În ce să investești în 2023

La începutul anului 2022, prețurile creșteau vertiginos în întreaga lume ca urmare a întreruperilor lanțului de aprovizionare în contextul pandemic și datorită conturilor bancare ale consumatorilor pline de bani. Munca de la distanță părea să fie un fenomen de durată, iar șomajul era aproape de minimele istorice. Pentru mulți, exista un sentiment real că o criză economică pandemică era în spatele nostru. 

Cu toate acestea, nu toți observatorii au fost atât de optimiști și nu a durat mult până când inflația galopantă a devenit o problemă majoră pentru piețe și pentru oamenii de rând. 

După o oarecare ezitare, Rezerva Federală, urmată de alte bănci centrale, s-a angajat să zdrobească prețurile în creștere prin majorarea ratelor dobânzilor. Bursele s-au prăbușit, iar obligațiunile au fost luate cu asalt, făcând acest an unul nefavorabil pentru investitori. 

Cu un 2022 aproape de final, S&P 500 a reușit să iasă din teritoriul de piață bear, dar rămâne într-un declin de aproximativ 20%.  

Potrivit analiștilor de pe Wall-Street, anul viitor este posibil să se înregistreze o creștere mai slabă, inflația să scadă și să marcheze sfârșitul ciclului de majorare a ratelor. Având în vedere că unele dintre trendurile dominante din piață în 2022 se așteaptă să se confrunte cu momente cruciale, ți-ai putea pune întrebarea: în ce să investești în 2023? 

În ce să investești în 2023?  

Perspectivele pieței pe termen scurt par a fi o adevărată provocare. 

• Inflația se menține la un nivel ridicat, iar efectul întârziat al creșterilor ratelor dobânzilor este posibil să afecteze creșterea economică și profiturile companiilor. 
• Perspectivele de risc-recompensă pentru piețe în următoarele trei-șase luni par nefavorabile. 
• În perspectiva anului 2023, ideile de investiții se concentrează pe defensivă, valoare, venituri, siguranță și diversificare. 

Dar, 2023 poate fi, de asemenea, un moment crucial pentru inflație, ratele dobânzilor și creșterea economică. 

• Istoria ne indică faptul că punctele de cotitură pentru piețe tind să apară odată ce investitorii încep să anticipeze reducera ratelor dobânzilor, o scădere a activității economice și a profiturilor companiilor. 
• Investitorii care au disciplina și răbdarea de a rămâne implicați în investiții cu obiective pe termen lung au șansa de a fi recompensați. 
• Cei care se feresc în prezent de volatilitate vor trebui să planifice când și cum să revină la active mai riscante. 

Navigarea prin aceste momente cruciale va fi esențială pentru investiții în 2023. 

• Printre ideile de investiții pentru 2023 se numără acțiunile defensive, cum ar fi cele asociate consumului de bază și cele din domeniul sănătății, precum și investițiile alternative, cum ar fi obligațiunile de înaltă calitate, aurul și monedele refugiu precum dolarul american și francul elvețian. 
• Oportunități mai atractive de a cumpăra acțiuni ciclice, acțiuni de creștere și alte active de risc ar putea apărea mai târziu în 2023.  

Investiții 2023 

În timp ce privim spre 2023, iată 5 trenduri economice și teme de investiții care te pot ajuta să faci diferența între poveștile de atenționare și oportunități. 

1. Febra inflației se ameliorează în sfârșit 

Inflația a fost sclipiciul economic al anului 2022 - s-a lipit de orice. De la prețurile la pompă  până la magazinul alimentar, investitorii au plătit costuri mai mari și au rămas cu mai puțini bani fiat de valoare pentru a investi în viitor. Creșterile ratelor dobânzii nu au efectele dorite asupra inflației într-o perioadă scurtă de timp, iar 2023 ar putea fi un an cu prețuri ridicate pentru oamenii de rând, la fel ca 2022. 

