Article Hero

سهم بنك الرياض (Tadawul:1010)

10 minutes
beginner
Riyad_bank.jpg
فادي رياض
10 أبريل 2024

على الرغم من الأداء القاتم لسوق الأسهم لعام 2022، لا تزال أسهم بنك الرياض تحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين السعوديين والصناديق الدولية ذات الأداء العالي. بينما يمكنك شراء سهم الرياض مباشرةً، يجدر بك أحياناً التفكير في صندوق استثمار مُتداول يُمثل أسهم بنك الرياض.

بنك الرياض مؤسسة مالية رائدة في المملكة العربية السعودية، تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية والمالية للأفراد والشركات والمؤسسات الحكومية. تأسس بنك الرياض عام 1957 ومقره الرياض، وهو أحد أكبر البنوك في البلاد.

أسهم بنك الرياض مدرجة في السوق المالية السعودية (تداول) تحت رمز "1010" وهي مملوكة على نطاق واسع من قبل مجموعة متنوعة من المستثمرين، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين المحليين والدوليين، وكذلك المستثمرين الأفراد. يعد سهم الرياض "تداول: 1010" خياراً شائعاً بين المستثمرين الذين يتطلعون إلى الانفتاح على القطاع المصرفي في الشرق الأوسط، وقد تم تضمينه أيضاً في العديد من المؤشرات العالمية والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، مثل صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA).

سهم بنك الرياض (Tadawul:1010) - الأبحاث والتصنيفات

  • هل سهم بنك الرياض مُقوم بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بقيمته العادلة وتوقعات المحللين وسعره بالنسبة للسوق؟
  • ما هي توقعات سعر سهم بنك الرياض لمدة 12 شهراً؟
  • ما هو مستقبل سهم بنك الرياض؟
  • كيف كان أداء سهم الرياض خلال الخمس سنوات الماضية؟
  • هل يجب أن تشتري أسهم بنك الرياض أم تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة بتمثيل أسهم بنك الرياض؟

   

لمحة حول بنك الرياض: نبذة تاريخية

بنك الرياض هو أحد أكبر المؤسسات المالية في المملكة العربية السعودية، حيث يقدم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية والمالية للأفراد والشركات والمؤسسات الحكومية.

تاريخياً، ركز بنك الرياض على خدمة قطاعات السوق التالية:

  • الخدمات المصرفية للأفراد: يتمتع بنك الرياض بحضور قوي في سوق التجزئة المصرفية، حيث يقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المصرفية الشخصية، مثل حسابات التوفير وبطاقات الائتمان والقروض الشخصية والرهون العقارية وخدمات إدارة الثروات.
  • الخدمات المصرفية للشركات: يقدم بنك الرياض مجموعة من المنتجات والخدمات المالية للشركات الكبيرة والصغيرة في المملكة العربية السعودية، بما في ذلك تمويل المشاريع، وتمويل رأس المال العامل، وتمويل التجارة، وإدارة النقد، وخدمات الخزينة.
  • الخدمات المصرفية الاستثمارية: لدى بنك الرياض قسم مصرفي استثماري نشط، يقدم خدمات مثل استشارات الاندماج والاستحواذ، والاكتتاب، والاكتتابات الخاصة، وأسواق رأس المال في الأسهم والديون.
  • الخدمات المصرفية الإسلامية: يمتلك بنك الرياض وحدة مصرفية إسلامية مخصصة، والتي تقدم منتجات وخدمات مصرفية متوافقة مع الشريعة الإسلامية، مثل المرابحة والمضاربة والمشاركة.
  • الخدمات المصرفية الدولية: يتمتع بنك الرياض بحضور دولي قوي، مع شبكة من البنوك المراسلة والمكاتب التمثيلية في المراكز المالية الكبرى حول العالم. يقدم البنك مجموعة من الخدمات المصرفية الدولية، بما في ذلك تمويل التجارة والصرف الأجنبي والخدمات المصرفية المُراسلة.
  • الخدمات المصرفية الخاصة: يمتلك بنك الرياض أيضاً قسماً مصرفياً خاصاً يقدم خدمات مصرفية واستثمارية متخصصة للأفراد والأسر من أصحاب الثروات العالية. ويشمل ذلك خدمات الاستشارات الاستثمارية وإدارة الأصول وتخطيط إدارة الثروات.

