Aceste elemente fundamentale te vor ajuta să înțelegi aspectele cheie din piața valutară pentru a lua decizii mai informate atunci când tranzacționezi valute.
Tranzacționarea în piața valutară implică un proces de învațare care poate părea dificil pentru începători. Acest ghid de tranzacționare pe piața valutară pentru începători acoperă exemple din viața de zi cu zi a unui trader, principiile de bază și îndrumări pas cu pas pentru a începe.
Cum să folosești acest ghid?
Pentru a profita cât mai mult de acest ghid, este recomandat să testezi tranzacționarea în piața valutară. Cea mai bună modalitate de a testa aceste strategii, fără riscuri, este prin intermediul unui cont demo, care îți oferă acces la platforma noastră de tranzacționare și 50.000 USD fonduri virtuale cu care poți testa.
Odată ce ai elaborat o strategie care oferă în mod constant rezultate pozitive, ai putea considera că este timpul să treci la un cont live, unde să îți poți valorifica noile cunoștințe dobândite.
Ce este tranzacționarea în piața valutară?
Tranzacționarea în piața valutară este procesul de speculare pe marginea oscilațiilor prețurilor valutelor, cu scopul de a obține profit. Multe conversii pe piața valutară sunt pentru uz practic și nu pentru a genera profit. Totuși, traderii pot specula cu privire la mișcările prețului valutelor, cu scopul de a valorifica prognozarea corectă a acestor mișcări.
În calitate de începător în tranzacționarea pe piața valutară, este important să înțelegi elementele de bază. Pentru o definiție mai detaliată a pieței forex, acceseză materialul nostru educațional pe tema „forex trading”.
Tranzacționarea pe piața valutară pentru începători – concepte de bază
Piața valutară este deschisă 24/24, 5/7, fiind închisă doar de vineri seara până duminică seara. Însă, sesiunile de tranzacționare de 24 de ore sunt înșelătoare. Există trei perioade care includ sesiunile de tranzacționare din Europa, Asia și Statele Unite.
Deși există o oarecare suprapunere a acestor sesiuni, principalele valute de pe fiecare piață sunt tranzacționate mai ales în acele ore. Aceasta înseamnă că anumite perechi valutare vor beneficia de un volum mai mare în timpul anumitor sesiuni.
O mare parte din volumul de tranzacții din piața valutară se limitează numai la 18 perechi valutare comparativ cu miile de acțiuni care sunt disponibile pe piețele globale de acțiuni.
Valutele cu cea mai bună lichiditate
Deși majoritatea monedelor sunt convertibile și tranzacționabile, cei mai mulți traderi se limitează la cele opt valute majore, deoarece acestea au cea mai mare lichiditate sau disponibilitate, ceea ce înseamnă că, de obicei, o mulțime de cumpărători și vânzători sunt prezenți în orice moment în piața. Asta înseamnă că probabil vei obține cel mai bun preț și vei reduce numărul de situații de slippage. De exemplu, dacă intenționezi să cumperi sau să vinzi ceva, vei obține un preț mai bun dacă mii de contrapărți concurează pentru ceea ce ai de oferit, spre deosebire de doar una sau două.
Iată cele opt valute majore, împreună cu simbolurile și pseudonimele lor, clasate în ordinea lichidității. În general, primele două litere reprezintă țara, iar ultima literă indică moneda.
Simbol Țară Nume monedă Pseudonim USD SUA Dolar Buck, Greenback EUR Zona Euro Euro Fiber JPY Japonia Yen Jippy GBP Marea Britanie Liră Sterlină Cable CHF Elveția Franc elvețan Swissy CAD Canada Dolar canadian Loonie AUD Australia Dolar australian Aussie NZD Noua Zeelandă Dolar neo-zeelandez Kiwi
Cum sunt clasificate monedele
În funcție de modul în care se comportă, aceste valute majore sunt clasificate în două categorii: monede de risc și de siguranță sau valute de refugiu. În general:
- monedele de risc sunt cele care se apreciază în perioade de optimism și se depreciază în perioade de pesimism, ca și alte active de risc, cum ar fi indicii bursieri sau mărfurile industriale.
- monedele de refugiu, sau de siguranță, se depreciază în perioade de optimism și se apreciază în perioade de pesimism, ca și alte active de refugiu care sunt căutate atunci când piețele au anumite temeri, cum ar fi obligațiunile de calitate pentru investiții.
Iată un tabel care arată modul în care aceste monede se clasează în spectrul risc-refugiu.
