Chơi chứng khoán hay chơi cổ phiếu không còn là cái tên xa lạ trong thời buổi hiện nay. Nghề “ấp chứng” đang dần trở thành nghề “tay trái” đối với nhiều người khi vốn đầu tư không quá lớn mà thu nhập mang lại có thể cao gấp nhiều lần lãi suất tiết kiệm. Vậy, đầu tư cổ phiếu là gì? Cách mua cổ phiếu hiệu quả nhất? Hãy cùng Capex tìm hiểu trong bài viết này.
Cách chơi cổ phiếu online
Các bước đầu tư chứng khoán (chơi cổ phiếu) cho người mới bắt đầu:
- Bước 1: Mở tài khoản giao dịch hoặc đầu tư
- Bước 2: Nghiên cứu và chọn cổ phiếu
- Bước 3: Quyết định số lượng cổ phiếu mua hoặc giao dịch thông qua CFD
- Bước 4: Chọn lệnh và mở vị thế
- Bước 5: Chọn thời điểm và cách thức bán cổ phiếu
Bước 1: Mở tài khoản giao dịch hoặc đầu tư
Đã qua rồi cái thời các nhà giao dịch “điên cuồng’ đặt lệnh trên sàn giao dịch chứng khoán New York như phim ảnh thường mô tả. Ngày nay, lựa chọn dễ dàng nhất là mua cổ phiếu trực tuyến thông qua tài khoản giao dịch của nhà đầu tư.
Các nhà giao dịch và đầu tư có hai lựa chọn mua cổ phiếu chứng khoán trực tuyến. Họ có thể mua chứng khoán của các công ty trên sàn giao dịch được niêm yết. Ví dụ: mua cổ phiếu của Tesla, Amazon hoặc NIO trên sàn giao dịch NASDAQ và sở hữu cổ phần trong công ty (nhà đầu tư). Hoặc, họ có thể suy đoán về giá tăng và giảm của tài sản cơ sở (nhà giao dịch).
Các nhà đầu tư lựa chọn mua cổ phiếu với kỳ vọng giá tăng cao trong tương lai sau đó bán lại kiếm lời, tuân thủ nguyên tắc mua thấp - bán cao. Họ thực hiện đóng mở các vị thế trong một thời gian dài, cố gắng thu được lợi nhuận từ giá cổ phiếu cũng như từ các khoản chi trả cổ tức.
Tìm hiểu thêm: Cách đầu tư cổ phiếu
Các nhà giao dịch suy đoán về biến động giá của cổ phiếu thông qua các công cụ phái sinh như CFD (hợp đồng chênh lệch) - mà không có quyền sở hữu trực tiếp. CFD là sản phẩm có đòn bẩy, nghĩa là bạn sẽ không cần phải cam kết toàn bộ giá trị của vị thế. Tuy nhiên, lưu ý rằng đòn bẩy có thể là con dao hai lưỡi, làm gia tăng lợi nhuận hoặc “khuếch đại” thua lỗ của nhà giao dịch.
Tìm hiểu thêm: Cách giao dịch cổ phiếu
Với CFD, các nhà giao dịch có thể tận dụng lợi nhuận từ việc tăng giá cổ phiếu trong ngắn hạn. Thay vì đầu tư, họ dự đoán giá trị của cổ phiếu, sau đó thực hiện mua vào (long) hoặc bán ra (short) trong trường hợp giá tăng hoặc giảm. Bán cổ phiếu sử dụng các công cụ phái sinh được xem là một phương cách hiệu quả để bảo vệ các khoản đầu tư trước các biến động xuống giá trong danh mục đầu tư không sử dụng đòn bẩy của nhà giao dịch. Ngoài ra, trader có thể tận dụng cổ phiếu đang giảm giá trị để để tạo ra lợi nhuận. Tuy nhiên, khi lựa chọn bán, về mặt lý thuyết, khoản lỗ tiềm năng của trader sẽ không được “giải quyết” vì không tồn tại giới hạn tăng giá cổ phiếu của một công ty.
Tìm hiểu thêm: Giao dịch CFD là gì và hoạt động như thế nào?
Lợi ích khi mở tài khoản giao dịch với CAPEX:
- Mở các vị thế “mua” (long) hoặc “bán” (short) cổ phiếu đầu tư trên CFD đối với hơn 2.000 cổ phiếu quốc tế.
- Giao dịch một loạt CFD trên các chỉ số toàn cầu - mua hoặc bán toàn bộ “nền kinh tế” chỉ với một giao dịch duy nhất.
