Article Hero

سهم الانماء (Tadawul:1150)

10 minutes
Alinma Stock (Tadawul:1150)
فادي رياض
فادي رياض
11 أكتوبر 2023

على الرغم من الأداء القاتم لسوق الأسهم لعام 2022، لا يزال سهم الانماء يحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين السعوديين والصناديق الدولية ذات الأداء العالي. بينما يمكنك شراء سهم بنك الانماء مباشرةً، يجدر بك أحياناً التفكير في صندوق استثمار مُتداول يُمثل أسهم مصرف الانماء.

جذب مصرف الإنماء (تداول: 1150) اهتماماً كبيراً بين المستثمرين نظراً لأدائه المالي الرائع، ومجموعة المنتجات والخدمات المصرفية الشاملة، والتعاون الاستراتيجي مع الكيانات المحلية والدولية البارزة.

تم إدراج أسهم بنك الإنماء في العديد من المؤشرات الشهيرة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تراقب أداء القطاع المصرفي. والجدير بالذكر أن أسهم البنك تظهر في صناديق الاستثمار المتداولة مثل صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA) والصناديق الأخرى التي تركز على السوق المالية السعودية.

ساهم التزام مصرف الإنماء بالابتكار والنهج المرتكز على العملاء والممارسات المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية في جاذبيته بين المستثمرين الذين يسعون إلى الانفتاح على الصناعة المصرفية. إن تركيز البنك على التحول الرقمي والتقدم التكنولوجي يعزز قدرته التنافسية ويضعه كلاعب رائد في السوق.

بسمعة طيبة، مسار نمو قوي، وتركيز على تقديم قيمة لمساهميه، قد يقدم مصرف الإنماء خياراً استثمارياً للراغبين في الاستفادة من القطاع المصرفي السعودي المزدهر.

سهم الانماء (Tadawul: 1150) - الأبحاث والتصنيفات

  • هل سهم الانماء مُقوم بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بقيمته العادلة وتوقعات المحللين وسعره بالنسبة للسوق؟
  • ما هي توقعات سعر سهم الانماء لمدة 12 شهراً؟
  • ما هو مستقبل سهم بنك الانماء؟
  • كيف كان أداء سهم مصرف الانماء خلال الخمس سنوات الماضية؟
  • هل يجب أن تشتري أسهم بنك الانماء أم تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة بتمثيل سهم الانماء تداول؟

   

لمحة حول بنك الانماء: نبذة تاريخية

تأسس مصرف الإنماء في عام 2006 ويقع مقره الرئيسي في الرياض بالمملكة العربية السعودية. يشتهر بنك الإنماء، وهو مؤسسة مالية سعودية رائدة، بنهج يركز على العملاء والتزامه بالابتكار. مع وجود قوي وشراكات استراتيجية، فإنه يقدم مجموعة من الخدمات المصرفية المريحة والموثوقة، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والشركات، والخدمات المصرفية الإسلامية، مدعومة بمنصات رقمية متقدمة.

تنقسم الأنشطة التجارية للبنك إلى أربعة أقسام:

  • الخدمات المصرفية للأفراد: يقدم مصرف الإنماء مجموعة من الخدمات المصرفية للأفراد للعملاء، بما في ذلك الحسابات الجارية والتعليمية والعائلية، بالإضافة إلى خيارات الخدمات المصرفية الذاتية. كما أنها توفر خدمات بطاقات متنوعة مثل بطاقات الخصم والائتمان والسفر والشراء والبطاقات المدفوعة مسبقاً، إلى جانب خدمات نقاط البيع. تشمل خيارات التمويل قروض السيارات والعقارات والقروض الشخصية والتعليمية، فضلاً عن منتجات التمويل العقاري والاستهلاكي والتجاري. بالإضافة إلى ذلك، يقدم مصرف الإنماء خدمة دفع الفواتير.
  • الخدمات المصرفية للشركات: يلبي مصرف الإنماء الاحتياجات المصرفية للعملاء من الشركات. تشمل خدماتهم سندات الخزينة وسندات الضمان وشهادات الاعتماد الخاصة بالاستيراد والتصدير وخدمات التحقق من الضمان. كما أنها توفر حلول إدارة الأموال وخدمات شركاء الشركات ومنتجات تمويل واستثمار متنوعة. بالإضافة إلى ذلك، يقدم مصرف الإنماء خدمات مالية مثل إدارة كشوف المرتبات وخدمات بوابة الدفع لعملاء الشركات.
  • خدمات الاستثمار: يقدم مصرف الإنماء خدمات إدارة الاستثمار، وإدارة الأصول، والوصاية، والاستشارات، والاكتتاب، والسمسرة. كما أنهم يعملون كوكيل تأمين، ويقدمون منتجات التأمين للعملاء.
  • الخدمات المصرفية الرقمية: يقدم مصرف الإنماء خدمات مصرفية رقمية شاملة لتلبية الاحتياجات المتطورة للعملاء، مما يُوفر تجارب مصرفية مريحة وآمنة.

