باعتبارك مغترباً أو مستثمراً أجنبياً يبحث عن أفضل استثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة، فمن الضروري استكشاف الفرص المختلفة التي تتوافق مع أهدافك المالية.
أصبحت دولة الإمارات العربية المتحدة واحدة من أسرع الوجهات نمواً في العالم في السنوات الأخيرة. الأمر الأكثر إثارة للاهتمام في هذا المكان هو المضاربة المزدهرة والاقتصاد المزدهر. لقد كانت أفضل الاستثمارات ذات العائد المرتفع في دولة الإمارات العربية المتحدة جانباً مهماً من اقتصاد منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا في السنوات الأخيرة. وقد أصبح ذلك ممكناً بفضل تنفيذ البرامج الحكومية التي تجتذب مجموعة كبيرة من المستثمرين سنوياً.
لكن يبقى السؤال: ما هي أفضل الاستثمارات في الإمارات للوافدين الجدد والمغتربين؟ في هذا المقال، سنقوم بتحليل بعض أفضل الاستثمارات في دولة الإمارات العربية المتحدة مع استكشاف طرق لبناء محفظة متنوعة بشكل جيد. سنناقش خيارات الاستثمار المختلفة المتاحة داخل الإمارات وكيف يمكن لاستراتيجيات الاستثمار تقليل المخاطر من خلال التنويع.
أفضل استثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة
#1 أفضل استثمار في الإمارات العربية المتحدة - صندوق الاستثمار المتداول "UAE ETF"
اكتسبت الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة (ETFs) شعبية كبيرة بين المستثمرين بسبب تشابهها مع صناديق الاستثمار المشتركة، حيث تقدم خيارات استثمارية متنوعة أثناء التداول مثل الأسهم الفردية في البورصات.
أحد صناديق الاستثمار المتداولة البارزة في السوق هو صندوق iShares MSCI UAE ETF (UAE)، والذي يهدف إلى تتبع نتائج الاستثمار لمؤشر يتكون من أفضل 40 سهم إماراتي مُدرج في مؤشر MSCI All UAE Capped Index. توفر صناديق الاستثمار التعرض للشركات داخل سوق الإمارات العربية المتحدة، بما في ذلك شركة الإمارات للاتصالات وبنك أبوظبي الأول، مما يسمح للمغتربين بالاستثمار في سوق الأسهم الإماراتي والمشاركة في النمو الاقتصادي للبلاد.
#2 أفضل استثمار في الإمارات العربية المتحدة – أصول الذهب
يُعد الذهب أحد أفضل الاستثمارات للمغتربين في دولة الإمارات العربية المتحدة، وخاصة في دبي. دبي، المعروفة باسم "مدينة الذهب"، تجتذب مستثمري الذهب من جميع أنحاء العالم. يتمتع الذهب في دبي بقيمة أكبر من مجرد استخدامه للحلي. يمكن الاستثمار في الذهب من خلال العملات المعدنية والسبائك والأموال.
يتم تداول سعر الذهب فوق مستوى الـ 2,000 دولار للأونصة، ليصل إلى مستويات قياسية جديدة في أوائل عام 2024. ووفقاً للمحللين فإن توقعات أسعار الذهب تشير إلى بقاء سعر أونصة الذهب فوق مستويات الـ 2,000 دولار للأونصة وتصل إلى مستويات قياسية جديدة. ومن بين العوامل التي تدعم ذلك حالة عدم اليقين الجيوسياسي، والضعف المحتمل للدولار الأمريكي، والتخفيضات المحتملة في أسعار الفائدة.
#3 أفضل استثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة – سوق العقارات
يظل سوق العقارات أحد أفضل الاستثمارات في دولة الإمارات العربية المتحدة في عام 2024. ومن المتوقع أن يتوسع سوق العقارات في دبي مرة أخرى هذا العام، مدعوماً بالنمو المتوقع في الطلب على العقارات. وينطبق الشيء نفسه على قطاع العقارات في أبوظبي، الذي سجل أكثر من 5 مليارات درهم (1.36 مليار دولار) من معاملات الرهن العقاري في يناير من هذا العام.
يتوفر للمستثمرين خيار الاستثمار في سوق العقارات في دولة الإمارات العربية المتحدة من خلال صناديق الاستثمار العقاري (REITs) بدلاً من شراء العقار الفعلي. يضم صندوق الاستثمار العقاري أسهم شركات عقارية مثل أسهم إعمار العقارية، الأولى في الشرق الأوسط، وأسهم الدار العقارية، والتي لها وزن كبير في صناديق الاستثمار المتداولة في الإمارات العربية المتحدة، بحوالي 13% و5%.
