Câu chuyện về Joseph Kennedy – người đàn ông đã bán tất cả cổ phiếu mà anh ta sở hữu trước “thứ năm Đen”, cột một đánh dấu sự sụp đổ thị trường chứng khoán “thảm khốc” năm 1929. Nhiều nhà đầu tư đã phải gánh chịu những tổn thất to lớn trong vụ sụp đổ Phố Wall, vốn đã trở thành một trong những “dấu ấn” của cuộc Đại suy thoái.
Điều gì đã khiến Kennedy dự đoán thành công tổng thị trường sụp đổ? Vào những năm 1920, thị trường chứng khoán được xem là lĩnh vực của những người giàu có và quyền lực. Khi Joseph Kennedy ngồi trên chiếc ghế da ấm áp để đánh bóng đôi giày của mình, cậu bé đánh giày đang say sưa nói chuyện về chứng khoán. Kennedy đã nghĩ rằng “nếu các chàng trai đánh giày đang đưa ra những lời khuyên về cổ phiếu, thì đã đến lúc rút lui khỏi thị trường.”
Trong bối cảnh hiện tại, thuật ngữ “trade là gì?” hay “trading là gì?” đã không còn quá xa lạ. Online trading - giao dịch trực tuyến mang lại cho bất kỳ ai khả năng giao dịch thị trường mà không cần thông qua môi giới cá nhân hoặc bên thứ ba.
Hầu hết mọi thứ đều có thể được giao dịch trực tuyến (online trading): cổ phiếu, tiền tệ, hàng hóa, tiền điện tử và nhiều thứ khác. Trong thời đại này, nếu thứ gì đó có thể được giao dịch, thì nó sẽ được giao dịch (trading). Và, bạn không cần phải làm việc ở Phố Wall để thực hiện trading online. Các công ty môi giới trading sẽ giúp bạn giao dịch trực tuyến nhanh chóng từ máy tính tại nhà hoặc điện thoại thông minh.
Mặc dù online trading có thể mang lại lợi nhuận nhanh chóng nếu xác định thời điểm thị trường chính xác, nhưng nó cũng tiềm ẩn nguy cơ thua lỗ đáng kể.
Vì vậy, trước khi nghiên cứu sâu hơn, hãy cùng người viết làm rõ khái niệm trading là gì, cách thức hoạt động, các loại online trading, các ứng dụng tốt nhất để phục vụ giao dịch trực tuyến và cách thực hiện từng bước trading online.
Trading là gì?
Trading (giao dịch) liên quan đến việc mua và bán cổ phiếu, hàng hóa, cặp tiền tệ, tiền điện tử hoặc các công cụ khác thông qua nền tảng giao dịch hoặc ứng dụng di động. Thay vì cố gắng kiếm lời từ những xu hướng tăng dài hạn trên thị trường, các trader tìm kiếm những động thái giá ngắn hạn để đạt được lợi nhuận trong cả thị trường tăng và giảm. Giao dịch được xem là một hình thức đầu tư đầu cơ.
Trong khi các nhà đầu tư có thể hài lòng với lợi nhuận hàng năm, các trader có thể tìm kiếm mức lợi nhuận phần trăm cao hơn mỗi tháng. Lợi nhuận giao dịch được tạo ra theo nguyên tắc “mua thấp bán cao” trong một khoảng thời gian tương đối ngắn. Hoặc “bán cao mua thấp” (được gọi là “bán khống”) để kiếm lời trên thị trường giảm giá. Tuy nhiên, xin lưu ý rằng bán khống là một phương pháp giao dịch có rủi ro cao vì bất kỳ giá tài sản nào cũng có thể tiếp tục tăng - về mặt lý thuyết.
Phần lớn thời gian, các trader sẽ sử dụng các sản phẩm phái sinh (derivative) như CFD để suy đoán về biến động giá của tài sản cơ bản - mà không bao giờ sở hữu chính tài sản đó. Trong khi đó, nếu bạn đầu tư, bạn sẽ mua, sở hữu và bán một tài sản.
"Hợp đồng chênh lệch", hoặc CFD, là một thỏa thuận trao đổi giá chênh lệch của tài sản cơ bản, trong thời gian mở - đóng hợp đồng.
