Acestea sunt unele dintre cele mai bune fonduri de investiții tranzacționate la bursă (ETF-uri) în care să investești în 2023 și în anii următori, pe baza acoperirii pozitive a analiștilor, a ratelor de cheltuieli scăzute și a deținerilor.
În prezent, există aproape 3.000 de fonduri de investiții tranzacționate la bursă (ETF-uri) numai în SUA. Acest filon bogat de diversificare a portofoliului oferă investitorilor acces ușor la fonduri administrate de profesioniști care acoperă fiecare clasă de active și sector de piață. De asemenea, face ca alegerea în ceea ce privește cele mai bune fonduri de investiții sau cele mai bune ETF-uri în care să se investească să fie o sarcină foarte dificilă.
Fondurile tranzacționate la bursă pot fi un excelent punct de intrare pe piața bursieră pentru noii investitori. Acestea sunt ieftine și, de obicei, prezintă un risc mai mic decât acțiunile individuale, deoarece un singur fond deține o colecție diversificată de investiții.
Top fonduri de investiții în 2023 pe baza previziunilor experților
Pentru a ajunge la lista de mai jos, am analizat acoperirea analiștilor pentru fondurile de investiții cu rate de cheltuieli reduse, care dețin cele mai mari companii internaționale și americane, obligațiuni guvernamentale, valute, mărfuri și criptomonede.
ETF-urile evidențiate pe această listă provin de la analiști din industrie, dar este posibil ca acestea să nu se potrivească perfect pentru portofoliul tău. Înainte de a decide să cumperi oricare dintre aceste ETF-uri enumerate mai sus, documentează-te temeinic pentru a te asigura că sunt aliniate cu obiectivele tale financiare și cu toleranța ta la risc.
Ar trebui să investești în ETF-uri în 2023?
Anul trecut poate că a fost unul dintre cei mai proști ani pentru piețele globale, S&P 500 a pierdut peste 18% în 2022, iar piața generală de obligațiuni a pierdut 13%.
Cu toate acestea, secțiuni ale industriei fondurilor tranzacționate la bursă au bătut noi recorduri într-un an în general puternic, care a subliniat creșterea accelerată a vehiculelor.
Deși multe fonduri de investiții sunt concepute pentru a urmări indici de piață generali, mai multe fonduri de nișă oferă investitorilor expunere la aproape orice segment de piață, iar unul dintre ele este inevitabil că va funcționa. Dar ceea ce funcționează într-un an s-ar putea să nu funcționeze în anul următor, sau pe termen lung.
ETF-urile au atras intrări nete de 867 de miliarde de dolari la nivel mondial în cursul anului 2022, al doilea cel mai mare nivel înregistrat după vârful de 1,29 miliarde de dolari din 2021, potrivit datelor BlackRock, în ciuda colapsului pieței. În 2021, acțiunile erau în creștere și aveam un mediu pozitiv pentru risc. În 2022 a fost un mediu negativ, dar investitorii încă foloseau fondurile de investiții tranzacționate la bursă (ETF-urile) pentru a face schimbări de alocare a activelor.
Câteva clase de active s-au descurcat mai bine și au înregistrat cele mai mari fluxuri din istorie, în ciuda vânturilor potrivnice. ETF-urile pe obligațiuni guvernamentale au înregistrat intrări nete de 181 de miliarde de dolari, mai mult decât în cei trei ani precedenți la un loc, a declarat BlackRock, cu recorduri depășite pe întreaga curbă, în fondurile cu scadență scurtă, intermediară, lungă și mixtă.
Cele mai performante fonduri de investiții în 2022 au fost fondurile care urmăresc acțiunile din Turcia, fondurile concepute pentru a se proteja împotriva creșterilor ratelor dobânzilor și o selecție de ETF-uri care investesc în sectorul energetic.
Deși este util să înțelegem ce s-a întâmplat în 2022, nu este neapărat o indicație a modului în care oricare dintre aceste fonduri va performa în viitor și să le considerăm cele mai bune fonduri de investiții în 2023.
>> Ce sunt ETF-urile și cum să investești în ele
Top Fonduri de investiții în 2023 pe larg
O modalitate pentru investitorii începători de a începe este să cumpere ETF-uri care urmăresc indici generali de piață, cum ar fi S&P 500, US Tech 100, USA30, FTSE100 sau DAX40. În acest fel, investești în unele dintre cele mai mari companii dintr-o țară, cu scopul de a obține randamente pe termen lung. Alți factori care trebuie luați în considerare includ riscul și rata de cheltuieli a fondului, care reprezintă suma pe care o veți plăti în fiecare an sub formă de comisioane pentru deținerea fondului - cu cât rata cheltuielilor este mai mică, cu atât mai puțin va afecta randamentele tale.
