Pentru a învăța cum să investești sau să tranzacționezi în piețele financiare, ai putea începe prin a te ducumenta despre elementele fundamentale, sentimentul pieței și acțiunea prețului.
Euro este în ușoară creștere față de dolar. Indicele Dow Jones Industrial Average a scăzut cu două procente. O companie petrolieră pierde milioane de dolari cu instrumentele derivate. În urma deciziei Fed de a reduce rata de bază, ratele lunare ale creditelor ipotecare vor scădea. Toate aceste evenimente sunt exemple de piețe financiare ”în acțiune”. Faptul că piețele au o influență enormă asupra vieții moderne nu este o noutate. Dar, deși oamenii din întreaga lume vorbesc cu ușurință despre "Wall Street", "piațele de obligațiuni" și "piețele valutare", semnificațiile pe care le atribuie acestor expresii învechite sunt adesea vagi și, de obicei, depășite.
Piețele internaționale atrag capitalul speculativ; majoritatea oamenilor aruncă bani în titluri de valoare fără să înțeleagă de ce prețurile cresc sau scad. În schimb, ei urmăresc ponturi, fac pariuri binare și stau la picioarele mentorilor, lăsându-i să le recomande decizii de cumpărare și vânzare care nu au niciun sens. O cale mai bună este să înveți cum să tranzacționezi și să investești pe piețele financiare globale după ce ai deprins abilitățile necesare și ai încredere în cunoștițele acumulate.
Cum să Tranzacționezi și să Investești în Piețele Financiare - Ghid Rapid
Dacă ești pregătit să tranzacționezi în piețele financiare, iată un ghid rapid care te va ajuta să începi:
- Alege-ți strategia: tranzacționarea se referă la specularea pe piețele financiare fără a fi nevoit să deții activele, în timp ce investițiile înseamnă să devii proprietar direct al activelor financiare.
- Deschide un cont: Completează formularul nostru online pentru a crea un cont de tranzacționare sau de investiții. Dacă vrei să încerci să tranzacționezi într-un mediu fără riscuri, poți deschide un cont demo.
- Deschide și monitorizează-ți poziția: Explorează peste 7.000 de piețe și folosește gama noastră extinsă de instrumente și resurse pentru a deschide prima ta pozitie în piețele financiare.
Pentru o prezentare mai cuprinzătoare, ghidul nostru detaliat de mai jos explică scopurile pe care le servesc diferitele piețe financiare și clarifică modul în care acestea funcționează.
Ce sunt piețele financiare și de ce sunt importante?
Piețele financiare, cunoscute și sub numele de piețe de capital, Wall Street și chiar simplu, "piețe", sunt piețe în care traderii cumpără și vând active. Acestea includ acțiuni, obligațiuni, perechi valutare, mărfuri și criptomonede. Piața de capital este locul unde companiile merg pentru a-și crește capitalul și pentru a se dezvolta. Este locul în care companiile își reduc riscurile, iar investitorii își plasează banii.
Daca investești în piața de capital nimeni nu-ți poate spune dacă portofoliul tău de investiții este posibil să crească sau să scadă în valoare, dar vei putea să înțelegi mai ușor cum este determinată valoarea sa și cum sunt create și tranzacționate diferitele titluri de valoare.
Cuvântul "piață" evocă, de regulă, o imagine a unui palier plin de viață al Bursei de Valori din New York sau a traderilor care se agită frenetic așteptând următoarea oportunitate. Dar bursele oficiale precum acestea reprezintă doar o latură a piețelor financiare și nici pe departe cea mai importantă. Au existat piețe financiare cu mult înainte de a exista burse și, de fapt, cu mult înainte de a exista orice fel de tranzacționare organizată. Piețele financiare au existat încă de când oamenii s-au așezat să cultive recolte și să le comercializeze. După o recoltă proastă, acei agricultori ar fi avut nevoie să obțină semințe pentru plantarea din sezonul următor și să facă rost de alimente pentru a-și întreține familiile. Ambele tranzacții ar fi necesitat obținerea de credite de la alte persoane care aveau semințe sau alimente de rezervă. După o recoltă bună, fermierii ar fi trebuit să decidă dacă să își vândă imediat surplusul sau să îl depoziteze, o alegere pe care orice comerciant de mărfuri din secolul al XX-lea o va găsi familiară. Numărul de pești pe care primii fermieri îi puteau obține pentru un coș de manioc ar fi variat de la o zi la alta, în funcție de captură, de recoltă și de vreme; pe scurt, ratele de schimb erau volatile. Deciziile independente ale tuturor acelor fermieri constituiau o piață financiară de bază 1, iar această piață îndeplinea multe dintre aceleași scopuri ca și piețele financiare de astăzi.