تتوزع أسهم بنك الانماء بين 4 فئات:

  • عامة الناس: 82.3٪
  • صناديق الثروة السيادية: 10.0٪
  • المؤسسات: 7.6٪
  • المطلعين الأفراد: 0.2٪

أكبر 25 مساهماً يمتلكون 16.91٪ من البنك، في حين أن أكبر 5 مساهمين هم:

  • صندوق الاستثمارات العامة للمملكة العربية السعودية - 10٪
  • مجموعة فانجارد إنك - 1.99٪
  • شركة بلاك روك - 1.49٪
  • اف ام ار - 0.97٪
  • جيود كابيتال مانجمنت - 0.41٪

سهم بنك الانماء - التحليل الأساسي والتصنيفات المالية

اطلع على أحدث تحليلات سعر سهم بنك الانماء، بما في ذلك التقييم والنمو المستقبلي والأداء السابق والمزيد لمساعدتك على اتخاذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.

التقييم

هل سهم الانماء مقوم بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بقيمته العادلة وتوقعات المحللين وسعره بالنسبة للسوق؟

  • السعر إلى الأرباح مقارنة بأسعار النظراء: تعتبر أسهم الإنماء باهظة الثمن بناءً على نسبة السعر إلى الأرباح (17.2 ضعفاً) مقارنة بمتوسط أسعار النظراء (12.7 ضعفاً).
  • السعر إلى الأرباح مقارنة بأسعار الصناعة: تعتبر أسهم الإنماء باهظة الثمن بناءً على نسبة السعر إلى الأرباح (17.2 ضعفاً) مقارنة بمتوسط أسعار صناعة البنوك الآسيوية (8.7 ضعفاً).
  • السعر إلى الأرباح مقابل النسبة العادلة: تعتبر أسهم الإنماء باهظة الثمن بناءً على نسبة السعر إلى الأرباح (17.2 ضعفاً) مقارنةً بنسبة السعر العادل إلى الأرباح المقدرة (13.5 ضعفاً).
  • أقل من القيمة العادلة: يتم تداول أسهم الإنماء (عند مستوى الـ 33.15 ريال سعودي) فوق تقديرات المحللين للقيمة العادلة (عند مستوى الـ 17.74 ريال سعودي).

النمو المستقبلي

من المتوقع أن يحقق مصرف الإنماء نمواً في الأرباح والإيرادات بنسبة 13.8٪ و 13.9٪ سنوياً على التوالي. من المتوقع أن تنمو ربحية السهم بنسبة 13.7٪. ومن المتوقع أن يكون العائد على حقوق ملكية المساهمين 17٪ خلال ثلاث سنوات.

  • معدل الأرباح مقابل المدخرات: نمو الأرباح المتوقع لمصرف الإنماء (13.8٪ سنوياً) أعلى من معدل الادخار (9.1٪).
  • الأرباح مقابل السوق: من المتوقع أن تنمو أرباح مصرف الإنماء (13.8٪ سنوياً) بشكل أسرع من السوق السعودي (2.8٪ سنوياً).
  • أرباح عالية النمو: من المتوقع أن تنمو أرباح مصرف الإنماء، ولكن ليس بشكل كبير.
  • الإيرادات مقابل السوق: من المتوقع أن تنمو إيرادات مصرف الإنماء (13.9٪ سنوياً) بشكل أسرع من السوق السعودي (1.9٪ سنوياً).