Iată câteva dintre cele mai bune ETF-uri pentru 2023, în functie de acoperirea analiștilor și de previziunile experților:
Cele mai bune fonduri de investiții în acțiuni (Equity ETFs)
Fondurile de investiții în acțiuni oferă expunere la un portofoliu de acțiuni listate la bursă și pot fi împărțite în mai multe categorii, în funcție de locul de listare, de mărimea companiei, de plata dividendelor sau de sectorul din care face parte compania. Astfel, investitorii pot găsi tipul de fonduri de acțiuni la care doresc să obțină expunere și pot cumpăra numai acțiuni care îndeplinesc anumite criterii.
ETF-urile pe acțiuni tind să fie mai volatile decât alte tipuri de investiții, cum ar fi CD-urile sau obligațiunile, dar sunt potrivite pentru investitorii pe termen lung care doresc să-și acumuleze avuție. Unele dintre cele mai populare sectoare ale ETF-urilor pe acțiuni și performanța lor istorică includ:
ETF-uri pe indici cu capitalizare mare din SUA
Acest tip de ETF-uri oferă investitorilor o expunere amplă la companiile listate la bursele americane de valori, folosind o abordare de investiții pasivă care urmărește un indice important, cum ar fi S&P 500 sau Nasdaq 100.
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
Sursa: CAPEX WebTrader
SPY este cel mai bine-cunoscut și mai vechi ETF listat în SUA și, de obicei, se află în fruntea clasamentelor pentru cel mai mare volum de active și cel mai mare volum de tranzacționare. Fondul urmărește poate cel mai popular indice american, S&P 500. Puțini sunt cei care își dau seama că Comitetul Indicelui S&P alege 500 de titluri pentru a reprezenta sectorul american cu capitalizare mare - nu neapărat cele mai mari 500 de titluri în funcție de capitalizarea de piață, ceea ce poate duce la unele omisiuni de nume individuale. Cu toate acestea, indicele oferă o expunere remarcabilă la sectorul american cu capitalizare mare.
- Randamentul pe 1 an: -7.71%
- Randamentul anualizat pe 3 ani: 8.54%
- Randamentul anualizat pe 10 ani: 12.47%
Alternative: Unele dintre cele mai populare ETF-uri din acest grup includ, de asemenea, Vanguard S&P 500 ETF (VOO), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) și Invesco QQQ Trust (QQQ).
ETF-uri internaționale
Acest tip de ETF poate oferi o expunere orientată către companii internaționale listate la bursă în general sau pe zone geografice mai specifice. Investițiile pe piețele străine și emergente, cum ar fi acțiunile chinezești, introduc preocupări precum riscul valutar și riscurile de guvernanță, deoarece este posibil ca țările străine să nu ofere investitorilor aceleași protecții precum SUA sau UE.
Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
Sursa: CAPEX WebTrader
VEA oferă o acoperire excelentă a acțiunilor de pe piețele dezvoltate din afara SUA. Fondul include în portofoliu acțiuni cu capitalizare mică și acțiuni canadiene, două segmente de piață pe care le ignorase anterior, înainte de trecerea la indice FTSE de tranziție în decembrie 2015. ETF-ul a finalizat tranziția și a trecut la versiunea finală a indicelui FTSE la 1 iunie 2016. Acțiunile sunt selectate și ponderate pentru indice pentru a se asigura că deținerile sunt investibile, ceea ce ar trebui să permită ETF-ului să urmărească randamentul performanței folosind o strategie de replicare. Componentele indicelui sunt revizuite semestrial, în martie și septembrie. În ansamblu, VEA oferă o expunere excelentă la acest segment.
- Randamentul pe 1 an: -5.79%
- Randamentul anualizat pe 3 ani: 3.97%
- Randamentul anualizat pe 10 ani: 5.35%
Alternatives: Unele dintre cele mai deținute ETF-uri sunt, de asemenea, iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) și Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).
ETF-uri sectoriale
Acest tip de ETF oferă investitorilor o modalitate de a cumpăra acțiuni din anumite sectoare, cum ar fi bunuri de consum de bază, energie, sectorul financiar, sănătate, tehnologie și altele. Aceste ETF-uri sunt de obicei pasive, ceea ce înseamnă că urmăresc un anumit indice bursier prestabilit în mod mecanic.
Energy Select Sector SPDR Fund (XLE)
Sursa: CAPEX WebTrader
XLE oferă o expunere cu lichiditate la un coș asemănător pieței de acțiuni petroliere și pe gazelor naturale. "Asemănător pieței" în contextul sectorului energetic înseamnă o expunere concentrată la giganții din acest sector, inclusiv la companiile din industria petrolului, a gazelor, a combustibililor consumabili și a echipamentelor și serviciilor energetice, așa cum sunt identificate de GICS. XLE își extrage acțiunile din S&P 500 mai degrabă decât din piața totală, astfel încât portofoliul său favorizează în principal capitalizările mari. Deținerile sunt ponderate în funcție de capitalizarea de piață, sub rezerva unei metodologii de plafonare care asigură că niciun titlu individual nu depășește 25% la fiecare reebalansare trimestrială. Având în vedere randamentul din 2022, XLE a fost unul dintre cele mai profitabile fonduri de investiții.
