على الرغم من أن تحصيص العملات الرقمية Staking Crypto هي وسيلة لكسب الدخل السلبي، إلا أنه لا يخلو من المخاطر: أسعار العملات الرقمية متقلبة ويمكن أن تنخفض بسرعة. إليك ما يجب أن تعرفه قبل أن تبدأ في تخزين/تحصيص العملات المشفرة.
في عملية تحصيص العملات الرقمية Cryptocurrency Staking، يمكنك تنمية عملاتك الرقمية أثناء عملية الاحتفاظ HODL. ومع ذلك، فإن عملية تحصيص العملات الرقمية Crypto Staking تُمثل مخاطرة غير مباشرة. إذا كنت ترغب في كسب مكافآت في العملات الرقمية أثناء تخزينها، فقد يعاني الأصل المتقلب من تحركات أسعار هائلة. إذا عانت أصولك من انخفاض كبير في الأسعار، فقد يفوق ذلك أي فائدة تربحها من تحصيص هذه العملات الرقمية.
هناك الكثير الذي يجب أن تعرفه قبل أن تبدأ في تخزين العملات المشفرة Cryptocurrency Staking. إليك هذا الدليل السريع الذي يمكن أن يساعدك في اختيار أفضل العملات الرقمية للتخزين:
تحصيص العملات الرقمية - دليل سريـع
- فهم عملية التحصيص Staking - على الرغم من أن تحصيص العملات الرقمية Staking crypto هو وسيلة لكسب الدخل الثابت، إلا أنها لا تخلو من المخاطر: أسعار العملات الرقمية متقلبة ويمكن أن تنخفض بسرعة.
- تتبع العملية - من المهم ملاحظة أنه ليست كل منصات تبادل العملات الرقمية تقدم خدمة التحصيص Staking وليس كل العملات المشفرة لديها هذه الخدمة Staking.
- استكشاف الأشكال الأخرى للدخل الثابت - تشمل الأشكال الشائعة الأخرى للدخل الثابت - أرباح الأسهم و العوائد على السندات و عوائد الاستثمار العقاري.
ما هو تحصيص العملات الرقمية Crypto Staking وكيف يعمل؟
تحصيص العملات الرقمية Crypto Staking عملية تجميع أو تخزين أصول الكربيتو وذلك لكسب مكافآت تشفير. في حين أن هذا يبدو معقداً، يمكن للمستخدمين العاديين في كثير من الأحيان القيام بذلك مباشرة من محافظهم الرقمية، أو يمكنهم استخدام الخدمات التي تقدمها بورصات العملات المشفرة التي ستتعامل مع التفاصيل الفنية لجزء من العائدات.
يتم طلب عملية التحصيص Staking من خلال البلوك تشين لإثبات الحصة (PoS) للتحقق من معاملات التشفير وإنشاء كتل جديدة على الشبكة. بدونها، لن تكون آلية إثبات الحصص PoS قادرة على العمل.
بشكل أساسي، قد تختلف سلاسل الكتل في نوع آلية الإجماع المستخدمة. النوعان الأكثر شيوعاً من سلاسل الكتل هما آلية إثبات العمل (PoW)، والبيتكوين هو المثال الأكثر شهرة لهذه الآلية. والآخر هو آلية إثبات الملكية (PoS)، والذي يتطلب من حاملي العملات الرقمية المشاركة في ممتلكاتهم للتحقق من صحة المعاملات.
عملية تحصيص العملات الرقمية تساعد كل عملية في شبكات التشفير بالوصول إلى توافق في الآراء، مما يؤكد أن جميع بيانات المعاملات تضاف كما ينبغي. المشاركون مطالبون بالتوصل إلى هذا الإجماع. هذا ما يفعله Staking. أولئك الذين يحتفظون بأصول التشفير في محافظهم المشفرة أو يقفلون عليها يشاركون بنشاط في عملية الحصول على الإجماع لهذه الشبكات. في جوهرها، يوافق صانعو العملات الرقمية على المعاملات ويتحققوا منها على البلوك تشين.
