Deși se pot obține câștiguri considerabile investind în acțiuni penny, există riscuri egale de a pierde o sumă semnificativă dintr-o investiție într-o perioadă scurtă de timp.
Tuturor ne plac chilipirurile, iar când vine vorba de acțiuni ieftine, acestea par a fi cu siguranță chilipiruri. În condițiile în care unele acțiuni scumpe costă sute sau chiar mii de dolari pentru o singură acțiune, tranzacționarea acțiunilor penny poate fi o modalitate tentantă de a încerca să obții o creștere rapidă a capitalului. Deși pot exista câștiguri considerabile investind în acțiuni penny, există și riscuri, în egală măsură, de a pierde o parte semnificativă a unei investiții într-o perioadă scurtă de timp.
Iată câteva lucruri pe care ar trebui să le știi înainte de a te implica. Dacă intenționezi să investești imediat în acțiuni penny, acest ghid rapid te poate ajuta:
Cum începi cu Actiunile Penny - Ghid rapid
- Analizează acțiunile penny– Restrânge lista celor mai bune acțiuni penny pentru 2023 folosind criterii stricte pentru a face diferența dintre afacerile bune și afacerile neperformante.
- Definște-ți strategia– tranzacționarea îți permite să speculezi în baza fluctuațiilor de preț; investițiile îți permit să devii proprietarul direct al acțiunilor..
- Deschide poziția – creează un cont la noi pentru a cumpăra și tranzacționa acțiuni penny listate pe 10 burse globale.
Ce sunt Actiunile Penny?
Definiția exactă a unei acțiuni penny variază, dar, de obicei, acestea includ acțiuni ieftine, care se tranzacționează la un preț mai mic de 5 dolari pe acțiune, până la fracțiuni de penny. Dar, de obicei, când oamenii spun "acțiuni penny", vorbesc despre cele care se tranzacționează la un preț mai mic de un dolar. În ciuda acestui preț mai mic, acțiunile penny, adesea, nu se tranzacționează într-un număr atât de mare precum rivalele lor cu prețuri mai mari.
Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA (SEC) a definit în mod oficial o acțiune penny ca fiind o acțiune cu un preț mai mic de 5 dolari pe acțiune, după ce anterior a fost o acțiune cu un preț mai mic de 1 dolar pe acțiune. UE și Regatul Unit nu au o definiție oficială proprie, deși, în general, se consideră că o acțiune penny are un preț mai mic de 1 EUR sau 1 £.
Acțiunile penny sunt considerate o investiție mai speculativă decât companiile mai mari, deoarece acestea sunt orientate spre creștere și, de multe ori, înregistrează pierderi, multe dintre ele nereușind încă să genereze venituri sau să dezvolte un produs sau un serviciu viabil. Deoarece sunt companii mici, cu o valoare scăzută, ele oferă un raport risc recompensă mai atractiv pentru traderi. Multe dintre acestea se tranzacționează pe piața extrabursieră (OTC), dar unele se tranzacționează și la bursă.
Să înțelegem conceptul de Acțiuni Penny
Investitorii în acțiuni penny cred adesea, în mod eronat, că un preț scăzut al acțiunilor indică faptul o companie are un potențial de creștere mai mare decât companiile ale căror acțiuni au un preț mai mare. Evaluarea unei companii - cunoscută și sub numele de capitalizare de piață - este determinată de doi factori:
- Prețul acțiunii
- Numărul de acțiuni în circulație
Acest al doilea factor este crucial, deoarece numărul de acțiuni emise depinde în întregime de companie. Un milion de acțiuni în circulație la 100 de dolari pe acțiune valorează exact la fel de mult ca 100 de milioane de acțiuni în circulație la 1 dolar pe acțiune. Mai mult, o companie cu un preț al acțiunilor de 100 de dolari are, cel mai probabil, un potențial de creștere mult mai mare decât o companie cu un preț al acțiunilor de 1 dolar
Investitorii profesioniști evaluează cât de scumpă este o acțiune comparând-o cu câștigurile sale (raportul P/E) sau cu alți parametri similari. Altfel spus, care este cota-parte din câștigurile afacerii pentru prețul pe care îl plătești pentru acea acțiune. Pe această bază, o companie profitabilă ale cărei acțiuni se tranzacționează la 200 de dolari este mult mai ieftină decât o acțiune penny neprofitabilă la orice preț.