- Randamentul pe 1 an: 37.34%
- Randamentul anualizat pe 3 ani: 25.04%
- Randamentul anualizat pe 10 ani: 5.27%
Alternative: Printre cele mai deținute ETF-uri se numără, de asemenea, Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), Vanguard Information Technology ETF (VGT) și Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI).
ETF-uri cu dividende
Acest tip de ETF oferă investitorilor o modalitate de a cumpăra numai acțiuni care plătesc dividende. Un ETF cu dividende este, de obicei, administrat în mod pasiv, ceea ce înseamnă că urmărește mecanic un indice al companiilor care plătesc dividende. Acest tip de ETF este, de obicei, mai stabil decât un ETF de piață totală și poate fi atractiv pentru cei care caută investiții care generează venituri, cum ar fi pensionarii.
Cele mai bune ETF-uri cu dividende tind să ofere randamente mai mari și costuri reduse.
S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
Sursa: CAPEX WebTrader
NOBL selectează numai companii din S&P 500 care și-au majorat dividendele timp de cel puțin 25 de ani consecutiv. Participațiile sunt ponderate în mod egal, cu ponderi sectoriale limitate la 30%. Metodologia NOBL determină supraponderarea sectoarelor tradiționale care plătesc dividende. Cu un portofoliu concentrat de cel puțin 40 de nume, fondul ar putea să se îndepărteze de o expunere similară cu cea a pieței. Metodologia sa limitează în mod substanțial universul de selecție al NOBL, iar fondul are o înclinație pronunțată către capitalizările medii. Cu toate acestea, fondul ar putea fi mai puțin sensibil la mișcările pieței decât alte fonduri vanilla din segment. Indicele este reconstituit anual și reebalansat trimestrial.
- Randamentul pe 1 an: 3.85%
- Randamentul anualizat pe 3 ani: 9.54%
- Randamentul anualizat pe 10 ani: 12.46%
Alternative: Unele dintre cele mai deținute ETF-uri de acest tip includ, de asemenea, S&P 500 Quality High Dividend Index (USD), Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG), Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) și Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).
ETF-uri cu venit fix
Un ETF cu venit fix oferă expunere la un portofoliu de obligațiuni, care sunt adesea împărțite în subsectoare în funcție de tipul de obligațiuni, emitentul lor, scadența și alți factori, permițând investitorilor să cumpere exact tipul de obligațiuni pe care îl doresc. Obligațiunile plătesc dobânda conform unui calendar, iar ETF-ul transferă acest venit către deținători.
>> Cum să tranzacționezi și să investești în obligațiuni
ETF-urile pe obligațiuni pot fi un portofoliu atractiv pentru cei care au nevoie de siguranța unui venit regulat, cum ar fi pensionarii. Unele dintre cele mai populare sectoare de ETF-uri pe obligațiuni și randamentele acestora includ:
ETF-uri pe obligațiuni pe termen lung
Acest tip de ETF pe obligațiuni oferă expunere la obligațiuni cu maturitate lungă, poate chiar până la 30 de ani. ETF-urile pe obligațiuni pe termen lung sunt cel mai mult expuse la modificările ratelor dobânzilor, astfel încât, dacă ratele cresc sau scad, aceste ETF-uri se vor mișca invers față de direcția ratelor. Deși aceste ETF-uri pot plăti un randament mai mare decât ETF-urile pe obligațiuni pe termen mai scurt, mulți consideră că recompensa nu merită riscul.
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)
Sursa: CAPEX WebTrader
Deși adoptă o abordare diferită de cea a indicelui nostru de referință, TLT captează în mod eficient capătul îndepărtat al curbei Trezoreriei într-un pachet cu lichiditate. Deținând exclusiv obligațiuni cu scadență de peste 20 de ani, TLT este - prin concepție - foarte sensibil la mișcările ratelor dobânzilor pe termen lung. Fondul are o durată mai mare decât indicele nostru de referință, care deține obligațiuni cu o durată cuprinsă între 10 și 30 de ani. Fondul și-a schimbat indicele de bază din Barclays US 20+ Year Treasury Bond Index în ICE US Treasury 20+ Year Index la 31 martie 2016. Această schimbare nu a modificat expunerea fondului într-un mod semnificativ. TLT este o alegere excelentă pentru investitorii care doresc o expunere pe termen lung la Trezorerie.
- Randamentul pe 1 an: -23.32%
- Randamentul anualizat pe 3 ani: -9.21%
- Randamentul anualizat pe 10 ani: 1.08%
Alternative: Printre cele mai populare ETF-uri se numără, de asemenea, iShares MBS ETF (MBB) și Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).
ETF-uri pe obligațiuni pe termen scurt
Acest tip de ETF pe obligațiuni oferă expunere la obligațiuni cu scadență scurtă, de obicei nu mai mult de câțiva ani. Acestea nu se vor mișca prea mult ca răspuns la modificările ratelor dobânzilor, ceea ce înseamnă că prezintă un risc relativ scăzut. Aceste ETF-uri pot fi o opțiune mai atractivă decât deținerea directă a obligațiunilor, deoarece fondul este foarte lichid și mai diversificat decât orice obligațiune individuală.