ببساطة، تُعد عملية تحصيص العملات الرقمية Staking crypto طريقة للمستثمرين لكسب دخل ثابت (دخل سلبي) والمساعدة في تأمين شبكة البلوك تشين التي تعمل بآلية إثبات الحصص PoS blockchain. ستحدد شبكة البلوك تشين المكافآت المحددة وتعطيها للمدقق (صاحب العملة المشفرة) الذي قام بتسليم الكتلة الجديدة.
قد تفكر في تخزين العملات المشفرة بنفس طريقة إيداع النقود في حساب التوفير. كمكافأة، يدفع البنك فائدة للمودع وذلك بإضافة الأموال إلى حسابه المصرفي. حيث يمكن للبنك بعد ذلك استخدام أموال الوديعة للإقراض ولأغراض أخرى. إن عملية تحصيص العملات الرقمية مثل كسب الفائدة على الاموال.
ما هي آلية إثبات الحصة proof-of-stake (PoS)؟
إثبات الحصة (PoS) عبارة عن آلية إجماع على البلوك تشين تهدف إلى زيادة السرعة والكفاءة مع خفض الرسوم. بدلاً من استخدام أجهزة كمبيوتر باهظة الثمن لحل ألغاز الرياضيات المعقدة، تساعد آلية PoS في توفير التكاليف مع كونها أيضاً خوارزمية بلوك تشين أقل استهلاكاً للطاقة. لا تتطلب هذه الطريقة الموفرة للوقت من المعدنيين بحل مشاكل الرياضيات المعقدة. بدلاً من ذلك، يمكن التحقق من صحة المعاملات من قبل أولئك الذين استثمروا في البلوك تشين من خلال عملية التحصيص Staking.
كما هو الحال مع آلية إثبات العمل PoW، استمر المشاركون في الشبكة في الحفاظ على آلية إثبات الحصة على شبكات البلوك تشين للحصول على مكافآت مقابل جهودهم. على الرغم من أن التفاصيل الدقيقة لعمليات تنفيذ كل مشروع قد تختلف، فإن الجوهر هو أن المستخدمين يضعون الرموز المميزة الخاصة بهم على الخط للحصول على فرصة لإضافة كتلة إلى البلوك تشين والحصول على مكافأة. تعمل الرموز المميزة التي يشاركونها كضمان شرعي لأي معاملة تتم إضافتها إلى البلوك تشين.
يتم اختيار المدققين، كما هو معروف بشكل عام، بواسطة الشبكة بناءً على حجم حصتهم ومدة الاحتفاظ بها. يحصل المشاركون الأكثر استثماراً على مكافأة. إذا تبين لاحقاً أن المعاملات المضمنة في الكتلة غير صالحة، وهو ما يسمى بحدث القطع، يمكن العثور على المعاملات في كتلة جديدة غير صالحة، ويمكن للمستخدمين حرق جزء من حصتهم بواسطة الشبكة.
ما هي أفضل العملات الرقمية للتخزين والتي يمكنني تحصيصها؟
يتم استخدام مفهوم إثبات الحصة PoS من قبل الكثير من شبكات البلوك تشين. على مدار السنوات الماضية، تم إنشاء العديد من مشاريع البلوك تشين الجديدة الخاصة بآلية إثبات الحصة PoS. فيما يلي قائمة بعملات إثبات الحصة الشائعة التي يمكن لمستثمري العملات الرقمية استخدامها لكسب دخل ثابت. تدعم بورصات العملات الرقمية الأكثر أهمية، مثل منصة كوين بيز Coinbase ومنصة باينناس Binance ومنصة Kraken كل هذه العملات المشفرة.
هذه العملات الرقمية لديها عوائد أفضل من الأسواق المالية التقليدية. ومع ذلك، يجب أن يتذكر المستثمرون المخاطر المرتبطة بالاستثمار في العملات الرقيمة والتي قد تنخفض أسعارها بسرعة.
