aristocrats din SUA, de 2,5%.
Total Energies SE
- Randament al dividendelor: 6.1%
- Ani consecutivi de creștere a dividendelor: 38
Total Energies SE (TTE) este în top 5 mari producători de petrol și gaze din lume. Compania a fost fondată în 1924 și este un membru de onoare al indicelui European Dividend Aristocrat Noble 30. Această companie are un istoric de creștere a dividendelor de 38 de ani consecutivi, iar în prezent are un randament al dividendelor de 6,11% (0,66 cenți pe trimestru).
În luna mai a acestui an, Total SA s-a transformat în TotalEnergies pentru a ilustra ambițiile sale de a se transforma într-o afacere de energie regenerabilă. Timpul ne va spune dacă aceste ambiții ecologice vor fi benefice pentru investitorii care doresc creșterea dividendelor, deoarece vor avea probabil nevoie de investiții masive de capital, ceea ce ar putea pune presiune asupra fluxului lor de numerar liber.
BASF
- Randament al dividendelor: 5.4%
- Ani consecutivi de creștere a dividendelor: 10
BASF (BAS) este unul dintre cei mai mari producători de produse chimice din lume și are în prezent sediul în Ludwigshafen, Germania. Compania are o istorie foarte bogată, iar în urmă cu 70 de ani a făcut parte din IG Farben, o companie faimoasă. Alte companii care au fost desprinse din această entitate sunt Bayer, Agfa și Hoechst (care în prezent face parte din Sanofi).
Compania are o istorie lungă în ceea ce privește acordarea de dividende, dar a fost nevoită să le reducă cu 15% în timpul marii recesiuni financiare. În anul următor, s-au redresat rapid, pentru a relua creșterea dividendelor cu o singură cifră. BASF are un randament de 5,14% și de aceea este în prezent acțiunea germană cu cel mai mare randament al dividendelor din întregul indice DAX. Raportul dividend / flux de numerar liber este de 45%, ceea ce îi oferă suficient spațiu de manevră pentru a-și crește dividendele.
Allianz
- Randament al dividendelor: 5.4%
- Ani consecutivi de creștere a dividendelor: 12
Allianz (ALV) este una dintre cele mai mari companii de asigurări și servicii financiare din lume. Compania a fost fondată în 1890 și are sediul central în Munchen, în sudul Germaniei.
Allianz are un randament de 4,65%, care este un dividend destul de generos. Raportul dividende-venituri este de aproximativ 46%, pe baza ultimelor câștiguri raportate. Dividendele lor cresc de 12 ani, iar în acest timp aproape că s-au triplat. Acesta este un record uimitor de creștere a dividendelor pentru o companie atât de mare.
Sanofi SA
- Randament al dividendelor: 3.6%
- Ani consecutivi de creștere a dividendelor: 21
Sanofi SA (EPA) a fost înființată oficial în 1973 ca filială a Elf (compania petrolieră). Cu toate acestea, Sanofi, așa cum o cunoaștem astăzi, a fost înființată cu adevărat în 1994, când a fost listată ca societate independentă la bursa de valori din Paris.
În prezent, Sanofi este a șaptea companie farmaceutică din lume ca mărime în funcție de venituri (40,46 miliarde de euro). Este capabilă să genereze atât de multe vânzări datorită unui portofoliu puternic de produse în domeniul îngrijirii de specialitate (imunologie, boli rare, afecțiuni rare ale sângelui, neurologie și oncologie), al vaccinurilor și al medicamentelor generale (diabet, produse cardiovasculare și produse consacrate).
ASR Nederland B.V.
- Randament al dividendelor: 5.80%
- Creștere medie a dividendelor pe 5 ani: 13.76%
SR Nederland B.V. (ASR) este una dintre cele mai mari companii de asigurări olandeze. Compania este un spin-off al Fortis, care a fost naționalizată în timpul marii recesiuni financiare din 2008. A fost nevoie să se aștepte până în 2016 pentru ca guvernul olandez să reintroducă compania pe bursă și până în 2017 pentru a-și vinde întreaga participație în ASR.
Prin urmare, compania este o opțiune nouă pentru investitorii în căutarea creșterii dividendelor, chiar dacă are o istorie îndelungată. ASR urmărește să plătească un dividend stabil sau în creștere, așa cum menționează în politica sa de dividende.
Top Acțiuni cu Dividende România
Bursa de Valori Bucuresti este recunoscută, mai ales după criza din 2008, ca fiind o piață orientată pe acțiuni cu dividende, aparând inclusiv în diverse clasamente internaționale în acest sens. Impozitarea preferentială a dividendelor reprezintă, la randul său, un stimulent adițional pentru investitorii interesați de construirea unui portofoliu compus din acțiuni cu dividende din România.