Majoritatea participanților la piață se așteaptă ca Fed și alte bănci centrale să continue să majoreze ratele dobânzilor în mod progresiv la începutul anului 2023 și apoi să facă o pauză, la un moment dat. Speranța este că inflația va încetini, oferind băncilor centrale posibilitatea de a se abține de la înăsprirea politicilor monetare. 

Atunci când febra inflației se va domoli în cele din urmă, factorii de decizie nu se vor grăbi să reducă ratele - cu excepția cazului în care o recesiune economică va priva economia de o "aterizarea ușoară". O "aterizare ușoară" a economiei ar permite pieței de obligațiuni să se redreseze și multiplilor de evaluare a acțiunilor să se extindă. Unii experți spun că acest lucru ar putea constitui, probabil, începutul unei perioade de bull market. 

Prețurile activelor s-ar putea stabiliza și recupera în cele din urmă la sfârșitul anului viitor, chiar dacă economia continuă să încetinească, deoarece piața tinde să anticipeze impactul politicilor monetare. Însă redresarea ar putea fi mai lentă decât în cazul ultimelor două recesiuni, dacă banca centrală își menține planul "hike-and-hold". 

>> Prognoză Dow Jones și previziuni ale prețului

În ce să investești în perioade inflaționiste? 

În ce să investești în caz de inflație? Există anumite investiții care, din punct de vedere istoric, au performanțe mai bune în condiții de inflație și care pot oferi randamente care să depășească inflația. Unele vor avea performanțe mai bune în cazul unei inflații în creștere, în timp ce altele vor avea performanțe mai bune în cazul unei inflații constante sau în scădere. 

• Materiile prime precum aurul, petrolul și chiar soia ar trebui să înregistreze o creștere a prețurilor, împreună cu produsele finite care derivă din acestea. 
• Obligațiunile indexate la inflație tind să înregistreze o creștere a randamentelor odată cu presiunile inflaționiste. 
• Acțiunile din sectorul bunurilor de consum de bază și din cel al sănătății se descurcă bine, deoarece creșterile de prețuri se transferă la consumatori. Ambele sectoare au depășit Indicele MSCI All Country World cu aproximativ 10 puncte procentuale în 2022. 
• Investițiile imobiliare sunt, în mod tradițional, un refugiu sigur, dar ar trebui abordate cu prudență în 2022 și 2023, având în vedere starea instabilă a industriei. 

>> Cum să tranzacționezi și să investești în perioade de inflației 

2. Piața bear ar putea să persiste 

"Racheta" bursieră Covid-19 s-a prăbușit și a luat foc. Iunie 2022 a inaugurat începutul celei de-a doua piețe bear din 2020 încoace, determinând investitorii să se pună la adăpost. 

Deși acțiunile au ieșit oficial din piața bear în a doua jumătate a anului 2022, bursele rămân într-un declin de două cifre 

În mod normal, obligațiunile ar trebui să atenueze efectele unei piețe bear. Cu toate acestea, creșterile agresive ale ratelor dobânzilor au făcut ca randamentele obligațiunilor să scadă odată cu prețurile acțiunilor. 

>> Cele mai bune acțiuni în care să investești în 2023

Îmbunătățirea sentimentului investitorilor va fi probabil legată de ameliorarea inflației, astfel încât anul viitor s-ar putea dovedi dificil pentru modelele tradiționale de alocare a activelor. 

Deși punerea mantrei "buy low" pe playlistul de meditație de dimineață nu este niciodată o idee rea, 2023 ar putea dovedi că investitorii buy-and-hold au nevoie de ceva mai mult decât acțiuni și venituri fixe pentru a se proteja împotriva piețelor imprevizibile. 

Cum să investești în perioadele de scădere a piețelor și a prețurilor? 

Există o varietate de modalități prin care atât investitorii, cât și traderii pot specula în contextul unor scăderi ale pieței sau, cel puțin, își pot proteja participațiile existente de pierderi inutile. 

