Există mai multe tipuri de fonduri mutuale, iar unele sunt mai riscante decât altele și, pe cale de consecință, sunt clasificate în diferite tipuri. În acest articol îți vom spune ce sunt fondurile mutuale, ce tipuri de fonduri mutuale există, de ce ar trebui să investești și cum poți să începi.
Fondurile mutuale sunt populare în rândul investitorilor care nu doresc să aleagă ei înșiși investițiile individuale, dar care vor totuși să beneficieze de randamentele medii anuale mari din punct de vedere istoric ale pieței bursiere.
Pentru a începe să investești în fonduri mutuale, asigură-te că ai destui bani depuși în contul tău de investiții. Nu uita că fondurile mutuale pot impune cerințe minime de investiție mai mari decât alte clase de active. Alte investiții, cum ar fi acțiunile individuale sau ETF-urile, nu impun, în general, astfel de praguri minime.
De asemenea, poți cumpăra ETF-uri și acțiuni în orice moment în timpul sesiunii de tranzacționare.
Cum să Tranzacționezi și să Investești în Fonduri Mutuale
Dacă ești pregătit să tranzacționezi și să investești în fonduri mutuale, iată ghidul nostru pas cu pas despre cum să le cumperi.
- Analizează fondurile mutuale:: de îndată ce ți-ai stabilit obiectivele de investiție în fonduri mutuale, poți alege fonduri cu strategia de investiții potrivită, adaptată obiectivelor tale și apoi îți poți ajusta lista de fonduri mutuale.
- Decide de unde vei cumpăra fonduri mutuale: majoritatea investitorilor optează pentru cumpărarea de fonduri mutuale prin intermediul unei companii de brokeraj online, multe dintre acestea oferind o gamă largă de fonduri de la o serie de companii de fonduri.
- Administrează-ți portofoliul: în momentul în care ai identificat fondurile mutuale pe care dorești să le cumperi, o etapă ar fi rebalansarea periodică a portofoliului tău, cu scopul de a-l menține în conformitate cu planul tău de diversificare.
Prin intermediul CAPEX.com poți tranzacționa și cumpăra acțiuni în versiunea ETF a celor mai mari fonduri mutuale din lume, care costă doar prețul unei acțiuni. ETF-urile sunt tranzacționate ca și acțiunile și poți face cu ele lucruri pe care nu le poți face cu fondurile mutuale, inclusiv vânzarea în lipsă și cumpărarea lor în marjă.
Ce sunt Fondurile Mutuale?
Un fond mutual este un tip de vehicul de investiții care constă într-un portofoliu de acțiuni, obligațiuni sau alte titluri de valoare. Fondurile mutuale pot ajuta micii investitori sau investitorii individuali să își construiască portofolii mai diversificate decât cele pe care majoritatea oamenilor și le-ar putea construi singuri. Fondurile mutuale sunt administrate, de regulă, de un profesionist care selectează investițiile, cu toate că fondurile de indici administrate în mod pasiv au devenit tot mai populare.
Un fond mutual deține efectiv un portofoliu de investiții care este finanțat de toți investitorii care au cumpărat acțiuni în fond. Astfel, atunci când o persoană fizică achiziționează acțiuni ale unui fond mutual, ea devine proprietar parțial al tuturor activelor de bază pe care le deține fondul respectiv - de aici și cuvântul "mutual" din termenul de fonduri mutuale.
Fondurile mutuale, în forma lor actuală, există de aproape un secol, primul fond mutual fiind lansat în 1924. Taxele anuale, rata cheltuielilor sau comisioanele percepute pot influența randamentul general al acestora.
În prezent, câteva companii domină piața națională a fondurilor mutuale: Vanguard, cu peste 6.000 de miliarde de dolari în active administrate de fonduri mutuale (AUM), Blackrock și Fidelity, cu peste 2.000 de miliarde de dolari în AUM. Toate oferă fonduri foarte solide, cu un potențial de creștere ridicat și dețin active totale de trilioane de dolari.
Fonduri Mutuale Active vs Fonduri Mutuale Pasive
Dacă un fond mutual este administrat în mod activ sau pasiv va determina comisioanele și performanța acestuia.