Alternative de investiții cu un buget redus
Este posibil să obții randamente semnificative investind în companii tinere, cu evaluări mici sau cu prețuri scăzute ale acțiunilor, dar, de obicei, este mai bine să investești bani doar în companii mai mari și cu evaluări mai puțin speculative. Orice achiziție de acțiuni riscante ar trebui cel puțin să se limiteze la acțiuni ale companiilor care generează venituri semnificative - sau care urmăresc direcții clare și realiste de creștere.
ETF-urile reprezintă o altă opțiune accesibilă pentru cei care au un buget limitat și îți permit, de asemenea, să-ți diversifici rapid portofoliul. Acestea sunt concepute pentru a imita performanța unui indice de piață, cum ar fi S&P 500 și, astfel, ajung să aibă randamente similare cu indicele în sine, sau investesc într-un coș de acțiuni dintr-un sector sau o tematică specifică.
Care sunt unele dintre Cele mai Bune Acțiuni Penny pentru Tranzacționare?
Există o gamă largă de acțiuni penny care operează într-o gamă largă de industrii din care investitorii pot alege, inclusiv unele nume de notorietate pentru investitori și consumatori. În timp ce unele acțiuni penny sunt companii mici, care urmăresc creșterea, există câteva nume mari care au devenit ulterior acțiuni penny în urma unor scăderi bruște de valoare.
Dacă ești interesat de acțiuni penny, va trebui să fii un analist excelent care poate distinge afacerile bune de cele mai puțin bune.
Juventus (MTA: JUVE)
- Preț: 0.28 EUR
- Capitalizare de piață: 700 milioane EUR
Juventus este una dintre cele trei echipe italiene listate la bursă, alături de Roma și Lazio. Prețul acțiunilor JUVE a încântat investitorii în ultimii cinci ani, crescând cu peste 570%. Mulți spun că acest lucru s-a întâmplat datorită faptului că clubul l-a transferat pe Cristiano Ronaldo, numind această evoluție "efectul Ronaldo".
Partea proastă este că clubul de fotbal Juventus are multe datorii, despre care unii spun că s-au acumulat din cauza salariilor mari pe care le plătește. Printre factorii care au contribuit la acumularea datoriilor se numără impactul negativ al pandemiei Covid-19, care a însemnat pierderi de venituri în ziua meciurilor, scăderea vânzărilor de produse și multe altele.
Acțiunile clubului de fotbal Juventus au scăzut cu 40% la Bursa din Milano la sfârșitul anului 2021, în urma unui presupus scandal de fraudă.
Autoritățile italiene au percheziționat birourile clubului pentru a ridica documente contabile pentru perioada 2019-21, în cadrul unei anchete care îi vizează, printre alții, pe președintele clubului, Andrea Agnelli, vicepreședintele Pavel Nedved și fostul director sportiv Fabio Paratici, în legătură cu acuzațiile de fraudă fiscală privind transferurile de jucători, care au dus la prăbușirea acțiunilor Juventus.
Cu toate acestea, conform evaluării, acțiunile JUVE sunt foarte subevaluate. Valoarea justă este de 0,65 EUR pe acțiune, în timp ce prețul real de piață este de 0,28 EUR pe acțiune.
Tranzacționează CFD-uri pe acțiuni JUVE I Investește în acțiuni JUVE
Nokia (HEL: NOK)
- Preț: 4.80 USD
- Capitalizare de piață: 32 miliarde USD
Pe fondul unor schimbări drastice în activitatea sa, Nokia continuă să atragă atenția investitorilor. Cândva principalul producător de telefoane mobile, aceasta s-a redefinit ca acțiuni din domeniul echipamentelor de telecomunicații în era 5G. În plus, a atras recent atenția traderilor de pe Reddit ca fiind o acțiune meme, în parte datorită prețului său scăzut pe acțiune.
Nokia s-a tranzacționat la un preț mult mai mare din punct de vedere istoric, ajungând la 62 de dolari pe acțiune la apogeul bulei dot-com în 2000. În plus, acțiunile s-au vândut cu 42 de dolari când activitatea sa de telefonie mobilă a atins un nivel maxim în 2007.