#4 أفضل استثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة – قطاع الطاقة المتجددة
تماشياً مع أهداف الاستدامة العالمية، تتبنى دولة الإمارات العربية المتحدة بنشاط مصادر الطاقة المتجددة. ووفقاً للوكالة الدولية للطاقة المتجددة (IRENA)، حددت دولة الإمارات هدفاً طموحاً يتمثل في تحقيق حصة من سوق الطاقة المتجددة بنسبة 50% بحلول عام 2050.
تبرز الطاقة الشمسية كفرصة استثمارية بارزة في دولة الإمارات العربية المتحدة، بفضل وفرة أشعة الشمس والمساحات الصحراوية الشاسعة. بالنسبة للمستثمرين، يُترجم هذا إلى أحد أفضل الاستثمارات في دولة الإمارات العربية المتحدة، بما في ذلك استكشاف مشاريع الطاقة الشمسية، أو الاستثمار في شركات تكنولوجيا الطاقة الشمسية، أو المشاركة في صناديق الطاقة المتجددة.
#5 أفضل استثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة - قطاع التجارة الإلكترونية
تتمتع صناعة التجارة الإلكترونية بإمكانيات هائلة في دولة الإمارات العربية المتحدة والتي تعد حالياً من بين الصناعات الرئيسية الناشئة في الشرق الأوسط. وفقاً لشركة Statista، كانت المملكة العربية السعودية وتركيا والإمارات العربية المتحدة أكبر ثلاثة أسواق للتجارة الإلكترونية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا بحجم سوق يبلغ 13 مليار دولار و12.5 مليار دولار و10.7 مليار دولار على التوالي.
يعد شراء أسهم شركات التجارة الإلكترونية المتداولة علناً أسهل طريقة للاستثمار في هذا القطاع ذات النمو السريع. بمجرد فتح حساب مع وسيط أسهم عبر الإنترنت، يمكنك شراء أسهم الشركات المدرجة في سوق الأسهم.
#6 أفضل استثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة – خدمات التكنولوجيا التعليمية
تلقت خدمات التكنولوجيا التعليمية دفعة كبيرة من الطلب بعد جائحة فيروس كورونا. يضم الشرق الأوسط نسبة كبيرة من السكان الذين ينتمون إلى بلدان أخرى. على سبيل المثال، أكثر من 80% من سكان دبي هم من المغتربين (اقرأ أيضاً كيفية الاستثمار في دبي). ومن هنا، هناك طلب كبير على تقديم الخدمات التعليمية بلغات متعددة.
بحلول عام 2027، من المتوقع أن يصل حجم سوق الشرق الأوسط وأفريقيا لتكنولوجيا التعليم والفصول الدراسية الذكية إلى 7,626.1 مليار دولار. وتشير الإحصائيات إلى أن هذه الصناعة سوف تتوسع في السنوات القادمة. واحدة من أكثر الطرق المباشرة لاستكشاف أحد أفضل الاستثمارات في دولة الإمارات العربية المتحدة هي من خلال الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا التي تركز على التعليم.
#7 أفضل استثمار في الإمارات العربية المتحدة - خدمات التكنولوجيا المالية
تحتاج الشركات في الشرق الأوسط إلى شخص يمكنه تسهيل عملياتها المالية وإعداد تقارير دقيقة بانتظام. وبالتالي، يعد فتح أعمال التكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط أحد أفضل الاستثمارات في دولة الإمارات العربية المتحدة.
ستتاح لك الفرصة للتواصل مع عميل عالمي من خلال بدء عمل تجاري في مجال التكنولوجيا المالية في هذه الصناعة. تُستخدم أنظمة الدفع الرقمية حالياً من قبل 3.8 مليار شخص في جميع أنحاء العالم؛ وبحلول عام 2025، سيرتفع هذا الرقم إلى 5 مليارات. يمكنك الاستعانة بشركة لتطوير تطبيقات التكنولوجيا المالية لمساعدتك في إنشاء تطبيق وموقع إلكتروني لشركتك.
