Cu câștiguri de peste 12% în 2024 până la jumătatea lunii aprilie și de aproape 55% în ultimele 12 luni, acțiunile BRD (BVB: BRD) rămân foarte populare în rândul investitorilor români și al fondurilor internaționale cu cele mai bune performanțe. Deși poți cumpăra acțiuni BRD direct, uneori merită să iei în considerare un ETF cu dețineri BRD.
BRD Groupe Société Générale este o bancă românească cu sediul în București, România. Înființată în 1923 și listată la Bursa de Valori București pe 15 ianuarie 2001, acțiunile BRD (BVB: BRD) sunt în prezent unele dintre cele mai importante dețineri ale celor mai mari ETF-uri de pe Piețele de Frontieră și Emergente (FM).
Acțiuni BRD - GROUPE SOCIETE GENERALE S.A. - Research și Evaluări
- Sunt acțiunile BRD subevaluate în comparație cu valoarea lor reală, cu previziunile analiștilor și cu prețul de pe piață?
- Care sunt previziunile analiștilor privind prețul acțiunilor BRD pentru următoarele 12 luni?
- Care sunt așteptările privind creșterea viitoare a acțiunilor BRD?
- Care a fost evoluția acțiunilor BRD Groupe Société Générale în ultimii 5 ani?
- Ar trebui să cumperi acțiuni BRD, sau să investești în ETF-uri cu dețineri BRD?
Acțiuni BRD (BVB: BRD) - Scurt istoric
BRD - GROUPE SOCIETE GENERALE S.A. (BVB: BRD) este o bancă din România, cu majoritatea acțiunilor deținute de grupul financiar francez Société Générale, care deține o participație de 60,17%. A fost redenumită după ce Société Générale a achiziționat Banca Română pentru Dezvoltare de la Guvernul României în 1999.
Activitățile de afaceri ale companiei cuprind servicii bancare de retail, servicii bancare comerciale, servicii bancare corporate, servicii bancare de investiții, piețe financiare și servicii de asigurare bancară. BRD oferă servicii bancare cotidiene, carduri, credite, economii și investiții, servicii bancare la distanță și asigurări. De asemenea, compania oferă servicii de plată a facturilor, transferuri naționale și internaționale, împrumuturi pentru descoperirile de cont, carduri platinum, pachete pentru angajați, phone banking, internet banking, leasing operațional, leasing financiar, finanțare pentru consumatori, gestionarea flotei, valori mobiliare și polițe de asigurare pentru pachete de carduri. Compania oferă produse și servicii persoanelor fizice, întreprinderilor mici și mijlocii, corporațiilor și sectorului public cu operațiuni pe întreg teritoriul României.
Acțiunile BRD sunt distribuite între 3 categorii:
- Group SOCIETE GENERALE - 60.1683%
- Persoane juridice - 34.3449%
- Persoane fizice - 5.4868%
BRD are în jur de 2,2 milioane de clienți și operează o rețea de aproximativ 870 de sucursale, cu trei linii de afaceri: retail și IMM-uri, companii mari și investment banking.
Gama sa de produse și servicii acoperă, pe lângă finanțarea tradițională, managementul de numerar, factoring intern și extern, servicii de leasing financiar și operațional, precum și gestionarea flotelor auto, prin intermediul filialelor sale BRD Sogelease și ALD Automotive.
Acțiuni BRD (BVB: BRD) - Analiză fundamentală și Evaluări Financiare
Vezi cea mai recentă analiză a prețului acțiunilor BRD (BVB: BRD), inclusiv evaluarea, creșterea viitoare, performanța anterioară și multe altele pentru a te ajuta să iei decizii de investiții mai bine informate.
Acțiuni BRD - Evaluare
Sunt acțiunile BRD subevaluate în comparație cu valoarea lor justă, cu previziunile analiștilor și cu prețul lor în raport cu piața?
- Acțiunile BRD (20,05 lei) se tranzacționează peste valoarea justă estimată de către simplywall.st (16,01 lei).
- Acțiunile BRD au o valoare bună pe baza raportului preț-câștig (8,5x), comparativ cu media companiilor similare (9,9x).
- Valoarea acțiunilor BRD este una bună pe baza raportului preț-câștig (8.5x), comparativ cu media industriei bancare europene (7.6x).
- Acțiunile BRD sunt scumpe pe baza raportului preț-câștiguri (8.5x), în comparație cu raportul preț-câștig just estimat (8.1x).
Acțiuni BRD - Creștere viitoare
Se estimează că BRD - Groupe Société Générale va înregistra o creștere a câștigurilor și a veniturilor de 1,8%, respectiv, 2,8% pe an. Totodată, se estimează că EPS va scădea cu 0,3% pe an, iar rentabilitatea capitalului propriu va fi de 14,9% în 3 ani.