الأداء السابق

كيف كان أداء سهم الانماء خلال الخمس سنوات الماضية؟

  • أرباح عالية الجودة: تتمتع أسهم الإنماء بأرباح عالية الجودة.
  • زيادة هامش الربح: هوامش صافي الربح الحالية لأسهم الإنماء (51.5٪) أعلى من العام الماضي (48.5٪).
  • اتجاه الأرباح: نمت أرباح أسهم شركة الإنماء بنسبة 6.2٪ سنوياً على مدى السنوات الخمس الماضية.
  • النمو المتسارع: تجاوز نمو أرباح أسهم شركة الإنماء خلال العام الماضي (30.3٪) متوسط الخمس سنوات (6.2٪ سنوياً).
  • معدل الأرباح مقابل معدل أرباح الصناعة: تجاوز نمو أرباح أسهم الإنماء خلال العام الماضي (30.3٪) نمو قطاع البنوك الذي حقق نمو بنسبة 20.4٪.

الصحة المالية

ما هو الوضع المالي لبنك الانماء؟

  • مستوى الأصول: نسبة أصول مصرف الإنماء إلى حقوق ملكية المساهمين منخفضة.
  • مخصص القروض المعدومة: لدى مصرف الإنماء مخصص كاف للقروض المعدومة (130٪).
  • المطالبات منخفضة المخاطر: تتكون 96٪ من مطالبات مصرف الإنماء من مصادر تمويل منخفضة المخاطر بشكل أساسي.
  • مستوى القرض: يتمتع مصرف الإنماء بمستوى مناسب من نسبة القروض إلى الأصول (71٪).
  • الودائع منخفضة المخاطر: نسبة القروض إلى الودائع لدى بنك الإنماء (87٪) مناسبة.
  • مستوى القروض المتعثرة: يتمتع مصرف الإنماء بمستوى مناسب من القروض المتعثرة (1.9٪).

توزيعات الأرباح

مصرف الإنماء هو مؤسسة تدفع توزيعات الأرباح وتقدم حالياً عائداً بنسبة 3.62٪ يتم تغطيته جيداً من خلال الأرباح.

  • توزيعات أرباح ملحوظة: توزيعات أرباح مصرف الإنماء (3.62٪) أعلى من أدنى 25٪ من توزيعات الأرباح في السوق السعودية (1.75٪).
  • توزيعات أرباح عالية: توزيعات أرباح مصرف الإنماء (3.62٪) منخفضة مقارنة بأعلى 25٪ من دافعي الأرباح في السوق السعودي (4.63٪).
  • توزيعات أرباح ثابتة: ظل مصرف الإنماء يدفع أرباحاً لأقل من 10 سنوات وخلال هذه الفترة كانت المدفوعات متقلبة.
  • زيادة توزيعات الأرباح: زادت مدفوعات أرباح مصرف الإنماء، لكن البنك لم يدفع سوى توزيعات أرباح لمدة 8 سنوات.

توقعات سعر سهم الانماء

ما هي توقعات سعر سهم بنك الانماء لمدة 12 شهراً، وهل لدينا أي ثقة إحصائية في السعر المستهدف المتفق عليه من قبل المحللين؟

توقعات سعر سهم الانماء

المصدر: simplewall.st

وفقاً لـ Simplywall.st، فإن السعر المستهدف لسهم بنك الانماء لمدة 12 شهراً هو أقل من 20٪ من سعر السهم الحالي.

يقترح موقع Wallet Investor أن سعر سهم الانماء سينمو في عام 2023 مقارنة بالسعر الحالي، لينهي العام عند متوسط سعر الـ 40.466 ريال سعودي. ويصل إلى الـ 68.122 ريال سعودي في عام 2028.

هام: عند النظر في التحليل الأساسي لأسهم مصرف الانماء وتصنيفها المالي وتوقعات الأسعار، من المهم أن نتذكر أن التقلبات العالية في السوق والبيئة الاقتصادية المتغيرة تجعل من الصعب إعطاء تقديرات طويلة الأجل. على هذا النحو، يمكن للمحللين والمنصات القائمة على الخوارزميات الحصول على تقييماتهم وتوقعاتهم بشكل خاطئ. قم دائماً بإجراء البحث الخاص بك قبل اتخاذ قرار الاستثمار. ولا تتداول أو تستثمر أبداً بأكثر مما يمكنك تحمل خسارته. يجب أن تعرف أيضاً أن الأداء والتنبؤات والتوقعات السابقة ليست مؤشرات موثوقة للنتائج المستقبلية.

