Para operar con Bitcoin y otras criptomonedas, necesitas plataformas de trading con criptomonedas fiables y reguladas, y hemos detallado cómo encontrar la mejor para tus necesidades.
El mercado de criptomonedas ha ganado popularidad en los últimos años, lo que ha creado un abanico de oportunidades para que los traders especulen con los precios del mercado. Pero, antes de abrir una posición, es importante que sepas cómo elegir la mejor plataforma de trading con criptomonedas para tus necesidades, por lo que hemos recopilado una lista de todo lo que necesitas saber para empezar.
Hay bastantes cosas que debes saber antes de sumergirte en ello. Si quieres empezar a hacer trading con criptomonedas, aquí tienes una guía rápida:
- Prueba nuestra plataforma de trading online: abre una cuenta demo gratuita en CAPEX.com. Es rápido y fácil, y obtendrás 50.000 dólares de fondos virtuales para practicar el trading con criptomonedas.
- Comienza a operar con criptomonedas: nuestras plataformas de trading pueden proporcionarte una forma más inteligente y rápida de operar con CFDs sobre criptomonedas, con alertas personalizadas, gráficos interactivos y herramientas de gestión de riesgo incorporadas.
- Cuando estés listo, abre una cuenta real: puedes configurarla en unos 15 minutos. Después, una vez que hayas añadido dinero a la cuenta, podrás operar con CFDs sobre criptomonedas a través de tu navegador web, nuestra aplicación móvil o plataformas de terceros.
Los traders activos querrán asegurarse de elegir la plataforma de trading con criptomonedas adecuada para su estilo y estrategias, ya que algunas pueden tener diferentes comisiones o requisitos. Profundicemos y exploremos los diferentes tipos de plataformas de trading con criptomonedas, y cómo se pueden utilizar para alcanzar tus objetivos de trading.
¿Qué es una plataforma de trading con criptomonedas?
Una plataforma de trading con criptomonedas es un software que permite el trading online con activos digitales. Puede utilizarse para abrir, cerrar y gestionar posiciones de mercado a través de un intermediario, como un bróker o un exchange. Los brokers y los exchanges suelen ofrecer plataformas de trading online con descuentos o de forma gratuita para mantener una cuenta con fondos y/o realizar un determinado número de operaciones al mes. Las mejores plataformas de trading combinan características robustas con tarifas bajas.
Por lo tanto, una plataforma de trading con criptomonedas te permite colocar órdenes, vender y comprar activos y realizar un seguimiento de tu cartera de criptomonedas.
Las mejores plataformas de trading con criptomonedas también deberían ser capaces de enviar alertas de activos que podrían valer la pena operar, analizar complejas operaciones de opciones y mucho más. Una buena plataforma de trading también ofrecerá noticias en streaming, lo que puede ayudarte a obtener la mejor ejecución de operaciones y asegurarte de que obtienes el mejor precio.
Puede abrir una cuenta en CAPEX.com y acceder a nuestras plataformas de trading de forma gratuita, para empezar a operar con CFDs sobre diferentes activos digitales en la misma cuenta. Además de operar con los precios al contado y futuros de las principales criptomonedas, también puedes operar con el ETF de Bitcoin (BITO).
Con una plataforma de trading con múltiples activos como CAPEX WebTrader, puedes invertir en criptomonedas sin operar con criptomonedas, a través de acciones cripto, ETFs del metaverso o ETFs blockchain.
¿Cómo funcionan las plataformas de trading?
Una plataforma de trading actúa como un marketplace basado en la red que ofrece a los usuarios funciones ilimitadas para realizar operaciones, examinar catálogos de instrumentos financieros y supervisar cuentas.
Algunas de las mejores plataformas de trading incluyen análisis premium, cotizaciones en tiempo real y noticias. También hay disponibles herramientas de gráficos para facilitar la información de trading en tiempo real y el análisis técnico.
Las plataformas de trading también pueden adaptarse a mercados específicos, como acciones, futuros, opciones o criptomonedas. Estas plataformas de trading ofrecen más opciones para gestionar las operaciones y la ejecución al ofrecer funciones específicas para cada estructura de mercado.