عملة الايثريوم Ethereum
الايثريوم Ethereum هي واحدة من سلاسل البلوك تشين الأكثر شهرة. وهو أول بلوك تشين قابل للبرمجة تم إنشاؤه على الإطلاق، أصبحت شبكة الاثريوم الآن موطناً لعدد لا يحصى من المشاريع اللامركزية، من الألعاب إلى التبادلات. على الرغم من إطلاق الايثريوم في البداية باعتبارها كتل تعمل باستخدام آلية إجماع العمل على البلوك تشين، في سبتمبر 2022، بدأت الايثريوم باستخدام آلية إجماع الحصص PoS، وأصبحت أكثر كفاءة في استخدام الطاقة. لتحصيص الايثريوم ستحتاج إلى 32 عملة ايثر ETH على الأقل. ومع ذلك، إذا كنت لا تملك هذا القدر من عملة الايثر، فلا يزال بإمكانك تحصيص عملة الايثر ETH من خلال الانضمام إلى تجمع لتحصيص العملات الرقمية.
عملة آفي AAVE
يمكن للمستخدمين المساعدة في ضمان الجدوى الاقتصادية والأمن لبروتوكول آفي Aave من خلال قفل أموالهم في بروتوكول DeFi. يمكن استخدام هذه الرموز المميزة والمحصصة للتحقق من صحة المعاملات أو توفير قوة التصويت أو العمل كضمان. يمكنك إما استخدام تجميع / تحصيص العملات الرقمية في منصة تبادل العملات الرقمية أو مباشرة من خلال المحفظة الرقمية للحصول على رموز العملة المشفرة. يتم وضع الرموز المميزة لـ Aave في بروتوكول وحدة الأمان. هذه الوحدة عبارة عن أداة "Mitigation tool" وتستخدم للحماية من مخاطر وأخطاء العقود الذكية أو الثغرات أو أي أحداث أخرى قد تتسبب في خسارة الأموال. تُقدم آفي Aave الرموز المميزة بالإضافة إلى المكافآت النقدية لتشجيع حامليها على المساهمة بالسيولة في وحدة الأمان.
عملة كوزموس Cosmos
تهدف كوزموس Cosmos أن يصبح "الإنترنت ككتل البلوك تشين". يأمل فريق المشروع في ربط سلاسل كتل البلوك تشين المختلفة، مما يسمح لهم جميعاً بالتعامل مع بعضهم البعض. وهذا ما يسمى "إمكانية التشغيل المتداخل". رمز العملة ATOM ويمكنك البدء في تحصيص عملة ATOM في معظم منصات تبادل العملات الرقمية.
عملة كاردانو Cardano
كاردانو Cardano هي عبارة عن منصة عقد ذكية تشبه إلى حد بعيد الايثريوم. ومع ذلك، فإن كاردانو عبارة عن منصة متعددة الطبقات وتحتوي على طبقة واحدة لمعاملات عملة ADA (العملة المشفرة التي تشغل شبكة Cardano PoS) وطبقة أخرى لتطوير التطبيقات اللامركزية (dApps).
عملة بولكادوت Polkadot
عملة بولكادوت Polkadot هي عملة مشفرة تم إنشاؤها في أغسطس 2020، هي عملة مشفرة وبلوك تشين صغير لآلية إثبات الحصة PoS. مثل كوزموس Cosmos، تهدف بولكادوت إلى توفير إمكانية التشغيل البيني وهو مصممة لدعم سلاسل parachains، وهي سلاسل كتل مختلفة تم إنشاؤها من مطورين مختلفين.
عملة آيوس EOS
عملة آيوس EOS مشابه لعملة الايثريوم وتم إنشاؤه كبديل البلوك تشين اللامركزي للايثريوم. يمكن تحصيص رموز EOS للحصول على مكافآت.
عملة تيزوس Tezos
تيزوس Tezos هي شبكة بلوك تشين مفتوحة المصدر تُستخدم عملة تيزوس Tezos الرقمية للتخزين / للتحصيص ودفع رسوم المعاملات. لها عملتها الخاصة ورمز يسمى XTZ. يمكن أيضاً أن يتم تحصيصها على منصات وشبكات محددة.