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)
Sursa: CAPEX WebTrader
SHY este o centru de putere pe segmentul său, un vehicul stabil și lichid pentru investitorii de tip buy-and-hold și pentru cei care tranzacționează pe termen scurt deopotrivă. În plus, SHY este un fond bine administrat, care își urmărește indicele în mod fidel și fără o volatilitate semnificativă, precum cele mai multe ETF-uri similare. Fondul oferă o acoperire excelentă a spațiului Trezoreriei pe termen scurt, așa cum îl vedem noi. SHY și indicele nostru de referință împart același indice, dar strategia de optimizare a fondului - evitarea componentelor mai puțin lichide ale indicelui pentru a menține costurile la un nivel scăzut - are drept rezultat ușoare diferențe în ceea ce privește performanța. Cu toate acestea, SHY oferă o expunere excelentă la titlurile de Trezorerie pe 1-3 ani. Fondul și-a schimbat indicele de la Barclays US Treasury Bond 1-3 Year Term Index la ICE US Treasury 1-3 Year Bond Index la 31 martie 2016. Această schimbare menține efectiv aceeași expunere. În general, SHY este o alegere bună pentru expunerea la titluri de trezorerie cu scadență pe termen scurt.
- Randamentul pe 1 an: -2.43%
- Randamentul anualizat pe 3 ani: 0.71%
- Randamentul anualizat pe 10 ani: 0.54%
Alternative: Printre cele mai deținute ETF-uri din această categorie sunt incluse, de asemenea, Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV) și Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).
ETF-uri pe piața totală a obligațiunilor
Acest tip de ETF pe obligațiuni oferă investitorilor expunere la o selecție largă de obligațiuni, diversificate în funcție de tip, emitent, scadență și regiune. Un ETF pe piața totală a obligațiunilor oferă o modalitate de a obține o expunere amplă la obligațiuni fără a merge prea mult într-o singură direcție, ceea ce îl face o modalitate de diversificare a unui portofoliu cu multe acțiuni.
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)
Sursa: CAPEX WebTrader
Costul per total al AGG este scăzut și mai previzibil decât al rivalilor săi. Într-un segment în care există o mână de fonduri similare care urmăresc, în esență, același indice de bază, costurile de deținere și de tranzacționare sunt factorii determinanți. AGG oferă randamentele indicelui său subiacent cu precizie și consecvență. Fondul are, de asemenea, un istoric de volum masiv de tranzacționare și spread-uri reduse. AGG urmărește indicele de referință al segmentului nostru, oferind o expunere excelentă la piața americană de obligațiuni cu grad de investiție. De reținut faptul că fondul folosește o strategie de optimizare atentă, deținând doar o fracțiune din numele din indicele său, un lucru aproape necesar printre ETF-urile de pe piața obligațiunilor.
- Randamentul pe 1 an: -23.32%
- Randamentul anualizat pe 3 ani: -9.21%
- Randamentul anualizat pe 10 ani: 1.08%
Alternative: Printre cele mai deținute ETF-uri din această categorie sunt incluse, de asemenea, Vanguard Total Bond Market ETF (BND) și Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).
Cele mai bune ETF-uri echilibrate
Un ETF echilibrat deține atât acțiuni, cât și obligațiuni, și vizează o anumită expunere pe acțiuni, ceea ce se reflectă adesea în denumirea sa. Aceste fonduri le permit investitorilor să beneficieze de randamentele pe termen lung ale acțiunilor, reducând în același timp o parte din riscuri prin deținerea de obligațiuni, care tind să fie mai stabile. Un ETF echilibrat poate fi mai potrivit pentru investitorii pe termen lung care pot fi puțin mai conservatori, dar care au nevoie de creștere a portofoliului lor.
iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)
AOA este unul dintre cele patru ETF-uri iShares Core target-risk. Acesta oferă o strategie de alocare agresivă a activelor, cuprinzătoare, într-un fond de fonduri. Indicele investește în mai multe clase de active și subgrupuri folosind alte ETF-uri iShares. Utilizarea ETF-urilor din coș permite investitorilor să înțeleagă rapid modul în care este poziționat fondul. De asemenea, se menține accentul pe alocarea de sus în jos, mai degrabă decât pe selecția de jos în sus a titlurilor de valoare. AOA joacă direct cu alocări mari în versiuni vanilla ale principalelor grupe de active: companii americane cu capitalizare mare și medie, acțiuni internaționale și obligațiuni cu capitalizare mare. Fondul alocă, de asemenea, în proporții mai mici, în acțiuni de pe piețele emergente, acțiuni americane cu capitalizare mică, obligațiuni cu randament ridicat, REIT-uri și TIPS. Ceea ce face ca fondul să fie agresiv este alocarea sa de 80% pentru acțiuni și 20% pentru venituri fixe.
- Randamentul pe 1 an: -9.14%
- Randamentul anualizat pe 3 ani: 2.03%
- Randamentul anualizat pe 10 ani: 4.93%
Alternative: Printre cele mai deținute ETF-uri echilibrate sunt incluse, de asemenea, iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) și iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).
