Article Hero

سهم البنك الاهلي (Tadawul:1180)

9 minutes
beginner
alahli stock
فادي رياض
فادي رياض
12 أكتوبر 2023

على الرغم من الأداء القاتم لسوق الأسهم لعام 2022، لا تزال أسهم البنك الاهلي تحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين السعوديين والصناديق الدولية ذات الأداء العالي. بينما يمكنك شراء سهم بنك الاهلي مباشرةً، يجدر بك أحياناً التفكير في صندوق استثمار مُتداول يُمثل أسهم الاهلي.

يُعد البنك السعودي الوطني (SNB)، المعروف سابقاً باسم البنك الأهلي، أحد أكبر المؤسسات المالية في المملكة العربية السعودية، حيث يقدم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية والاستثمارية للأفراد والشركات والمؤسسات. تأسس البنك في عام 1953، ونما ليصبح لاعباً رائداً في الصناعة المصرفية في المملكة العربية السعودية، مع عمليات في العديد من البلدان، بما في ذلك مصر والبحرين والأردن.

في أبريل 2021، غير البنك الأهلي التجاري اسمه إلى البنك الوطني السعودي، مما يعكس مكانته كواحد من أهم البنوك في البلاد. أسهم البنك مدرجة في السوق المالية السعودية (تداول) تحت رمز "1180" وهي مملوكة على نطاق واسع من قبل مجموعة متنوعة من المستثمرين، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين المحليين والدوليين، فضلاً عن المستثمرين الأفراد. تم إدراج أسهم البنك الأهلي أيضاً في العديد من المؤشرات العالمية والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، مثل صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA)، مما يجعلها خياراً شائعاً بين المستثمرين الذين يتطلعون إلى الانفتاح على القطاع المصرفي في الشرق الأوسط.

سهم البنك الاهلي (Tadawul:1180) - الأبحاث والتصنيفات

  • هل سهم البنك الاهلي مُقوم بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بقيمته العادلة وتوقعات المحللين وسعره بالنسبة للسوق؟
  • ما هي توقعات سعر سهم البنك الاهلي لمدة 12 شهراً؟
  • ما هي توقعات النمو المستقبلي لأسهم الاهلي؟
  • كيف كان أداء سهم بنك الاهلي خلال الخمس سنوات الماضية؟
  • هل يجب أن تشتري أسهم البنك الاهلي أم تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة بتمثيل أسهم الاهلي؟

   

لمحة حول البنك السعودي الوطني “البنك الأهلي - SNB”: نبذة تاريخية

يقدم البنك الأهلي منتجات وخدمات مصرفية متنوعة في المملكة العربية السعودية. وأسهم البنك مدرجة في السوق المالية السعودية (تداول) تحت رمز "1180"

تنقسم أنشطة أعمال البنك إلى أربعة أقسام:

  • قطاع التجزئة: يقدم الخدمات المصرفية والمنتجات المتوافقة مع الشريعة للأفراد وعملاء الخدمات المصرفية الخاصة.
  • قطاع البيع بالجملة: يقدم منتجات متعلقة بالائتمان والتمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة، إلى جانب سندات الخزينة والخدمات المصرفية المراسلة. يدير الاستثمار والتداول ومخاطر السوق.
  • قطاع سوق رأس المال: يقدم خدمات إدارة الأصول، وإدارة الثروات، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وخدمات الوساطة في الأسهم.
  • القطاع الدولي: يقدم خدمات مصرفية خارج المملكة العربية السعودية، ويوزع منتجات التأمين الإسلامية، ويشارك في التطوير العقاري، وتجارة المشتقات المالية، وخدمات التوظيف والتمويل التجاري.

تتوزع أسهم البنك الاهلي بين 4 فئات:

  • عامة الناس: 56.1٪
  • صناديق الثروة السيادية: 37.4٪
  • المؤسسات: 6.4٪
  • المطلعين الأفراد: 0.06٪

أكبر 25 مساهماً يمتلكون 43.19٪ من البنك، في حين أن أكبر 5 مساهمين هم:

  • صندوق الاستثمارات العامة للمملكة العربية السعودية - يمتلك 37.37٪
  • مجموعة فانجارد إنك - تمتلك 1.99٪
  • شركة بلاك روك - تمتلك 1.29٪
  • شركة FMR LLC - تمتلك 0.48٪
  • شركة تي رو برايس جروب - 0.35٪

سهم الأهلي - التحليل الأساسي والتصنيفات المالية

اطلع على أحدث تحليلات سعر سهم البنك الاهلي، بما في ذلك التقييم والنمو المستقبلي والأداء السابق والمزيد لمساعدتك على اتخاذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.