Electrica SA (BVB: EL)
Rată de distribuire: 6%
Randamentul dividendelor prognozat în 3 ani: 10,6%.
Societatea Energetica Electrica S.A., împreună cu filialele sale, se ocupă de exploatarea, construcția și mentenanța rețelelor de distribuție a energiei electrice în România.
Compania furnizează servicii de distribuție a energiei electrice furnizorilor de energie electrică; furnizează energie electrică consumatorilor din Transilvania de Nord, Transilvania de Sud și Muntenia de Nord; furnizează energie electrică și gaze naturale; produce energie din surse regenerabile.
Electrica SA este considerată ca fiind compania cu cel mai stabil randament al dividendelor de la BVB, acesta variind între 5,2% și 7,3% în perioada 2015-2022, perioadă în care compania a distribuit dividende totale de circa 2 miliarde de lei.
Romgaz SA (BVB: SNG)
Randamentul dividendelor: 8,3%
Rata de distribuire: 52%
Societatea Națională de Gaze Naturale Romgaz SA Mediaș (SNGN Romgaz SA), sau pur și simplu Romgaz, este cel mai mare producător de gaze naturale din România și unul dintre cei mai mari din Europa de Est. Compania este principalul furnizor de gaze al țării și este responsabilă pentru producerea a aproximativ 40% din consumul total de gaze naturale din România.
SNGN Romgaz este o companie care plătește dividende, cu un randament actual de 8,3% care este bine acoperit de câștiguri. Cu o rată de plată a dividendelor în numerar rezonabil de scăzută (30,8%), plățile de dividende ale SNG sunt bine acoperite de fluxurile de numerar.
Romgaz SA (8,3%) se află în top 25% acțiuni cu dividende din România (7,53%).
TeraPlast SA (BVB: TRP)
Randamentul dividendelor: 26.56%
Rata de distribuire: 16%
TeraPlast SA este compania mamă a Grupului TeraPlast - unul dintre cei mai mari producători de materiale de construcții din România. TeraPlast SA este listată la Bursa de Valori București din 2 iulie 2008, sub tickerul TRP, iar acțiunile sale sunt incluse în indicii FTSE Russell SmallCap, AllCap.
Teraplast S.A. a fost înființată în 1896 și are sediul central în Bistrița, România.
TRP plătește dividende de mai puțin de 10 ani și, în acest timp, plățile au fost volatile. Cu o rată de distribuire scăzută (16%), plățile de dividende ale TRP sunt bine acoperite de câștiguri.
TeraPlast (26,56%) se află în top 25% acțiuni cu dividende din România (7,53%).
Experții consideră că randamentele dividendelor de anul acesta se așteaptă să fie, per ansamblu, mai mari decât anul trecut, având în vedere faptul că prețurile acțiunilor sunt relativ mici (după scăderile de anul trecut), în timp ce valoarea dividendelor este în creștere, în condițiile în care majoritatea companiilor, în special cele din sectorul energetic, și-au mărit profitul, în ciuda inflației galopante de anul trecut.
Sunt acestea Cele mai Bune Acțiuni cu Dividende?
Acțiunile de mai sus pot avea dividende mari, dar asta nu înseamnă neapărat că sunt cele mai bune acțiuni cu dividende pentru orice investitor. Portofoliul ideal poate varia de la un investitor la altul, pe baza obiectivelor individuale și a orizontului de timp pentru atingerea acelor obiective. În plus, mulți investitori se simt mai confortabil să cumpere fonduri de indici decât acțiuni individuale.
Un randament ridicat al dividendelor poate indica multe lucruri și nu toate sunt bune. După cum s-a menționat anterior, scăderea prețurilor acțiunilor poate crește randamentul dividendelor, iar unele companii se îndatorează prin cheltuieli excesive pentru plata dividendelor. Cei care cheltuiesc în exces pot fi forțați în cele din urmă să-și reducă dividendele dacă devin nesustenabil de scumpi.
Dacă ești în căutarea unor acțiuni cu un risc scăzut de reducere a dividendelor, consultă dividend aristocrats - un grup de acțiuni S&P 500 care și-au majorat dividendele în fiecare an timp de cel puțin 25 de ani.
Amintește-ți, dividendele sunt bune, dar nu sunt singurul factor de luat în considerare atunci când cumperi o acțiune. În mod ideal, acțiunile pentru dividende trebuie să fie puternice din punct de vedere financiar și în creștere – stabilitatea continuă și creșterea denotă că dividendul companiei este sustenabil pe termen lung și este probabil să fie majorat în mod regulat. Analiștii financiari terți cu experiență au selectat acțiunile de mai sus, dar este posibil să nu fie potrivite pentru portofoliul tău. Înainte de a cumpăra oricare dintre aceste acțiuni, informează-te cât mai bine pentru a te asigura că se aliniază la obiectivele tale financiare și la toleranța te la risc.
