Vom analiza cum și în ce să investești în 2024, de la identificarea tipului de investiție potrivit pentru tine, până la stabilirea obiectivelor și pașii pe care trebuie sa-i parcurgi pentru a începe.
Răspunsul la întrebarea “în ce să investești în 2024” depinde de preferințele tale personale și de circumstanțele financiare actuale și viitoare. Este important să ai o înțelegere detaliată a veniturilor și a cheltuielilor, a activelor și a pasivelor, a responsabilităților și a obiectivelor tale atunci când faci un plan de investiții solid.
Amintește-ți că, nu ai nevoie de mulți bani pentru a începe să investești și te poți adapta pe măsură ce nevoile tale se schimbă.
În Ce să Investești în 2024 - Ghid rapid
- Alege-ți cea mai bună modalitate de a investi bani - identifică obiectivele financiare, intervalul de timp și toleranța ta la risc.
- Decide în ce să investești – alege-ți o combinație de investiții care se potrivesc cu toleranța ta la risc și îți oferă diversificare.
- Începe să investești – pentru investiții și tranzacționare la modul general, pentru investiții în vederea atingerii unui obiectiv important, sau pur și simplu care să ofere potențial de creștere, ia în considerare un cont de investiții CAPEX.com.
Investiții 2024 pentru Începători
Investițiile reprezintă procesul de cumpărare a activelor care pot crește în valoare în timp și pot oferi randamente sub formă de plăți sau câștiguri de capital.
În sensul cel mai simplu, investițiile funcționează atunci când cumperi un activ la un preț scăzut și îl vinzi la un preț mai mare. Acest tip de rentabilitate a investiției se numește câștig de capital.
Obținerea randamentelor prin vânzarea activelor pentru un profit sau realizarea câștigurilor de capital reprezintă o modalitate de a câștiga bani investind. Când investițiile câștigă în valoare între momentul în care cumperi activele și momentul în care le vinzi, spunem că a avut loc o apreciere.
- O acțiune se poate aprecia atunci când o companie dezvoltă un produs nou, ceea ce determină o creștere a vânzărilor, crește veniturile companiei și crește valoarea acțiunii pe piață.
- O obligațiune corporativă s-ar putea aprecia atunci când plătește 5% dobândă anuală și aceeași companie emite noi obligațiuni care oferă doar 4% dobândă, făcând-o pe a ta mai dezirabilă.
- O materie primă precum aurul s-ar putea aprecia deoarece dolarul american se depreciază, ceea ce duce la creșterea cererii de aur.
- O casă sau un apartament s-ar putea aprecia pentru că ai renovat proprietatea sau pentru că zona în care se află a devenit mai atractivă pentru familiile tinere cu copii.
Pe lângă potențialele profituri din câștiguri de capital și apreciere, investițiile funcționează atunci când cumperi și deții active care generează venituri. În loc să obții câștiguri de capital prin vânzarea unui activ, scopul investițiilor cu venit este de a cumpăra active care generează fluxuri de numerar în timp și de a le păstra fără a le vinde.
Multe acțiuni plătesc dividende, de exemplu. În loc să cumpere și să vândă acțiuni, investitorii care au drept scop încasarea dividendelor dețin acțiuni sau coșuri de acțiuni (fonduri) și obțin profit din dividende.
Care este diferența dintre Economisire și Investiții?
Să clarificăm ce NU este o investiție: o investiție nu înseamnă a-ți ascunde numerarul într-un cont de economii.
Economisirea se referă la a pune bani deoparte, de obicei, într-un cont de economii. Aici vei fi plătit cu o dobândă, iar banii tăi, sau „capitalul”, nu vor fi în pericol. În timp, însă, puterea de cumpărare a banilor dintr-un cont va fi erodată de inflație.
Când investești, îți plasezi banii într-o serie de active diferite, de la proprietăți la acțiuni.
Investiția este diferită față de economisire prin prisma incertitudinii cu privire la suma de bani pe care o vei primi atunci când vei vinde activul. Valoarea activului ar putea crește, dar riști să ai o pierdere dacă trebuie să vinde activul la un preț mai mic decât ai plătit.
Deci, de ce oamenii aleg să investească bani în loc să economisească?
