Fie că ești atras de stabilitatea pieței imobiliare, de farmecul aurului și de siguranța obligațiunilor naționale, fie de entuziasmul de pe piața Forex și din piețele de acțiuni, acest ghid te va ajuta să navighezi prin câteva dintre oportunitățile de investiții în Dubai.
Dubai este un centru financiar global, unde au sediul cele mai importante bănci din Orientul Mijlociu, Africa și Asia de Sud (MEASA) și o oază pentru investiții în domeniul fintech, datorită sprijinului acordat tehnologiilor de ultimă generație, inteligenței artificiale și soluțiilor blockchain.
Stimulentele favorabile pentru investiții în Dubai, mediul fiscal favorabil și reputația pentru servicii financiare inovatoare, conturează o multitudine de opțiuni pentru cei care doresc să investească în Dubai în 2024.
Cum să Investești în Dubai – Ghid rapid
În timp ce poziția de centru financiar pe care o ocupă Dubai a continuat să se consolideze, a crescut și cererea pentru o gamă mai largă de produse și servicii de pe piața de capital.
Pasul 1: Deschide un cont
Poți solicita să tranzacționezi atât titluri listate la DFM, cât și la Nasdaq Dubai, în câțiva pași simpli. Alternativ, există o gamă largă de platforme online, precum CAPEX.com, care oferă acces relativ simplu la o gamă largă de acțiuni globale, ETF-uri și instrumente derivate cu expunere locală.
Pasul 2: Începe Tranzacționarea
De îndată ce ai ales un broker și ai deschis un cont, poți începe să tranzacționezi prin intermediul opțiunilor pe care ți le oferă, cum ar fi prin intermediul aplicației mobile sau al platformei online. Fondurile tranzacționate la bursă, instrumentele derivate, mărfurile tranzacționate la bursă și fondurile de investiții imobiliare (Real Estate Investment Trusts - REIT) sunt disponibile pe CAPEX.com.
Pasul 3: Monitorizează-ți portofoliul
Vizualizează și monitorizează-ți portofoliul și activitatea de tranzacționare pe aplicația de tranzacționare mobilă sau prin intermediul platformei brokerului. Poți modifica sau închide ordinele instantant și poți seta alerte de preț. Profitul sau pierderea ta finală va fi realizată la închiderea tranzacției.
De ce să faci Investiții în Dubai?
Cu o economie extrem de diversificată, un mediu de reglementare la nivel internațional și planuri ambițioase de expansiune economică, Dubai s-a impus ca destinație preferată pentru companiile multinaționale, întreprinderile nou înființate și antreprenorii care doresc să se dezvolte în regiunea Orientului Mijlociu, Africii și Asiei de Sud (MEASA), zone a căror populație depășește 1,7 miliarde de locuitori.
Se așteaptă ca cererea privind piețele de capital și serviciile bancare globale să crească odată cu comerțul și investițiile. Acest lucru confirmă statutul Dubai de centru de facto care conectează toate piețele cheie din zonă, ceea ce explică de ce peste 350 de miliarde de dolari trec anual prin Dubai din punct de vedere comercial.
Hub financiar global
Centrul Financiar Internațional din Dubai (DIFC) este nucleul financiar al regiunii MEASA, care umple decalajul de fus orar dintre cele mai importante centre financiare, precum Londra și New York, în vest, și Hong Kong și Tokyo, în est. Cu un PIB în ascensiune rapidă și 40% din populație cu vârsta sub 25 de ani, oferă opțiuni pentru servicii financiare digitale și a devenit un magnet pentru cei care doresc să facă investiții în Dubai.
Un sector bancar și comercial dinamic
DIFC găzduiește majoritatea băncilor de top la nivel mondial, cabinete de avocatură prestigioase, precum și cele mai renumite companii de wealth și asset management din lume. Giganții cardurilor de credit Visa și MasterCard au, de asemenea, sediul în Dubai. DIFC găzduiește, de asemenea, bursa de valori din Dubai, un sector de asigurări dinamic și platforme de acțiuni și materii prime derivate, precum Nasdaq Dubai, Dubai Financial Market și Dubai Mercantile Exchange.