التقييم

هل سهم الاهلي مقوم بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بقيمته العادلة وتوقعات المحللين وسعره بالنسبة للسوق؟

  • تعتبر أسهم الأهلي باهظة الثمن بناءً على نسبة السعر إلى الأرباح (10.6 ضعفاً) مقارنة بمتوسط صناعة البنوك الآسيوية (8.7 ضعفاً).
  • تعتبر أسهم بنك الأهلي ذات قيمة جيدة بناءً على نسبة السعر إلى الأرباح (10.6 مرة) مقارنةً بنسبة السعر العادل إلى الأرباح المقدرة (12.7 مرة).
  • يتم تداول أسهم الأهلي (عند الـ 33.45 ريال سعودي) فوق تقديرات المحللين للقيمة العادلة (عند الـ 12.78 ريال سعودي).

النمو المستقبلي

من المتوقع أن تنمو أرباح وإيرادات البنك السعودي الوطني بنسبة 8.4٪ و 8.4٪ سنوياً على التوالي. ومن المتوقع أن تنمو ربحية السهم بنسبة 8.8٪. ومن المتوقع أن يصل العائد على حقوق المساهمين إلى 11.7% خلال 3 سنوات.

  • نمو أرباح البنك الأهلي المتوقعة (8.4٪ سنوياً) أعلى من معدل الادخار (9.1٪).
  • من المتوقع أن تنمو أرباح البنك الأهلي (8.4٪ سنوياً) بشكل أسرع من السوق السعودي (2.8٪ سنوياً).
  • من المتوقع أن تنمو أرباح البنك الأهلي، ولكن ليس بشكل كبير.
  • من المتوقع أن تنمو إيرادات البنك الأهلي (8.4٪ سنوياً) بوتيرة أسرع من السوق السعودي (1.9٪ سنوياً).

الأداء السابق

كيف كان أداء سهم البنك الاهلي خلال الخمس سنوات الماضية؟

  • أرباح أسهم الأهلي عالية الجودة.
  • هوامش صافي الربح الحالية لسهم الأهلي (57.9٪) أعلى من العام الماضي (53.9٪).
  • نمت أرباح سهم الأهلي بنسبة 15.3٪ سنوياً على مدى السنوات الخمس الماضية.
  • نمو أرباح سهم الأهلي خلال العام الماضي (19.9٪) يتجاوز متوسط 5 سنوات (15.3٪ سنوياً).
  • تجاوز نمو أرباح سهم الأهلي خلال العام الماضي (19.9٪) قطاع البنوك بنسبة 20.4٪.

الصحة المالية

ما هو الوضع المالي للبنك الاهلي؟

  • نسبة الأصول إلى حقوق ملكية المساهمين في البنك الأهلي (5.8 مرة) منخفضة.
  • البنك الأهلي لديه مخصص كاف للقروض المعدومة (137٪).
  • تتكون 73٪ من مطالبات البنك الأهلي من مصادر تمويل منخفضة المخاطر بشكل أساسي.
  • يتمتع البنك الأهلي بمستوى مناسب من نسبة القروض إلى الأصول (58٪).
  • نسبة القروض إلى الودائع لدى البنك الأهلي (96٪) مناسبة.
  • يتمتع البنك الأهلي بمستوى مناسب من القروض المعدومة (1.3٪).

توزيعات الأرباح

البنك السعودي الوطني هو بنك يقدم مدفوعات للمساهمين ويبلغ عائدها الحالي 3.11٪ ويتم تغطيتها جيداً من خلال الأرباح.

  • يقوم البنك الأهلي بدفع توزيعات الأرباح منذ أقل من 10 سنوات وخلال هذه الفترة كانت المدفوعات متقلبة.
  • زادت مدفوعات أرباح البنك الأهلي، لكن البنك دفع أرباحاً لمدة 9 سنوات فقط.
  • توزيعات أرباح البنك الأهلي (3.11٪) أعلى من أدنى 25٪ من دافعي الأرباح في السوق السعودية (1.75٪).

توقعات سعر سهم البنك الاهلي

ما هي توقعات سعر سهم أرامكو لمدة 12 شهراً، وهل لدينا أي ثقة إحصائية في السعر المستهدف المتفق عليه من قبل المحللين؟

توقعات سعر سهم البنك الاهلي

المصدر: simplewall.st 

وفقاً لـ Simplywall.st، فإن السعر المستهدف لسعر سهم البنك الأهلي لمدة 12 شهراً هو أعلى بنسبة 20٪ من سعر السهم الحالي وتوقعات المحللين من الناحية الإحصائية.