سعر سهم بنك الانماء - التحليل الفني

منذ بداية عام 2022، أظهر سعر سهم مصرف الإنماء أداءً مميزاً، حيث وصل إلى أعلى نقطة له عند 42.40 ريال سعودي، كما هو موضح في الرسم البياني الأسبوعي أدناه.

سعر سهم بنك الانماء - التحليل الفني

من الجدير بالذكر أن هناك مؤشرات على زيادة الزخم الصعودي. حدث "التقاطع الذهبي"، والذي تميز بتجاوز السعر فوق المتوسط المتحرك لمدة 50 يومًا، متجاوزًا المتوسط المتحرك لمدة 100 يوم. ويعتبر هذا عادة إشارة صعودية. ما يزيد من إثارة هذا السيناريو هو أن هذا التقاطع يتماشى مع نمط المثلث الموضح في الرسم البياني للسعر أعلاه، مما يمهد الطريق لمزيد من النمو واختبار مستوى المقاومة الرئيسي عند 40 ريال سعودي.

كيف تستثمر في أسهم بنك الانماء

يرغب بعض المستثمرين في القيام بدور نشط في إدارة استثماراتهم، بينما يفضل البعض الآخر تعيينها ونسيانها. قد يتغير تفضيلك ولكن عليك اتخاذ قرار بشأن هذا النهج للبدء.

بالنسبة لمعظم الناس، يعني الاستثمار في الاسهم الاختيار من بين هذين النوعين من الاستثمار:

1). أسهم الانماء الفردية

إذا كنت تسعى وراء شركة معينة، فيمكنك شراء سهم واحد أو عدد قليل من الأسهم لتغمس إصبعك في مياه تداول الأسهم. من الممكن بناء محفظة استثمارية متنوعة من العديد من الأسهم الفردية، ولكنها تتطلب استثمارات وأبحاثاً كبيرة.

إذا سلكت هذا الطريق، فتذكر أن الأسهم الفردية ستشهد صعوداً وهبوطاً. إذا كنت تبحث عن شركة واخترت الاستثمار فيها، ففكر في سبب اختيارك لتلك الشركة في المقام الأول إذا بدأت التوترات في الظهور في يوم تهبط فيه الأسعار.

يسمح لك وسطاء الأسهم التقليديون بالاستثمار في الأسهم المحلية. ومع ذلك، قد لا تتمكن من الاستثمار في الأسهم العالمية المدرجة في البورصات الرئيسية وصناديق الاستثمار المتداولة العالمية وغيرها من الأصول.

2). صناديق الاستثمار المتداولة مع مصرف الانماء

يمكن أن تكون أسهم مصرف الانماء (أو أي سهم فردي، في هذا الصدد) استثماراً متقلباً للغاية. يمكنك إدارة المخاطر عن طريق تنويع حيازاتك الاستثمارية. صناديق الاستثمار، على سبيل المثال، تحتوي على سلة من الأسهم الفردية. عندما تستثمر في صندوق استثماري، فأنت تمتلك أيضاً أجزاء صغيرة من كل من هذه الشركات.

إذا كنت ترغب في صندوق استثماري بتمثيل بنك الانماء، فيمكنك التفكير في صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA) المُقدّم من BlackRock وهو أكبر مزود لصناديق الاستثمار المتداولة حسب الأصول المُدارة.

iShares MSCI Saudi Arabia ETF

يمكن أن يكون صندوق الاستثمار مناسباً للمستثمرين العرب والأجانب الذين يرغبون في التعرض لاستثمار ذو سيولة كبيرة ومتنوع لـ 10 من أكبر أسهم الشركات المُدرجة في السوق المالية السعودية:

أسهم شركة النفط العربية السعودية "أرامكو"

أسهم بنك الإنماء

أسهم بنك البلاد

أسهم الشركة السعودية للصناعات الأساسية "سابك"

أسهم البنك الوطني السعودي "البنك الاهلي"

أسهم بنك الراجحي

أسهم شركة الاتصالات السعودية “أس تي سي STC”

أسهم شركة التعدين العربية السعودية “معادن”