- Previziunile privind creșterea câștigurilor BRD (1,8% pe an) sunt sub rata de economisire (5,5%).
- Se preconizează că veniturile BRD (1,8% pe an) vor crește mai rapid decât piața din România (1,1% pe an).
- Se estimează o creștere a câștigurilor BRD, dar nu una semnificativă.
- Se preconizează că veniturile BRD (2,8% pe an) vor crește mai lent de 20% pe an, dar mai rapid decât piața din România (0,1% pe an).
- Se previzionează că rentabilitatea capitalului propriu al BRD va fi una scăzută peste 3 ani (14,9%).
Acțiuni BRD la bursă - Performanța anterioară
Care a fost evoluția acțiunilor BRD în ultimii 5 ani?
BRD - Groupe Société Générale a înregistrat o creștere a câștigurilor într-un ritm mediu anual de 0,2%, în timp ce în industria bancară câștigurile au crescut cu 12% pe an. Veniturile au crescut la o rată medie de 2,1% pe an. Rentabilitatea capitalului propriu al BRD - Groupe Société Générale este de 18,7%, în timp ce marjele nete sunt de 42,1%.
- BRD are câștiguri de înaltă calitate.
- Marjele de profit net actuale ale BRD (42,1%) sunt mai mici decât anul trecut (39.4%).
- Câștigurile BRD au crescut cu 0,2% pe an în ultimii 5 ani.
- Creșterea câștigurilor BRD din ultimul an (23,5%) depășește media ultimilor 5 ani (0,2%).
- Creșterea câștigurilor BRD pe parcursul ultimului an (23,5%) nu a depășit performanța industriei bancare (30%).
- Rentabilitatea capitalului propriu a BRD (18,718%) este considerată a fi una scăzută.
Valoare acțiuni BRD - Stabilitate financiară
Care este situația financiară a BRD?
BRD - Groupe Société Générale deține active totale în valoare de 83,8 miliarde de lei și un capital propriu total de 8,9 miliarde de lei. Depozitele totale se ridică la 63, 6 miliarde de lei, în timp ce împrumuturile totale se situează la 42,5 miliarde de lei.
- Raportul Active - Capital propriu al BRD (9.5x) este unul scăzut.
- BRD are o acoperire suficientă pentru creditele neperformante (179%).
- 85% din pasivele BRD sunt constituite, în principal, din surse de finanțare cu risc scăzut.
- BRD are un nivel adecvat al raportului credite/active (51%).
- Raportul credite/depozite al BRD (67%) este adecvat.
- BRD are un nivel ridicat de credite neperformante (2,4%).
Dividende Acțiuni BRD
BRD - Groupe Société Générale este o companie care distribuie dividende, având un randament actual de 4,6%, care este bine acoperit de câștiguri. Următoarea dată de plată este 6 iunie 2024, iar data ex-dividend este 16 mai 2024.
- BRD plătește dividende de mai puțin de 10 ani, iar în acest timp plățile au oscilat.
- Plățile de dividende ale BRD au crescut, dar compania plătește dividende de numai 8 ani.
- Dividendul BRD (4,6%) este mai mare decât al ultimilor 25% dintre plătitorii de dividende de pe piața din România (2,25%).
- Dividendul BRD (4,6%) este unul mic comparativ cu primii 25% dintre plătitorii de dividende de pe piața din România (6,73%).
- Cu o rată de plată rezonabil de scăzută (39,2%), plățile dividendelor BRD sunt bine acoperite de câștiguri.
- Se preconizează că în 3 ani dividendele BRD vor fi acoperite de câștiguri (rata de plată de 70,1%).
Previziuni Preț Acțiuni BRD (BVB: BRD)
Care sunt previziunile analiștilor privind prețul acțiunilor BRD pentru următoarele 12 luni și, putem avea încredere din punct de vedere statistic în ținta de preț consensuală a analiștilor?
Potrivit simplywall.st, prețul țintă pe 12 luni al acțiunilor BRD (18,94 RON) este cu aproximativ 5,6% mai mic decât prețul actual al acțiunilor (20,05 RON).
Sursa: investing.com
Ținta privind prețul maxim pe 12 luni a analiștilor de la Investing.com este de 22,14 RON, în timp ce țintele privind prețul mediu și prețul minim sunt de 18,94, respectiv 17,50 RON.
Prețul țintă de consens al analiștilor pentru acțiunile BRD Groupe Societe Generale SA este de 18,54 RON. Aceasta este cu 11,29% sub ultimul preț de închidere de 20,90 RON, potrivit stockopedia.com.