#8 أفضل استثمار في الإمارات العربية المتحدة – صناعة الألعاب
الألعاب هي صناعة تبلغ قيمتها مليارات الدولارات ومحبوبة في جميع أنحاء العالم. إن اكتسابها لشعبية كبيرة في جميع مناطق العالم يجعلها من أفضل الأفكار التجارية التي يجب استكشافها في دولة الإمارات العربية المتحدة والشرق الأوسط. وفقاً لشركة Statista، تحقق المملكة العربية السعودية أكبر إيرادات من ألعاب الفيديو في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، وتمتلك مصر أعلى حصة من مستخدمي الألعاب.
يمكنك الاستعانة بمطور تطبيقات في دبي لتطوير تطبيق جوال يمكنك بعد ذلك الإعلان عنه والترويج له في المنطقة لتحقيق إيرادات لشركتك. وبدلاً من ذلك، يمكنك التداول والاستثمار في أسهم الشركات التي تبيع منتجات الألعاب في الإمارات العربية المتحدة مثل أسهم مايكروسوفت Microsoft أو أسهم نينتندو Nintendo أو أسهم الكترونك أرتس Electronic Arts أو أسهم سوني Sony أو أسهم روبلوكس Roblox.
#9 أفضل استثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة - تكنولوجيا المعلومات وتطوير الويب
تُصنف دولة الإمارات العربية المتحدة ضمن أفضل المناطق الذكية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، فهي موطن لآلاف الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا. مع تزايد الطلب على خدمات تكنولوجيا المعلومات في المنطقة، تتطلع المزيد والمزيد من الشركات إلى بدء عملياتها في الشرق الأوسط. وبالتالي، هناك طلب كبير على خدمات تكنولوجيا المعلومات وتطوير الويب، بما في ذلك التسويق الرقمي، وتطوير تطبيقات الهاتف المحمول، والعلاقات العامة عبر الإنترنت، والأمن السيبراني عبر الإنترنت.
يُعد مشهد تكنولوجيا المعلومات في الإمارات العربية المتحدة مشهداً ديناميكياً ومزدهراً، ويعزز الابتكار، ويعزز بيئة مواتية للنمو، ويقدم عدداً كبيراً من الفرص لكل من الشركات المسجلة في الإمارات مثل أسهم أي بي إم IBM أو أسهم جوجل Google أو أسهم أوراكل Oracle أو أسهم ساب SAP أو أسهم تاتا Tata Consulting Services وأسهم الشركات الناشئة.
#10 أفضل استثمار في الإمارات العربية المتحدة – المعادن المهمة
تعمل المعادن مثل الليثيوم والكوبالت والأتربة النادرة على تشغيل تقنيات الطاقة النظيفة وبطاريات السيارات الكهربائية في العالم. ومع احتلال هذه الموارد مركز الصدارة في التحول إلى الطاقة النظيفة، تعمل دولة الإمارات العربية المتحدة أيضاً على زيادة الاستثمار في سلاسل توريد المعادن المهمة في محاولة لتنويع محافظها الاقتصادية والحصول على حصة في الصناعة المتنامية.
ومن بين أسهم شركات المعادن الهامة الأعلى تصنيفاً والمدرجة في البورصات والتي تتمتع بحضور قوي في دولة الإمارات العربية المتحدة، أسهم شركات تيناريس Tenaris و مجموعة وير Weir Group و فالي Vale ومجموعة بي اتش بي BHP Group و جلينكور Glencore.
هل هذه هي أفضل الاستثمارات في الإمارات؟
يُنصح دائماً بتنويع محفظتك الاستثمارية لتحقيق أفضل النتائج. تعد المحفظة المتنوعة بشكل جيد ضرورية لتخفيف المخاطر المرتبطة بالاستثمار في قطاع أو شركة واحدة. فهي تسمح لك بتوزيع استثماراتك في دولة الإمارات العربية المتحدة عبر أصول مختلفة مثل الأسهم المدرجة في سوق دبي المالي، والسندات الصادرة عن الجهات الحكومية في دولة الإمارات العربية المتحدة، وصناديق الأسهم التي تركز على قطاعات أو مناطق محددة داخل منطقة الشرق الأوسط وغيرها.
وفقاً للخبراء، يجب أن تتضمن إحدى أفضل خطط الاستثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة ما يلي:
- الأسهم: استثمر أموالك في الشركات المدرجة في البورصات مثل سوق أبوظبي للأوراق المالية (ADX) وسوق دبي المالي (DFM)، أو عبر صندوق iShares MSCI UAE ETF، وهو أحد أفضل خيارات الاستثمار في الإمارات العربية المتحدة للمغتربين.
