A face bani în timp ce dorm este visul suprem al investitorilor care au o abordare pasivă. Găsirea celor mai bune surse de venit pasiv ți-ar putea permite să faci exact asta.
Ideea de venit pasiv este atractivă, deoarece oricine ar dori să stea liniștit și să privească cum banii săi puși deoparte generează în mod silențios mai mulți bani fără niciun efort suplimentar? Cu toate acestea, generarea de venit pasiv este mai ușor de discutat decât de realizat. Acesta provine doar din oportunități legitime cu potențial de randament substanțial.
Sunt destul de multe lucruri pe care ar trebui să le știi înainte de a te implica. Dacă vrei să faci investiții generatoare de venit pasiv, iată un ghid rapid care te poate ajuta:
Investiții cu Venit Pasiv - Considerente cheie
- Analizează opțiunile de venit pasiv - Poți genera un venit pasiv investind în anumite produse financiare, inclusiv, dar nu numai, în acțiuni, obligațiuni, valute și chiar criptomonede;
- Definește-ți strategia – tranzacționarea îți permite să speculezi asupra fluctuațiilor prețului; investițiile îți permit să preiei proprietatea directă asupra activelor.
- Deschide poziția - creează un cont la noi pentru a începe să investești în produse financiare cu venit pasiv.
Ce înseamnă Venit Pasiv?
Când spunem venit pasiv ne referim, de obicei, la un flux de venit care este automatizat. Faci o investiție inițială - adesea într-un fond de acțiuni, un fond mutual sau alte vehicule bazate pe acțiuni - și apoi primești o participație în acea investiție, din care ți se plătesc dividende sau alte tipuri de venituri obișnuite.
Ceea ce face ca această formă de venit să fie una pasivă este faptul că nu gestionezi direct investiția. Scopul este de a obține un flux constant de numerar fără o implicare zilnică ca la un loc de muncă cu normă întreagă.
Datorită ușurinței cu care se poate deschide un cont de investiții online și a costurilor reduse din punct de vedere istoric asociate acum cu cumpărarea și vânzarea deținerilor tale, generarea unui venit pasiv pe piețele de acțiuni este mai rapidă și mai simplă decât a fost vreodată.
Reține însă că venitul pasiv nu garantează obținerea unei avuții imense peste noapte. Prin urmare, o persoană nu ar trebui să se aștepte să se îmbogățească repede. De asemenea, investițiile și veniturile obținute din acesta pot scădea la fel de bine cum ar putea crește și nu sunt garantate în nicio măsură deoarece pot apărea și pierderi.. Cu toate acestea, oportunitățile de venit pasiv constant pot oferi posibilitatea de acumulare de venituri pe o perioadă îndelungată.
Este adevărat că venitul pasiv nu implică "nicio muncă"?
Venitul pasiv necesită muncă. Cu toate acestea, o mare parte din această muncă trebuie făcută la început. Volumul de muncă implicat variază în funcție de strategia de generare a unui venit pasiv pe care o urmărești.
Investește într-o acțiune de renume cu dividende și nu trebuie să faci mare lucru. Trebuie doar să vă supraveghezi poziția și s-ar putea să obții un randament de 2% sau 3% din investiția ta timp de mulți ani.
În măsura în care urmărești obținerea unor randamente mai mari, volumul de muncă poate crește. De exemplu, ai putea investi într-un fond de venit cu randament ridicat care utilizează efectul de levier și alte tactici agresive pentru a amplifica randamentele. Aceasta este o poziție pe care va trebui să o gestionezi îndeaproape, deoarece va fi probabil destul de sensibilă la trendul pieței și al economiei.
Cum să obții venit pasiv prin intermediul Acțiunilor
Una dintre cele mai bune strategii de generare a unui venit pasiv cu randamente ridicate pentru începători este investiția pe piața bursieră. În mod ideal, selecția ta de acțiuni va genera venituri pasive odată ce faci achizițiile și păstrezi activele pentru o perioadă de timp. Cu toate acestea, nicio investiție nu reprezintă o garanție.