Această ofertă excedentară de acțiuni subliniază o diferență esențială față de alte acțiuni ieftine de cumpărat. Cele mai multe companii care se tranzacționează în jurul valorii de 5 dolari pe acțiune sunt fie companii cu capitalizare mică, fie cu capitalizare medie. Nokia are o capitalizare de piață de aproximativ 32 de miliarde de dolari - mult în teritoriul companiilor cu capitalizare mare.
Tranzacționează CFD-uri pe acțiuni NOK I Investește în acțiuni NOK
Aegon (AEX: AGN)
- Preț: 4.7 EUR
- Capitalizare de piață: 10 miliarde EUR
Aegon este o companie de asigurări cu sediul în Olanda, cu operațiuni orientate pe segmentul de asigurări de viață și cu operațiuni în mai multe zone geografice. Are o capitalizare de piață de aproximativ 10 miliarde de dolari și se tranzacționează la Bursa de Valori din New York.
Activitatea sa este una bine diversificată, oferind clienților săi o gamă completă de asigurări de viață și alte servicii financiare. În ciuda faptului că este o companie europeană, piața din SUA este principala țintă a companiei, fiind responsabilă pentru aproximativ 42% din profituri. Olanda este a doua piață țintă a companiei (34% din venituri), urmată de piața britanică.
Aegon had many fundamental issues in the past, which are now mostly addressed. Its improved financial profile, good capitalization, and attractive dividend yield make it a good income play right now.
Prețul acțiunilor Aegon este considerat în prezent subevaluat și are perspective bune de creștere a dividendelor, devenind o potențială companie cu randament ridicat al dividendelor în următorii trei ani, un profil îmbunătățit care nu pare să se reflecte în evaluarea acțiunilor sale de tip penny.
Tranzacționează CFD-uri pe acțiuni AGN I Investește in acțiuni AGN
WISH.COM Inc.(NASDAQ: WISH)
- Preț: 4.20 USD
- Capitalizare de piață: 400 miloane USD
ContextLogic (Wish) a fost una dintre cele mai populare acțiuni în rândul investitorilor de retail în timpul valului de acțiuni meme din 2021. Cu toate acestea, acțiunile companiei de comerț electronic, care deține platforma Wish, s-au prăbușit cu 97% de la maximul atins la sfârșitul lunii ianuarie 2021, la scurt timp după ce s- listat la bursă.
Cu toate acestea, există motive întemeiate pentru această evaluare a acțiunii penny. În mod regretabil, aproape toți parametrii de generare a veniturilor și de rentabilitate ai companiei s-au înrăutățit. Faptul că scenariul macroeconomic este deosebit de nefavorabil pentru companiile care nu au un istoric al câștigurilor, a înrăutățit și mai mult situația companiei.
În ciuda fundamentelor slabe ale afacerii sale și a dificultăților în obținerea de profituri, investitorii ar putea dori să ia în considerare cumpărarea acțiunilor companiei în contextul în care aceasta este evaluată drept acțiune penny. Cu toate dificultățile și 361 de milioane de dolari în cheltuieli de exploatare anul trecut, compania dispune de aproape 1 miliard de dolari numerar și practic zero datorii.
De asemenea, compania are niște indicatori de evaluare care nu sunt deloc negativi. Raportul preț/valoare contabilă al companiei este de 0,8, față de o medie de 4,7 în industria de retail. Iar raportul dintre valoarea companiei ContextLogic și EBITDA este de 1,5, față de o medie a industriei de 24,3.
Datele indică faptul că WISH ar putea fi subevaluată. Dar compania mai are de lucru. Riscul său operațional este cel mai îngrijorător, deoarece platforma Wish continuă să piardă utilizatori, să înregistreze pierderi de venituri și să se lupte pentru a rezolva probleme grave în ceea ce privește experiența consumatorilor și timpii de livrare.
Tranzacționează CFD-uri pe acțiuni WISH I Investește în acțiuni WISH
Atara Biotherapeutics Inc. (NASDAQ: ATRA)
- Preț: 4.20 USD
- Capitalizare de piață: 400 milioane USD
Atara este o companie bioterapeutică care utilizează imunoterapia cu celule T pentru a dezvolta terapii pentru pacienții cu tumori solide, cancer de sânge și boli autoimune. Celulele T sunt un tip specific de celule imunitare.
