تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة

تعد صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) واحدة من أكثر المنتجات الاستثمارية شهرة في العالم في الوقت الحالي. مثل الصناديق الاستثمارية التقليدية المُدارة أو الصناديق المشتركة، فإنها تمنح المستثمرين إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأوراق المالية، لكنها أكثر فعالية من حيث التكلفة. على عكس الصناديق الاستثمارية التقليدية، يمكن تداول الصناديق الاستثمارية مثل أي سهم عادي، مما يضيف المزيد من السيطرة في أيدي المستثمر. دعونا نلقي نظرة على كيفية عمل صناديق الاستثمار للمبتدئين ونفحص بعض ايجابيات وسلبيات الاستثمار في الصناديق الاستثمارية.

هناك الكثير الذي يجب أن تعرفه قبل بدء التداول على صناديق الاستثمار المُتداولة. إذا كنت ترغب ببدء الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة على الفور، فإليك هذا الدليل السريع:

• قم باختيار طريقة الاستثمار في الصناديق الاستثمارية - أكثر الطرق شيوعاً هو تداول صناديق الاستثمار عبر المشتقات المالية.
• اختر صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بك - مع CAPEX يمكنك الاختيار بين مجموعة واسعة من الصناديق الاستثمارية والتي تصل إلى 50 صندوق استثماري مصنفة من افضل صناديق الاستثمار.
• افتح صفقتك الأولى - قم بإنشاء حساب معنا لبدء تداول الصناديق الاستثمارية باستخدام الرافعة المالية.

لمزيد من المعلومات حول ما هي صناديق الاستثمار وكيف تعمل، يمكنك اكتشاف كل ما تحتاج إلى معرفته عبر هذا الدليل.

ماهي الصناديق الاستثمارية

الصندوق الاستثماري المتداول في البورصة هو عبارة عن سلة من الأوراق المالية والتي قد تتضمن - الأسهم، والسندات، والعملات، والسلع، والمؤشرات، وحتى العملات المشفرة، أو مزيج من هذه الأصول - يمكنك شراء أو تداول صناديق الاستثمار من خلال وسيط. سيقوم صندوق الاستثمار إما بشراء الأصول التي يتتبعها فعلياً أو استخدام استثمارات أكثر تعقيداً لتتبع حركة السوق الأساسية.

تُقدم صناديق الاستثمار المتداولة أفضل سمات لتداول الأصول الشائعة: فهي تتمتع بمزايا التنويع الموجودة في الصناديق المشتركة بالإضافة إلى إمكانية تداولها بنفس السهولة التي يتم تداول الاسهم بها.

يمنحك أي صندوق استثماري طريقة لشراء وبيع سلة من الأصول دون الحاجة إلى شراء جميع المكونات بشكل فردي. يمتلك مزود صندوق الاستثمار الأصول الأساسية، ويصمم صندوق استثماري لتتبع أدائها، ثم يبيع الأسهم في هذا الصندوق الاستثماري للمستثمرين. يمتلك المساهمون جزءاً من صندوق الاستثمار، لكنهم لا يمتلكون الأصول الأساسية في الصندوق. ومع ذلك، فإن المستثمرين في صناديق الاستثمار المتداولة ETFs التي تتعقب مؤشر الأسهم يحصلون على توزيعات أرباح مقطوعة، أو يعيدون هذه الأرباح للاستثمار في صندوق الاستثمار عبر زيادة حصصهم واستحواذاهم في الصندوق.

بينما تم تصميم صناديق الاستثمار المتداولة لتتبع قيمة الأصل الأساسي - سواء كان الأصل عبارة عن سلعة مثل الذهب أو سلة من الأسهم مثل مؤشر ستاندرد آند بورز - يتم تداول الصناديق الاستثمارية بأسعار يحددها السوق والتي تختلف عادةً عن ذلك الأصل، وتكون العوائد على المدى الطويل لصندوق الاستثمار مختلفة عن العوائد التي يتتبعها الصندوق وذلك نظراً إلى الرسوم.