- السندات: قم بشراء الأوراق المالية ذات الدخل الثابت الصادرة عن الحكومة أو المؤسسات المالية التي تقدم توزيعات أرباح منتظمة إلى جانب سداد أصل المبلغ عند الاستحقاق.
- الصناديق المشتركة: اختر صناديق الاستثمار المُدارة بشكل احترافي والتي تجمع الأموال من العديد من المستثمرين للاستثمار في محفظة متنوعة من الأسهم أو السندات أو الأوراق المالية الأخرى.
- العقارات: فكر في الاستثمار في سوق العقارات المزدهر في دولة الإمارات العربية المتحدة من خلال الملكية المباشرة للعقارات أو صناديق الاستثمار العقاري (REITs).
بالإضافة إلى فئات الأصول التقليدية هذه، فكر في استكشاف استثمارات بديلة مثل السندات المنظمة، والتي تقدم ملفات تعريف مخصصة للمخاطر والعائد ومصممة خصيصاً لأهدافك الاستثمارية المحددة.
كيف تختار أفضل استثمار في الإمارات؟
فيما يلي بعض النصائح التي يمكنك أخذها في الاعتبار قبل التفكير في أفضل الاستثمارات في الإمارات العربية المتحدة:
- قم بتقييم أهدافك، سواء كنت ترغب في الاستثمار على المدى الطويل أو على المدى القصير.
- قم بتحليل عوامل مثل مقدار المخاطرة التي يمكنك تحملها والمدة الزمنية المبدئية للاستثمار.
- قم بالبحث بشكل صحيح، من أجل العثور على أدوات الاستثمار الأنسب التي ستساعدك على تحقيق أهدافك.
- قارن بين أفضل خيارات الاستثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة بناءً على عوامل مثل الرغبة في المخاطرة والعائدات والتكلفة والمدة الزمنية وغير ذلك.
- حاول تجنب الخيارات الاستثمارية ذات المردود الكبير التي تنطوي على مخاطر عالية.
بالنسبة لأولئك الجادين في تنويع محفظتهم الاستثمارية، تذكروا أن أي مبادرة استثمارية تتطلب استراتيجية استثمار قوية وبحثاً شاملاً لمخاطر الاستثمار الشاملة.
هل أنت مستعد لبدء الاستثمار في الإمارات العربية المتحدة؟
يمكن أن يكون استثمار الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة خطوة ذكية لكل من المقيمين والمغتربين، مع صناديق الاستثمار المتداولة ذات التكلفة المنخفضة وأيضاً في المنتجات المالية المصممة خصيصاً من البنوك المحلية التي توفر سوقاً واسعاً والحد الأدنى من التعرض للمخاطر.
من المهم بذل العناية الواجبة عند التفكير في الاستثمارات الدولية، لكن خطة دبي الاقتصادية الطموحة والإصلاحات المستمرة تجعلها وجهة جذابة للمستثمرين الأجانب.
للحصول على أفضل الاستثمارات في دولة الإمارات العربية المتحدة، فكر في استكشاف هذه الخيارات للعثور على ما يناسب أهدافك المالية.
لماذا صندوق الاستثمار المتداول في دولة الإمارات العربية المتحدة UAE ETF؟
يسعى صندوق iShares MSCI UAE ETF إلى تتبع نتائج الاستثمار لمؤشر يتكون من الأسهم الرائدة في دولة الإمارات العربية المتحدة.
- التعرض لمجموعة واسعة من الشركات في دولة الإمارات العربية المتحدة (UAE)
- الوصول المستهدف إلى الأسهم الإماراتية
- يُستخدم للتعبير عن وجهة نظر دولة واحدة
✍ أدوات وموارد تداول مجانية
قبل أن تقرر ما هو أفضل استثمار في الإمارات العربية المتحدة لاحتياجاتك. فكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية التداول CAPEX. لدى أكاديمية CAPEX الكثير من دورات التحليل الفني والأساسي المجانية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك على أن تصبح متداولاً ناجحاً أو تتخذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.
يمكن أن تساعدك أدوات الطرف الثالث المتكاملة لدينا في اختيار أفضل استثمار في الإمارات العربية المتحدة يناسب احتياجاتك.
يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق لكيفية تداول المشتقات المالية - بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.
المصادر: