Trong thời kỳ phổ biến của tiền điện tử như hiện nay, hoạt động khai thác tiền ảo hay còn gọi nôm na là đào Bitcoin, cũng vì thế mà nhộn nhịp hơn bao giờ hết. Ai cũng biết đào coin là một kênh kiếm tiền hấp dẫn, không đòi hỏi nhiều công sức mà vẫn có thể kiếm được lợi nhuận. Nhưng phương pháp kiếm “free coin” này liệu có vị diệu như lời đồn? Có thể làm giàu từ đào coin hay không? Hãy để Capex giải đáp mọi thắc mắc của bạn trong bài viết này.
Hiểu về tiền điện tử
Tiền điện tử là một loại tiền kỹ thuật số, được thiết kế với mục đích làm phương tiện trao đổi thay thế cho tiền pháp định. Nó được bảo vệ bằng mật mã, nên hầu như không thể làm giả hoặc gian lận lặp chi (double-spend) – một trong những vấn đề quan trong nhất của bất kỳ mạng lưới thanh toán nào.
Đặc điểm quan trọng nhất của tiền điện tử là không có cơ quan trung ương duy nhất nào sở hữu hoặc quản lý mạng lưới tiền ảo. Trong một mạng lưới phi tập trung, mỗi thành phần tham gia đều làm công việc này. Mọi thứ đều được vận hành qua Blockchain – một sổ cái công cộng ghi chép mọi giao dịch trong một mạng lưới mà bất cứ thành phần tham gia nào cũng có thể tiếp cận. Vì đó, mọi người trong mạng lưới có thể truy vấn số dư của tất cả các tài khoản.
Bitcoin là đồng tiền đầu tiên được tạo ra với sự mệnh đó. Năm 2009, lập trình viên Satoshi Nakamoto đã giới thiệu đồng tiền này ra công chúng. Tính đến thời điểm hiện tại, BTC là “trụ cột” của cả thị trường tiền điện tử.
Nhiều loại tiền điện tử khác đã được tạo ra sau thành công của Bitcoin. Chúng được gọi là "altcoin". Trong khi một số là bản sao của Bitcoin hoặc fork, những đồng coin khác là tiền điện tử hoàn toàn mới với chức năng riêng biệt và đặc điểm kỹ thuật độc nhất. Ví dụ: Ethereum (ETH) là một nền tảng hợp đồng thông minh, trong khi Ripple (XRP) được sử dụng để tạo điều kiện chuyển tiền quốc tế.
Một số đồng coin đáng chú ý trên thị trường hiện nay: Litecoin (LTC), Cardano (ADA), Stellar (XLM), Chainlink (LINK), Bitcoin Cash (BCH), Dogecoin (DOGE), Tron (TRX), Compound (COMP), Dash (DASH), Aave (AAVE), EOS (EOS), Polkadot (DOT), Neo (NEO), Monero (XMR), Tezos (XTZ), Yearn.finance (YFI).
>> Những top coin đáng đầu tư năm 2022
Đào coin là gì? Cách đào Bitcoin
Các thợ đào tiền ảo – miner cũng là một phần quan trọng trong mạng lưới tiền điện tử; giống với đầu cơ, hoạt động mining của được xem là một dang đầu tư. Về cơ bản, đào Bitcoin đòi hỏi sức mạnh tính toán để giải những câu đố được mã hóa phức tạp để xác nhận giao dịch và lưu trữ trong một sổ cái phân tán gọi là Blockchain.
Blockchain sẽ ghi lại các chi tiết của một khoản đầu tư vào tiền điện tử. Giao dịch chỉ hoàn tất khi thợ đào coin hoặc người xác nhận giao dịch xác nhận là hợp lệ. Khi điều này được thực hiện, giao dịch sẽ hiển thị trên blockchain và xác nhận hoàn tất.