Ví dụ: bạn tin rằng giá Tesla sẽ tăng từ mức hiện tại là 900 USD. Vì vậy, bạn giao dịch mua (mở vị thế mua) 5 CFD cổ phiếu Tesla. Nếu dự đoán đúng, và bạn đóng vị thế khi thị trường đạt đến giá bán là 975. Chênh lệch là 75 USD.
Tổng lợi nhuận, không bao gồm các chi phí khác, được tính như sau: (975 - 900) x 5 CFD = 375 USD. Tuy nhiên, nếu thị trường đi ngược lại, bạn đóng vị thế ở mức 885 USD, khoản lỗ sẽ là 75 USD.
Các kiểu trading
Trading dựa trên tài sản
Có hai cách để giao dịch trên thị trường: suy đoán về giá của chúng thông qua CFD hoặc mua tài sản với hy vọng tăng giá trị.
Giao dịch chứng khoán (stock trading)
Giao dịch chứng khoán (stock trading) liên quan đến việc mua bán cổ phiếu công ty để thu lợi nhuận từ những thay đổi hàng ngày và hàng tuần về giá cả. Cách tiếp cận ngắn hạn này là điều khiến các nhà giao dịch chứng khoán khác biệt với các nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán truyền thống, những người có xu hướng tham gia trong thời gian dài.
Stock trading có thể mang lại lợi nhuận nhanh chóng nếu xác định đúng thời điểm thị trường, nhưng đồng thời tiềm ẩn nhiều nguy cơ thua lỗ, đặc biệt khi sử dụng công cụ đòn bẩy.
Giao dịch ngoại hối (forex trading)
Giao dịch ngoại hối (forex trading) là việc mua và bán các đồng tiền để thu lợi nhuận theo tỷ giá hối đoái giữa hai loại tiền tệ (ví dụ: EUR/USD) thông qua hai cách:
- Mua thấp bán cao một cặp tiền với dự đoán rằng đồng tiền yết giá (base currency) sẽ tăng giá so với đồng tiền định giá (counter currency).
- Bán cao mua thấp một cặp tiền với dự đoán rằng đồng tiền yết giá sẽ giảm giá so với đồng tiền định giá
Trong cả hai trường hợp, nhà giao dịch ngoại hối (forex trader) có thể thu được lời nhuận từ khoản tiền chênh lệch giữa giá mở cửa và giá đóng cửa. Tuy nhiên, nếu giá di chuyển ngược lại với kỳ vọng, trader sẽ thua lỗ.
Giao dịch hàng hóa (commodity trading)
Giống với cổ phiếu và tiền tệ, hàng hóa là tài sản được giao dịch rộng rãi. Hàng hóa được phân loại thành bốn loại lớn: kim loại, năng lượng, nông sản, gia súc và thịt.
- Kim loại bao gồm vàng, bạc, bạch kim và đồng.
- Năng lượng bao gồm dầu thô, dầu sưởi, khí đốt tự nhiên và xăng.
- Nông sản bao gồm ngô, đậu nành, lúa mì, gạo, ca cao, cà phê, bông và đường.
- Gia súc và thịt bao gồm lợn nạc, bụng lợn, gia súc lấy thịt và gia súc cần vỗ béo.
Giao dịch tiền điện tử (crypto trading)
Crypto trading đề cập đến quá trình suy đoán chuyển động giá của tiền điện tử. So với các loại tài sản khác, giao dịch tiền điện tử trực tuyến là một khái niệm mới.
Trading dựa trên mục đích
Thiết lập chiến lược giao dịch của riêng bạn: tự thực hiện hay sử dụng rô bốt và các chuyên gia hỗ trợ giao dịch?
Giao dịch thủ công (manual trading)
Trader sẽ quyết định thời điểm mua hoặc bán một tài sản và sau đó tự mình thực hiện giao dịch thông qua thị trường hoặc lệnh chờ. Nhà giao dịch thủ công cũng có thể nghiên cứu nhiều thị trường trước để tìm kiếm cơ hội hành động.
Giao dịch tự động (automated trading)
Trading tự động sử dụng thuật toán được lập trình sẵn để đưa ra tất cả các quyết định mua bán dựa trên các hướng dẫn được viết trong mã của nó. Một nhà giao dịch, lập trình viên hoặc “số lượng” có thể viết mã chiến lược thủ công của họ để khi các quy tắc hoặc sự kiện nhất định xảy ra, thuật toán sẽ tự động thực hiện các giao dịch.
