الدرس الثلاثون: بورصة العملات الرقمية

عند اختيار بورصة العملات الرقيمة، من المهم النظر إلى عوامل مثل الأصول المدعومة والرسوم وطرق الدفع ودرجة الأمان. 

تحذير: عادة لا تخضع بورصات تبادل العملات الرقمية للقوانين أو اللوائح. لذلك، ما لم تحدد شروط المستخدم خلاف ذلك، فمن المحتمل أن يخسر المستثمرون الذين لديهم أصول بعملات رقمية في موقع تبادل العملات الرقمية أموالهم. 

تابع القراءة للتعرف على أفضل بورصات العملات الرقمية، وكيفية عملها، وكيفية اختيار بورصة العملات المشفرة وبدائل للاستثمار في الأصول الرقمية تحت سيطرة السلطات المالية، مما يترك مساحة صغيرة للامتثال للقوانين. 

ما هي بورصة العملات الرقمية؟

تعد بورصات العملات الرقمية منصات لتداول العملات المشفرة مقابل العملات التقليدية. قد توفر بعض بورصات العملات الرقمية مستوى من إخفاء الهوية للمستخدمين والشفافية لكلا الطرفين التجاريين. يمكن للشركات استخدام هذه المنصات لقبول أو شراء العملات المشفرة الخاصة بها وهذه هي أكثر الطرق شيوعاً للشركات لبدء الاستثمار في العملات الرقمية. يمكن أيضاً استخدام بورصات تبادل العملات الرقمية كوسيط للتحويلات الدولية لخفض رسوم المعاملات.  

ليتم قبول موقع تبادل العملات الرقمية في فئة بورصات العملات الرقمية، يجب عليه: 

• قبول مدفوعات العملة المشفرة مقابل السلع أو الخدمات. 
• تسهيل معاملات البلوك تشين التقليدية.
• تسهيل إيداع وسحب أموال العملة الرقمية. 

لماذا نحتاج إلى بورصة العملات الرقمية؟ من غير الممكن شراء العملات المشفرة مباشرة من البنك الذي تتعامل معه أو سمسار البورصة. بدون بورصات تبادل العملات الرقمية، يجب أن تجد شخصاً آخر على استعداد لتداول العملات المشفرة والاتفاق على سعر الصرف. بعد ذلك، سيتعين عليك الوثوق بهذا الشخص وإرسال العملات المشفرة مباشرةً إلى محفظة العملات الرقمية الخاصة به - وهي عملية معقدة.  

بدلاً من ذلك، يمكنك الوصول إلى أصول التشفير من خلال وسيط معتمد عبر الإنترنت في بيئة منظمة، دون الحاجة إلى التفاعل مع بورصة العملات المشفرة. يتيح وسطاء العملات الرقمية التداول غير المباشر من خلال أداء دور الوساطة بين العملاء والسوق. 

كيف تعمل بورصة العملات المشفرة؟

اعتماداً على نوع موقع تبادل العملات الرقمية، فإنهم يعملون بطرق متنوعة. يمكنك إما شراء العملات المشفرة باستخدام العملة الورقية، مثل الدولار الأمريكي، أو تداول العملات المشفرة، اعتماداً على بورصة العملات المشفرة الذي تختارها.  

ستقدم الخدمة الراسخة مجموعة متنوعة من العملات المشفرة. عند استخدام منصة العملات الرقمية، من الممكن تحويل عملاتك الرقمية إلى عملة ورقية، أو سحبها كنقد، أو تركها في حسابك للتداول. اعتماداً على بورصة تبادل العملات الرقمية التي تستخدمها، يمكن أن تختلف الخدمات المتاحة. على عكس أسوق الأوراق المالية التقليدية، تعمل بورصات العملات الرقمية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.  

للبدء مع منصة العملات الرقمية، ستحتاج أولاً إلى إنشاء حساب، وإكمال عملية تحقق الـ KYC (اعرف عميلك) وتقديم مستندات التعريف (صورة عن الهوية الشخصية وإثبات العنوان). بعد التحقق من حسابك، يمكنك استخدام منصة العملات الرقمية لشراء أو بيع العملات المشفرة مثل البيتكوين Bitcoin (BTC) و الايثريوم Ethereum (ETH) و لايتكوين Litecoin (LTC) و بولكادوت Polkadot (DOT) و الدوجكوين Dogecoin (DOGE) وغيرها. 