Quá trình xác minh yêu cầu các thợ đào coin giải các phương trình phức tạp. Để giải quyết vấn đề, họ phải "chạy đua" với nhau để cung cấp một kết quả cho phương trình. Người đầu tiên hoàn thành và xác thực khối sẽ được trả một phần thưởng khối (thường là coin). Mỗi khối xác nhận thành công sẽ được đưa vào lưu thông những đồng tiền mới.
Ban đầu, Bitcoin có thể được khai thác bằng bất kỳ máy tính tiêu chuẩn nào - tuy nhiên, hiện nay điều này là không thể. Mặc dù về mặt lý thuyết, có thể khai thác tiền điện tử, nhưng độ khó của những câu đố sẽ liên tục tăng dần theo thời gian, tỷ lệ thuận với số người tham gia vào quá trình giải toán. Vì vậy, đào Bitcoin yêu cầu thiết bị chuyên dụng được gọi là máy đào Bitcoin ASIC (Application-Specific Integrated Circuit). Những công cụ khai thác đặc biệt này không những rất đắt đỏ mà còn tiêu thụ một lượng lớn năng lượng. Trên thực tế, người ta ước tính rằng 0,5% lượng điện trên thế giới được sử dụng để cung cấp năng lượng cho những thợ đào Bitcoin, tương đương với lượng điện mà Phần Lan sử dụng mỗi năm. Hầu hết các thợ đào coin sử dụng 60% đến 80% số tiền khai thác của họ để trang trải chi phí điện.
Thuật toán phổ biến khác không yêu cầu đào Bitcoin được sử dụng bởi các blockchain được gọi là Proof-of-Stake (PoS). Hệ thống PoS yêu cầu các trình xác thực, được chọn ngẫu nhiên dựa trên crypto stake. Một số loại tiền điện tử hàng đầu sử dụng cơ chế đồng thuận PoS là Cardano (ADA), Polkadot (DOT), EOS (EOS).
Ethereum (ETH) dự kiến sẽ hoàn thành cập nhật hệ thống PoS vào cuối năm 2022.
Hội thợ đào
Việc cải tiến các thiết bị phần đã đáp ứng yêu cầu khai thác tiền điện tử, tuy nhiên, những người tham giá có tỷ lệ công suất khai thác thấp ít có cơ hội tự mình tìm thấy khối tiếp theo do tính phức tạp ngày càng tăng của thuật toán. Trong tường hơp này, tham gia một hội thợ đào coin là lựa chọn tốt hơn.
Thông thường, một bên thứ ba sẽ đứng ra quản lý và điều phối các nhóm thợ đào tiền ảo. Những người khai thác có thể nhận được một lượng Bitcoin ổn định bằng cách làm việc cùng nhau và chia sẻ các khoản thanh toán giữa tất cả những người tham gia.
Hướng dẫn đào Bitcoin
Khi Bitcoin lần đầu tiên được ra mắt vào năm 2009, bất kỳ ai có một chiếc máy tính thông thường đều có thể trên thành thợ đào coin. Tuy nhiên, độ khó của việc đào Bitcoin thay đổi theo thời gian, khối sau sẽ phức tạp hơn khối trước.
Mạng lưới BTC cố gắng tạo ra một khối cứ sau 10 phút để đảm bảo rằng chuỗi khối hoạt động trơn tru và các giao dịch có thể được xử lý và xác minh. Nhưng nếu 1.000.000 mining rig (máy đào coin chuyên dụng) cạnh tranh để giải quyết hàm băm, chúng có khả năng sẽ tìm ra giải pháp nhanh hơn so với nếu 10 máy đào Bitcoin giải quyết vấn đề cùng một lúc. Mức độ khó của Bitcoin được điều chỉnh sau mỗi 2.016 khối (khoảng hai tuần một lần).
Để duy trì việc tạo khối đều đặn, phải có nhiều sức mạnh tính toán hơn để khai thác Bitcoin. Điều này có nghĩa là việc khai thác trở nên khó khăn hơn. Sử dụng máy tính cá nhân để đào Bitcoin vì thế mà “trôi vào dĩ vãng.”