يمكنك تداول صناديق الاستثمار لتتبع قطاع أو مؤشر أو أسهم من بلد معين أو سلعة أو عملة أو أسواق الدخل الثابت.

تم تصميم العديد من صناديق الاستثمار المتداولة لتتبع الأصول الأساسية، لكن بعض الصناديق الاستثمارية تنتقي الأصول التي تتعقبها. مع CAPEX يمكنك تداول الصناديق الاستثمارية عبر العقود مقابل الفروقات.

كيفية تداول صناديق الاستثمار

يتم تداول صناديق الاستثمار من خلال الوسطاء عبر الإنترنت والتجار التقليديين.

تداول الصناديق الاستثمارية عبر المشتقات المالية

يعد تداول صناديق الاستثمار المتداولة وسيلة للتعرض لتحركات الأسعار على المدى القصير في قطاعات معينة. عندما تداول صناديق الاستثمار مع العقود مقابل الفروقات، يمكنك استخدام الرافعة المالية للحصول على تعرض كبير لصناديق الاستثمار المتداولة.

نتيجة لذلك، تمكنك العقود مقابل الفروقات من فتح مركز مقابل جزء بسيط من تكلفة الاستثمار التقليدي. وذلك باستخدام الرافعة المالية، رغم هذا يمكن للرافعة المالية أن تضخم أرباحك، ولكن يمكنها أيضاً أن تزيد من خسائرك. هذا لأن الخسارة تُحسب بناءً على الحجم الكامل للمركز بدلاً من تكلفة فتح هذا المركز ويمكن أن تفوق بكثير أي إيداع أولي، لذلك من المهم إنشاء استراتيجية لإدارة المخاطر قبل البدء في تداول الصناديق الاستثمارية عبر العقود مقابل الفروقات.

شراء صناديق الاستثمار المتداولة مباشرة

يمكنك أيضاً شراء صناديق الاستثمار المتداولة مباشرةً. يسمح حساب الوساطة للمستثمرين بشراء أسهم في صناديق الاستثمار المتداولة ETFs مثل طريقة شراء الاسهم.

هذا نمط طويل الأجل لاكتساب التعرض لتحركات سوق أو قطاع معين.

يمكن للمستثمرين اختيار حساب الوساطة التقليدي، بينما يمكن للمتداولين اختيار المشتقات المالية لتداول صناديق الاستثمار.

لا يمكن للمتداولين فتح مركز "شراء" تقليدي فحسب، بل يمكنهم أيضاً الاستفادة من الأسواق التي تنخفض أسعارها أيضاً - والمعروفة باسم "البيع على المكشوف". وهذا يفتح طريقًا آخر للربح المحتمل ولكنه يتضمن زيادة في المخاطر.

>> تعرف على المزيد حول تداول العقود مقابل الفروقات

أمثلة حول افضل صناديق الاستثمار المتداولة والاكثر شيوعاً

يعتبر صندوق SPDR S&P 500 ETF (SPY) أول صندوق استثماري تم إنشاؤه، والذي يتتبع مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500، والذي يتم تداوله بشكل نشط حتى يومنا هذا.

افضل صناديق الاستثمار الأخرى التي يجب مراقبتها:

• يمثل صندوق SPDR Dow Jones Industrial Average (DIA) الأسهم الثلاثين في مؤشر الداو جونز.
• يسعى صندوق iShares MSCI World ETF (EEM) إلى تتبع نتائج الاستثمار لمؤشر يتألف من أسهم الأسواق المتقدمة.
• صندوق ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) هو أول صندوق استثماري مرتبط بالبيتكوين في الولايات المتحدة ويقدم للمستثمرين فرصة للتعرض لعوائد البيتكوين بطريقة مريحة وشفافة وبسيولة كبيرة.
• صناديق القطاعات، تتعقب بعض صناديق الاستثمار المتداولة قطاعات الصناعة والقطاعات الفردية مثل صندوق الطاقة (XLE) أو صندوق التكنولولجيا (XLK) أو صندوق المرافق العامة (XLU) أو صندوق الخدمات المالية (XLF).
• صناديق السلع، تتبع صناديق استثمار المؤشرات أسواق السلع، على سبيل المثال صندوق الذهب (GLD) أو صندوق الفضة (SLV) أو صندوق النفط الخام (USO).