Investopedia clasează ATRA ca fiind cea mai bună dintre acțiunile penny, evaluarea făcându-se în baza unui model de creștere care evaluează companiile pe baza unei ponderări 50/50 a celei mai recente creșteri procentuale trimestriale a veniturilor de la an la an și a celei mai recente creșteri trimestriale YOY a câștigurilor pe acțiune (EPS).
Creșterea veniturilor este estimată la 1,230%.
Tranzacționează CFD-uri pe acțiuni ATRA I Investește în acțiuni ATRA
Banco Sabadell (MAD: SAB)
- Preț: 0.9 EUR
- Capitalizare de piață: 10 miliarde EUR
Banco de Sabadell, S.A. este o companie multinațională spaniolă de servicii financiare cu sediile centrale în Alicante și Barcelona, Spania. Este al patrulea grup bancar spaniol ca mărime. Acesta include mai multe bănci, mărci, filiale și bănci asociate.
Potrivit analiștilor spanioli, performanța superioară a acțiunilor Sabadell în raport cu alte bănci spaniole se explică, în parte, prin rapoartele privind ofertele pentru unitatea sa de plăți, care indică acum un preț mai mare decât cel preconizat anterior.
Veniturile Banco de Sabadell se estimează că vor crește în următorii ani, ceea ce indică perspective bune pentru companie.
Tranzacționează CFD-uri pe acțiuni SAB I Investește în acțiuni SAB
Borussia Dortmund
- Preț: 3.5 EUR
- Capitalizare de piață: 400 milioane EUR
Borussia Dortmund și-a listat acțiunile la Bursa de Valori din Frankfurt în 2000, folosind tickerul BVB. Este singurul club de fotbal din Germania care este listat la bursă. În momentul listării, a emis 15 milioane de acțiuni la un preț de 11 euro pe acțiune. Din nefericire, acțiunile nu au avut performanțe bune în primii zece ani, dar în acea perioadă a devenit o acțiune populară de urmărit printre vânzătorii în lipsă.
Pe lângă acordurile comerciale, de marcă și a drepturilor de transmisie, Borussia Dortmund face bani și din alte surse, cum ar fi producția de echipament sportiv și investiția sa într-o agenție de turism.
Acțiunile BVB și-au pierdut 60% din valoare de la pandemia de COVID 19, care a afectat majoritatea brandurilor sportive din întreaga lume. Potrivit previziunilor analiștilor, se așteaptă o creștere pe termen lung.
Tranzacționează CFD-uri pe acțiuni BVB I Investește în acțiuni BVB
AirFrance (PAR: AF)
- Preț: 1.3 EUR
- Capitalizare de piață: 3.3 miliarde EUR
AIR FRANCE-KLM este o companie de transport aerian. Activitatea principală a companiei este transportul de pasageri, transportul de marfă și serviciile de mentenanță a aeronavelor. Grupul este lider mondial în ceea ce privește traficul internațional de pasageri și activitatea sa cargo (fără a include integratorii) și este unul dintre principalii furnizori de servicii de mentenanță din lume.
Analiștii consideră că AIR FRANCE este subevaluată pe baza metodologiei de evaluare, revizuind elementele fundamentale ale firmei, cum ar fi marja de profit de (2,67) % și rentabilitatea capitalului propriu de (111,99%), precum și în urma analizei privind indicatorii săi tehnici și probabilitatea de faliment.
Tranzacționează CFD-uri pe acțiuni AF I Investește în acțiuni AF Stock
Notă: Atunci când investesc în acțiuni penny, investitorii trebuie să-și amintească că trebuie să fie diligenți în evaluarea și analiza în profunzime a acestora și să investească într-o manieră diversificată pentru a se proteja împotriva riscurilor potențiale care vin la pachet cu perspectivele de randament mai mare al acțiunilor penny.
Avantajele Investițiilor în Actiuni Penny
Din cauza volumului lor redus, acțiunile penny tind să fie mai volatile decât acțiunile consacrate. Acest lucru înseamnă oportunități ridicate atât pentru câștiguri, cât și riscuri mari de pierdere, iar investitorii trebuie să fie atenți și să înțeleagă atât riscurile, cât și avantajele.