تتوزع أسهم بنك الرياض على 6 فئات:

  • عامة الناس: 45.9٪
  • صناديق الثروة السيادية: 21.8٪
  • الشركات الخاصة: 16.8٪
  • الدولة أو الحكومة: 10.4٪
  • المؤسسات: 5.1٪
  • المطلعين الأفراد: 0.1٪

أكبر 25 مساهماً يمتلكون 53.75٪ من الشركة، في حين أن أكبر 5 مساهمين هم: 

  • صندوق الاستثمارات العامة للمملكة العربية السعودية - 21.78٪
  • المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية - 10.4٪
  • مجموعة شركات النهلة - 8.75٪
  • شركة أصيلة للاستثمار - 8.1٪
  • مجموعة فانجارد إنك - 1.99٪

سهم بنك الرياض - التحليل الأساسي والتصنيفات المالية

اطلع على أحدث تحليلات سعر سهم بنك الرياض، بما في ذلك التقييم والنمو المستقبلي والأداء السابق والمزيد لمساعدتك على اتخاذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.

التقييم

هل سهم الرياض مقوم بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بقيمته العادلة وتوقعات المحللين وسعره بالنسبة للسوق؟

  • تعتبر قيمة أسهم بنك الرياض جيدة بناءً على نسبة السعر إلى الأرباح (13.4 مرة) مقارنة بمتوسط النظراء في صناعة البنوك (17 ضعفاً).
  • تعتبر أسهم بنك الرياض باهظة الثمن بناءً على نسبة السعر إلى الأرباح (13.4 مرة) مقارنة بمتوسط صناعة البنوك الآسيوية (8.4 مرة).
  • تعتبر قيمة أسهم بنك الرياض جيدة بناءً على نسبة السعر إلى الأرباح (13.4 مرة) مقارنةً بنسبة السعر العادل إلى الأرباح المقدرة (13.5 ضعفاً).
  • يتم تداول أسهم بنك الرياض أعلى من تقديرات المحللين للقيمة العادلة (16.53 ريال سعودي).

النمو المستقبلي

من المتوقع أن تنمو ربحية سهم بنك الرياض بنسبة 8.6٪. ومن المتوقع أن يصل العائد على حقوق المساهمين إلى 14.6% خلال 3 سنوات.

  • معدل الأرباح مقابل الادخار: نمو الأرباح المتوقعة لبنك الرياض (9.8٪ سنوياً) أعلى من معدل الادخار (9.1٪).
  • الأرباح مقابل السوق: من المتوقع أن تنمو أرباح بنك الرياض (9.8٪ سنوياً) بشكل أسرع من السوق السعودي (2.8٪ سنوياً).
  • أرباح عالية النمو: من المتوقع أن تنمو أرباح بنك الرياض، ولكن ليس بشكل كبير.
  • الإيرادات مقابل السوق: من المتوقع أن تنمو إيرادات بنك الرياض (9.5٪ سنوياً) بوتيرة أسرع من السوق السعودي (1.9٪ سنوياً).
  • عائدات نمو عالية: من المتوقع أن تنمو إيرادات بنك الرياض (9.5٪ سنوياً) بمعدل أبطأ من 20٪ سنوياً.

الأداء السابق

كيف كان أداء سهم بنك الرياض خلال الخمس سنوات الماضية؟

  • يتمتع بنك الرياض بمستوى عالٍ من الأرباح ذات الجودة الكبيرة.
  • هوامش صافي الربح الحالية لبنك الرياض (56.8٪) أعلى من العام الماضي (56.5٪).
  • نمت أرباح بنك الرياض بنسبة 13.8٪ سنوياً على مدى السنوات الخمس الماضية.
  • نمو أرباح بنك الرياض خلال العام الماضي (20.8٪) يتجاوز متوسط 5 سنوات (13.8٪ سنوياً).
  • نمو أرباح بنك الرياض خلال العام الماضي (20.8٪) تجاوز نمو أرباح قطاع البنوك بنسبة 20.4٪.
  • يعتبر العائد على حقوق ملكية المساهمين لبنك الرياض (13.6٪) منخفضاً.