Để đào Bitcoin, nhà đầu tư cần phải xem xét máy đào coin phù hợp và chi phí điện. Bạn có thể sử dụng các công cụ tính toán lợi nhuận khai thác có sẵn trực tuyến để quyết định xem có thể kiếm được lợi nhuận từ việc khai thác tiền điện tử của mình hay không.
Phần cứng đào Bitcoin
Để có thể cạnh tranh với các trang trại khai thác (mining farm) trên toàn cầu, bạn cần đầu tư vào thiết bị đào chuyên dụng. Máy đào Bitcoin có thể có giá từ 500 USD đến hàng chục nghìn USD.
Máy ASIC là phần cứng đào Bitcoin phổ biến nhất hiện nay. Chúng thực hiện một nhiệm vụ duy nhất: tính các hàm băm. Mạch tích hợp dành riêng cho ứng dụng này có nhiều sức mạnh băm hơn cũng như hiệu quả năng lượng với mọi chịp mới được phát triển và triển khai.
Đào Bitcoin: Rủi ro và khó khăn
Hoạt động khai thác “ảo” cũng gặp nhiều khó khăn về các quy định và tài chính. Trong đó, rủi ro tài chính đến ngay lập tức, có thể thấy ở những thợ đào tiền ảo chi trả trước hàng nghìn USD nhưng quá trình khai thác lại không “đem lại quả ngọt.” Vì vậy, những thợ đào coin cá nhân nên tham gia các hội thợ đào Bitcoin để hợp nhất sức mạnh khai thác của họ và tăng cơ hội tạo ra Bitcoin.
Các thợ đào cũng nên tìm hiểu kỹ các quy định của địa phương liên quan đến việc khai thác tiền điện tử. Ở một số nơi, khai thác tiền điện tử bị cấm (Trung Quốc). Hãy đảm bảo kiểm tra các quy định của quốc gia bạn trước khi bạn quyết định đầu tư vào thiết bị khai thác.
Một khó khăn khác đến từ lượng điện tiêu thụ, lợi nhuận của việc khai thác Bitcoin nằm ở giá điện tại địa phương. Mặc dù chip ASIC hiệu quả hơn, nhưng công nghệ này tiêu thụ năng lượng rất lớn. Nhiều nhân vật nổi tiếng, bao gồm Elon Musk, đã bày tỏ lo ngại về tác động của hoạt động đào Bitcoin đối với môi trường và lượng khí thải carbon. Trong quá khứ, tin tức này đã khiến giá Bitcoin lao dốc.
Tuy nhiên, có nhiều cách để giảm lượng khí thải carbon do khai thác coin gây ra, bao gồm sử dụng các tín chỉ đền bù carbon (carbon offset credit) và tìm kiếm các nguồn năng lượng xanh hơn, sạch hơn. Một chiến lược khác là chuyển sang các cơ chế đồng thuận ít tiêu tốn năng lượng hơn như bằng chứng cổ phần (PoS).
Có thể đào coin ở những crypto nào
Đào coin có thể thực hiện được đối với các loại tiền điện tử gốc của chuỗi khối PoW, chẳng hạn như chuỗi khối Bitcoin. Nhưng Bitcoin không phải là đồng tiền duy nhất sử dụng cơ chế đồng thuận PoW. Một số altcoin phổ biến nhất có thể được khai thác bao gồm Litecoin (xem dự đoán Litecoin 2022, 2025, 2030), Monero (XMR), Dogecoin (xem dự đoán Dogecoin 2022, 2025, 2030) và Bitcoin Cash (xem dự đoán Bitcoin Cash 2022, 2025, 2030).
Các lựa chọn thay thế cho hoạt động đào Bitcoin
Khai thác tiền điện tử không dành cho tất cả mọi người và đây là một trong những lựa chọn tốn kém nhất. Nếu bạn chỉ muốn đầu tư vào tiền điện tử thông qua suy đoán về biến động giá của chúng, thì giao dịch CFD là một lựa chọn thay thế phổ biến.