على الرغم من دخول قطاع الكريبتو إلى التيار الرئيسي للمستثمرين، لا يزال من الممكن أن يكون سوق العملات الرقمية موضوعاً مربكاً للمستثمرين من جميع المستويات. اقرأ أدناه المزيد من الأبحاث حول صناعة العملات الرقمية.  

• ما هو الكريبتو؟
• كيفية تداول العملات الرقمية؟
• كيفية شراء العملات الرقمية؟
• كيفية الاستثمار في العملات الرقمية؟
• ما هي منصات تداول العملات الرقمية؟
• ما هي أسهم العملات الرقمية؟
• ما هي صناديق العملات الرقمية الاستثمارية؟
• ما هي أفضل العملات الرقمية للاستثمار في عام 2023؟
• ماهي افضل العملات الرقمية التي لها مستقبل في الأعوام القادمة؟
• توقعات العملات الرقمية لعام 2023 و 2025 وما بعده

أنواع بورصات العملات الرقمية 

هناك نوعان من بورصات العملات الرقمية - المركزية واللامركزية. 

بورصات العملات الرقمية المركزية (CEXs)

بورصات العملات الرقمية المركزية تشبه منصات الوساطة التقليدية. يختار العديد من المتداولين الذين لا يرغبون في إنشاء محفظة تشفير وإجراء معاملات البلوك تشين مباشرة التفاعل مع بورصات العملات الرقمية المركزية.  

تسمح البورصة المركزية CEX للمشترين والبائعين بتداول العملات المشفرة وتحويلها إلى عملة ورقية. دفتر الطلبات الحية هو الأداة الأكثر قيمة لهذا الغرض. يتم عرض أوامر البيع والشراء المباشرة في دفتر الطلبات، مما يؤثر بشكل مباشر على سعر صرف العملة المشفرة. عند استخدام بورصة مركزية CEX، من الضروري فهم أنواع الطلبات المختلفة (أوامر السوق)، لأنها تشبه الأنواع الموجودة في منصات تداول الأسهم التقليدية. تحدد كل بورصة السعر بناءً على حجم تداولها. لذلك، فإن تبادل العملات الرقمية مع المزيد من المستخدمين سيوفر أسعاراً أكثر ملاءمة للسوق. 

تقدم بورصة العملات الرقمية المركزية CEXs أيضاً خيارات تداول الهامش مثل العقود الآجلة والعقود الدائمة.  

توجد أحياناً اختلافات طفيفة في أسعار العملات المشفرة بين البورصات المختلفة. عندما تنشأ هذه الفرص المحدودة، قد يحاول المتداولون استخدام استراتيجية اربيتراج العملات الرقمية. وبالإجماع فإن البورصات المركزية تقدم معاملات أسرع، وسهولة في الاستخدام، وسيولة عالية، وسرعة في الإيداع والسحب. تقدم بعض بورصات العملات الرقمية المركزية أيضاً خدمات الدفع باستخدام بطاقات الماستركارد وفيزا. ترتبط بطاقات الائتمان هذه مباشرة بحسابات المستخدمين وتسمح لهم بتعزيز أرصدتهم في الوقت الفعلي.  

ولكن قد تحتوي بورصة العملات المشفرة CEX بعض المشكلات الأمنية. هاجم العديد من المتسللين منصات تبادل العملات الرقمية التي كانت مركزية في الماضي، مما تسبب في خسارة العملاء لأموالهم. على الرغم من أن بعض الأموال قد تم إرجاعها إلى أصحابها وإعادتها إليهم، إلا أن التهديد لا يزال قائماً. تتعرض بورصات العملات الرقمية المركزية CEXs أيضاً بشكل كبير للاحتيال. لا تتمتع معظم بورصات العملات الرقمية CEX بالشفافية الكاملة بشأن عملياتها وسيولتها. اختفت بعض البورصات المركزية الكبيرة أو أوقفت عمليات السحب بشكل غير متوقع، مما تسبب في خسارة العملاء لأموالهم.   

بورصات العملات الرقمية اللامركزية (DEXs)

النوع الآخر من بورصات العملات الرقمية هو بورصات العملات الرقمية اللامركزية (DEXs). لا تقدم هذه البورصات خيار إنشاء حساب ولكن بدلاً من ذلك يطلبون من المستخدمين ربط محفظتهم الرقمية لتمكين أي نوع من المعاملات. يعتمد أمان المحفظة على مالكها.  