Giao dịch xã hội (social trading)
Giao dịch xã hội là một hình thức đầu tư cho phép các nhà đầu tư quan sát hành vi giao dịch của các đồng nghiệp và các nhà giao dịch chuyên nghiệp. Mục tiêu chính là tuân theo các chiến lược đầu tư của họ bằng cách sử dụng giao dịch sao chép (copy trading) hoặc giao dịch phản chiếu (mirror trading).
Trading dựa trên khung thời gian
Khung thời gian trong giao dịch, đặc biệt là online trading, có thể đề cập đến bất kỳ đơn vị thời gian nào được chỉ định khi giao dịch diễn ra.
Giao dịch trong ngày (day trading)
Day trading là hành vi mua và bán một công cụ tài chính trong cùng một ngày giao dịch, hoặc thậm chí nhiều lần trong suốt một ngày, tận dụng các biến động giá nhỏ, sao cho tất cả các vị thế được đóng trước khi thị trường đóng cửa trong ngày giao dịch.
Giao dịch trong ngày (bao gồm scalping) cung cấp cho các trader cơ hội thực hiện các giao dịch đòn bẩy, từ đó “khuếch đại” cả lợi nhuận và thua lỗ.
Giao dịch lưới sóng (swing trading)
Giao dịch swing là một phong cách giao dịch nằm giữa day trading và giao dịch dài hạn, tận dụng các biến động giá để “lướt sóng” chứng khoán trong thời gian vài ngày hoặc vài tuần.
Giao dịch dài hạn (positional trading)
Trái ngược với giao dịch swing, positional trading là chiến lược giao dịch dài hạn với thời gian lên tới vài tuần hoặc vài tháng.
Nhìn chung, xác suất thành công sẽ tăng từ giao dịch trong ngày (day trading) sang giao dịch dài hạn (positional trading). Vì cấu trúc thị trường dài hạn hướng lên đối với hầu hết các thị trường, các giao dịch position có xác suất thành công khá cao.
Dựa trên phân tích
Có hai “trường phái tư tưởng” chính khi nhắc đến phân tích thị trường tài chính, các trader thường kết hợp cả hai để mang lại hiệu quả cao hơn.
Giao dịch kỹ thuật (technicial trading)
Trader sử dụng các biểu đồ và đồ thị để theo dõi các mô hình biến động giá và dữ liệu cho thấy tín hiệu mua hoặc bán. Tẹchnicial trading dựa trên phân tích kỹ thuật và hành động giá (price action).
Giao dịch cơ bản (fundamental trading)
Kiểu trading này dựa trên phân tích cơ bản như kiểm tra các yếu tố kinh tế và tài chính gây ảnh hưởng đến doanh nghiệp, tiền tệ hoặc hàng hóa. Phân tích cơ bản thích hợp hơn cho các giao dịch dài hạn, giúp tránh các biến động giá ngắn hạn làm nhiễu.
Ưu và nhược điểm của trading
Dù bạn thực hiện chiến lược giao dịch trading nào, rủ ro luôn là điều khó tránh khỏi. Người viết xin đưa ra một số ưu điểm và nhược điểm của hình thức này.
Ưu điểm của trading (online trading)
- Loại bỏ bên trung gian: Điều này làm cho giao dịch trực tuyến (online trading) trở nên hấp dẫn đối với những ai không có đủ tiềm lực tài chính.
- Rẻ hơn và nhanh hơn: Nếu thông qua môi giới truyền thống, trader sẽ phải trả nhiều tiền hơn. Hơn nữa, trading online gần như ngay lập tức.
- Kiểm soát tốt hơn: Trader có thể giao dịch bất cứ khi nào trong giờ giao dịch và tự đưa ra các quyết định mà không có bất kỳ sự can thiệp nào từ nhà môi giới.
- Theo dõi các khoản đầu tư trong thời gian thực: Nền tảng online trading có rất nhiều công cụ và giao diện tiên tiến để theo dõi hiệu suất đầu tư và thực hiện nghiên cứu.
Nhược điểm trading (online trading)
- “Quá nhanh quá nguy hiểm”: Trader có nguy cơ đưa ra các lựa chọn đầu tư kém hiệu quả hoặc đầu tư quá mức. Tuy nhiên, trader online có thể thiết lập các biện pháp bảo vệ trong các thị trường có nhịp độ nhanh như đặt lệnh giới hạn (limit order) trên tài khoản.