>> افضل صناديق الاستثمار المتداولة لعام 2023

5 من اكبر صناديق الاستثمار في العالم

انواع الصناديق الاستثمارية المتداولة لا حصر لها، بدءاً من صناديق الاستثمار المتداولة في السندات وصناديق الاستثمار المتداولة في السوق وصناديق الاستثمار المتداولة في الأسواق الأجنبية وصناديق الاستثمار العكسية وصناديق الاستثمار المتداولة البديلة.

تجاوزت محفظة Vanguard تريليون دولار في أصول صندوق الاستثمار الخاضع لإدارة (AUM). شركة BlackRock (BLK)، التي ترعى صناديق الاستثمار iShares، هي الشركة الأخرى الوحيدة المصنفة من النخبة.

هناك خمس جهات تقوم في إدارة صناديق استثمارية تتجاوز قيمتها 100 مليار دولار:

• شركة BlackRock: تقوم بإدارة صناديق استثمارية بقيمة 2.117 تريليون دولار.
• مجموعة The Vanguard Group: تقوم بإدارة صناديق استثمارية بقيمة 1.619 تريليون دولار.
• شركة State Street Corp: الجهة الراعية لإدارة صناديق SPDR بقيمة 881 مليار دولار.
• شركة Invesco Ltd: تقوم بإدارة صناديق استثمارية بقيمة 308 مليار دولار.
• شركة Charles Schwab: تقوم بإدارة صناديق استثمارية بقيمة 214 مليار دولار. 

أكبر صناديق الاستثمار المتداولة البورصة

تتراوح قيمة أكبر 50 صندوق استثماري متداول في البورصة بين 23 مليار دولار إلى 329 مليار دولار في الأصول المدارة، مقدمة من قبل كبار المصدرين الخمسة. أكبر خمسة صناديق استثمارية هي:

• صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) من State Street: بقيمة 329 مليار دولار.
• صندوق iShares Core S&P 500 ETF (IVV) من BlackRock: بقيمة 249 مليار دولار.
• صندوق Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): بقيمة 213 مليار دولار.
• صندوق Vanguard S&P 500 (VOO): بقيمة 194 مليار دولار.
• صندوق Invesco QQQ Trust (QQQ): بقيمة 152 مليار دولار.

من بين أكبر 50 صندوق استثماري متداول، تقدم BlackRock واحد وعشرين صندوق استثماري، و Vanguard sponsors تسعة عشر صندوق استثماري، و State Street ستة صناديق استثمارية، و Invesco صندوق استثماري واحد.

انواع الصناديق الاستثمارية

تتوفر أنواع مميزة من صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين التي يمكن استخدامها لتوليد الدخل، والمضاربة، وزيادة الأسعار، وللتحوط أو التعويض جزئياً عن المخاطر في محفظة المستثمر. فيما يلي وصف موجز لبعض انواع الصناديق الاستثمارية المتداولة والمتاحة في السوق اليوم.

صناديق الاستثمار في الاسهم

تتكون صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة من سلة من الأسهم لتتبع صناعة أو قطاع واحد. على سبيل المثال، قد تتعقب صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم الخاصة بالسيارات أو الأسهم الأجنبية. والهدف من ذلك هو توفير التعرض المتنوع لصناعة واحدة، والتي تشمل أصحاب الأداء العالي والوافدين الجدد مع إمكانية النمو. على عكس الصناديق المشتركة للأسهم، فإن صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم لديها رسوم أقل ولا تنطوي على ملكية فعلية للأوراق المالية.