Tipuri de piețe financiare
Majoritatea oamenilor se gândesc la bursă atunci când vorbesc despre piețele financiare. Ei nu realizează că există mai multe tipuri de piețe financiare care îndeplinesc obiective diferite. Pe acestea piețe se tranzacționeaza o varietate de produse ce contribuie la creșterea lichidităților. Fiecare piață se bazează pe cealaltă pentru a crea încredere pentru investitori. Interconectarea acestor piețe înseamnă că, atunci când una suferă, celelalte piețe vor reacționa în consecință.
Piața de acțiuni
Această piață este formată din mai multe burse unde corporațiile de succes merg pentru a se finanța în scopul extinderii. Acțiunile reprezintă forme de proprietate ale unei societăți publice care sunt vândute investitorilor prin intermediul brokerilor. Investitorii caută oportunități de tranzacționare atunci când companiile își majorează câștigurile.
Pentru mulți oameni, Dow Jones este piața bursieră. Dow este pseudonimul pentru Dow Jones Industrial Average, care este doar un mod de a urmări performanța unui anumit grup de acțiuni. Există, de asemenea, Dow Jones Transportation Average și Dow Jones Utilities Average. Mulți investitori ignoră Dow și se concentrează în schimb pe Standard & Poor's 500 sau pe alți indici bursieri importanți pentru a urmări evoluția pieței bursiere. Acțiunile care alcătuiesc aceste medii sunt tranzacționate la bursele de valori din lume, dintre care două sunt New York Stock Exchange (NYSE) și Nasdaq.
Fondurile de investiții îți oferă posibilitatea de a cumpăra o mulțime de acțiuni deodată. Într-un fel, acest lucru le face un instrument mai ușor de administrat decât investiția în acțiuni individuale. Reducând volatilitatea pieței bursiere, acestea au avut, de asemenea, un efect calmant asupra economiei. În ciuda beneficiilor lor, trebuie totuși să înveți cum să alegi un ETF bun.
Există mii de acțiuni disponibile pentru tranzacționare pe piețele bursiere din întreaga lume. Poți vedea oferta CAPEX.com aici.
Piața de obligațiuni
Atunci când companiile au nevoie să obțină împrumuturi foarte mari, acestea intră pe piața obligațiunilor. În momentul în care prețul acțiunilor crește, prețul obligațiunilor tinde să scadă. Există multe tipuri diferite de obligațiuni, inclusiv titluri de stat, obligațiuni corporative și obligațiuni municipale. Obligațiunile asigură, de asemenea, o parte din lichiditățile care mențin buna funcționare a economiei.
Este important să înțelegi relația dintre obligațiunile de trezorerie și randamentele obligațiunilor de trezorerie. Atunci când valorile obligațiunilor de trezorerie scad, randamentele cresc pentru a compensa. În momentul în care randamentele bonurilor de trezorerie cresc, la fel se întâmplă și cu ratele dobânzilor ipotecare. Chiar mai rău, atunci când valorile obligațiunilor de trezorerie scad, la fel se întâmplă și cu valoarea dolarului. Acest lucru face ca prețurile de import să crească, ceea ce poate declanșa inflația.
Pieța valutară
Piața valutară sau piața Forex este o piață globală descentralizată în cadrul căreia se cumpără și se vând valute. Aproximativ 6.600 miliarde dolari au fost tranzacționate pe zi în aprilie 2019, iar 88% dintre aceste tranzacții au avut în prim-plan dolarul american. Aproape un sfert din tranzacții sunt efectuate de bănci pentru clienții lor, pentru a reduce volatilitatea. Fondurile de hedging sunt responsabile pentru alte 11 procente, iar o parte dintre acestea sunt speculative.
Piața Forex influențează cursurile de schimb și, astfel, valoarea dolarului și a altor monede. Cursurile de schimb funcționează pe baza cererii și ofertei monedei unei națiuni, precum și a stabilității economice și financiare a acelei națiuni.
Piețele valutare nu au o singură locație fizică. Majoritatea tranzacțiilor au loc pe piețele interbancare, între instituții financiare care sunt prezente în multe țări diferite. În trecut, tranzacțiile se realizau în principal prin conversații telefonice între dealeri, dar în 2004, tranzacțiile prin sisteme computerizate au reprezentat 55% din tranzacțiile valutare de la Londra - și 76% din tranzacțiile spot. Aceste sisteme funcționează în moduri diferite, dar, în general, o parte care dorește să schimbe, de exemplu, 10 milioane de euro în yeni introduce cererea într-un calculator, iar băncile interesate răspund cu oferte de curs de schimb la care propun să se efectueze tranzacția.
