Lecția 1: Tranzacționarea Online

Conform legendei, Joseph Kennedy și-a vândut toate acțiunile pe care le deținea cu o zi înainte de "Joia neagră", începutul catastrofalei prăbușiri a bursei din 1929. Mulți investitori au suferit pierderi enorme în urma prăbușirii, care a devenit una dintre caracteristicile Marii Crize.

Ce l-a determinat pe Kennedy să vândă? Potrivit poveștii, a primit un pont de tranzacționare de la un lustruitor de pantofi. În anii 1920, piața bursieră era domeniul celor bogați și puternici. Kennedy s-a gândit că, dacă un lustruitor de pantofi putea face tranzacții, înseamnă că ceva trebuie să fi mers foarte prost.

Acum, o mulțime de oameni "obișnuiți" știu cel puțin ce înseamnă tranzacționarea online sau online trading. Tranzacționarea online a oferit oricărei persoane care are un computer și fondurile necesare posibilitatea de a deschide un cont și de a tranzacționa în piață. Nu trebuie să ai un broker personal sau o avere de care să te poți debarasa pentru a face acest lucru, iar majoritatea analiștilor sunt de acord că oamenii obișnuiți care tranzacționează acțiuni fac ceva un lucru cât se poate de firesc.

Aproape orice poate fi tranzacționat online: acțiuni, valute, mărfuri, criptomonede, bunuri fizice și o mulțime de alte lucruri - în această etapă, nu trebuie să îți faci griji cu privire la toate acestea. Deocamdată, e bine să reții că, dacă ceva poate fi tranzacționat, atunci va fi tranzacționat.

Și, nu trebuie să fii angajat pe Wall Street pentru a tranzacționa online. Brokerii au făcut posibilă tranzacționarea online rapidă de pe computerul de acasă sau de pe smartphone.

Deși tranzacționarea online poate aduce câștiguri rapide pentru cei care se sincronizează cu piața în mod corect, aceasta implică și pericolul unor pierderi substanțiale.

Așadar, înainte de a începe, trebuie să te asiguri că știi ce este și cum funcționează tranzacționarea online, tipurile de tranzacționare online, cele mai bune platforme și aplicații pentru tranzacționarea online și cum să Începi tranzacționare online pas cu pas. Prin intermediul Academiei CAPEX ai acces la cursuri de tranzacționare online gratuite pentru traderii începători și avansați.

Ce înseamnă Tranzacționare Online (Online Trading)?

Tranzacționarea online presupune cumpărarea și vânzarea de acțiuni, mărfuri, perechi valutare, criptomonede sau alte instrumente prin intermediul unei platforme de tranzacționare sau al unei aplicații mobile. Scopul este de a genera randamente care să depășească performanța investițiilor de tip buy-and-hold. Tranzacționarea este face parte din categoria investițiilor speculative.

În timp ce investitorii pot fi mulțumiți cu randamente anuale care depășesc inflația, traderii ar putea căuta un randament procentual mai mare în fiecare lună. Profiturile din tranzacționare sunt generate prin cumpărarea la un preț mai mic și vânzarea la un preț mai mare într-o perioadă relativ scurtă de timp. Inversul este, de asemenea, adevărat: profiturile de tranzacționare pot fi obținute prin vânzarea la un preț mai mare și cumpărarea pentru a acoperi la un preț mai mic (cunoscută sub numele de "shorting ") pentru a profita în cazul piețelor în scădere. Cu toate acestea, trebuie să ții cont că shorting-ul este o metodă de tranzacționare cu risc ridicat, deoarece prețurile oricărui activ pot continua să crească - teoretic, fără limită.

De asemenea, este important să reții că, atunci când tranzacționezi online, de cele mai multe ori veți utiliza produse derivate pentru a specula pe marginea mișcărilor de preț ale activelor suport - fără a deține vreodată activul în sine.