Potențial pentru randamente ridicate
Cele mai multe acțiuni penny stock au o capitalizare bursieră mică, ceea ce înseamnă că este nevoie de o sumă relativ mică pentru a influența semnificativ prețul acțiunilor. Prin urmare, veștile pozitive, cum ar fi semnarea contractului cu un client important sau formarea unei noi alianțe strategice, pot duce la obținerea unor randamente considerabile înainte ca lumea investitorilor de rând să descopere acțiunea. În egală măsură, veștile negative pot duce la pierderi semnificative.
Levier
Acțiunile penny atrag investitori cu un capital de tranzacționare mic, deoarece prețurile mai mici ale acțiunilor le permit să cumpere mii de acțiuni. De exemplu, dispune de un capital investițional de 500 de dolari, acesta poate cumpăra 2.000 de acțiuni penny care se tranzacționează la 25 de cenți. Dacă această acțiune își dublează valoarea în decurs de o lună, investitorul poate obține rapid un randament de 100% pentru investiția sa. Cu toate acestea, cu același capital de început, investitorul și-ar putea permite doar un număr mic de acțiuni la majoritatea acțiunilor din USA500, ceea ce face aproape imposibilă obținerea unor astfel de câștiguri în aceeași perioadă.
Riscuri asociate Investițiilor în Actiuni Penny
Cu toate acestea, anumiți factori exacerbează riscul asociat cu investițiilor sau tranzacționării acțiunilor penny. Aceste valori mobiliare sunt, de obicei, mai riscante decât companiile mai bine poziționate.
Lichiditate scăzută
Acțiunile ieftine se tranzacționează adesea cu un volum redus, ceea ce înseamnă că investitorilor le poate fi dificil să intre în piață și să iasă din pozițiile lor. În plus, aceste acțiuni au, de obicei, o diferență mare între prețul de cumpărare și cel de vânzare, ceea ce crește costurile de tranzacționare. De exemplu, dacă o acțiune penny are un preț de cumpărare de 1,00 USD și un preț de vânzare de 1,50 USD, un trader care dorește să cumpere la prețul pieței este nevoit să plătească o primă de 50 de cenți pe acțiune. Prin urmare, investitorii ar trebui să utilizeze ordinele limită pentru a minimiza costurile de tranzacționare atunci când cumpără și vând acțiuni penny.
Evaluări extreme
Acțiunile penny, ale căror prețuri înregistrează o creștere rapidă, apar pe ecranele bursiere și pot chiar atrage atenția presei. Acest lucru atrage adesea mai mulți speculatori care împing prețul și mai sus, ceea ce duce la evaluări nesustenabile. De exemplu, în timpul bulei dotcom de la sfârșitul anilor '90, multe acțiuni tehnologice de tip "penny" și-au dublat și triplat prețul, în ciuda faptului că nu au generat niciun câștig. Cu toate acestea, atunci când s-a intrat în faza de bear market, câțiva ani mai târziu, multe dintre acțiunile penny listate pe Nasdaq cu evaluări nesustenabile au scăzut substanțial sau au fost delistate.
Cum Investești în Acțiuni Penny
Există două modalități de a investi în acțiuni penny: speculând în baza fluctuațiilor prețurile lor folosind CFD-uri, sau cumpărând activele în speranța că acestea vor crește în valoare.
Tranzacționare Actiuni Penny prin intermediul CFD-urilor
Un CFD este un contract prin care ești de acord să schimbi diferența de preț a unui activ din momentul în care deschizi poziția și până când o închizi. Speculezi asupra prețului pieței, mai degrabă decât să devii proprietar al acțiunilor. Dacă deschizi o poziție long și valoarea acțiunilor sau a ETF-urilor crește, vei obține un profit, dar dacă prețul acestora scade, vei înregistra o pierdere - opusul este valabil pentru o poziție short.
Cumpărare Acțiuni Penny și ETF-uri
Asta înseamnă că preiei în mod direct o parte din companie sau fond, cu intenția de a o deține prin intermediul unei companii de brokeraj și de a profita în cazul în care crește în valoare.