Cele mai bune fonduri de investiții în mărfuri (commodity ETFs)
Un fond de investiții pe mărfuri oferă investitorilor o modalitate de a deține anumite mărfuri, inclusiv produse agricole, petrol, metale prețioase precum Aur și Argint și altele, fără a fi nevoiți să tranzacționeze pe piețele futures. ETF-ul poate deține materiile prime în mod direct sau prin intermediul contractelor futures. Mărfurile tind să fie destul de volatile, așa că s-ar putea să nu fie potrivite pentru toți investitorii. Cu toate acestea, aceste ETF-uri pot permite investitorilor mai avansați să își diversifice portofoliile, să facă hedging pentru expunerea la o anumită materie primă în cadrul altor investiții sau să facă un pariu direcțional pe prețul unei anumite materii prime. Cele mai performante ETF-uri pe aur tind să ofere o diversificare foarte eficientă a portofoliului, cu un plus de valoare tezaurizată în mod defensiv.
>> Cum să tranzacționezi și să investești în mărfuri
SPDR Gold Shares (GLD)
Sursa: CAPEX WebTrader
GLD este prima piață care investește direct în aur fizic. Structura produsului a redus dificultățile legate de cumpărarea, depozitarea și asigurarea lingourilor de aur fizic pentru investitori. Tranzacționate activ, acțiunile oferă o lichiditate profundă. VNA pentru fond este determinată folosind LBMA PM Gold Price (fostul London PM Gold Fix), astfel încât GLD are o relație extrem de strânsă cu prețurile spot. Structura sa ca un grantor trust protejează investitorii, administratorii neputând împrumuta lingourile de aur. Cu toate acestea, impozitele pe câștigurile pe termen lung pot fi considerabile, deoarece GLD este considerat de către IRS un bun de colecție. De asemenea, VNA al GLD are un mâner mai mare, ceea ce corespunde unei expuneri mai mari la aur per acțiune. Ca atare, cei afectați de costurile de tranzacționare pe acțiune pot prefera GLD în detrimentul fondurilor similare.
- Randamentul pe 1 an: -3.67%
- Randamentul anualizat pe 3 ani: 3.32%
- Randamentul anualizat pe 5 ani: 6.31%
Alternative: Printre cele mai populare fonduri de investiții pe mărfuri se numără, de asemenea, iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) și Invesco DB Agriculture Fund (DBA).
Cele mai bune fonduri de investiții în valute (currency ETFs)
Un ETF valutar sau un fond de investiții în valute oferă investitorilor expunere la o anumită monedă prin simpla achiziționare a unui ETF, fără a fi necesar să acceseze piețele valutare (forex). Investitorii pot avea acces la unele dintre cele mai tranzacționate valute din lume, inclusiv la dolarul american, euro, lira sterlină, francul elvețian, yenul japonez și multe altele. Aceste ETF-uri sunt mai potrivite pentru investitorii avansați care ar putea căuta o modalitate de hedging la expunerea la o anumită monedă în cadrul altor investiții, sau pur și simplu pentru a face un pariu direcțional privind valoarea unei monede.
>> Ce este tranzacționarea în piața valutară
Currency Shares Euro Trust (FXE)
Sursa: CAPEX WebTrader
FXE permite investitorilor să aibă acces la euro cu ajutorul unor dețineri fizice de euro într-un cont de depozit. Această structură simplă permite fondului să urmărească îndeaproape cursul de schimb spot ala perechii valutare euro/dolar american. Cu toate acestea, merită remarcat faptul că: 1) distribuțiile și vânzările de acțiuni ale FXE sunt întotdeauna impozitate ca venit obișnuit, astfel încât trebuie să se aștepte o creștere a costului de deținere, și 2) depozitele fizice de euro ale fondului nu sunt asigurate, astfel încât acesta suportă riscul de neplată al depozitarului său, JPMorgan. În plus, un alt lucru care trebuie remarcat în legătură cu FXE este acela că nu livrează rata de creditare overnight, așa cum face indicele său de referință.
- Randamentul pe 1 an: -3.67%
- Randamentul anualizat pe 3 ani: 3.32%
- Randamentul anualizat pe 5 ani: 6.31%
Alternative: Printre cele mai populare ETF-uri valutare se numără, de asemenea, Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP) și Invesco Currency Shares Swiss Franc Trust (FXF).
Cele mai bune fonduri de investiții imobiliare (ETF-uri REIT)
ETF-urile imobiliare se concentrează, de obicei, pe acțiuni clasificate ca REIT-uri, sau trusturi de investiții imobiliare. REIT-urile reprezintă o modalitate convenabilă de a deține o participație în companii care dețin și administrează proprietăți imobiliare, acestea operând în multe sectoare ale pieței, inclusiv în sectorul rezidențial, comercial, industrial, de cazare, turnuri de telefonie mobilă, clădiri medicale și multe altele. REIT-urile plătesc, de obicei, dividende substanțiale, care sunt apoi transferate deținătorilor de ETF-uri. Aceste plăți fac ca REIT-urile și ETF-urile REIT să fie deosebit de populare în rândul celor care au nevoie de venituri, în special pensionarii. Cele mai bune ETF-uri REIT maximizează randamentul dividendelor, întrucât dividendele sunt principalul motiv pentru care se investește în ele.