Vom explora cele mai populare opțiuni de venit pasiv disponibile pentru investitorii de retail.
Acțiuni cu dividende
Acțiunile cu dividende sunt una dintre cele mai simple modalități prin care investitorii pot crea o sursă de venit pasiv. Pe măsură ce companiile listate la bursă generează profituri, o parte din aceste câștiguri sunt absorbite și redirecționate către investitori sub formă de dividende. Investitorii pot decide să pună în buzunar numerarul sau să-l reinvestească în acțiuni.
Randamentele dividendelor pot varia semnificativ de la o companie la alta și, de asemenea, pot fluctua de la un an la altul. Investitorii care nu sunt siguri cu privire la ce acțiuni care plătesc dividende să aleagă ar trebui să se rezume la cele care se potrivesc etichetei de “aristocrat al dividendelor”, ceea ce înseamnă că o astfel de companie are o experiență de cel puțin 25 de ani în a plăti dividende substanțiale.
Fonduri de indici și fonduri tranzacționate la bursă cu dividende
Poți investi, de asemenea, în fonduri de indici sau în fonduri tranzacționate la bursă care dețin acțiuni cu dividende, mai degrabă decât să alegi și să cumperi acțiuni individuale.
Aceasta este o formă de investiție pasivă pentru cei care preferă o abordare mai lipsită de implicare.
Fondurile de indici dețin o selecție completă de multe acțiuni care urmăresc să reflecte performanța unui anumit indice, cum ar fi USA500, Tech100 sau USA30. Un fond cu indice cu dividende va investi într-o selecție de acțiuni care plătesc dividende. Fondurile de indici pot ajuta la balansarea riscului portofoliului, deoarece fluctuațiile pieței tind să fie mai puțin volatile în cazul unui indice în comparație cu acțiunile individuale.
ETF-urile de dividende oferă beneficiile de diversificare ale fondurilor de indici, imitând, în același timp, ușurința cu care sunt tranzacționate acțiunile. Pentru a investi în acțiuni cu dividende, fonduri de indici, ETF-uri sau alte active tranzacționate public, va trebui să deschizi un cont de investiții la un broker, dacă nu deții deja unul.
Fondurile de investiții imobiliare (REITs)
Dacă vrei să obții un venit pasiv din proprietăți imobiliare, fără a te complica (ca să nu mai vorbim de avansul mare), cumpărând și administrând tu însuți proprietăți, REIT-urile pot fi soluția.
Asemănătoare fondurilor mutuale, REIT-urile sunt companii care dețin proprietăți imobiliare comerciale, cum ar fi clădiri de birouri, spații comerciale, apartamente și hoteluri. Fondurile de investiții imobiliare (REIT) tind să plătească dividende mari, dar acestea variază în ceea ce privește complexitatea și disponibilitatea. Unele sunt tranzacționate la bursă, altele nu.
Noii investitori ar putea dori să se limiteze la REIT-urile tranzacționate public, pe care le poți achiziționa prin intermediul unui broker de acțiuni online. De asemenea, poți să îți diversifici portofoliul în imobiliare investind în ETF-uri care urmăresc mai multe REIT-uri.
Cum să obții venituri pasive din Titluri de stat (Obligațiuni)
Spre deosebire de cumpărarea unei participații în cadrul unei companii prin intermediul acțiunilor, titlurile de stat și obligațiunile reprezintă o modalitate prin care investitorii pot împrumuta bani companiilor - precum și autorităților de stat și locale - și pot încasa venituri din dobânzi. Obligațiunile sunt considerate o investiție mai sigură decât acțiunile, dar, în general, oferă un randament mai mic al investiției. De exemplu, din 1926 până în 2017, obligațiunile guvernamentale au oferit un randament anual compus de 5,5%. Un indice de acțiuni mari a oferit 10,2% în aceeași perioadă, potrivit unui studiu realizat de către Morningstar.