Fondurile tranzacționate la bursă (ETF-urile), cum ar fi iShares Microcap ETF, îți permit să investești simultan într-un coș de acțiuni ieftine de cumpărat selectate, spre deosebire de o singură companie. ETF-urile sunt tranzacționate la fel ca acțiunile obișnuit.
Începe alături de CAPEX.com
- Alege tipul de cont pe care dorești să-l folosești. Principala ta preocupare ar trebui să fie apetitul pentru risc și orizontul de timp. Dacă intenționezi să cumperi și să păstrezi acțiunile penny, deschide un cont de investiții. Dacă vrei să speculezi pe mișcările de preț (inclusiv pe scăderea prețurilor) cu spread-uri competitive și efect de levier, deschide un cont de tranzacționare cu CFD-uri.
- Deschide un cont. Indiferent de contul ales, trebuie să te înregistrezi și să finalizezi procesul KYC pentru a ți se verifica identitatea.
- Alimentează-ți contul cu bani fiat. Înainte de a cumpăra și tranzacționa orice acțiune penny, trebuie să-ți alimentezi contul cu dolari americani, euro sau alte valute.
- Alege-ți acțiunile. Atunci când alegi acțiuni ieftine de cumpărat, ia în considerare numărul de acțiuni disponibile, lichiditatea acțiunilor și riscul de diluare în cazul în care există prea multe acțiuni în circulație. Alternativ, investitorii pot cumpăra acțiuni ale ETF-urilor micro-cap.
- Plasează un ordin pentru acțiunea aleasă. Urmează pașii ceruți de platforma de tranzacționare pentru a trimite și finaliza un ordin de cumpărare.
Atunci când tranzacționezi acțiuni, CFD-urile (contracte pentru diferență) sunt stocate în contul tău și sunt mai lichide decât activul suport. Cu toate acestea, trebuie să știi că tranzacționarea CFD-urilor implică fluctuții rapide și necesită o monitorizare atentă. Prin urmare, traderii ar trebui să fie conștienți de riscurile semnificative atunci când tranzacționează CFD-uri. Există riscuri de lichiditate și marje pe care trebuie să le menții; dacă nu poți acoperi reducerile de valori, furnizorul îți poate închide poziția, iar tu va trebui să faci față pierderii, indiferent de ceea ce se întâmplă ulterior cu activul suport.
Prin intermediul CAPEX, poți tranzacționa CFD-uri pe +2.000 de acțiuni și investi în +5.000 de acțiuni și ETF-uri cu deținere.
Concluzii despre Actiunile Penny
Deși acțiunile penny sunt volatile, există câteva măsuri de precauție pe care investitorul le poate lua pentru a-și reduce riscul. Una dintre acestea este de a efectua o analiză adecvată: Deoarece acțiunile penny au tendința de a se tranzacționa cu cerințe de intrare mai mici, investitorii ar trebui să fie foarte atenți să citească declarațiile companiei și să se asigure că aceasta este solidă din punct de vedere financiar.
De asemenea, este important să te orientezi către un broker de acțiuni de încredere. Deși există escrocherii la care trebuie să fii atent, cele mai multe dintre ele sunt promovate prin e-mailuri dubioase și apeluri telefonice fără consimțământ. Un broker de renume ar trebui să fie în măsură să furnizeze analize de calitate pentru a susține orice afirmație legată de investiții.
În cele din urmă, ca în cazul oricărei investiții speculative, nu investi niciodată mai mulți bani decât îți poți permite să pierzi.
Resurse gratuite
Înainte de a începe să investești și să tranzacționezi acțiuni penny, ar trebui să iei în considerare utilizarea resurselor educaționale pe care le oferim la Academia CAPEX sau un cont de tranzacționare demo. La CAPEX Academy găsești o mulțime de cursuri de tranzacționare și investiții la bursă din care poți alege și toate abordează un concept sau un proces financiar diferit - cum ar fi elementele de bază ale analizelor - pentru a te ajuta să iei decizii mai informate.
Contul nostru demo este mediul ideal pentru a afla mai multe despre tranzacționarea cu efect de levier și vei putea obține o înțelegere detaliată despre cum funcționează CFD-urile – înainte de a risca capital real. Din acest motiv, un cont demo la noi este un instrument excelent inclusiv pentru investitorii care doresc să facă tranziția la tranzacționarea cu efect de levier.