لماذا لا تمتلك جميع العملات الرقمية خاصية التحصيص؟
لتكون قادراً على المشاركة في عملية تحصيص العملات الرقمية، يجب أن تكون العملات الرقمية هي العملات الأصلية في البلوك تشين وتتوافق مع آلية إجماع إثبات الحصة (PoS). نظراً لأن العديد من العملات المشفرة لا تستخدم آلية إجماع إثبات الحصة، فلا يمكن استخدامها للتحصيص.
في الأساس، تختلف العملات الرقمية عن طريق وظائف البلوك تشين الأصلية. لهذا السبب يجب أن يكون مقدمو العملات المشفرة على دراية بالبلوك تشين التي تستخدمها كل عملة رقمية وأن يتعلموا كيفية عملها. كانت البيتكوين هي أول عملة رقمية استخدمت آلية إجماع إثبات العمل (PoW) لسلاسل البلوك تشين الخاصة بها، مما يعني أنه لا يمكن تخزين عملة BTC. ومع ذلك، تم إطلاق سلاسل الكتل الأخرى بعد أن قدمت البيتكوين مفهوم إثبات الحصة (PoS). كانت Peercoin (PPC) هي البلوك تشين التي تم استخدامها لتقديم إثبات الحصة (PoS) في عام 2012.
يكمن الاختلاف الأساسي بين آلية PoW و PoS في أمان البلوك تشين. لا تزال مسألة تحديد الآلية التي لها تكوين أكثر أماناً مسألة نقاش. في حين أن سلاسل البلوك تشين التي تعمل وفقاً لآلية إثبات العمل تتطلب الكثير من القوة الحسابية، إلا أنه من الصعب جداً مهاجمة البلوك تشين الذي يعمل باستخدام آلية إثبات العمل. هذا هو السبب في أن بعض العملات الرقمية تفضل العمل وفق آلية إثبات العمل. ومع ذلك، فإن آلية إثبات الحصة توفر خياراً أكثر كفاءة في استخدام الطاقة لمطوري البلوك تشين.
كيف أستطيع تحصيص عملة رقمية؟
على الرغم من أن عملية تحصيص العملات الرقمية قد تبدو أمراً معقداً في البداية، إلا أنها تصبح سهلة للغاية بمجرد أن تصبح على دراية بالعملية. هذه هي الطريقة التي يمكنك تحصيص العملات الرقمية خطوة بخطوة
1. شراء عملة رقمية تسمح بالتصحيح (آلية إثبات الحصة للعملات الرقمية)
لا تسمح جميع العملات الرقمية بتحصيص العملات الرقمية، كما ذكرنا سابقاً. لكي تصبح صاحب عملات مشفرة وتحصل على دخل ثابت من عملتك المشفرة، فأنت بحاجة إلى استخدام عملة أصلية في البلوك تشين تعمل وفقاً لآلية إثبات الحصة (PoS). هذه هي أهم العملات الرقمية القابلة للتحصيص:
- الايثريوم Ethereum (ETH) - كانت الايثريوم أول عملة مشفرة لديها بلوك تشين قابل للبرمجة يمكن للمطورين استخدامه لإنشاء تطبيقات لامركزية (Dapps). بدأت الايثريوم بإثبات العمل (PoW) ولكنها انتقلت الآن إلى إجماع إثبات الحصة (PoS).
- كاردانو Cardano (ADA) - كاردانو هي عملة رقمية صديقة للبيئة. وهي تعتمد على أبحاث تمت مراجعتها بشكل دقيق، وقد تم تطويرها باستخدام منهجيات قائمة على الأدلة.
- بولكادوت Polkadot (DOT) - بولكادوت هو بروتوكول يسمح بتوصيل كتل البلوك تشين المختلفة ببعضها البعض والسماح لهم بالعمل معاً.