Acest lucru se datorează faptului că produsele derivate precum CFD-urile urmăresc prețul activului pe care se bazează. Traderii care utilizează instrumente derivate nu iau niciodată în primire elementul suport, fie că este vorba de o marfă fizică, cum ar fi aurul sau petrolul, o monedă străină, Bitcoin sau un titlu de valoare, cum ar fi acțiunile unei companii. În comparație, dacă investești, vei cumpăra, deține și vinde un activ. 

Un CFD (contract pentru diferență) este un acord de a schimba diferența de preț a unui activ suport, măsurată din momentul deschiderii contractului până la momentul închiderii acestuia.

De exemplu, ești de părere că prețul Tesla va crește de la nivelul actual de 900 dolari. Așadar, tranzacționezi long (deschizi o poziție de cumpărare) cinci CFD-uri pe acțiuni Tesla. Previziunea ta este corectă și îți închizi poziția atunci când piața atinge un preț de vânzare de 975 dolari. Diferența este de 75 dolari.

Profiturile tale totale, excluzând alte costuri, se calculează după cum urmează: (975 - 900) x 5 CFD-uri = 375 dolari. Dacă, totuși, piața se mișcă împotriva ta și închizi la un nivel de 885 dolari, pierderea va fi de 75 dolari.

Tipuri de Tranzacționare Online

În funcție de clasele de active

Există două moduri de tranzacționare în piață: specularea pe prețurile acestora cu ajutorul CFD-urilor sau cumpărarea de active în speranța că acestea își vor crește valoarea.

Tranzacționarea acțiunilor

Tranzacționarea acțiunilor presupune cumpărarea și vânzarea de acțiuni ale companiilor pentru a profita de modificările zilnice și săptămânale ale prețului. Această abordare pe termen scurt este ceea ce îi deosebește pe traderii de acțiuni de investitorii de pe burse care au tendința de a se implica pe termen lung.

În timp ce tranzacționarea acțiunilor poate aduce câștiguri rapide pentru cei care se sincronizează corect cu piața, aceasta implică și pericolul unor pierderi substanțiale. Averea unei singure companii poate crește mai repede decât piața în general, dar poate la fel de ușor să scadă.

Cea mai mare parte a tranzacțiilor cu acțiuni se referă la cumpărarea și vânzarea de acțiuni ale companiilor publice prin intermediul unei burse de valori sau ca produse extrabursiere.

Tranzacționarea Forex (Forex Trading)

Tranzacționarea Forex sau Forex Trading reprezintă cumpărarea unei valute și vânzarea altei valute concomitent pentru a profita de un curs de schimb variabil între două monede (e.g., EUR/USD) prin: 

• Cumpărarea la preț scăzut și vânzarea la preț ridicat a unei perechi valutare anticipând că moneda de bază (cea din stânga) se va aprecia în raport cu moneda adversă (cea din dreapta).
• Vânzarea la un nivel ridicat și cumpărarea la un nivel scăzut a unei perechi care anticipează că moneda de bază se va deprecia în raport cu moneda adversă.

În oricare dintre cele două situații, traderul ar putea câștiga o sumă de bani din diferența dintre prețul de deschidere și cel de închidere a tranzacției. Cu toate acestea, dacă prețul se mișcă împotriva traderului, acesta va suferi o pierdere.

Tranzacționare Mărfuri

La fel ca acțiunile și valutele, mărfurile sunt active tranzacționate pe scară largă. Mărfurile care sunt tranzacționate sunt de obicei clasificate în patru categorii mari: metale, energie, produse agricole, animale și carne. 

• Printre mărfurile metalice se numără aurul, argintul, platina și cuprul. 
• Materiile prime energetice includ țițeiul, combustibilul pentru încălzire, gazele naturale și benzina. 
• Printre mărfurile agricole se numără porumbul, soia, grâul, orezul, cacao, cafeaua, bumbacul și zahărul. 
• Animalele și produsele de bază din carne includ porcii, burta de porc și vitele

Tranzacționare Criptomonede

Tranzacționarea criptomonedelor se referă la procesul de speculații cu privire la evoluția prețului unei criptomonede. În comparație cu celelalte clase de active discutate mai sus, tranzacționarea online a criptomonedelor este un concept mai nou. Tranzacționarea criptomonedelor a devenit o alternativă mai populară la miningul costisitor, costisitor și consumator de timp, nepotrivit pentru majoritatea oamenilor

În funcție de scop

Stabilește-ți clar scopurile tranzacționării Este ceva ce vrei să faci de unul singur sau vrei să lași roboții și experții să facă totul pentru tine?