Cu alte cuvinte, AUD este moneda care tinde să se aprecieze cel mai mult atunci când piețele se simt optimiste și traderii urmăresc active de risc, iar JPY tinde să scadă cel mai mult. În vremuri de panică în piețe, când activele de risc se vând, se întâmplă invers.
- Aceste etichete se referă numai la modul în care aceste monede se comportă în raport cu alte active. Aceste categorii NU se referă la siguranța acestor valute ca un depozit de valoare. De exemplu, JPY se comportă, în general, ca moneda de siguranță supremă, cu toate acestea, puțini ar contesta faptul că moneda CAD este un depozit de valoare mai bun pe termen lung, având în vedere starea de “sănătate” fiscală mai bună a Canadei.
- În timp ce clasamentul general de mai sus funcționează pe o anumită perioadă de zile sau săptămâni, rareori se aplică perfect la nivel zilnic. De exemplu, chiar dacă piețele se simt foarte optimiste, iar barometrele de risc clasice, cum ar fi indicele USA 500, evoluează oe un trend ascendent, evenimentele și știrile specifice valutelor pot face ca monedele de risc cu rang inferior să depășească AUD și NZD.
De ce se tranzacționează monedele în perechi și de ce este important acest aspect?
Ca orice alt activ financiar, monedele trebuie să fie evaluate într-o monedă, astfel încât acestea se tranzacționează întotdeauna în perechi. Asta face ca piața valutară să fie diferită de alte piețe din două puncte de vedere esențiale;
1. Mișcările prețului sunt întotdeauna în raport cu o altă monedă
Iată prima mare diferență.
Astfel, spre deosebire de modul în care piețele tradiționale evaluează prețul acțiunilor sau al mărfurilor într-o anumită monedă, prețurile pe piața valutară (forex) sunt produsul mișcării unei monede în raport cu alta.
De exemplu, atunci când traderii vorbesc despre prețul dolarului american (USD), ei se referă la valoarea dolarului în raport cu o altă monedă, în funcție de perechea pe care o au în vedere. Aceasta este o diferență critică față de alte piețe de active.
Pe o anumită bursă de valori, investitorii trebuie doar să ia în considerare modul în care prețurile acțiunilor se schimbă în raport cu moneda locală, care se presupune că are o valoare fixă, indiferent de ceea ce se întâmplă pe piața valutară. Cu toate acestea, traderii care activează pe piața valutară trebuie să ia în considerare modul în care o monedă se va mișca în raport cu mai multe monede, toate acestea mișcându-se în același timp. De exemplu, este un lucru obișnuit ca o anumită monedă să fie în creștere față de unele, dar în scădere față de altele.
- Dacă traderii doresc să beneficieze cel mai mult de aprecierea USD într-o anumită perioadă, ei trebuie să aleagă și moneda în raport cu care acesta va fi cel mai puternic în perioada de timp anticipată pentru tranzacției, fie că este o oră, un an sau orice altă perioadă.
- Chiar și atunci când yenul japonez (JPY) este relativ slab (yenul se depreciază), dacă USD merge și mai rău, poți totuși realiza profit din vânzarea USDJPY.
2. Este la fel de ușor să tranzacționezi pe piețele în scădere ca și pe piețele în creștere
Acesta este un avantaj atât de mare față de alte piețe, cum ar fi acțiunile, încât doar acesta poate justifica efortul de a învăța să tranzacționezi în piața valutară, deoarece tranzacționarea valutelor îți oferă un mod mai ușor și mai fiabil de a profita de piețele bear. Pe alte piețe, există adesea reguli tehnice care fac mai dificilă tranzacționarea trendurilor descendente.
Speculațiile de pe piețele bear sunt doar o chestiune de cumpărare a monedelor de refugiu și de vânzare a monedelor de risc. Pe piețele bull, este exact invers.
Eștii confuz? Citește până la final ghidul nostru de tranzacționare pe piața valutară pentru începători - detaliile vor fi clarificate în continuare atunci când vorbim despre "anatomia" cotației prețului unei perechi valutare și înțelegem mai bine ce se întâmplă într-o tranzacție pe piața valutară.
Citirea cursului unei perechi valutare
Iată un exemplu de curs pentru o pereche valutară așa cum ai vedea-o tu pe platforma de tranzacționare, cu note explicative.
Este important să îți faci timp pentru a analiza acest aspect cu atenție până când totul este clar. Cu alte cuvinte:
- Citește perechea ca euro-dolar american, sau euro-dolar.