يقترح موقع Wallet investor  أن سعر سهم الأهلي سوف ينخفض في عام 2023 مقارنة بالسعر الحالي، لينهي العام عند متوسط سعر 15.934 ريال سعودي.

لا توجد توقعات حول سعر سهم الأهلي لمدة 5 سنوات.

هام: عند النظر في التحليل الأساسي لأسهم بنك الاهلي وتصنيفها المالي وتوقعات الأسعار، من المهم أن نتذكر أن التقلبات العالية في السوق والبيئة الاقتصادية المتغيرة تجعل من الصعب إعطاء تقديرات طويلة الأجل. على هذا النحو، يمكن للمحللين والمنصات القائمة على الخوارزميات الحصول على تقييماتهم وتوقعاتهم بشكل خاطئ. قم دائماً بإجراء البحث الخاص بك قبل اتخاذ قرار الاستثمار. ولا تتداول أو تستثمر أبداً بأكثر مما يمكنك تحمل خسارته. يجب أن تعرف أيضاً أن الأداء والتنبؤات والتوقعات السابقة ليست مؤشرات موثوقة للنتائج المستقبلية.

سعر سهم البنك الاهلي - التحليل الفني  

وفقاً للرسم البياني الأسبوعي، أظهر سهم البنك الأهلي نمط تداول جانبي منذ بداية عام 2023.

سعر سهم البنك الاهلي - التحليل الفني 

وفقاً لمؤشر بولينجر باند، يبدو أن الزخم الصعودي قوياً، مما يشير إلى احتمال كبير في إعادة السعر اختبار الحد العلوي للقناة الحالية عند مستوى الـ 41.05 ريال سعودي. لتعزيز هذا السيناريو، يتوقع المحللون الفنيون أن يتشكل مؤشر باربوليك سار أسفل الاتجاه الصعودي كتأكيد.

وفي حالة حدوث هذا السيناريو، فسوف يقوم المتداولون بمراقبة مستويات المقاومة اللاحقة ضمن التسلسل الرئيسي عند مستوى الـ 42.20 ريال سعودي إلى مستوى الـ 45.00 ريال سعودي.

كيف تستثمر في أسهم بنك الاهلي

يرغب بعض المستثمرين في القيام بدور نشط في إدارة استثماراتهم، بينما يفضل البعض الآخر تعيينها ونسيانها. قد يتغير تفضيلك ولكن عليك اتخاذ قرار بشأن هذا النهج للبدء.

بالنسبة لمعظم الناس، يعني الاستثمار في الاسهم الاختيار من بين هذين النوعين من الاستثمار:

1). أسهم البنك الاهلي الفردية

إذا كنت تسعى وراء شركة معينة، فيمكنك شراء سهم واحد أو عدد قليل من الأسهم لتغمس إصبعك في مياه تداول الأسهم. من الممكن بناء محفظة استثمارية متنوعة من العديد من الأسهم الفردية، ولكنها تتطلب استثمارات وأبحاثاً كبيرة.

إذا سلكت هذا الطريق، فتذكر أن الأسهم الفردية ستشهد صعوداً وهبوطاً. إذا كنت تبحث عن شركة واخترت الاستثمار فيها، ففكر في سبب اختيارك لتلك الشركة في المقام الأول إذا بدأت التوترات في الظهور في يوم تهبط فيه الأسعار.

يسمح لك وسطاء الأسهم التقليديون بالاستثمار في الأسهم المحلية. ومع ذلك، قد لا تتمكن من الاستثمار في الأسهم العالمية المدرجة في البورصات الرئيسية وصناديق الاستثمار المتداولة العالمية وغيرها من الأصول.

2). صناديق الاستثمار المتداولة مع البنك السعودي الوطني (SNB)

يمكن أن تكون أسهم بنك الاهلي (أو أي سهم فردي، في هذا الصدد) استثماراً متقلباً للغاية. يمكنك إدارة المخاطر عن طريق تنويع حيازاتك الاستثمارية. صناديق الاستثمار، على سبيل المثال، تحتوي على سلة من الأسهم الفردية. عندما تستثمر في صندوق استثماري، فأنت تمتلك أيضاً أجزاء صغيرة من كل من هذه الشركات.

إذا كنت ترغب في صندوق استثماري بتمثيل البنك الاهلي، فيمكنك التفكير في صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA) المُقدّم من BlackRock وهو أكبر مزود لصناديق الاستثمار المتداولة حسب الأصول المُدارة.

صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA)

يمكن أن يكون صندوق الاستثمار مناسباً للمستثمرين العرب والأجانب الذين يرغبون في التعرض لاستثمار ذو سيولة كبيرة ومتنوع لـ 10 من أكبر أسهم الشركات المُدرجة في السوق المالية السعودية:

أسهم شركة النفط العربية السعودية "أرامكو"

أسهم بنك الإنماء

أسهم بنك البلاد

أسهم الشركة السعودية للصناعات الأساسية "سابك"

أسهم البنك الوطني السعودي "البنك الاهلي"

أسهم بنك الراجحي

أسهم شركة الاتصالات السعودية “أس تي سي STC”

أسهم شركة التعدين العربية السعودية “معادن”

أسهم بنك الرياض

أسهم شركة الكهرباء السعودية

لماذا الاستثمار في أسهم الاهلي عبر صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA)؟

يسعى صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF إلى تتبع نتائج الاستثمار لمؤشر واسع النطاق يتكون من الأسهم السعودية. مع صافي أصول يقارب 1 مليار دولار، فإن صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA) هو أكبر صندوق متداول في البورصة يسعى إلى تتبع نتائج الاستثمار لمؤشر يتألف بشكل أساسي من أسهم لسوق جديد جنباً إلى جنب مع الأسواق الناشئة المختارة. ويوفر لك:

  • الوصول إلى سوق الأسهم السعودي، والذي كان مغلقاً تاريخياً أمام المستثمرين الأجانب.
  • التعرض المستهدف لاقتصاديات دولة ذات إمكانات نمو. من خلال الوصول بنقرة واحدة إلى محفظة استثمارية غير مستغلة تقريباً، بما في ذلك السوق المالية السعودية و مؤشر تاسي TASI.
  • تستخدم لتحقيق النمو والتنويع على المدى الطويل.

كيف تبدأ مع CAPEX.com

إليك كيفية شراء وتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والأصول الأخرى مع وسيط عالمي مُرخص ومنظم بدرجة عالية مثل CAPEX.com:

  • اختر نوع الحساب الذي تريد استخدامه. يجب أن يكون اهتمامك الأول هو شهيتك للمخاطرة والأفق الزمني. إذا كنت ترغب في شراء الأسهم والاحتفاظ بها، فافتح حساب استثمار. إذا كنت ترغب في المضاربة على تحركات الأسعار (بما في ذلك انخفاض الأسعار) بدون عمولة ورافعة مالية، فافتح حساب تداول.
  • إنشاء حساب. بغض النظر عن الحساب الذي اخترته، فأنت بحاجة إلى التسجيل وإكمال عملية التحقق "KYC" للتحقق من هويتك.
  • قم بتمويل حسابك بأموال ورقية. قبل شراء الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وتداولها، تحتاج إلى تمويل حساب الصرف الخاص بك بالدولار الأمريكي أو اليورو أو العملات الأخرى.
  • افتح صفقتك. انقر فوق رمز "SEARCH" الموجود في اللوحة اليسرى أو بالنقر فوق "ETFS" ثم اكتب في خيار البحث صندوق "iShares MSCI Saudi Arabia ETF".

      

عند تداول الأسهم، يتم تخزين عقود الهامش في حسابك وتكون أكثر سيولة من الأصول الأساسية.

ومع ذلك، يجب أن تدرك أن تداول عقود الهامش سريع الحركة ويتطلب مراقبة دقيقة. نتيجة لذلك، يجب أن يكون المتداولون على دراية بالمخاطر الكبيرة عند تداول المشتقات المالية. هناك هوامش تحتاج إلى الحفاظ عليها؛ إذا لم تتمكن من تغطية الانخفاضات في القيمة، فقد يتم إغلاق صفقتك، وسيتعين عليك مواجهة الخسارة بغض النظر عما يحدث لاحقاً للأصل الأساسي.

مع CAPEX، يمكنك تداول عقود الهامش على أكثر من 2.000 سهم و الاستثمار في أكثر من 5.000 سهم وصندوق استثمار مع الحصول على الملكية.

✍ أدوات وموارد تداول مجانية

تذكر أنه يجب أن يكون لديك بعض الخبرة والمعرفة في التداول قبل أن تبدأ التداول أو الاستثمار في أسهم البنك الاهلي. يجب أن تفكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية التداول CAPEX. لدى أكاديمية CAPEX الكثير من دورات التحليل الفني والأساسي المجانية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك على أن تصبح متداولاً ناجحاً أو تتخذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.

يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق حول سوق الأسهم السعودي - بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.

المصادر:

الاسئلة الشائعة FAQs حول أسهم الاهلي

disclaimers_academy

course_share_title

article_rating_title

awful
ok
great
awesome

read_more

فادي رياض
فادي رياض
financial_writer

تتركز خبرة فادي بشكل أساسي في أسواق الأسهم العالمية. تعتمد خبرته في التداول على الموازنة بين مهارات التحليل الأساسي والفني.