Article Hero

سهم بنك البلاد (Tadawul:1140)

11 minutes
Bank Albilad Stock (Tadawul:1140)
فادي رياض
15 أكتوبر 2023

على الرغم من الأداء القاتم لسوق الأسهم لعام 2022، لا يزال سهم بنك البلاد يحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين السعوديين والصناديق الدولية ذات الأداء العالي. بينما يمكنك شراء سهم البلاد مباشرةً، يجدر بك أحياناً التفكير في صندوق استثمار مُتداول يُمثل أسهم بنك البلاد.

جذب بنك البلاد (تداول: 1140) اهتماماً كبيراً بين المستثمرين نظراً لأدائه المالي القوي، وامتلاكه مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية، والتعاون الاستراتيجي مع الكيانات المحلية والدولية البارزة.

تم إدراج أسهم بنك البلاد في العديد من المؤشرات الشهيرة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تراقب أداء الصناعة المصرفية. والجدير بالذكر أن أسهم بنك البلاد مُدرجة في صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA) - أحد أهم صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على السوق المالية السعودية.

ساهم النمو المستمر لبنك البلاد، والممارسات الفعالة لإدارة المخاطر، والالتزام برضا العملاء في جاذبيته بين المستثمرين الباحثين عن التعامل مع القطاع المصرفي. إن حرص بنك البلاد على الابتكار والتحول الرقمي يُعزز قدرته التنافسية في السوق، ويضمن مكانته كلاعب بارز في الصناعة المالية.

مع سجل حافل وتركيز على تقديم قيمة للمساهمين، يواصل بنك البلاد في مايو تقديم خيار استثماري لأولئك الذين يتطلعون إلى الاستفادة من القطاع المصرفي السعودي الديناميكي والمزدهر.

سهم بنك البلاد (Tadawul: 1140) - الأبحاث والتصنيفات

  • هل سهم بنك البلاد مُقوم بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بقيمته العادلة وتوقعات المحللين وسعره بالنسبة للسوق؟
  • ما هي توقعات سعر سهم بنك البلاد لمدة 12 شهراً؟
  • ما هي توقعات سهم بنك البلاد؟
  • كيف كان أداء سهم البلاد خلال الخمس سنوات الماضية؟
  • هل يجب أن تشتري أسهم بنك البلاد أم تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة بتمثيل أسهم بنك البلاد؟

   

لمحة حول بنك البلاد: نبذة تاريخية

تأسس بنك البلاد في عام 2004 ويقع مقره الرئيسي في الرياض بالمملكة العربية السعودية. بنك البلاد هو مؤسسة مالية رائدة في المملكة العربية السعودية، معروف بحضوره القوي والتزامه برضا العملاء. من خلال الشراكات الإستراتيجية والخدمات المبتكرة والتركيز على التحول الرقمي، فإنه يوفر تجربة مصرفية موثوقة ومريحة للأفراد والشركات على حد سواء.

يخدم بنك البلاد مجموعة متنوعة من قطاعات السوق في المملكة العربية السعودية، ويلبي الاحتياجات المالية لمختلف مجموعات العملاء. تنقسم قطاعات السوق بالبنك إلى خمسة أقسام:

  • الخدمات المصرفية للأفراد: يقدم بنك البلاد مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية للأفراد والمُصممة خصيصاً للعملاء الأفراد. ويشمل ذلك الحسابات الشخصية ومنتجات الادخار والاستثمار والقروض وبطاقات الائتمان والحلول المصرفية الرقمية، مما يوفر تجارب مصرفية مريحة وآمنة.
  • الخدمات المصرفية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة: يدرك بنك البلاد أهمية الشركات الصغيرة والمتوسطة في الاقتصاد السعودي. يقدم البنك خدمات مصرفية مخصصة لتلبية الاحتياجات الفريدة للشركات الصغيرة والمتوسطة، بما في ذلك الحسابات المتخصصة وخيارات التمويل وحلول إدارة النقد والخدمات الاستشارية لدعم نموها ونجاحها.
  • الخدمات المصرفية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة: يدرك بنك البلاد أهمية الشركات الصغيرة والمتوسطة في الاقتصاد السعودي. يقدم البنك خدمات مصرفية مخصصة لتلبية الاحتياجات الفريدة للشركات الصغيرة والمتوسطة، بما في ذلك الحسابات المتخصصة وخيارات التمويل وحلول إدارة النقد والخدمات الاستشارية لدعم نموها ونجاحها.
  • الخدمات المصرفية الاستثمارية: يقدم بنك البلاد خدمات مصرفية استثمارية تلبي احتياجات العملاء من المؤسسات والأفراد أصحاب الإمكانيات المالية الكبيرة. تشمل هذه الخدمات حلول أسواق رأس المال، والخدمات الاستشارية، وإدارة الأصول، والمنتجات الاستثمارية، وتمكين العملاء من الوصول إلى مجموعة واسعة من أدوات الاستثمار بتوجيه من الخبراء.
  • الصيرفة الإسلامية: بنك البلاد رائد في مجال الخدمات المصرفية الإسلامية، حيث يقدم منتجات وخدمات مالية متوافقة مع الشريعة الإسلامية. يغطي قطاع الخدمات المصرفية الإسلامية في البنك الخدمات المصرفية للأفراد والشركات والاستثمارات، مما يوفر للعملاء حلولاً مصرفية أخلاقية وشفافة وفقاً لمبادئ الشريعة الإسلامية.