Investitori și finanțatori de risc
Dubai găzduiește cel mai mare număr de investitori și finanțatori pentru capital de risc din regiune. Platformele de crowdfunding și produsele de portofoliu cu costuri mai mici au deschis orizontul investițiilor și oferă cetățenilor cu venituri medii și inferioare posibilitatea de a deveni investitori. Creșterea furnizării de credite, un interes tot mai mare pentru capital privat și o creștere a capitalului de risc contribuie, de asemenea, la stimularea creșterii pe segmentul pieței de mijloc.
Inovație de top în sfera fintech
Pe măsură ce tehnologia transformă modul în care sunt activate și finalizate tranzacțiile financiare, Dubai preia conducerea în sectorul fintech din regiune, cu o mulțime de start-up-uri care își stabilesc operațiunile în oraș. Start-up-urile fintech au strâns sute de milioane de dolari în finanțări în ultimul an. DIFC este vârful de lance al ecosistemului de inovație din zonă și este bine plasat pentru a impulsiona creșterea și oportunitățile de investiții în Dubai în 2024 și ulterior.
AI și Robotică
Orașul s-a clasat, de asemenea, pe primul loc la nivel mondial în ceea ce privește atragerea de investiții străine directe (ISD) destinate inteligenței artificiale și roboticii, raportând investiții străine directe în valoare de zeci de miliarde de dolari în transferuri de tehnologie de vârf în ultimii ani, cele mai multe provenind din Uniunea Europeană și SUA. Cu propriul său obiectiv de a atrage investiții în tehnologie, inclusiv în robotică și inteligență artificială, Dubai este poziționat în mod ideal în centrul regiunii pentru a conduce revoluția fintech și blockchain.
Stimulente fiscale și guvernamentalet
Prin adoptarea celor mai bune practici internaționale, prin introducerea de stimulente fiscale și de structuri de reglementare și cadre juridice solide, Dubai a devenit o destinație de afaceri atractivă pentru start-up-uri și multinaționale. În zonele libere cu sediul în Dubai nu se percepe niciun impozit pe profit și pe venitul persoanelor fizice. Raportul Doing Business al Băncii Mondiale a poziționat Dubai pe primul loc în ceea ce privește ușurința de a face afaceri în Orientul Mijlociu și Africa de Nord.
Sunt acestea Cele mai Bune Oportunități de Investiții în Dubai?
De la titluri de valoare la acțiuni și de la companii la proprietăți, analizăm câteva dintre principalele domenii de investiții în Dubai.
Investiții în Dubai prin intermediul Piețelor de Capital
Investițiile în Dubai permit străinilor și autohtonilor, persoane fizice sau juridice, să ofere companiilor banii de care au nevoie pentru a se dezvolta, ceea ce înseamnă că acestea vor juca un rol important în economia locală și regională.
Potențiale oportunități de investiții la bursă în Dubai
Pentru a identifica oportunitățile de investiții în Dubai prin intermediul pieței bursiere, primul pas este acela de a înțelege foarte bine piața în sine. Există două burse de valori principale: Dubai Financial Market (DFM) și Nasdaq Dubai.
Aceste burse oferă investitorilor o platformă pentru a cumpăra și a vinde acțiuni ale companiilor listate la bursă din EAU. Fiecare bursă are propriile reglementări, cerințe de listare și ore de tranzacționare. Familiarizează-te cu operațiunile și regulile acestor burse pentru a putea să te orientezi corect pe piață.
Diversificarea este un principiu fundamental atunci când vine vorba despre investiții de succes în Dubai. În loc să-ți investești toți banii într-o singură acțiune, distribuie-ți investițiile în Dubai între diferite companii și sectoare. Această strategie ajută la atenuarea riscurilor și reduce impactul performanței unei singure investiții asupra portofoliului tău general.
Investește în Dubai prin UAE ETF
Ia în considerare investițiile în acțiuni din diverse sectoare, cum ar fi cel financiar, imobiliar, energetic, al sănătății sau sectorul tehnologic. Pentru începători, fondurile de indici cu costuri reduse sau fondurile tranzacționate la bursă (ETF-urile) pot fi o modalitate simplă de a începe să investească în Dubai. ETF-urile oferă o expunere amplă pe piață și sunt concepute pentru a urmări performanța unui indice local specific. Acestea oferă o diversificare instantanee și, în general, au o rată a cheltuielilor mai mică în comparație cu fondurile mutuale administrate în mod activ în EAU.