Giao dịch CFD tiền điện tử
CFD (hợp đồng chênh lệch) là các công cụ phái sinh cho phép trader suy đoán về biến động giá của tiền điện tử mà không cần sở hữu các đồng tiền cơ bản. Nếu tin rằng giá tiền điện tử sẽ tăng giá trị, bạn có thể “mua” (mở vị thế mua) hoặc nếu bạn tin rằng giá sẽ giảm, bạn có thể “bán” (mở vị thế bán). CFD cũng có thể được sử dụng để phòng ngừa các khoản lỗ trong danh mục đầu tư hiện có.
CFD là sản phẩm có đòn bẩy. Điều này có nghĩa là trader không cần ký quỹ toàn bộ số tiền để mở vị thế trên thị trường cơ bản. Tuy nhiên, đòn bẩy có thể làm tăng cả lãi và lỗ của nhà đầu tư.
>> Lợi ích của giao dịch tiền điện tử
Đầu tư vào tiền điện tử thông qua cổ phiếu và ETF
Tiền điện tử là những khoản đầu tư dễ biến động và mang tính đầu cơ, "tính chất tàu lượn" của thị trường tiền điện tử khiến một số nhà đầu tư tránh xa nó, Tuy nhiên, vẫn có nhiều cách để đầu tư vào tiền điện tử, ngay cả khi trader không muốn mua hoặc nắm giữ nó.
Một trong những lựa chọn thay thế tốt nhất là mua cổ phiếu của các công ty có tương lai hoặc cổ phần tài chính trong tiền điện tử và công nghệ blockchain nếu bạn không muốn đầu tư trực tiếp vào nó.
Những cổ phiếu tiền điện tử này có thể được chia thành một số danh mục lớn:
- Các công ty đại chúng sở hữu tiền điện tử. Các công ty lớn như MicroStrategy (MSTR) và Tesla (TSLA) sở hữu một lượng lớn Bitcoin.
- Sàn giao dịch tiền ảo. Ví dụ: Coinbase (COIN) là một sàn giao dịch tiền ảo lớn. Công ty được niêm yết trên sàn giao dịch Nasdaq.
- Thợ đào tiền điện tử. RIOT Blockchain (RIOT) là một công ty khai thác Bitcoin điển hình.
- Các công ty dịch vụ tài chính. Bạn có thể đầu tư vào CME Group (CME), công ty đã thành lập thị trường tương lai bitcoin đầu tiên và Robinhood (HOOD), nền tảng giao dịch trực tuyến cho cổ phiếu và mua bán tiền điện tử.
- Các tổ chức xử lý thanh toán. Square (SQ) và PayPal (PYPL) cho phép người dùng mua và lưu trữ crypto. Visa (V) và Mastercard (MA) xử lý các khoản thanh toán cho một số thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ được liên kết bằng tiền điện tử.
- Các công ty công nghệ. NVIDIA (NVDA) và Advanced Micro Devices (AMD) là những nhà sản xuất vi mạch thiết yếu cho phần cứng blockchain. VMWare (VMW) là công ty điện toán đám mây hàng đầu có các hoạt động kinh doanh tập trung vào blockchain. DocuSign Inc (DOCU), một nền tảng hỗ trợ các quy trình ký kết và thỏa thuận điện tử, sử dụng công nghệ blockchain để bảo mật danh tính của người ký và lưu giữ bằng chứng hợp đồng.
Quỹ hoán đổi danh mục (ETF), là một loại quỹ đầu tư có thể mua giống như cổ phiếu. ETF là một cách nhanh chóng và đơn giản để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Trong đó, ETF tiền điện tử bao gồm một hoặc nhiều loại tiền ảo hoặc cổ phiếu từ các công ty liên quan đến tiền điện tử và blockchain.
>> Cách đầu tư vào tiền điện tử
Kết luận, đào Bitcoin và tiền điện tử có dành cho bạn không?