Acestea includ: 

• Vânzarea în lipsă a acțiunilor și a ETF-urilor
• Tranzacționarea activelor de refugiu 
• Cumpărarea acțiunilor defensive 
• Alegerea acțiunilor cu randament ridicat al dividendelor
• Cumpărarea opțiunilor put 
• Cumpărarea la minime 

Poate că cel mai comun mod de a profita atunci când o piață scade este vânzarea în lipsă. Există o varietate de moduri în care o persoană poate vinde în lipsă, în funcție de piața pe care dorești să o tranzacționezi și de produsul pe care dorești să îl folosești. Vânzarea în lipsă este o tehnică care se poate aplica la o mulțime de alte piețe, inclusiv la valute și criptomonede. 

>> Strategii de investiții în Piața Bear

3. Fundamentele pentru aur ar trebui să se îmbunătățească 

Vorbind despre o diversificare mai amplă, anul 2023 este promițător investițiile alternative, care ar putea să câștige în sfârșit un loc în portofoliile investitorilor de rând. 

Portofoliul de investiții pentru 2023 - indiferent de valoarea netă, de toleranța la risc sau de orizontul de timp - ar trebui să includă un grad mai mare de alocare pentru investițiile alternative. Datorită gradului scăzut sau a lipsei de corelare cu clasele de active tradiționale, cum ar fi acțiunile și obligațiunile, activele alternative ar putea atenua volatilitatea indusă de inflație și de recesiune și ar putea stimula randamentele mai mult decât acțiunile individuale cu dividende. 

>> Prognoză Aur & previziuni ale prețului 

Anterior rezervate investitorilor acreditați și traderilor experimentați, investitorii de rând pot accesa cu ușurință strategii cu active alternative, cum ar fi materiile prime și contractele futures administrate, prin intermediul unei selecții decente de fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri), cu costuri reduse. 

Cum să investești în Aur în 2023? 

Există mai multe tipuri de active cu expunere pe aur în care poți investi, în funcție de perioada de deținere, de apetitul pentru risc și de fondurile disponibile. Printre acestea se numără: 

Acțiuni ale companiilor miniere de aur 

Fonduri miniere de aur 

ETF-uri pe Aur 

CFD-uri pe prețuri spot și futures 

Acțiunile și ETF-urile din industria minieră auriferă nu oferă expunere exclusiv pe aur pe aur, ci mai degrabă investesc într-un coș larg de companii miniere aurifere. Prin cumpărarea acțiunilor într-un fond tranzacționat la bursă cu expunere pe Aur (ETF-uri pe Aur), deții o fracțiune de proprietate asupra aurului subiacent.   

>> Cum să tranzacționezi și să investești în aur 

4. Titlurile de stat ar putea reveni în forță 

Având în vedere că inflația s-ar putea normaliza în 2023, activele cu venit fix ar trebui să devină mai atractive pentru deținere și ar putea oferi beneficii în ceea ce privește o reînnoire a diversificării portofoliilor. 

Din punct de vedere istoric, atunci când preocuparea principală a investitorilor se schimbă de la politică și inflație la sănătatea economiei, perspectivele pentru acțiuni și obligațiuni sunt adesea divergente. De aceea, investitorii ar putea fi relativ bine poziționați dacă favorizează obligațiunile în detrimentul acțiunilor în 2023. 

I Investitorii care au temeri cu privire la economie se vor îndrepta, probabil, către titlurile de trezorerie, ceea ce ar putea duce la scăderea randamentelor și la creșterea prețurilor. Asta înseamnă că este posibil să te bucuri acum de plata unor cupoane relativ mari și să le vinzi mai târziu cu o primă. 

Cum să investești în obligațiuni în 2023? 

Este posibil să cumperi obligațiuni direct de la emitent. Deși acest lucru are sens în anumite situații, investitorii obișnuiți, de obicei, cumpără, vând și tranzacționează obligațiuni folosind una dintre următoarele metode: 

• Tranzacționarea obligațiunilor individuale prin intermediul unui cont deschis la o companie de brokeraj. Poți tranzacționa obligațiuni prin intermediul majorității brokerilor la fel ca și cum tranzacționezi acțiuni sau indici bursieri. 
• Cumpărarea ETF-urilor pe obligațiuni: Atunci când cumperi un fond tranzacționat la bursă (ETF), nu trebuie să iei decizii cu privire la anumite obligațiuni pe care să le cumperi. În schimb, compania ETF-ului le alege pentru tine și, adesea, le clasifică în funcție de tipul sau durata lor. 