Experții sugerează să aloci o parte din portofoliul tău obligațiunilor și titlurilor de stat, datorită volatilității lor mai mici și a siguranței relative în comparație cu acțiunile, apoi, să-ți majorezi ponderea obligațiunilor în portofoliu cu cât te apropii mai mult de pensionare.
Cum să obții venit pasiv prin intermediul pieței valutare (Forex)
O strategie de tranzacționare forex în baza ratei dobânzii poate ajuta la obținerea unui venit pasiv. Strategia de carry trade este o strategie care nu se bazează pe mișcările pieței.
Carry trading este atunci când cumperi și păstrezi o monedă care plătește o rată a dobânzii ridicată față de o monedă care are o rată a dobânzii scăzută. În fiecare zi se plătește un rulaj pentru diferențialul de dobândă dintre cele două monede. Avantajul acestui lucru este că, chiar și atunci când tranzacția ta nu implică fluctuații, banii sunt creditați zilnic în contul tău. De asemenea, deoarece majoritatea tranzacțiilor forex sunt cu efect de levier, ești plătit în funcție de mărimea tranzacției tale, nu doar de valoarea capitalului tău.
Dezavantajul strategiei carry trade este că diferențele de dobândă nu sunt, de obicei, foarte mari în comparație cu riscul pe care ți-l asumi. De asemenea, perechile valutare care sunt bune pentru carry trading au, de obicei, o reacție puternică la orice știre care prezintă un risc pentru piețele globale. Cu alte cuvinte, dacă lucrurile sunt liniștite, aceste perechi vor crește și vor plăti. Dacă ceva nu merge bine, uneori în mod neașteptat, acestea se vor prăbuși foarte tare și foarte repede. Dacă folosești un efect de levier prea mare, îți poți lichida contul într-o clipită.
Cum să obții venituri pasive din Criptomonede
Criptomonedele sunt un tip de instrument financiar unic care permite oricui are o conexiune la internet să participe la o economie distribuită. Aceasta include și oportunități de a obține venit pasiv. Cu toate acestea, există riscuri unice asociate cu investițiile în criptomonede și cu câștigurile din acestea.
Lending
Platformele de finanțe descentralizate (DeFi) îți oferă posibilitatea de a câștiga bani ca o bancă prin participarea directă la un proces de creditare. Aici, utilizatorii își conectează portofelele de criptomonede și angajează monede și token-uri într-un fond comun. Acel fond comun este apoi folosit pentru a împrumuta altora în schimbul dobânzilor și comisioanelor. Utilizatorii obțin venituri din procesul de creditare, iar facilitatorul primește adesea o parte din acestea ca onorariu. Suma câștigată din împrumutul de criptomonede depinde de trei factori: durata împrumutului, valoarea împrumutului și rata dobânzii.
Mining
Coloana vertebrală a criptomonedelor este tehnologia blockchain, iar pentru a crea o criptomonedă sigură și funcțională este nevoie de mai multe calculatoare care lucrează în paralel. În spatele multora dintre cele mai populare monede, inclusiv Bitcoin și Litecoin, se află un algoritm numit proof of work (PoW). Într-o rețea proof of work, computere din întreaga lume, numite mineri, concurează între ele pentru a rezolva ecuații complexe. Câștigătorul poate verifica următorul bloc de tranzacții și câștigă o recompensă.
Staking
Proof of work nu este singura modalitate de a crea noi monede. Un mare concurent este proof of stake (PoS). Aici, utilizatorii sunt recompensați pentru că dețin moneda într-un portofel pentru o perioadă de timp, ca o dobândă bancară. Proprietarii de criptomonede de staking pot vota cine poate acționa ca miner, ceea ce face ca sistemul să fie mult mai centralizat. Acest lucru este bun, deoarece reduce consumul de energie al rețelei și poate accelera tranzacțiile, dar implică riscuri de securitate ceva mai mari în anumite scenarii.