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Sursa: CAPEX WebTrader
VNQ urmărește un indice general care cuprinde o mare parte din piața imobiliară din SUA. Fondul deține un coș profund, iar alocările sale în funcție de capitalizarea de piață le reflectă pe cele ale indicelui nostru de referință neutru. Singurul loc unde se abate este predispoziția sectorială persistentă de a se îndepărta de REIT-urile specializate în favoarea REIT-urilor comerciale. Ca urmare a administrării excelente a portofoliului, uneori, costul deținerii VNQ a fost chiar mai mic decât rata declarată a cheltuielilor.
- Randamentul pe 1 an: -11.13%
- Randamentul anualizat pe 3 ani: 7.60%
- Randamentul anualizat pe 5 ani: 6.55%
Alternative: Printre cele mai populare ETF-uri imobiliare se numără, de asemenea, iShares U.S. Real Estate ETF (IYR) și Schwab U.S. REIT ETF (SCHH).
Cele mai bune ETF-uri de volatilitate (volatility ETFs)
ETF-urile permit investitorilor inclusiv să parieze pe volatilitatea pieței bursiere prin intermediul așa-numitelor ETF-uri de volatilitate. Volatilitatea este măsurată prin Indicele de Volatilitate CBOE, cunoscut în mod obișnuit sub numele de VIX (indicele fricii). De obicei, volatilitatea crește atunci când piața este în scădere și investitorii devin neliniștiți, astfel încât, un ETF de volatilitate poate fi o modalitate de a face hedging la investiția ta pe piață, ajutând la protejarea acesteia. Din cauza modului în care sunt structurate și a riscului mai mare pe care îl implică, acestea sunt cele mai potrivite pentru traderii care caută mișcări pe termen scurt în piață, nu pentru investitorii pe termen lung care doresc să profite de pe urma unei creșteri a volatilității.
ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY)
Sursa: CAPEX WebTrader
SVXY oferă o expunere zilnică de -0,5x la contractele futures VIX pe termen scurt, într-un ambalaj de tip "commodity pool". Contractele futures VIX permit investitorilor să investească pe baza viziunii lor privind volatilitatea implicită anticipată a pieței pentru S&P 500. Fondul oferă o expunere inversă la indicele S&P 500 VIX Short-Term Futures S&P 500 VIX, care este indicele urmărit de cunoscutul fond de volatilitate, VXX. De reținut că SVXY nu oferă o expunere inversă la indicele VIX în sine. Este un instrument tactic conceput pentru expunerea pe termen scurt. Structurat ca un fond comun de mărfuri, fondul evită riscul de contrapartidă, dar livrează K-1 la momentul impozitării. Înainte de 28 februarie 2018, fondul a oferit o expunere de -1,0x. Având în vedere randamentul din 2022, SVXY a fost unul dintre cele mai profitabile fonduri de investiții pentru investitori.
- Randamentul pe 1 an: 18.57%
- Randamentul anualizat pe 3 ani: -1.35%
- Randamentul anualizat pe 5 ani: 5.10%
Alternative: Unele dintre cele mai populare ETF-uri de volatilitate sunt, de asemenea, ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM) și iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures (VXX).
Cele mai bune ETF-uri cu efect de levier (leveraged ETFs)
Un ETF cu efect de levier crește în valoare mai rapid decât indicele pe care îl urmărește și poate viza un câștig de două sau chiar de trei ori mai mare decât randamentul zilnic al indicelui său. De exemplu, un ETF cu efect de levier triplu bazat pe S&P 500 ar trebui să crească cu 3 procente într-o zi în care indicele crește cu 1 procent. Un ETF cu efect de levier dublu ar viza un randament dublu, deoarece efectul de levier amplifică atât profiturile, cât și pierderile. Din cauza modului în care sunt structurate ETF-urile cu efect de levier, acestea sunt cele mai potrivite pentru traderii care caută randamente pe termen scurt, în câteva zile, ale indicelui vizat, mai degrabă decât pentru investitorii pe termen lung.
>> Ce este efectul de levier în tranzacționare
ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
Sursa: CAPEX WebTrader
TQQQQ este un fond cu efect de levier care oferă o expunere de 3x doar pe o perioadă de deținere de o zi a acțiunilor NASDAQ-100. Indicele subiacent include 100 dintre cele mai mari companii non-financiare listate la NASDAQ pe baza capitalizării de piață. Din punct de vedere istoric, companiile din domeniul tehnologic au dominat indicele subiacent al TQQQ, astfel încât, performanța sa viitoare ar putea fi strâns legată de performanța sectorului tehnologic. Fondul utilizează o abordare matematică pentru a determina tipul, cantitatea și combinația de poziții de investiții care, în opinia sa, vor produce randamente zilnice în concordanță cu obiectivul său de investiții. La fel ca multe produse cu efect de levier, fondul nu este un ETF de tip "buy-and-hold", deoarece este un instrument tactic pe termen foarte scurt.