Potențial de rentabilitate mai mare: investitorii au potențialul de a câștiga profituri mai mari din investiții decât din economisire. Indicele S&P 500 acționează ca un etalon al performanței bursierei americane în ansamblu, datând din anii 1920 (în forma sa actuală, din anii 1950). Indicele a înregistrat un randament istoric mediu la nivel anual de aproximativ 11,88% de la înființare până la sfârșitul anului 2021. Protecție împotriva inflației: inflația este în prezent la aproximativ 10% în SUA, Marea Britanie și UE, în timp ce rata medie a dobânzii la conturile de economii cu acces instantaneu a fost sub 1% (în iunie 2022), potrivit Băncii Angliei. Dacă îți plasezi banii într-un cont de economii primind 1%, iar rata inflației este de 9%, valoarea „reală” a banilor tăi se reduce efectiv cu 8% în fiecare an. Investițiile au potențialul de a obține profituri mai mari pentru a combate inflația. Ajustat la inflație, randamentul mediu al S&P 500 (inclusiv dividendele) este de 6,82%. Creștere Compusă: creșterea compusă are loc atunci când orice venit sau dobândă este reinvestit(ă) și crește împreună cu banii sau „capitalul” original. Dacă ai investit 10.000 USD timp de 10 ani cu un randament mediu anual de 5%, ai avea 15.000 USD dacă ai retrage „câștigul” în fiecare an, comparativ cu aproape 16.300 USD dacă l-ai reinvesti. Asta deoarece investițiile oferă, în general, randamente mai mari decât numerarul, iar creșterea compusă face ca investițiile să crească în valoare și mai repede. Dividendele formează un compus de investiții atunci când sunt reinvestite în mai multe acțiuni ale companiei sau ale fondului.
Care este diferența dintre Speculații și Investiții?
Dacă cumpărarea unori valori mobiliare se califică drept investiție sau speculație depinde de trei factori:
- Riscul asumat: Investiția implică, de obicei, un risc mai mic în comparație cu speculația;
- Perioada de deținere a investiției: Investiția implică, de obicei, o perioadă de deținere mai lungă, măsurată destul de frecvent în ani; speculațiile implică perioade de deținere mult mai scurte;
- Sursa randamentului: Aprecierea prețului poate fi o componentă mai puțin relevantă a randamentelor din investiții, în timp ce dividendele sau distribuțiile pot fi o componentă foarte importantă. În speculații, aprecierea prețului este, în general, principala sursă a randamentului.
- Strategia: atunci când investești, preiei proprietatea directă asupra activelor pe care le cumperi. Dreptul de proprietate îți oferă drepturi de vot și de a încasa dividende, dacă compania le acordă. De asemenea, trebuie să deții în avans întreaga valoare a poziției. În speculații, o investiție pe termen scurt pe care o poți transforma cu ușurință în numerar, vei folosi derivate precum CFD-urile pentru a specula asupra mișcărilor prețului unui activ. Nu preiei niciodată proprietatea asupra activului suport în sine și ai nevoie doar de un depozit în marjă pentru a deschide poziția. Acest lucru se datorează efectului de levier. Deoarece speculezi cu privire la mișcările prețurilor folosind instrumente financiare derivate, poți merge atât „long”, cât și „short”.
Întrucât volatilitatea prețurilor este o măsură comună a riscului, este de la sine înțeles că un blue chip stabil este mult mai puțin riscant decât o criptomoneda. Astfel, cumpărarea unui blue chip plătitor de dividende, cu intenția de a-l păstra câțiva ani, s-ar califica drept investiție. Pe de altă parte, un trader care tranzacționează criptomonede pentru un profit rapid în câteva zile este în mod clar o speculației.
În ce Poți Investi Bani - Opțiuni disponibile
Dacă ești în căutarea unui răspuns la întrebarea cum să investești în 2024, este important să iei în considerare diversificarea investițiilor optând pentru diferite tipuri de active. Un portofoliu echilibrat și diversificat ajută la protejarea împotriva performanței slabe a unei investiții și, de asemenea, poate atenua diferitele niveluri de volatilitate.
Să aruncăm o privire mai atentă la unele dintre opțiunile disponibile pentru investitori:
#1 În ce să investești - Acțiuni
Din punct de vedere istoric, investițiile în acțiuni reprezintă una dintre cele mai rapide, mai eficiente și mai eficace modalități de creștere a avuției pe termen lung. De la începutul Marii Crize din 1930 și până în 2024, acțiunile au avut un randament mediu anual de aproximativ 6%, potrivit officialdata.org.