>> Cum să tranzacționezi și să investești în obligațiuni  

5. Un interes în creștere pentru energiile regenerabile 

Legea de referință privind infrastructura de 1,2 trilioane de dolari din 2021 și Legea privind reducerea inflației din 2022 pun la dispoziție trilioane de dolari în investițiile federale pentru proiecte de energie regenerabilă. 

În timp ce problemele legate de lanțul de aprovizionare au împiedicat în ultimii doi ani dezvoltarea energiei curate, de la vehiculele electrice (VE) la panourile solare, 2023 ar putea fi un an foarte bun pentru energiile regenerabile. 

Având în vedere că stocarea bateriilor și gradul de adoptare a vehiculelor electrice sunt legate între ele, BDO Global preconizează un an de glorie pentru sistemele de stocare a energiei regenerabile. Concurența sporită pe piața vehiculelor electrice din partea noilor veniți, precum Rivian, Lucid, Ford și Chevy, ar putea pune piedici unor nume de referință precum Toyota și Tesla. 

Totodată, penuria de gaze naturale cauzată de conflictele din Uniunea Europeană a sporit impulsul politic pentru sursele de energie curată și regenerabilă. 

Cum să investești în energie curată și regenerabilă în 2023? 

Există mai multe modalități de a obține expune la energia verde. Printre acestea se numără investițiile în acțiuni individuale, ETF-uri care urmăresc performanța mai multor acțiuni din domeniul energiei curate și regenerabile și coșuri de acțiuni din domeniul energiei verzi. 

• Acțiuni din sectorul energiei curate și regenerabile: prin intermediul platformei noastre de tranzacționare poți avea acces la acțiuni din domeniul energiei regenerabile precum Next Era, Clearway Energy și First Solar. 
• ETF-uri din sectorul energiei curate și regenerabile: Fondurile tranzacționate la bursă (ETF-urile) de energie curată și regenerabilă, cum ar fi iShares Global Clean Energy ETF sau Invesco Solar ETF, oferă expunere la mai multe active, sporind astfel gradul de diversificare al investiției tale spre deosebire de tranzacționarea unei singure acțiuni.  

>> Cum să tranzacționezi și să investești în energie curată și regenerabilă

Marea întrebare pentru 2023: Poate Piața Crypto să se recupereze? 

Mulți investiori cred că 2023 trebuie să fie un an mai bun pentru piața crypto decât 2022, deoarece cu greu ar putea fi mai rău. 
Mai multe monede stabile s-au împiedicat în 2022, inclusiv TerraUSD și Tether, alimentând prăbușirea criptomonedelor la jumătatea anului, care a dus la pierderea a sute de miliarde de dolari. Între timp, exchange-urile de criptomonede au fost afectate de probleme de creștere și de concedieri (Coinbase) - ca să nu mai vorbim de implozia bruscă a FTX 

Fed a lansat la mijlocul lunii noiembrie proiectul său "12-week central bank digital currency (CBDC) proof-of-concept", iar organismele legislative rămân entuziasmate să accelereze legislația de reglementare a criptomonedelor. 

Din păcate, multe conversații despre blockchain vor fi probabil nuanțate de dezastrul FTX, în loc de potențialul neexploatat pe termen lung al tehnologiei. 

În ciuda temerilor actuale, piața crypto ar putea rămâne printre preferințele investitorilor atunci când vine vorba despre cele mai bune investiții în 2023. Unul dintre motive este faptul că autoritățile americane ar putea lua măsuri decisive în domeniul reglementării, ceea ce ar elimina anarhia de pe această piață și ar asigura un minim de siguranță pentru investitori. Legiuitorii par entuziasmați, iar autoritățile financiare merg înainte cu un CBDC. 