- سولانا Solana (SOL) - سولانا عبارة عن بلوك تشين سريع وفعال يقدم رسوماً منخفضة ويسمح بالتوسع.
بالطبع، هناك خيارات أخرى من العملات الرقمية التي تسمح بعملية التحصيص. ولكن قبل أن تختار أياً منها، تأكد من البحث في البلوك تشين، وفهم كيفية عمله، وكيفية تداول العملات الرقمية. لتكون قادراً على تحصيصها، ستحتاج إلى امتلاكها. لشراء عملة رقمية، يمكنك استخدام أي من منصات تبادل العملات الرقمية و منصات تداول العملات الرقمية التي تقدم ملكية مباشرة.
2. تحويل العملات الرقمية الخاصة بك إلى محفظة البلوك تشين
بمجرد شرائك للعملات الرقمية، ستمتلكها في المنصة التي تم شراؤها منها. تقدم بعض المنصات برامج تحصيص Staking لمجموعة مختارة من العملات الرقمية. يمكنك تحصيص العملات الرقمية مباشرة في المنصة إذا كان هذا هو الحال.
ومع ذلك، ليست كل برامج تحصيص العملات الرقمية في منصات تبادل العملات الرقمية في وضع متكامل. إذا كان هذا هو الحال مع العملات الرقمية الذي اخترتها، فستحتاج إلى تحويل أموالك إلى محفظة تشفير. محافظ العملات الرقمية هي أفضل طريقة لتحصيص العملات المشفرة. يمكنك تنزيل محفظة مجانية أو شراء محفظة فيزيائية.
بمجرد حصولك على محفظتك، اختر أحد خيارات إيداع العملات الرقمية ثم اختر نوع العملة الرقمية التي تريدها. سيؤدي هذا إلى إنشاء عنوان للمحفظة. افتح حساب تبادل العملات الرقمية الخاص بك وحدد خيار السحب. لنقل عملاتك الرقمية إلى محفظتك، انسخ والصق عنوان المحفظة.
3. المشاركة في مجمع التحصيص stake pool
على الرغم من أن التحصيص Staking يعمل بشكل مختلف لكل عملة رقمية، إلا أن معظم عمليات التحصيص تستخدم مُجمعات التحصيص Stake Pool. تسمح هذه المجمعات لمتداولي العملات الرقمية بتجميع أموالهم للحصول على فرص أكبر لكسب مكافآت التحصيص.
تعرف على مجموعات التصحيح المتاحة لعملاتك الرقمية. إليك بعض الأشياء التي يجب أن تبحث عنها:
- المصداقية. لا يمكنك ربح مكافآت إذا كان خادم مجمع التصحيح Staking pool معطلاً. اختر مجمع ذات وقت تشغيل لا يقل عن 100٪.
- رسوم معقولة. تأخذ مجموعات التحصيص نسبة صغيرة من مكافآت التحصيص لتغطية تكاليفها. ستحدد العملة الرقمية المبلغ، لكن معظم الرسوم تتراوح بين 2٪ و 5٪.
- الحجم. على الرغم من أن احتمالية اختيار المجمعات الصغيرة للتحقق من صحة الكتل أقل من تلك الكبيرة، إلا أنها توفر مكافآت أكبر بمجرد أن يتم تحديدها. قد يؤدي وجود تجمع صغير جداً إلى الفشل. ومع ذلك، يمكن للعملات الرقمية أن تحد من المكافآت التي يمكن أن تكسبها المجموعة بحيث يمكن أن تصبح المجمعات الكبيرة مشبعة. مجمعات التحصيص ذات الحجم المتوسط هي الأفضل لمعظم المستثمرين.
بمجرد العثور على مجمع تحصيص، أضف العملات الرقمية إليه باستخدام محفظتك. هذا كل ما عليك فعله لبدء ربح المكافآت.