صناديق الاستثمار المتداولة في قطاع الصناعة

صناديق الاستثمار المتداولة في قطاع الصناعة هي صناديق تركز على قطاع أو صناعة معينة. على سبيل المثال، سوف تشمل الصناديق الاستثمارية الخاصة بقطاع الطاقة الشركات العاملة في هذا القطاع. الفكرة من وراء صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع الصناعي هي اكتساب الانكشاف على الجانب الإيجابي لهذه الصناعة من خلال تتبع أداء الشركات العاملة في هذا القطاع. أحد الأمثلة على ذلك هو قطاع التكنولوجيا، الذي شهد تدفقاً للأموال في السنوات الأخيرة. في الوقت نفسه، يتم أيضاً تقليص الجانب السلبي لأداء الأسهم المتقلبة في صندوق الاستثمار لأنها لا تنطوي على ملكية مباشرة للأسهم. تُستخدم صناديق الاستثمار المتداولة في القطاعات الصناعية أيضاً للتناوب داخل وخارج القطاعات خلال الدورات الاقتصادية.

صناديق الاستثمار المتداولة جغرافياً

تتيح لك صناديق الاستثمار المتداولة جغرافياً تتبع الأصول في منطقة معينة. على سبيل المثال، يمكنك تداول صناديق الاستثمار الأمريكية والتي تمنحك التعرض لجميع المؤشرات الأمريكية، أيضاً يمكنك تداول صندوق MCSI الذي يشمل أسهم الشركات التايوانية، أو يمكنك تداول صناديق الاستثمار الدولية إذا كنت ترغب في تنويع المحفظة الاستثمارية الخاصة بك.

صناديق الاستثمار المتداولة في السلع

كما يشير اسمها، تستثمر الصناديق المتداولة في بورصة السلع في استثمارات الذهب والنفط والسلع الأخرى. توفر صناديق الاستثمار المتداولة للسلع العديد من الفوائد. أولاً، تنويع المحفظة الاستثمارية التي تساعد المستثمرين في التحوط من فترات الركود. على سبيل المثال، يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة في السلع أن توفر وسادة أثناء حالات الركود في سوق الأسهم. ثانياً، امتلاك أسهم في صناديق الذهب الاستثمارية أو صناديق النفط الاستثمارية أرخص من الحيازة المادية للسلع. لأنه لا ينطوي على تكاليف التأمين والتخزين.

صناديق الاستثمار المتداولة في العملات

صناديق الاستثمار المتداولة في العملات هي أدوات استثمار مجمعة تتعقب أداء أزواج العملات، والتي تتكون من العملات المحلية والأجنبية. تخدم صناديق الاستثمار الخاصة بالعملات أغراضاً متعددة. يمكن استخدامها للمضاربة على أسعار العملات بناءً على التطورات السياسية والاقتصادية في بلد ما. كما أنها تستخدم لتنويع المحفظة الاستثمارية أو كتحوط ضد التقلبات في أسواق الفوركس من قبل المستوردين والمصدرين. كما يستخدم بعضها للتحوط من خطر التضخم. إضافة لذلك تم إصدار صناديق استثمار متداولة في العملات الرقمية مثل صندوق البيتكوين الاستثماري.

صناديق الاستثمار المتداولة في البلوك تشين

صناديق الاستثمار المتداولة في البلوك تشين هي إحدى طرق التعرض لتقنية البلوك تشين و سوق الكريبتو دون الحاجة إلى الاستثمار في العملات الرقمية. تتعقب هذه الصناديق أسهم الشركات التي تستثمر في تقنية البلوك تشين وهي متوفرة أيضاً في الأسواق التقليدية.