Fondurile cu administrare pasivă fac investiții pentru a se alinia la un anumit indice de referință. De obicei, acestea nu au nevoie de un management profesionist, deoarece urmăresc să reproducă performanța unui indice de piață, cum ar fi USA 500, USA 30, US Tech 100, UK 100, sau Germany 40. Datorită cheltuielilor generale mai mici ale fondului, fondurile mutuale pasive au uneori comisioane mai mici decât fondurile administrate activ.
Iată două categorii de fonduri mutuale populare pentru investiții pasive:
Fondurile de indici sunt alcătuite din acțiuni sau obligațiuni care sunt listate pe un anumit indice, astfel încât riscul tinde să reflecte riscul acelui indice, similar randamentelor. Dacă deții un anumit fond de indice și auzi că acesta a crescut cu 3% în cursul zilei, înseamnă că și fondul tău de indice ar trebui să crească cu aproximativ aceeași valoare. Fondurile tranzacționate la bursă (ETF-urile) pot fi tranzacționate ca și acțiunile individuale, dar oferă beneficiile în materie de diversificare ale fondurilor mutuale. În multe cazuri, ETF-urile vor avea o investiție minimă mai mică decât fondurile de indici. ETF-urile pot fi mai eficiente din punct de vedere fiscal decât fondurile de indici. Cum să tranzacționezi și să investești în indici Cum să tranzacționezi și să investești în ETF-uri
Fondurile mutuale administrate în mod activ au un manager profesionist sau o echipă de management care ia decizii privind modul în care sunt investiți banii fondului. Adesea, acestea încearcă să depășească performanța pieței sau a unui indice de referință, însă studiile au arătat că strategiile de investiții pasive oferă adesea randamente mai bune.
Cum funcționează profiturile într-un Fond Mutual?
Dividendele și câștigurile de capital sunt cele două tipuri de venituri produse de un fond mutual. Deși un fond este obligat să distribuie anual venitul său net acționarilor, frecvența distribuirilor variază foarte mult de la un fond la altul.
Fondurile care se concentrează pe acțiuni de creștere și care utilizează o strategie de cumpărare și păstrare sunt ideale dacă obiectivul tău este construirea unei avuții pe termen lung, mai degrabă decât generarea de venituri pe termen scurt. Acest lucru se datorează faptului că aceste fonduri au, de regulă, mai puține cheltuieli și un impact fiscal mai mic decât alte tipuri de fonduri.
Pe de altă parte, fondurile cu dividende sunt o opțiune excelentă dacă intenționezi să îți folosești investiția pentru a genera un venit regulat. Aceste fonduri plătesc dividende cel puțin o dată pe an, sau chiar mai frecvent, trimestrial sau semestrial. Acestea investesc într-o gamă de obligațiuni și acțiuni purtătoare de dobândă. În ciuda faptului că sunt mai riscante, fondurile echilibrate cu pondere mare de acțiuni sunt disponibile într-o varietate de proporții acțiuni-obligațiuni.
Tipuri de Fonduri Mutuale
Există mai multe tipuri de fonduri mutuale disponibile pentru investiții, deși majoritatea se încadrează într-una dintre cele patru categorii principale, care includ fonduri de acțiuni, fonduri de piață monetară, fonduri de obligațiuni și fonduri cu dată țintă.
Fonduri Mutuale de Acțiuni
De obicei, acestea implică cel mai mare risc, precum și cele mai mari randamente potențiale. Fluctuațiile de pe piața bursieră pot influența drastic randamentele fondurilor de acțiuni. Există mai multe tipuri de fonduri de acțiuni, fiecare dintre aceste grupuri încercând să mențină un portofoliu de acțiuni cu anumite caracteristici.
Unele fonduri de acțiuni sunt denumite în funcție de mărimea companiilor în care investesc, cu capitalizare mică, medie sau mare. Altele sunt denumite în funcție de abordarea lor de investiții: creștere agresivă, orientate spre venit, valoare și altele. Fondurile de acțiuni sunt, de asemenea, clasificate în funcție de tipul de acțiuni în care investesc: acțiuni naționale (SUA) sau acțiuni internaționale.
Top Fonduri Mutuale de Acțiuni
Fondurile Vanguard Total Stock Market Index Funds (VSMPX și VTSAX) oferă expunere la întreaga bursă americană de valori: acțiuni cu capitalizare mică, medie și mare, acțiuni de creștere și acțiuni de valoare. Create în 1992, aceste fonduri mutuale de top au în portofoliu mii de acțiuni, printre care Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet și Tesla.