Piața de mărfuri
O piață de mărfuri este locul unde companiile fac hedging pentru a se proteja de riscurile viitoare atunci când cumpără sau vând materii prime resurse naturale. Deoarece prețurile unor produse precum petrolul, porumbul și aurul sunt atât de volatile, companiile pot bloca un preț cunoscut astăzi. Întrucât aceste burse sunt publice, mulți investitori tranzacționează, de asemenea, mărfuri doar pentru profit. De exemplu, cei mai mulți investitori nu au intenția de a prelua transporturi de cantități mari de burtă de porc.
Petrolul este cea mai importantă materie primă din economia americană. Acesta este utilizat pentru transport, produse industriale, materiale plastice, încălzire și producerea de energie electrică. Atunci când prețul petrolului crește, vei vedea efectul asupra prețului combustibilului aproximativ o săptămână mai târziu. Dacă prețurile petrolului și cel al gazelor naturale rămân ridicate, vei vedea impactul asupra prețurilor la alimente în aproximativ șase săptămâni. Piața futures a mărfurilor determină prețul petrolului. Rămâi la curent cu cele mai recente analize și previziuni privind prețul petrolului.
Contractele futures sunt o modalitate de a plăti astăzi pentru ceva care va fi livrat mâine. Ele măresc efectul de levier al unui trader, permițându-i acestuia să împrumute banii pentru a cumpăra materia primă.
Efectul de levier poate amplifica profiturile, dacă traderii fac previziuni corecte. De asemenea, acesta amplifică deopotrivă și pierderile în cazul în care traderii se înșală. Dacă un număr suficient de traderi greșesc, acest lucru poate avea un impact masiv asupra economiei americane, crescând volatilitatea generală.
O altă materie primă importantă este aurul. Investițiile în aur sunt considerate o metodă de hedging împotriva diluării puterii de cumpărare a monedelor fiduciare. Prețul aurului crește, de asemenea, atunci când există multă incertitudine economică în lume. În trecut, fiecare dolar putea fi tranzacționat pentru valoarea sa în aur. Când SUA a părăsit standardul aurului, acesta a pierdut această relație cu banii. Cu toate acestea, mulți oameni privesc aurul ca pe o alternativă mai sigură la numerar sau monede. Rămâi pe fază pentru cele mai recente analize și predicții privind prețul aurului.
Piața criptomonedelor
Piețele de criptomonede sunt descentralizate, ceea ce înseamnă că nu sunt emise sau susținute de o autoritate centrală, cum ar fi un guvern. În schimb, acestea funcționează într-o rețea de calculatoare. Cu toate acestea, criptomonedele pot fi cumpărate și vândute prin intermediul exchange-urilor și pot fi stocate în portofele electronice.
Spre deosebire de monedele tradiționale, criptomonedele există doar ca o evidență digitală comună a proprietății, stocată pe un blockchain. Atunci când un utilizator dorește să trimită unități de criptomonedă unui alt utilizator, le trimite în portofelul digital al utilizatorului respectiv. Tranzacția nu este considerată definitivă decât după ce a fost verificată și adăugată la blockchain printr-un proces numit minare. Acesta este, de asemenea, modul în care sunt create, de obicei, noi token-uri de criptomonede.
Prima criptomonedă a fost Bitcoin, care a fost fondată în 2009 și rămâne cea mai cunoscută și astăzi. O mare parte a interesului pentru criptomonede este reprezentat de tranzacționarea pentru profit, speculatorii reușind să ducă uneori prețurile ”până la cer”.
Rolul piețelor financiare
Piețele financiare au mai multe forme și funcționează în moduri diferite. Dar toate, fie că sunt foarte bine organizate, precum Bursa de Valori din Londra, sau foarte informale, precum cei care schimbă bani la colțurile străzilor, piețele financiare îndeplinesc aceleași funcții de bază.
Stabilirea prețurilor
Valoarea unei uncii de aur sau a unei acțiuni nu este nici mai mult, nici mai puțin, decât ceea ce cineva este dispus să plătească pentru a o deține. Piețele oferă o modalitate de stabilire a prețurilor, valorile relative ale diferitelor elemente, pe baza prețurilor la care persoanele sunt dispuse să le cumpere și să le vândă.
Arbitraj
În țările cu piețe financiare slab dezvoltate, mărfurile și monedele se pot tranzacționa la prețuri foarte diferite în diferite locații. Pe măsură ce traderii de pe piețele financiare încearcă să profite de pe urma acestor divergențe, prețurile se îndreaptă spre un nivel uniform, ceea ce face ca întreaga economie să fie mai eficientă.