- Moneda din stânga, EUR, se numește moneda de bază. Asta pentru că fluctuațiile cursului EURUSD sunt „bazate” pe moneda de bază. Prețul EURUSD va crește pe grafic dacă EUR se apreciază în raport cu USD. Cu alte cuvinte, atunci când această pereche are o evoluție ascendentă, înseamnă că EUR se apreciază față de USD (și, simultan, invers - USD se depreciază față de EUR). Când EURUSD scade, înseamnă că EUR se depreciază în raport cu USD, iar USD se apreciază în raport cu EUR. Astfel, când crezi că moneda de bază va crește față de moneda cotată, cumperi sau „mergi long” pe perechea în cauză.
- Moneda din dreapta, în acest caz USD, este numită, de regulă, contra-monedă, deoarece prețul perechii se mișcă „contra” la valoarea USD față de EUR. Adică, dacă EURUSD este în creștere, valoarea USD în raport cu EUR scade. Moneda din dreapta mai este numită și monedă cotată, deoarece mișcările prețului EURUSD sunt „cotate” în USD. Prețul este citit ca “monedă cotată per moneda de bază”. Cu alte cuvinte, nu citi perechea ca o fracție. În schimb, prețul EURUSD a fost afișat ca: dolari US per euro și nu euro per dolari US. De exemplu, dacă prețul EURUSD este de 1,4000, înseamnă că prețul sau cursul de schimb este de 1,4000 USD per EUR sau 1 EUR costă 1,4 USD.
Cotația de mai sus îți dă posibilitatea de a întreprinde una dintre următoarele acțiuni:
1. Cumperi perechea EURUSD la prețul ASK (mai mare).
Asta înseamnă: Cumperi euro și plătești prin vânzarea de dolari, plătind prețul ask (cel mai mare). Pentru fiecare 1 EUR pe care îl cumperi, vindeți 1,3924 USD, indiferent dacă contul tău. este denominat în JPY, GBP, EUR și așa mai departe. Sumele sunt convertite după cum este necesar.
sau,
2. Vinzi perechea EURUSD la prețul BID (mai mic).
Asta înseamnă: Vinzi euro și primești dolari americani în schimbul lor, la prețul de vânzare sau prețul bid (cel mai mic). Pentru fiecare 1 EUR pe care îl vinzi, primești 1,3921 USD.
În concluzie, cumperi la prețul mai mare și vinzi la prețul mai mic, astfel încât brokerul Forex & CFDs poate încasa spread-ul.
- Când cumperi sau mergi long pe EURUSD, ești long pe moneda de bază EUR și ești short pe USD. Când vinzi perechea, este invers. Astfel, ești întotdeauna long pe o monedă și short pe cealaltă, așa că, este la fel de ușor să shortezi (vinzi) o monedă față de alta și, astfel, să beneficiezi de un trend descendent, precum este să fii long pe aceeași pereche.
- Când intri sau ieși dintr-o poziție, cumperi la prețul Ask (mai mare) și vinzii la prețul Bid (cel mai mic). De ce? Diferența dintre prețurile bid și ask este profitul pe care formatorul de piață sau brokerul îl câștigă pentru asocierea cumpărătorilor și vânzătorilor, în loc să perceapă un comision precum brokerii de acțiuni.
Cum tranzacționezi într-o piață valutară
Cumperi EUR/USD sau orice altă pereche valutară la prețul ask (mai mare) dacă se întâmplă următoarele:
- Dacă vrei să deschizi o nouă poziție de cumpărare pe pereche (să mergi long pe perechea respectivă); în esență, pariezi că cursul EURUSD (în dolari pe euro) va crește. Cu alte cuvinte, crezi că EUR-ul se va aprecia față de USD.
- Dacă vrei să închizi o poziție short existentă în care ai pariat invers, că perechea va scădea (EUR se va deprecia față de USD), fie să iei profitul, fie să-ți limitezi pierderea pe poziția short folosind un ordin stop-loss sau un ordin la piață.
Vinzi EUR/USD la prețul bid (mai mic) dacă se întâmplă următoarele:
- Vrei să deschizi o nouă poziție de vânzare pe perechea valutară (mergi short pe perechea respectivă), pariind că cursul EURUSD (în dolari pe euro) va scădea. Cu alte cuvinte, crezi că EUR se va deprecia față de USD.
- Vrei să închizi o poziție long existentă în care ai pariat invers (că perechea va crește în valoare, adică euro se va aprecia în raport cu USD), fie să iei profitul, fie să îți limitezi pierderile pe poziția long.