Pentru investitorii care caută fonduri mutuale România, Blackrock, un alt manager de fonduri de top la nivel global, oferă un fond tranzacționat la bursă (ETF) numit iShares MSCI MSCI Frontier and Select EM ETF (FM). ETF-ul oferă expunere la acțiuni de pe piețele de frontieră împreună cu acțiuni selectate de pe piețele emergente, în cadrul căruia Top 11 Acțiuni BVB au o pondere cumulată de aproximativ 10%. Fondul are o rată a cheltuielilor de 0,79% și este disponibil prin intermediul platformei de brokeraj online CAPEX.com.
Află cum să investești la Bursa de Valori București prin intermediul FM ETF.
Fonduri Mutuale de Obligațiuni
Fondurile de obligațiuni sunt, de obicei, mai puțin riscante decât fondurile de acțiuni. Există multe tipuri diferite de obligațiuni, așa că ar trebui să te documentezi asupra fiecărui fond mutual în parte pentru a determina gradul de risc asociat acestuia, deoarece toate fondurile de obligațiuni sunt supuse riscului de dobândă.
Un fond mutual care generează un randament minim face parte din categoria veniturilor fixe. Un fond mutual cu venit fix se concentrează pe investiții care plătesc o rată de rentabilitate stabilită, cum ar fi obligațiunile guvernamentale, obligațiunile corporative sau alte titluri de creanță. Portofoliul fondului generează venit din dobânzi care este transferat acționarilor.
Top Fonduri Mutuale de Obligațiuni - Exemple
Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX) oferă investitorilor expunere investițională la obligațiuni americane cu grad de investiție, inclusiv titluri de Trezorerie ale SUA și titluri garantate cu ipoteci. Deținerile fondului sunt în principal obligațiuni guvernamentale americane, cu o pondere în cadrul fondului de 66,5%, în timp ce 3,7% sunt obligațiuni cu rating AAA și 3,1% cu rating AA.
Pentru cei care nu pot face față investiției inițiale de 3.000 de dolari pentru VBTLX, Vanguard oferă, de asemenea, un fond tranzacționat la bursă (ETF) numit Vanguard Total Bond Market ETF (BND). Cel mai mare ETF de obligațiuni al Vanguard devine primul care depășește 100 de miliarde de dolari, pentru prima dată de când astfel de produse au fost lansate în urmă cu două decenii.
ETF-urile de obligațiuni de trezorerie pe termen lung, cum ar fi iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) sau iShares International Treasury Bond ETF, care își propune să urmărească rezultatele investiționale ale unui indice compus din obligațiuni guvernamentale de pe piețele dezvoltate din afara SUA, sunt unele dintre cele mai lichide și populare alegeri în acest sens.
Fonduri de Indici
Fondurile de indici bursieri investesc în acțiuni care corespund unui indice de piață important sau unui segment de piață. Această strategie necesită mai puțină analiză din partea specialiștilor și a consultanților, astfel încât acționarilor le sunt transferate mai puține cheltuieli, iar aceste fonduri sunt adesea concepute pentru investitorii sensibili la costuri.
Legendarul investitor Warren Buffett a recomandat fondurile de indici ca fiind un refugiu pentru economiile destinate ultimilor ani de viață. Mai degrabă decât să aleagă acțiuni individuale pentru investiții, a spus el, este mai logic pentru un investitor mediu să cumpere toate companiile din S&P 500 la costul redus al unui fond de indice.
Top Fonduri Mutuale de Indici - Exemple
Fonduri mutuale de top precum Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) și Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) reflectă indicele S&P 500, oferind expunere la 500 dintre cele mai mari companii de pe piața bursieră americană din diverse industrii. Cele 50 de acțiuni din cadrul fondurilor mutuale au aproximativ aceeași pondere ca și acțiunile din cadrul S&P 500.
Investiția minimă necesară este de 3.000 de dolari, dar pentru cei care nu pot satisface investiția inițială sau doresc o modalitate mai simplă de a obține aceeași expunere la piață, Vanguard, Fidelity, BlackRock și StateStreet Global Advisors oferă fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri) cu expunere la unul dintre cele mai cunoscuți indici de referință de pe piața bursieră americană.
iShares Core S&P 500 ETF, Vanguard S&P 500 ETF și SPDR Portfolio S&P 500 sunt adaptate pentru investitorii care caută cele mai mici rate ale cheltuielilor. SPDR S&P 500 ETF (SPY) este cel mai bun pentru investitorii și traderii activi care doresc cea mai bogată lichiditate.