Cel mai popular ETF, cu cea mai mare lichiditate care oferă o expunere amplă la bursa din Dubai, este iShares MSCI UAE ETF (UAE), care urmărește rezultatele investiționale ale unui indice compus din primele 40 de acțiuni din Emiratele Arabe Unite. EMAAR Properties, Dubai Financial Market (DFM), Dubai Islamic Bank (DIB) și Dubai Investment (DINV) sunt unele dintre cele mai bune investiții din Dubai și se numără printre cele mai importante dețineri în cadrul ETF UAE.
Investiții în Dubai prin intermediul companiilor listate în SUA
În plus, poți explora oportunități dincolo de piețele bursiere din EAU și Dubai și EAU, cum ar fi acțiunile internaționale sau fondurile tranzacționate la bursă (ETF-uri). Dubai este un partener economic de încredere și important al Statelor Unite. Este, de asemenea, piața de export numărul unu a Statelor Unite în regiunea Orientului Mijlociu.
Peste 1.500 de companii americane sunt prezente în EAU, de la Uber, la Microsoft și Starbucks. Marile companii globale - cum ar fi Lockheed Martin, Boeing, Northrop Grumman, General Motors, FedEx, Eli Lilly și Cigna Healthcare - recunosc oportunitățile oferite de economia EAU, iar multe dintre ele își au sediul central și birourile regionale în Abu Dhabi și Dubai.
Explorează gama noastră de acțiuni și ETF-uri
Prin intermediul CAPEX.com poți tranzacționa iShares MSCI UAE ETF și alte peste 2.000 de CFD-uri pe acțiuni. De asemenea, poți cumpăra peste 5.000 de acțiuni și ETF-uri listate la 10 burse globale. Platforma noastră de tranzacționare include o varietate de funcții utile pentru tranzacționarea acțiunilor, cum ar fi analiza, consensul și sentimentul de la Tip Ranks, recunoașterea formațiunilor grafice de la Trading Central și graficele avansate de la Trading View.
Potențiale Oportunități de Investiții în sfera Imobiliare Dubai
Piața imobiliară din Dubai a fost un magnet pentru investitori datorită performanțelor sale solide și a cererii consecvente. Deși a înregistrat o creștere semnificativă în ultimii ani, proiecțiile indică o moderare a acestui trend, în conformitate cu cele globale.
Piața imobiliară din Dubai este variată, deservind segmentul rezidențial, comercial, de retail și de ospitalitate. Este recunoscută pentru apartamentele sale de lux, pentru insulele sale emblematice în formă de palmier și pentru expertiza în găzduirea evenimentelor de mare anvergură. Poziția geografică strategică de care beneficiază Dubai, mediul fiscal atractiv și infrastructura puternică continuă să prezinte numeroase oportunități de investiții.
Investiții Imobiliare Dubai - Residential vs Comercial
Investitorii atrași de conceptul "imobiliare Dubai" pot alege între proprietăți rezidențiale și comerciale. Proprietățile rezidențiale destinate vieții de zi cu zi necesită, în general, o investiție inițială mai mică decât proprietățile comerciale utilizate pentru operațiuni de afaceri.
Imobiliarele comerciale implică, de regulă, termene de închiriere mai lungi și sunt susținute de companii și profesioniști, oferind fiabilitate financiară. Cu toate acestea, aceste proprietăți necesită o investiție inițială mai mare și sunt supuse unor fluctuații mai mari ale pieței.
În schimb, proprietățile rezidențiale sunt considerate ca fiind supuse mai puțin volatilității în perioadele de criză economică, deși pot genera randamente mai mici. Fiecare fond de investiții imobiliare are beneficii și riscuri distincte, care ar trebui să fie puse în balanță cu obiectivele financiare și toleranța la risc ale fiecăruia.
Imobiliare Dubai - Investiții prin intermediul REIT-urilor
O companie care deține, administrează sau finanțează bunuri imobiliare producătoare de venit reprezintă un fond de investiții imobiliare (REIT). Acestea permit investitorilor să își diversifice riscurile potențiale, în special în cazul celor cu sume mici de investiții, și să obțină dividende din proprietăți imobiliare fără a fi nevoiți să dețină, să administreze sau să finanțeze ei înșiși proprietăți.