الصحة المالية

ما هو الوضع المالي لبنك الرياض؟

  • نسبة الأصول إلى حقوق ملكية المساهمين في بنك الرياض منخفضة (6.7 مرة).
  • لدى بنك الرياض مخصصات كافية للقروض المعدومة (121٪).
  • تتكون 92٪ من التزامات بنك الرياض من مصادر تمويل منخفضة المخاطر بشكل أساسي.
  • بنك الرياض لديه مستوى مناسب من القروض إلى نسبة الأصول (68٪).
  • نسبة القروض إلى الودائع لبنك الرياض مناسبة (86٪).
  • يتمتع بنك الرياض بمستوى مناسب من القروض المعدومة (1.4٪).

توزيعات الأرباح

بنك الرياض هو بنك يُوزع أرباحاً للأسهم، يبلغ عائد أرباح الاسهم الحالي 5.0٪ ويتم تغطية مدفوعات أرباح الأسهم هذه من أرباحها بشكل جيد.

  • كانت مدفوعات أرباح بنك الرياض متقلبة في السنوات العشر الماضية.
  • ارتفعت توزيعات أرباح بنك الرياض خلال السنوات العشر الماضية
  • توزيعات أرباح بنك الرياض (5.0٪) أعلى من أدنى 25٪ من توزيعات الأرباح في السوق السعودي (1.76٪).
  • توزيعات أرباح بنك الرياض (5.0٪) منخفضة مقارنة بأعلى 25٪ من دافعي الأرباح في السوق السعودي (4.64٪).
  • مع نسبة مدفوعات منخفضة (51.1٪)، يتم تغطية مدفوعات أرباح بنك الرياض بشكل جيد من خلال الأرباح.
  • من المتوقع أن يتم تغطية توزيعات أرباح بنك الرياض على مدى 3 سنوات من خلال الأرباح (معدل المدفوعات 51.4٪).

توقعات سعر سهم بنك الرياض

ما هي توقعات سعر سهم بنك الرياض لمدة 12 شهراً، وهل لدينا أي ثقة إحصائية في السعر المستهدف المتفق عليه من قبل المحللين؟

توقعات سعر سهم بنك الرياض

وفقاً لـ Simplywall.st، فإن السعر المستهدف لسهم بنك الرياض لمدة 12 شهراً هو أقل من 20٪ أعلى من سعر السهم الحالي.

يقترح موقع Wallet investor  أن سعر سهم بنك الرياض سيرتفع في عام 2023 مقارنة بالسعر الحالي، لينهي العام عند متوسط سعر 30.136 ريال سعودي. ويصل إلى متوسط سعر 45.244 ريال في عام 2028.

هام: عند النظر في التحليل الأساسي لأسهم بنك الرياض وتصنيفها المالي وتوقعات الأسعار، من المهم أن نتذكر أن التقلبات العالية في السوق والبيئة الاقتصادية المتغيرة تجعل من الصعب إعطاء تقديرات طويلة الأجل. على هذا النحو، يمكن للمحللين والمنصات القائمة على الخوارزميات الحصول على تقييماتهم وتوقعاتهم بشكل خاطئ. قم دائماً بإجراء البحث الخاص بك قبل اتخاذ قرار الاستثمار. ولا تتداول أو تستثمر أبداً بأكثر مما يمكنك تحمل خسارته. يجب أن تعرف أيضاً أن الأداء والتنبؤات والتوقعات السابقة ليست مؤشرات موثوقة للنتائج المستقبلية.

سعر سهم بنك الرياض - التحليل الفني  

يتداول سهم بنك الرياض حالياً ضمن قناة تصحيحية هابطة، عكس الاتجاه الصعودي الذي بدأ خلال شهر مايو 2022، كما هو موضح بالرسم البياني الأسبوعي أدناه.