Đào Bitcoin là hoạt động đầu tư tiền điện tử được quan tâm trên thế giới trong thời điển hiện tai, dù hoạt động này đã trở nên phức tạp hơn nhiều và hoàn toàn không dành cho các cá nhân. Nếu có nguồn lực đủ lớn để cạnh tranh với các tập đoàn lớn trong việc đầu tư cở sở, bạn hoàn toàn có thể sử dụng hình thức đầu tư này để kiếm lời.
Còn nếu là người mới tham gia vào thị trường và mong muốn kiếm lợi nhuận nhỏ, giao dịch cổ phiếu hay CFD hay ETF là cách làm khả thi nhất đối với bạn.
Câu hỏi thường gặp
Dào Bitcoin có sinh lợi không?
Khai thác Bitcoin đòi hỏi năng lượng rẻ để sinh lời. Các nguồn năng lượng có thể tái sinh phải là nguồn năng lượng chính để các thợ đào Bitcoin tiếp tục xây dựng mạng lưới để đảm bảo lợi nhuận của họ. Thợ đào tiền ảo cũng có thể sử dụng các công cụ tính toán lợi nhuận có sẵn trực tuyến để dễ dàng xem liệu việc khai thác bằng thiết bị của họ và từ vị trí của họ có mang lại lợi nhuận cho họ hay không.
Mất bao lâu để khai thác 1 Bitcoin?
Khai thác 1 Bitcoin có thể chỉ mất 10 phút, thời gian trung bình để một khối mới được tạo trên blockchain. Tuy nhiên, rất ít thợ mỏ đủ khả năng đầu tư vào loại thiết bị này. Trung bình, đối với những người khai thác nhỏ hơn, có thể mất khoảng 30 ngày để khai thác 1 Bitcoin.
Có thể đào Bitcoin và các loại tiền điện tử khác tại nhà không?
Bitcoin không phải là loại tiền điện tử duy nhất có thể được khai thác. Đào coin phổ biến khác gồm Monero, Dogecoin và Bitcoin Cash.
Có thể đào Bitcoin miễn phí không?
Không, bạn không thể khai thác Bitcoin miễn phí. Đào Bitcoin đòi hỏi thiết bị chuyên dụng được gọi là máy đào coin ASIC (mạch tích hợp dành riêng cho ứng dụng) và thiết bị này tiêu tốn rất nhiều năng lượng. Do đó, bạn sẽ phải đảm bảo rằng sau khi trang trải chi phí thiết bị và hóa đơn tiền điện.
Đào Bitcoin có bất hợp pháp không?
Đào Bitcoin đã bị cấm ở một số quốc gia trên toàn cầu, bao gồm Ai Cập, Iraq, Qatar, Oman, Morocco, Algeria, Tunisia, Bangladesh và Trung Quốc.
Các thợ đào Bitcoin được trả bao nhiêu?
Những người khai thác Bitcoin không “được trả tiền” như những nhân viên bình thường. Thay vào đó, họ đầu tư vào các thiết bị máy tính cần thiết và bắt đầu khai thác, một mình hoặc tham gia nhóm khai thác. Theo thành công của họ khi đào tiền Bitcoin và thị phần của họ trong nhóm khai thác, họ nhận được một số Bitcoin. Các đồng tiền là phần thưởng từ blockchain để khuyến khích các thợ đào tiếp tục xác minh các giao dịch và tạo khối.
Phần mềm đào coin tốt nhất là gì?
Mặc dù mỗi loại tiền điện tử có thể được khai thác có thể yêu cầu một phần mềm khai thác khác nhau, nhưng một số phầm mềm đào coin và ứng dụng đào Bitcoin phổ biến nhất là Awesome Miner, EasyMiner và MultiMiner.
Có thể làm giàu từ hoạt động đào điển ảo không?
Việc khai thác không dễ dàng như trong vài năm đầu tiên của các loại tiền điện tử PoW này. Tuy nhiên, các thợ đào Bitcoin vẫn có thể kiếm tiền từ việc khai thác tiền điện tử.