زراعة العائد Yield Farming مقابل التحصيص Staking: ما هي استراتيجية الدخل الثابت الأفضل بينهما؟
يوفر عالم التمويل اللامركزي (DeFi) العديد من الفرص المالية لجميع الأفراد، وأكثرها شهرة. هي عملية زراعة العائد والتي يُطلق عليها أيضاً "تعدين السيولة أو تحصيل العائد" والعملية الاخرى التي لها شعبية كبيرة أيضاً عملية التحصيص، فكلاهما طريقتان ممتازتان لكسب الدخل الثابت (الدخل السلبي) لحامل العملات الرقمية. يتمثل أحد الاختلافات بين الاستراتيجيتين في أنه بالنسبة لزراعة العائد، يتعين على المستخدمين إيداع أموالهم المشفرة على منصات DeFi. من ناحية أخرى، يشير تحصيص العملات الرقمية إلى الوقت الذي يقوم فيه مستثمرو العملات المشفرة بحبس أموالهم من أجل دعم البلوك تشين والتحقق من صحة المعاملات والحظر على الشبكة.
قبل أن تقرر بين زراعة العائد وتحصيص العملات الرقمية، يجب أن تنظر إلى الاختلافات الرئيسية بين خياري التمويل اللامركزي DeFi:
- الربح. يوفر التحصيص Staking عائداً سنوياً جيد نسبياً، وهو مشابه للفائدة المتأخرة، وعادة ما تكون عوائده حوالي 5-10٪. تعد زراعة العائد أكثر صعوبة من عملية تحصيص العملات الرقمية ولكنها يمكن أن تمنحك مكافآت أكبر.
- الجائزة. بالنسبة إلى عملية تحصيص العملات الرقمية، تأتي المكافآت من شبكة البلوك تشين، كحافز للمساعدة في إنشاء كتل جديدة. بالنسبة لزراعة العائد، تأتي المكافآت من مجمع السيولة، بناءً على مقدار استخدامها (يتم دفع المكافآت من قبل أولئك الذين يستخدمون مجمع السيولة).
- الحماية. يعد تحصيص العملات الرقمية ضرورياً لضمان أمان شبكات البلوك تشين. يتم دائماً معاقبة الممثلين السيئين والذين يخاطرون بفقدان عملاتهم الرقمية. اعتمد أمن زراعة العائد على العقود الذكية للمنصة المختارة، وقد تم اختراق بعضها من قبل.
- الخسارة الغير دائمة Impermanent loss (IL). لا توجد مخاطر IL فيما يتعلق بتحصيص العملات الرقمية. ومع ذلك، فإن زراعة العائد يأتي مع مخاطر عالية من الـ "IL" والتي تتأثر بتحركات أسعار العملة الرقمية.
- الزمن. تتطلب شبكات البلوك تشين المختلفة أن يشارك المستخدمون في أموالهم لفترة زمنية محددة. لا تتطلب زراعة العائد أن يحبس المستخدمون أموالهم لفترة محددة.
هل التحصيص Staking هو الخيار الصحيح؟
مستثمرين العملات الرقمية لديهم خيار كسب الدخل السلبي (الدخل الثابت) من خلال ممتلكاتهم. إذا كان لديك أي عملة رقمية يمكنك تحصيصها، ولا تخطط للتداول بها قريباً، فيجب عليك التحصيص فيها. ستربح المزيد من العملات الرقمية من خلال القيام بذلك.
ماذا يحدث إذا لم يكن لديك أي عملات رقمية تريد التحصيص فيها؟ يجدر النظر في العملات الرقمية التي تتيح لك التحصيص. هذا خيار يقدمه الكثيرون، لكن عليك التأكد من أن كل عملة رقمية قابلة للتحصيص كم تستحق من وقتك. إذا كنت تعتقد أن العملة الرقمية استثمار طويل الأجل، فمن المنطقي شرائها من أجل التحصيص.
والخبر السار هو أنه يمكن لأي شخص أن يقوم بتحصيص العملات الرقمية. ومع ذلك، ما لم يكن لدى شخص ما مخزوناً كبيراً من عملات إثبات الحصة الرقمية، فمن غير المرجح أن يربح الكثير من المال من عملية التحصيص.