سعر سهم بنك الرياض - التحليل الفني 

بعد اختراق المتوسط المتحرك لإغلاق 100 يوم، يبدو أن التصحيح المتوافق مع مستويات فيبوناتشي قد يستهدف مستوى 0.618 الواقع بالقرب من مستوى الدعم عند الـ 25.00 ريال سعودي. ومع ذلك، إذا بقي السعر فوق هذا المستوى، فقد يعزز الاتجاه الصعودي من قوته، ومن المحتمل أن يستهدف مستويات المقاومة عند الـ 28.50 والـ 32.00 ريال سعودي، على التوالي.

تعد أداة فيبوناتشي أداة جيدة تساعد المتداولين اليوميين و المتداولين المتأرجحين على اختيار نقاط الدخول والخروج، ولكن لا ينبغي استخدام هذه الأداة بمعزل عن أدوات التحليل الفني الأخرى!

كيف تستثمر في سهم الرياض

يرغب بعض المستثمرين في القيام بدور نشط في إدارة استثماراتهم، بينما يفضل البعض الآخر تعيينها ونسيانها. قد يتغير تفضيلك ولكن عليك اتخاذ قرار بشأن هذا النهج للبدء.

بالنسبة لمعظم الناس، يعني الاستثمار في الاسهم الاختيار من بين هذين النوعين من الاستثمار:

1). أسهم بنك الرياض الفردية

إذا كنت تسعى وراء شركة معينة، فيمكنك شراء سهم واحد أو عدد قليل من الأسهم لتغمس إصبعك في مياه تداول الأسهم. من الممكن بناء محفظة استثمارية متنوعة من العديد من الأسهم الفردية، ولكنها تتطلب استثمارات وأبحاثاً كبيرة.

إذا سلكت هذا الطريق، فتذكر أن الأسهم الفردية ستشهد صعوداً وهبوطاً. إذا كنت تبحث عن شركة واخترت الاستثمار فيها، ففكر في سبب اختيارك لتلك الشركة في المقام الأول إذا بدأت التوترات في الظهور في يوم تهبط فيه الأسعار.

يسمح لك وسطاء الأسهم التقليديون بالاستثمار في الأسهم المحلية. ومع ذلك، قد لا تتمكن من الاستثمار في الأسهم العالمية المدرجة في البورصات الرئيسية وصناديق الاستثمار المتداولة العالمية وغيرها من الأصول.

2). صناديق الاستثمار المتداولة مع بنك الرياض

يمكن أن تكون أسهم الرياض (أو أي سهم فردي، في هذا الصدد) استثماراً متقلباً للغاية. يمكنك إدارة المخاطر عن طريق تنويع حيازاتك الاستثمارية. صناديق الاستثمار، على سبيل المثال، تحتوي على سلة من الأسهم الفردية. عندما تستثمر في صندوق استثماري، فأنت تمتلك أيضاً أجزاء صغيرة من كل من هذه الشركات.

إذا كنت ترغب في صندوق استثماري بتمثيل أرامكو، فيمكنك التفكير في صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA) المُقدّم من BlackRock وهو أكبر مزود لصناديق الاستثمار المتداولة حسب الأصول المُدارة.

صناديق الاستثمار المتداولة مع بنك الرياض

يمكن أن يكون صندوق الاستثمار مناسباً للمستثمرين العرب والأجانب الذين يرغبون في التعرض لاستثمار ذو سيولة كبيرة ومتنوع لـ 10 من أكبر أسهم الشركات المُدرجة في السوق المالية السعودية:

أسهم شركة النفط العربية السعودية "أرامكو"

أسهم بنك الإنماء

أسهم بنك البلاد

أسهم الشركة السعودية للصناعات الأساسية "سابك"

أسهم البنك الوطني السعودي "البنك الاهلي"

أسهم بنك الراجحي

أسهم شركة الاتصالات السعودية “أس تي سي STC”

أسهم شركة التعدين العربية السعودية “معادن”

أسهم بنك الرياض

أسهم شركة الكهرباء السعودية

لماذا الاستثمار في أسهم بنك الرياض عبر صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA)؟