Evaluarea activelor
Prețurile din piață reprezintă cea mai bună modalitate de a determina valoarea unei întreprinderi sau a activelor sau proprietăților acesteia. Acest lucru este important nu numai pentru cei care cumpără și vând întreprinderi, ci și pentru autoritățile de reglementare. Un asigurător, de exemplu, poate părea puternic dacă evaluează titlurile de valoare pe care le deține la prețurile pe care le-a plătit pentru ele cu ani în urmă, dar întrebarea relevantă pentru a judeca solvabilitatea sa este la ce prețuri ar putea fi vândute aceste titluri de valoare dacă ar avea nevoie de numerar pentru a plăti despăgubiri astăzi.
Posibilitatea de finanțare
Companiile au adesea nevoie de fonduri pentru a construi noi facilități, pentru a înlocui utilaje sau pentru a-și extinde activitatea în alte moduri. Acțiunile, obligațiunile și alte tipuri de instrumente financiare fac acest lucru posibil. Din ce în ce mai mult, piețele financiare sunt, de asemenea, sursa de capital pentru persoanele fizice care doresc să cumpere case sau mașini sau chiar să facă achiziții cu cardul de credit.
Tranzacții comerciale
Pe lângă capitalul pe termen lung, piețele financiare reprezintă sistemul care face posibile multe tranzacții comerciale. Printre acestea se numără, de exemplu, aranjarea plății pentru vânzarea unui produs în străinătate și furnizarea de capital de lucru pentru ca o firmă să poată plăti angajații în cazul în care plățile de la clienți întârzie.
Managementul Riscului
Contractele futures, cele de opțiuni și alte contracte derivate pot oferi protecție împotriva mai multor tipuri de risc, cum ar fi posibilitatea ca o monedă străină să piardă din valoare în raport cu moneda națională înainte de primirea unei plăți la export. De asemenea, acestea permit piețelor să atribuie un preț riscului, permițând firmelor și persoanelor fizice să tranzacționeze riscurile până când le dețin doar pe cele pe care doresc să le păstreze.
Investiții
Piețele bursiere, de obligațiuni și monetare oferă o oportunitate de a obține un randament pentru fondurile care nu sunt necesare imediat și de a acumula active care vor asigura un venit în viitor.
Investitorii din piețele financiare
Forța din spatele piețelor financiare este dorința investitorilor de a obține un randament al activelor lor. Această rentabilitate are două componente distincte:
- Randamentul este venitul pe care îl primește investitorul în timp ce deține o investiție.
- Câștigurile de capital reprezintă creșteri ale valorii investiției și, adesea, nu sunt disponibile pentru proprietar până când investiția nu este vândută.
Preferințele investitorilor variază în ceea ce privește tipul de randament pe care îl preferă, iar aceste preferințe, la rândul lor, vor afecta deciziile lor de investiții. Unele produse de pe piețele financiare sunt concepute în mod deliberat pentru a oferi doar câștiguri de capital și niciun randament sau invers, pentru a satisface aceste preferințe. Investitorii pot fi împărțiți, în linii mari, în două categorii:
Investitori individuali
În general, persoanele fizice dețin un mic procent de active financiare. Majoritatea gospodăriilor din țările mai bogate dețin unele active financiare, adesea sub formă de economii pentru pensie sau de acțiuni la angajatorul unui membru al familiei. Cu toate acestea, majoritatea acestor dețineri sunt destul de mici, iar compoziția lor variază foarte mult de la o țară la alta. În 2000, acțiunile reprezentau aproape jumătate din activele financiare ale gospodăriilor în Franța, dar numai aproximativ 8% în Japonia. Marea majoritate a unei investiții individuale este controlată de un număr relativ mic de gospodării înstărite. Cu toate acestea, investițiile individuale au devenit din ce în ce mai populare. În Statele Unite, certificatele de depozit bancar reprezentau mai mult de 10% din activele financiare ale gospodăriilor în 1989, dar numai 3,1% în 2001, pe măsură ce familiile și-au transferat banii în titluri de valoare.
Investitorii instituționali
Investitorii instituționali sunt responsabili pentru cea mai mare parte a tranzacțiilor de pe piețele financiare. Un investitor instituțional este o companie sau o organizație care investește bani în numele unor clienți sau membri. Cei mai importanți investitori instituționali sunt companiile de asigurări, fondurile speculative, fondurile mutuale și fondurile de pensii. Alte tipuri de instituții, cum ar fi băncile, fundațiile și fondurile de dotare a universităților, sunt, de asemenea, actori importanți pe piețe.
Cum să investești și să tranzacționezi în piețele financiare?
Investițiile și tranzacțiile pe piețele financiare se pot referi fie la schimbul fizic al unui activ, fie la practica de a lua o poziție speculativă asupra prețului pieței subiacente.
De exemplu, în timp ce o companie energetică ar putea avea nevoie să cumpere petrol, un comerciant de mărfuri ar putea doar să ia o poziție asupra prețului viitor al petrolului folosind instrumente financiare derivate.
Intenția din spatele tranzacționării pe piețele financiare este, bineînțeles, aceea de a obține profit. Există două moduri în care traderii pot face acest lucru:
- Prezicând cu exactitate că o piață va crește în preț
- Prezicând cu exactitate că o piață va scădea în preț
Deschiderea unei poziții long
Aceasta este metoda tradițională de "cumpărare la un preț mic și vânzare la preț mare" și presupune căutarea de active subevaluate, urmată de deschiderea unei poziții long, în speranța că valoarea activelor va crește.
Pierderea sau câștigul aferente poziției ar depinde de măsura în care predicția a fost corectă. Dacă valoarea pieței a crescut, ai închide poziția și ai lua profitul. Dacă, în schimb, prețul pieței a scăzut, atunci ai fi înregistrat o pierdere.
Deschiderea unei poziții short
Tranzacționarea short este procesul de cumpărare a unui activ la un preț mai mare și de vânzare la un preț mai mic pentru a profita de piețele în scădere. Acest lucru este cunoscut și sub numele de short selling.
Metoda tradițională de short-selling presupune împrumutarea unui activ de la un broker și vânzarea acestuia la prețul curent al pieței. În cazul în care prețul pieței scade, activul poate fi răscumpărat la un preț mai mic și returnat brokerului. Diferența dintre prețul inițial și noul preț mai mic ar reprezenta profitul tău.
Dar atunci când tranzacționezi pe piețele financiare prin intermediul instrumentelor financiare derivate, în loc să cumperi un activ, poți alegi pur și simplu să-l "vinzi". Deoarece nu trebuie să te ocupi de activul fizic în sine, poți face acest lucru fără implicarea unei terțe părți.
Dacă predicția ta a fost corectă și valoarea pieței a scăzut, vei închide poziția cu profit. Dacă, în schimb, prețul ar fi crescut, ai fi înregistrat o pierdere.
Tranzacționare vs Investiții: Care este diferența?
Diferența dintre tranzacționare și investiții constă în mijloacele de obținere a profitului și în faptul că deții sau nu activul subiacent. Traderii încearcă să obțină profit din cumpărarea la un preț mic și vânzarea la un preț mare (poziție long), sau din vânzarea la un preț mare și cumpărarea la un preț mic (pozițieshort), de obicei, pe termen scurt sau mediu.
Investitorii vor încerca, de asemenea, să obțină profit din cumpărarea de acțiuni la un preț mic și vânzarea la un preț mai mare, dar pe termen lung. În plus, aceștia pot urmări să obțină venituri sub formă de dividende. Alte diferențe majore între tranzacționare și investiții includ:
Orizontul de timp pentru investiții
Acesta poate fi de ani sau decenii, deoarece obiectivul este bunăstarea pe termen lung, în timp ce tranzacționarea implică intervale de timp mult mai scurte, de la mai puțin de o zi la câteva luni.Numărul de tranzacții
Întrucât investițiile respectă mantra tradițională "buy and hold", numărul de tranzacții este, de obicei, mult mai mic decât în cazul tranzacțiilor, unde tranzacțiile frecvente reprezintă reperul.Tipul de tranzacții
investițiile implică de obicei doar poziții long, în timp ce tranzacționarea online poate include poziții long sau short pentru a beneficia atât de evoluțiile ascendente, cât și de cele descendente ale pieței.
Cum poți obține acces la piețele financiare prin CAPEX.com?
Provocarea noastră este aceea de a dezvolta cele mai bune tehnologii, platforme - deschizând o gamă mai largă de opțiuni de tranzacționare și de investiții în piețele financiare pentru oamenii ambițioși din întreaga lume.
Produse care dau putere
Stimulăm urmărirea piețelor financiare prin intermediul produselor noastre flexibile de tranzacționare și de investiții.
Suntem cunoscuți la scară largă pentru oferta noastră de bază - tranzacționarea cu efect de levier. Traderii din Europa și din multe alte locuri tranzacționează contracte pentru diferență (CFD-uri). Clienții noștri pot accesa aproximativ 2.100 de piețe financiare globale, inclusiv acțiuni, valute, indici, materii prime și alte instrumente, prin intermediul platformelor și aplicațiilor noastre de top, care oferă o execuție rapidă și sigură.
Avem, de asemenea, o suită în continuă expansiune de instrumente de tranzacționare a acțiunilor fără efect de levier, concepute pentru a-i ajuta pe cei ambițioși din punct de vedere financiar, indiferent de apetitul lor pentru risc. Aceste investiții pe termen mai lung sunt disponibile prin intermediul platformei CAPEX.com și a aplicațiilor cu un cont CAPEX Invest.