تعمل بورصات العملات الرقمية اللامركزية بمساعدة مجمعات السيولة (LP) ولا تعتمد على أي كيان مركزي لتسهيل الصفقات. يتم إنشاء مجمع السيولة LPs من قبل المستخدمين الذين يختارون إيداع أزواج التشفير الخاصة بهم لتسهيل عمليات تبادل العملات الرقمية. حافزهم هو المكافآت التي يحصلون عليها من كل متداول يستخدم مجمع السيولة الخاص به. نظراً لأنها منصة لا مركزية، ويمكن لأي شخص إنشاء مجمع سيولة لعملة مشفرة جديدة. لقد فعلت العديد من المشاريع الاحتيالية هذا من قبل.  

على الرغم من أن مستثمري العملات المشفرة على المدى الطويل يفضلون بورصات العملات الرقمية اللامركزية، إلا أن بورصة العملات الرقمية اللامركزية DEXs تتطلب فهماً أعمق لتقنية البلوك تشين. تتطلب هذه المنصات الكثير من التعلم. لا تقدم بورصة العملات المشفرة DEXs دعم العملاء وقد لا يوصى بها إذا كنت مستثمر مبتدئ في سوق العملات الرقمية وتدخل الأسواق لأول مرة. 

عند استخدام بورصة تبادل عملات رقمية لامركزية، قد يتوقع المستخدمون مواجهة رسوماً أعلى. الرسوم المعتادة هي رسوم الصرف (التي تستخدم إلى حد كبير لمكافأة مزودي السيولة) ورسوم البلوك تشين، أو رسوم الغاز "رسوم المعاملات". رسوم البلوك تشين مخصصة بشكل صارم لمعدني العملات الرقمية أو لحصص التشفير التي تحافظ على شبكة البلوك تشين وهم مستقلون عن بورصة العملات الرقمية. تختلف رسوم الغاز دائماً ويتم دفعها بعملة البلوك تشين الأصلية. على سبيل المثال، بالنسبة لمقايضات الايثريوم، يتم دفع رسوم الغاز باستخدام عملة الايثر Ether (ETH)، وتحتاج دائماً إلى التأكد من الاحتفاظ ببعضها في محفظتك الرقمية.   

بورصات تبادل العملات الرقمية مقابل وسطاء العملات الرقمية

عند مقارنة بورصات العملات الرقمية مع وسطاء العملات الرقمية عبر الإنترنت، يجب على المتداولين فهم الاختلافات الجوهرية بين نوعي الخدمات.  

بورصات تبادل العملات الرقمية

تتمثل الوظيفة الأساسية لبورصات العملات الرقمية في توفير العملات المشفرة وأزواج العملات الرقمية للعملاء.  

عند استخدام بورصات تبادل العملات الرقمية، فأنت تمتلك العملة المشفرة وتتعرض بشكل مباشر لجميع المخاطر، مثل الاحتيال، أو عدم كفاية السيولة، أو قيود الإيداع أو السحب، أو الانتهاكات الأمنية.  

وأهم المخاطر التي يجب مراعاتها هي أن بورصة العملات الرقمية، وكذلك صناعة العملات الرقمية بأكملها، تظل كيانات غير خاضعة للتنظيم. وقد يكون مصدر أي خسارة تتعرض لها بسبب سوء إدارة بورصة العملات الرقمية.  

جانب آخر مهم لمستثمري التجزئة التقليديين هو أن بورصة العملات المشفرة تقدم فقط العملات المشفرة. ومع ذلك، تعمل بورصات العملات المشفرة على توسيع خياراتها. هم متخصصون على سبيل المثال في تحصيص العملات الرقمية Staking. في حالة الـتحصيص Staking، يتبرع المتداولون بشكل أساسي بأصل تشفير معين لبعض المشاريع الواعدة على البلوك تشين مقابل بعض المكافآت. 

وسطاء العملات الرقمية

يعتبر وسيط العملات الرقمية مفهوماً مؤقتاً، حيث نعني بذلك الوساطة التقليدية التي توفر الوصول إلى السوق العالمية لتداول العملات الرقمية. هذا يعني أن العملات المشفرة ليست مجالاً ذا أولوية في تشغيل مثل هذه المنصات، بل هي إحدى مجموعات الأصول المتعددة، مثل الأسهم و مؤشرات الاسهم و الفوركس والسلع مثل الذهب و الفضة و النفط والغاز و السندات و صناديق الاستثمار المتداولة. 