Evaluare Acțiuni cu Dividende
Un investitor poate folosi diferite metode pentru a afla mai multe informații despre dividendul unei companii și pentru a-l compara cu cel al altor companii similare.
Randamentul dividendelor
Acest raport măsoară valoarea anuală a dividendelor primite în raport cu valoarea de piață per acțiune a unui titlu de valoare. Investitorii calculează randamentul dividendelor împărțind dividendul anual pe acțiune la prețul actual al acțiunilor. De exemplu, dacă compania XZY emite un dividend de 10 USD anual cu un preț curent al acțiunii de 100 USD, are un randament al dividendelor de 10% (10 USD / 100 USD = 10%). Cei care caută acțiuni cu randament ridicat își pot începe căutarea prin depistarea emisiunilor cu un randament divizat peste un anumit procent. Reține că există mulți alți factori, pe lângă randamentul dividendelor, pe care investitorii ar trebui să ia în considerare înainte de a investi într-o acțiune.
Rata de plată a dividendelor (DRP)
DPR măsoară cât de mult din câștigurile unei companii sunt plătite acționarilor. Investitorii calculează raportul împărțind dividendele totale la venitul net. De exemplu, dacă compania XZY a raportat un venit net de 50.000 USD și a plătit 15.000 USD în dividende anuale, ar avea un DRP de 30% (15.000 USD / 50.000 USD = 30%). Asta înseamnă că compania plătește 30% din câștigurile sale acționarilor. În general, o companie care plătește mai puțin de 50% din câștigul net sub formă de dividende este considerată stabilă și are potențialul de creștere sustenabilă a câștigurilor pe termen lung.
Rata de acoperire a dividendelor
Acest raport măsoară de câte ori o companie poate plăti dividende acționarilor săi. Investitorii calculează rata de acoperire a dividendelor împărțind câștigul anual pe acțiune (EPS) al unei companii la dividendul anual pe acțiune. De exemplu, dacă compania XZY a raportat un venit net de 10 milioane USD, cu un dividend anual de 2 milioane USD pentru acționari, aceasta are o rată de acoperire a dividendelor de 5 ori. (10 milioane USD / 2 milioane USD). În mod obișnuit, investitorii consideră o rată mai mare de acoperire a dividendelor ca fiind mai favorabilă.
Considerentul nr. 1 în cumpărarea unei acțiuni cu dividende este siguranța dividendelor sale. Randamentele dividendelor de peste 4% ar trebui analizate cu atenție; cele de peste 10% pășesc ferm pe un teritoriu riscant. Printre altele, un randament al dividendelor prea ridicat poate indica faptul că plata nu este sustenabilă sau că investitorii vând acțiunile, ceea ce duce la scăderea prețului acțiunilor și, ca urmare, la creșterea randamentului dividendelor.
Investiții în Acțiuni cu Dividende - ce trebuie să știi
Începe să investeși în ETF-uri și acțiuni cu dividende
- Dechide un cont. Indiferent de activele și strategia alese, trebuie să te înregistrezi și să finalizezi procesul KYC pentru a ți se verifica identitatea
- Alimentează-și contul cu bani fiat. Înainte de a cumpăra și de a tranzacționa acțiuni cu dividende, trebuie să-ți finanțezi contul cu dolari SUA, euro sau alte valute.
- Selectează acțiunile cu dividende. Înțelegerea amănunțită a modului de a investi în acțiuni care plătesc dividende te va ajuta să iei decizii informate atunci când îți construiești propriul portofoliu.
- Plasează un ordin de cumpărare. Urmează pașii solicitați de platforma de tranzacționare pentru a trimite și finaliza un ordin de cumpărare pentru unul sau mai multe acțiuni și ETF-uri cu dividende.
Alături de CAPEX poți investi în +5.000 acțiuni și 133 de ETF-uri.
Resurse gratuite
Înainte de a începe să investești în acțiuni cu dividende, ar trebui să iei în considerare utilizarea resurselor educaționale pe care le oferim, cum ar fi Academia CAPEX sau un cont de tranzacționare demonstrativ. La Academia CAPEX găsești o mulțime de cursuri de tranzacționare gratuite din care poți alege, fiecare dintre ele abordând un concept sau un proces financiar diferit - cum ar fi elementele de bază ale analizelor - pentru a te ajuta să devii un trader mai bun sau să iei decizii de investiții mai bine informate.
Contul nostru demo este mediul ideal pentru a afla mai multe despre tranzacționarea cu efect de levier și vei fi în măsură să înțelegi în detaliu cum funcționează tranzacționarea și investițiile - precum și cum este să tranzacționezi cu efect de levier - înainte de a risca bani reali. Din acest motiv, un cont demonstrativ la noi este un instrument excelent inclusiv pentru investitorii care doresc să facă trecerea către tranzacționarea cu efect de levier.