CFD-uri
CFD-urile sunt contracte derivate care permit traderilor să profite de modificările pe termen scurt ale prețului unui activ fără a deține activul în sine. Traderii pot lua o poziție pe un instrument financiar, "cumpărând", dacă cred că prețul va crește, sau "vânzând" dacă cred că va scădea, depunând doar un mic procent din valoarea tranzacției ca garanție - ceea ce este cunoscut sub numele de tranzacționare în marjă. Acest lucru poate rezulta în profituri mai mari, dar și în pierderi mai mari. Totuși, clienții noștri pot folosi instrumente precum ordine stop și limită pentru a-și gestiona riscul, în timp ce clienții de retail au în mod automat protecție împotriva soldului negativ pentru conturile lor.
Acțiuni și ETF-uri
Lansat în 2022, acest tip de cont permite investitorilor autodirecționați să cumpere și să vândă peste 5.000 de acțiuni și fonduri tranzacționate la bursă (ETF) la nivel mondial, cu comisioane de tranzacționare extrem de competitive și transparente.
Probabil că vei găsi sectorul tău preferat aici, indiferent de ce fel de investitor ești. De la acțiuni miniere și petroliere, la comerț electronic și giganți tehnologici cu activitate în domeniul inteligenței artificiale, există mii de companii diferite în care poți investi.
Cum începi?
Deschide un cont Identifică o oportunitate Deschide și monitorizează prima ta poziție Puteți solicita un cont de Tranzacționare sau un cont de Investiții online. După ce ți-am verificat identitatea și ți-am aprobat contul, poți adăuga fonduri folosind cardul tău de debit, PayPal sau prin transfer bancar. Dacă vrei să testezi tranzacționarea într-un mediu fără riscuri, poți deschide un cont demo. Accesează peste 7.000 de piețe și folosește gama noastră extinsă de instrumente și resurse pentru a-ți pregăti prima tranzacție. Apoi, alege piața pe care vrei să tranzacționezi în funcție de experiența ta și de apetitul pentru risc. Orice tranzacție implică riscuri, mai ales dacă utilizezi efectul de levier, motiv pentru care ai nevoie de o strategie de management al riscurilor și al banilor pentru a te proteja împotriva pierderilor nedorite După ce ai finalizat acești pași, poți decide când să intri în piață. Atunci când tranzacționezi cu CFD-uri, poți specula atât pe piețele în creștere, cât și pe cele în scădere. Dacă ești de părere că prețul va crește, vei deschide o poziție de "cumpărare", iar dacă ești de părere că prețul va scădea, vei deschide o poziție de "vânzare".
Noțiuni esențiale privind tranzacționarea pe piețele financiare
Odată ce te-ai decis cum să tranzacționezi și pe ce piețe financiare să o faci, există alți câțiva pași pe care îți recomandăm să îi urmezi înainte de a deschide o poziție.
- Documentează-te
- Dezvoltă un plan de tranzacționare
- Alege-ți un stil și o strategie de tranzacționare
- Concentrează-te pe analiza tehnică și fundamentală
- Construiește-ți o strategie de management al riscurilor
- Câștigă experiență de tranzacționare
1. Documentează-te
Atunci când iei contact pentru prima dată cu piețele financiare, există o mulțime de expresii de jargon și de procese pe care trebuie să le înțelegi. De aceea, este important să te documentezi înainte de a tranzacționa.
Nu numai că există ore de funcționare și reglementări diferite ale pieței, dar forțele motrice din spatele fiecărei piețe pot fi extrem de variate. De exemplu, în timp ce piața bursieră este influențată, în mare măsură, de rapoartele privind câștigurile companiilor, piața forex este mai sensibilă la știrile politice și la indicatorii economici.
Cu toate acestea, nu trebuie să te descurajezi dacă nu înțelegi ceva, deoarece există resurse excelente pentru a te ajuta.
Academia CAPEX oferă acces gratuit la gamă de cursuri de tranzacționare care te vor ajuta să-ți dezvolți cunoștințele despre piețele financiare - acestea includ cursuri despre investiții la bursă, CFD-uri, analiză tehnică și fundamentală și risc financiar. Alternativ, ai putea să te orientezi către alte resurse, cum ar fi podcast-urile despre piețele financiare și cărțile de tranzacționare.
Dar, nu uita, înțelegerea piețelor financiare și a modului în care acestea funcționează nu este un proces care se poate face peste noapte. De fapt, nu există cu adevărat o limită pentru cât de multe poți învăța.
2. Dezvoltă un plan de tranzacționare
Înainte de a începe să tranzacționezi în piețele financiare, este important să te gândești exact la ceea ce speri să obții. Aceste obiective trebuie să fie realiste: dacă te aștepți să câștigi mulți bani imediat, s-ar putea să fii profund dezamăgit.