- Randamentul pe 1 an: -55.69%
- Randamentul anualizat pe 3 ani: 10.94%
- Randamentul anualizat pe 10 ani: 34.74%
Alternative: Printre cele mai populare ETF-uri cu efect de levier se numără și ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) și ProShares Ultra S&P 500 (SSO).
Cele mai bune ETF-uri inversate
ETF-urile inversate cresc în valoare atunci când piața scade și le permit investitorilor să cumpere un fond care urmărește invers un anumit indice, cum ar fi S&P 500 sau Nasdaq 100. Aceste ETF-uri pot viza exact performanța inversă a indicelui sau pot încerca să ofere o performanță de două sau trei ori mai mare, similar unui ETF cu efect de levier. De exemplu, dacă S&P 500 a scăzut cu 2 procente într-o zi, un triplu invers ar trebui să crească cu aproximativ 6 procente în acea zi. Din cauza modului în care sunt structurate, ETF-urile inversate sunt mai potrivite pentru traderii care doresc să profite de scăderile pe termen scurt ale unui indice.
>> Cum să tranzacționezi și să investești pe o piață bear
ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ)
Sursa: CAPEX WebTrader
SQQQQ este o abordare agresivă a segmentului cu capitalizare mare, oferind o expunere inversată (-3x) la indicele NASDAQ-100 - un indice de 100 de companii preponderent tehnologice listate pe NASDAQ, care exclude sectorul financiar. Pentru a oferi această expunere, fondul utilizează swap-uri pe popularul ETF NASDAQ-100 (QQQ), swap-uri pe indicele însuși și contracte futures. Ca și în cazul majorității produselor inversate și cu efect de levier, SQQQ este conceput pentru a oferi această expunere zilnic, nu pe orizonturi îndelungate de timp. Deținerea fondului pentru mai mult de o zi deschide ușa efectelor dobânzii compuse asupra randamentelor și este puțin probabil să realizeze expunerea inversată declarată de -3x în timp, mai ales pe piețele volatile.
- Randamentul pe 1 an: -9.96%
- Randamentul anualizat pe 5 ani: -52.91%
- Randamentul anualizat pe 10 ani: 34.74%
Alternative: Printre cele mai cunoscute ETF-uri inversate se numără, de asemenea, ProShares Short S&P 500 ETF (SH) și ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).
Cele mai bune fonduri de investiții în criptomonede (Cryptocurrency ETFs)
Criptomonedele sunt un personaj nou venit în lumea fondurilor tranzacționate la bursă (ETF-urilor). ETF-urile Crypto permit investitorilor să obțină expunere la potențialul atrăgător al activelor crypto fără a fi nevoiți să le dețină direct sau să le stocheze în siguranță.
Valoarea unei criptomonede se poate schimba în mod constant și dramatic. O investiție care poate valora mii de dolari astăzi ar putea valora doar câteva sute mâine. Dacă valoarea scade, nu există nicio garanție că va crește din nou.
>> Cum investești în criptomonede
În prezent, ETF-urile Crypto pot deține doar contracte futures pe criptomonede sau acțiuni ale unor companii cu expunere pe criptomonede. Security and Exchange Commission (SEC) continuă să evalueze dacă va aproba în cele din urmă ETF-uri care dețin criptomonede în mod direct.
Proshares Bitcoin ETF (BITO)
Sursa: CAPEX WebTrader
Primul ETF Bitcoin oferă o expunere la randamentele bitcoin într-un ambalaj de ETF. BITO nu investește direct în bitcoin. Fondul va investi în contracte futures cu decontare în numerar, cu scadență la începutul lunii, tranzacționate pe burse de mărfuri înregistrate la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), cum ar fi CME Futures Exchange. Valoarea contractelor futures pe bitcoin este determinată de CME Group și Crypto Facilities Bitcoin Reference Rate (CME CF BRR), care însumează activitatea de tranzacționare a bitcoin în principalele locuri de tranzacționare spot a bitcoin la nivel mondial în timpul unei ferestre de o oră. Fereastra de o oră este împărțită în mod egal în douăsprezece segmente de 5 minute. Fiecare segment are o medie ponderată în funcție de volum (VWM). Valoarea BRR este exprimată ca medie aritmetică a celor 12 VWM-uri. Prețurile sunt stabilite, de obicei, la ora 16:00 (ora Londrei). Fondul propriu-zis obține expunerea prin intermediul unei filiale deținute integral în Insulele Cayman.
- Randamentul pe 1 an: -36%
>> Cum să tranzactionezi și să investești în Bitcoin
Alternative: Unele dintre cele mai populare ETF-uri Crypto sunt, de asemenea, VanEck Bitcoin Strategy ETF (XBTF), Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF (BITS) și ProShares Short Bitcoin ETF (BITI).
Sunt acestea cele mai bune ETF-uri în care să investești pentru 2023?