Nu există previziuni privind prețul acțiunilor BRD peste 5 ani.
Important: Atunci când iei în considerare analiza fundamentală, evaluarea financiară și previziunile de preț ale acțiunilor BRD, este important să-ți amintești că volatilitatea ridicată a pieței și mediul economic în schimbare fac dificilă furnizarea de previziuni pe termen lung. Prin urmare, analiștii și platformele bazate pe algoritmi pot greși și deseori greșesc în ceea ce privește evaluările și previziunile lor. Documentează-te întotdeauna înainte de a lua o decizie de investiție. Și nu tranzacționa sau investi niciodată mai mult decât îți poți permite să pierzi. De asemenea, performanțele din trecut nu reprezintă o garanție cu privire la rezultatele viitoare.
Evoluție Preț Acțiuni BRD (BVB: BRD) - Analiză Tehnică
Din punct de vedere tehnic, prețul acțiunilor BRD și-a continuat evoluția pozitivă începută la jumătatea anului 2023 atingând un maxim multianual la începutul lunii aprilie (22,00 RON). Deși prețul a suferit o corecție rapidă spre nivelul de 20,00 RON, trendul ascendent rămâne intact pentru moment.
Sursa: bvb.ro
O continuare a mișcării corective ar viza inițial suportul reprezentat de linia de trend la nivel anual și, mai jos, zona de 18,00 RON. Pe de altă parte, dacă corecția se estompează, am putea asista la o consolidare în jurul zonei de 22,00 RON, înainte de a căuta noi maxime locale.
Cum să Investești în Acțiuni BRD la Bursă?
Unii investitori doresc să se implice în mod activ în administrarea investițiilor lor, în timp ce alții preferă să se poziționeze și să uite. Preferințele tale se pot schimba, dar este necesar să te decizi asupra unei abordări pentru a începe.
Pentru majoritatea oamenilor, investițiile la bursă înseamnă să aleagă între aceste două tipuri de investiții:
Acțiuni BRD individuale
Dacă te interesează o anumită companie, poți cumpăra una sau mai multe acțiuni pentru a începe să joci la bursă. Construirea unui portofoliu de investiții diversificat din mai multe acțiuni individuale este posibilă, dar necesită investiții și resurse în materie de research.
Dacă mergi pe această cale, nu uita că acțiunile individuale pot avea perioade cu suișuri și coborâșuri. Atunci când analizezi o companie și alegi să investești în ea, gândește-te la motivul pentru care ai ales acea companie în primul rând, în cazul în care începi să te neliniștești într-o zi cu scăderi.
Brokerii de acțiuni tradiționali îți permit să investești în acțiuni locale. Cu toate acestea, este posibil să nu poți investi în acțiuni internaționale listate la principalele burse de valori, ETF-uri globale și alte active.
Acțiuni Societe Generale SA (EPA: GLE) individuale
Grupul bancar francez Société Générale este unul dintre cele trei mari grupuri bancare din Franța.
Compania are activități amplu diversificate în domeniul serviciilor bancare de retail, în Franța și în întreaga Europă, inclusiv în Europa de Est, în domeniul serviciilor bancare pentru companii și al serviciilor bancare de investiții, al managementului activelor, al serviciilor de valori mobiliare, al finanțărilor specializate și al asigurărilor.
Cei trei piloni ai Société Générale, care se află în centrul dezvoltării modelului său de relaționare bancară, sunt:
- Retail Banking in France (Société Générale, Crédit du Nord and Boursorama)
- International Banking and Financial Services (IBFS)
- Corporate and Investment Banking (SG CIB), cu activități bancare de investiții și activități cu venit fix, finanțare structurată, împrumuturi și forex, pe de o parte, și cu investiții în acțiuni și valori mobiliare și de consultanță, pe de altă parte.
Dezvoltarea acestor trei piloni este susținută de alte două activități de bază, și anume:
- Servicii Financiare Specializate & Asigurări
- Private Banking, Global Investment Management & Services
Alături de CAPEX.com poți tranzacționa CFD-uri pe acțiuni Société Générale cu spread-uri reduse.
ETF-uri cu dețineri BRD
Acțiunile BRD (sau orice alte acțiuni, de altfel) pot fi o investiție foarte volatilă. Poți gestiona riscul apariției unor creșteri și scăderi extreme prin diversificarea portofoliului tău de investiții. Un ETF, de exemplu, conține un coș de acțiuni individuale. Atunci când investești într-un fond, deții, de asemenea, mici părți din fiecare dintre aceste companii.