Fonduri Mutuale Monetare
Aceste produse de investiții au adesea cele mai mici randamente, deoarece implică cel mai mic risc, deși nu sunt la fel de sigure ca banii lichizi. Fondurile monetare sunt obligate prin lege să facă plasamente în de înaltă calitate, pe termen scurt, care sunt emise de guvernul național sau de marile corporații.
Randamentele acestor tipuri de fonduri mutuale depind de ratele dobânzilor aplicabile pe piață și, prin urmare, randamentele globale ale fondurilor de piață monetară depind, de asemenea, de ratele dobânzilor.
Top fonduri mutuale monetare - Exemple
Vanguard Federal Money Market Fund (VMFXX) și Fidelity Government Money Market Fund (SPAXX) au ca obiectiv asigurarea unui venit curent în concordanță cu prezervarea capitalului și a lichidității. În timp ce VMFXX investește în titluri de piață monetară pe termen scurt, de înaltă calitate, emise de agenții guvernamentale americane, SPAXX investește în titluri de stat americane și în acorduri de răscumpărare pentru acestea și încheie acorduri de răscumpărare inversă.
Pentru cei care nu pot face față investiției inițiale mari, versiunea ETF a fondurilor de piață monetară este în creștere rapidă. Cel mai apropiat produs de fondurile de piață monetară în spațiul ETF-urilor este reprezentat de ETF-urile de obligațiuni pe termen foarte scurt. La fel ca omologii acestora în materie de fonduri mutuale, aceste fonduri tranzacționate la bursă dețin datorii cu scadență de 1-3 ani sau mai puțin.
Unele dintre cele mai populare fonduri din această categorie includ iShares Short Term Corp Bond ETF, Pimco 0-5 Year High Yield Corporate Bond ETF sau iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF.
Fonduri echilibrate
Acest tip de fond mutual investește într-o combinație de acțiuni, obligațiuni și alte titluri de valoare. Fondurile echilibrate (denumite și fonduri de alocare a activelor sau fonduri hibride) sunt adesea un "fond de fonduri", investind într-un grup de alte fonduri mutuale. Un exemplu popular este un fond de tip target-date, care alege și realocă automat activele către investiții mai sigure pe măsură ce te apropii de vârsta de pensionare.
Unele fonduri sunt definite cu o strategie specifică de alocare care este fixă, astfel încât investitorul poate avea o expunere previzibilă la diverse clase de active. Alte fonduri urmează o strategie de alocare dinamică a procentelor pentru a răspunde diferitelor obiective ale investitorilor. Aceasta poate include răspunsul la condițiile de piață, la schimbările ciclului de business sau la fazele de schimbare ale propriei vieți a investitorului.
Top Fonduri Mutuale Echilibrate - Exemple
Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares și Fidelity Balanced Fund investesc aproximativ 60% în acțiuni și 40% în obligațiuni și alte titluri de creanță, inclusiv în titluri de creanță de calitate inferioară, atunci când perspectivele sale sunt neutre.
Pentru cei care nu pot face față investiției inițiale mari, versiunea ETF a fondurilor mutuale multi-active este în creștere rapidă.
iShares Core Growth Allocation ETF este una dintre cele mai bune alegeri pentru investitorii care caută un fond echilibrat cu taxe reduse, administrat pasiv și cu deținere de bază pentru portofoliile lor.
Fonduri Mutuale vs ETF-uri vs Fonduri de indici pe acțiuni
Având în vedere că există atât de multe tipuri diferite de investiții, poate fi dificil să alegi care sunt cele mai potrivite pentru tine. Iată o comparație rapidă între trei dintre cele mai populare tipuri de investiții.
Fonduri Mutuale vs ETF-uri
Cea mai mare asemănare dintre ele este aceea că ambele reprezintă "coșuri" administrate de valori mobiliare individuale, cum ar fi diverse acțiuni sau obligațiuni, oferind expunere la o gamă largă de clase de active și piețe. Cu toate acestea, există câteva diferențe importante.