تسمح قطاعات السوق المتنوعة لبنك البلاد بتلبية المتطلبات الفريدة للأفراد والشركات والمؤسسات، مما يدل على التزامه بتقديم حلول مالية مخصصة وخدمة عملاء ممتازة.

تتوزع أسهم بنك البلاد بين 4 فئات:

  • عامة الناس: 48.4٪
  • الشركات الخاصة: 30.5٪
  • المطلعين الفرديين: 16.0٪
  • المؤسسات: 5.1٪

أكبر 25 مساهماً يمتلكون 51.21٪ من الشركة، في حين أن أكبر 5 مساهمين هم:

  • شركة محمد ابراهيم السبيعي واولاده - 19.35٪
  • شركة عبد الله ابراهيم السبيعي للاستثمار - 11.14٪
  • خالد بن عبد الرحمن الراجحي - 8.91٪
  • عبد الرحمن الراجحي - 6.67٪
  • مجموعة فانجارد إنك - 1.94٪

سهم البلاد - التحليل الأساسي والتصنيفات المالية

اطلع على أحدث تحليلات سعر سهم بنك البلاد، بما في ذلك التقييم والنمو المستقبلي والأداء السابق والمزيد لمساعدتك على اتخاذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.

التقييم

هل سهم البلاد مقوم بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بقيمته العادلة وتوقعات المحللين وسعره بالنسبة للسوق؟

  • السعر إلى الأرباح مقارنة بأسعار النظراء: تعتبر أسهم بنك البلاد باهظة الثمن بناءً على نسبة السعر إلى الأرباح (18.3 ضعفاً) مقارنة بمتوسط أسعار النظراء (12.1 ضعفاً).
  • السعر إلى الأرباح مقارنة بأسعار الصناعة: أسهم بنك البلاد باهظة الثمن بناءً على نسبة السعر إلى الأرباح (18.3 ضعفاً) مقارنة بمتوسط صناعة البنوك الآسيوية (8.7 ضعفاً).
  • السعر إلى الأرباح مقابل النسبة العادلة: تعتبر أسهم بنك البلاد باهظة الثمن بناءً على نسبة السعر إلى الأرباح (18.3 ضعفاً) مقارنةً بنسبة السعر العادل إلى الأرباح المُقدرة (13.4ضعفاً).
  • أقل من القيمة العادلة: تتداول أسهم بنك البلاد (عند مستوى الـ 40.65 ريال سعودي) أعلى من تقديرات المحللين للقيمة العادلة (عند مستوى الـ 21.16 ريال سعودي).

النمو المستقبلي

من المتوقع أن تنمو أرباح بنك البلاد وإيراداته بنسبة 15.3% و15.3% سنوياً على التوالي. ومن المتوقع أن تنمو ربحية السهم بنسبة 15.1% سنوياً. ومن المتوقع أن يصل العائد على حقوق المساهمين إلى 17.9% خلال 3 سنوات.

  • معدل الأرباح مقابل المدخرات: نمو الأرباح المتوقع لبنك البلاد (14.1٪ سنوياً) أعلى من معدل الادخار (9.1٪).
  • الأرباح مقابل السوق: من المتوقع أن تنمو أرباح بنك البلاد (14.1٪ سنوياً) بشكل أسرع من السوق السعودي (2.8٪ سنوياً).
  • أرباح عالية النمو: من المتوقع أن تنمو أرباح بنك البلاد، ولكن ليس بشكل كبير.
  • الإيرادات مقابل السوق: من المتوقع أن تنمو إيرادات بنك البلاد (13.4٪ سنوياً) بوتيرة أسرع من نمو السوق السعودي (1.9٪ سنوياً).
  • عائدات نمو عالية: من المتوقع أن تنمو إيرادات بنك البلاد (13.4٪ سنوياً) بمعدل أبطأ من 20٪ سنوياً.