يسعى صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF إلى تتبع نتائج الاستثمار لمؤشر واسع النطاق يتكون من الأسهم السعودية. مع صافي أصول يقارب 1 مليار دولار، فإن صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA) هو أكبر صندوق متداول في البورصة يسعى إلى تتبع نتائج الاستثمار لمؤشر يتألف بشكل أساسي من أسهم لسوق جديد جنباً إلى جنب مع الأسواق الناشئة المختارة. ويوفر لك:

  • الوصول إلى سوق الأسهم السعودي، والذي كان مغلقاً تاريخياً أمام المستثمرين الأجانب.
  • التعرض المستهدف لاقتصاديات دولة ذات إمكانات نمو. من خلال الوصول بنقرة واحدة إلى محفظة استثمارية غير مستغلة تقريباً، بما في ذلك السوق المالية السعودية و مؤشر تاسي TASI.
  • تستخدم لتحقيق النمو والتنويع على المدى الطويل.

كيف تبدأ مع CAPEX.com

إليك كيفية شراء وتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والأصول الأخرى مع وسيط عالمي مُرخص ومنظم بدرجة عالية مثل CAPEX.com:

  • اختر نوع الحساب الذي تريد استخدامه. يجب أن يكون اهتمامك الأول هو شهيتك للمخاطرة والأفق الزمني. إذا كنت ترغب في شراء الأسهم والاحتفاظ بها، فافتح حساب استثمار. إذا كنت ترغب في المضاربة على تحركات الأسعار (بما في ذلك انخفاض الأسعار) بدون عمولة ورافعة مالية، فافتح حساب تداول.
  • إنشاء حساب. بغض النظر عن الحساب الذي اخترته، فأنت بحاجة إلى التسجيل وإكمال عملية التحقق "KYC" للتحقق من هويتك.
  • قم بتمويل حسابك بأموال ورقية. قبل شراء الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وتداولها، تحتاج إلى تمويل حساب الصرف الخاص بك بالدولار الأمريكي أو اليورو أو العملات الأخرى.
  • افتح صفقتك. انقر فوق رمز "SEARCH" الموجود في اللوحة اليسرى أو بالنقر فوق "ETFS" ثم اكتب في خيار البحث صندوق "iShares MSCI Saudi Arabia ETF".

      

عند تداول الأسهم، يتم تخزين عقود الهامش في حسابك وتكون أكثر سيولة من الأصول الأساسية.

ومع ذلك، يجب أن تدرك أن تداول عقود الهامش سريع الحركة ويتطلب مراقبة دقيقة. نتيجة لذلك، يجب أن يكون المتداولون على دراية بالمخاطر الكبيرة عند تداول المشتقات المالية. هناك هوامش تحتاج إلى الحفاظ عليها؛ إذا لم تتمكن من تغطية الانخفاضات في القيمة، فقد يتم إغلاق صفقتك، وسيتعين عليك مواجهة الخسارة بغض النظر عما يحدث لاحقاً للأصل الأساسي.

مع CAPEX، يمكنك تداول عقود الهامش على أكثر من 2.000 سهم و الاستثمار في أكثر من 5.000 سهم وصندوق استثمار مع الحصول على الملكية.

✍ أدوات وموارد تداول مجانية

تذكر أنه يجب أن يكون لديك بعض الخبرة والمعرفة في التداول قبل أن تبدأ التداول أو الاستثمار في سهم بنك الرياض. يجب أن تفكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية التداول CAPEX. لدى أكاديمية CAPEX الكثير من دورات التحليل الفني والأساسي المجانية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك على أن تصبح متداولاً ناجحاً أو تتخذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.

يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق حول سوق الأسهم السعودي - بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.

المصادر:

الاسئلة الشائعة FAQs حول أسهم بنك الرياض

disclaimers_academy

course_share_title

article_rating_title

awful
ok
great
awesome

read_more

فادي رياض
financial_writer

Fadi's niche experience is concentrated mainly in global stock markets. His trading expertise relies on balancing fundamental and technical analysis skills.