Acestea dețin case, apartamente, condominii, spații de birouri, magazine de vânzare cu amănuntul și alte bunuri imobiliare pe diferite piețe. Ca urmare, sunt suficient de diversificate pentru a se proteja împotriva riscurilor pe care le poate prezenta orice micropiață. Acest lucru a determinat mulți investitori să considere REIT-urile ca fiind o opțiune preferată.
Unele dintre cele mai bune companii imobiliare din Dubai sunt:
EMAAR Properties
- Emaar Properties este principalul dezvoltator din Dubai și cel mai mare din lumea arabă. Este o societate pe acțiuni și un holding public, care reunește 60 de companii active. Are o prezență colectivă pe 36 de piețe din Orientul Mijlociu, Africa de Nord, Pan-Asia, Europa și America de Nord.
- Principalele sectoare sunt dezvoltarea, ospitalitatea (Emaar Hospitality Group, investiții și afaceri (Emaar Industries & Investments), medicina și asistența medicală (Emaar Healthcare) etc.
- Emaar Properties este dezvoltatorul proiectelor legendare din Dubai, cum ar fi Burj Khalifa - cel mai înalt zgârie-nori din lume, Dubai Creek Tower - o structură în construcție cu 100 de metri mai înaltă decât Burj Khalifa, Downtown Dubai, Dubai Mall - cel mai mare centru comercial din lume și Emaar Beachfront.
Investitorii pot cumpăra acțiuni EMAAR Properties sau pot tranzacționa iShares MSCI UAE ETF, care deține 2,2 milioane de acțiuni EMAAR (13,21% pondere).
EMAAR Development
- Emaar Developments este divizia de dezvoltare imobiliară a Emaar Properties, cu sediul în Emiratele Arabe Unite. Compania dezvoltă proprietăți rezidențiale și comerciale, centre comerciale și alte obiective de vânzare cu amănuntul, precum și facilități de ospitalitate și de agrement.
- Cu sprijinul companiei-mamă, Emaar Properties, Emaar Development a dezvoltat proiecte precum Emirates Living, Dubai Marina și Downtown Dubai.
- Din 2002, Emaar Development a livrat peste 34.500 de unități rezidențiale și, potrivit JLL, aproximativ 22% din toate unitățile rezidențiale cu drept de proprietate deplină din Dubai sunt situate în comunitățile Emaar Development.
Investitorii pot cumpăra acțiuni EMAAR Development sau pot tranzacționa iShares MSCI UAE ETF, care deține 200.000 de acțiuni EMAAR (pondere de 1,17%).
Explorează gama noastră de REIT-uri
Prin intermediul platformei și aplicațiilor noastre de tranzacționare, poți tranzacționa sau cumpăra acțiuni ale REIT-urilor și ETF-urilor listate la bursă, care investesc și administrează proprietăți sau finanțează credite ipotecare pentru proprietăți imobiliare. Cu UAE ETF poți obține expunere la o serie largă de companii imobiliare din Dubai, cum ar fi Emaar Properties și Emaar Development.
Potențiale Oportunități de Investiții în Obligațiuni în Dubai
National Bonds Corporation (NBC), înființată în 2006, este o societate de economisire și investiții care se conformează Sharia, autorizată de Autoritatea pentru Valori Mobiliare și Mărfuri din Emiratele Arabe Unite. Aceasta împărtășește viziunea de conducere a EAU și are misiunea de a încuraja o cultură a economisirii și de a contribui la bunăstarea financiară a cetățenilor, ceea ce, la rândul său, stimulează economia locală.
NBC este deținută în totalitate de guvernul din Dubai prin intermediul Investment Corporation of Dubai (ICD), ceea ce reflectă susținerea puternică și stabilitatea sa. Investitorii se pot simți în siguranță știind că o entitate de renume le protejează banii. Compania oferă diverse produse de investiții și soluții financiare pentru cetățenii EAU, rezidenți, nerezidenți și corporații. Produsele sunt denominate în AED și în alte valute importante din lume, oferind flexibilitate și adresându-se unui număr mare de investitori.