إذا نظرت إلى تحصيص العملات الرقمية كطريقة أخرى لكسب الدخل الثابت، فإن مكافآت الأسهم مثل توزيعات أرباح الأسهم. لا تتطلب هذه المكافآت من المستخدم القيام بالكثير بخلاف الاحتفاظ بالأصول الصحيحة في الوقت والمكان المناسبين. ستزيد الفائدة المركبة من إمكانية الربح لجميع المستخدمين الذين يحصصون عملاتهم الرقمية لفترات أطول.
ومع ذلك، على عكس توزيعات الأرباح، هناك بعض المتغيرات التي تؤثر على مقدار مكافآت التحصيص التي سيحصل عليها المستخدمون. تستحق هذه العوامل البحث والتحليل عند البحث عن العملات الرقمية الأكثر ربحاً.
- ما هي مكافأة الكتلة؟
- حجم مجمع التحصيص الخاص بك
- العرض الذي تم تحصيصه
أيضاً، من المهم مراعاة قيمة النقود الورقية للعملة التي يتم تخزينها. يمكن أن يكون التراكم مربحاً إذا كانت قيمة العملة مستقرة أو تزيد. يمكن أن تنخفض الأرباح إذا انخفض سعر العملة.
هل قمت باستكشاف أشكال أخرى من الدخل الثابت؟
إن تحصيص العملات الرقمية هي طريقة لكسب دخل ثابت إذا كنت تمتلك بالفعل العملة الرقمية القابلة للتخزين وتخطط للاحتفاظ بها على المدى الطويل. ولكن إذا كنت لا تملكها أو لم تكن على دراية بالتمويل اللامركزي، فقد تجد صعوبة في التعامل مع هذا الاستثمار المالي. وعلى الرغم من أن التحصيص قد يكون خياراً جيداً لبعض مالكي العملات الرقمية، إلا أن هناك العديد من الطرق الأخرى لتوليد الدخل الثابت. وقد يكون من المفيد النظر في بعض هذه الخيارات أيضاً.
أسهم توزيعات الأرباح
تتمثل إحدى طرق بناء تدفق الدخل الثابت في الاستثمار في أسهم توزيعات الأرباح، والتي توزع جزءاً من أرباح الشركة على المستثمرين بشكل منتظم، مثل الأرباح الربع سنوية. أفضل هذه الاستثمارات تزيد من أرباحها بمرور الوقت، مما يساعد على زيادة الدخل في المستقبل.
عادةً ما يكون الاستثمار في أسهم توزيعات الأرباح أكثر استقراراً من الاستثمار في أسهم النمو ويساعد هذا على تنويع محفظتك الاستثمارية. يمكن للمستثمرين أيضاً اختيار إعادة استثمار الأرباح عبر شراء المزيد من الأسهم.
يمكن أن توفر بعض أسهم توزيعات الأرباح بعض التعرض لسوق العملات الرقمية، مع الحفاظ على بقاء الاستثمار في الجانب الآمن. تُعرف استثمارات الاسهم هذه عادةً باسم أسهم العملات الرقمية و أسهم البلوك تشين و أسهم الميتافيرس وحتى أسهم NFT.
على عكس الأصول الرقمية، فإن الأسهم هي أصول مالية خاضعة للتنظيم، يتم تداولها على تطبيقات الأسهم و منصات التداول ذات السمعة الطيبة التي يقدمها وسطاء الاسهم و وسطاء العقود مقابل الفروقات.
يتسم تداول الأسهم و الاستثمار في الأسهم بالشفافية، ويمكنك دائماً التحقق من أحدث ميزانية للشركة المختارة.
يمكنك أيضاً الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة والتي تحتفظ بأسهم توزيعات الأرباح بدلاً من انتقاء واختيار الأسهم الفردية لشرائها. يمكن للمستثمرين حتى التعرض لسلة من الأسهم المرتبطة بالعملات الرقمية، والتي يتم إدارتها بنشاط وذلك بناءً على أداء الأسهم المدرجة في هذه السلة الاستثمارية. عادةً ما تكون هذه الاستثمارات في صناديق العملات الرقمية التي لها سمعة طيبة، (بما في ذلك صندوق البيتكوين المعروف باسم Bitcoin ETF BITU)، أو صناديق الاستثمار المتداولة في البلوك تشين، أو صناديق استثمار الميتافيرس أو حتى صناديق استثمار الرموز غير القابلة للاستبدال NFT.