أسهم بنك الرياض

أسهم شركة الكهرباء السعودية

لماذا الاستثمار في أسهم مصرف الانماء عبر صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA)؟

يسعى صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF إلى تتبع نتائج الاستثمار لمؤشر واسع النطاق يتكون من الأسهم السعودية. مع صافي أصول يقارب 1 مليار دولار، فإن صندوق iShares MSCI Saudi Arabia ETF (KSA) هو أكبر صندوق متداول في البورصة يسعى إلى تتبع نتائج الاستثمار لمؤشر يتألف بشكل أساسي من أسهم لسوق جديد جنباً إلى جنب مع الأسواق الناشئة المختارة. ويوفر لك:

  • الوصول إلى سوق الأسهم السعودي، والذي كان مغلقاً تاريخياً أمام المستثمرين الأجانب.
  • التعرض المستهدف لاقتصاديات دولة ذات إمكانات نمو. من خلال الوصول بنقرة واحدة إلى محفظة استثمارية غير مستغلة تقريباً، بما في ذلك السوق المالية السعودية و مؤشر تاسي TASI.
  • تستخدم لتحقيق النمو والتنويع على المدى الطويل.

كيف تبدأ مع CAPEX.com

إليك كيفية شراء وتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والأصول الأخرى مع وسيط عالمي مُرخص ومنظم بدرجة عالية مثل CAPEX.com:

  • اختر نوع الحساب الذي تريد استخدامه. يجب أن يكون اهتمامك الأول هو شهيتك للمخاطرة والأفق الزمني. إذا كنت ترغب في شراء الأسهم والاحتفاظ بها، فافتح حساب استثمار. إذا كنت ترغب في المضاربة على تحركات الأسعار (بما في ذلك انخفاض الأسعار) بدون عمولة ورافعة مالية، فافتح حساب تداول.
  • إنشاء حساب. بغض النظر عن الحساب الذي اخترته، فأنت بحاجة إلى التسجيل وإكمال عملية التحقق "KYC" للتحقق من هويتك.
  • قم بتمويل حسابك بأموال ورقية. قبل شراء الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وتداولها، تحتاج إلى تمويل حساب الصرف الخاص بك بالدولار الأمريكي أو اليورو أو العملات الأخرى.
  • افتح صفقتك. انقر فوق رمز "SEARCH" الموجود في اللوحة اليسرى أو بالنقر فوق "ETFS" ثم اكتب في خيار البحث صندوق "iShares MSCI Saudi Arabia ETF".

      

عند تداول الأسهم، يتم تخزين عقود الهامش في حسابك وتكون أكثر سيولة من الأصول الأساسية.

ومع ذلك، يجب أن تدرك أن تداول عقود الهامش سريع الحركة ويتطلب مراقبة دقيقة. نتيجة لذلك، يجب أن يكون المتداولون على دراية بالمخاطر الكبيرة عند تداول المشتقات المالية. هناك هوامش تحتاج إلى الحفاظ عليها؛ إذا لم تتمكن من تغطية الانخفاضات في القيمة، فقد يتم إغلاق صفقتك، وسيتعين عليك مواجهة الخسارة بغض النظر عما يحدث لاحقاً للأصل الأساسي.

مع CAPEX، يمكنك تداول عقود الهامش على أكثر من 2.000 سهم و الاستثمار في أكثر من 5.000 سهم وصندوق استثمار مع الحصول على الملكية.

✍ أدوات وموارد تداول مجانية

تذكر أنه يجب أن يكون لديك بعض الخبرة والمعرفة في التداول قبل أن تبدأ التداول أو الاستثمار في سهم الانماء. يجب أن تفكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية التداول CAPEX. لدى أكاديمية CAPEX الكثير من دورات التحليل الفني والأساسي المجانية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك على أن تصبح متداولاً ناجحاً أو تتخذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.

يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق حول سوق الأسهم السعودي - بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.

الاسئلة الشائعة FAQs حول أسهم الإنماء

disclaimers_academy

course_share_title

article_rating_title

awful
ok
great
awesome

read_more

فادي رياض
فادي رياض
financial_writer

تتركز خبرة فادي بشكل أساسي في أسواق الأسهم العالمية. تعتمد خبرته في التداول على الموازنة بين مهارات التحليل الأساسي والفني.