Când faci investiții la bursă și cumperi acțiuni la o companie, devii proprietar fracționar al acelei companii. Proprietarii de acțiuni ale unei companii sunt cunoscuți ca acționarii acesteia și pot participa la creșterea și succesul acesteia prin aprecierea prețului acțiunilor, încasînd dividendele regulate plătite din profiturile companiei (deși nu toate companiile plătesc dividende). Vezi aici unele dintre cele mai bune acțiuni de investit în 2024.
Cum decizi în ce să investești banii când există mii de acțiuni? Aceasta este o întrebare dificilă; din păcate, nu există un răspuns ideal. Un punct de plecare rezonabil este ca 80% din portofoliu să fie plasat într-un fond de indice de bază și 20% în acțiuni individuale, conform unor investitori celebri precum Warren Buffett.
Nu uita că este important să te documentezi și să știi în ce investești banii, fie că este vorba de un fond de indice sau de acțiuni individuale. Descoperă unele dintre cele mai bune acțiuni pe care să le cumperi în 2024.
#2 În ce să investești banii - Titluri de stat (Obligațiuni)
Obligațiunile și titlurile de stat sunt obligații de datorie ale unor entități, cum ar fi guverne, municipalități și corporații. Cumpărarea unei obligațiuni înseamnă, în esență, că deții o parte din datoria unei entități, ai dreptul de a primi plăți periodice de dobândă și ți se va returna valoarea nominală a obligațiunii la scadență.
În calitate de active cu venit fix, obligațiunile și titlurile de stat tind să fie investiții conservatoare care pot contribui la limitarea riscului în cadrul unui portofoliu de investiții. Atenuarea riscului este importantă pentru toți investitorii, mai devreme sau mai târziu, dar acest lucru este valabil mai ales pentru cei care investesc bani pentru prima dată, deoarece aceștia ar putea folosi calitățile de conservare a banilor pe care le aduc obligațiunile.
Obligațiunile sunt sensibile la ratele dobânzilor și, din punct de vedere istoric, au avut performanțe medii mai mici decât acțiunile, dar și o volatilitate mai mică. Descoperă unele dintre cele mai populare titluri cu venit fix pentru 2024.
#3 În ce să investești - Fonduri
Atunci când investește în acțiuni, ultimul lucru pe care un investitor nou ar trebui să-l facă este să mizeze totul pe o singură carte. În acest caz, fondurile pot fi de ajutor, acestea fiind unul dintre cele mai populare locuri în care se pot investi bani în prezent.
Fondurile sunt instrumente comune gestionate de manageri de investiții care le permit investitorilor să investească în acțiuni, obligațiuni, acțiuni preferate, mărfuri etc. Două dintre cele mai comune tipuri de fonduri sunt fondurile mutuale și fondurile tranzacționate la bursă (ETF-urile).
Fondurile mutuale nu se tranzacționează pe o bursă și sunt evaluate la sfârșitul zilei de tranzacționare; ETF-urile se tranzacționează pe burse și, ca și acțiunile, sunt evaluate în mod constant pe parcursul zilei de tranzacționare. Fondurile mutuale și ETF-urile fie pot urmări în mod pasiv indici, cum ar fi S&P 500 sau Dow Jones Industrial Average, fie pot fi gestionate în mod activ de către administratorii de fonduri. Descoperă unele dintre cele mai bune fonduri de investiții de cumpărat în 2024.
#4 În ce să investești în 2024 - Imobiliare
Fondurile de investiții imobiliare (REITs) sunt un alt tip de investiții la comun. Acestea sunt unele dintre cele mai populare din categoria fondurilor de investiții. REIT-urile investesc în proprietăți comerciale sau rezidențiale și plătesc distribuții regulate investitorilor lor din veniturile din chirii primite de la aceste proprietăți. REIT-urile se tranzacționează pe burse și, astfel, oferă investitorilor lor avantajul lichidității instantanee.
Investițiile în imobiliare pot fi eficiente pentru un investitor începător care se întreabă "în ce să investesc banii". Cerințele de intrare sunt foarte mici și, spre deosebire de speculațiile de pe piața bursieră, care generează rezultate pozitive doar într-un singur sens, în cazul proprietăților imobiliare, investitorii pot pierde din valoare, dar nu pierd nici fluxul de numerar, nici acumularea de capital.