الأداء السابق

كيف كان أداء سهم البلاد خلال الخمس سنوات الماضية؟

  • أرباح جيدة: تتمتع أسهم بنك البلاد بأرباح ذات جودة عالية.
  • زيادة هامش الربح: هوامش صافي الربح الحالية لبنك البلاد (46.1٪) أعلى من العام الماضي (43.8٪).
  • اتجاه الأرباح: نمت أرباح أسهم بنك البلاد بشكل ملحوظ بنسبة 22.2٪ سنوياً على مدى السنوات الخمس الماضية.
  • النمو المتسارع: نمو أرباح أسهم بنك البلاد خلال العام الماضي (18.5٪) أقل من متوسط النمو خلال 5 سنوات (22.2٪ سنوياً).
  • معدل الأرباح مقابل معدل أرباح الصناعة: لم يتفوق نمو أرباح أسهم بنك البلاد خلال العام الماضي (18.5٪) على قطاع البنوك الذي حقق نمو بنسبة 20.4٪.

الصحة المالية

ما هو الوضع المالي لبنك البلاد؟

  • مستوى الأصول: نسبة أصول بنك البلاد إلى حقوق المساهمين منخفضة.
  • مُخصص القروض المعدومة: بنك البلاد لديه مخصص كاف للقروض المعدومة (191٪).
  • المطالبات منخفضة المخاطر: تتكون 92٪ من مطالبات بنك البلاد من مصادر تمويل منخفضة المخاطر بشكل أساسي.
  • مستوى القروض: يتمتع بنك البلاد بمستوى مناسب من نسبة القروض إلى الأصول (73٪).
  • الودائع منخفضة المخاطر: نسبة القروض إلى الودائع لدى بنك البلاد (89٪) مناسبة.
  • مستوى القروض المتعثرة: يتمتع بنك البلاد بمستوى مناسب من القروض المتعثرة (1.5٪).

توزيعات الأرباح

بنك البلاد هي مؤسسة مصرفية تدفع توزيعات الأرباح وتقدم حالياً عائداً بنسبة 1.23٪ يتم تغطيته جيداً من خلال الأرباح.

  • توزيعات أرباح ثابتة: توزيعات أرباح بنك البلاد بدأت الدفع منذ 10 سنوات وخلال هذه الفترة كانت المدفوعات متقلبة.
  • زيادة توزيعات الأرباح: زادت مدفوعات بنك البلاد للأرباح، لكن البنك لم يدفع سوى توزيعات أرباح لمدة 9 سنوات.
  • توزيعات أرباح عالية: توزيعات أرباح بنك البلاد (1.73٪) منخفضة مقارنة بأعلى 25٪ من دافعي الأرباح في السوق السعودي (4.64٪).
  • تغطية الأرباح: مع انخفاض نسبة المدفوعات (22.4٪)، فإن أرباح بنك البلاد مغطاة بشكل جيد بالأرباح.

توقعات سعر سهم بنك البلاد

ما هي توقعات سعر سهم بنك البلاد لمدة 12 شهراً، وهل لدينا أي ثقة إحصائية في السعر المستهدف المتفق عليه من قبل المحللين؟

Albilad's Shares Price Forecast

المصدر: simplewall.st

وفقاً لـ Simplywall.st، فإن السعر المستهدف لسهم بنك البلاد لمدة 12 شهراً هو أقل من سعر السهم الحالي.

يقترح موقع Wallet Investor أن سعر سهم بنك البلاد سينمو في عام 2023 مقارنة بالسعر الحالي، لينهي العام عند متوسط سعر الـ 47.310 ريال سعودي. ويصل إلى الـ 73.262 ريال سعودي في عام 2028.