Tranzacționare Manuală

Tranzacționarea manuală presupune ca traderul să hotărască momentul cînd să cumpere sau să vândă un activ și apoi plasează el însuși tranzacția prin intermediul ordinelor de piață sau al ordinelor în așteptare. Traderul poate, de asemenea, să analizeze mai întâi mai multe piețe pentru a căuta oportunități înainte de a decide să acționeze. Cea mai mare parte a muncii este făcută de către trader, ceea ce înseamnă că rezultatul este la fel de bun ca și contribuția sa.

Tranzacționare Automată

Tranzacționarea Automată presupune ca un algoritm pre-programat să ia lua toate deciziile de vânzare și cumpărare pe baza instrucțiunilor scrise în codul său. Un trader sau un programator își poate codifica strategia manuală astfel încât, atunci când apar anumite reguli sau evenimente neprevăzute, algoritmul va efectua automat tranzacții.

Social Trading 

Social trading este o formă de investiție care permite investitorilor să observe comportamentul de tranzacționare al colegilor lor și al traderilor experți. Obiectivul principal este de a urmări strategiile de investiții ale acestora folosind copy trading sau mirror trading. 

În funcție de intervalul de timp

Un interval de timp în tranzacționarea online se poate referi la orice unitate de timp desemnată în care are loc tranzacționarea. 

Tranzacționare de tip Day Trading 

Day Trading se referă la acțiunea de a cumpăra și de a vinde un instrument financiar în aceeași zi de tranzacționare, sau chiar de mai multe ori în cursul unei zile, profitând de mici mișcări de preț, astfel încât toate pozițiile să fie închise înainte de închiderea pieței pentru ziua de tranzacționare.

Tranzacționarea intraday (inclusiv scalping sau intrarea și ieșirea rapidă pentru unii dolari) oferă traderilor posibilitatea de a face tranzacții cu efect de levier și de a amplifica atât profiturile, cât și pierderile.

Swing Trading 

Swing trading este un tip de stil de tranzacționare în care strategiile pe termen scurt sunt folosite pe piețele cele mai lichide pentru a profita de fluctuațiile de preț. Durata tranzacțiilor în cazul swing trading se pot întinde până la câteva săptămâni.

Positional Trading 

Spre deosebire de swing trading, durata tranzacțiilor este mult mai mare în cazul tranzacționării de tip positional trading. Aceasta constă în tranzacții care durează de la câteva săptămâni la câteva luni și uneori chiar mai mult. Tranzacționarea de tip positional trading este cât se poate de apropiată de o investiție pe termen lung.

În general, probabilitatea de succes continuă să crească de la day trading la positional trading. Deoarece structura pieței pe termen lung este ascendentă pentru majoritatea piețelor, tranzacțiile de acest tip au o probabilitate decentă de succes.

În funcție de tipul analizei

Există două școli principale de gândire atunci când ne referim la analizarea piețele financiare, care, de cele mai multe ori, sunt interconectate.

Tranzacționare în baza Analizei Tehnice

Tranzacționarea bazată pe diagrame și grafice, monitorizând modelele de mișcare a prețurilor și datele care ar putea indica semnale de cumpărare sau de vânzare. Tranzacționarea tehnică depinde de analiză tehnică și se bazează exclusiv pe acțiunea prețului activelor.

Tranzacționare în baza Analizei Fundamentale

Tranzacționarea bazată pe analiză fundamentală examinează factorii economici și financiari care influențează o afacere, o monedă sau o marfă. Analiza fundamentală este mai potrivită pentru tranzacțiile pe termen mai lung, care evită fluctuațiile de preț pe termen scurt.

Tranzacționare Online - Avantaje și Dezavantaje

Indiferent de modul în care tranzacționezi, există întotdeauna riscuri. Următoarea listă prezintă avantajele și dezavantajele tranzacționării online.