Un avertisment cu privire la investițiile în imobiliare: sunt necesare multe cunoștințe, ceea ce necesită timp și îndrumare. Descoperă unele dintre cele mai bune REIT-uri imobiliare în care să investești în Aprilie 2024.
#5 În ce poți investi bani - Materii Prime
Fiecare portofoliu de început ar trebui să aibă un activ de " hedging " care să îl protejeze și să asigure o anumită versatilitate de care are nevoie portofoliul atunci când condițiile de piață se deteriorează. În acest caz, investițiile în materii prime, în special în aur, pot ajuta la echilibrarea unui portofoliu de investiții nou.
Materiile prime includ metale precum aur și argint, petrol, gaze naturale, precum și instrumente financiare și valute. Acestea pot fi tranzacționate fie prin contracte futures pe mărfuri – care sunt acorduri de cumpărare sau vânzare a unei anumite cantități de marfă la un preț specificat la o anumită dată viitoare – fie cu ajutorul ETF-urilor care investesc în materii prime sau companii din această sferă.
Materiile prime, precum aurul, pot acționa ca protecție (hedging) împotriva inflației sau a declinului dolarului și reprezintă adesea un activ de refugiu în perioadele de instabilitate geopolitică și a piețelor financiare, deși, de cele mai multe ori, este utilizat pentru operațiuni de hedging împotriva riscurilor sau în scopuri speculative.
#6 În ce să investești - Valute cu dobândă mare
FOREX, sau piața valutară, include toate aspectele de cumpărare, vânzare și schimburi valutare la prețuri curente sau determinate. Perechile valutare pot fi tranzacționate la nivel speculativ sau pentru dobândă. Carry tradingul este o strategie de investiții care implică împrumutul la o rată scăzută a dobânzii și investiția într-un activ care oferă o rată de rentabilitate mai mare.
Tranzacțiile cunoscute cu valute străine includ tranzacționarea de valute cu randament ridicat și a yenului japonez, din cauza diferențelor mari ale ratelor dobânzii. Un investitor se poate împrumuta în JPY, plătind efectiv 0% dobândă, în timp ce cumpără lire sterline sau dolari americani, câștigând 5,25% și, respectiv, 5,50%, la dobânzile în vigoare, minus comisioanele de tranzacționare și costurile aplicabile.
Carry trading poate fi o strategie cu risc ridicat. Prin urmare, necesită un management adecvat al capitalului și al riscului pentru a minimiza potențialele pierderi. Fondurile macro globale și alte fonduri speculative recurg la carry trading și îl pot combina cu poziții care pot profita, de asemenea, de momentum-ul din climatul cursului de schimb.
#7 În ce să investești bani - Criptomonede
O criptomonedă este un tip de monedă care există exclusiv în formă digitală. Criptomoneda poate fi folosită pentru a plăti achiziții online fără a trece printr-un intermediar, cum ar fi o bancă, sau poate fi deținută ca investiție.
Investitorii pot cumpăra sau vinde criptomonede direct pe o piață spot, pot investi indirect pe piața futures sau folosind produse de investiții care oferă expunere la criptomonede. Descoperă top criptomonede de investit în 2024 și top 5 criptomonede de viitor cu potențial de creștere în 2024.
Cel mai simplu mod de a investi în criptomonede este prin intermediul ETF-urilor Bitcoin spot aprobate recent. Acesta este un tip de fond tranzacționat la bursă care deține direct Bitcoin ca activ suport achiziționat prin intermediul altor deținători sau al unui exchange crypto autorizat. Asta înseamnă că performanța unui ETF Bitcoin spot este direct legată de valoarea în timp real a monedelor Bitcoin pe care o deține.
#8 În ce poți investi - Instrumente financiare derivate
Derivatele sunt instrumente financiare a căror valoare derivă dintr-un alt instrument, cum ar fi o acțiune sau un indice. Contractele pe opțiuni sunt un instrument derivat popular care oferă cumpărătorului dreptul, dar nu și obligația de a cumpăra sau vinde un titlu la un preț fix, într-o anumită perioadă de timp. Derivatele folosesc, de obicei, efect de levier - capacitatea de a utiliza o parte relativ mică de capitalul investițional pentru a controla o investiție relativ mare, făcându-le o opțiune cu risc ridicat și cu recompensă ridicată.
De exemplu, tranzacționarea futures pe mărfuri oferă, de obicei, un efect de levier de aproximativ 20:1. Cu alte cuvinte, pentru a investi într-un contract futures standard de 100 de uncii pe aur ai nevoie, de obicei, de un depozit în marjă de doar 5% din valoarea totală a contractului.