هام: عند النظر في التحليل الأساسي لأسهم بنك البلاد وتصنيفها المالي وتوقعات الأسعار، من المهم أن نتذكر أن التقلبات العالية في السوق والبيئة الاقتصادية المتغيرة تجعل من الصعب إعطاء تقديرات طويلة الأجل. على هذا النحو، يمكن للمحللين والمنصات القائمة على الخوارزميات الحصول على تقييماتهم وتوقعاتهم بشكل خاطئ. قم دائماً بإجراء البحث الخاص بك قبل اتخاذ قرار الاستثمار. ولا تتداول أو تستثمر أبداً بأكثر مما يمكنك تحمل خسارته. يجب أن تعرف أيضاً أن الأداء والتنبؤات والتوقعات السابقة ليست مؤشرات موثوقة للنتائج المستقبلية.

سعر سهم بنك البلاد - التحليل الفني

شهدت أسهم بنك البلاد ارتفاعاً مستمراً منذ مارس 2022، كما هو موضح في الرسم البياني الأسبوعي أدناه.

سعر سهم بنك البلاد - التحليل الفني

ومع ذلك، هناك مؤشرات على انعكاس محتمل في الاتجاه. ويبدو أن سعر سهم بنك البلاد قد بدأ مرحلة تصحيحية. مع اختراق مستوى تصحيح فيبوناتشي 0.38%، تلقى المضاربون على الانخفاض إشارة تأكيد للتصحيح المستمر. علاوة على ذلك. يدعم تقارب المتوسطين المتحركين لإغلاق 50 يوم و 20 يوم هذا الأمر، مما قد يفتح الطريق لاختراق مستوى الدعم عند مستوى الـ 37.05 ريال سعودي. الهدف في هذا السيناريو هو وصول السعر إلى مستوى تصحيح فيبوناتشي 0.61%. وتحقق هذا السيناريو يشترط ثبات مستوى المقاومة عند مستوى الـ 42.45 ريال سعودي.

كيف تستثمر في أسهم بنك البلاد

يرغب بعض المستثمرين في القيام بدور نشط في إدارة استثماراتهم، بينما يفضل البعض الآخر تعيينها ونسيانها. قد يتغير تفضيلك ولكن عليك اتخاذ قرار بشأن هذا النهج للبدء.

بالنسبة لمعظم الناس، يعني الاستثمار في الاسهم الاختيار من بين هذين النوعين من الاستثمار:

1). أسهم البلاد الفردية

إذا كنت تسعى وراء شركة معينة، فيمكنك شراء سهم واحد أو عدد قليل من الأسهم لتغمس إصبعك في مياه تداول الأسهم. من الممكن بناء محفظة استثمارية متنوعة من العديد من الأسهم الفردية، ولكنها تتطلب استثمارات وأبحاثاً كبيرة.

إذا سلكت هذا الطريق، فتذكر أن الأسهم الفردية ستشهد صعوداً وهبوطاً. إذا كنت تبحث عن شركة واخترت الاستثمار فيها، ففكر في سبب اختيارك لتلك الشركة في المقام الأول إذا بدأت التوترات في الظهور في يوم تهبط فيه الأسعار.

يسمح لك وسطاء الأسهم التقليديون بالاستثمار في الأسهم المحلية. ومع ذلك، قد لا تتمكن من الاستثمار في الأسهم العالمية المدرجة في البورصات الرئيسية وصناديق الاستثمار المتداولة العالمية وغيرها من الأصول.

2). صناديق الاستثمار المتداولة مع بنك البلاد

يمكن أن تكون أسهم بنك البلاد (أو أي سهم فردي، في هذا الصدد) استثماراً متقلباً للغاية. يمكنك إدارة المخاطر عن طريق تنويع حيازاتك الاستثمارية. صناديق الاستثمار، على سبيل المثال، تحتوي على سلة من الأسهم الفردية. عندما تستثمر في صندوق استثماري، فأنت تمتلك أيضاً أجزاء صغيرة من كل من هذه الشركات.

إذا كنت ترغب في صندوق استثماري بتمثيل بنك البلاد، فيمكنك التفكير في صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA) المُقدّم من BlackRock وهو أكبر مزود لصناديق الاستثمار المتداولة حسب الأصول المُدارة.

iShares MSCI Saudi Arabia ETF

يمكن أن يكون صندوق الاستثمار مناسباً للمستثمرين العرب والأجانب الذين يرغبون في التعرض لاستثمار ذو سيولة كبيرة ومتنوع لـ 10 من أكبر أسهم الشركات المُدرجة في السوق المالية السعودية:

أسهم شركة النفط العربية السعودية "أرامكو"

أسهم بنك الإنماء

أسهم بنك البلاد

أسهم الشركة السعودية للصناعات الأساسية "سابك"