Cea mai evidentă este diferență între fondurile mutuale și ETF-uri este aceea că acțiunile ETF-urilor sunt tranzacționate la bursele de valori la fel ca acțiunile obișnuite, în timp ce acțiunile fondurilor mutuale sunt tranzacționate doar o dată pe zi, după închiderea piețelor. Asta înseamnă că ETF-urile pot fi tranzacționate în orice moment în timpul orelor de piață, oferind mai multă lichiditate, flexibilitate și prețuri în timp real. În plus, întrucât ETF-urile sunt tranzacționate la bursă, acestea pot fi eligibile pentru cumpărarea în marjă și pentru vânzarea în lipsă.
O altă diferență majoră este stabilirea prețurilor și evaluarea. Având în vedere că ETF-urile se tranzacționează în mod activ, prețurile acestora fluctuează pe parcursul zilei în funcție de cerere și ofertă, la fel ca acțiunile. Pe de altă parte, prețurile fondurilor mutuale sunt stabilite doar la sfârșitul fiecărei zile de tranzacționare, pe baza valorii activului net (NAV) al portofoliului de bază. Acest lucru înseamnă, de asemenea, că ETF-urile au potențialul de a avea prime/reduceri mai mari raportate la NAV în comparație cu fondurile mutuale.
Explorează gama noastră de ETF-uri
Platforma și aplicația noastră WebTrader oferă sute de ETF-uri care urmăresc performanța anumitor indici, obligațiuni sau a unui grup de active pe care le poți tranzacționa prin intermediul unui cont CFD sau le poți cumpăra direct printr-un cont Innvest.
Fonduri Mutuale vs Fonduri de indici
Fondurile de indici sunt un tip de fond mutual care își propune să reproducă performanța unui indice de referință al pieței sau a unui indice bursier. De exemplu, un fond de indice S&P 500 urmărește acest indice prin deținerea celor 500 de companii în aceleași proporții. Un obiectiv cheie al fondurilor de indici este minimizarea costurilor pentru a reproduce c\t mai fidel indicele lor.
În schimb, fondurile mutuale administrate în mod activ încearcă să bată piața prin selectarea acțiunilor și schimbarea alocărilor. Managerul fondului face alegeri pentru a obține randamente mai mari decât cele ale unui indice de referință prin intermediul strategiei de investiții și al activității sale analitice.
Fondurile de indici oferă randamente la costuri mai mici, în timp ce fondurile mutuale active urmăresc obținerea unor randamente mai mari prin intermediul unui management calificat, care vine adesea la un cost mai mare. Investitorii ar trebui să ia în considerare costurile, orizonturile de timp și apetitul pentru risc atunci când decid între investiții în fonduri mutuale administrate sau fonduri de indici.
Explorează gama noastră de Indici Bursieri
Oferim o versiune derivată a 15 indici importanți din SUA, Europa și Asia, permițând o expunere la o mare varietate de companii dintr-un sector sau națiune printr-o singură tranzacție. Poți monitoriza graficul de preț live, poți deschide și închide tranzacții fără probleme, îți poți urmări evoluția și poți seta alerte.
Fonduri Mutuale vs Acțiuni
Cea mai mare diferență între fondurile mutuale și acțiuni este aceea că acțiunile reprezintă o investiție într-o singură companie, în timp ce fondurile mutuale cuprind mai multe investiții - adică potențial sute de acțiuni - într-un singur fond.
În timp ce investițiile directe la bursă oferă control și posibilitatea unor randamente mai mari, acestea vin la pachet cu un risc mai mare și cu necesitatea unei documentări riguroase. Pe de altă parte, fondurile mutuale oferă un management profesionist, diversificare și confort, ceea ce le face o opțiune atractivă pentru mulți investitori.
În cele din urmă, alegerea între aceste căi de investiții depinde de preferințele individuale, de apetitul pentru risc și de obiectivele de investiții.
Explorează gama noastră de Acțiuni
Oferim până la 2.000 de CFD-uri pe acțiuni și 5.000 de acțiuni listate la 10 burse globale, plus o varietate de funcții utile pentru tranzacționarea acțiunilor, cum ar fi analize, consensul și sentimentul de la Tip Ranks, recunoașterea formațiunilor de la Trading Central și grafice avansate de la Trading View.
Riscuri asociate Investițiilor în Fonduri Mutuale
Fondurile mutuale nu sunt investiții garantate și fluctuează din diverse motive. Vom discuta acum despre diferitele riscuri pe care le implică aceste investiții.