En cuanto al software que alimenta estas plataformas, pueden dividirse en dos tipos distintos:
- Las plataformas desarrolladas por brokers.
- Las plataformas desarrolladas por empresas especializadas (por ejemplo, MetaTrader).
Definamos brevemente cada una de estas plataformas de trading.
Las plataformas propias funcionan con ese bróker específico y tienen características adaptadas a él. Sin embargo, si el trader opta por abrir una cuenta con brokers online, podría tener dificultades para acostumbrarse a una nueva plataforma ofrecida por otro bróker. Esto se debe a que estas plataformas ofrecen características que están hechas a su medida y que podrían no existir con otros brokers.
En la mayoría de los casos, el principal negocio de los brokers online son las comisiones y tasas. Es posible que no dispongan del tiempo o los recursos necesarios para crear y personalizar su plataforma con funciones de alta calidad.
El segundo tipo de plataforma de trading lo crean empresas especializadas en software de trading como MetaTrader. Estas plataformas de trading tienen mejor aspecto y son más fáciles de usar. Es posible que los brokers no puedan personalizar estas plataformas y que los traders no aprovechen plenamente algunas de sus funciones, pero constituyen una base sólida para los traders veteranos. La facilidad de uso y la posibilidad de pasar de un bróker a otro que ofrecen estas plataformas es incomparable.
Nuestra cuenta de trading con CFDs te dará acceso a múltiples plataformas de trading con criptomonedas:
- Plataforma web
- Aplicación móvil de trading
- Una plataforma de terceros como MetaTrader 5
Estas plataformas de trading con criptomonedas pueden personalizarse para adaptarse a tu estilo de trading y preferencias. Incluyen alertas personalizadas, gráficos interactivos, reconocimiento de patrones y valoración diaria de analistas.
Tipos de plataformas de trading con criptomonedas
Una plataforma de trading con criptomonedas te permitirá comprar y vender criptomonedas. Sin embargo, estas aplicaciones se pueden clasificar de la siguiente manera:
- Plataformas de trading con criptomonedas proporcionadas por brokers online
- Plataformas de trading con criptomonedas proporcionadas por exchanges
La elección de la mejor plataforma de trading con criptomonedas depende de las necesidades de cada inversor o trader.
Plataformas de trading con criptomonedas proporcionadas por brokers online
Las cuentas en un bróker te dan acceso a plataformas de trading con criptomonedas y apps de criptomonedas con una amplia gama de instrumentos financieros como:
Las distintas plataformas de trading ofrecen diferentes características, como depósitos instantáneos y trading entre pares, depósitos en fiat o criptomonedas, tarifas, comisiones, soporte de libros de órdenes, opciones de pago con tarjeta de crédito, procedimientos de verificación y procesamiento de tarjetas de crédito.
Antes de abrir una cuenta, los nuevos inversores deberían investigar las diferentes características de cada aplicación de trading disponible. Uno de los aspectos más importantes es la existencia de soporte para tu criptomoneda preferida. ¿Esa plataforma de trading ofrece tu criptomoneda? Mientras que algunas de las criptomonedas más populares son compatibles con la mayoría de las plataformas, otras criptomonedas más pequeñas pueden no serlo.
Las comisiones de esa plataforma son otro aspecto esencial. Pronto descubrirás que las comisiones varían mucho de una plataforma a otra. Pero, si deseas operar con criptomonedas sin pagar una comisión por cada operación, también es posible. Puedes operar con CFDs sobre criptomonedas para las principales criptomonedas a través de CAPEX.com. Además, puedes operar con pares de divisas, acciones, materias primas y fondos de todo el mundo en una sola cuenta de trading.
Las cuentas de CFDs (contrato por diferencia) sobre criptomonedas son una opción popular para traders minoristas que están interesados en múltiples clases de activos porque estas plataformas a menudo ofrecen muchos instrumentos diferentes dentro de una sola cuenta.