Pe scurt, levierul îți oferă posibilitatea de a câștiga mulți bani cu bani puțini. Cu toate acestea, efectul de levier se aplică atât rezultatelor pozitive cât și celor negative ale investițiilor. Așa cum investițiile cu efect de levier amplifică profiturile, calculate ca procent din capitalul investițional necesar, ele amplifică, de asemenea, și pierderile. Investiția în active cu efect de levier necesită o gestionare atentă a capitalului. Spre deosebire de cumpărarea acțiunilor sau a obligațiunilor, unde pierderea maximă absolută posibilă nu este mai mare decât investiția totală, în cazul investițiilor cu efect de levier, este posibil să pierzi mai mult decât investiția totală. Investitorii care nu sunt familiarizați cu tranzacționarea cu efect de levier își vad adesea capitalul de tranzacționare erodat într-un ritm alarmant.
Investițiile cu efect de levier, făcute cu înțelepciune, pot fi un vehicul excelent pentru creșterea rapidă a capitalului investițional. Dar pentru a profita cu succes de astfel de investiții, trebuie să înțelegi clar riscurile asociate.
Contul nostru demo este un mediu ideal pentru a afla mai multe despre investițiile cu efect de levier și vei putea obține o înțelegere detaliată a modului în care funcționează tranzacționarea CFD-urilor – precum și a tranzacționării cu efect de levier – înainte de a investi bani.
Ce să iei în considerare înainte de a decide în ce poți investi bani
Pe măsură ce analizezi în ce poți investi bani, vei dori să iei în considerare mai mulți factori, inclusiv toleranța la risc, orizontul de timp, cunoștințele despre investițiile online, situația financiară și cât poți investi.
Dacă vrei să-ți crești averea, poți opta pentru investiții cu risc mai scăzut, care oferă un randament modest, sau îți poți asuma mai mult risc urmărind o rentabilitate mai mare. Există, de obicei, un compromis în investiții între risc și rentabilitate. Sau poți adopta o abordare echilibrată, având investiții considerate relativ sigure, dar care îți oferă, totodată, oportunitatea de creștere pe termen lung.
1. Toleranța la risc
Toleranța la risc înseamnă cât de mult poți rezista când vine vorba de fluctuațiile valorii investițiilor tale. Ești dispus să-ți asumi riscuri mari pentru a obține profituri potențiale mari? Sau ai nevoie de un portofoliu mai conservator? Toleranța la risc poate fi atât de na[ psihologică, cât și direct dependentă de situația financiară personală.
Investitorii conservatori, sau cei care se apropie de pensionare, s-ar putea simți mai confortabil să aloce un procent mai mare din portofoliile lor investițiilor mai puțin riscante. Acestea sunt atractive, de asemenea, pentru persoanele care economisesc atât pentru obiective pe termen scurt, cât și pe termen mediu.
Cei care nu au "probleme cu inima" sunt susceptibili să se descurce mai bine cu portofolii mai riscante dacă se diversifică. Un orizont de timp mai lung îți permite să elimini volatilitatea acțiunilor și să profiți de randamentul lor potențial mai mare, de exemplu.
2. Orizontul de timp
Orizontul de timp al investiției este perioada de timp pentru care se așteaptă să se dețină o investiție, pentru un anumit scop. Cu cât orizontul de timp este mai lung, cu atât mai agresiv sau mai riscant este un portofoliu pe care un investitor îl poate construi. Cu cât orizontul de timp este mai scurt, cu atât mai conservator sau mai puțin riscant este portofoliul pe care investitorul ar putea dori să îl adopte. Fiecare tip de investiție implică diferite forme de risc, care ar trebui luate în considerare în funcție de strategia ta de investiții. Afacerile pot eșua, debitorii pot falimenta și chiar și investițiile solide pot fi vulnerabile într-o perioadă de declin în piață.
Este important ca investițiile tale să fie calibrate în funcție de orizontul de timp. Nu vrei să pui banii de chirie pentru luna viitoare la bursă și sperând să fie acolo când vei nevoie de ei sau bani pe care nu-ți poți permite să-i pierzi.