يقدم الوسطاء عبر الإنترنت رسوم تداول أقل ولكن أيضاً عدد أقل من أصول التشفير. كقاعدة عامة، يقدم وسيط التشفير خيارين للتعرض لسوق العملات المشفرة: تداول تقلبات الأسعار و الاستثمار.   

تداول العملات الرقمية

يعد التداول على أساس تقلب الأسعار أحد أكثر الخيارات المطلوبة. لا يتم التداول مباشرة بالعملات المشفرة، ولكن باستخدام العقود مقابل الفروقات. CFD هو عقد لفرق الأسعار وهو عقد مبرم يتم بين المشتري والبائع. وتستمر صلاحية العقد اعتباراً من وقت فتح الصفقة ووقت إغلاق الصفقة. 

تسمح لك العقود مقابل الفروقات بالمضاربة على تحركات أسعار العملة الرقمية دون امتلاكها. هذا يعني أنه يمكنك التداول في أي اتجاه. إذا كنت تعتقد أن السعر سيرتفع، يمكنك الشراء أو البيع للمضاربة على حركة السعر.  

من المهم أن نفهم أن عقود الفروقات يمكن أن تكون منتجات ذات رافعة مالية. لا يتعين عليك إيداع القيمة الكاملة لمركز CFD للعملات المشفرة لتداولها. بدلاً من ذلك، يمكنك إيداع هامش فقط. يمكن استخدام تداول الرافعة المالية لزيادة الانكشاف ومضاعفة أرباحك، ولكنه قد يتسبب أيضاً في تعرض لخسائر أكبر إذا كان السوق ضدك. يوصى بممارسة تداول العقود مقابل الفروقات باستخدام حساب تداول تجريبي قبل استثمار أموال حقيقية.  

>> تعرف على المزيد حول كيفية تداول العقود مقابل الفروقات 

الاستثمار في العملات الرقمية

العملات الرقمية هم الوافدون الجدد إلى عالم الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة (ETFs). يتيح صندوق البيتكوين Bitcoin ETF للمستثمرين التعرف على الإمكانات المغرية لعملة البيتكوين BTC دون الحاجة إلى تخزينها بأمان. في الوقت الحالي، يحتفظ صندوق البيتكوين "ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITU)" بعقود البيتكوين الآجلة، بينما يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة الأخرى المرتبطة بالعملات الرقمية الاحتفاظ بأسهم الشركات التي يتعرض نموذج أعمالها للعملات المشفرة. 

>> كيفية التداول والاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة 

لماذا تتداول العملات الرقمية مع وسيط مرخص مثل CAPEX.com؟ 

• زيادة السيولة. يمكن الحصول على أسعار الأصول من مصادر متعددة، مما يزيد من السيولة. يمكن تنفيذ الصفقات بسرعة وبأسعار أقل نتيجة لذلك. 
• التداول عبر الشراء أو البيع على المكشوف. سيكون التداول مربحاً فقط إذا زادت قيمته. يمكن لمتداولي العقود مقابل الفروقات الاستفادة من انخفاض الأسعار عن طريق تداول العقود مقابل الفروقات. 
• التعرض للرافعة المالية. يتم استخدام الرافعة المالية عند تداول العقود مقابل الفروقات. يمكنك فتح مركز بهامش لا يمثل سوى جزء بسيط من القيمة الإجمالية للصفقة. يمكنك الحصول على قدر كبير من التعرض لأسواق العملات الرقمية برأس مال صغير جداً. 
• تداول الأسهم التقليدية: صندوق ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) هو أول صندوق استثماري مرتبط بالبيتكوين في الولايات المتحدة مصمم لتزويد المستثمرين بطريقة مباشرة لإضافة التعرض للبيتكوين إلى محافظهم الاستثمارية. 
• فتح حساب بطريقة أسرع. نظراً لأننا نتعرض للأسواق الأساسية نيابة عنك، فلن تحتاج إلى الوصول إلى البورصة. لن يستغرق الأمر وقتاً طويلاً لإنشاء حساب وإدارته في البورصة. سيسمح لك ذلك بالوقوف والركض بشكل أسرع. من خلال التطبيق والتحقق من أوراقك الثبوتية عبر الإنترنت، ويمكنك التداول في أقل من خمس دقائق. 

>> افتح حساب تداول تجريبي 

كيفية اختيار موقع تبادل العملات الرقمية

إذا كنت تبحث عن فتح حساب في بورصة العملات الرقمية أو ترغب في استخدام محفظة تشفير متصلة ببورصة لامركزية، فستحتاج إلى معرفة المزيد حول الموضوعات التالية. 