هذا شكل من أشكال الاستثمار السلبي (الاستثمار المُدر للدخل الثابت) لأولئك الذين يفضلون نهج عدم التدخل.
مع CAPEX.com يمكنك تداول أكثر من 2.000 عقد فروقات على الأسهم والأصول الأخرى و الاستثمار في أكثر من 5.000 سهم وصندوق استثماري والحصول على ملكية مباشرة لهذه الأصول.
السندات
قد تجد أيضاً السندات بديلاً موثوقاً به لعملية تحصيص العملات الرقمية، نظراً لأن العملية متشابهة تماماً. فكر في السندات كنوع من حسابات التوفير التي تسمح لك بوضع الأموال في نهج جني الأرباح لفترة محددة وكسب مبلغ ثابت (وفقاً لسعر الفائدة المُحدد لهذا السند). في حين أن بعض البنوك قد تغير سعر الفائدة الخاص بك بمرور الوقت، فإن سعر الفائدة الخاص بك سيظل كما هو مع السندات. تقدم السندات ثابتة الأجل معدلات فائدة جذابة، لكنك لن تتمكن من الوصول إلى أموالك قبل انتهاء مدة استحقاق السندات.
تعتبر السندات استثماراً أكثر أماناً من الأسهم، ولكنها تربح أيضاً بشكل عام عائداً أقل على استثمارك. وفقاً للخبراء، يجب أن تشتمل المحفظة الاستثمارية ببعض من مكوناتها على السندات نظراً لتقلبها المنخفض وأمانها النسبي مقارنةً بالأسهم.
باستخدام CAPEX.com، يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات على السندات الأكثر شيوعاً بدءأ من السندات الأمريكية والسندات الأوروبية والسندات البريطانية.
صناديق الاستثمار العقاري (REITs)
قد يكون المستثمرون مهتمين أيضاً بصناديق الاستثمار العقاري (REITs)، وهي شركات تجمع الأموال عن طريق بيع الأسهم وإصدار السندات من أجل شراء وتأجير الأصول العقارية مثل مراكز التسوق ومباني المكاتب والمباني السكنية والمستودعات. بدلاً من مواجهة جميع مشاكل امتلاك العقارات، لديك إدارة لصندوق استثمار عقاري REIT يتعامل مع جميع الخدمات اللوجستية للملكية والتأجير، بينما تقوم بتحصيل الأرباح، والتي غالباً ما تكون أعلى من العديد من الاستثمارات القائمة على الأسهم. يُطلب من صناديق الاستثمار العقاري دفع ما يقرب من جميع أرباحها بعد خصم الضرائب لمستثمريها كأرباح.
يمكنك شراء وبيع أسهم صناديق الاستثمار العقاري في السوق عبر حساب وساطة مالية، مثل أي شركة عامة أخرى. هذا يجعل صناديق الاستثمار العقاري أكثر سيولة. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك شراء أسهم الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة والتي تمتلك حصة في العديد من صناديق الاستثمار العقاري.
مع CAPEX.com يمكنك التداول و الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري المدرجة في أكبر 10 بورصات عالمية.
✍ أدوات وموارد تداول مجانية
تذكر أنه يجب أن يكون لديك بعض الخبرة والمعرفة في التداول قبل أن تقرر تحصيص العملات الرقمية. يجب أن تفكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية التداول CAPEX. لدى أكاديمية CAPEX الكثير من دورات التحليل الفني والأساسي المجانية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك على أن تصبح متداولاً ناجحاً أو تتخذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.
يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق حول أفضل العملات الرقمية للتخزين - بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.