Acum înțelegi cum poți beneficia de un trend descendent la fel de simplu ca de un trend ascendent? Să trecem în revistă aceste cunoștințe de bază privind tranzacționarea pe piața valutară pentru începători.
Ori de câte ori cumperi sau vinzi o pereche valutară, întotdeauna o cumperi o monedă (mergând long) și, simultan, o vinzi (mergând short) pe cealaltă. În vremuri de optimism (piața bull), vrei să fii long pe perechi care au ca monedă de bază (cea din stânga) monede de risc, sau short pe perechi care au monede refugiu ca monedă de bază. În vremuri de pesimism (piață bear), este valabil opusul, deoarece:
- Când ești long pe o pereche valutară, ești long pe (cumperi) moneda de bază și plătești pentru asta prin shortarea (sau vânzarea) monedei cotate.
- Când ești short pe o pereche valutară, ești short pe (sau vinzi) moneda de baza și cumperi (sau mergi long) pe moneda cotată.
- Perechile care au monede de risc ca monedă de bază se numesc perechi de risc. Cele care au drept monede de bază monede refugiu sigur se numesc perechi de siguranță sau "safe haven".
De exemplu, dacă crezi că piețele vor favoriza monedele de risc și că EUR (o monedă de risc) va fi mai puternică în raport cu USD (o monedă de siguranță), atunci cumperi EUR/USD. Când faci asta, vei cumpăra EUR și vei plăti pentru el vânzând (shortând) USD. Dacă crezi contrariul, vei vinde perechea. Asta înseamnă că vinzii EUR și folosi veniturile pentru a cumpăra USD.
Exemple de tranzacții în piața valutară
Iată o introducere practică în tranzacționarea pe piața valutară pentru începători, cu două exemple bazate pe cea mai populară pereche valutară.
Exemplul 1 de tranzacționare în piața valutară: cumpărarea EUR/USD
EUR/USD se tranzacționează la 1,12874 / 1,12892
Decizi să cumperi 10.000 EUR pentru că ești de părere că prețul EUR/USD va crește. EUR/USD are o cerință de marjă de 3,34% (sau levier de 1:30), ceea ce înseamnă că poți să depui de doar 3,34% din valoarea totală a poziției pentru a acoperi marjă necesară deschiderii poziției.
Prin urmare, în acest exemplu, marja pentru această poziție va fi de 378,83 USD (3,34% x [10.000 EUR x 1,12892]).
Amintește-ți că, dacă prețul se mișcă împotriva ta., este posibil să pierzi mai mult decât valoarea marjei tale de 378,83 USD.
Rezultatul A: tranzacție câștigătoare
Previziunea ta pentru EUR/USD a fost corectă, iar prețul crește în următoarele ore la 1,14592 / 1,14610. Decizi să închizi tranzacția long vânzând la 1,14592 (prețul curent de vânzare).
Prețul s-a mișcat cu 1400 de puncte sau 140 pips (1,14592 – 1,12892) în favoarea ta.
Profitul tău este ([10.000 EUR x 1,14592] – [10.000 EUR x 1,12892]) = 140 USD.
Rezultatul B: tranzacție pierzătoare
Din păcate, previziunea ta pentru EUR/USD a fost greșită, iar prețul a scăzut în următoarea oră la 1,13672 / 1,13690. Simți că prețul va continua să scadă, așa că, pentru a limita pierderile, decizi să vinzi la 1,13672 (prețul curent de vânzare) pentru a închide tranzacția.
Prețul s-a mișcat cu 780 de puncte sau 78 de pips (1,13672 – 1,12892) împotriva ta.
Pierderea ta este ([10.000 EUR x 1,12892] – [10.000 EUR x 1,13672]) = –78 USD.
Exemplul 2 de tranzacționare în piața valutară: vânzarea EUR/USD
EUR/USD se tranzacționează la 1,12836 / 1,12854.
Decizi să vinzi 20.000 EUR pentru că ești de părere că prețul EUR/USD va scădea.
EUR/USD are o cerință de marjă de 3,34%, ceea ce înseamnă că poți să depui doar 3,34% din valoarea totală a poziției ca marjă necesară pentru deschiderea poziției. Prin urmare, în acest exemplu, marja necesară va fi de 757,4 USD (3,34% x [20.000 EUR x 1,12836]). Platforma va converti automat valoarea marjei poziției în moneda contului tău la rata de conversie CAPEX dominantă (USD în ilustrația noastră).