صناديق الاستثمار العكسيّة

تحاول صناديق الاستثمار العكسيّة تحقيق مكاسب من انخفاض الأسهم عن طريق بيع الأسهم على المكشوف. البيع على المكشوف هو بيع الأسهم وتوقع انخفاض قيمتها وإعادة شرائها بسعر أقل. يستخدم صندوق الاستثمار العكسي المشتقات المالية لبيع الأسهم. إنها رهانات مبنية على انخفاض السوق. وعندما ينخفض السوق، تزيد قيمة صناديق الاستثمار العكسية بمقدار متناسب مع حجم الانخفاض. يجب أن يدرك المستثمرون أن العديد من صناديق الاستثمار العكسية تتضمن أوراق مالية يتم تداولها في البورصة (ETNs) وليست صناديق استثمار متداولة حقيقية. ETN عبارة عن سند ولكن يتم تداوله مثل الأسهم ويتم دعمه من قبل جهة إصدار مثل البنك. تأكد من مراجعة وسيطك لتحديد ما إذا كان صندوق ETN مناسباً لمحفظتك.

صناديق الاستثمار ذات الرافعة المالية

تسعى صناديق الاستثمار ذات الرافعة المالية إلى إرجاع بعض المضاعفات (على سبيل المثال، 2 × مثل SQQQ أو 3 × مثل TQQQ) على عائد الاستثمارات الأساسية. على سبيل المثال، إذا ارتفع مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500 بنسبة 1٪، فإن مؤشر صندوق ستاندرد آند بورز برافعة مالية× 3 سوف يُرجع عائد بمقدار 3٪ (وإذا انخفض المؤشر بنسبة 1٪، فإن صندوق الاستثمار سيخسر 3٪). تستخدم هذه المنتجات المشتقات المالية مثل الخيارات أو العقود الآجلة للاستفادة من عوائدها. هناك أيضاً صناديق استثمارية متداولة عكسياً وذات رافعة مالية، والتي تسعى إلى تحقيق عائد مضاعف عكسي.

صناديق الاستثمار العقاري (REITs)

تجمع صناديق الاستثمار العقاري (REITs) الأموال عن طريق بيع أسهم وإصدار السندات لشراء الأصول العقارية وتأجيرها، مثل مراكز التسوق ومباني المكاتب والمباني السكنية والمستودعات. تتعامل الإدارة مع جميع الخدمات اللوجستية الخاصة بالملكية والتأجير، ويمكن للمستثمرين جمع الأرباح، والتي تكون عادةً أعلى من العديد من الاستثمارات القائمة على الأسهم. يُطلب من صناديق الاستثمار العقاري دفع جميع أرباحها تقريباً بعد خصم الضرائب كأرباح. يمكن للمستثمرين شراء وبيع أسهم صناديق الاستثمار العقاري REIT في السوق أو شراء أسهم في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة التي تمتلك أسهماً في العديد من صناديق الاستثمار العقارية.

ما تحتاج إلى معرفته قبل الاستثمار في الصناديق الاستثمارية

تشكل صناديق الاستثمار المتداولة 30٪ من إجمالي التجارة الأمريكية من حيث القيمة، وفقاً لموقع Barron’s. لقد توافد المستثمرون عليها بسبب بساطتها ورخص ثمنها النسبي وإمكانية وصول المستثمرين من خلالها إلى استثمار متنوع.

اليوم، هناك المئات من صناديق الاستثمار المتداولة التي يتم تداولها بانتظام في البورصات الرئيسية. هناك جوانب إيجابية وسلبية في صناديق الاستثمار المتداولة، يجب على المستثمر الذكي مراعاة كلا الجانبين قبل بدء الاستثمار.