Para depositar fondos en tu cuenta de trading con CFDs sobre criptomonedas, puedes utilizar simplemente una transferencia bancaria o múltiples métodos de pago online, como en cualquier cuenta de compras online. Una vez que los fondos se han añadido a tu cuenta en el bróker, puedes empezar a utilizar la plataforma de trading de criptomonedas del bróker.
El trading con CFDs te permite especular sobre cualquier movimiento de precios de la criptomoneda. Las posiciones abiertas pueden modificarse y/o cerrarse. También puedes colocar y modificar los niveles de take profit o stop loss. También puedes aumentar o disminuir el tamaño de tus posiciones.
El trading apalancado, o financiación con margen, te permite abrir una posición de trading con un bróker utilizando una cantidad menor de capital para exponerte a una posición de mercado mayor. El margen suele expresarse en porcentajes del tamaño total de la posición. Por ejemplo, si inviertes 1.000 dólares y abres una posición larga o corta con un apalancamiento de 1:20 (margen del 5 %), tu exposición al mercado sería de 20.000 dólares. Por desgracia, los mercados muy apalancados también pueden conllevar grandes pérdidas potenciales. La buena noticia es que, dependiendo de la jurisdicción, los brokers regulados deben proporcionar una política de protección por saldo negativo para los clientes minoristas.
Las plataformas de trading con CFDs sobre criptomonedas ofrecen un trading instantáneo, lo que significa que tu cuenta mostrará tus posiciones abiertas y ganancias y pérdidas en tiempo real. Esto puede ser conveniente para el day trading, swing trading y scalping.
Plataformas de trading con criptomonedas proporcionadas por exchanges
Las plataformas de trading con criptomonedas ofrecidas por los exchanges de criptomonedas permiten comprar, mantener y vender criptomonedas.
Deberías saber que existen dos tipos de exchanges: centralizados y descentralizados.
Los exchanges centralizados (CEXs) funcionan de forma similar a las plataformas de un bróker online. Te proporcionan todas las herramientas que necesitas para comprar y vender divisas digitales y tokens como Bitcoin, Ethereum, Dogecoin y Ripple.
Los exchanges descentralizados (DEX) no ofrecen una cuenta. Funcionan en el tipo de mercado entre pares (peer-to-peer) y no dependen de una entidad centralizada para intermediar en las operaciones. Para utilizar un DEX, el trader necesita crear un monedero de criptomonedas. El propietario del monedero es también el responsable de su seguridad.
Los exchanges descentralizados son el medio preferido de los inversores en criptomonedas a largo plazo, pero requieren que los nuevos usuarios se familiaricen con la tecnología. Hay una curva de aprendizaje sobre cómo utilizar estas plataformas, y cualquier fallo de seguridad, fraude o error del usuario no puede ser deshecho por nadie. No hay servicio de atención al cliente para estas plataformas, por lo que no son recomendables para los que invierten en criptomonedas por primera vez.
El uso de exchanges de criptomonedas para comprar criptomonedas atraerá tasas más altas. Cada exchange tiene diferentes comisiones, y los inversores deben investigarlas antes de depositar fondos en sus cuentas. Deberías mirar las tarifas exactas para depósitos, retiradas, transferencias y operaciones con criptomonedas. Algunas de estas tasa pueden ser porcentuales, mientras que otras son fijas. También puede haber una cantidad mínima requerida para depósitos y transferencias.
A lo largo de los años, numerosos piratas informáticos han atacado los exchanges de criptomonedas centralizados, lo que ha provocado la pérdida de fondos de los clientes. Aunque parte de estos fondos se localizaron más tarde y se devolvieron a sus propietarios, la amenaza sigue existiendo. Otras preocupaciones a las que hay que prestar atención cuando se utiliza un exchange de criptomonedas pueden ser la liquidez disponible y la complicada estructura de comisiones. La mayoría de los exchanges no tienen una oficina central y existen en una zona legal gris.
Al elegir una plataforma de trading con criptomonedas a través de un exchange de criptomonedas, es fundamental tener en cuenta factores como los activos admitidos, las comisiones, las opciones de pago y la seguridad.