الحماية

لن تتم حماية مقتنياتك من العملات المشفرة من قبل أي بورصة مركزية. تقدم بعض البورصات بعض أنواع بوالص التأمين التي تحمي مستخدمي العملات المشفرة من الاحتيال والقرصنة. تشير التقديرات إلى أن حوالي 2.72 مليار دولار تمت سرقتها من بورصات العملات الرقمية منذ عام 2012.  

عند البحث عن موقع تبادل العملات الرقمية، من الضروري أن تراقب مواقع الويب وتطبيقات الجوال المزيفة. حتى إذا كانت المنصة تبدو شرعية، فتأكد من التحقق من اللوائح والشروط في قسم الخصوصية، والعلامات التجارية غير الأصلية، وانظر في موقع الويب، ما إذا كان هناك رمز قفل صغير والذي يشير إلى الأمان بالقرب من شريط عنوان URL. 

عند اختيار بورصة تشفير مركزية، اختر دائماً حماية حسابك عن طريق تنشيط المصادقة الثنائية (2FA). هذا يعني أنك ستحتاج إلى التحقق من هويتك بخلاف اسم المستخدم وكلمة المرور. قد تشعر بمزيد من الأمان مع منصات العملات الرقمية الأكثر شعبية مع قاعدة عملاء كبيرة. قد لا تحتوي البورصات الأحدث على نفس ميزات الأمان المعمول بها.  

الرسوم والنفقات

الرسوم هي شيء يجب أن تكون على دراية به عند استخدام منصة العملات المشفرة. لا تفرض جميع البورصات نفس الرسوم، وقد تختلف هذه الرسوم بشكل كبير للوصول إلى خدمات مختلفة في بورصة العملات المشفرة.  

على الرغم من أن رسوم الصرف يمكن أن تكون أسعاراً ثابتة، إلا أنها عادة ما تكون نسبة مئوية من قيمة التداول. تجني معظم البورصات أموالها من رسوم التداول، والتي يتم تحصيلها مقابل كل معاملة، وقد تختلف اعتماداً على ما إذا كنت المشتري أو البائع قادراً في الحصول على رسوم مختلفة منك اعتماداً على العملة التي تتداولها.  

الرسوم الأخرى التي قد تضطر إلى دفعها هي رسوم الإيداع والسحب، والتي قد تكون كبيرة. قبل أن تقوم بتسليم أموالك، تأكد من أنك تعرف ما الذي ستفرضه عليك البورصة مقابل معاملات التشفير.

الأصول المتاحة

على الرغم من وجود الآلاف من العملات المشفرة، بما في ذلك عملات الميتافيرس metaverse أو عملات NFT أو عملات DeFi، لا توجد بورصة تشفير واحدة توفرها جميعاً.  

بينما يمكن العثور على العملات الرقمية المشهورة مثل البيتكوين و الايثريوم في أي بورصة تشفير تقريباً، قد لا تكون عملات meme أو عملات altcoins ذات الحدود السوقية الأصغر موجودة. يمكن أن تكون هذه العملات أكثر خطورة من العملات الأكثر رسوخاً وقوة. يُنظر دائماً إلى العملات الرقمية الجديدة على أنها عملات مضاربة للغاية.   

السيولة وحجم التداول

يجب أن تكون السيولة المتاحة معياراً آخر لاختيار بورصة العملات الرقمية. ستسمح لك البورصة الكبيرة التي تحتوي على حجم كافٍ بالتداول بشراء وبيع العملات المشفرة على الفور. غالباً ما تحتوي بورصات العملات الرقمية الأكثر شيوعاً على أعلى أحجام التداول.  

العملة المشفرة هي أصل متقلب، وقد يوفر التداول في بورصة العملات الرقمية ذات الحجم الكبير فرصة لشرائها أو بيعها بسعر أفضل قليلاً. إذا كانت البورصة تحتوي على حجم تداول ضئيل، فقد يعني ذلك أنك تدفع سعراً أعلى مما لو كنت ستحصل عليه في بورصة لها أحجام تداول كبيرة. 

يمكن تصنيف بورصات العملات الرقمية بناءً على حجم تداولها باستخدام مواقع تتبع الأسعار مثل موقع CoinMarketCap أو موقع CoinGecko. ومع ذلك، يمكن تزوير أحجام التداول بسهولة عن طريق البورصات، ويجب أن يكون مستثمرو العملات الرقمية على دراية بهذه الأساليب الاحتيالية التي تستخدمها بعض المنصات على أمل جذب المزيد من المستخدمين.