مزايا صناديق الاستثمار

• التنويع السهل - تعرَّف على سوق أو دولة أو منطقة بأكملها من خلال تجارة واحدة.
• صناديق الاستثمار المتداولة هي منتج استثماري فعال من حيث التكلفة - لا يتطلب الأمر سوى معاملة واحدة للتداول بالكامل. تكلفة الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة تجتذب رسوماً أقل (نسبة نفقات إدارية أقل) من الاستثمار في صناديق الأسهم المُدارة بنشاط، وحتى بعض صناديق مؤشرات الأسهم. لديها حد أدنى منخفض للاستثمار الأولي يبلغ 500 دولار (على سبيل المثال الصناديق الاستثمارية المدرجة في بورصة ASX).
• الرافعة المالية والبيع على المكشوف - تماماً مثل الأسهم، يمكن شراء أو بيع صناديق الاستثمار المتداولة ETFs. يمكن أيضاً تداول الصناديق الاستثمارية من خلال تسهيلات الإقراض مثل قرض الهامش أو العقود مقابل الفروقات. في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تزيد الانكشاف وإمكانية الربح، إلا أنها يمكن أن تزيد من المخاطر أيضاً.
• على عكس الصناديق المُدارة، لا تملك صناديق الاستثمار المتداولة حداً أدنى لفترات الاحتفاظ أو رسوم السحب المبكر.
• تحتفظ صناديق الاستثمار المتداولة بالأوراق المالية الأساسية في صندوق استئماني بشكل منفصل.
• تهدف صناديق الاستثمار المتداولة، وخاصة صناديق المؤشرات، إلى الكشف عن ممتلكاتها بانتظام حتى تتمكن من رؤية ما تحتفظ به في محفظتك بالضبط.

مخاطر صناديق الاستثمار

• العمولات ورسوم التداول - جادل الخبراء بأن صناديق الاستثمار المتداولة تتداول كمضاربات قصيرة الأجل. وبالتالي، فإن العمولات المتكررة وتكاليف التداول الأخرى تقوض عوائد المستثمرين.
• مخاطر العملات - الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة يعرض رأس المال الخاص بك لمخاطر تقلب عملة صندوق الاستثمار بالإضافة إلى عوائد الأسهم المحلية.
• السيولة - تتنوع السيولة بين صناديق الاستثمار المتداولة وهي تؤثر على فرق البيع / الشراء (أو التكلفة) التي سوف تواجهها عند تداول الصناديق الاستثمارية.
• خطأ في التتبع - قد ينحرف العائد على المحفظة عن العائد على مؤشر الاسهم أو المعيار المتتبع. تكون هذه الأخطاء أكثر أهمية عندما تستخدم صناديق الاستثمار استراتيجية أخرى غير التكرار الكامل للمؤشر الأساسي.

كيفية التداول على صناديق الاستثمار المُتداولة مع CAPEX

إليك كيفية تداول صناديق الاستثمار في وقت أقل مما يستغرقه تناول العشاء في مطعمك المفضل.

• تسجيل الدخول إلى حسابك أو إنشاء حساب تداول.
• اذهب إلى قسم صناديق الاستثمار واختر الصناديق المفضلة لديك.
• حدد حجم تجارتك.
• اختر الاتجاه (شراء أو بيع) بناءً على التحليل الخاص بك.
• افتح صفقتك!

الأسئلة الشائعة FAQs 

1). هل صناديق الاستثمار المتداولة هي استثمار جيد؟

أصبحت صناديق الاستثمار المتداولة استثمارات شائعة بشكل لا يصدق لكل من المستثمرين النشطين وغير النشطين على حد سواء. بينما توفر صناديق الاستثمار المتداولة وصولاً منخفض التكلفة إلى مجموعة متنوعة من فئات الأصول وقطاعات الصناعة والأسواق الدولية، فإنها تحمل بعض المخاطر الفريدة.

2). هل صناديق الاستثمار المتداولة جيدة للمبتدئين؟

تُعتبر الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة مثالية للمستثمرين المبتدئين نظراً لفوائدها العديدة مثل معدلات النفقات المنخفضة، والسيولة الوفيرة، ومجموعة خيارات الاستثمار وعامل التنويع الذي توفره، وانخفاض عتبة الاستثمار، وما إلى ذلك.