Alternativas a las plataformas de trading con criptomonedas - Monederos de criptomonedas
Un monedero de criptomonedas es una aplicación informática que se utiliza para almacenar, enviar y recibir criptomonedas. Debido a que se puede utilizar de la misma manera que un monedero físico que utilizas para guardar tu dinero en efectivo o tarjetas de crédito, se le llama "monedero".
Existen dos tipos de monederos: sin custodia y con custodia. Un monedero custodiado lo crean los exchanges centralizados al crear una cuenta. Los monederos no custodiados te permiten responsabilizarte por completo de tus claves. Cuando hablamos de monederos cripto, nos referimos a los monederos no custodiados.
Existen dos tipos de monederos no custodiados: calientes y fríos. Un monedero caliente está conectado a Internet o a cualquier dispositivo con conexión a Internet. Un monedero frío no tiene conexión a Internet. Hay tres tipos de monederos: de software, hardware y papel. Cada tipo es un monedero frío o caliente.
La mayoría de los monederos cripto son:
- Monederos de software
- Monederos de hardware
- Monederos de papel
Los monederos de software se pueden utilizar tanto en dispositivos móviles como de escritorio. Estos monederos pueden instalarse en un ordenador portátil o de sobremesa. Te permiten acceder a tu criptomoneda, realizar pagos, ver tu saldo y muchas otras funciones.
El propietario es el único que dispone de las claves privadas del monedero, que deben mantenerse siempre seguras. Al crear este monedero cripto, recibes una clave única necesaria para acceder y recuperar tu monedero desde cualquier dispositivo. Para acceder a tu criptomoneda, necesitas tus claves privadas. Cualquiera puede acceder a tu criptomoneda si tiene tu clave privada. Sin ella, tus fondos se pierden para siempre y nadie puede ayudarte a recuperarlos.
Los monederos cripto de hardware son muy populares entre los traders que desean almacenar y recuperar sus claves privadas desde su dispositivo. Los monederos de hardware modernos son similares a los dispositivos USB. Conectar el monedero de hardware te permite realizar una transacción de criptomonedas desde tu ordenador u otros dispositivos. Pueden firmar transacciones de criptomonedas sin que tengas que introducir la clave. Esto evita la capacidad de los hackers de grabar tu pantalla o registrar tus pulsaciones de teclas. Algunos de los monederos de hardware más conocidos son Trezor y Ledger. Debido a que no tienen una conexión a Internet activa hasta que se conectan, los monederos de hardware a menudo se consideran monederos fríos.
El monedero de papel fue el primer usuario de criptomonedas que escribió o anotó sus claves en papel. Estos monederos se diseñaron para contener claves y códigos QR para que los monederos móviles pudieran escanearlos. Muchos propietarios de criptomonedas ya no utilizan las carteras de papel porque pueden perderse o dañarse fácilmente. Todavía se pueden utilizar, pero requieren que los propietarios las guarden en un lugar seguro y no las pierdan.
Los monederos de criptomonedas modernos permiten acceder a la blockchain desde cualquier lugar. Estos monederos pueden soportar múltiples activos en diferentes blockchains, pero hay monederos cripto que pueden ser creados específicamente para un tipo de activo. Los inversores deberían hacer su propia investigación a la hora de elegir sus monederos para criptomonedas.
Utilizar un monedero de criptomonedas es una buena opción para inversiones a largo plazo, y los usuarios ya están familiarizados con la tecnología blockchain. Sin embargo, ofrece algunas limitaciones para los interesados en el trading con criptomonedas, como una menor velocidad de transacción, comisiones potencialmente más altas y la posibilidad de obtener beneficios solo cuando suben los precios.
¿Cómo elegir la mejor plataforma de trading con criptomonedas para tus necesidades?
Mientras que el trading con criptomonedas puede ser intimidante al principio, y aunque las estafas han ocurrido y siguen ocurriendo, las mejores plataformas de trading con criptomonedas de hoy en día hacen que el trading, la compra y la venta sean más simples y claros de lo que han sido antes.