أفضل 10 بورصات تبادل العملات الرقمية لعام 2023

اعتباراً من تشرين الثاني (نوفمبر) لعام 2022، تعد هذه أفضل بورصات تبادل العملات الرقمية وفقاً لأحجام تداولها على مدار 24 ساعة وحركة مرور موقع الويب ومتوسط السيولة، وفقاً لـموقع CoinMarketCap.

• بورصة العملات الرقمية باينناس Binance (أحجام التداول 15,433,460,377 دولار)
• بورصة العملات الرقمية كوين بيز Coinbase (أحجام التداول 2,249,071,23 دولار)
• بورصة العملات الرقمية Uniswap (أحجام التداول 1,309,768,182 دولار)
• بورصة العملات الرقمية dYdX (أحجام التداول 1,011,532,351 دولار)
• بورصة العملات الرقمية Kraken (أحجام التداول 922,408,116 دولار)
• بورصة العملات الرقمية KuCoin (أحجام التداول 666,359,337 دولار)
• بورصة العملات الرقمية Curve Finance (أحجام التداول 592,739,888 دولار)
• بورصة العملات الرقمية Bitstamp (أحجام التداول 207,799,212 دولار)
• بورصة العملات الرقمية Bitfinex (175,692,361 دولار)
• بورصة العملات الرقمية Gemini (أحجام التداول 46,833,357 دولار) 

بورصة العملات الرقمية باينناس Binance هي أكبر بورصة للعملات الرقمية من حيث حجم التداول. تأسست في عام 2017 وتوسعت بسرعة. لدى البورصة أكثر من 90 مليون عميل حول العالم. يمكن للمستخدمين تداول وشراء وتخزين الأصول الرقمية على منصة باينناس Binance والوصول إلى أكثر من 380 عملة مشفرة وآلاف من أزواج التداول. تحتوي المنصة على إصدار خاص للمستثمرين الأمريكيين، يسمى Binance US، مع عدد أقل من أزواج العملات المشفرة.  

بورصة العملات الرقمية كوين بيز Coinbase هي منصة تداول واستثمار للعملات المشفرة مقرها الولايات المتحدة تأسست في عام 2012 والتي تتيح للمستخدمين تخزين العملات المشفرة أو شراؤها أو تداولها بسهولة. تعتبر سهلة الاستخدام وبديهية للمبتدئين. تدعم المنصة المعاملات الأساسية والمحافظ الرقمية وعمليات السحب من PayPal والبنوك لأكثر من 230 عملة رقمية. تقدم بورصة كوين بيز Coinbase أيضاً خيار "تداول متقدم" للمستخدمين الأكثر خبرة.  

بورصة العملات الرقمية Uniswap هي واحدة من أكثر البورصات اللامركزية استخداماً (DEX). تم إطلاقها في نوفمبر 2018 وقامت بتطوير نموذج صانع السوق الآلي. تعتمد بورصة Uniswap على سلسلة الايثريوم البلوك تشين (ولكنها متاحة الآن لسلاسل أخرى أيضاً) وتستخدم مجموعة متنوعة من العقود الذكية لتأمين تبادل العملات الرقمية بين المستخدمين. تقدم بورصة Uniswap (الإصدار الثالث V3) مكافآت أفضل لمزودي السيولة وتدعم أكثر من 45٪ من حجم التداول في البورصات اللامركزية.  

بورصة العملات الرقمية dYdX هي بورصة لامركزية (DEX) شائعة أخرى. تعتمد بورصة dYdX على عقد ذكي مدقق على البلوك تشين مثل الايثريوم. تحدد المعادلة المشتقة الرياضية dy / dx معدل التغيير. لتوسيع نطاق التداول، أطلقت بورصة dYdX بروتوكول الطبقة الثانية (L2) المصمم خصيصاً للهوامش الدائمة. تعتزم بورصة dYdX أيضاً إطلاق البلوك تشين الخاص بها لتجنب المعاملات المتأخرة وتحسين الأداء العام.  