3). لماذا يتوجب علي شراء صندوق الاستثمار؟

تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بالعديد من المزايا مقارنة بالصناديق الاستثمارية التقليدية. تتمثل المزايا الأربع البارزة في صناديق الاستثمار - مرونة التداول وتنويع المحفظة الاستثمارية وإدارة المخاطر وانخفاض التكاليف والمزايا الضريبية.

4). ما هي عيوب صناديق الاستثمار؟

هناك العديد من الطرق التي يمكن أن تبتعد بها صناديق الاستثمار عن مؤشرها المقصود. يمكن أن يكون خطأ التتبع هذا تكلفة للمستثمرين. لا تحتوي المؤشرات على الأموال بينما تحتوي صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) على الأموال، لذلك من المتوقع حدوث قدر معين من خطأ التتبع في صناديق الاستثمار. يحتفظ مديرو الصناديق عموماً ببعض النقود في الصندوق الاستثماري لدفع المصاريف الإدارية ورسوم الإدارة.

5). هل تدفع صناديق الاستثمار المتداولة أرباحاً؟

نعم تقدم صناديق الاستثمار توزيعات الأرباح على المستثمرين. وهناك نوعان أساسيان من توزيعات الأرباح الصادرة للمستثمرين في صناديق الاستثمار المتداولة: أرباح الأسهم المؤهلة وغير المؤهلة. إذا كنت تمتلك أسهماً في صندوق استثماري متداول في البورصة، فقد تتلقى توزيعات أموال على شكل أرباح. قد يتم دفعها شهرياً أو على فترات أخرى، اعتماداً على صندوق الاستثمار.

6). ما هو أول صندوق استثماري يتم تداوله في البورصة؟

غالبًا ما يُنسب أول صندوق تم تداوله في البورصة إلى صندوق SPDR S&P 500 ETF (SPY) الذي أطلقته شركة State Street Global Advisors في 22 يناير 1993. ومع ذلك، كانت هناك بعض الأصول المالية لصندوق SPY، ولا سيما الأوراق المالية التي تسمى "مشاركات المؤشر" وهي الوحدات المدرجة في بورصة تورونتو (TSX) التي تتبعت مؤشر تورونتو 35 والذي ظهر في عام 1990.

7). كم عدد صناديق الاستثمار المتداولة؟

نما عدد صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، جنباً إلى جنب مع عدد الأصول التي تتبعها، وذلك بشكل كبير خلال العقدين الماضيين. في عام 2020، كان هناك ما يقدر بـ 7,602 صندوق استثماري مُتداول ومُدرج عالمياً، ارتفاعاً من 7,083 صندوق استثماري عن عام 2019 - و 276 صندوق استثماري فقط عن عام 2003.

8). ما هي فوائد الصناديق الاستثمارية؟

تُقدم صناديق الاستثمار العديد من الفوائد، بما في ذلك التنويع والسيولة. يتيح التنويع للمستثمرين توزيع مخاطرهم عبر استثمارات متعددة، مما يقلل من تأثير أداء أي استثمار فردي على محفظتهم الإجمالية. تعني السيولة أنه يمكن للمستثمرين شراء وبيع أسهم الصندوق في أي وقت، مما يسهل الوصول إلى أموالهم عندما يحتاجون إليها. تعتبر صناديق الاستثمار خياراً جيداً للمستثمرين المبتدئين، حيث يمكن للمبتدئين بدء الاستثمار في صناديق الاستثمار عبر مبلغ مالي بسيط والاختيار بين مجموعة واسعة من القطاعات والصناعات المختلفة.