Dacă vrei un ETF cu reprezentare BRD, ai putea lua în considerare iShares MSCI Frontier and Select ETF. iShares de la BlackRock este cel mai mare furnizor de ETF-uri, calculat în funcție de activele în administrare.
Fondul poate fi potrivit pentru investitorii români și străini care doresc o expunere lichidă și diversificată la alte 10 companii de top listate la Bursa de Valori București:
De ce să investești în Acțiuni BRD (BVB: BRD) prin intemendiul FM?
Cu active nete de aproape 450 de milioane de dolari, iShares MSCI Frontier and Select EM ETF (FM) este cel mai mare fond tranzacționat la bursă care își propune să urmărească rezultatele investiționale ale unui indice compus în principal din acțiuni de pe piețele de frontieră și din acțiuni selecționate de pe piețele emergente.
- Expunere la acțiuni de pe piețele de frontieră și la acțiuni de dimensiuni mai mici de pe piețele emergente, punând accentul pe tranzacționabilitatea și investibilitatea elementelor constitutive subiacente.
- Acces cu un singur clic la un portofoliu de investiții practic neexploatat, inclusiv Banca Transilvania, Petrom, Romgaz, BRD, Transgaz, Electrica și Teraplast.
- Pentru a obține creștere și diversificare pe termen lung.
Cum începi alături de CAPEX.com
Iată cum poți să cumperi și să tranzacționezi acțiuni, ETF-uri și alte active cu un broker internațional, foarte bine reglementat, precum CAPEX.com:
- Alege tipul de cont pe care dorești să îl folosești. Dacă vrei să cumperi și să deții acțiuni, deschide un cont Invest. Dacă vrei să speculezi pe mișcările prețurilor (inclusiv pe cele în scădere) cu spread-uri mici și efect de levier, deschide un cont de tranzacționare cu CFD-uri.
- Deschide un cont. Indiferent de contul ales, trebuie să te înregistrezi și să finalizezi procesul KYC pentru a ți se verifica identitatea.
- Finanțează-ți contul. Înainte de a cumpăra și de a tranzacționa acțiuni și ETF-uri, trebuie să-ți finanțezi contul cu dolari, euro sau alte valute.
- Plasează ordinul. Fă click pe pictograma "Search" situată în panoul din stânga sau click pe "ETF-uri" și apoi selectează instrumentul, cum ar fi "iShares MSCI Frontier and Select EM ETF".
Atunci când tranzacționezi acțiuni, CFD-urile (contracte pentru diferență) sunt stocate în contul tău și sunt mai lichide decât activul suport.
Cu toate acestea, trebuie să ai în vedere faptul că tranzacționarea CFD-urilor se mișcă rapid și necesită o monitorizare atentă. Prin urmare, traderii ar trebui să fie conștienți de riscurile semnificative atunci când tranzacționează CFD-uri. Există marje pe care trebuie să le menții; dacă nu poți acoperi scăderile de valori, poziția ta ar putea fi închisă, iar tu va trebui să faci față pierderii, indiferent de ceea ce se întâmplă ulterior cu activul suport.
Alături de CAPEX, poți tranzacționa CFD-uri pe +2.000 de acțiuni și poți investi în +5.000 de acțiuni și ETF-uri cu deținere.
Resurse gratuite
Înainte de a începe să investești în acțiuni, ar trebui să iei în considerare utilizarea resurselor educaționale pe care le oferim la Academia CAPEX sau un cont de tranzacționare demonstrativ. Academia Capex îți oferă acces la o mulțime de cursuri de tranzacționare gratuite din care poți alege și toate abordează un concept sau un proces financiar diferit - cum ar fi elementele de bază ale analizelor - pentru a te ajuta să iei decizii mai informate.
Contul nostru demo este mediul ideal pentru a afla mai multe despre tranzacționarea cu efect de levier și vei putea obține o înțelegere detaliată despre cum funcționează CFD-urile – înainte de a risca capital real. Din acest motiv, un cont demo la noi este un instrument excelent inclusiv pentru investitorii care doresc să facă tranziția la tranzacționarea cu efect de levier.
Surse:
https://www.brd.ro/en/about-brd/investors-and-shareholders/corporate-guvernance/shareholder-structure
https://www.investing.com/equities/brd-groupe-soc-consensus-estimates
https://simplywall.st/stocks/ro/banks/bvb-brd/brd-groupe-societe-generale-shares
https://tradingeconomics.com/brd:ro
https://www.stockopedia.com/share-prices/brd-groupe-societe-generale-sa-BSE:BRD/
https://m.bvb.ro/FinancialInstruments/Details/FinancialInstrumentsDetails.aspx?s=BRD