Sin embargo, las plataformas de trading con criptomonedas que ofrecen activos digitales que pueden ser un poco diferentes, pero todo se reduce a encontrar la mejor plataforma de trading con criptomonedas para tus necesidades.
Recomendamos utilizar una cuenta demo en una plataforma de un bróker online para ver y probar las características disponibles para el trading con criptomonedas.
Explora la plataforma y decide si te atrae. Si tu respuesta es "No", entonces es hora de buscar otra plataforma de trading con criptomonedas. Para poder utilizar cualquier plataforma profesionalmente en el futuro, aprenderás un poco sobre sus diferentes características. Después de abrir una cuenta, deberías ser capaz de entender los botones y opciones básicos. Comprueba los gráficos para entender cómo fluctúa el precio de los activos a lo largo del tiempo y consulta los recursos proporcionados para definir tu estrategia de trading.
En general, algunos de los aspectos más críticos a la hora de elegir la mejor plataforma de trading con criptomonedas son:
- Fiabilidad
- Existencia de una aplicación móvil
- Licencia del bróker
- Interfaz de usuario y experiencia
- Condiciones de trading
El primer factor es la fiabilidad. Por muchas operaciones que hagas, no tendría sentido seguir haciendo trading si no puedes retirar tus beneficios.
¿Existe una aplicación móvil para la plataforma? Esto permite un trading online flexible. Los traders necesitan poder acceder a sus carteras en cualquier momento, incluso cuando no están delante del ordenador. La mayoría de los traders prefieren los smartphones cuando se trata de day trading.
Varios brokers pueden ofrecer la misma plataforma de trading. Sin embargo, siempre es una buena idea utilizar una plataforma de un bróker autorizado. Por desgracia, muchos ofrecen servicios que no están cubiertos por la normativa local. Puede ser difícil elegir la licencia adecuada, ya que muchas jurisdicciones ofrecen diferentes tipos de licencias. Se requiere una licencia y regulación para poder operar en la jurisdicción. La autoridad monetaria vigilará de cerca y auditará las actividades de trading de la empresa, su política de mejor ejecución y su política de privacidad.
La facilidad de uso de la plataforma es otro criterio importante. Sin embargo, la mayoría de las plataformas de trading utilizan ahora software estandarizado. Una buena plataforma de trading con criptomonedas debería ofrecer siempre una interfaz fácil de usar, herramientas de análisis técnico y un lenguaje de programación integrado para mostrar indicadores técnicos.
¿Sabes cuáles son las condiciones de trading de tu plataforma? También deberías tener en cuenta el spread y otras tasas que cobran los brokers cuando utilizas sus plataformas de trading. Estas comisiones pueden mermar tus beneficios, sobre todo si haces scalping o day trading. Otros factores son los requisitos de apalancamiento y margen.
Plataformas de trading con criptomonedas: exchanges vs. brokers online
Ahora que hemos explicado las principales plataformas de trading con criptomonedas, puede que te preguntes cómo elegir la mejor para ti. La respuesta puede ser diferente para cada trader, y te ayudaremos a conocer las principales diferencias entre los dos tipos de plataformas.
En primer lugar, antes de profundizar en cómo elegir la mejor plataforma de trading con criptomonedas para ti, tendrás que expresar claramente tu estrategia de trading deseada. A continuación, deberías ser consciente de los mecanismos de estos tipos de plataformas de trading: una implica una inversión activa, mientras que la otra es una especulación sobre los movimientos de los precios. Las condiciones y comisiones varían en cada plataforma, y no todas admiten los mismos activos.
Algunas de las principales diferencias entre las plataformas de trading con criptomonedas son:
- Propiedad
- Número de criptomonedas soportadas
- Tasas y depósitos/retiradas mínimos
- Seguridad y licencias
Propiedad del activo
En un exchange de criptomonedas, los inversores compran el activo real y pueden optar por mantenerlo en la cuenta del exchange o almacenarlo en un monedero cripto. Esta es una estrategia de inversión preferida por los inversores a largo plazo. Esto significa que los inversores compran el activo y tienen la intención de conservarlo durante varios meses o incluso años.