- Nu există garanții: Fondurile mutuale investesc în acțiuni, iar prețul unora dintre acestea poate scădea, ceea ce poate duce la scăderea valorii acțiunilor respective, dar acest lucru este ușor de echilibrat de alte acțiuni, deoarece fondurile mutuale nu investesc într-un singur tip de acțiuni.
- Costuri mari: Fondurile mutuale oferă investitorilor un management profesionist, dar comisioanele care reduc câștigul total al fondului sunt percepute investitorilor în fonduri mutuale indiferent de performanța fondului. Întrucât comisioanele variază foarte mult de la un fond la altul, a nu acorda o atenție deosebită comisioanelor poate avea consecințe negative pe termen lung.
- Tranzacționare numai la sfârșitul zilei: Un fond mutual îți permite să ceri ca acțiunile tale să fie convertite în numerar în orice moment, însă, spre deosebire de acțiunile care se tranzacționează pe tot parcursul zilei, multe răscumpărări de fonduri mutuale au loc doar la sfârșitul fiecărei zile de tranzacționare.
- Risc determinat de ratele dobânzilor: Atunci când în portofoliul unui fond mutual există titluri cu venit fix, iar dobânzile cresc, prețurile scad, iar când dobânzile scad, prețurile cresc. Întrucât titlurile de valoare cu venit fix reprezintă doar o parte din portofoliul total, iar celelalte investiții echilibrează prețul total, ar putea exista o problemă doar dacă o parte semnificativă este investită în acestea.
- Riscul generat de neîndeplinirea obligațiilor de plată: În cazul investițiilor în obligațiuni corporative, există riscul de neîndeplinire a obligațiilor de plată, iar obligațiunile pot deveni o investiție proastă, ceea ce poate duce la scăderea valorii portofoliului. Această problemă este mai evidentă în cazul obligațiunilor emise de jucători privați. Cu toate acestea, există agenții de rating care evaluează companiile în funcție de credibilitatea lor generală, iar achizițiile se fac în funcție de acestea.
Advantajele Investițiilor în Fonduri Mutuale
Există multe avantaje ale investițiilor în fonduri mutuale, în special pentru începători și pentru persoanele cu un capital mai mic, care nu pot fi comparate cu niciun alt tip de investiție, pe care le vom discuta pe rând:
- Diversificare: Diversificarea, sau combinația de investiții și active într-un portofoliu pentru a reduce riscul, este unul dintre avantajele investițiilor în fonduri mutuale. Un portofoliu diversificat cuprinde titluri de valoare cu capitalizări și din sectoare de activitate diferite și obligațiuni cu scadențe și emitenți diferiți. Un fond mutual poate obține diversificare mai rapid și mai ieftin decât cumpărarea de titluri individuale.
- Acces facil: Tranzacționate la principalele burse de valori, fondurile mutuale pot fi cumpărate și vândute relativ ușor, ceea ce le face să fie investiții foarte lichide. De asemenea, atunci când vine vorba de anumite tipuri de active, cum ar fi acțiunile internaționale sau materiile prime exotice, fondurile mutuale sunt adesea cea mai fezabilă modalitate, uneori chiar singura modalitate de participare pentru investitorii individuali.
- Management profesionist: Managerii de fonduri mutuale sunt profesioniști bine pregătiți, cu ani de experiență, și, în același timp, sunt preocupați de reputația lor profesională și, prin urmare, sunt mai bine pregătiți să înțeleagă și să analizeze piețele decât un investitor neavizat. Prin urmare, șansele de a pierde bani sunt foarte mici.
- Transparență: Fondurile mutuale se pot axa pe investiții de valoare, investiții de creștere, piețe dezvoltate, piețe emergente, venituri sau investiții macroeconomice, printre multe alte stiluri. Această varietate permite expunerea nu numai la acțiuni și obligațiuni, ci și la mărfuri, active străine și imobiliare prin intermediul unor fonduri mutuale specializate, care altfel nu ar putea fi direct accesibile investitorilor obișnuiți.
Strategii de Investiții în Fonduri Mutuale
Investitorii individuali pot căuta fonduri mutuale care respectă o anumită strategie de investiții pe care o preferă sau pot aplica ei înșiși o strategie de investiții prin cumpărarea acțiunilor fondurilor care corespund criteriilor unei strategii alese.