بورصة العملات الرقمية Kraken هي منصة عملات مشفرة مقرها الولايات المتحدة تم إطلاقها في عام 2011 والتي تتيح للمستخدمين تداول وشراء وبيع أكثر من 200 أصل رقمي بعمولات منخفضة نسبياً. تقدم البورصة العديد من الخدمات، بما في ذلك التداول الفوري والتداول بالهامش وتداول العقود الآجلة. يمكن لحاملي العملات المشفرة أيضاً المشاركة في تبادل العملات الرقمية في بورصة Kraken وكسب المكافآت. 

بورصة العملات الرقمية Curve Finance هي بورصة للعملات المشفرة تأسست في عام 2017 بهدف تسهيل التدفق العالمي الحر للقيمة الرقمية. تدعم تداول العقود الآجلة، بالإضافة إلى بورصة مدمجة تسمى P2P (نظير إلى نظير). يمكنك أيضاً شراء العملات المشفرة على الفور فيها باستخدام بطاقة الائتمان أو بطاقة الخصم. المنصة لديها أكثر من 20 مليون مستخدم وتُقدم أكثر من 760 عملة مشفرة.. 

Curve Finance هو بروتوكول غير مركزي ولامركزي (DEX) مع وصول متعدد السلاسل، معروفة بتجارة العملات المستقرة. يستخدم نموذج AMM (صانع السوق الآلي) لمطابقة السيولة. يمكن لأي شخص توفير السيولة لأي من مجمعات السيولة. هذا البروتوكول لامركزي ومجهول الهوية. تجمعات المنحنى هي عقود ذكية تسمح بتبادل الرموز المتعددة.  

تأسست بورصة العملات الرقمية Bitstamp في عام 2011 وهي واحدة من أكثر بورصات التشفير المركزية رسوخاً. تخدم أكثر من 4 ملايين عميل في جميع أنحاء العالم ومتوفر في أكثر من 100 دولة. تدعي أن منصتها بسيطة وسهلة الاستخدام. تقدم بورصة Bitstamp أكثر من 70 عملة مشفرة. 

تعد بورصة العملات الرقمية Bitfinex واحدة من أقدم منصات تبادل العملات الرقمية المركزية، وتقدم أكثر من 170 عملة رقمية. تم تأسيسها في عام 2012 من قبل iFinex Inc، وهي شركة مقرها هونج كونج تمتلك أيضاً عملة Tether (USDT)، وهي أكبر عملة مستقرة من حيث القيمة السوقية. تدعم بورصة Bitfinex كلاً من العملات الورقية وكذلك العملات المشفرة وتم إنشاؤها للمتداولين والمؤسسات المحترفين.  

بورصة العملات الرقمية Gemini هي بورصة مركزية للعملات المشفرة مقرها نيويورك تأسست في عام 2014. تخضع لرقابة وزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك، وهي متوفرة في جميع الولايات الأمريكية الخمسين وأكثر من 60 دولة. على الرغم من أن المنصة تحتوي على أصول تشفير تقل عن تلك الموجودة في المنصات المنافسة، إلا أنها تركز على الأمان والامتثال. يمكن لكل من المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة استخدام المنصة.

الكلمات الأخيرة حول بورصة العملات الرقمية

قد تختلف أفضل بورصة تبادل العملات الرقمية بين مستثمر وآخر، حيث قد تبحث عن خدمات مختلفة. قد يكون المبتدئين أكثر ميلاً لاختيار واجهات أكثر بديهية وسهلة الاستخدام، بينما سيختار المتداولون الأكثر تقدماً بورصة تقدم أدوات تداول أكثر تقدماً. 

ولكن عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في العملات الرقمية بشكل عام، وكذلك في بورصات العملات المشفرة، يجب أن يكون المستثمرون على دراية بالمخاطر الهائلة بعمليات الاحتيال. من المعروف أن بورصات تبادل العملات الرقمية كانت هدفاً متكرراً للقراصنة. نظراً لأن هذه البورصات لا تزال غير منظمة إلى حد كبير، فليس مطلوباً منها تقديم تقرير شفاف ومحدث فيما يتعلق بالسيولة.  

بعد انهيار العديد من بورصات تبادل العملات الرقمية، ثبت أن مؤسسيها لم يكونوا صادقين تماماً بشأن أموال المتداولين. وأحدث حالة لانهيار بورصات العملات الرقمية هي بورصة العملات المشفرة FTX، والتي انهارت في أقل من ثلاثة أيام في بداية نوفمبر 2022. تسبب انهيار بورصة FTX في خسائر لا تقل عن مليار دولار من أموال العملاء.  