Avantajele tranzacționării online

• Elimină intermediarul: Poți cumpăra și vinde fără să vorbești cu brokerul tău. Acest lucru face ca tranzacționarea online să fie atrăgătoare pentru cineva care nu dispune de finanțele necesare pentru a lucra cu brokeri cu servicii complete.
• Costuri mai mici și execuție mai rapidă: Atunci când un broker îți execută tranzacțiile, te costă mai mulți bani. Pe de altă parte, atunci când tranzacționezi online, se percepe o taxă de brokeraj, dar aceasta este întotdeauna mai mică decât cea pe care ți-ar percep-o un broker tradițional care trebuie să plaseze fizic o tranzacție. Tranzacționarea online este aproape instantanee.
• Oferă un control mai mare al investitorului: Unul dintre cele mai importante avantaje ale tranzacționării online este că îți oferă un control mai mare asupra investițiilor. Poți tranzacționa oricând vrei în timpul orelor de tranzacționare și, de asemenea, poți lua propriile decizii fără nicio interferență din partea brokerului.
• Îți poți monitoriza investițiile în timp real: Platforma ta de tranzacționare online are o mulțime de instrumente și interfețe avansate pentru a-ți monitoriza performanțele investiționale și pentru a vă face propriile cercetări. Poți vedea în timp real câștigurile sau pierderile ori de câte ori te conectezi de pe telefon sau de pe computer. 

Dezavantajele tranzacționării online

• Este mai ușor să investești prea mult și prea repede: Deoarece tranzacționarea online este atât de ușoară – e nevoie doar de apăsarea unui buton - există riscul de a face alegeri de investiții proaste sau de a investi prea mult. Comercianții online se pot proteja prin înțelegerea activului pe care îl cumpără și prin stabilirea unor măsuri de protecție pe piețele în ritm rapid. Plasarea unui ordin la limită în contul tău este o modalitate de a controla ce, unde și cât de mult cumperi.
• Supraexpunerea: Supraexpunerea în tranzacționare este termenul folosit pentru a descrie greșeala de a vă asuma un risc prea mare. De obicei, se întâmplă atunci când un trader face greșeala tehnică de a investi prea mult capital într-o singură poziție sau pe o singură piață folosind efectul de levier. Dacă este bine gestionat, efectul de levier poate lucra în favoarea unui trader. Dar, în unele cazuri extreme, un investitor poate avea probleme doar din cauza utilizării unui levier prea mare.
• Fără relații personale cu brokerii: De la obținerea de ajutor pentru a crea o strategie de investiții până la înțelegerea modului în care rezultatele mecanismelor de feedback afectează piața, traderii online sunt lăsați de capul lor. Pentru unii, acest tip de autonomie poate fi neliniștitor. Experții subliniază adesea importanța cercetării, în special pentru noii traderi - ai nevoie să înveți cât mai multe despre piețele pe care investești.
• Provoacă dependență: Traderii online pot experimenta o anumită înălțime atunci când tranzacționează, care se aseamănă cu ceea ce experimentează oamenii atunci când joacă jocuri de noroc. Structura în sine a celor două activități (jocurile de noroc și tranzacționarea) poate fi remarcabil de apropiată atunci când nu este înțeleasă și controlată corespunzător.

Cum să începi tranzacționarea online?

O regulă de aur pentru tranzacționarea online este să păstrezi lucrurile simple. Acestea fiind spuse, planificarea tranzacționării online se reduce la trei pași:

Alegerea unui broker online

Înainte de a putea tranzacționa online, trebuie să alegi un broker. Acesta va executa tranzacțiile și vă va stoca banii într-un cont. Industria tranzacțiilor online a cunoscut o mulțime de practici frauduloase, dar există încă multe companii reglementate din care poți alege. Diferite companii oferă, de asemenea, diferite niveluri de asistență, tipuri de conturi și alte servicii. Iată câteva lucruri pe care ar trebui să le ai în vedere.