- Đóng mở vị thế trên CFD trong phạm vi quỹ ETF của chúng tôi giúp trader có thể tiếp cận với rổ cổ phiếu trong và ngoài nước, chỉ số hoặc lĩnh vực đăng tăng/giảm giá.
- Giao dịch CFD cổ phiếu của các công ty lớn nhất thế giới trong danh mục đầu tư được xây dựng dựa trên ngành, xu hướng – mạng xã hội, meme, …
>> Mở tài khoản
Bước 2: Nghiên cứu và lựa chọn cổ phiếu nên mua
Khi đã đăng ký và nạp tiền ký quỹ cho tài khoản môi giới, bước tiếp theo là lựa chọn mua cổ phiếu phù hợp với danh mục đầu tư của bạn.
Để bắt đầu, hãy tiến hành xem xét tổng thể, tìm kiếm một ngành công nghiệp hay một lĩnh vực có tiềm năng lớn, sau đó sàng lọc ra một rổ cổ phiếu tiềm năng nhất.
Trong nền kinh tế toàn cầu với lượng thông tin đồ sộ như hiện nay, lượng lớn dữ liệu và sự thay đổi xu hướng thị trường liên tục có thể dẫn đến một quyết định đầu tư không hề dễ dàng. Hãy giữ mục tiêu đơn giản: Bạn đang tìm kiếm các công ty mà bạn muốn trở thành chủ sở hữu một phần.
Warren Buffett nổi tiếng đã từng nói: “Hãy chọn mua cổ phiếu của những công ty có tiềm năng và giữ chúng ở đó, tương lai chúng sẽ mang đến cho bạn một khoản tiền.” Và ông đã rất thành công khi tuân thủ quy tắc đó.
Tiêu chí 1
Xác định các đơn vị tiền tệ bạn muốn làm đại diện trong danh mục đầu tư cổ phiếu của mình, sau đó phân bổ tỷ lệ phần trăm cho từng loại và cuối cùng, nghiên cứu các cổ phiếu riêng lẻ theo tỷ lệ đó. Một khoản đầu tư cổ phiếu đầy hứa hẹn nếu sử dụng đồng tiền không phù hợp có thể trở thành một “màn chơi chứng khoán tồi”.
a) Xác định loại tiền phù hợp
- Nghiên cứu biểu đồ thị trường tiền tệ hàng tuần hoặc hàng tháng hoặc chỉ số tiền tệ đại diện cho khoảng thời gian nắm giữ dự kiến.
- Xác định đồng tiền có xu hướng tăng lành mạnh nhất trong khoảng thời gian đó.
- Kiểm tra nền kinh tế quốc gia có hỗ trợ xu hướng đó với sự tăng trưởng tốt hay ít nhất là tỷ lệ nợ trên tổng sản phẩm quốc nội (GDP) thấp và kỷ luật tài khóa tổng thể (fiscal discipline), không tăng ngân sách và chi tiêu thương mại.
b) Phân bổ tỷ lệ phần trăm danh mục đầu tư cổ phiếu cho từng loại tiền tệ
Phân bổ tỷ lệ phần trăm danh mục đầu tư cổ phiếu cho các công cụ có giá trị hoặc gắn liền với những loại tiền tệ có nhiều khả năng tăng giá trong thời gian dài.
c) Chọn các cổ phiếu riêng lẻ cung cấp tỷ lệ phần trăm theo yêu cầu.
Lựa chọn tài sản cụ thể để đưa vào danh mục đầu tư cổ phiếu của mình.
Tiêu chí 2
Nếu bạn mua cổ phiếu nhằm mục đích nắm giữ, dưới đây là một số điểm cần lưu ý:
- Tỷ suất cổ tức trên 5%, nhưng tỷ lệ chi trả dưới 100%.
- Khối lượng trung bình (average volume) trên 300.000 cổ phiếu.
- Có mệnh giá trên 2 USD, không phải cổ phiếu penny.
- Ngày IPO cách đây hơn một năm; ưu tiên đối với cổ phiếu đã giao dịch công khai từ 10 năm trở lên.
- P/E lớn hơn 0 (cho thấy công ty có lãi). Xem xét tìm kiếm các cổ phiếu có tỷ lệ P/E thấp, chẳng hạn như lớn hơn 0 nhưng nhỏ hơn 5. Ngoài ra, hãy xem xét các cổ phiếu có P/E kỳ vọng (dự đoán) thấp hơn P/E hiện tại, điều này cho thấy thu nhập dự kiến sẽ tăng.
- Biên lợi nhuận hoạt động (operation margin) trên 10%.