Oricum ar fi, investițiile în criptomonede vor fi întotdeauna o chestiune de mare risc din cauza lipsei de maturitate a acestei piețe. Cu toate acestea, dezastrul din acest an ar putea fi preludiul unui bull-run major, un fenomen obișnuit în acest sector. 

>> Previziuni cu privire la prețul criptomonedelor 2023

Navighează în piețele tumultoase cu CAPEX.com 

Atât investițiile, cât și tranzacțiile sunt modalități de a obține expunere la trendurile și temele economice ale anului 2023. Chiar dacă ambele oferă potențialul de a profita de pe urma piețelor financiare, ele diferă în mod fundamental. 

Investiții   

Investițiile înseamnă că vei deține acțiunile companiilor și fondurilor până când vei decide să le vinzi. Atunci când investești, trebuie să aloci în avans întreaga valoare a investiției. Dacă acțiunile tale valorează mai mult atunci când le vinzi decât atunci când le-ai cumpărat, vei obține un profit. Dar, dacă prețul a scăzut, vei înregistra o pierdere. În timp ce potențialul de profit este tehnic nelimitat, pierderile sunt limitate la suma totală pe care ai investit-o inițial. 
>> Învață cum să investești la bursă 

Ți-ai putea dori să investești în trendurile economice din 2023 dacă:  

• Ești interesat să cumperi și să vinzi active (acțiuni și ETF-uri) 
• Te concentrezi pe creșterea pe termen lung 
• Vrei să-ți construiești un portofoliu diversificat 
• Vrei să deții proprietatea asupra activului support 
• Vrei să primești drepturi de vot și dividende (dacă sunt plătite) 

>> Deschide un Cont Invest 

Tranzacționare 

Pe de altă parte, tranzacționarea îți permite să prezici mișcările prețului acțiunilor fără a deține activul subiac ent - și poți merge long sau short. Asta înseamnă că poți specula atât pe creșterea, cât și pe scăderea prețurilor. De asemenea, nu ai nevoie de tot capitalul inițial, deoarece vei tranzacționa folosind efectul de levier. Tot ce ai nevoie pentru a deschide o poziție este un mic depozit numit marjă. Nu uita că efectul de levier amplifică atât potențialele profituri, cât și posibilele pierderi. De aceea, este vital să-ți gestionezi corect riscul. 

Vrei să testezi tranzacționarea? Deschide un cont demo CAPEX.com pentru a tranzacționa într-un mediu fără riscuri. 

Ți-ai putea dori să tranzacționezi trendurile economice ale anului 2023 dacă:  

• Ești interesat să speculezi pe prețul de bază al activelor (acțiuni, ETF-uri, mărfuri, obligațiuni, valute, criptomonede) 
• Vrei să tranzacționezi atât pe piețe în creștere, cât și în scădere - mergând long și short  
• Vrei să-ți amplifici expunerea 
• Vrei să intri în poziții pe termen mai scurt  
• Intenționezi să faci hedging pe un portofoliu existent 
• Vrei să tranzacționezi fără să deții activul support 

>> Deschide un cont de tranzacționare cu CFD-uri

Resurse gratuite 

Înainte de a începe să tranzacționezi și să investești în trendurile economice din 2023, ar trebui să iei în considerare utilizarea resurselor educaționale pe care le oferim la CAPEX Academy sau un cont de tranzacționare demo. La CAPEX Academy găsești o mulțime de cursuri din care poți alege și toate abordează un concept sau un proces financiar diferit - cum ar fi elementele de bază ale analizelor - pentru a te ajuta să iei decizii mai informate. 

Contul nostru demo este mediul ideal pentru a afla mai multe despre tranzacționarea cu efect de levier și vei putea obține o înțelegere detaliată despre cum funcționează CFD-urile – înainte de a risca capital real. Din acest motiv, un cont demo la noi este un instrument excelent inclusiv pentru investitorii care doresc să facă tranziția la tranzacționarea cu efect de levier. 