3. Cunoștințele despre investiții
Cunoștințele tale despre investiții joacă un rol cheie în aflarea răspunsului la întrebarea “în ce să investești”. Unele investiții necesită mai multe cunoștințe și va trebui să-ți dezvolți înțelegerea asupra lor. De exemplu, dacă vrei să investești în acțiuni individuale, ai nevoie de cunoștințe solide despre companii, industrie, produse, peisajul competitiv, finanțele companiilor și multe altele. Mulți oameni nu au timpul necesar să investească în acest proces.
Cu toate acestea, există modalități de a profita de piață chiar dacă ai mai puține cunoștințe. Unele dintre cele mai bune sunt fondurile de indici, care includ o colecție de acțiuni. Dacă o acțiune are performanțe slabe, probabil că nu va afecta prea mult indicele. De fapt, investești în performanța a zeci, dacă nu a sute, de acțiuni, ceea ce este mai degrabă o investiție în performanța globală a pieței.
Deci, este imperios necesar să-ți înțelegi limitele în materie de cunoștințe atunci când te gândești la investiții.
4. Cum să investești - Stiluri de investiții
Să comparăm câteva dintre cele mai comune stiluri de investiții:
Investiții active vs investiții pasive
Scopul investiției active este de a „depăși indicele” prin gestionarea activă a portofoliului de investiții. Investițiile pasive, pe de altă parte, pledează pentru o abordare pasivă, cum ar fi cumpărarea unui fond de indice, conștient fiind de faptul că este dificil să învingi piața în mod constant. Deși există avantaje și dezavantaje pentru ambele abordări, puțini administratori de fonduri își bat valorile de referință suficient de consecvent pentru a justifica costurile mai mari ale managementului activ.
Creștere vs Valoare
Investitorii de tip growth preferă să investească în companii cu creștere mare, care au, de obicei, rate de evaluare mai mari (cum ar fi raportul preț-câștiguri (P/E)) decât companiile value. Investitorii de tip value caută companii care au PE-uri semnificativ mai mici și randamente mai mari ale dividendelor decât companiile growth, deoarece acestea pot fi în defavoarea investitorilor, fie temporar, fie pentru o perioadă prelungită.
5. Cât de mult poți investi
Cu cât poți investi mai mulți bani, cu atât este mai probabil să merite efortul de a investiga investiții cu risc și randament mai ridicat.
Dacă poți investi mai mulți bani, poate merita să investești în timpul necesar pentru a înțelege o anumită acțiune sau o anumită industrie, deoarece recompensele potențiale pot depăși investițiile cu risc scăzut.
În caz contrar, s-ar putea să nu merite timpul tău. Deci, poți apela la ETF-uri sau fonduri mutuale care necesită mai puțin timp. Aceste produse pot funcționa bine și pentru cei care doresc să adauge la investiție în mod progresiv.
6. Platforma de investiții
Platformele de investiții online au crescut în popularitate în rândul investitorilor și sunt oferite de către brokeri, bănci și alți furnizori de servicii financiare.
Ar trebui întotdeauna să verifici dacă furnizorul tău este autorizat și reglementat de către organismul de reglementare corespunzător și că banii clienților sunt acoperiți de Schema de Compensare a Serviciilor Financiare (Financial Services Compensation Scheme)
Iată câteva sfaturi atunci când vine vorba de compararea platformelor de investiții:
Verifică costurile
Multe dintre platformele de investiții percep o taxă anuală de platformă de aproximativ 0,25% până la 0,45% din valoarea investițiilor tale, deși unele percep o taxă fixă. Majoritatea platformelor percep și o taxă de tranzacționare a acțiunilor, deși nu toate platformele percep o taxă pentru tranzacționarea fondurilor. .
Analizează gama de opțiuni de investiții
Unii furnizori oferă doar fondurile lor interne, în timp ce alții, cum ar fi Hargreaves Lansdown, oferă o gamă de peste 3.000 de fonduri de la terți.
Alte servicii
Unele platforme oferă linii de asistență cu program extins și facilități de chat online, împreună cu acces la ghiduri de informare și investiții. Multe platforme oferă aplicații mobile, dacă dorești să tranzacționezi pe telefon sau tabletă.
Află dacă o platformă este suficient de confortabilă pentru a lucra cu ea zilnic. Toate caracteristicile și funcțiile trebuie să fie ușor accesibile și ușor de înțeles.
Principii de bază în Investiții 2024
În materie de analiză, investitorii tind să se încadreze într-una dintre cele două tabere – cei care iau deciziile pe baza analizei tehnice și cei care folosesc drept reper analiza fundamentală. Mai presus de acestea, managementul riscului și al capitalului este cheia supraviețuirii ca investitor.