Acesta este motivul pentru care mulți traderi pun bazele unui plan care să definească toți parametrii pentru deciziile lor viitoare. Acesta ar trebui să te ajute să-ți stabilești exact ce vrei să tranzacționezi, când vei tranzacționa și cât de mult capital poți aloca fiecărei poziții. Un plan de tranzacționare ar trebui să fie întotdeauna unic pentru fiecare trader, dar există câteva lucruri pe care un plan de succes ar trebui să le acopere:
- Motivația pentru tranzacționare
- Cât de mult timp poți dedica tranzacționării
- Obiectivele în tranzacționare
- Atitudinea față de risc
- Capitalul disponibil pentru tranzacționare
- Stilul și strategia de tranzacționare
- Soluții pentru managementul riscului
3. Alege-ți un stil și o strategie de tranzacționare
Un stil de tranzacționare determină cât de des vei tranzacționa și cât timp vei păstra fiecare poziție. Există patru stiluri te tranzacționare care au devenit populare:
- Position trading – Adepții acestui stil de tranzacționare se concentrează pe trendul general al pieței și nu sunt preocupați de mișcările mai mici ale prețurilor.
- Swing Trading – Adepții acestui stil urmăresc să intre și să iasă din poziții la nivelurile minime și maxime din cadrul unei mișcări mai mari.
- Day trading - Traderii vor cumpăra și vinde mai multe active într-o singură zi pentru a profita de volatilitate.
- Scalping - Scalperii vor închide tranzacțiile imediat ce piața se mișcă în favoarea lor. Astfel, aceștia vizează profituri mici, dar frecvente.
Odată ce ai ales un stil, va trebui să decidizi exact cum vei intra și ieși din tranzacții - acest lucru este cunoscut sub numele de strategie de tranzacționare. Strategiile comune se raportează, printre altele, la:
- Tranzacționearea pe trend – Această strategie se bazează pe analiza tehnică pentru a identifica trendurile generale. Pozițiile sunt păstrate pe toată durata trendurilor.
- Tranzacționearea în range – Această strategie se concentrează pe piețele cu intervale de variație - care se mișcă între liniile de suport și de rezistență, iar traderii pe termen scurt pot profita de mici oscilații ale prețului.
- Tranzacționearea la breakout-uri - Aceasta este strategia care presupune urmărirea unui anumit trend cât mai devreme posibil pentru a profita atunci când prețul face breakout-ul dintr-un range.
- Tranzacționearea inversărilor - Prin identificarea momentului în care un anumit trend se va inversa, traderii pot deschide poziții și pot profita de schimbarea sentimentului pieței.
4. Concentrează-te pe analiza tehnică și fundamentală
Strategia de tranzacționare se va baza pe analiza fundamentală sau tehnică - sau pe o combinație a ambelor.
Dacă optezi pentru analiza fundamentală, tranzacțiile se vor raporta la indicatorii economici, rapoartele companiilor și la știrile de ultimă oră. La polul opus, dacă alegi analiza tehnică, vei folosi formațiuni grafice, date istorice și indicatori tehnici.
Să spunem că un adept al analizei fundamentale și un adept al analizei tehnice se gândesc amândoi să cumpere acțiuni Tesla.
Primul ar analiza rapoartele recente privind câștigurile TSLA, modul în care se comportă industria mașinilor electrice și sănătatea economiei americane înainte de a decide cât de mult crede că valorează acțiunile companiei Tesla.
Cel de-al doilea ar fi atent la graficul prețului acțiunilor Tesla și ar folosi indicatorii tehnici pentru a identifica divese pattern-uri in istoricul evoluției prețului care ar putea sugera unde ar putea evolua prețul acțiunilor în viitor.
5. Construiește-ți o strategie de management al riscurilor
Creearea unei strategii de gestionare a riscului este un pas crucial în tranzacționare.
Punând în aplicare măsuri pentru a preveni cel mai rău scenariu, traderii pot minimiza potențialele pierderi. Instrumentele de gestionare a riscurilor, cum ar fi ordinele stop-loss și limit-close, reprezintă o parte esențială a setului de instrumente pe care orice trader trebuie să le folosească.
Cu ajutorul ordinelor stop-loss poți închide o tranzacție atunci când prețul unei piețe atinge un anumit nivel mai puțin favorabil decât prețul curent. Acest lucru înseamnă că poți selecta un nivel de risc care este acceptabil pentru tine, iar ordinul stop-loss îți va închide automat poziția atunci când piața atinge această valoare prestabilită.