Una dintre ofertele cheie ale NBC este reprezentată de obligațiunile de economisire, concepute pentru a te ajuta să îți atingi obiectivele financiare și să îți creezi o plasă de siguranță financiară. Aceste obligațiuni sunt flexibile, permițând investitorilor să economisească în funcție de condițiile lor. Planul Term Sukuk oferă profituri așteptate competitive, dacă ești în căutarea unei investiții structurate pe active cu venit fix din Dubai.
Explorează gama noastră de Obligațiuni
Pe platforma noastră de tranzacționare, oferim o versiune derivată a titlurilor Bund din SUA, Marea Britanie și Euro pentru tranzacționare. De asemenea, poți să tranzacționezi și să investești în fonduri de obligațiuni sau în ETF-uri echilibrate care investesc într-un mix de obligațiuni și acțiuni.
Investiții în Aur în Dubai
Datorită climatului său de scutire de taxe și a souk-urilor de aur, Dubai a devenit un jucător important pe piața mondială a aurului, atrăgând atât investitori autohtoni, cât și străini. Definirea clară a obiectivelor tale este esențială atunci când te gândești să investești în aur în Dubai. Opțiunile de cumpărare a aurului includ aurul fizic, investițiile în aur digital includ ETF-uri pe aur și acțiuni miniere, în timp ce opțiunile de tranzacționare a aurului includ contracte futures și CFD-uri. Fiecare dintre acestea implică considerente speciale, cum ar fi expertiza pieței pentru instrumente derivate, fonduri și acțiuni, precum și depozitarea și asigurarea în cazul activelor fizice.
Prețul aurului este influențat de mai mulți factori, cum ar fi fenomenele geopolitice și evoluția economiei globale. În mod frecvent, acesta acționează ca un instrument de hedging împotriva claselor de active convenționale și în perioadele de recesiune. Pentru a asigura respectarea normelor financiare islamice, investitorii care caută active în conformitate cu Sharia sunt, de asemenea, deserviți de piața aurului din Dubai.
În ciuda reputației aurului ca activ de refugiu, este important să recunoaștem riscurile inerente asociate cu orice investiție.
Explorează gama noastră de Active pe Aur
Pe platforma noastră multi-premiată, oferim o versiune derivată a aurului spot pentru tranzacționare, precum și acțiuni și ETF-uri susținute fizic de aur și acțiuni și fonduri miniere de aur. Poți vizualiza graficul nostru live XAU/USD, poți deschide și închide tranzacții fără probleme, îți poți urmări progresul și poți seta alerte.
Forex Trading în Dubai
Banca Centrală a Emiratelor Arabe Unite supraveghează brokerii Forex, asigurându-se că aceștia se conformează unor reglementări stricte pentru a proteja investitorii și integritatea pieței. DFSA din cadrul DIFC și FSRA din cadrul ADGM lucrează în tandem pentru a oferi un mediu sigur pentru tranzacționarea și investiții pe piața valutară în Dubai.
Acestea cer brokerilor să mențină un capital adecvat și să pună în aplicare practici de tratament corect al clienților, alături de măsuri de prevenire a infracțiunilor financiare. Politicile economice progresiste ale țării sunt în concordanță cu această supraveghere, ceea ce ajută la consolidarea reputației tranzacțiilor Forex în EAU.
Poziția geografică avantajoasă de care beneficiază Dubai și infrastructura tehnologică de ultimă generație îi amplifică atracția pentru tranzacționarea valutară. Cu toate acestea, în timp ce tranzacționarea Forex oferă șansa unor randamente substanțiale, aceasta vine, de asemenea, cu riscuri mari. Traderii ar trebui să fie bine informați și ar putea beneficia de consultarea consilierilor financiari. Condițiile minime de acces, inclusiv platformele ușor de utilizat și resursele educaționale, o fac din Forex Trading o piață accesibilă pentru nou-veniți.
Explorează produsele noastre în materie de Forex Trading
Descoperă tranzacționarea CFD-urilor Forex pe platforma noastră webTrader și pe aplicațiile de tranzacționare mobilă. De acasă sau din mers, poți tranzacționa CFD-uri pentru mai mult de 55 de perechi valutare majore, minore și exotice, cu spread-uri reduse și execuție rapidă a ordinelor.