Investiții de valoare
Această strategie de investiții în fonduri mutuale se concentrează pe identificarea companiilor cu o valoare reală și al căror preț al acțiunilor a fost fie subevaluat, fie cel puțin nu a fost supraevaluat și, prin urmare, nu a fost predispus cu ușurință la o scădere dramatică. Măsura clasică de investiții de valoare utilizată pentru a identifica acțiunile subevaluate este raportul preț/valoare contabilă (P/B).
Află mai multe despre investițiile de valoare
În timp ce fondurile mutuale în sine nu au, din punct de vedere tehnic, rapoarte P/B, raportul P/B mediu ponderat pentru acțiunile pe care un fond mutual le deține în portofoliu poate fi găsit pe diferite site-uri de informații privind fondurile mutuale. Există sute, dacă nu mii, de fonduri mutuale care se identifică drept fonduri de valoare.
Top acțiuni de valoare pentru 2024
Investiții Contrarian
Investitorii contrarian merg împotriva sentimentului sau a trendului predominant din piață. Un exemplu clasic de investiție contrarian este vânzarea în lipsă sau, cel puțin, evitarea cumpărării acțiunilor dintr-o industrie, în condițiile în care analiștii de investiții de la un capăt la altul prevăd practic numai câștiguri peste medie pentru companiile care activează în industria respectivă.
Strategiile de tranzacționare contrare au tendința de a se baza mai mult pe factorii de sentiment ai pieței decât pe strategiile de investiții de valoare și se bazează mai puțin pe parametri specifici de analiză fundamentală, cum ar fi raportul P/B. Există o mulțime de fonduri mutuale care pot fi identificate ca fonduri contrarian.
Investiții de momentum
Investițiile de tip "Momentum" au drept scop obținerea unui profit din urmărirea trendurilor puternice existente și sunt strâns legate de o abordare de investiții de creștere. Printre parametrii luați în considerare pentru a evalua forța impulsului prețului unui fond mutual se numără media ponderată a raportului preț-câștiguri de creștere (PEG) al acțiunilor din portofoliul fondului sau creșterea procentuală de la un an la altul a valorii activelor nete (NAV) ale fondului.
Investitorii de momentum caută să identifice sectoare sau industrii specifice care demonstrează în mod clar un impuls puternic. După ce identifică cele mai puternice industrii, aceștia investesc în cele mai bune fonduri mutuale care oferă cea mai avantajoasă expunere la companiile care activează în acele industrii.
Bursă Fonduri Mutuale - Concluzii
Fondurile mutuale reprezintă o opțiune de investiții flexibilă și accesibilă pentru persoanele fizice care doresc să își diversifice portofoliile. Investitorii pot alege dintre diferite tipuri de fonduri mutuale, cum ar fi fondurile de acțiuni, fondurile de obligațiuni, fondurile de piață monetară, fondurile de indici și fondurile cu dată țintă, fiecare dintre acestea având un obiectiv și o strategie de investiții specifice.
Fondurile mutuale sunt un vehicul de investiții consacrat, dar ETF-urile au câștigat popularitate în ultimii ani. ETF-urile sunt, în general, mai puțin costisitoare decât fondurile mutuale, dar cu un nivel mai scăzut de administrare și servicii reduse.
ETF-urile sunt tranzacționate ca și acțiunile, dispun de lichiditate pe parcursul unei zile și poți face cu ele lucruri pe care nu le poți face cu fondurile mutuale, inclusiv subscrierea de opțiuni împotriva lor, vânzarea în lipsă și cumpărarea lor în marjă.
Resurse gratuite
Înainte de a începe să investești în fonduri de indici și ETF-uri ar trebui să iei în considerare utilizarea resurselor educaționale pe care le oferim, cum ar fi Academia CAPEX sau un cont demo de tranzacționare. La Academia CAPEX găsești o mulțime de cursuri de investiții la bursă din care poți alege și toate abordează un concept sau un proces financiar diferit - cum ar fi elementele de bază ale analizelor - pentru a te ajuta să devii un trader mai bun sau să iei decizii de investiții la bursă mai bine informate.
Contul nostru demo este un loc potrivit pentru a învăța mai multe despre tranzacționarea cu efect de levier și vei putea să înțelegi îndeaproape cum funcționează CFD-urile - precum și cum este să tranzacționezi cu efect de levier - înainte de a risca un capital real. Din acest motiv, un cont demo la noi este un instrument excelent pentru investitorii în acțiuni care doresc să facă trecerea la tranzacționarea cu efect de levier.