Tìm hiểu thêm: Các mã chứng khoán tốt nhất hiện nay – top 10 năm 2022
Tiêu chí 3
Xem biểu đồ về các cổ phiếu đã sàng lọc theo 2 tiêu chí trên. Tiêu chí tiếp theo trong hướng dẫn chơi cổ phiếu là:
- Chỉ mua cổ phiếu tại vùng hỗ trợ dài hạn chính. Chúng ta muốn đầu tư cổ phiếu với giá rẻ (so với giá trị lịch sử). Các giao dịch đầu tư không yêu cầu cắt lỗ, nhưng cần lưu ý đến mức giá mà bạn có thể thoát lênh nếu cổ phiếu đó không có dấu hiệu cải thiện.
Bênh cạnh đó, hãy có một chiến lược rút lui (exit plan) khi khoản đầu tư sinh lợi. Xác định cách thức và lý do thoát lệnh. Theo lời khuyên của người viết, bạn có thể cân nhắc việc thoát lệnh ngay dưới mức kháng cự dài hạn.
Hướng dẫn cuối cùng:
- Nếu mua cổ phiếu tại vùng hỗ trợ và có kế hoạch thoát lệnh ngay dưới ngưỡng kháng cự, tiềm năng tăng giá sẽ lớn hơn rủi ro giảm ít nhất là 2:1. Điều đó có nghĩa là nếu bạn mua cổ phiếu ở mức 50 USD, bạn sẽ có thể thoát lệnh khi cổ phiếu ở mức cao hơn 45 USD. Từ đó, nhà giao dịch có thể giới hạn khoản lỗ tiềm năng ở mức 5 USD/cổ phiếu trong khi nếu dựa trên biểu đồ lịch sử, lợi nhuận tiềm năng hoàn toàn có khả năng đạt 10 USD/cổ phiếu. Vì vậy, khi bạn mua cổ phiếu, khoảng cách từ điểm vào lệnh đến ngưỡng kháng cự (mục tiêu lợi nhuận) ít nhất phải bằng x2 khoảng cách từ điểm vào lệnh đến mức hỗ trợ (khả năng thua lỗ). Đây được gọi là tỷ lệ rủi ro/phần thưởng.
Khi đã nạp tiền kỹ quỹ tài khoản với CAPEX, nhà đầu tư và giao dịch sẽ có quyền truy cập vào công cụ tạo danh mục đầu tư – QuantX. Công cụ này sẽ giúp bạn bao quát các ngành phổ biến và chỉ đầu tư vào những cổ phiếu hoạt động tốt nhất.
Bước 3: Quyết định số lượng cổ phiếu mua hoặc giao dịch thông qua CFD
Đầu tư chứng khoán hiệu quả, hiệu suất sinh lợi cao không quá khó. Điều quan trọng là nắm bắt được luật chơi, hiểu biết thị trường và rèn luyện các kỹ năng cần thiết. Một khi đã thông thạo, bạn sẽ hoàn toàn không cảm thấy áp lực khi mua một số lượng cổ phiếu nhất định hoặc lấp đầy toàn bộ danh mục đầu tư của mình bằng nhiều cổ phiếu cùng lúc. Trước tiên, hãy bắt đầu từ một cổ phiếu duy nhất để trải nghiệm cảm giác “chơi cổ phiếu” và “mất ăn mất ngủ” khi cổ phiếu đó mất giá. Sau đó tăng dần số lượng khi bạn đã nắm vững quy trình. Nếu lựa chọn giao dịch CFD trên cổ phiếu thay vì mua chúng, hãy đảm bảo rằng bạn hiểu rõ rủi ro liên quan đến giao dịch đòn bẩy.
Để quyết định quy mô thế dựa trên 3 tiêu chí sau:
Tiêu chí 1
Xác định giá trị tiền mặt của khoản lỗ có thể chấp nhận được (tối đa từ 1 đến 3%). Tài khoản càng lớn, rủi ro càng nhiều và bạn có nhiều lựa chọn giao dịch hơn để thực hiện. Hãy coi vốn chủ sở hữu không phải là số dư tài khoản.
Tiêu chí 2
Xác định trước rủi ro tiềm ẩn hoặc mức lỗ có thể chấp nhận ở mỗi vị thế. Mức cắt lỗ càng rộng, quy mô vị thế (số lượng cổ phiếu) nhà giao dịch có thể mua được càng nhỏ mà không vượt quá 1 đến 3% đó. Ngược lại, mức cắt lỗ càng hẹp, quy mô vị thế bạn càng lớn. Hãy xem xét mức hỗ trợ quan trọng tiếp theo khi các điều kiện thị trường thay đổi.