Riscuri Investiții Pasive
Bineînțeles, investițiile în active cu venit pasiv implică și riscuri, la fel ca orice fel de investiții, în orice clasă de active. Atunci când investiți în orice activ cu venit pasiv, există riscul permanent de a-ți pierde capitalul. Atât în cazul unei acțiuni, cât și în cazul unei investiții REIT (Real Estate Investment Trust), acest lucru se poate întâmpla atunci când valoarea investiției scade - fie din cauza unor probleme interne asociate activului subiacent (compania ale cărei acțiuni le-ai cumpărat sau portofoliul imobiliar al REIT-ului), fie din cauza unei scăderi generale a pieței. În ambele cazuri, valoarea activului tău poate scădea.
Prin urmare, este atât de important ca înainte de a face orice tip de investiție să întreprinzi propriile cercetări și analize. Nicio investiție nu îți poate garanta un randament și nici măcar o protecție a capitalului investit. Dar propria ta diligență te poate ajuta să identifici investiții mai sigure și mai profitabile pentru capitalul tău.
Începe Investițiile cu Venit Pasiv prin CAPEX.com
- Alege tipul de cont pe care dorești să îl folosești. Prima ta preocupare ar trebui să fie apetitul tău pentru risc și orizontul de timp. Dacă intenționezi să cumperi și să deții active investiționale cu venit pasiv, deschide un cont de investiții. Dacă intenționezi să profiți de diferența de dobândă dintre două valute cu spread-uri competitive și efect de levier, deschide un cont de tranzacționare cu CFD-uri.
- Deschide un cont. Indiferent de contul ales, trebuie să te înregistrezi și să finalizezi procesul KYC pentru a ți se verifica identitatea.
- Alimentează-ți contul cu bani fiat. Înainte de a cumpăra și de a tranzacționa orice instrument, trebuie să-ți finanțezi contul cu dolari, euro sau alte valute.
- Selectează piețele. Este timpul să te decizi asupra primei tale investiții cu venit pasiv. Îți recomandăm cu insistență să cercetezi temeinic cele mai bune acțiuni cu dividende și REIT-uri. Bineînțeles, poți alege să investești în ETF-uri care dețin coșuri de acțiuni cu dividende și REIT-uri.
- Plasează ordinul. Parcurge pașii solicitați de platforma de tranzacționare pentru a transmite și finaliza ordinul. Ai mai multe opțiuni, de la ordine la piață la ordinele în așteptare, precum Limit și Stop
Cu CAPEX.com, poți tranzacționa CFD-uri pe +2.000 de instrumente, inclusiv 20 de criptomonede majore și investi în +5.000 de acțiuni cu deținere, inclusiv noul ETF Bitcoin.
Concluzie despre Investiții cu Venit Pasiv
Investițiile cu venit pasiv pot simplifica viața unui investitor. Cele patru opțiuni de mai sus reprezintă niveluri diferite de diversificare și risc. Ca în cazul oricărei investiții, este important să se pună în balanță randamentele anticipate asociate cu oportunitățile de venit pasiv și potențialele pierderi.
Resurse gratuite
Înainte de a începe să investești în active cu venit pasiv, ar trebui să iei în considerare utilizarea resurselor educaționale pe care le oferim la Academia CAPEX sau un cont de tranzacționare demonstrativ. La Academia CAPEX găsești o mulțime de cursuri de investiții la bursă din care poți alege și toate abordează un concept sau un proces financiar diferit - cum ar fi elementele de bază ale analizelor - pentru a te ajuta să iei decizii mai informate.
Contul nostru demo este mediul ideal pentru a afla mai multe despre tranzacționarea cu efect de levier și vei putea obține o înțelegere detaliată despre cum funcționează CFD-urile – precum și cum este să tranzacționezi cu efect de levier – înainte de a risca capital real. Din acest motiv, un cont demo la noi este un instrument excelent inclusiv pentru investitorii cu venituri pasive care doresc să facă tranziția la tranzacționarea cu efect de levier.