Investiții 2023 – întrebări frecvente  

În ce să investești în 2023? 
Ideile de investiții pentru 2023 includ acțiuni defensive, cum ar fi cele legate de bunuri de larg consum și din sectorul sănătății. De asemenea, investițiile alternative, cum ar fi obligațiunile de înaltă calitate și valutele refugiu precum dolarul american și francul elvețian. 

Cum pot face investiții sigure în 2023? 
La începutul anului, mediul de piață rămâne dificil, iar experții recomandă să ne concentrăm pe defensivă, valoare, venituri, siguranță și diversificare. Dar un context mai favorabil pentru piețe ar trebui să apară pe măsură ce 2023 înaintează. Investitorii care se protejează de volatilitate vor trebui să planifice când și cum să se întoarcă la activele mai riscante. Și, nu uita: investește în tine în 2023. 

În ce acțiuni să investești în 2023?? 
În opinia experților, este probabil ca acțiunile să aibă o performanță modestă în prima jumătate a anului 2023, deoarece accentul rămâne pus pe tema "rate mai mari pentru mai mult timp". Sectoarele și zonele cu profituri stabile, efect de levier redus și putere de stabilire a prețurilor ar trebui să performeze mai bine în acest mediu. Odată ce ne apropiem de o reorientare din partea băncilor centrale, sectoarele sensibile la ratele dobânzilor cu o înclinație spre creștere ar putea redeveni atractive. 

În ce criptomonede să investesti în 2023? 
Înainte de toate, trebuie să conștientizezi faptul că investițiile în criptomonede vor fi întotdeauna o chestiune de mare risc din cauza lipsei de maturitate a acestei piețe. Cu toate acestea, în condițiile în care autoritățile americane ar putea lua măsuri decisive în domeniul reglementării pieței criptomonedelor, ceea ce ar putea asigura un minim de siguranță pentru investitori, ar putea reprezenta o bază solidă în ceea ce privește un posibil bull-run pe piața crypto. 

Ar trebui să investesc în active cu venit fix în 2023? 
Având în vedere că este probabil ca inflația să se normalizeze în 2023, activele cu venit fix pot deveni mai atractive pentru deținere și pot oferi beneficii în ceea ce privește o reînnoire a diversificării portofoliilor. Curbele americane "steepeners", obligațiunile guvernamentale cu maturitate lungă din SUA vs de cele din zona euro, datoriile piețelor emergente în valute puternice, obligațiunile de calitate și crossover-urile ar putea să ofere oportunități interesante în 2023. 

Ar trebui să investesc în mărfuri în 2023? 
La începutul anului 2023, cererea pentru produsele de bază ciclice ar putea fi moderată, în timp ce presiunea ridicată de pe piețele energetice ar trebui să contribuie la accelerarea tranziției energetice a Europei. Experții consideră că contextul pentru aur ar trebui să se îmbunătățească pe măsură ce ne apropiem de o normalizare a politicii monetare. 

Ar trebui să investesc în acțiuni sau obligațiuni în 2023? 
Din punct de vedere istoric, atunci când preocuparea principală a investitorilor se schimbă de la politică și inflație la sănătatea economiei, perspectivele pentru acțiuni și obligațiuni sunt adesea divergente. De aceea, investitorii ar putea fi relativ bine poziționați dacă ar prefera obligațiunile în detrimentul acțiunilor în 2023.   

Care sunt cele mai bune investiții în 2023? 
Cele mai bune investiții pentru 2023 depind de orizontul de timp și de apetitul tău pentru risc. Datorită potențialului lor de creștere, acțiunile pot fi o bună asigurare pe termen lung împotriva inflației, în special dacă te concentrezi pe companii care au crescut. Investitorii mai conservatori se pot concentra pe activele cu venit fix, cum ar fi obligațiunile guvernamentale și titlurile de stat protejate împotriva inflației (TIPS). 

Cum începi să investești în 2023? 
Pentru a începe să investești în 2023, trebuie să deschizi un cont printr-o companie de brokeraj, să-l alimentezi cu valută fiduciară, să selectezi activele tale preferate și să plasezi ordinul.