Ordinele de tip limit-close îți permit să închizi o tranzacție dacă prețul pieței atinge un anumit nivel specificat care este mai favorabil decât prețul curent. Acest lucru te lasă să-ți blochezi profitul când prețul ajunge la acel nivel.
6. Experiența de tranzacționare
La începutul călătoriei tale pe piețele financiare, ideea de a-ți expune capitalul la risc poate părea descurajantă. Cu toate acestea, poți testa mai întâi tranzacționarea într-un mediu lipsit de riscuri folosind un cont demo CAPEX.com.
Atunci când îți deschizi un cont demo, vei primi 50.000 dolari fonduri virtuale pe care le poți folosi pentru a deschide și închide poziții. Acest lucru te va ajuta sa devii mai încrezător în tranzacționarea CFD-urilor și să te familiarizezi cu platformele noastre.
Dacă ești încrezător în modul tău de a tranzacționa, poți deschide un cont live pentru începe să tranzacționezi în piețele financiare.
Noțiuni esențiale privind investițiile în piețele financiare
Cunoașterea conceptelor cheie din piețele financiare reprezintă începutul unei baze solide pentru investiții. Iată câteva dintre cele pe care trebuie să le cunoști:
Ce este o bursă de valori?
O bursă de valori este o piață financiară centralizată, unde active precum acțiunile și obligațiunile sunt cumpărate și vândute în schimbul unor sume de bani. La fel cum ai merge la o piață pentru a cumpăra și vinde bunuri precum alimente sau îmbrăcăminte, și activele financiare precum acțiunile și ETF-urile au piețe de desfacere.
Ce sunt dividendele?
Dividendele sunt plăți acordate acționarilor de către compania la care aceștia au cumpărat acțiuni, care provin, de obicei, din profiturile companiei. Companiile care se descurcă bine din punct de vedere financiar au mai multe șanse de a acorda dividende sau de a plăti dividende mai mari decât cele care întâmpină dificultăți. Cu toate acestea, unele companii aleg să nu plătească dividende pentru a finanța proiecte precum dezvoltarea sau extinderea producției.
Este important de reținut faptul că nu este obligatoriu ca o companie să plătească dividende, dar poate alege să o facă. Unele companii plătesc dividende în mod regulat și previzibil, de exemplu, în fiecare trimestru, în timp ce altele acordă dividende "speciale" în mod sporadic și numai dacă sunt îndeplinite anumite marje de profit. În astfel de cazuri, dividendele pot fi considerate mai degrabă "bonusuri" decât o sursă primară de venit din investiții.
Companiile își anunță din timp dividendele. Atunci când o acțiune are statusul "cum dividend", acesta urmează să fie plătit în curând, la "data de plată" specificată. Aproape de această dată, acțiunea respectivă este "ex dividend", ceea ce înseamnă că plățile sunt iminente și, dacă ai deveni acționar acum, ai fi eligibil doar pentru următorul dividend și pentru cele ulterioare.
Ce determină creșterea sau scăderea prețurilor acțiunilor?
Creșterea și scăderea prețului acțiunilor sunt determinate de mai mulți factori, care țin atât de companie, cât și de piața în general.
Diferite acțiuni valorează diferite sume de bani. Valoarea unei acțiuni variază în funcție de valoarea justă sau de valoarea de piață a acesteia. Valoarea justă este valoarea intrinsecă a unei acțiuni bazată pe elementele fundamentale ale companiei, în timp ce valoarea de piață este suma pe care participanțăă la piață sunt dispuși să o plătească în prezent pentru acțiunea respectivă.
La cel mai elementar nivel, prețul acțiunilor și valoarea ETF-urilor crește atunci când compania sau fondul are performanțe bune pe piață, este bine administrat și are sprijin sau popularitate din partea publicului. Evenimente precum cel mai recent sezon al raportărilor sau o conferință de presă de profil înalt pot determina creșterea sau scăderea temporară a prețurilor acțiunilor.
Rezumat
- Piețele financiare se referă, în general, la orice piață pe care se tranzacționează valori mobiliare.
- Există mai multe tipuri de piețe financiare, inclusiv (dar nelimitându-se la) piețele valutare, de mărfuri, de acțiuni și de obligațiuni.
- Aceste piețe pot include active sau titluri de valoare care sunt listate la burse reglementate sau care se tranzacționează extrabursier (OTC - over-the-counter).
- Piețele financiare facilitează tranzacționarea tuturor tipurilor de valori mobiliare și sunt esențiale pentru buna funcționare a unei societăți capitaliste.
- În cazul în care piețele financiare eșuează, se pot produce perturbări economice, inclusiv recesiune și șomaj.
- Cu CAPEX.com poți obține acces la piețele financiare prin intermediul a peste 7.000 de produse pentru tranzacționare și investiții.