- Rủi ro quá mức: Đây là thuật ngữ dùng để mô tả sai lầm khi chấp nhận rủi ro quá nhiều. Thông thường, khi đầu tư quá nhiều vốn vào một vị thế hoặc thị trường duy nhất bằng cách sử dụng đòn bẩy, nếu được quản lý tốt, đòn bẩy sẽ “khuếch đại lợi nhuận”. Ngược lại, nhà đầu tư có thể mất trắng.
- Không được sự hỗ trợ từ nhà môi giới: Thiếu các lời khuyên và từ vấn về cách tạo chiến lược đầu tư, có thể gây hoang mang cho trader mới.
- Gây nghiện: Giống với đánh bạc, online trader cũng trải nghiệm những cảm xúc “thăng hoa” lẫn “tiêu cực” khi trading.
Hướng dẫn trading trực tuyến
Lập kế hoạch giao dịch trực tuyến (trading online) bao gồm ba bước:
Chọn một nhà môi giới trực tuyến
Đầu tiên, bạn phải chọn một sàn môi giới trực tuyến. Họ sẽ thực hiện các giao dịch của bạn và lưu trữ tiền giao dịch trong một tài khoản. Dưới đây là một số điều cần lưu ý khi tìm kiếm một nhà môi giới:
- Chi phí thấp (hoa hồng và phí thấp)
- Đáng tin cậy (có thể giao dịch khi bạn muốn, với sự cố hệ thống tối thiểu)
- Được quản lý (cung cấp sự an toàn cho các khoản tiền đầu tư)
- Đa dạng công cụ nghiên cứu
Nếu muốn giao dịch trong ngày (day trade):
- Sàn môi giới phải thực thi lệnh tức thì. Khả năng “trade từ biểu đồ” và/hoặc khả năng đặt, điều chỉnh và hủy lệnh nhanh chóng.
- Chọn sàn môi giới uy tín và nổi tiếng.
- Mỗi nhà môi giới cung cấp một nền tảng trading hoặc ứng dụng giao dịch. Đây là công nghệ cho phép trader xem báo giá, xem biểu đồ, nghiên cứu và quan trọng nhất là đặt hàng. Thử nghiệm các ứng dụng giao dịch tốt nhất hiện có bằng cách mở tài khoản demo với các sàn môi giới khác nhau.
Mở & cấp vốn cho tài khoản
Khi mở tài khoản với một online broker, trader sẽ trả lời các câu hỏi về lịch sử đầu tư và tài chính của mình. Những câu hỏi này xác định sự phù hợp của trader đối với tài khoản đang yêu cầu. Nhà giao dịch cũng sẽ phải cung cấp địa chỉ, số điện thoại và thông tin cá nhân khác.
Cách hiệu quả nhất để tìm hiểu thêm về trading online là mở tài khoản demo không rủi ro với chúng tôi.
Các tài khoản demo của chúng tôi mô phỏng môi trường thị trường thực trên nền tảng giao dịch uy tín, cho phép bạn truy cập vào hơn 2.000 thị trường, bao gồm cả CFD trên:
- Cổ phiếu
- ETF (Quỹ hoán đổi danh mục)
- Chỉ số
- Hàng hóa
- Tiền điện tử
- Ngoại hối
Giao dịch trên thị trường ảo sẽ cho phép trader tự tin khám phá, thử nghiệm và học hỏi. Tài khoản demo của chúng tôi cung cấp 50.000 USD vào tài khoản của trader và mô phỏng giao dịch tương tự như thị trường thực, tất cả đều không rủi ro về vốn.
Thực hành trading online cho đến khi bạn sẵn sàng mở tài khoản thực.
Tiến hành trading (making trade)
Khi mở và nạp tiền vào tài khoản, trader có thể bắt đầu giao dịch. Bạn có thể chọn đặt lệnh thị trường (market order) hoặc lệnh giới hạn (limit order). Lệnh thị trường thực hiện theo giá thị trường hiện tại của tài sản. Lệnh giới hạn sẽ thực hiện khi giá hiện tại khớp với mức giá cài đặt. Nếu không, giao dịch sẽ không thành công.