Por otro lado, cuando se utiliza una plataforma de trading con criptomonedas a través de una cuenta en un bróker online, los inversores no poseen el activo subyacente, sino el CFD (contrato por diferencia) sobre la criptomoneda, que se utiliza para especular con el movimiento del precio.
El trader con CFDs no puede transferir el activo fuera de su cuenta porque no es su propietario. Pero, con una cuenta de CFDs sobre criptomonedas, el trader puede especular sobre cualquier movimiento del precio de la criptomoneda. Si crees que una criptomoneda aumentará de valor, puedes comprarla (ir en largo), pero, si cree que los precios de la criptomoneda están cayendo, puedes venderla (ir en corto).
Número de criptomonedas soportadas
Para aquellos interesados en hacer algo más en una plataforma de trading con criptomonedas que comprar y mantener, puede ser importante elegir una plataforma que ofrezca múltiples criptomonedas.
Es un hecho conocido que el mercado de criptomonedas es muy volátil y puede cambiar drásticamente de un día para otro. Los traders activos buscarán beneficiarse de los movimientos de precios y puede que no quieran limitarse a unas pocas criptomonedas.
Tasas de las plataformas de trading con criptomonedas
Todas las plataformas de trading cobran tasas a los usuarios, pero estas pueden variar en función del modelo de negocio.
Por ejemplo, los exchanges de criptomonedas cobran una tasa porcentual por la cantidad de criptomonedas operadas. También cobran una tasa por los depósitos. Por favor, ten en cuenta que cada exchange de criptomonedas tiene un conjunto completamente diferente de condiciones y sistemas de tasas que los nuevos usuarios pueden encontrar difícil de explorar y entender.
Las plataformas de trading con criptomonedas a menudo se basan en el spread (la diferencia entre el precio de compra y el de venta) para obtener beneficios, pero no cobran ninguna tasa ni otras comisiones al hacer trading. Tampoco cobran por los depósitos, pero pueden tener un importe mínimo para los depósitos y las retiradas.
Seguridad
La seguridad es uno de los factores más importantes a tener en cuenta a la hora de seleccionar las mejores plataformas de trading con criptomonedas para inversores y traders minoristas principiantes o más avanzados.
La seguridad es un componente crucial de cualquier negocio digital. Tu inversión debe estar segura y no expuesta a ataques cibernéticos o brechas de datos. Por eso, es esencial elegir una plataforma de trading con criptomonedas con los más altos protocolos de seguridad.
Mientras que algunos dicen que los exchanges de criptomonedas descentralizados (DEX) tienen la mejor seguridad, tienen una curva de aprendizaje empinada, y los nuevos usuarios encuentran difícil explorar todas las características. Además, incluso para estos exchanges, hay un historial de algunos pirateados y contratos inteligentes mal codificados.
Por otro lado, los brokers de CFDs que ofrecen plataformas de trading con criptomonedas están regulados y autorizados por las autoridades financieras. La verdadera diferencia aquí es que, si el exchange de criptomonedas es hackeado, podrías perder tus fondos para siempre, mientras que los brokers online pueden ofrecer un seguro para los fondos depositados.
Conclusión
Los traders deben decidir su estrategia antes de elegir la plataforma de trading con criptomonedas adecuada. Si deseas comprar y mantener criptomonedas durante años, entonces deberías considerar el uso de un exchange de criptomonedas. Pero hay una curva de aprendizaje, y cualquier error en el trading puede llevarte a perder todos sus fondos.
Si quieres operar con criptomonedas y aplicar diferentes estrategias de trading a corto y medio plazo, puedes elegir un bróker online de confianza. Ofrecen plataformas de trading conocidas, como MetaTrader 5, a las que la mayoría de traders minoristas ya están acostumbrados y saben utilizar. Además de algunas de las mejores plataformas de trading con criptomonedas disponibles en la actualidad, los bokers online ofrecen atención al cliente, trading con apalancamiento, protección por saldo negativo y múltiples activos (incluidas acciones cripto, ETFs de criptomonedas y muchos más) dentro de la misma cuenta.