9). ما هي عوائد الصناديق الاستثمارية؟

يمكن أن تختلف عوائد الصناديق الاستثمارية بشكل كبير حسب نوع الصندوق والاستثمارات التي يحتفظ بها. قد تقدم بعض الصناديق الاستثمارية عائدات عالية، بينما قد يكون لدى البعض الآخر أهداف أكثر تحفظاً. من المهم ملاحظة أن الأداء السابق ليس ضماناً للعائدات المستقبلية، لذلك يجب على المستثمرين البحث بعناية في طريقة الاستثمار في الصناديق الاستثمارية التي يسلكها الصندوق وتاريخ الأداء قبل الاستثمار. بشكل عام، تهدف الصناديق الاستثمارية إلى توفير عوائد طويلة الأجل تتجاوز معدلات التضخم، بهدف مساعدة المستثمرين على تحقيق أهدافهم المالية بمرور الوقت.

10). كيفية شراء صناديق الاستثمار؟

يُعد شراء صناديق الاستثمار أمراً سهلاً نسبياً ويمكن القيام به من خلال شركة وساطة مالية (مثل الوسيط CAPEX.com). يحتاج المستثمرون عادة إلى فتح حساب حقيقي مع وسيط الفوركس وتقديم المعلومات الشخصية والمالية. يمكنهم بعد ذلك اختيار أحد انواع الصناديق الاستثمارية الذي يرغبون في الاستثمار فيها وشراء الأسهم إما من خلال الاستثمار بمبلغ إجمالي أو الاستثمار عبر مبالغ دورية في أطر زمنية متعددة. قد يكون لبعض الصناديق الاستثمارية حد أدنى من متطلبات الاستثمار أو الرسوم، لذلك من المهم مراجعة نشرة الصندوق وغيرها من الوثائق قبل الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، يجب على المستثمرين التفكير بعناية في أهدافهم الاستثمارية وتحملهم للمخاطر قبل اختيار صندوق استثماري.

11). كيفية حساب ارباح صناديق الاستثمار؟

لحساب ارباح صناديق الاستثمار، يحتاج المستثمرون إلى النظر في أداء الصندوق وأي رسوم أو مصروفات مرتبطة بالاستثمار ومقدار الأموال التي استثمروها. عادةً ما يتم احتساب إجمالي عائد الصندوق الاستثماري بطرح مصاريف الصندوق وأتعابه من إجمالي دخله، والذي يشمل أرباح الأسهم ومكاسب رأس المال. لتحديد أرباح المستثمر الفردية، سوف تحتاج إلى تقسيم مبلغ الاستثمار على إجمالي الأسهم القائمة ثم مضاعفة ذلك في إجمالي عائد الصندوق. هذا سيعطي المستثمر نصيبه من الأرباح.

12). الفرق بين صناديق الاستثمار والاسهم؟

إذا كنت تبحث عن الفرق بين الاسهم والصناديق الاستثمارية فيجب عليك أن تعرف أن صناديق الاستثمار والأسهم كلاهما نوعان من الاستثمارات، لكنهما يختلفان في بعض الطرق الرئيسية. تمثل الأسهم حصة في شركة واحدة، وقيمتها مرتبطة بأداء تلك الشركة. من ناحية أخرى، فإن صناديق الاستثمار عبارة عن مجمعات من الاستثمارات التي يمكن أن تشمل الأسهم و السندات والأصول الأخرى. تعتمد قيمة الصندوق الاستثماري على أداء الأصول الأساسية في محفظة الصندوق. تقدم الصناديق الاستثمارية مزايا التنويع، بينما يمكن أن تقدم الأسهم عوائد محتملة أعلى ولكنها تحمل أيضاً مخاطر أعلى. تُدار الصناديق الاستثمارية عادة من قبل محترفين وتقدم استثماراً أكثر سلبية، بينما تتطلب الأسهم البحث والتحليل الفردي لقرارات الاستثمار. بشكل عام، سيعتمد الاختيار بين الاستثمار في صناديق الاستثمار أو الأسهم على أهداف الاستثمار للفرد، وتحمل المخاطر، والإمكانية الماليّة.