Analiza fundamentală
Analiza fundamentală se referă la analiza bazată pe date sau indicatori economici, cum ar fi raportul lunar Non-Farm Payroll (NFP) din Statele Unite, considerat un indicator important al sănătății generale a economiei și, mai precis, al creșterii locurilor de muncă.
Împreună cu alți indicatori economici majori, cum ar fi Producer Price Index (PPI) și Produsul Intern Brut (PIB), investitorii adepți ai analizei fundamentale evaluează acțiunile pe baza informațiilor conținute în situațiile financiare ale unei companii și rapoartele de profit („câștig pe acțiune” sau EPS). ). Investitorii examinează, de asemenea, diferiți indicatori financiari, cum ar fi raportul datorie/capital propriu sau raportul preț/câștig, pentru a evalua o companie și prețul acțiunilor acesteia.
Pentru a începe investițiile, accesează gratuit lecțiile din Academia Capex!
Analiză tehnică
Mulți investitori preferă să se bazeze pe analiza tehnică în luarea deciziilor de investiţii. Analiza tehnică evaluează activul nu pe baza informațiilor economice sau fundamentale ale companiei, ci mai degrabă pe preț și pe activitatea de tranzacționare de pe piață. Analiza tehnică utilizează formațiunile grafice, indicatorii tehnici și activitatea pieței (cum ar fi volumul de tranzacționare) pentru a prezice mișcarea viitoare probabilă a prețului unui activ.
Analiza tehnică este adesea utilizată în strategiile de investiții pe termen scurt, cum ar fi swing trading, day trading, sau cele foarte speculative precum scalpingul. Investitorii pe termen lung, care cumpără și dețin titluri, tind să se bazeze mai frecvent pe fundamentele economice, dar pe termen scurt – tranzacționând intraday – astfel de factori fundamentali pot avea un impact mai redus decât factorii tehnici asupra mișcării prețului unui activ.
Desigur, unii investitori preferă să combine analiza fundamentală și cea tehnică în luarea deciziilor de tranzacționare. Un investitor în contracte futures pe aur ar putea, de exemplu, să ia o decizie de cumpărare sau vânzare bazată pe fundamentele economice, dar să aleagă anumite puncte de intrare și ieșire sau ținte de preț pe baza analizei tehnice.
Managementul riscului și al capitalului
Principalul motiv pentru care managementul riscului și al capitalului este esențial în investițiile online este următorul: pierderile te afectează mai mult decât te ajută câștigurile!
Managementul riscului și al capitalului înseamnă să te asiguri că pierderea pe tranzacție este mică în raport cu dimensiunea totală a contului. Pierderile mici de aproximativ 1 până la 3% din contul tău pot fi recuperate, dar cele mari nu sunt ușor de recuperat, iar pierderile mari și repetate îți vor distruge contul și încrederea.
Managementul riscului se referă la menținerea pierderilor mici în raport cu câștigurile. Deoarece chiar și investitorii de succes se confruntă în mod obișnuit cu un procent mare de tranzacții pierdute, obiectivul tău este să menții pierderile din tranzacțiile negative la un nivel scăzut în raport cu câștigurile din tranzacțiile pozitive, astfel încât să poți fi profitabil chiar și atunci când mai puțin de 50% din tranzacțiile tale sunt profitabile. Asta presupune managementul riscului.
Cum să Investești Bani Online dacă esști la început?
Investițiile online sunt pline de strategii și abordări complicate. Totuși, unii dintre cei mai de succes investitori nu au făcut altceva decât să se limiteze la elementele de bază. Asta înseamnă, în general, să alegi fondurile pentru cea mai mare parte a portofoliului tău - Warren Buffet a spus că Fondul index S&P 500 la un cost redus este cea mai bună investiție pe care o pot face majoritatea americanilor – și poți alege acțiuni individuale numai dacă crezi în potențialul de creștere a companiei pe termen lung.
Carry trading, fondurile crypto și materiile prime sunt pentru cei care caută un raport risc/recompensă mai mare. Disponibilitatea efectului de levier amplifică atât câștigurile cât și pierderile și creează un potențial de profit de neegalat pentru cei cu capital de tranzacționare limitat.