• costuri reduse (comisioane și taxe mici)
• fiabilitate (poți tranzacționa când doeștiți, cu întreruperi minime ale sistemului)
• reglementare (oferă o securitate adecvată a fondurilor)
• instrumente pentru research de piață (cel mai puțin important, deoarece există o mulțime de instrumente gratuite disponibile online)

Dacă preferi day trading-ul, există câteva cerințe suplimentare:

• Brokerul trebuie să execute ordinele instant. Fără intervenții din partea lor. Chiar și o întârziere de o secundă este prea mult. De asemenea, s-ar putea să ai nevoie de funcții de "tranzacționare de pe grafic" și/sau posibilitatea de a plasa, ajusta și anula rapid ordinele.
• Există o mulțime de brokeri, dintre care unii sunt mai buni pentru investitori, iar alții sunt mai buni pentru day trading sau pentru swing trading. Alegerea celui mai bun broker este poate cea mai mare “tranzacție” dintre toate.
• Fiecare broker oferă o platformă de tranzacționare sau o aplicație de tranzacționare. Aceasta este tehnologia care îți permite să vezi cotațiile și să analizezi graficele și, cel mai important, să plasezi ordine. Poți face alegerea potrivită nevoilor tale atunci când vine vorba de cea mai bună platformă de tranzacționare prin deschiderea unor conturi demo la diverși brokeri și testând.

Deschiderea și alimentarea unui cont de tranzacționare

Atunci când deschizi un cont la un broker online, vei răspunde la întrebări despre istoricul tău investițional și financiar. Aceste întrebări determină dacă contul pe care îl alegi este potrivit pentru tine. De asemenea, va trebui să furnizezi o serie de date, precum adresa, numărul de telefon și alte informații personale.

Una dintre cele mai bune modalități de a afla mai multe despre tranzacționarea online este să-ți deschizi un cont demo fără riscuri la noi.

Conturile noastre demo simulează mediul de piață live prin intermediul platformei noastre de tranzacționare premiată, oferindu-ți acces la peste 2.000 de piețe, inclusiv CFD-uri pe:

• Acțiuni
• Forex
• ETF-uri (fonduri tranzacționate la bursă)
• Indici bursieri
• Mărfuri
• Criptomonede

Tranzacționarea pe o piață virtuală îți va permite să explorezi, să experimentezi și să înveți cu încredere. Conturile noastre demo vin cu un sold prestabilit de 50.000 dolari în fonduri virtuale. Prin recrearea dinamicii tranzacționării "reale", ai posibilitatea de a vedea cum funcționează produsele noastre și piețele financiare - totul fără a pune în pericol vreun capital.

Exersează tranzacționarea online până când ești gata să-ți deschizi un cont real!

Efectuarea de tranzacții

După ce ți-ai deschis și ți-ai alimentat contul, puteți începe să tranzacționați. Puteți alege să plasați un ordin la piață sau un ordin limit. Un ordin de piață se execută la prețul curent al activului. Cu toate acestea, un ordin la limită se execută la un preț pe care îl specifici sau chiar mai bun decât acesta. Dacă prețul nu atinge limita pe care ai stabilit-o, tranzacția ta nu va fi executată.

Unele agenții de brokeraj oferă opțiuni suplimentare, utilizate adesea pentru a preveni pierderile mari atunci când prețul unui instrument este în scădere. Acestea includ:

• Ordinul stop - O formă de ordin de piață, acesta se execută după ce prețul scade până la un punct pe care l-ai stabilit. Ordinul se execută la prețul pieței, nu la punctul de oprire.
• Ordinul stop limită - Acestea sunt ca și ordinele stop, dar se execută la un preț pe care l-ați stabilit și nu la prețul pieței. Pe piețele care se mișcă rapid, este posibil ca brokerul să nu poată executa ordinul la prețul stabilit, ceea ce înseamnă că valoarea acțiunilor pe care le deții poate continua să scadă.
• Ordinul de trailing stop - La fel ca un ordin stop, un ordin de trailing stop se execută atunci când prețul scade până la un punct pe care l-ați stabilit. Cu toate acestea, prețul de vânzare este în mișcare în loc să fie fix. Setează un parametru în puncte sau ca procent, iar vânzarea se execută atunci când prețul scade cu suma respectivă. Totuși, dacă prețul crește, parametrul se mișcă în sus odată cu el. 