Amintește-ți că, dacă prețul se mișcă împotriva ta, este posibil să pierzi mai mult decât marja pe poziție, de 754,94 USD.
Rezultatul A: tranzacție câștigătoare
Previziunea ta a fost corectă, iar EUR/USD scade în următoarele ore la 1,11368 / 1,11386. Decizi să închizi tranzacția short cumpărând la 1,11386 (prețul de cumpărare curent).
Prețul s-a mișcat cu 1.450 de puncte sau 145 pips (1,12836 – 1,11386) în favoarea ta.
Profitul tău este ([20.000 EUR x 1,12836] – [20.000 EUR x 1,11386]) = 290 USD
Rezultatul B: tranzacție pierzătoare
Din păcate, previziunea ta a fost greșită, iar prețul EUR/USD crește în următoarea oră la 1,13802 / 1,13820. Simți că prețul va continua să crească, așa că, pentru a-ți limita pierderile, decizi să cumperi la 1,13820 (prețul de cumpărare curent) pentru a închide tranzacția.
Prețul s-a mișcat cu 984 de puncte sau 98,4 pips (1,13820 – 1,12836) împotriva ta.
Pierderea ta este ([20.000 EUR x 1,12836] – [20.000 EUR x 1,13820]) = –196,8 USD.
Cum să începi Tranzacționarea în Piața Valutară
- Deschide un cont de tranzacționare CFD. Poți deschide un cont live sau un cont demo pentru a tranzacționa în baza mișcărilor prețurilor perechilor valutare.
- Începe să cauți perechile valutare pe care intenționezi să le tranzacționezi. Accesează secțiunea noastră de știri și analize pentru a fi la curent cu știrile pieței care pot influența evoluția cotațiilor perechilor valutare și monitorizează calendarul economic pentru a fi la curent cu evenimentele care ar putea mișca piața.
- Pe baza analizelor tale decizi dacă vrei să cumperi sau să vinzi. Analiza pe care ai realizat-o indică faptul că moneda de bază (prima monedă din pereche) este mai probabil să se aprecieze sau să se deprecieze? Mergi long și „cumpără” dacă crezi că se va aprecia, sau meri short și „vinde” dacă crezi că se va deprecia.
- Respectă strategia. Înainte de a efectua o tranzacție pe piața valutară, asigură-te că ai elaborat o strategie, care ar trebui să includă și managementul riscului și al capitalului. De asemenea, poți parcurge și materialul nostru dedicat dezvoltării unor strategii de tranzacționare.
- Plasează tranzacția. Conform strategiei tale, plasează tranzacția cu puncte de intrare și de ieșire definite. Nu uita să ai în vedere aspectele ce țin de gestionarea riscurilor, cum ar fi ordinele stop-loss sau take-profit.
- Închide tranzacția și analizează. Urmând planul tău. de tranzacționare, ieși din piață la limitele predefinite. Gândește-te la modul în care ai analizat și realizat tranzacția, astfel încât să poți îmbunătăți strategia după fiecare tranzacție pe care o faci.
Tranzacționarea în piața valutară pentru începători: unde poți afla mai multe informații
La început, tranzacționarea în piața valutară poate fi o experiență intimidantă, cu atât de multe de învățat. De aceea am creat Academia CAPEX, un centru de auto-învățare pe site-ul noastru, plin de cursuri online interactive care acoperă aspecte cheie despre tranzacționare și investiții, analiză tehnică și fundamentală, indicatori tehnici și economici și multe altele.
Conținutul CAPEX Academy variază de la cele mai de bază concepte până la nivelul foarte avansat, profesionist al traderilor. Este complet gratuit și ușor de accesat.
Odată ce ai învățat elementele de bază, secțiunea Analize și știri de pe site-ul nostru conține, de asemenea, o serie de resurse care te ajută să-ți perfecționezi strategia și previziuni și idei de tranzacționare pentru a te ține la curent cu evenimentele curente ale pieței. Există chiar și videoclipuri și webinarii.
Dar, după cum știm cu toții, practica este cea care ne ajută să ne perfecționăm. De aceea, îți recomandăm să pui în practică toată teoria pe care ai învățat-o cu ajutorul nostru pe un cont demo gratuit. Aici, vei putea tranzacționa cu 50.000 USD fonduri virtuale într-un mediu fără riscuri pentru a-ți perfecționa tehnicile și pentru a deprinde încrederea în sine, înainte de a face pasul spre contul live.