Iată cum să investești bani online cu un broker internațional, reglementat la cel mai înalt nivel, cum ar fi CAPEX.com:
- Alege ce tip de cont vrei să utilizezi. Dacă ești în căutarea celei mai bune opțiuni, compară toate opțiunile noastre în materie de conturi. Un broker online precum CAPEX.com îți va permite să îți administrezi singur contul, investind banii într-o varietate de produse, inclusiv acțiuni, obligațiuni, fonduri și instrumente mai complexe.
- Deschide un cont. Indiferent de contul ales, trebuie să te înregistrezi și să finalizezi procesul KYC pentru a-ți verifica identitatea.
- Finanțează-ți contul cu bani fiat. Înainte de a decide în ce să investești, trebuie să-ți alimentezi contul cu dolari SUA, euro sau alte valute acceptate.
- Selectează-ți investițiile. Depinde de tine să-ți alegi investițiile. Investiția este modul în care banii tăi au potențialul de a crește în timp. Cum și în ce să investești? Gândește-te puțin la nivelul de risc pe care ești dispus să ți-l asumi, la orizontul de timp și la cât de implicat ai dori să fii.
- Plasează un ordin de cumpărare pentru activul ales. După ce ai decis în ce să investești banii și ce strategie vei aplica, urmează pașii solicitați de platforma de tranzacționare sau aplicație pentru a trimite și finaliza un ordin.
Dacă vrei să speculezi în baza fluctuațiilor prețului acțiunilor, indicilor, mărfurilor, criptomonedelor sau a prețurilor valutelor (inclusiv pe scăderea prețurilor) cu comisioane mici și efect de levier, deschide un cont de tranzacționare cu CFD-uri.
Prin CAPEX, poți investi în peste 5.000 de acțiuni și peste 50 de ETF și poți tranzacționa CFD-uri pe +2.000 de acțiuni.
Concluzii despre Investiții 2024
Atunci când investești bani, distribui resurse în ceva care poate genera venituri sau profituri. Tipul de investiție pe care îl alegeți ar putea depinde probabil de ceea ce intenționezi să câștigi și de cât de sensibil ești la risc. Asumarea unui risc mic produce, în general, randamente mai mici și invers, în cazul asumării unui risc ridicat.
Poți investi fără ajutorul unui profesionist sau poți apela la serviciile unui consilier de investiții licențiat și înregistrat. De asemenea, tehnologia a oferit investitorilor posibilitatea de a beneficia de soluții de investiții automatizate (portofolii inteligente, roboadvisori și altele).
Suma de bani necesară pentru a investi depinde în mare măsură de tipul de investiție și de poziția, nevoile și obiectivele tale financiare. Cu toate acestea, multe vehicule au redus cerințele minime de investiție.
Indiferent de modul în care alegi să investești sau în ce alegi să investești, documentează-te cu privire la produse, precum și la platforma de investiții pe care o alegi. Probabil că unul dintre cele mai înțelepte sfaturi este cel al investitorului veteran și desăvârșit Warren Buffet: "Nu investi niciodată bani într-o afacere pe care nu o înțelegi".
Mai multe resurse despre investiții
Înainte de decide în ce să investești în 2024, ar trebui să iei în considerare utilizarea resurselor educaționale pe care le oferim, cum ar fi Academia CAPEX sau un cont de tranzacționare demonstrativ. La Academia CAPEX găsești o mulțime de cursuri de tranzacționare gratuite din care poți alege, fiecare dintre ele abordând un concept sau un proces financiar diferit - cum ar fi elementele de bază ale analizelor - pentru a te ajuta să devii un trader mai bun sau să iei decizii de investiții mai bine informate.
Contul nostru demo este mediul ideal pentru a afla mai multe despre tranzacționarea cu efect de levier și vei fi în măsură să înțelegi în detaliu cum funcționează tranzacționarea și investițiile - precum și cum este să tranzacționezi cu efect de levier - înainte de a risca bani reali. Din acest motiv, un cont demonstrativ la noi este un instrument excelent inclusiv pentru investitorii care doresc să facă trecerea către tranzacționarea cu efect de levier.
Surse:
https://ec.europa.eu/finance/invest-in-you/
https://www.fca.org.uk/investsmart/should-you-invest
https://www.sec.gov/investor/pubs/sec-guide-to-savings-and-investing.pdf
https://www.federalreserve.gov/econres/feds/learning-by-investing-embodied-technology-and-business-cycles.htm
https://moneysmart.gov.au/how-to-invest