De asemenea, trebuie să alegi dacă ordinul rămâne activ până la sfârșitul zilei, până la o anumită dată sau până când îl anulezi. Unele companii de brokeraj îți permit să plasezi ordine de tip "all or none" sau "fill or kill", care împiedică o tranzacție parțială pe instrumentului financiar pe care intenționezi să-l tranzacționezi.

Concluzii cu privire la Tranzacționarea Online

Tranzacționarea online necesită folosirea unui serviciu de brokeraj care se aliniază cu obiectivele tale de investiții, nevoile educaționale și stilul de învățare. În special pentru traderii noi, alegerea unui broker premiat care se potrivește nevoilor acestora poate face diferența dintre un nou flux de venit și o dezamăgire frustrantă.

Deși nu există o modalitate de a garanta randamentul investițiilor, există o modalitate de a te pregăti prin alegerea unui broker care se potrivește cel mai bine nevoilor tale.

Tranzacționare online - Întrebări frecvente

Este tranzacționarea online sigură?

Deși există îngrijorări cu privire la tranzacționarea online, comercianții și investitorii pot fi siguri că firmele de brokeraj foarte bine reglementate care oferă acest serviciu utilizează un nivel important de securitate. Experții afirmă, de asemenea, că tranzacționarea online este la fel de sigură ca și cea offline, deoarece tranzacțiile financiare sunt întotdeauna protejate.

Este profitabilă tranzacționarea online?

Dacă te adaptezi la toate punctele menționate mai sus, tranzacționarea online pe acțiuni ar putea fi profitabilă pentru tine. Practica este cheia tranzacționării online. Dar este important de reținut că, din cauza volatilității sale, există riscul de a pierde capitalul investit.

Te poți îmbogăți din tranzacționarea online?

Doar foarte puțini vor face vreodată miliarde din tranzacționarea online. Cu toate acestea, succesul traderilor de top arată că nu este imposibil să te îmbogățești tranzacționând online. Chiar și cei mai buni traderi vor pierde bani uneori, dar dacă vei continua să înveți urmărind îndeaproape tendințele pieței vei putea începe să obții în mod regulat un profit și să ajungi pe drumul către succes.

Este tranzacționarea online greu de învățat?

Adevărul este că tranzacționarea NU este ușoară, dar de asemenea NU este "înșelăciune". Ca orice efort care merită, tranzacționarea are o curbă de învățare abruptă urmată de provocări continue. Înțelegerea călătoriei și a problemelor cu care te vei confrunta în fiecare etapă te poate ajuta să-ți aliniezi așteptările la realitate.

Care este cea mai bună platformă de tranzacționare online?

MetaTrader 5, platforma multi-asset pentru tranzacționarea Forex, instrumente de schimb valutar și contracte futures. MT5 este o platformă de tranzacționare premiată care te pune la conducere, indiferent dacă ești un investitor pe termen lung sau tranzacționezi activ pe piețele globale.

Ce este CFDs Trading?

Tranzacționarea de CFD-uriurilor (CFDs Trading) este o metodă de tranzacționare conform căreia o persoană se angajează într-un contract cu un broker CFD, în loc să cumpere direct activul suport.

Ce este spread-ul în tranzacționare?

În tranzacționarea online, spread-ul reprezintă diferența de preț dintre prețurile de cumpărare și de vânzare cotate atunci când doriți să efectuați o tranzacție.

Ce este slippage în tranzacționare?

În tranzacționarea online, slippage este un termen care se referă la diferența dintre prețul așteptat al unei tranzacții și prețul real la care este executată tranzacția.

Ce este efectul de levier în tranzacționare?

Efectul de levier este o facilitate care îți permite să obții o expunere mult mai mare la piața pe care tranzacționezi decât suma pe care ai depus-o pentru a deschide tranzacția.