Investiții în Dubai prin intermediul Fondurilor de Capital Privat
Înainte de criza financiară din 2008, aproape zece ani de randamente substanțiale în SUA, Europa și Asia au dus la o perioadă de consolidare pe piața de capital privat din Dubai, lăsând un grup restrâns, dar puternic, de companii mari. Deși este posibil ca aceste companii să nu mai strângă la fel de mulți bani ca în perioada de apogeu, studiile indică faptul că principalii actori continuă să câștige în medie 1 miliard de dolari anual.
În Dubai, fondurile de capital privat sunt considerate exceptate, ceea ce înseamnă că numai investitorii experimentați cu un angajament minim de 50.000 USD pot să le administreze. În plus, acestea sunt limitate la un număr maxim de 100 de acționari și nu sunt eligibile pentru tranzacționare publică.
Deținătorul poate înregistra fondul la Departamentul de Dezvoltare Economică sau la Centrul Financiar Internațional din Dubai, aceasta din urmă fiind cea mai populară opțiune pentru investitorii străini. La înregistrare, proprietarul trebuie să stabilească, de asemenea, dacă fondul va fi administrat ca un parteneriat, un trust sau o companie. Autoritatea pentru servicii financiare din Dubai supraveghează toate fondurile de investiții (DFSA).
Deschiderea unui Business în Dubai
În linii mari, companiile sunt înregistrate fie ca "onshore", fie în oricare dintre zonele economice libere ale Emiratelor. Ca atare, investiția într-o afacere existentă se va face în conformitate cu termenii și condițiile din locul în care este înregistrată societatea.
Societățile de pe continent care sunt înregistrate oficial la guvernul emiratului în cauză pot desfășura activități comerciale nelimitate. În trecut, investitorii străini aveau nevoie de un sponsor local. Zonele libere, care sunt supravegheate de organisme de reglementare independente, asigură un control total încă de la început. Printre numeroasele avantaje pe care le oferă se numără posibilitatea de a alege birouri virtuale și absența unui sponsor local.
Alegerea între zona continentală și zona liberă depinde de nevoile individuale ale afacerii tale. Odată ce ți-ai înființat compania, va trebui să găsești un spațiu de lucru, să îți angajezi personal și să te familiarizezi cu normele și reglementările din Dubai.
În concluzie, Cum să Investești în Dubai?
Fiind cea mai diversificată economie din regiunea MENA, Dubai este un magnet pentru investițiile străine și un centru de afaceri în plină dezvoltare pentru antreprenori.
Opțiunile de investiții în Dubai prin intermediul pieței de capital variază, în funcție de ceea ce intenționezi să tranzacționați și de apetitul tău pentru risc. Acțiunile, fondurile tranzacționate la bursă, instrumentele financiare derivate, mărfurile tranzacționate la bursă și fondurile de investiții imobiliare (REIT) sunt unele dintre cele mai populare opțiuni de investiții în Dubai.
În prezent, există o gamă largă de platforme online reglementate de către ADGM, cum ar fi CAPEX.com, care oferă acces relativ facil la o gamă largă de active globale.
Resurse gratuite
Înainte de a începe să faci investiții în Dubai prin intermediul piețelor de capital, ar trebui să iei în considerare utilizarea resurselor educaționale pe care le oferim, cum ar fi Academia CAPEX sau un cont demo de tranzacționare. La Academia CAPEX găsești o mulțime de cursuri de investiții la bursă din care poți alege și toate abordează un concept sau un proces financiar diferit - cum ar fi elementele de bază ale analizelor - pentru a te ajuta să devii un trader mai bun sau să iei decizii de investiții la bursă mai bine informate.
Contul nostru demo este un loc potrivit pentru a învăța mai multe despre tranzacționarea cu efect de levier și vei putea să înțelegi îndeaproape cum funcționează CFD-urile - precum și cum este să tranzacționezi cu efect de levier - înainte de a risca un capital real. Din acest motiv, un cont demo la noi este un instrument excelent pentru investitorii în acțiuni care doresc să facă trecerea la tranzacționarea cu efect de levier.
Surse:
- https://www.visitdubai.com/en/invest-in-dubai/dubai-for-investors/investment-options
- https://www.nasdaqdubai.com/exchange/about-us/why-nasdaqdubai
- https://www.dfm.ae/discover-dfm/why-dfm
- https://www.ishares.com/us/products/264275/
- https://properties.emaar.com/en/about-emaar/