أسهم البنك الوطني السعودي "البنك الاهلي"

أسهم بنك الراجحي

أسهم شركة الاتصالات السعودية “أس تي سي STC”

أسهم شركة التعدين العربية السعودية “معادن”

أسهم بنك الرياض

أسهم شركة الكهرباء السعودية

لماذا الاستثمار في أسهم بنك البلاد عبر صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA)؟

يسعى صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF إلى تتبع نتائج الاستثمار لمؤشر واسع النطاق يتكون من الأسهم السعودية. مع صافي أصول يقارب 1 مليار دولار، فإن صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA) هو أكبر صندوق متداول في البورصة يسعى إلى تتبع نتائج الاستثمار لمؤشر يتألف بشكل أساسي من أسهم لسوق جديد جنباً إلى جنب مع الأسواق الناشئة المختارة. ويوفر لك:

  • الوصول إلى سوق الأسهم السعودي، والذي كان مغلقاً تاريخياً أمام المستثمرين الأجانب.
  • التعرض المستهدف لاقتصاديات دولة ذات إمكانات نمو. من خلال الوصول بنقرة واحدة إلى محفظة استثمارية غير مستغلة تقريباً، بما في ذلك السوق المالية السعودية و مؤشر تاسي TASI.
  • تستخدم لتحقيق النمو والتنويع على المدى الطويل.

كيف تبدأ مع CAPEX.com

إليك كيفية شراء وتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والأصول الأخرى مع وسيط عالمي مُرخص ومنظم بدرجة عالية مثل CAPEX.com:

  • اختر نوع الحساب الذي تريد استخدامه. يجب أن يكون اهتمامك الأول هو شهيتك للمخاطرة والأفق الزمني. إذا كنت ترغب في شراء الأسهم والاحتفاظ بها، فافتح حساب استثمار. إذا كنت ترغب في المضاربة على تحركات الأسعار (بما في ذلك انخفاض الأسعار) بدون عمولة ورافعة مالية، فافتح حساب تداول.
  • إنشاء حساب. بغض النظر عن الحساب الذي اخترته، فأنت بحاجة إلى التسجيل وإكمال عملية التحقق "KYC" للتحقق من هويتك.
  • قم بتمويل حسابك بأموال ورقية. قبل شراء الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وتداولها، تحتاج إلى تمويل حساب الصرف الخاص بك بالدولار الأمريكي أو اليورو أو العملات الأخرى.
  • افتح صفقتك. انقر فوق رمز "SEARCH" الموجود في اللوحة اليسرى أو بالنقر فوق "ETFS" ثم اكتب في خيار البحث صندوق "iShares MSCI Saudi Arabia ETF".

      

عند تداول الأسهم، يتم تخزين عقود الهامش في حسابك وتكون أكثر سيولة من الأصول الأساسية.

ومع ذلك، يجب أن تدرك أن تداول عقود الهامش سريع الحركة ويتطلب مراقبة دقيقة. نتيجة لذلك، يجب أن يكون المتداولون على دراية بالمخاطر الكبيرة عند تداول المشتقات المالية. هناك هوامش تحتاج إلى الحفاظ عليها؛ إذا لم تتمكن من تغطية الانخفاضات في القيمة، فقد يتم إغلاق صفقتك، وسيتعين عليك مواجهة الخسارة بغض النظر عما يحدث لاحقاً للأصل الأساسي.

مع CAPEX، يمكنك تداول عقود الهامش على أكثر من 2.000 سهم و الاستثمار في أكثر من 5.000 سهم وصندوق استثمار مع الحصول على الملكية.

✍ أدوات وموارد تداول مجانية

تذكر أنه يجب أن يكون لديك بعض الخبرة والمعرفة في التداول قبل أن تبدأ التداول أو الاستثمار في سهم بنك البلاد. يجب أن تفكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية التداول CAPEX. لدى أكاديمية CAPEX الكثير من دورات التحليل الفني والأساسي المجانية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك على أن تصبح متداولاً ناجحاً أو تتخذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.

يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق حول سوق الأسهم السعودي - بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.

المصادر:

الاسئلة الشائعة FAQs حول أسهم بنك البلاد

disclaimers_academy

course_share_title

article_rating_title

awful
ok
great
awesome

read_more

فادي رياض
financial_writer

Fadi's niche experience is concentrated mainly in global stock markets. His trading expertise relies on balancing fundamental and technical analysis skills.