Một số công ty môi giới cung cấp các tùy chọn bổ sung, thường được sử dụng để ngăn chặn mức lỗ cao khi giá công cụ tài chính “tuột dốc”. Bao gồm:
- Lệnh dừng - Một dạng lệnh thị trường, lệnh này được thực hiện sau khi giá giảm qua qua điểm dừng lệnh trader đã đặt trước đó. Lệnh thực hiện theo giá thị trường, không phải tại điểm dừng.
- Lệnh giới hạn dừng - Giống như lệnh dừng, nhưng chúng thực hiện ở mức giá trader đặt trước chứ không phải giá thị trường. Trong các thị trường biến động nhanh chóng, nhà môi giới có thể không thực hiện được lệnh của trader ở mức giá đã đặt, nghĩa là cổ phiếu sở hữu có thể tiếp tục giảm giá trị.
- Lệnh trailing stop - Giống như lệnh dừng, trailing stop được thực hiện khi giá giảm qua điểm dừng. Tuy nhiên, giá bán công cụ tài chính sẽ di chuyển thay vì đặt cố định.
Trader cũng phải chọn xem tình trạng hoạt động lệnh, đến cuối ngày, hết một ngày cụ thể hoặc cho đến khi hủy lệnh. Một số công ty môi giới cung cấp các lệnh "all or none" hoặc "fill or kill" giúp hạn chế tối ra rủi ro thua lỗ của trader.
Kết luận, trading như thế nào để đạt được hiệu quả tốt nhất?
Online trading yêu cầu trader sử dụng dịch vụ môi giới phù hợp với mục tiêu đầu tư, nhu cầu giáo dục và phong cách giao dịch. Đặc biệt đối với các nhà giao dịch mới, việc lựa chọn một nhà môi giới uy tín đã từng đạt giải thưởng sẽ mang lại cảm giác an toàn nhất định khi đầu tư.
Câu hỏi thường gặp
Trading trực tuyến có an toàn không?
Nhà giao dịch và nhà đầu tư có thể yên tâm rằng các công ty môi giới được quản lý cung cấp mức độ bảo mật cao. Các chuyên gia cũng nói rằng giao dịch online cũng an toàn như offline vì các giao dịch tài chính luôn được bảo vệ.
Trading online có đem lại lợi nhuận?
Tùy thuộc vào mỗi cá nhân, trading online trên cổ phiếu có thể mang lại lợi nhuận cho bạn. Thực hành là chìa khóa cho các giao dịch trực tuyến. Nhưng cần lưu ý rằng do tính biến động của thị trường, trader vẫn có nguy cơ mất vốn đầu tư.
Trader có thể làm giàu từ trading?
Chỉ một số rất ít có thể làm được điều này. Tuy nhiên, thành công của các nhà giao dịch hàng đầu cho thấy rằng không phải là không thể làm giàu từ giao dịch trực tuyến. Ngay cả những trader giỏi nhất đôi khi cũng sẽ mất tiền, nhưng nếu bạn tiếp tục học hỏi, theo dõi chặt chẽ các xu hướng thị trường, thì bạn đang trên con đường thành công.
Học trading online có khó không?
Giống như bất kỳ nỗ lực nào, giao dịch có một đường cong học tập (learning curve) theo sau những thử thách (biến động khó lường của thị trường). Hiểu được hành trình và những vấn đề phải đối mặt ở mỗi giai đoạn có thể giúp bạn điều chỉnh kỳ vọng của mình với thực tế.
Ứng dụng trading online tốt nhất là gì?
Nền tảng đa tài sản MetaTrader 5 để giao dịch Forex, công cụ tài chính và hợp đồng tương lai là lựa chọn hàng đầu.
CFD trading là gì?
Giao dịch CFD là một phương thức giao dịch trong đó một cá nhân tham gia vào một hợp đồng với nhà môi giới CFD, thay vì trực tiếp mua tài sản cơ bản.
Spread trong trading là gì?
Trong trading, spread là chênh lệch giá giữa giá mua và giá bán được niêm yết khi trader muốn thực hiện giao dịch.
Trượt giá trong trading là gì?
Trượt giá là một thuật ngữ đề cập đến sự chênh lệch giữa giá kỳ vọng trade và giá thực tế mà giao dịch được thực hiện.
Đòn bẩy trong trading là gì?
Đòn bẩy là một phương tiện cho phép trader tiếp xúc với thị trường giao dịch lớn hơn nhiều so với số tiền quỹ để mở giao dịch.