قد يجد مستثمرو التجزئة بديلاً مناسباً لبورصات تبادل العملات الرقمية باستخدام وسيط عبر الإنترنت يتيح التداول غير المباشر عن طريق الاعتدال بين العملاء والسوق. على عكس بورصات العملات الرقمية، تخضع شركات السمسرة التقليدية للوائح صارمة من السلطات المالية ويجب أن تكون عضواً في صندوق تعويض.    

✍ أدوات وموارد تداول مجانية

تذكر أنه يجب أن يكون لديك بعض الخبرة والمعرفة قبل أن اختيار أحد بورصات العملات الرقمية، يجب أن تفكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية CAPEX. لدى أكاديمية CAPEX الكثير من الدورات التدريبية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك على أن تصبح متداولًا أفضل.

يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق لكيفية عمل عقود الهامش - بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.

الاسئلة الشائعة - FAQs 

لماذا يجب أن يفكر شخص ما في استخدام بورصات تبادل العملات الرقمية؟  

قد ترغب في استخدام بورصات تبادل العملات الرقمية إذا كنت ترغب في امتلاك عملة رقمية. يمكنك استخدام بورصة العملات الرقمية لشراء أو تداول أو الاحتفاظ بأموال التشفير الخاصة بك أو بيعها وسحب الأموال مرة أخرى إلى حساباتك المصرفية. يمكنك أيضاً استخدام بورصة العملات المشفرة لشراء العملات المشفرة ثم سحبها إلى محفظة تشفير للاحتفاظ بها على المدى الطويل أو لتداولها في البورصات اللامركزية.  

كيف يمكنك التأكد من شرعية بورصة العملات الرقمية؟ 

تعتبر بورصات تبادل العملات الرقمية غير منظمة إلى حد كبير، ولكن يمكن للعملاء التحقق من الحقائق الأساسية حول البورصة، مثل المستندات القانونية والفريق المؤسس والعنوان القانوني. تقوم مواقع الكريبتو مثل موقع CoinMarketCap أو موقع CoinGecko أيضاً بإدراج معظم بورصات تبادل العملات الرقمية وترتيبها بناءً على حجم التداول والمعايير الأخرى. يجب على المستثمرين أيضاً التحقق من الإجراءات الأمنية التي حددتها البورصة وكيفية تخزين أموال التشفير. إذا لم يكن لدى البورصة ما تخفيه، فيجب أن تقدم دليلاً على أصولها.  

هل تتقاضى بورصة العملات المشفرة رسوماً؟  

نعم، تفرض بورصات العملات الرقمية رسوم تداول ورسوم الإيداع والسحب. تختلف هذه الرسوم بشكل كبير من بورصة إلى أخرى، ويجب على مستثمري العملات المشفرة البحث عن الرسوم الحالية قبل إنشاء حساب.  

كيف تشتري عملة رقمية؟  

إذا كنت ترغب في شراء العملات الرقمية، فأنت بحاجة إلى فتح حساب في بورصة العملات المشفرة والتي تقدم العديد من التحويلات المصرفية المباشرة أو حتى عمليات الشراء ببطاقات الائتمان أو الخصم للعملات المشفرة. إذا كنت ترغب في الاحتفاظ بالعملات المشفرة الخاصة بك لفترة أطول، فمن المستحسن أن تقوم بسحب العملة المشفرة الخاصة بك إلى محفظة تشفير أمنة. بهذه الطريقة، أنت الوحيد الذي يمكنه الوصول إلى أموال التشفير.  

كم تحتاج من المال لشراء العملات الرقمية؟  

العملة المشفرة هي أصل متقلب وأسعارها متقلبة. لكل عملة مشفرة سعر مختلف، لكن يمكن للمستثمرين أيضاً شراء جزء صغير من العملة المشفرة. على سبيل المثال، يتم تقسيم البيتكوين Bitcoin إلى وحدات صغيرة مثل 0.00000001 BTC.  

كيف أقوم بفتح حساب مع موقع تبادل العملات الرقمية؟ 

لفتح حساب مع موقع تبادل العملات الرقمية، ستحتاج إلى اختيار منصة متاحة في موقعك الجغرافي. ثم سيتعين عليك إكمال عملية التحقق KYC (اعرف عميلك). بعد تقديم جميع المستندات المطلوبة، مثل صورة الهوية وإثبات العنوان، يمكنك إيداع الأموال في حسابك والبدء في استخدامها لشراء أو تداول العملات الرقمية.