Nu neapărat. Acestea sunt unele dintre cele mai bune ETF-uri de urmărit în 2023, pe baza acoperirii analiștilor, a ratei cheltuielilor și a volumului (activele pe care le dețin). Dar asta nu înseamnă că sunt cele mai bune ETF-uri în care să investești în 2023 și ulterior. Previziunea viitorului chiar și a celor mai performante ETF-uri actuale este o sarcină pe care nici măcar profesioniștii nu au reușit încă să o stăpânească. Iar cele mai bune ETF-uri de investit pentru portofoliul tău nu sunt neapărat cele mai bune ETF-uri pentru portofoliul unei alte persoane.
>> Analiză Dow Jones și Predicții Preț
De exemplu, o persoană tânără care dorește să își crească economiile pentru pensie în mod agresiv ar putea să se orienteze către ETF-uri care investesc în acțiuni de creștere pentru volatilitatea lor cu risc ridicat și recompensă mare. Pe de altă parte, un pensionar care caută un venit pasiv ar putea prefera ETF-urile previzibile, care investesc în aristocrați ai dividendelor, care sunt relativ stabile și au un istoric de creștere constantă a plăților de dividende în timp.
Tranzacționează și investește în fonduri de investiții tranzacționate la bursă (ETF-uri) prin CAPEX.com
Investiția și tranzacționarea sunt ambele modalități de a obține expunere la cele mai bune ETF-uri din 2023. Chiar dacă ambele oferă posibilitatea de a beneficia de pe urma piețelor financiare, ele diferă în mod fundamental.
Investiții
Investițiile înseamnă că vei deține acțiunile fizice ale ETF-urilor până când vei decide să le vinzi. Atunci când investești, trebuie să angajezi în avans întreaga valoare a investiției. Dacă acțiunile tale valorează mai mult atunci când le vinzi decât atunci când le-ai cumpărat, vei obține un profit. Dar, dacă prețul a scăzut, veți suferi o pierdere. Deși potențialul de profit este nelimitat din punct de vedere tehnic, pierderile tale sunt limitate la întreaga investiție inițială.
S-ar putea sa vrei să investești în cele mai bune ETF-uri din 2023 dacă:
- Ești interesat să cumperi și să vinzi active (acțiuni și ETF-uri)
- Te concentrezi pe creșterea pe termen lung
- Intenționezi să-ți construiești un portofoliu diversificat
- Vrei să preiei proprietatea activului suport
- Vrei să obții drepturi de vot și dividende (dacă sunt plătite)
Tranzacționarea
Pe de altă parte, tranzacționarea îți permite să prezici mișcările prețului acțiunilor fără a deține activul de bază - și poți să mergi long sau short. Acest lucru înseamnă că poți specula atât pe creșterea, cât și pe scăderea prețurilor. De asemenea, nu este nevoie de tot capitalul inițial, deoarece veți tranzacționa folosind efectul de levier. Tot ce ai nevoie pentru a deschide o poziție este un mic depozit numit marjă. Reține că efectul de levier amplifică atât profiturile potențiale, cât și pierderile posibile. De aceea, este vital să-ți gestionezi corect riscul.
Vrei să testezi tranzacționarea? Deschide un cont demonstrativ CAPEX.com pentru a tranzacționa într-un mediu lipsit de riscuri.
S-ar putea să vrei să tranzacționezi cele mai bune ETF-uri din 2023 dacă:
- Ești interesat să speculezi în baza prețului de bază al activelor (acțiuni, ETF-uri, mărfuri, obligațiuni, valute, criptomonede).
- Vrei să tranzacționezi atât pe piețele în creștere, cât și pe cele în scădere - mergând long și short
- Vrei să-ți amplifici expunerea
- Vrei să iei poziții pe termen mai scurt
- Vrei să-ți protejezi portofoliul prin hedging
- Vrei să tranzacționezi fără a deține activul suport
>> Deschide un cont de tranzacționare cu CFD-uri
Resurse gratuite
Înainte de a începe să investești în cele mai bune fonduri de investiții tranzacționate la bursă (ETF-uri) pentru portofoliul tău, ar trebui să iei în considerare utilizarea resurselor educaționale pe care le oferim, cum ar fi Academia CAPEX sau un cont de tranzacționare demonstrativ. La Academia CAPEX găsești o mulțime de cursuri de tranzacționare gratuite din care poți alege, fiecare dintre ele abordând un concept sau un proces financiar diferit - cum ar fi elementele de bază ale analizelor - pentru a te ajuta să devii un trader mai bun sau să iei decizii de investiții mai bine informate.
Contul nostru demo este mediul ideal pentru a afla mai multe despre tranzacționarea cu efect de levier și vei fi în măsură să înțelegi în detaliu cum funcționează tranzacționarea și investițiile - precum și cum este să tranzacționezi cu efect de levier - înainte de a risca bani reali. Din acest motiv, un cont demonstrativ la noi este un instrument excelent inclusiv pentru investitorii care doresc să facă trecerea către tranzacționarea cu efect de levier.