Tìm hiểu thêm: Cách sử dụng Cắt lỗ trong Giao dịch
Tiêu chí 3
Xác định kích thước vị thế bạn muốn mở. Đảm bảo rằng thiết lập cắt lỗ không có rủi ro nhiều hơn 1 đến 3% vốn đầu tư của bạn và lợi nhuận trên mỗi giao dịch thắng (winning trader) lớn hơn nhiều so với lỗ trên mỗi giao dịch thua (losing trade).
Ví dụ, giả sử vốn chủ sở hữu của nhà đầu tư cổ phiếu là 5.000 USD.
- Khoản lỗ tối đa là 150 USD, hoặc từ 50 đến 150 USD.
- Nếu muốn mua cổ phiếu ABC ở mức 54 USD và mức hỗ trợ chính là 50 USD, bạn có thể đặt mức cắt lỗ ở mức 49 USD (rủi ro 5 USD).
- Số lượng cổ phiếu tối đa để mua hoặc CFD là 30.
- Mục tiêu lợi nhuận phải cao hơn điểm vào lệnh ít nhất là 10 USD (tối thiểu là 64 USD).
Bước 4: Chọn lệnh và mở vị thế
Các thuật ngữ như “lệnh thị trường” và “lệnh giới hạn” là những khái niệm quan trọng khi tìm hiểu cách mua cổ phiếu hoặc giao dịch CFD trên cổ phiếu.
Lệnh thị trường
Loại lệnh giao dịch đơn giản nhất là lệnh thị trường (market order) - lệnh mà nhà đầu tư mua hoặc bán chứng khoán theo mức giá hiện tại của thị trường. Khi sử dụng lệnh thị trường, giao dịch sẽ được khớp lệnh ngay lập tức. Do đó, đây đơn giản là một lệnh được đặt bởi một nhà giao dịch để mua cổ phiếu ngay lập tức bất kể giá trị hiện tại của nó. Những lệnh này thường phải chịu hoa hồng thấp nhất vì chúng dễ thực hiện nhất.
Ví dụ, nhà giao dịch muốn mua 100 cổ phiếu Tesla (#TSLA). Giá thị trường hiện tại là 953,40 USD. Vào thời điểm lệnh được thực hiện sau đó vài mili giây, giá thị trường có thể cao hơn hoặc thấp hơn: ví dụ: 953,50 USD hoặc 951,60 USD. Tổng chi phí của bạn trước khi tính phí hoa hồng sẽ thay đổi tương ứng.
Nhà giao dịch có thể sử dụng lệnh thị trường trong khi giao dịch CFD.
Lệnh giới hạn
Trong khi lệnh thị trường chỉ đơn giản là lệnh do các nhà giao dịch đặt để mua hoặc bán tài sản ngay lập tức ở bất kỳ mức giá hiện tại nào, thì lệnh giới hạn là lệnh mua hoặc bán một tài sản ở một mức giá cụ thể. Lệnh giới hạn mua được đặt trên các mức hỗ trợ chính với mục đích hạn chế rủi ro về giá với dự đoán xu hướng tăng sẽ tiếp tục sau đợt điều chỉnh (mua giảm).
Ví dụ, một nhà đầu tư cổ phiếu đang lo lắng về việc mua NIO stock với giá cao hơn và nghĩ rằng có thể mua chúng với giá thấp hơn, anh ta có thể nhập một lệnh giới hạn. Nếu trong ngày giao dịch, NIO giảm xuống mức giá thấp, lệnh sẽ được kích hoạt và nhà đầu tư sẽ mua NIO ở mức giá lệnh giới hạn đã đặt trước. Nếu vào cuối ngày giao dịch, giá NIO không rớt xuống mức khớp với lệnh giới hạn, thì lệnh đó sẽ không được thực hiện.
Rủi ro cố hữu đối với các lệnh giới hạn là nếu giá thị trường thực tế không nằm trong khoảng giới hạn, lệnh sẽ không thể được thực hiện. Hoặc nếu đạt được giá mục tiêu, nhưng không có đủ thanh khoản trong cổ phiếu để đáp ứng lệnh khi đến lượt.
Nhà giao dịch có thể sử dụng lệnh giới hạn trong khi giao dịch CFD.
Dừng lệnh
Các lệnh dừng và giới hạn dừng được gọi là lệnh “cắt lỗ” vì các nhà đầu cơ sử dụng chúng để chốt lợi nhuận từ các giao dịch có lãi.
Lệnh dừng tự động chuyển thành lệnh thị trường khi đạt đến mức giá xác định trước (đây được gọi là “giá dừng”). Tại thời điểm đó, các quy tắc thông thường của lệnh thị trường được áp dụng; lệnh được đảm bảo sẽ được thực hiện, bạn chỉ đơn giản là không biết giá - nó có thể cao hơn hoặc thấp hơn giá hiện tại được báo cáo trên biểu tượng mã.
Ngược lại với lệnh giới hạn dừng, lệnh này sẽ tự động chuyển thành lệnh giới hạn (không phải lệnh thị trường) khi đạt đến giá dừng.
Nhà giao dịch có thể sử dụng Lệnh dừng trong khi giao dịch CFD.
Bước 5: Chọn thời điểm và cách thức bán cổ phiếu
Các nhà đầu tư có xu hướng tập trung vào các chiến lược mua cổ phiếu hoặc giao dịch CFD nhiều hơn chiến lược bán cổ phiếu.
Đây là một sai lầm, vì đây cũng là chiến lược quan trọng để bạn có được lợi nhuận và/hoặc, trong một số trường hợp, giới hạn tổn thất.
Thực hiện chiến lược bán cổ phiếu với ba bước sau:
Kiểm soát cảm xúc
Hiệu suất thấp so với đối thủ cạnh tranh, lãnh đạo vô trách nhiệm và các quyết định quản lý không phù hợp đều có thể nằm trong danh sách các lý do chính đáng.
Các lý do khác thường liên quan đến phản ứng tự phát với các biến động thị trường trong ngắn hạn hoặc tin tức của công ty chỉ xảy ra một lần. Áp dụng “mua thấp, bán cao”, trước khi bán một cổ phiếu, hãy xem xét đó có phải là lý do cảm tính hay ngoại cảnh.
Quyết định loại lệnh
Bán cổ phiếu sử dụng các lệnh giống với mua cổ phiếu nhưng khác mục tiêu, thường nhằm mục đích hạn chế chi phí mua cổ phiếu. Khi bán cổ phiếu, mục tiêu chính của nhà giao dịch là hạn chế thua lỗ và tối đa hóa lợi nhuận.
Ví dụ: bạn có một cổ phiếu với giá thị trường là 40 USD.
Lệnh thị trường
Lệnh sẽ được thực hiện trong vòng vài giây theo giá thị trường. Nhà giao dịch có thể bán với giá 40 USD, cao hơn hoặc thấp hơn một chút - giá cổ phiếu có thể dao động trong thời gian thực hiện lệnh.
Rủi ro: Cổ phiếu có thể bán với bất kỳ giá nào, không có hạn chế.
Chốt lời (Lệnh giới hạn)
Đặt giá giới hạn để tối đa hóa lợi nhuận và lệnh sẽ chỉ thực hiện nếu giá cổ phiếu đang giao dịch bằng hoặc cao hơn giá đó. Nếu lệnh giới hạn của bạn là 50 USD, lệnh sẽ thực thi khi cổ phiếu tăng lên trên 50 USD.
Rủi ro: Không bán được nếu cổ phiếu giá không tăng đến mức giới hạn hoặc không đủ thanh khoản.
Cắt lỗ (Lệnh dừng)
Đặt giá dừng để hạn chế thua lỗ và lệnh sẽ chỉ thực hiện khi cổ phiếu của bạn giao dịch bằng hoặc thấp hơn giá đó. Nếu giá dừng là 38 USD, lệnh dừng sẽ biến thành lệnh thị trường khi như giá cổ phiếu giảm xuống còn 38 USD.
Rủi ro: Có thể bán với giá thấp hơn giá dừng - không có giá sàn.
Kết luận
Hãy nhớ rằng mọi nhà đầu tư - kể cả Warren Buffett - đều trải qua những giai đoạn khó khăn. Chìa khóa để vượt lên phía trước trong dài hạn là giữ vững quan điểm và tập trung vào những điều bạn có thể kiểm soát.
Một số điểm lưu ý:
- Tìm hiểu và bổ sung các kỹ năng phù hợp, Học viện CAPEX có thể giúp bạn nắm vững những kiến thức cơ bản về giao dịch và đầu tư.
- Phí môi giới, nhân tố có thể ảnh hưởng đáng kể lợi nhuận.
- Đa dạng hóa danh mục và chiến lược, ETF cho phép bạn mua nhiều cổ phiếu trong một giao dịch.
Giao dịch không rủi ro với 50.000 USD tiền ảo
Test các kỹ năng giao dịch của bạn với tài khoản demo không rủi ro trước khi sẵn sàng giao dịch trong thị trường thực.
